证券从业资格金融市场基础知识(股票市场)模拟试卷1(题后含答案及解析)
证券从业资格金融市场基础知识(金融市场体系、证券市场主体)模
证券从业资格金融市场基础知识（金融市场体系、证券市场主体）模拟试卷1(题后含答案及解析)题型有：1. 选择题 2. 综合型选择题选择题1．中央银行提高法定存款准备金率时，( )。
A．商业银行可用资金增多、贷款上升，导致货币供应量增多B．商业银行可用资金增多、贷款下降，导致货币供应量减少C．商业银行可用资金减少、贷款上升，导致货币供应量增多D．商业银行可用资金减少、贷款下降，导致货币供应量减少正确答案：D解析：当中央银行提高法定存款准备金率时，商业银行需要上缴中央银行的法定存款准备金增加，可直接运用的超额准备金减少，商业银行的可用资金减少，在其他情况不变的条件下，商业银行贷款或投资下降，导致货币供应量减少。
知识模块：金融市场体系2．法定存款准备金率由( )决定。
A．银监会B．中国人民银行C．国务院D．中国银行业协会正确答案：B解析：法定存款准备金是商业银行按照其存款的一定比例向中央银行缴存的存款，这个比例通常是由中国人民银行决定的，被称为法定存款准备金率。
知识模块：金融市场体系3．( )相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。
A．法律手段B．经济手段C．行政手段D．市场手段正确答案：B解析：经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。
这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。
知识模块：金融市场体系4．某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于( )。
A．直接融资B．间接融资C．吸收投资D．民间借款正确答案：A解析：直接融资亦称“直接金融”，是指没有金融中介机构介入的资金融通方式。
上市公司通过公开发行股票融资的方式属于直接融资。
知识模块：金融市场体系5．金融市场按照( )划分为货币市场、资本市场、外汇市场：金融衍生品市场、保险市场和黄金市场。
A．金融市场构成要素B．金融工具发行和流通特征C．金融市场交易标的物D．金融商品交易的分割方式正确答案：C解析：按照交易标的物的不同，金融市场划分为货币市场、资本市场、金额衍生品市场、外汇市场、保险市场和黄金及其他投资品市场。
2022年8月21证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题试卷【完整版】(文末含答案解析)
2022年8月21证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题试卷第1题单选题（每题1分，共50题，共50分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1．根据有关国际组织、机构的规定和要求，投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的，经营机构应当履行的适当性义务不包括（）。
A．以“将适当的产品销售给话当投资者”为目标的销售匹配义务B．以判断投资者风险承受能力为目标的投资者分类义务C．以实行充分风险揭示和警示为目标的投资者教育义务D．以判断产品风险等级为目标的产品分级义务2．关于全球金融市场的说法，错误的是（）。
A．伦敦外汇市场以非居民交易为主，反映出伦教外汇市场的高度国际化B．纽约联邦储备银行每日计算和发布成交额加权的有效联邦基金利率C．2007年，全美证券交易商协会与纽约证券交易所监管委员会合并成了金融业监管局，是证券业非自律性组织D．目前，伦敦证券交易所集团业务涵盖伦敦证交所、意大利证交所、加拿大蒙特利尔证交所以及泛欧股票和衍生品平台Turquoise3．按交割方式，金融市场可分为（）。
A．交易所市场和场外交易市场B．货币市场和资本市场C．债务市场和权益市场D．现货市场和衍生品市场4．下列关于我国首次公开发行股票发行制度的说法，错误的是（）。
A．股票发行方式（配售制度）不仅直接影响有关参与各方的利益分配，也间接影响到发货行定价B．在沪、深证券交易所成立以后，新股发行经历了“定价－竞价－定价”的反复演变过程C．发行定价机制，是指关于获准首次公开发行股票资格的上市公司与其承销商在事前确定股票发行价格并出售给投资者的一种制度安排D．在沪、深证券交易所成立以前，定价没有制度可循，发行价格大部分由发行人自行定价5．机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是（）。
A．基金分级制的养老制度B．现收现付的公共养老制度C．将养老金投资于期货产品D．以企业年金为主的企业补充养老金在内的多层次养老保障体系的构建6．做市商交易的基本特征是（）。
2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题(一)及详解(附答案)
2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题（一）及详解一、选择题（共50题，每题1分，共50分）以下备选项中只有1项符合题目要求，不选、错选均不得分。
1．下列关于金融市场分类的说法，错误的是（）。
A．按交割方式，可以将金融市场分为现货市场和衍生品市场B．按组织方式，可以将金融市场分为一级市场和二级市场C．按金融资产到期期限，可以将金融市场分为货币市场和资本市场D．按交易工具，可以将金融市场分为债权市场和权益市场【答案】B【解析】根据不同的分类标准，可以将金融市场分成不同的子市场。
按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场；按交易工具分为债权市场和权益市场；按发行流通性质分为一级市场和二级市场；按组织方式分为交易所市场和场外交易市场；按交割方式分为现货市场和衍生品市场；按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场；按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场。
2．2003年，中央提出建立多层次资本市场体系，经过十多年的发展和健全，我国逐渐建立起了多层次资本市场体系，其中，不属于场内市场的是（）。
A．全国中小企业股份转让系统B．科创板市场C.主板市场D.区域股权交易市场【答案】D【解析】我国的场内交易市场包括主板市场（包含中小板市场）、科创板市场、创业板市场、全国中小企业股份转让系统。
场外市场是指在集中的交易场所之外进行证券交易的市场，没有集中的交易场所和市场制度，又被称为店头市场或者柜台市场，主要是一对一交易，以交易非标准化的、私募类型的产品为主。
我国的场外交易市场包括区域性股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统、私募基金市场。
3.下列各项业务中，不属于商业银行表外业务的是（）。
A．承销股票B.贷款承诺C.银行承兑汇票D．委托贷款【答案】A【解析】商业银行的表外业务主要分为担保承诺类、代理投融资服务类、中介服务类、其他类等。
贷款承诺属于承诺类业务，银行承兑汇票属于的担保类业务，委托贷款属于代理投融资服务类，只有A选项的承销股票不属于商业银行表外业务。
证券从业考试《金融市场基础》模拟试题及答案(一篇)
证券从业考试《金融市场基础》模拟试题及答案(一篇)证券从业考试《金融市场基础》模拟试题及答案 12017证券从业考试《金融市场基础》模拟试题及答案一、单项选择题(共50题，每题1分，共50分。
以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)1[单选题] 证券投资基金在美国被称为()。
A.证券投资信托基金B.共同基金C.信托产品D.单位信托基金参__：B参考解析：证券投资基金在美国被称为共同基金。
2[单选题] 国债现券、企业债(含可转换债券)、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国__、国家发展和改革委员会备案，备案()天内无异议后实施。
A.10B.15C.20D.30参__：B 您参考解析：国债现券、企业债(含可转换债券)、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国__和原国家计划和发展委员会(现为国家发展和改革委员会)备案，备案15天内无异议后实施。
3[单选题] 某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券属于()。
A.欧洲债券B.美洲债券C.外国债券D.亚洲债券参__：C参考解析：外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。
4[单选题] 风险控制指标体系和风险监管制度的核心是()A.净资本B.固定资本C.流动资本D.注册资本参考解析：2006年7月，中国__发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。
该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。
5[单选题] 在中国境内申请发行__债券的国际开发机构应向()等窗口单位递交债券发行申请。
A.__B.中国人民银行C.国家发展和改革委员会D.中国__参__：A参考解析：在中国境内申请发行__债券的国际开发机构应向__等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家__、中国__等部门审核后，报__同意。
证券从业之金融市场基础知识模拟卷和答案
证券从业之金融市场基础知识模拟卷和答案单选题（共20题）1. （2019年真题）下列关于证券登记结算公司的表述正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 A2. 首次公开发行股票的方式包括（）。
A.①③④B.①②④C.②③④D.①②③【答案】 D3. 下面对证券交易所描述正确的是（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】 B4. 债券的清算是指在同一交割日对同一种债券的买和卖相互抵消，确定应当交割的债券数量和应当交割的价款数额，然后按照（）原则办理债券和价款的交割。
A.差额交收B.净额交收C.全额交收D.加额交收【答案】 B5. 在主板和中小板首次公开发行股票并上市的公司发行人应当最近（）年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。
?A.2B.3C.5D.8【答案】 B6. 基金收入的构成包括（）。
A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】 B7. 我国债券市场发行债券包括利率债和信用债，下面关于利率债和信用债的说法，错误的是（）。
A.铁路总公司发行的债券为信用债B.利率债风险小于信用债C.信用债是以企业的商业信用为基础而发行的债券D.利率债以政府信用为基础或以政府提供偿债支持为基础而发行【答案】 A8. 对于一些无利润甚至亏损的企业，经营性现金流也为负，账面价值比较低，此时采用（）估值会比较实用。
A.市盈率倍数法B.市净率倍数法C.市销率倍数法D.企业价值／息税前利润倍数法【答案】 C9. 全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的（）。
A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 C10. 划入社保基金的货币资产的投资，按成本计算，不符合规定的是（）。
A.银行存款和国债投资的比例不得低于60％B.企业债、金融债投资的比例不得高于10％C.证券投资基金、股票投资的比例不得高于40％D.在同一家银行的存款不得高于社保基金银行存款总额的50％【答案】 A11. 当证券投资者保护基金公司发现证券公司经营管理中出现可能危及（）的重大风险时，应当及时向有关部门提出监管、处置建议。
证券从业之金融市场基础知识模拟考试试卷附有答案详解
证券从业之金融市场基础知识模拟考试试卷附有答案详解单选题（共20题）1. 股票账面价值不等于股票市场价格的原因有（）。
股票账面价值不等于股票市场价格的原因有（）。
A.①②B.②③C.①②③D.①②④【答案】 C2. 全国性社会保障基金主要投向（）。
全国性社会保障基金主要投向（）。
A.国债市场B.股票市场C.期货市场D.权证类市场【答案】 A3. 不参与基金会计核算不参与基金会计核算A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 C4. （）是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。
（）是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。
A.基金份额净值B.基金份额C.基金资产净值D.基金总份额【答案】 A5. 期货一般分为（）。
期货一般分为（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 B6. 关于证券投资基金与股票、债券的区别下列说法正确的是（）。
关于证券投资基金与股票、债券的区别下列说法正确的是（）。
A.基金反映的是所有权关系B.债券反映的是债权债务关系C.股票反映的是信托关系D.债券是间接投资工具【答案】 B7. 为各类封闭式投资基金提供上市渠道的市场是（）。
为各类封闭式投资基金提供上市渠道的市场是（）。
A.主板市场B.另类投资市场C.专业证券市场D.专业基金市场【答案】 D8. 根据投资理念的不同，基金可分为（）。
根据投资理念的不同，基金可分为（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A9. 证券公司开展融资融券业务，必须经（）批准。
证券公司开展融资融券业务，必须经（）批准。
A.国务院证券监督管理委员会B.中国证监会C.中国证券业协会D.证券交易所【答案】 B10. （2019年真题）在我国,凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，（）一般每年确定一次凭证式国债承销团资格。
2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编卷(一)(文末含答案解析)
2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编卷（一）（文末含答案解析）第1题选择题（每题1分，共50题，共50分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1．不属于债券买卖交易报价方式的是（）。
A．大额报价B．双边报价C．对话报价D．公开报价2．可转换债券应在到期后（）个工作日内偿还未转股债券的本金及最后1期利息。
A．4B．5C．6D．73．证券公司应缴纳的证券投资者保护基金，由（）代扣代收。
A．中国证券业协会B．中国证券登记结算有限责任公司C．证券交易所D．中国证监会4．担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向（）履行登记手续，报送基本情况。
A．中国信托业协会B．中国证券投资基金业协会C．中国证券业协会D．中国证监会5．当股票市场投机过度或出现严重违法行为时，（）会采取一定的措施以平抑股价波动。
A．中国人民银行B．证券监督管理机构C．证券业协会D．财政部6．对股份公司而言，发行优先股票可以避免经营决策权的改变和分散是因为（）。
A．优先股的股息率固定B．优先股股东股息分派优先C．优先股股东表决权受限D．优先股股东剩余资产分配优先7．根据《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为（）。
A．记名股票B．优先股票C．无记名股票D．记名股票或无记名股票8．应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督查长检查，出具合规意见书的是（）。
A．基金销售市场分析报告B．其他基金销售机构的基金宣传推介资料C．基金销售适用性管理制度D．基金管理人的基金宣传推介资料9．证券登记结算公司依据《证券法》履行相关职能，其中不包括（）A．受承销人委托派发证券权益B．证券账户、结算账户的设立C．证券的存管和过户D．证券持有人名册登记10．在附息债券中，可以根据合约条款推迟支付定期利率的债券称为（）。
A．加息债券B．金融债券C．公司债券D．缓息债券11．证券投资基金在我国香港地区称为（）A．证券投资信托基金B．投资基金C．共同基金D．单位信托基金12．证券中介机构包括证券经营机构和证券（）机构两类。
证券从业资格金融市场基础知识(金融市场体系)模拟试卷1(题后含
证券从业资格金融市场基础知识（金融市场体系）模拟试卷1(题后含答案及解析)题型有：1. 选择题 2. 综合型选择题选择题1．金融市场最基本的功能是( )。
A．融资功能B．风险管理C．信息生产D．公司控制正确答案：A解析：金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理公众票据和有价证券交易活动的市场。
因此金融市场最基本的功能是融资功能。
知识模块：金融市场体系2．根据( )划分，证券市场可分为股票市场、债券市场、基金市场等。
A．效率结构B．品种结构C．交易场所结构D．层次结构正确答案：B解析：按品种结构划分，证券市场分为股票市场、债券市场、基金市场、衍生产品市场等；按层次结构划分，证券市场分为发行市场和交易市场；按交易场所结构划分，证券市场分为有形市场和无形市场。
知识模块：金融市场体系3．在证券市场上，资金的供给者(或证券的需求者)是( )。
A．证券发行人B．证券投资者C．监管部门D．证券中介机构正确答案：B解析：证券发行市场由证券发行人、证券投资者和证券中介机构三部分组成。
证券发行人是资金的需求者和证券的供应者，证券投资者是资金的供应者和证券的需求者，证券中介机构则是联系发行人和投资者的专业性中介服务组织。
知识模块：金融市场体系4．银行承兑汇票的特点不包括( )。
A．信用好，承兑性强B．流通性强，灵活性高C．满足一定条件银行才能付款D．节约资金成本正确答案：C解析：银行承兑汇票，银行到期无条件付款。
知识模块：金融市场体系5．融资租赁中出租人为承租人购买设备所垫付的资金，要从承租人那里通过( )的方式全部收回。
A．贷款B．分红C．股权D．租金正确答案：D解析：在简单融资租赁形式中，出租人为承租人购买租赁设备所垫付的资金，要从选定设备的承租人那里通过租金的方式全部收回。
承租人所支付的租金不仅包括了相当于本金性质的出租人的垫付资金，还要包括出租人垫付资金所应该承担的融资成本和费用成本，以及出租人应该获得的合理的投资回报。
2020年证券从业资格《金融市场基础知识》考试模拟试题及答案解析
2020年证券从业资格《金融市场基础知识》考试模拟试题选择题部分1.下列关于银行间债券市场的说法，正确的有( )。
Ⅰ.投资者在银行间债券市场可进行债券买卖和回购Ⅱ.政策性金融债券目前不在银行间市场进行交易Ⅲ.银行间债券市场已经成为我国债券市场的主体部分Ⅳ.银行间债券市场规模快速扩大，直接融资比例不断上升A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A2.中期票据是( )发行的债务融资工具。
A.非金融企业B.签发人C.中国人民银行D.出票人【答案】A3.基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露，这体现了证券投资基金的()的特点。
A.严格监管、信息透明B.集合理财、专业管理C.独立托管、保障安全D.利益共享、风险共担【答案】A4.可转换公司债券最主要的金融特征是()A.双重选择权B.附有投票权C.风险权益的限定性D.套期保值【答案】A5.既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构的是()A.基金评价机构B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金投资顾问机构【答案】C6.上海证券交易所成立于()年 11 月A.1990B.1992C.1989D.1991【答案】A7.金融债券的登记、托管机构是()A.深圳证券交易所B.中央国债登记结算有限责任公司C.上海证券交易所D.中国证券登记结算有限责任公司【答案】B8.下列有关凭证式国债的说法，正确的是()A.对在发行期内已缴纳但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不能在原额度内继续发售B.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券C.各金融机构均有资格申请加入凭证式国债承销团D.利率按实际持有天数分档计付【答案】D9.目前，我国证券投资基金托管费按()的一定比例逐日计提。
A.基金发行规模B.基金资产总值C.基金资产净值D.基金投资规模【答案】C10.被称为“金边债券”的是()A.可转换债B.政府债券C.金融债券D.公司债券【答案】B11.我国开放式基金的存续期为()A.一般无固定期限B.15 年-50 年C.5 年D.15 年【答案】A12.下列关于债券的说法，错误的是()A.债券的贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率B.预期通货膨胀率是对未来通货膨胀率的估计值C.名义无风险收益率一般用相同期限零息国债的到期收益率来近似表示D.债券必要回报率是真实无风险收益率与预期通货膨胀率之和【答案】D13.下列关于资产证券化运作程序的说法，错误的是()A. 特设信托机构在对证券化资产进行风险分析后，对一定的资产集合进行风险结构的重组B.原始权益人根据自身的资产证券化融资要求，确定资产证券化目标C.承销商负责向投资者销售资产支持证券，方式包括包销和代销两种D.特殊目的机构除开展资产证券化业务外，还可以通过其他业务获得收入【答案】D14.债券现券买卖是()A. 远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按全价交易B. 即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按全价交易C. 远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按净价交易D. 即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按净价交易【答案】D15.下列属于间接融资的是()A.股票市场融资B.民间借贷C.消费信用融资D.债券市场融资【答案】C16.证券可以客户预期的价格或更有利的价格成交，有利于客户实现预期投资计划的委托方式是()A.市价委托B.零数委托C.限价委托D.整数委托【答案】C17.开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求()购回其所持有的开放式基金份额的行为。
证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟题 (1)
正确答案：C
试题解析：选项 C 符合题意：根据《商业银行次级债券发行管理办法》，商业银行公开发行次级债券应具备以下条件：实行 贷款五级分类，贷款五级分类偏差小；核心资本充足率不低于 5%；贷款损失准备计提充足；具有良好的公司治理结构与机 制；最近三年没有重大违法、违规行为。
20、（）是指一种以做市商为中介的证券交易业务。 A 证券经纪业务 B 证券自营业务 C 证券做市交易业务 D 资产管理业务
正确答案：C
试题解析：选项 C 正确：证券做市交易业务是指一种以做市商为中介的证券交易业务。
21、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件，下列说法错 误的是（ ）。 A 公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险 B 公司最近三年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形 C 财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定 D 信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证 券登记结算机构组织的测试
14、在多数情况下，并不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易，平仓了结的是（）。 A 远期合约
B 期货合约 C 期权合约 D 互换
正确答案：B
试题解析：选项 B 正确：从表面上看，期货交易似乎只是将远期交易中的交易标的和交易安排进行了标准化处理，但实质上 却与以获取标的物为目的的远期交易和现货交易迥然不同。尽管交易双方也可能到期进行合约的结算，但多数情况下，期货 合约并不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易、平仓了结；而且，交易双方并不知道也不需要知道交易对手的情 况。
证券从业资格金融市场基础知识(债券市场)模拟试卷1(题后含答案及解析)
证券从业资格金融市场基础知识（债券市场）模拟试卷1(题后含答案及解析)题型有：1. 选择题 2. 综合型选择题选择题1．外国债券的发行一般由( )的金融机构、证券公司承销。
A．投资者所在国B．发行者所在国C．发行地所在国D．第三国正确答案：C解析：外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。
知识模块：债券市场2．保险公司次级定期债务是指( )。
A．保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务B．保险公司经批准定向募集的、期限在3年以上(含3年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务C．保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前、先于保险公司股权资本的保险公司债务D．保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(不含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前、先于保险公司股权资本的保险公司债务正确答案：A解析：保险公司次级定期债务是指保险公司经批准定向募集的，期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。
知识模块：债券市场3．根据发行主体的不同，债券可以分为( )。
A．零息债券、附息债券和息票累积债券B．实物债券、凭证式债券和记账式债券C．政府债券、金融债券和公司债券D．国债和地方债券正确答案：C解析：根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。
知识模块：债券市场4．在各类债券中，( )的信用等级是最高的。
A．金融债券B．政府债券C．公司债券D．国际债券正确答案：B解析：政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现。
证券从业资格金融市场基础知识(股票市场)模拟试卷1(题后含答案及解析)
证券从业资格金融市场基础知识（股票市场）模拟试卷1(题后含答案及解析)题型有：1. 选择题 2. 综合型选择题选择题1．股票的( )是公司清算时每一股份代表的实际价值。
A．账面价值B．清算价值C．内在价值D．票面价值正确答案：B解析：股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。
知识模块：股票市场2．( )是股票最基本的特征。
A．风险性B．流动性C．永久性D．收益性正确答案：D解析：收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特性。
知识模块：股票市场3．配股的对象是( )。
A．原有股东B．金融机构C．政府D．社会公众正确答案：A解析：配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权。
现实中，由于配股价通常低于市场价格，配股上市之后可能导致股价下跌。
知识模块：股票市场4．金融时报证券交易所指数(也译为“富时指数”)是( )最具权威的股价指数。
A．美国B．英国C．德国D．日本正确答案：B解析：金融时报证券交易所指数(也译为“富时指数”)是英国最具权威性的股价指数，原由《金融时报》编制和公布，现由《金融时报》和伦敦证券交易所共同拥有的富时集团编制。
知识模块：股票市场5．实际上，大多数公司的清算价格总是( )账面价值。
A．低于B．等于C．高于D．无关于正确答案：A解析：从理论上讲，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。
只有当清算时的资产实际出售额与财务报表上反映的账面价值一致时，每一股的清算价值才会和账面价值一致。
但在公司清算时，其资产往往只能压低价格出售，再加上必要的清算费用，所以，大多数公司的实际清算价值低于其账面价值。
本题的最佳答案为选项A。
知识模块：股票市场6．决定股票市场价格的是股票的( )。
A．票面价值B．账面价值C．清算价值D．内在价值正确答案：D解析：股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。
股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。
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证券从业资格金融市场基础知识（股票市场）模拟试卷1(题后含答案及解析)题型有：1. 选择题 2. 综合型选择题选择题1．股票的( )是公司清算时每一股份代表的实际价值。
A．账面价值B．清算价值C．内在价值D．票面价值正确答案：B解析：股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。
知识模块：股票市场2．( )是股票最基本的特征。
A．风险性B．流动性C．永久性D．收益性正确答案：D解析：收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特性。
知识模块：股票市场3．配股的对象是( )。
A．原有股东B．金融机构C．政府D．社会公众正确答案：A解析：配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权。
现实中，由于配股价通常低于市场价格，配股上市之后可能导致股价下跌。
知识模块：股票市场4．金融时报证券交易所指数(也译为“富时指数”)是( )最具权威的股价指数。
A．美国B．英国C．德国D．日本正确答案：B解析：金融时报证券交易所指数(也译为“富时指数”)是英国最具权威性的股价指数，原由《金融时报》编制和公布，现由《金融时报》和伦敦证券交易所共同拥有的富时集团编制。
知识模块：股票市场5．实际上，大多数公司的清算价格总是( )账面价值。
A．低于B．等于C．高于D．无关于正确答案：A解析：从理论上讲，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。
只有当清算时的资产实际出售额与财务报表上反映的账面价值一致时，每一股的清算价值才会和账面价值一致。
但在公司清算时，其资产往往只能压低价格出售，再加上必要的清算费用，所以，大多数公司的实际清算价值低于其账面价值。
本题的最佳答案为选项A。
知识模块：股票市场6．决定股票市场价格的是股票的( )。
A．票面价值B．账面价值C．清算价值D．内在价值正确答案：D解析：股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。
股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。
知识模块：股票市场7．股票可以通过依法转让而实现的特征是指股票的( )。
A．期限性B．风险性C．流动性D．永久性正确答案：C解析：流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特征，即在本金保持相对稳定、变现的交易成本很小的条件下，股票很容易变现的特性。
股票持有者不能从公司退股，但股票转让为其提供了变现的渠道。
知识模块：股票市场8．股票的( )是公司清算时每一股份代表的实际价值。
A．账面价值B．清算价值C．内在价值D．票面价值正确答案：B解析：股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。
从理论上说，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。
只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与账面价值一致。
但在公司清算时，其资产往往只能压低价格出售，再加上必要的清算费用，所有大多数公司的实际清算价值低于其账面价值。
知识模块：股票市场9．股票市场价格的最直接影响因素是( )。
A．供求关系B．公司经营状况C．宏观经济因素D．政治因素正确答案：A解析：股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。
其中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。
故选项A正确。
知识模块：股票市场10．某公司净资产收益率(ROE)为0．34，资产周转率为0．72，杠杆比率为1．21，则该公司的销售利润率为( )。
A．0．33B．0．39C．0．43D．0．49正确答案：B解析：根据杜邦公式ROE＝销售利润率×资产周转率×杠杆比率可得，销售利润率＝ROE／资产周转率×杠杆比率＝0．34／(0．72×1．21)＝0．39。
故选B。
知识模块：股票市场11．股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的( )以上通过。
A．2／3B．1／2C．3／4D．1／3正确答案：A解析：股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的2／3以上通过。
知识模块：股票市场12．某公司的会计审核是每一年的1月1日至12月31日，该公司于1月31日在主板上市，那它的保荐人的持续督导期限为( )个月。
A．12B．23C．35D．36正确答案：C解析：首次公开发行股票并在主板上市的，持续督导期间为上市当年剩余的时间及其后2个完整会计年度。
该公司于1月31日在主板上市，当年剩余期限11个月，其后两个会计年唐为24个月，其计35个目。
故选C。
知识模块：股票市场13．承销商代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是( )。
A．代销B．余额包销C．全额包销D．包销正确答案：A解析：代销是指承销商代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。
知识模块：股票市场14．上市公司申请发行新股，要求最近3年以现金或股票方式累计分配的利润不少于最近3年实现的年均( )。
A．税后利润的50％B．税后利润的20％C．可分配利润的50％D．可分配利润的30％正确答案：D解析：最近3年以现金方式累计分配的利润不少于最近3年实现的年均可分配利润的30％。
知识模块：股票市场15．上市公司申请非公开发行新股时，发行对象不超过( )名。
A．4B．6C．8正确答案：D解析：上市公司申请非公开发行新股时，发行对象不超过10名。
故选D。
知识模块：股票市场16．( )是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户。
A．A股账户B．B股账户C．基金账户D．创业板账户正确答案：A解析：A股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户，既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。
知识模块：股票市场17．对于持有和买卖上海证券交易所上市证券的投资者，未办理指定交易的投资者的证券暂由( )托管，其红利、股息、债息、债券兑付款在办理指定交易后可领取。
A．中国证券登记结算有限责任公司B．中国证券登记结算有限责任公司上海分公司C．交易参与人D．证券公司正确答案：B解析：对于持有和买卖上海证券交易所上市证券的投资者，未办理指定交易的投资者的证券暂由中国结算公司上海分公司托管，其红利、股息、债息、债券兑付款在办理指定交易后可领取。
知识模块：股票市场18．( )是指客户将委托要求通过电话报给证券经纪商，证券根据电话委托内容向证券交易所交易系统申报。
A．自助委托B．电话自动委托C．人工电话委托D．柜台委托正确答案：C解析：人工电话委托是指客户将委托要求通过电话报给证券经纪商，证券经纪商根据电话委托内容向证券交易所交易系统申报。
知识模块：股票市场19．在委托受理阶段，( )主要是对客户委托时递交的相关证件(如身份证件等)进行核实。
A．验证C．查验资金D．查验证件正确答案：A解析：验证主要是对客户委托时递交的相关证件(如身份证件等)进行核实，审单主要是检查客户填写的委托单。
知识模块：股票市场20．上海证券交易所规定，A股、债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为( )元。
A．0．001B．0．005C．0．01D．0．1正确答案：C解析：上海证券交易所规定，A股、债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为0．01元人民币。
知识模块：股票市场21．证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券易所手续费等)不得高于证券交易金额的( )。
A．3％B．5％C．7％D．10％正确答案：A解析：证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等)不得高于证券交易金额的3‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手卖费等。
知识模块：股票市场22．投资者在上海证券交易所以每股15元的价格买入某某A股，股票20 000，那么该交易者最低需要以( )元全部卖出该股票才能保本(佣金按千分之2计收，印花税、过户费按规定计收)。
A．15．07B．15．08C．15．09D．15．15正确答案：B解析：假设该交易者最低需要以P元全部卖出该股票才能保本，则卖出收入＝P×20000－P×20000×0．002－P×20000×0．001－P×20000×0．00002＝19939BP；买入支出＝15×20000＋15×20000×0．002＋20000×15×0．00002＝300606。
因卖出收入＞买入支出，即19939.6P＞300606，P＞15．076。
知识模块：股票市场23．道·琼斯股价平均数采用修正平均股价法来计算股价平均数，每当股票分割、送股或增发、配股数超过原股份( )时，就对除数作相应的修正。
A．9％B．10％C．12％D．15％正确答案：B解析：目前在国际上影响最大、历史最悠久的道·琼斯股价平均数就采用修正股价平均数法来计算股价平均数，每当股票分割、送股或增发、配股数超过原股份10％时，就对除数作相应的修正。
知识模块：股票市场综合型选择题24．上海证券交易所的综合指数包括( )。
Ⅰ．上证A股指数Ⅱ．上证380指数Ⅲ．上证综合指数Ⅳ．新上证综合指数A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、ⅣC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D解析：上海证券交易所的综合指数包括上证综合指数、新上证综合指数、上证A股指数、B股指数及工业类指数、商业类指数等。
知识模块：股票市场25．优先股票的特征包括( )。
Ⅰ．股息率固定Ⅱ．股息分派优先Ⅲ．优先表决权Ⅳ．剩余资产分配权A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、ⅣC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B解析：优先股票的特征包括：①股息率固定；②股息分派优先；③剩余资产分配优先；④一般无表决权。
知识模块：股票市场26．下列关于上证成分股指数的说法，正确的是( )。
Ⅰ．选择样本股时遵循规模、流动性、行业代表性3项指标Ⅱ．设立的目的是建立一个反映上海证券市场的概貌和运行状况、能够作为投资评价尺度及金融衍生产品基础的基准指数Ⅲ．依据样本稳定性和动态跟踪的原则，通常每半年调整一次成分股，每次调整比例一般不超过10％Ⅳ．共有180只样本股A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、ⅣC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B解析：上证成分股指数的样本股共有180只股票，选取规模较大、流动性较好且具有行业代表性的股票作为样本，建立一个反映上海证券市场的概貌和运行状况、能够作为投资评价尺度及金融衍生产品基础的基准指数。