银行保险业区域性风险防控调研工作报告
银行调研报告范文2023(5篇)
银行调研报告范文2023（5篇）银行调研报告范文2023（通用5篇）银行调研报告范文2023 篇1调研是一项重要的基础工作，通过深入调研，了解掌握我行自身建设和业务经营发展中遇到的问题和困难，深层次地分析产生这些问题和困难的原因，提出解决这些问题和困难的对策与建议，供领导决策，对于促进我行科学发展具有重要意义。
我行十分重视调研活动，认真扎实开展调研活动，取得了调研活动的良好成绩，现将我行开展调研活动的有关经验具体介绍如下：一、认真学习，提高对调研活动的认识我行通过认真学习，提高对调研活动的认识。
充分认识到开展调研活动是深入学习实践科学发展观的需要，是认真贯彻落实党的__大和__届四中、全会的需要，是紧紧围绕“加快科学发展，实现新的跨越”做强做优银行的需要；通过开展调研活动，认真梳理和查找影响科学发展的突出问题，深刻分析原因，思考解决办法，扎实运用调研成果，为推动银行健康、持续、快速发展提供有效的决策参考。
同时，我行切实把调研活动作为一项重要工作，做到与其他业务经营工作同布置、同落实、同检查、同考核，着力推进调研活动的深入发展。
二、开展调研活动的具体做法1、加强领导，认真开展调研活动我行十分重视调研活动，切实加强对调研活动的领导，确保调研活动科学有序进行，并取得调研活动的实际成效。
在开展调研活动中，着重抓好三项工作：一是有调研活动负责人。
根据行开展调研活动的需要，指定一名干部为调研工作负责人。
由调研工作负责人按照行开展调研活动的精神与要求，制定年度和季度调研活动方案，按照活动方案进行调研。
二是有调研队伍。
我行配备专职调研工作人员，加强对专职调研工作人员的学习培训，提高其政治与业务素质，能够胜任调研活动需要。
三是有定期调研任务。
我行根据工作发展的需要和各个时期的工作侧重点，安排调研任务，深入开展调研。
2、加强学习培训，提高调研工作人员素质调研活动的质量高与低、成功与否，能不能解决实际问题，提出切实可行的对策与措施，与调研工作人员的素质直接有关。
市金融办XX年防范金融风险工作开展情况汇报材料
市金融办XX年防范金融风险工作开展情况汇报材料根据《关于做好自治区督查调研组到我市督查调研有关迎检工作的通知》文件的要求，我办根据部门职责，对近期防范金融风险工作开展情况做以下汇报：一、关于开展互联网金融风险专项整治摸底排查阶段的工作情况汇报根据《关于印发自治区互联网金融风险P2P网络借贷等6个分领域工作方案及处置互联网金融风险应急预案的通知》的文件要求，我市积极组织各相关部门开展互联网金融风险各项工作，由市金融办牵头，各部门加强沟通协调，积极主动作为，明确分领域范围内各相关部门的职责和任务，全方位、多角度排查我辖区6个分领域存在的风险隐患，并采取一系列可行措施，确保我辖区互联网金融风险排查工作落到实处。
P2P网络借贷风险专项整治工作摸底排查工作情况本次摸底排查采用机构自查、全面核查、重点检查等方式进行。
主要做法为根据工商登记、信访举报、公安案件等信息，确定排查机构。
经排查，xx辖区没有在工商登记注册的网贷机构或具备网贷业务特征的机构；未发现存在以网贷名义开展，涉及资金归集、自融或变相自融、平台提供担保、期限错配等行为，已经脱离信息中介本质，异化为信用中介的机构；未发现存在通过线下开展的网贷机构及涉及网贷业务的综合性互联网金融平台。
股权众筹风险专项整治摸底排查工作情况1、股权众筹企业排查情况。
根据市工商局筛查注册名称及经营范围中含有“股权众筹”等关键敏感字眼的企业名单，排查出的我市开展股权众筹业务的企业数量为0。
2、辖区内的证券公司与互联网企业合作开展业务排查情况。
根据《关于做好股权众筹风险摸底排查工作的通知》的文件内容，我市积极组织辖区3家证券公司营业部对与互联网企业合作开展业务情况进行自查，填写相关自查表格。
经查，我市的3家证券公司营业部均未与互联网企业合作开展任何业务。
通过互联网开展资产管理及跨界从事金融业务风险专项整治摸底排查工作情况1、通过互联网开展资产管理风险排查情况根据自治区领导小组下发给我们的《互联网金融企业网站备案信息表》以及通过我市在工商部门系统筛查出注册名称及经营范围含有“交易所”、“交易中心”、“金融”、“资产管理”、“理财”、“基金”、“基金管理”、“投资管理”、“财富管理”、“股权投资基金”等字样的企业的排查后，明确了我市在工商注册的疑似通过互联网开展资产管理的企业有3家，并一一要求这些企业填写摸底排查表格及自查报告。
保险公司舆情风险排查报告六篇
保险公司舆情风险排查报告六篇保险分公司营业部风险排查报告按照省保监局《陕西保险业风险排查制度》和省公司《关于开展风险排查工作的通知》（陕人保财险监电函【2022】11号）文件的工作要求，充分树立业务流程中的各项风险管控意识，结合“两加强、两遏制”专项检查的自查情况，对2022年分公司营业部的业务承保方面、实收保费情况、理赔方面、财务方面以及中介代理、内部管控方面进行了认真的风险排查及整改，现将具体开展情况报告如下：一、基本情况2022年营业部实现业务收入万元，实收保费万元，应收保费万元，应收率；全年直接赔款万元，简单赔付率，综合成本率，本年实现利润万元。
二、风险排查各方面情况1、承保方面（一）公司不存在虚假承保问题。
（1）公司不存在通过虚构或虚增保险标的，编制虚假保险合同进行承保的情况；（2）不存在系统外出单，承保信息未录入系统的情况；（3）不存在套打保单，出具阴阳保单（鸳鸯单），核心业务系统所记载的保费金额等承保信息与保险标的实际信息不一致的情况。
（4）不存在对保单进行跨年度拆分承保，以调增下年度保费收入的情况。
（三）公司不存在虚假退保问题。
不存在以未收到保费或编造保险标的风险状况发生变化等为由，对已生效保单进行虚假批改、退保或注销，以冲减保费收入或应收保费的情况：（1）不存在冲销已做实收确认的保费收入，套取资金用于其他用途。
如，给予被保险人保费回扣、变相降费承保，或者向相关单位或个人给予不当利益等。
（2）不存在冲销虚挂的应收保费。
（3）不存在违规冲销真实的应收保费，用以清理应收保费。
（四）公司不存在虚假中介业务。
不存在虚挂个人营销员、专业或兼业中介机构的方式套取手续费和佣金的情况。
（五）公司严格执行条款费率。
严格执行经监管部门审批或备案条款费率的情况：（1）不存在不执行经审批或备案的费率，擅自降费承保。
（2）不存在不执行经审批或备案的条款，擅自扩大或缩小保险责任范围。
（六）公司不存在违反防预费使用规定行为。
保险公司案防工作报告
保险公司案防工作报告__银行按__银保监分局关于开展银行保险业案件防控和内控合规领域专项排查的通知要求，对照排查清单，对各网认真开展排查工作，现将相关情况汇报如下：一、信贷管理方面(一)管理机制。
经查__银行做到分管前台部门(授信经营部门)的高管同分管中后台部门(授信管理部门、风险管理部门等)的高管分离。
授信管理部门为信贷管理部，配置有__名独立审查人，负责各网点的授信调查工作。
三条线人员岗位已经设置为互斥;不在既客户经理，又是审查经理(独立审查人)或基层社有权签批人的情况。
(二)审批授权。
__银行不在在超授权审批授信、化整为零规避审批权限审批授信等情况，纸质授权书的内容及金额是否与信贷管理系统中的控制保持一致。
(三)岗位履职。
__银行审查经理(独立审查人)能做到保持独立性，能够做到独立发表审查意见不受任何人干预;召开贷审会时，贷审会主任在末位发言，不对各位参会委员进行引导，不把自己的表决结果先告知各位委员，并当场宣布表决结果;有权签批人能遵循对审查经理(独立审查人)或贷审会已否决的授信事项;客户经理能遵循授信提用条件未落实或条件发生变更未重新审批的，不得提用授信;基层行社审批权限内的额度提用，经过信贷部的审查经理(独立审查人)或风险部的风险经理进行审核，超基层行审批权限的额度提用，由风险部负责审核。
二、不良资产处置方面(一)呆帐核销。
__银行呆帐核销工作严格执行财政部《金融企业呆帐核销管理办法》及省联想社相关管理制度，并制订有__呆帐核销管理实施办法。
通过自查未发现联社向分支机构转授呆帐核销权限、突破核销条件，违规核销的行为、向尚未结清的已核销贷款客户新增贷款等行为，__银行账销案存资产债权的诉讼时效、担保时效、查封冻结时效得到及时维护.(二)以物抵债方面。
__银行抵债资产余额__万元,经查不存在存在故意通过以物抵债而放弃现金回收贷款债权的权利、是否存在抵债资产抵入价格虚高，抵入价格与当时同区域、同类型资产价格相比存在较大偏离等情况，我社抵债资产指定专人(部门)负责管理，进行保管或经营，并明确职责，每月进行账实核对，确保账实相符，物品完好无损，抵债资产的接收、管理和处置各环节均按规定做好账务处理。
关于银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告
银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告7篇【篇一】银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告关于下发《xx银行非法集资风险排查工作方案》的通知各支行（营业部）、部(室)：为有效防范金融风险，维护正常的经济金融秩序和社会稳定，根据《xx银监局关于开展非法集资风险排查的通知》（昌银监发【2015】42号）文件精神，结合我行的实际情况，制定本工作方案。
一、工作目标坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作方针，通过开展风险排查，全面摸清我行非法集资活动的基本情况，建立定期风险排查和信息上报机制，加大非法集资风险处置工作力度，防范化解风险隐患，维护正常的经济金融秩序和社会稳定。
二、组织领导成立xx银行非法集资风险排查工作领导小组。
组长：xx副组长：xx成员：各部门、支行负责人领导小组办公室设在稽核内审部，办公室主任由xx兼任。
三、排查内容严格对照非法集资的12种主要表现形式和8类涉嫌非法集资广告（见附件）进行排查。
摸清本单位、本系统员工参与非法集资的情况。
对排查发现员工以任何形式参与非法集资的，要依照有关规定严肃处理，涉及犯罪的，要及时移交司法机关。
四、风险排查时点根据银监局通知要求，本次风险排查时点为2015年3月15日五、时间进度和步骤第一阶段：方案准备阶段（2015年3月17日--3月18日）。
结合我行实际情况，制定风险排查工作方案，落实排查责任，明确排查任务和要求。
第二阶段：自查阶段（2015年3月19日--3月24日）。
根据风险排查方案，由各支行、部门组成若干排查工作小组，对全辖所有营业网点和部门开展非法集资风险排查，确保排查面达100%。
并与3月24日报送排查报告。
排查方式：以发放员工非法集资风险排查表形式，向本单位全体员工调查员工是否存在高利贷及非法集资情况。
（排查表每位员工填写一份，作为档案留存）。
第三阶段：总结阶段（2015年3月25日- 3月27日）。
非法集资风险排查工作领导小组办公室对各排查小组检查情况进行整理汇总，并形成全行非法集资风险排查总结报告报送xx银监局。
银行个人风险防控工作总结 风险防控工作总结报告
银行个人风险防控工作总结风险防控工作总结报告银行个人风险防控工作总结（通用10篇）银行个人风险防控工作总结篇1转眼间，从大学进入公司已经半年了。
由于一开始什么都不懂，现在已经独立处理业务了，进步不少。
在新的一年到来的时候，我会对这半年来的工作做一个总结，努力改进自己的不足，发扬自己的优点，争取在以后的工作中做得更好。
我从事着一份最平凡的工作——柜员。
也许有人会说，普通的柜员何谈事业，不，柜台上一样可以干出一番辉煌的业绩。
卓越始于平凡，完美源于认真。
我热爱这份工作，把它作为我事业的一个起点。
一、政治理论学习和业务知识学习方面；我通过集中学习和自学相结合的方式学习了党的__大会议精神，学习三级行长讲话精神，学习金融法律法规知识及支行文件精神，使自己的思想和道德水平得到了进一步的提高；在工作之余抓业务知识学习，特别是学习《员工守则》和《员工违规积分管理办法》等，增强了自身业务素质，不断提高工作效率和质量。
二、服务方面：我的岗位是一线服务窗口，一言一行都代表着银行的形象，这就要求我在工作中不能有丝毫的马虎和松懈。
所以我时刻提醒自己，工作中一定要细心，严格按照规章制度进行实际操作，同时也要尽力帮助客户，耐心解答客户在办理业务过程中的各种疑问，急客户之所急，想客户之所想，让客户高高兴兴来，满意而归。
遇到不讲道理的客户，我也尽量宽容和理解，为客户提供满意的服务，给客户留下好印象，赢得客户的信任。
三、新业务方面：在日常工作中大力推广新业务品种，积极营销中间业务，做好手机银行、短信服务、网上银行、保险的销售工作，努力完成支行下达的各项业务指标。
我是一个新同志，在新的环境，新的单位工作。
我是从零开始的，我更注重自己综合能力的提升。
在新的环境下，我通过自己的努力为银行创造了中间业务收入。
四、安全和风险防范方面:由于银行是经营货币的特殊行业，我们的工作是直接和现金打交道，因而不可避免的存在风险，所以为了保障银行资金的安全运营，一定要树立安全防范意识，及时学习安全及风险防范的文件，时时刻刻敲响警钟，一定要坚持规范操作制度，尽可能的降低差错率。
银行案件风险排查工作报告
银行案件风险排查工作报告银行案件风险排查工作报告6篇第一篇: 银行案件风险排查工作报告范文：________风险排查自查工作报告单位：______________________部门：______________________日期：______年_____月_____日风险排查自查工作报告按照按照保监局30号《安徽保监局关于开展案件风险排查工作的通知》文件以及26号《关于开展案件风险排查工作的通知》，我中支通过认真学习研究文件精神，现将有关风险排查结果情况汇报如下。
一、认真学习，增强风险防范意识接到文件之后，阜阳中支立即对文件进行研究和学习，同时第一时间将文件向各四级机构进行转发，要求各机构认真学习文件精神，结合自身工作实际，岗位职责，对可能产生的风险点，提高责任意识，对风险做到早发现、早报告、早处置。
二、结合自身工作，落实细节，开展全面风险排查（一）阜阳中支要求各部门及四级机构对辖区各个方面风险进行一次全面排查。
重点从以下几个方面进行了重点排查。
（1）排查单证使用方面风险情况针对重控单证使用存在的风险。
近期阜阳中支结合保监会数据真实性检查要求，对各部门及四级机构单证使用情况进行了一次全面检查，从检查结果来看，各机构在单证装订、单证领用、销号登记工作方面较为规范。
但发现个别机构单证管理较为松懈，对于此行为，中支公司已经进行了纠错和整改。
同时在中支范围内下发通知，要求各机构严格执行公司单证管理要求，避免由此带来的潜在单证使用风险。
（2）排查保险合同方面风险保险合同方面风险主要集中在保险合同资料完整性方面，在近期业务检查中，我们着重针对出单环节，条款加盖骑缝章、投保单、批单、签字盖章等方面进行重点检查，确保保险合同的有效性，合法性，维护合同双方利益，对于个别机构存在的问题，要求其严格整改，同时中支公司将此项检查工作作为常态化，进行系统抽查，同时配合现场检查。
（3）排查非正常退保风险我司每天对退保业务数据进行系统监控，尤其要求各代理机构对于退保业务重点沟通，对于数据异常现象，要求其查找原因，提供分析报告，避免因处理不当导致事态扩大化，造成不良社会影响。
保险业黑产区域性风险报告
保险业黑产区域性风险报告“代理退保”黑产近年在全国范围内频繁活动，甚至从零散代理逐步转向公司化运作，严重干扰了保险行业的正常秩序，最终损害了保险消费者的合法权益。
此前，监管部门也多次向广大保险消费者发布风险提示。
近日，银保监会发布了《关于银行业保险业常态化开展扫黑除恶有关工作的通知》(以下简称《通知》)，并对常态化开展扫黑除恶斗争作出了工作部署。
值得注意的是，《通知》列出的打击范围更详尽，扩大到了10个领域，并首次将“误导或怂恿保险客户非正常退保”纳入其中。
目前，虽然利用金融欺诈的行为得到了有效控制，但是新型欺诈行为仍花样百出。
在保险行业，职业化骗保、骗赔一度肆虐。
如2020年车险领域的“集中退保骗佣”，还有人身险领域的“全额代理退保”在市场上都变得明目张胆。
一次大量新车保险集中退保，导致个别公司佣金损失已达千万以上。
当时“代理退保”呈现高发趋势，由“暗”转“明”，从零散代理逐步转向公司化运作，出现大城市向三四线城市下沉的迹象。
为此，除了保险机构协助监管部门、警方联手清查外，各地监管机构集中做出风险提示。
今后，在常态化扫黑除恶过程中，银行保险机构将建立常态化、制度化的防风险反欺诈工作机制，及时发现识别重点业务领域面临的欺诈风险。
这在保险业，尤其值得引起警惕。
具体来看，《通知》要求各保险机构要继续加大保险欺诈线索或证据的摸排和收集，严厉打击有组织的保险诈骗活动，严厉打击职业化第三方及保险公司内部人员非法获取保险客户信息、误导或怂恿保险客户非正常退保、扰乱保险业正常经营秩序、损害消费者合法权益等行为。
其中，误导或怂恿保险客户非正常退保首次被列入扫黑除恶常态化的范畴之内。
后续，银行保险机构内部员工也将被列为排查对象。
根据《通知》，重点对员工是否实施或参与非法集资、违规代客理财、内外勾结发放贷款等行为开展排查，对涉嫌“黄赌毒”、黑恶势力情况进行排查，对新招录员工的履历背景进行审查，坚决防范有涉黑涉恶背景的人员进入金融行业。
风险防范总结汇报
风险防范总结汇报
在过去的一段时间里，我们团队在风险防范方面取得了一些重要的成就。
通过不懈的努力和有效的措施，我们成功地降低了公司面临的各种潜在风险，并取得了一定的成果。
以下是我们在风险防范方面的总结汇报：
首先，我们在市场风险方面采取了一系列措施，包括加强市场调研、分析市场趋势、建立市场监测系统等。
这些举措帮助我们更好地了解市场动态，及时调整经营策略，降低了市场波动对公司经营的影响。
其次，在财务风险方面，我们加强了财务管理，建立了健全的财务审计机制，加强了内部控制，有效地防范了财务风险的发生。
通过这些措施，我们成功地保护了公司的财务安全，确保了公司的经济利益。
另外，在人力资源风险方面，我们加强了员工培训，建立了健全的员工激励机制，提高了员工的忠诚度和工作积极性，减少了员工流失率，降低了人力资源风险。
最后，在法律合规风险方面，我们加强了法律风险的监测和预警，建立了法律顾问团队，及时应对各种法律风险，保障了公司的合法权益。
总的来说，我们在风险防范方面取得了一些成绩，但也存在一些不足之处，比如在风险预测和应对方面还有待加强，需要进一步完善我们的风险管理体系，提高风险防范的针对性和有效性。
我们将继续努力，不断改进，确保公司在面临各种风险时能够做出正确的决策，保护公司的利益。
同时，我们也会加强团队合作，共同应对各种风险挑战，为公司的可持续发展贡献力量。
银行网点两防工作总结报告
银行网点两防工作总结报告
近年来，银行网点两防工作成为金融行业的重要任务之一。
银行网点是金融机
构与客户进行交易和服务的主要场所，保障网点的安全和防范各类风险是银行工作的首要任务之一。
本文将对银行网点两防工作进行总结报告，以期为金融行业的安全稳定发展提供参考。
一、安全防范工作。
首先，银行网点的安全防范工作是保障客户资金安全的重要环节。
在这方面，
银行网点要加强对于入口处的安保工作，确保未经授权的人员无法进入网点。
同时，安装监控摄像头，加强对于网点内部的监控，及时发现异常情况并采取相应的措施。
另外，银行网点要加强对于员工的安全教育和培训，提高员工的安全意识和应对突发事件的能力。
二、风险防范工作。
其次，银行网点的风险防范工作也是至关重要的。
在这方面，银行网点要加强
对于各类风险的预防和控制，包括盗窃、抢劫、诈骗等。
要建立健全的风险防范机制，加强对于客户身份的核实和风险评估，及时发现和防范各类风险。
同时，银行网点要加强对于信息安全的保护，防范各类网络攻击和信息泄露。
三、总结与展望。
综上所述，银行网点两防工作是金融行业的重要任务，对于保障客户资金安全
和金融机构的稳定运行具有重要意义。
在今后的工作中，银行网点要继续加强对于安全和风险防范工作的重视，不断改进工作机制和技术手段，提高网点的安全防范能力和应对风险的能力。
同时，要加强对于员工的安全教育和培训，提高员工的安全意识和风险防范能力。
相信在各方共同努力下，银行网点的两防工作将会取得更加显著的成效，为金融行业的安全稳定发展贡献更大的力量。
[银行“六项风险”排查情况报告]邮储银行风险大排查开展情况报告
![[银行“六项风险”排查情况报告]邮储银行风险大排查开展情况报告](https://img.taocdn.com/s3/m/8f84ede9eff9aef8951e06a7.png)
[银行“六项风险”排查情况报告]邮储银行风险大排查开展情况报告关于我行“六项风险”排查情况的报告县银监办：根据银监办2013年全县银行业风险提示的“六大风险”，我行领导高度关注，及时安排业务条线组织人员对照监管要求逐项逐条开展排查，其中：信贷管理部负责信贷违约风险排查、代理保险业务引发的银行声誉风险排查；组织资金部负责存款非理性竞争形成的财务风险排查、稽核监察部负责民间融资传染风险排查、内控案件风险排查。
目前，我行暂未开办“理财业务”和“代理保险业务”，现就其他“四大风险”排查的有关情况报告如下：一、我行“四大风险”防范的开展情况（一）信用违约风险的防范情况1、加强贷款的分类管理，进一步做实资产质量。
总部成立风险管理部，把贷款“五级分类”作为风险管理的核心内容和基础工作，不断提高贷款分类的精细度和准确度，确保贷款质量的真实性。
2、优化贷款流程，严格信贷管理。
一是坚持贷前调查，摸清借款人资金需求及债务背景，认真评估客户的偿债能力和信誉状况；二是坚持贷时审查，总部成立审贷委员会，定期对网点申报的贷款进行审核和风险评定，对不合规和风险性贷款坚决予以否定，实行董事长“一票否决”制度。
同时，对大额贷款严格实行支付审查和走款监测，对200万元以内贷款由放贷机构审核发放、对200万元以上（含）由风险管理部门安排专人进行审核发放；三是坚持贷后检查，总部成立贷款审计中心，负责对50万元以上大额贷款逐笔进行贷后检查，按季对检查情况进行通报。
同时，信贷部门不定期组织信贷员开展贷后检查，对存在的问题及时进行纠偏，有效的遏制和防范信贷风险。
（二）民间融资传染风险的防范情况1、深入开展员工行为排查。
通过多层次的员工行为排查，防止员工参与以营利为目的的各种担保、资金中介、民间借贷活动，严禁利用社会黑恶势力或闲散人员参与催收贷款，防止员工借贷款之机与客户合作经商、办企业。
人人建立排查手册，确保排查工作的连续性、有效性。
2、进一步加大“三个办法，一个指引”执行力度，坚决杜绝信贷资金流入民间借贷市场。
银行防控风险心得体会范文8篇
银行防控风险心得体会范文8篇银行防控风险心得体会范文，银行防控风险的目的在于确保银行资产的安全、维护公众信心与金融稳定、提高盈利能力、优化内部管理、防范案件风险以及提升风险防控能力和水平。
这些目的的实现需要银行不断加强风险管理的制度建设、流程优化和技术创新，以确保金融体系的稳健运行和健康发展。
以下是小编为大家整理的银行防控风险心得体会范文8篇，供大家参考借鉴，欢迎阅读与收藏，希望能够帮到大家！现在和小编一起来看看吧！第一篇：银行防控风险心得体会在银行业务高速发展的背景下，日益激烈的行业竞争、客户对于银行网点的不满和期望，以及网点运营效率低下等各种风险因素都迫切要求银行业对现有内部风险积极进行防控。
邮储银行为全面提升内部风险防控意识，提高综合竞争力，认真学习现代银行的风险管理经验，从稳健经营出发，从为城乡居民提供基础金融服务和从事低风险的资产业务起步，通过不断加强银行内部管理和风险控制能力，逐步拓展新业务提高经济效益。
根据队伍的现状，确定内部风险的防控重点和方向，确定培训对象和内容，制定和落实好培训计划，积极引进商业银行先进的经营理念、管理理念。
改善员工的知识和专业结构，全面提高员工整体素质，使其逐步适应邮储银行的发展需要。
最大限度降低风险，主要采取了以下几方面措施：1、加强领导。
内部风险防控的最终目标是要实现网点自主内部控制功能的提升，把推进内部风险防控作为提高员工满意度和客户满意度，提高网点的营销服务能力和核心竞争力，乃至撬动全行内部安全意识，实现工作目标的重中之重的工作来抓。
作为对内部风险防控的内容、步骤、目标和要求都进行明确，为降低内部防控风险提供科学依据。
2、坚持原则。
坚持优化布控、提高效益原则。
本着稳定内部风险结构的思路，合理调整内部安全意识，提高网点的创效能力。
根据不同的区域和经济条件，加强对基础网点和自助网点的安全风险进行建设，各部门要对自身的安全问题执行情况进行全面检查、监督和评价考核，对执行不力的要严肃追究责任，以确保内部风险控制的质量和效果，通过网点形象建设工作促进网点全方位功能的提升。
防范化解金融风险总结报告(通用4篇)
防范化解金融风险总结报告防范化解金融风险总结报告篇1今年以来，在县委、县政府的坚强领导下，加快实施金融动能转换，全力以赴推进重点风险企业处置化解和区域不良压降，推动经济金融融合发展。
一、工作开展情况（一）依法处置重点风险企业。
目前全县共有12家重点风险企业进入破产重整（清算）程序，工作中，建立“府院联动”机制，积极引进战略投资者，加快盘活土地、厂房等资产，目前12家重点风险企业破产重整（清算）工作正在依法有序推进，部分企业已完成破产重整（清算）。
（二）有序压降区域不良。
发挥银行主体责任，协调银行积极向上级行争取打包、核销资源，全力压降区域不良贷款。
今年以来，县内各银行共通过打包、核销等方式处置不良贷款约113.7亿元，全县不良贷款率持续下降。
二、下一步工作打算（一）全力保障企业融资需求。
深入开展金融辅导员进驻企业工作，将县重点工程、重点项目向县内银行机构推介，着力保障企业融资需求。
围绕要素跟着项目走原则，完善政银企对接机制，将20_年全县重点工程项目推送至县内各银行，为全县重点工程项目提供资金支持，争取20一年一季度全县本外币贷款实现开门红。
（二）有力化解企业债务风险。
加强“府院联动”，全力做好重点风险企业破产重整，协调多方力量，力争一季度处置完毕，其他破产重整（清算）企业尽快结案。
对于其他省市重点调度风险企业，将逐企对接、综合研判，尽快确定后续处置方式，争取用1—2年的时间完成处置。
(Ξ)全面加强诚信社会建设。
加强与法院协调联动，完善金融案件审理和执行运行机制，畅通审理绿色通道。
依法严厉打击恶意逃废债务行为，维护正常金融秩序。
抓好公共信用信息平台建设运行，通过激励与惩戒并重，努力营造讲诚信、重信誉的浓厚氛围。
防范化解金融风险总结报告篇2金融作为现代经济活动的血液，它的发展极大地推动了经济的发展和人类生活的改善。
与此同时，金融活动又作为一种典型的风险投资活动，总是机遇与风险并存。
如何把握机遇，化解金融风险，降低不良资产，保证金融资产的质量，使金融活动促进我国经济建设的飞速发展，是一个非常值得关注的问题。
关于深化地方金融监管体制改革防范金融风险工作情况报告审议意见落实情况的反馈报告_转换
关于深化地方金融监管体制改革防范金融风险工作情况报告审议意见落实情况的反馈报告主任、副主任、秘书长、各位委员：去年9月，省十三届人大常委会第五次会议听取和审议了省政府关于深化地方金融监管体制改革、防范金融风险工作情况的报告，会后省十三届人大常委会第十九次主任会议通过了《关于深化地方金融监管体制改革、防范金融风险工作情况报告的审议意见》。
省政府高度重视，吴政隆省长专门作出批示，要求抓好落实。
根据会议安排，现将审议意见落实情况报告如下：一、拓展融资渠道，着力提升金融服务小微企业水平认真落实中央和省委召开的民营企业座谈会精神，坚持“两个毫不动摇”，以拓展融资渠道、降低融资成本为突破口，进一步改进服务、细分市场、创新产品、优化流程、完善机制，着力打通金融活水流向小微企业的“最后一公里”。
至2018年11月末，全省中小微企业本外币贷款余额5.78万亿元，同比增长9.74%，增速比6月末提高0.47个百分点。
（一）畅通政策传导机制。
一是建设银企对接平台。
推动建设省级综合金融服务平台，采取“线上+线下”运营模式，以企业征信服务为核心，整合政府扶持政策和金融机构产品，为各类企业提供“一站式、综合化、全方位”金融服务。
自平台上线以来，已注册企业3.4万余家，上线金融机构73家、金融产品181项、成功撮合3100多项融资需求、授信金额超过120亿元（不含苏州子平台）。
二是充分运用货币政策工具。
人民银行南京分行认真落实总行定向降准政策，去年实施4次定向降准，共为我省法人金融机构释放资金969亿元。
加强再贷款再贴现的精准投放，向人民银行总行申请再次调增我省支小再贷款和再贴现限额，全省支小再贷款、再贴现限额使用率分别达到93.6%和96%。
鼓励金融机构实施内部资金转移价格优惠，目前银行业机构小微企业贷款内部资金转移价格平均下调约30个基点。
积极推动民营企业债券融资支持工具落地，目前省内已有6只民营企业债券融资支持工具落地，发行债券25亿元。
银行风险监管工作计划范文
银行风险监管工作计划范文
本工作计划旨在加强银行风险监管，促进银行业健康发展。
具体工作内容如下：
一、加强风险监测和预警：建立健全的监测体系，开展风险预警工作，及时发现和应对银行风险。
二、加强风险评估和分类管理：建立风险评估模型，对银行机构进行风险分类管理，加强对不同风险类别的监管力度。
三、加强监管沟通和协调：与相关部门、行业协会建立稳固的沟通渠道，加强协作机制，共同做好银行风险监管工作。
四、加强风险管控和处置：加强银行风险管控能力建设，完善风险处置机制，确保风险不断得到有效控制。
五、加强风险监管信息披露：推动银行业信息披露工作，提升银行风险监管透明度，增强市场监督和自律管理。
六、加强风险监管人员培训：加强银行风险监管人员培训，提高监管水平和能力，确保银行风险监管工作的质量和效果。
七、加强风险监管政策研究：深入研究银行风险监管政策，不断完善监管政策体系，提高风险监管效能。
以上工作计划将有助于加强银行风险监管工作，为银行业健康发展提供有力保障。
保险公司风险排查报告范文
保险公司风险排查报告范文
一、引言
随着保险行业的快速发展，风险管理成为公司运营的重要环节。
为了确保公司业务的稳健运行，我们对公司进行了全面的风险排查。
本报告将详细介绍排查过程及结果。
二、风险排查的目的与范围
本次风险排查旨在识别、评估和监控公司在运营过程中面临的各种风险，以确保公司能够及时应对并降低潜在损失。
排查范围覆盖了公司所有业务领域，包括但不限于保险产品开发、市场营销、承保理赔、投资管理及内部管理等。
三、风险排查的方法与过程
我们采用了多种方法进行风险排查，包括：
文献调查：查阅公司内部文档及法律法规；
访谈调查：对相关部门负责人及员工进行访谈；
现场调查：对公司各个业务场所进行实地勘察。
排查过程遵循了系统化、科学化的原则，以确保结果的准确性和可靠性。
四、风险排查的结果
经过全面的排查，我们发现公司在以下几个方面存在风险：
保险产品开发：部分产品条款设计不够严谨，可能引发理赔纠纷；
市场营销：线上营销策略存在数据泄露风险；
承保理赔：部分员工对政策掌握不足，可能导致操作失误；
投资管理：部分投资项目存在市场风险；
内部管理：内部审计制度有待完善。
五、风险应对措施与建议
针对排查出的风险，我们提出以下应对措施和建议：
对产品条款进行重新审查和优化；
加强线上营销数据安全保护；
定期开展政策培训和操作考核；
对投资项目进行更严格的市场调研和风险评估；
完善内部审计制度，加强内部审计的执行力度。
保险公司案件风险排查工作报告范文
保险公司案件风险排查工作报告范文为了端正工作态度，改良纪律作风，促进做好工作，公司开展了纪律作风整顿活动，在这学习一阶段，始我在思想上、工作上、生活上、对自己要求和实际行动都有很大提高，现在对照工作实际谈谈我的。
一、存在的主要问题：2、业务知识不够专业。
(其主要表现在：对待工作有时不够主动，不注重业务知识，认为只要按时完成工作就算了事了。
缺乏一种刻苦专研的精神。
－1－3、在组织纪律方面存在执行制度不严，有窜岗的现象。
二、存在问题的主要原因上述这些问题的存在，虽然有一定的客观因素，但更重要的还是有主观原因所造成的。
在这段时间，对于存在的主要问题和缺乏也进行屡次反思。
从主观上找原因，主要概况几个方面：2、工作作风还不够扎实，对工作缺乏系统化合提高自身要求。
三、今后的整改措施1、加强业务知识和政治理论学习，不断提高自身的'政治素质和业务知识。
业务知识要进一步提高，以高度的责任心、事业心、扎扎实实的工作，完成党和领导给的各项指标任务，积极提高工作水平。
要不断加强学习，努力提高业务知识。
加强自己的工作能力和修养，想方法把工作提高到一个新的水平。
2、尊守各项规章制度，明确自己的职责，告诉自己可以做什么，不可以做什么，严格的要求自己，努力加强自我进取，自我完善，努力提高自我综合素质。
3、严格纪律，转变工作作风，提高工作效率－2－如果没有严明的纪律，就没有坚强的队伍，因此，我们应该认识到当前整顿的重要性，要迅速的认识到把思想统一到上级的决策部署上，我们要严明工作纪律，要忠于职守，其次是要严格执法办事，热情效劳。
总之，通过这次学习整顿，深刻领会和准确把握领导的工作部署，坚持用学习整顿促进工作开展，以工作成效检验整顿效果。
为防范我行内部机构及从业员违规代销行为，保障客户合法权益，根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》(银监办发﹞335号)文件精神要求，我行迅速组织员对代销业务进行了自查。
保险公司案件防控工作报告
保险公司案件防控工作报告保险公司案件防控工作报告近一段时光，根据单位的统一安排，我们组织了一系列的案件学习和讨论，感触颇深，主要集中在如下几个方面：一、他们为什么会这样做?对于这个问题，我觉得主要有两个方面能够思考，一是价值观发生了扭曲，光想着捞钱了，想着享受了，所以就透过种.种不法的手段来解决问题;二是交友不慎，一步一步地上了贼船，无奈之下只能就范，一步步滑向深渊。
钱多少才算多?我觉得这个问题能够思考一下。
有人说一百万、也有说一千万，但是人的欲望是无穷的，有了一百万的时候就会去追求一千万了，有了一千万还想着去做亿万富豪了，永远不会知足。
那里还有个前题，就是我们是信用社员工，如果我们是个商人，那么逐利就是我们的目标，只要不违法，我赚一百个亿都没有问题，但是我们不是，我们只是一个小小的银行职员而已，我们赚的只是相对微薄的工资和奖金，这个是我们的工作性质决定的，那种挥金如土的生活不是我们工薪阶层所能消费和欣赏的。
反过来思考，我们作为一个信用社的员工，有自我的房子、有自我的车、有自我的一点积蓄能够养老就好了，再多的钱就不是自我的了，留给孩子，很大可能是害了孩子，对孩子是没有什么好处的。
知足常乐，不属于自我的东西，就必须不要碰!关于交友，每个人都有自我的朋友，这个很正常，但是有一些朋友是不能交往的，因为他们跟你交往的目的就是看中了你在信用社里有资源，能够贷款，是个财神爷。
另外就是关于朋友之间借钱的问题，我有个观点就是必须要在你自我能够承受的额度之内，比如说你借给他一万、两万或者十万二十万，你自我能够承受这个损失，不影响你身边的其他人。
这是能够的，但是如果你借给他几十万甚至几百万，那就不正常了，因为我们自我承受不了这个风险!很多人就会顺理成章地把这一风险转化给了单位，这样就危险了，就容易出问题了。
许多人出问题就是这样的，刚开始的时候试探性的做了一点，自我也能控制住了，觉得没有问题了，逐步就放松了警惕，然后一步一步地就越走越远、越走越深，直到自我控制不住的时候才东窗事发。
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银行保险业区域性风险防控调研工作报告依据《商业银行操作风险管指引》规定，操作风险是由不完善或有问题的内部程序、员工、和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。
业务部门是操作风险的第一道防线。
因此，必须千方百计将风险控制在可接受的范围之内.一、以人为本，强化财务会计队伍建设与管理，从近年来国内外商业银行由操作风险引发的案件分析看出，人员因素是操作风险发生的主要因素，具体表现为操作失误、有章不循、服务意识不强、风险意识淡薄等。
因而我支行一直将会计人员管理作支行管理工作的重点。
严格控制操作风险，做到自我监督、相互监督和部门监督相结合，合规操作，尽量确保万无一失。
1、著重培训工作,并使崭新员工操作方式风险出现机率大大降低我支行会计队伍的特点是年轻员工比例大，社会经验和从业经验不足，防控风险的意识稍显薄弱。
为此。
一方面我们通过师父代徒弟的形式，传授业务知识和技能的同时，传授业务易发生的风险防范经验；另一方面我们通过案例分析达到警示的目的，来加强员工的风险防范意识。
我们将分行会计处下发的风险提示、总分行下发的案例编印成册，组织员工进行深入的分析学习，并引导员工互相交流学习体会，强化员工的是非观念，让新员工明白这样做会产生的后果,以及相对应所带来的损失,以降低新员工发生操作风险的可能性。
通过上述方式，保证我们新上岗员工在上岗前就具备了一定的业务技能和风险防范意识，表现在上岗后差错率低,柜员成长快,发生操作风险的机率低。
2、岗位设置与人员能力相匹配，潜在产生操作方式风险几率高.一方面我支行从员工的业务能力、职业素养、从业经验几方面综合考量，按照新核心的岗位要求对各个岗位进行人员配置。
另一方面我支行积极探索有效的业务培训形式，创新人员素质提升手段，针对新核心下新的操作模式对高柜岗、低柜岗、总会计等不同群体的业务知识和操作技能制定了培训考核，来不断提高会计人员的业务素质。
目前来看，每个岗位的员工都能比较好的完成本岗位的职责，在自己的岗位上发挥自己的作用，降低了自身发生操作风险的可能。
3、坚持不懈揪员工思想建设工作,维持员工队伍相对平衡员工为本，支行从工作、生活、后勤等方面，积极创造条件，为员工创造好的工作生活条件，保障员工权益，免除员工后顾之忧，使员工可以集中精力把好风险防控关口。
同时，经常性观察员工思想动态，帮助员工正确面对精神压力，并通过谈心等方式给予适时的心理上的辅导，真诚的对员工的职业规划给予积极的建议,引导员工以阳光心态面对工作，防止职业倦怠现象出现。
经过努力，打造出一支纪律严明、作风过去硬、能征善战的会计队伍。
目前，分行财务会计队伍相对平衡,员工能自觉反对社会上的不良现象，能自觉抵挡外界不当思想侵扰，从根本上消解了财务会计部位操作方式风险隐患。
二、推进内控建设，积极构建风险防控长效机制1、推行不相容职务拆分掌控,操作方式风险高本行按照新核心的岗位设置要求，确定重要岗位和不相容岗位，强化岗位监督制约机制，落实岗位独立、相互制约的内控要求。
本行严禁一人兼任非相容的岗位或独自完成会计全过程的业务操作等。
2、推行分级许可审核掌控,操作方式风险高落实分行分级授权办法，对所有业务进行梳理，实行分级授权，对于重大的业务和事项实行管理班子集体决策，任何个人不得单独进行决策。
3、注重总财务会计促进作用,有效率减少了出现操作方式风险的可能将.我支行注重突出总会计作用，要求总会计实时复核高低柜员的业务，即使发现业务问题，疑问之处问清查明。
这种实时而全面的业务监督至少可以在两个方面起到作用，首先对前台柜员形成强烈的被督促感，这能显著加强前台柜员的危机感，从而更加审慎的办理业务；其次，一旦发生业务风险，总会计的及时发现能带来事半功倍的效果,有效降低了发生操作风险的可能.4、推行岗位间相互制约监督,有效率掌控主管操作方式风险出现一方面营业经理和总会计在高风险业务和特殊业务授权办理上相互监督制约；一方面主管行长对营业经理和总会计在高风险业务和特殊业务授权办理上监督控制,很好的抑制了主管自身操作风险的发生.三、优化内部流程管理，有效率减少操作方式风险1、完善标准作业流程,有效降低操作风险近期根据支行近期印发的抵回购Fanjeaux出入库等十三项风险节点,对照本分行的有关业务操作方式流程,展开了全面了剖析,。
对其中一些流程展开了适当的调整的同时,对13项业务的流程展开了进一步规范,提升了作业流程的标准化,更好的减少Hathras由操作方式流程所引起的操作方式风险。
2、落实高风险业务低柜集中处理以及高风险业务前后台分离制度，有效降低操作风险操作方式风险产生于日常的操作方式与工作流程,当作业体制与外部环境之间发生矛盾时，操作方式风险产生的频率便可以减少。
近年来国内银行频密发动的临柜业务操作方式风险，主要原因之一，就是旧有体制下的作业流程与金融市场的日新月异变化之间发生了矛盾，旧有的内部掌控适用性快速减少，操作方式风险顺势下降。
近期支行印发的高风险业务分散由低柜处置,以及低风业务前后台拆分制度,以客户为中心、以流程为视角，引入了风险管理理念，实行临柜业务流程再生，一方面同时实现了高柜人员对高风险业务的分散的作业,一方面大大减少营业机构临柜业务人员引爆风险的机会。
所以，我分行根据制度建议,很快转型了分行作业流程,有效率提升全行临柜财务会计操作方式风险管理能力。
四、加强制度建设，夯实管理基础不断完善健全管理制度，严防操作方式风险的出现。
一方面提升人员的执行力。
铁的制度与铁的执行力相适应，对上级行尚无的制度包含犯罪行为排查、分数管理、风险讨论会、岗位交流、强制性放假等制度必须不折不扣地狠抓继续执行。
另一方面健全工作机制。
融合自身实际，不断补足和健全案件防控有关制度和鞭策约束机制建设，不断完善案件防控工作的考核评价机制，有奖有罚。
诸如积极开展“万笔业务无差错”、“百日无差错”等易实行、极易操作方式、极易考核的活动，注重机制的负面鞭策促进作用，有效地调动各层面搞好案件防控工作的积极性和主动性。
五、目前，引发操作风险的.问题及对策1、执行力严重不足问题一是简单随意，理解上级政策不全面，执行有关操作规定不认真，甚至搞上有政策下有对策；二是机械照搬，说一办一，形式上执行坚决，实际上消极怠工；三是被动应付，缺乏积极性、主动性、创造性、预见性，不推不动；四是笼而统之，工作不具体、不深入、不扎实，浅尝辄止，只讲原则话，不求精细化；五是虎头蛇尾，开始抓得很紧，后期疲疲沓沓，缺乏后劲，不能持之以恒。
对策：在基本建设“操作方式流程”过程中，重点针对在继续执行制度办法中难发生问题的薄弱环节，把操作方式流程与各岗位职责有机融合出来，对每项业务、每个环节须要哪些岗位、牵涉哪些人员、继续执行哪些流程、履行职责哪些职责都并作了精细明晰的规定，初步同时实现了操作方式上存有遵从、继续执行上存有责任、管理上存有依据。
其次，把操作方式建议细化至流程中。
为注重业务操作方式流程简便易行的新颖特色，在设计流程时，对政策性业务和商业性业务流程展开分别基本建设和分类管理，同时导入了操作方式图表。
凡是存有具体内容流程的，都存有准确的操作方式流程图以及所牵涉至的各类业务文本，注重了指导性和直观性，并使具体操作人员对整体业务流程存有更加全面具体内容的重新认识和把握住，易于各岗位人员自学和继续执行2、员工缺乏归属感和责任心员工由于队伍中80后居多，暴露出的问题就是缺少责任感，高度关注自己的业务较多，不是东站在整个分行的角度考量问题，环节上难发生问题。
比如说更替的过程，只更替了业务本身，没交代业务的风险环节点，存有潜在的操作方式风险。
对策：通过设置A、B岗，加强替代岗位的培训和锻炼，加强支行内部的轮岗，使替代B岗柜员能够更好的承担A岗位的工作；另外培养员工的责任心、团队精神，一项业务往往是大家都多关注一点，风险就可避免。
一线本身工作节奏快、风险高、对员工综合素质要求高，作为管理者做法讲求方式方法，得到员工的认同，最大限度的听取员工的意见和建议，让员工有归属感。
同时，要辅之于强有力的思想政治工作，关注员工，关爱员工，关心员工，营造家园氛围，增强他们的向心力和凝聚力。
3、员工对崭新业务掌控不娴熟鉴于产品种类和业务范围日趋多元化，员工对新业务掌握不熟练，因而在工作中出现不能准确把握操作风险点的现象。
对策：在这方面，管理者必须针对崭新业务崭新流程展开坚实有效率的培训，实行晨会、风险分析可以抽问、Masseube、实操等方式，灵活机动地对员工的学习效果展开检验，并使崭新员工真正学有所入，学以致用。
4、应变能力不强，易将操作风险扩大有的员工碰到操作方式问题，由于缺乏经验，往往手忙脚乱，这样就难把操作方式风险不断扩大。
对策：定期开展应急演练，熟练掌握突发事件的处理方式和上报流程，遇突发事件要积极沟通能够，即使上报，控制事态的发展，缩小知情面。
5、系统风险上，存有职业倦怠苗头一是系统需授权业务多，容易产生倦怠；二是新系统客观上，也存在操作风险。
对策：管理者应当强化责任心，相互展开监督。
同时，通过即使自学印发的风险提示信息，搞业务时强化自身审查推论，逐步适应环境崭新系统，减少由系统原因所产生的压低风险。
6、信息的交流与反馈不够在信息社会，各个基层单位、岗位间的信息的交流与意见反馈比较通畅，相互交流太少，意见反馈不及时。
对策：为了建立更加有效的风险反馈机制，我支行将实施双线反馈一是柜员-总会计-营业科长-主管行长传统直线的反馈方式；二是柜员或者总会计-将营业科长或者主管行长快速的垂直的反馈机制。
建立双线的自下而上的操作风险报告机制，对操作风险事件进行汇总分析，实现操作风险识别评估监测控制的闭环管理，有助于即时发现和总结潜在的操作风险，形成操作风险的反馈改进机制。
发现操作风险管理薄弱环节和风险隐患，进行风险提示，并提出管理意见，有效地促进操作风险识别分析水平的提高。
去年去，尽管我分行在营业柜台操作方式风险严防方面搞了一些工作，但按照总行关于打造出现代银行的建议和其他兄弟行及的先进经验较之除了非常大差距，下一步我们必须按照总行关于有关工作建议稳步努力工作，虚心学习兄弟行及的不好经验不好作法，深入细致搞好操作方式流程等机制的补足健全工作，并加强监督检查力度，进一步增强风险管理制度的执行力，确保操作方式流程的贯彻落实，把风险严防推向一个代莱台阶。