村合作金融机构合规知识竞赛试题之七
阿尔山市农村合作金融机构合规知识竞赛试题及答案
阿尔山市农村合作金融机构合规知识竞赛试一、填空题。
1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
4、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。
5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。
商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。
6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。
7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。
内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。
8、商业银行资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于8%。
9、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。
10、合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
二、单项选择题答题要求：在以下各小题所给出的选项中，仅有1个选项是正确的，请将正确选项的代码填入括号内。
11、商业银行各业务条线和分支机构的（B）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工12、合规负责人的职责中，不包括（D）。
A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告D、分管业务条线13、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（C）。
农村商业银行合规文化知识竞赛题库
ⅩⅩ农村商业银行合规文化知识竞赛题库一、必答题ⅩⅩ农村商业银行合规文化知识竞赛必答题环节按照支行行长、风险经理、会计主管的顺序分别作答，共三轮，题型为填空、选择，具体竞赛答题将从以下题目中选择：（一）支行行长必答题环节复习范围1. ⅩⅩ农商行2015年工作应以资金组织为重点，以防控信贷、运营、金融投资、国际业务四大领域风险为基础，全面完成全年各项业务指标和工作任务，全面实施“走出去”发展战略。
2. 贷款人应按照审贷分离、分级审批的原则，规范固定资产贷款审批流程，明确贷款审批权限，确保审批人员按照授权独立审批贷款。
3. 2015年是实现“十二五”规划的收官之年，是ⅩⅩ农商银行在基础夯实之后，稳中求进，实施“走出去”发展战略的关键之年。
4. ⅩⅩ农商银行“从严治行”工作的六项基本原则是依法依规、突出重点、实事求是、正面引导、严惩不贷、上下联动，以上率下。
5. 员工负面积分管理是对ⅩⅩ农村商业银行员工违反规章制度的行为进行累计积分并据以处罚的管理办法。
6. 通过各类内外部检查、监管、日常性检查、客户投诉、媒体报道等途径发现员工违规行为线索并核实的，均按照积分管理原则实施负面积分。
7. 员工违规行为按性质、情节、后果分为轻微违规行为、一般违规行为、严重违规行为和特大违规行为四种类型，分别匹配不同的负面积分标准。
8.“三严”是指严以修身、严以用权、严以律已。
9.“三实”是指谋事要实、创业要实、做人要实。
10. 合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、操作风险、市场风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
11. 操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。
包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。
12. 风险管理应植根于农村中小金融机构的企业文化，并作为董事会战略决策和高级管理层、风险管理部门和其他业务条线的负责人及员工日常工作的核心。
农村合作金融机构知识试题
11、根据现行的《银行帐户管理办法》，银行结算帐户分为四类：基本存款帐户、一般存款帐户、临时存款帐户和专用存款帐户。
12、商业银行应建立并保持系统、透明、文件化的内部控制体系，定期或当有关法律法规和其他经营环境发生重大变化时，对内部控制体系进行评审和改进。
8、商业银行拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金。拆入资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要。
9、商业银行资本充足率不得低于8%，贷款余额与存款余额的比例不得超过75%，流动性资产余额与流动性负债余额不得低25%，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%。
填空。
1、监管部门进行现场检查，应当经银行业监督管理机构负责人批准。现场检查时，检查人员不得少于二人，并应当出示合法证件和检查通知书；否则银行业金融机构有权拒绝检查。
2、商业银行的关联交易应当符合诚实信用及公允的原则。
3、客户未按国家规定取得项目批准文件、环保批准文件、土地批准文件和其他按国家规定需具备的批准文件的，或虽然取得，但属于化整为零、超授权批准、越权或变相越权的，商业银行不得提供授信。
16、商业银行核心资本主要包括实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、未分配利润和少数股权。
17、银监会提出的持续性监管的理念是提高贷款五级分类准确性—提足拨备—做实利润—资本充足率达标。
18、商业银行对集团客户授信应遵循以下三条原则：统一原则、适度原则和预警原则。
19、《商业银行房地产贷款风险管理指引》指出：商业银行应着重考核借款人还款能力。应将借款人住房贷款的月房产支出与收入比控制在50%（含）以下，月所有债务支出与收入比控制在55％（含）以下。
农村商业银行合规文化知识竞赛题库[2020年最新]
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A经济资本
B金融资本
C资金资本
D账面资本
答案：A
22.我国商业银行临时存款账户的有效期最长不得超过年
A1年
B3年
C2年
D4年
答案：C
23.衡量商业银行信贷资产质量的最重要指标是
A资产率
B不良贷款率
C不良资产率
D拨备覆盖率
答案：B
24.商业银行风险是指
务需求，形成营销职能完善、管理控制严密、支持保障有力的农户贷
款全流程管理架构。
14.贷款人开展固定资产贷款业务应当遵循依法合规、审慎经
营、平等自愿、公平诚信的原则。
15.《个人贷款管理暂行办法》所称个人贷款，是指贷款人向
符合条件的自然人发放的用于个人消费、生产经营等用途的本外币贷
款。
16.流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资，不得用于
行为是指员工业务操作中常见的违反基本制度、管理办法和操作规
8
程，存在较大风险隐患的行为。
A、轻微违规
B、严重违规
C、特大违规
D、一般违规
答案：D
14.下列选项中不是农村中小金融机构风险管理应当遵循的原
则。
A、全面性原则B、审慎性原则
C、适应性原则D、融合发展原则
答案：B
15.下列不属于关键风险指标的是。
规就是风险，合规就是效益的风险理念。
22.ⅩⅩ农村商业银行的企业使命是成就员工、回报股东、持续
发展。
23.合规文化建设要以“抓合规、控风险、促发展”为主线，切实
提升各项业务合规操作水平。
24.通过深入持续、全面有效地推动合规文化建设，着力培育合
5
合规试题库(多选)
多选1、农村信用社新的监督管理体制是：()。
A、国家宏观调控、加强监管B、省级政府依法管理、落实责任C、信用社自我约束、自担风险D、行业管理部门强化管理2、以下关于农村合作银行的性质表述正确的是：（）。
A、股份合作制的金融机构B、非盈利性金融服务机构C、农民、农村工商业户、企业法人和其他经济组织入股组成D、社区性金融机构3、按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作银行董事会可以行使以下哪些职权：（）。
A、对增加或减少注册资本做出决议B、决定农村合作银行经营计划和入股与投资方案C、决定农村合作银行内部管理结构设置D、检查监督农村合作银行的财务活动4、《中国银监会合作金融机构行政许可事项实施办法》中，农村合作银行下列哪些变更事项，需经中国银行业监督管理委员会批准：（）。
A、变更注册资本B、变更营业场所C、调整业务范围D、修改章程5、《中国银监会关于农村信用社以县（市）为单位统一法人工作指导意见》规定，信用社和县（市）联社组建统一法人社的具体条件是：（）。
A、全辖农村信用社统算，账面资能抵债B、基层农村信用社自愿C、县（市）联社有较强的管理能力D、统一法人社后股本金达到1000万元以上，并使核心资本充足率在任何时点都不低于4％6、按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作金融机构社员（股东）享有的权利有:（）。
A、对农村合作金融机构经营行为进行监督,提出建议和质询B、自由退股C、获得服务的优先权和优惠权D、享有股金分红或股金保息7、农村合作金融机构社员(股东)持有的股金,可依法:()。
A、买卖B、转让C、继承D、赠与8、以下属于农村合作金融机构核心资本的是: ()。
A、实收资本B、股本金C、资本公积D、未分配利润9、质押合同应当包括的内容有()。
A、质物移交的时间B、质押担保的范围C、质物的名称、数量、质量、状况D、被担保的主债权种类、数额10、农村合作金融机构员工要实行：（）。
金融合规知识竞赛题库
金融合规知识竞赛题库一、单选题1. 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（）。
A. 设立、变更、终止B. 设立、终止以及业务范围C. 设立、变更、终止以及业务范围D. 设立、变更、以及业务范围答案：C2. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。
A. 五B. 八C. 十D. 十五答案：A3. 银行业金融机构的行为管理牵头部门应（）制定从业人员行为的年度评估规划，定期评估全体从业人员行为，并将评估结果向高级管理层报告。
A. 每月B. 每季C. 每半年D. 每年答案：D4. 金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。
A. 真实、准确、完整、保密B. 安全、准确、完整、保密C. 完整、准确、及时、有效D. 真实、安全、及时、有效答案：B5. 董事应当按照相关监管规定，如实向（）报告关联关系情况，并按照相关要求及时报告上述事项的变动情况。
A. 董事会B. 股东大会C. 高级管理层答案：A6. 金融机构应当自收到《反洗钱监管提示函》之日起（）个工作日内，经本机构分管反洗钱和反恐怖融资工作负责人签批后作出书面答复。
A. 10B. 15C. 20D. 30答案：C7. 下列关于银行卡业务风险的说法，正确的是（）。
A. 主要涉及信用风险和操作风险B. 主要涉及市场风险和信用风险C. 主要涉及操作风险和流动性风险D. 主要涉及市场风险和流动性风险答案：A8. 固定资产贷款借款人向某一交易对象单笔支付金额超过（）人民币的，应采用贷款人受托支付方式。
A. 一百万B. 两百万C. 五百万D. 一千万答案：D9. 商业银行应当在结构性存款成立之后5日内披露发行报告，在结构性存款存续期内至少（）向投资者提供产品账单。
A. 每月B. 每季度C. 每半年D. 每年答案：A10. 根据《防范和处置非法集资条例》规定，对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得（）罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
合规知识竞赛题库
合规知识竞赛题库强化合规管理是银行业在市场经济环境下经营发展的必然选择。
那么你对合规知识解多少呢?以下是由店铺整理关于合规知识竞赛题库的内容，希望大家喜欢!合规知识竞赛题库一、单选题1、( A )负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
A、银行业监督管理机构B、全国人民代表大会C、中国人民银行D、国务院2、( D )应当和中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享机制。
A、国务院B、全国人民代表大会C、中国人民银行D、国务院银行业监督管理机构3、银行业监督管理机构的派出机构在( A )的授权范围内，履行监督管理职责。
A、国务院银行业监督管理机构B、全国人民代表大会C、中国人民银行D、国务院4、国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和( C )实行任职资格管理。
具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。
A、监事B、中层管理人员C、高级管理人员D、股东5、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其( C )进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况。
A、声誉情况B、经营状况C、风险状况D、财务状况6、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起( C ) 内予以回复。
A、十日B、二十日C、三十日D、十五日7、银行业监督管理机构发现可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件的，应当立即向( A )负责人报告。
A、国务院银行业监督管理机构B、全国人民代表大会C、中国人民银行D、国务院8、( B )负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。
A、全国人民代表大会B、国务院银行业监督管理机构C、中国人民银行D、国务院9、国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动进行指导和监督。
银行业自律组织的章程应当报( B )备案。
A、全国人民代表大会B、国务院银行业监督管理机构C、中国人民银行D、国务院10、银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行( C )，要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。
农村信用合作联社合规测试试题共6页文档
ⅩⅩ县农村信用合作联社合规测试试题一、单选题（每题1分，共15分）1、金农卡的品牌权属于（），安徽农金系统内各行社拥有金农卡的使用权、发行权。
A、各法人行社B、安徽省农村信用社联合社C、中国银联D、各法人行社营业网点2．单笔金额超过项目总投资( )或超过( )万元人民币的固定资产贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。
A.5%，300B.5%，500C.3%，300D.10%，5003、《银行业从业人员职业操守》中所称的银行业从业人员是指（）。
A、银行业金融机构工作的人员B、在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员C、临柜人员D、银行高级管理层4、《银行业人员职业操守》中,“守法合规”是指( )。
A、银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事B、银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力C、银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私D、银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度5、对客户的业务请求和咨询实行( ) 对不属于职责范围的，应告知客户联系人和联系电话，或进行记录并及时将结果回复客户。
A、“行长（主任）负责制”B、“首问负责制”C、“客户经理负责制”D、“内勤主任负责制”6、文明服务规范评分细则规定，员工酒后上岗扣（）分。
A、15B、25C、30D、357、不属于文明服务规范要求在营业大厅提供的便民用具为（）。
A、签字笔B、老花镜C、印泥D、电脑及打印设备8、《支票结算办法》规定，划线支票的效力为（）A、与普通支票相同B、只能用于转账C、只能用于支取现金D、票据无效9、支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
支票的分类可以分为（）A、现金支票B、转账支票C、个人支票D、单位支票10、存款人申请开立银行结算账户时，应填制开户申请书，开户申请书按照（）的规定记载有关事项A、银行业监督管理委员会B、中国人民银行C、开户银行D、财政管理部门11、一般存款账户不得办理（）。
合规竞赛题目
个人必答题（20题）1、单选题：法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币元以上或者外币等值美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
（ D ）A. 20万，2万B. 50万，5万C. 100万，10万D. 200万，20万2、单选题：巴塞尔新资本协议关于操作风险的定义中，明确引起操作风险事件的主要原因类别为( B)：A. 内部程序、员工和信息科技系统B. 内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件C. 内部程序和员工D. 内部程序、业务操作、员工和信息科技系统，以及外部事件3、单选题：以下关于RACA（风险与控制评估）主要作用的描述，哪项是正确的？( D)A .可以实现对操作风险的量化计算。
B .有助于业务管理部门从“被动参与”转为“自发开展”，提高操作风险管理有效性。
C .有利于对风险进行识别并推动对其进行防范，使防范风险、扼制大要案件关口前移。
D .B和C皆正确。
4、单选题：下面描述中哪些关于操作风险与信用风险和市场风险的关系的描述是正确的：( C)A.操作风险与信用风险、市场风险是独立的，相互之间没有关系B.信用风险损失可能由操作风险导致，但是市场风险损失不可能由操作风险导致C.信用风险损失、市场风险损失都可能由操作风险导致D.市场风险损失可能由操作风险导致，但是信用风险损失不可能由操作风险导致5、单选题：根据贷款新规，关于受托支付和自主支付的关系，下面论述正确的是？（A）A、受托支付时贷款支付的基本做法，自主支付是贷款支付的辅助做法。
B、自主支付时贷款支付的基本做法，受托支付是贷款支付的辅助做法。
C、受托支付取代自主支付D、自主支付取代受托支付6、多选题：在银行发放信用贷款限制性的规定中，限制的发放对象为关系人，那么什么是关系人呢？以下理解正确的是（ CD ）。
A、关系人是指与银行业务关系比较密切的那些客户B、关系人是指银行上下左右、方方面面的那张“关系网”的总称C、关系人是指银行董事、监事、管理人员和信贷业务人员的近亲属D、关系人是指C项所列人员投资或担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织7、多选题：下列关于贷款发放核算正确的是（ AC ）。
合规知识测试试题库
合规知识测试试题库第一篇：合规知识测试试题库安徽省农村合作金融机构合规知识测试试题库一、单选题（共170题）1.理财资金不得与自有资金混用，不得购买（C），不得开展资金池业务。
A.企业债券 B.股票 C.本行贷款 D.他行贷款2.下面不属于党的十八届三中全会重大金融改革措施是（D）A.扩大金融业对内对外开放B.建立存款保险制度C.利率市场化D.放宽农村金融机构的市场准入门槛3.推动在以农业为主的市辖区发起设立村镇银行，力争全省在（A）实现村镇银行县域全覆盖。
A.今年 B.明年 C.三年内 D.五年内4.信托业务要明确“受人之托、代人理财”的功能定位，回归信托主业，运用净资本管理约束信贷类业务，不开展（D）。
A.信托贷款业务B.委托债权业务C.承兑汇票资金托管业务D.非标资金池5.加强从业人员营销行为管理，充分尊重银行业消费者的（D）。
A.知情权B.自主选择权C.个人金融信息安全权D.以上三项都是 6.加快推进村镇银行改革，重点要做好（D）A.改善村镇银行股权结构，增加民营资本占比，加强关联交易监管B.合理界定业务范围，实现有限牌照管理C.探索建立村镇银行自律机制，促进共同发展D.以上三项都是7.面对严峻的风险防控形势，安徽银监局提出必须建立风险防控“双线”责任制，“双线”是指（C）。
A.董事会和经营层B.总（分）行和支行C.银行业金融机构和监管机构D.以上都不是 8.2014年银行业合规风险防控重点是（E）。
A.开展“合规建设年”工作B.基层高管、基层员工的管理C.保持案件防控高压态势D.完善合规绩效考核。
E.以上都是9.坚持支持化解产能过剩与防范化解自身信贷风险相结合，对产能过剩行业、企业开展排查，锁定风险，制定预案，争取（D），消化处置风险包袱，防止风险放大。
A.早介入B.早参与C.早行动D.以上都是10.在对粮棉油收购、农村产业化经营、新型农业经营主体等“三农”领域加大信贷支持的同时，要（D）引发的信用风险。
合规考试题目
合规考试题目7一、单项选择题(45分，每小题3分，每题只有一个正确选项）基本信息：[矩阵文本题] *1. “治乱打非”专项行动的具体内容是指：（）。
（） [单选题] *A、治理销售乱象、渠道乱象、产品乱象，打击非法集资B、治理销售乱象、渠道乱象、产品乱象，打击非法经营(正确答案)C、治理行业乱象、渠道乱象、产品乱象，打击非法经营D、治理行业乱象，渠道乱象、产品乱象，打击非法集资2. 下列不属于非法集资特征要求的是（）。
（） [单选题] *A、未经有关部门依法批准吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或给付回报D、以上均不正确(正确答案)3. 投保人故意或者因重大过失未履行如实告知义务的，投保人申报被保险人年龄不真实的，保险人自知道上述解除事由之日起，其解除权超过（）日不行使而消灭。
（） [单选题] *A、20B、10C、40D、30(正确答案)4. 对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究（）。
（） [单选题] *A、民事责任(正确答案)B、经济责任C、刑事责任D、以上全是5. 单位进行集资诈骗数额在（）以上的应予追诉。
（） [单选题] *A、十万元B、二十万元C、三十万元D、五十万元(正确答案)6. 业外人员进行保险诈骗活动时主要利用的身份是（）。
（） [单选题] *A、保险公司业务人员(正确答案)B、银行职员C、银保监会工作人员D、国企员工7. 个人非法吸收或者变相吸收公众存款造成经济损失（）以上的应予追诉。
（）[单选题] *A、五万B、十万(正确答案)C、二十万D、三十万8. 个人进行集资诈骗,数额达到（）万元以上的，可分别认定为数额较大、数额巨大、数额特别巨大。
（） [单选题] *A、10、30、50B、10、30、100(正确答案)C、20、30、50D、20、50、1009. 对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处（）有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。
阿尔山市农村合作金融机构合规知识竞赛试题及答案
阿尔山市农村合作金融机构合规知识竞赛试一、填空题。
1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
4、监事会应监视董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。
5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。
商业银行的绩效考核应表达倡导合规和惩办违规的价值观念。
6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。
7、商业银行部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。
部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。
8、商业银行资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于8%。
9、银监会?商业银行合规风险管理指引?所称合规管理部门，是指商业银行部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。
10、合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
二、单项选择题答题要求：在以下各小题所给出的选项中，仅有1个选项是正确的，请将正确选项的代码填入括号。
11、商业银行各业务条线和分支机构的〔B〕应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工12、合规负责人的职责中，不包括〔D〕。
A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理B、监视合规管理部门根据合规风险管理方案履行职责C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告D、分管业务条线13、在合规管理建立中，商业银行建立的用以鼓励员工举报、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是〔C〕。
金融合规知识竞赛
金融合规知识竞赛金融合规，听起来是不是有点高大上，有点让人摸不着头脑？其实啊，这就像咱们日常生活中的交通规则。
你想啊，要是马路上没了交通规则，那得乱成啥样？车碰车，人挤人，谁都别想顺顺利利地到达目的地。
金融合规也是这么个理儿。
咱们先来说说啥是金融合规。
简单说，就是金融机构和从业人员在开展业务时，得遵守各种各样的规定和要求。
这些规定可不是凭空来的，那是为了保障金融市场的稳定、公平和透明，保护咱老百姓的钱袋子。
比如说，不能搞虚假宣传，不能误导客户，不能违规操作资金。
这就好比你卖水果，不能把烂了的水果当好的卖，不能缺斤少两，不然谁还敢买你的东西？那为啥要参加金融合规知识竞赛呢？这就好比一场大考，能检验你到底对这些规则懂多少。
要是你懂的多，做得好，那在金融这个大舞台上，你就能站得稳，走得顺。
参加竞赛，首先能让你自己更清楚地知道哪些能做，哪些不能做。
就像在黑暗中有了一盏明灯，给你指明方向。
而且，通过和其他人比拼，你能看到自己的不足，学习别人的长处，这不就是进步的好机会吗？再者，竞赛能让整个金融行业更规范。
大家都重视合规了，那些想钻空子、搞歪门邪道的人就没了市场，金融市场就能健康发展。
准备竞赛的过程也是个自我提升的过程。
你得啃那些厚厚的法规条文，分析各种案例，这得多烧脑啊！但别抱怨，这就跟爬山一样，过程虽然累，可等你爬到山顶，看到那美丽的风景，一切都值了。
在竞赛中，你得有策略。
别像个没头的苍蝇到处乱撞。
要抓住重点，那些常考的、重要的知识点，得反复琢磨。
还要多做练习题，就像战士上战场前要多操练一样。
另外，团队合作也很重要。
大家一起讨论，集思广益，说不定别人的一个想法就能让你茅塞顿开。
总之，金融合规知识竞赛可不是闹着玩的，这是关乎金融行业健康发展，关乎咱们老百姓利益的大事。
咱们得重视起来，好好准备，争取在竞赛中取得好成绩，为金融合规出一份力！。
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**省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之七
文明服务、组织管理规范试题及答案
一、选择题
答题要求：在以下各小题所给出的选项中，至少有1个选项是正确的，请将正确选项的代码填入括号内。
1、基层行、社每月召开全体员工参加的工作例会（不占用营业时间）应不少于（A）次。
A、1
B、2
C、3
D、4
2、每天必须有一位负责人带班，认真履行以下带班职责：（）
A、召开晨会。
每天上午营业开始前召开全体应到岗员工参加的晨会，对前一天的工作进行简要回顾，分析存在的问题，指出当天工作中应注意的事项等。
B、保持环境整洁，检查安全设施运行情况。
对外营业前做好营业准备，按时营业；营业期间观察营业状况，确保正常安全营业。
发现重大问题要果断及时处置和报告。
C、做好考勤，坚持查岗。
每天应到岗员工应按时签到，外勤人员需要外出工作的，应先签到并注明工作去向和任务，在参加完晨会后方可外出。
检查内勤人员坚守岗位情况，保证营业岗位任何时候不少于两人。
D、检查各项登记簿的记载情况。
E、每日工作终了，带班领导应填写《带班日志》。
3、经常开展互查和自查活动，对上级和本级在检查、稽核中发现的违规等问题应在规定时间内整改或纠正，并对相关责任人及时进行处理。
这里的相关责任人指（ABCD）。
A、当事人
B、岗位制约人
C、有关稽核人员
D、网点负责人以及行社分管领导
4、每个工作岗位均应制定明确详细的（ A ），并张贴上墙。
A、岗位职责
B、岗位说明书
C、岗位轮换制度
5、应按有关规定全面落实对会计、出纳、财务、信贷、综合业务操作、安全保卫等各岗位规章制度执行情况的定期检查制度，分管负责人每月应不少于（ A ）次对定期检查制度实施情况进行再检查，确保定期检查制度落到实处。
A、1
B、2
C、3
D、4
6、基层行社应设立专门的档案资料保管室，按照档案管理的有关规定集中管理各类档案资料。
文书、会计、信贷等档案资料应分柜保管。
明确档案资料管理人员及其工作职责，建立档案资料保管和调阅制度。
每天取阅和新产生的重要资料应随时或于营业终了后入室入柜保管，重要档案资料严禁隔夜入室。
每（ C ）终了要及时对档案资料进行整理，文书档案资料要装订成册，会计、信贷档案按规定装订、上交总部。
A、月度
B、季度
C、年度
7、主要负责人重视网点文明服务工作，召开研究文明服务工作会议每（ B ）不少于1次；带班领导坚持每天检查文明服务工作。
A、月
B、季
C、年
8、应健全党的组织生活，加强党员教育，长期坚持“三会一课”制度。
“三会一课”中的“三会”指（ABC）。
A、党小组会议
B、党支部委员会会议
C、支部全体党员大会
D、党委会。
9、对客户的业务请求和咨询实行(B)；对不属于职责范围的，应告知客户联系人和联系电话，或进行记录并及时将结果回复客户。
A、“行长（主任）负责制”
B、“首问负责制”
C、“客户经理负责制”
D、“内勤主任负责制”
10、文明优质服务的内容包括以下哪些方面（ABCDE）？
A、服务意识
B、服务技能
C、工作效率
D、工作纪律及服务环境
E、服务设施等
二、填空题
答题要求：将正确的答案填在横线上。
11、每项管理工作和业务操作均应制定规范清楚的工作流程，并将工作流程图张贴上墙。
每位员工应熟记与本岗位所有工作有关的工作流程，严格按照流程操作。
12、各行、社总部应统一印制《员工手册》，详细载明员工应遵循的职业道德、劳动纪律、仪表举止、违反规定将受到的处罚及处罚依据等内容。
13、员工不得参与赌博、经商或变相搭伙经商，一经发现，任何员工均有义务制止和向本机构负责人或上级机构报告。
发现员工有购买巨额彩票、与本人收入水平不相称的大额开支等行为，任何员工均有义务报告本机构负责人，本机构负责人应重点关注其行为，必要时可报告上级机构，防止发生侵占公款等案件。
14、基层行、社应根据上级文件精神，制订员工考核考绩办法，将员工的收入与其能力、行为和工作业绩挂钩。
15、按照安徽省农村合作金融机构视觉识别系统规定，设置辖内网点的横式招牌、机构名牌、营业时间牌、防撞色带和门头小灯箱。
16、点钞机应外接计数器，点验钞币应方便客户监督。
17、对待客户要做到来有迎声、问有答声、走有送声；使用文明用语，语气亲切、耐心，语速中等；递送单据、现金动作幅度适中，无摔、扔、掷等不文明行为。
提倡双手递送单据。
18、在规定时间内办结业务。
接待客户时不得拖延时间，不得中断服务，不得与他人讨论、谈笑，不得接打电话或收发短信。
19、柜面工作人员统一着装，佩戴工号牌。
20、营业大厅应在显著位置公示服务监督电话，设置固定页码的意见簿。
三、判断题
答题要求：请判断以下各小题的对错，正确的用√表示，错误的用×表示。
21、基层行、社各管理岗位、业务岗位不得有未经上级批准聘用的任何用工形式的员工。
对工勤岗位可据工作需要自行聘用临时用工。
（×）
22、严格按照考核考绩办法对每位员工进行行为和业绩考核，考核考绩结果可以不向员工反馈，以免引起员工不必要的误解。
（×）
23、全体员工要在使用：“请、您好、对不起、谢谢、再见”十字文明用语的基础上，根据不同业务情况，不同客户提供不同的语言服务，禁止使用伤害客户感情，有损信用社信誉和形象，有碍服务工作，影响服务效果的语言。
（√）
24、在办理业务过程中，要以诚挚热情的态度对待客户，做到“四个站立”即接待客户站立；送走客户站立；向客户表示歉意时站立；客户向我们提出意见或建议时站立。
（√）
25、在办理业务过程中，要以诚挚热情的态度对待客户，做到“四个关照”
即对老、弱、病、残、孕的储户关照；对储户开立新账户时关照；取款时关照（提醒客户记存期日期、账号、保管好存单、折）；提前支取或挂失时关照。
（√）
26、在办理业务过程中，要以诚挚热情的态度对待客户，做到“四个一样”
即存取款一样欢迎；金额大小一样欢迎；主、辅币一样受理；新、老储户一样亲切。
（√）
27、在办理业务过程中，要以诚挚热情的态度对待客户，做到“四个主动”即储户书写困难时主动协助找人代填存单；用完储户印章后主动揩净；对破损的存折主动粘贴或更换；对储户遗忘的物品主动收存、设法归还。
（√）
28、在办理业务过程中，要以诚挚热情的态度对待客户，做到“八个不准”即不准擅离岗位办私事、
干私活；不准串岗聊天或看非业务书籍；不准上班吃零食、外出吃早餐或在公共场所（机房）吸烟；不准怠慢或顶撞、刁难客户；不准带情绪上班，向客户发泄私愤；不准采取推、拖、拒、卡的办法办理业务；不准以职谋私、以权谋利；不准向客户（或下属）提出工作以外的要求，比如：吃、拿、卡、要、报等。
（√）
29、微笑是相对于“冷面孔”而言的，并非一定让客户明显感觉到你在“笑”。
通过微笑服务让客户感受到银行员工的亲切友好，与我们自然进行情感沟通奠定服务营销的基础。
（√）
30、柜员轧账是根据凭证和现金的多少随时进行的一个工作步骤。
（×）（注：柜员轧账必须在柜台无客户情况下进行，严禁出现柜员为轧账或处理内部事务，而随意摆放暂停服务牌停办业务的现象，特殊情况必须征得网点负责人的同意。
）。