上海分行开展反商业贿赂治理工作
反商业贿赂管理制度
反商业贿赂管理制度第一条目的为扎实推进商业活动中的反腐败和反贿赂工作，加强企业内控和监督机制，做到诚实守信经营，严格遵循公平竞争规则，引导公司管理人员及相关利益团体（如客户、供应商）依法办事，自觉抵制见利忘义、损公肥私、不讲信用、欺骗欺诈等消极腐败现象，树立企业良好形象，制定本规定。
第二条范围2.1 适用于在公司范围内从事物料采购、产品销售、设施工程、设备采购和维护、财务管理、质量监督等所有经济活动过程中重要部位、重要环节的人、财、物的管理和监督。
2.2 所有与公司有业务、经济往来的客户、代理及经销商、供应商、服务商、承包商亦在管理范围内。
第三条定义3.1 关联单位是指与本公司有业务、经济往来的相关单位。
3.2 商业贿赂是指公司员工与关联单位为获取合作及合作利益，所给予的包括但不限于：金钱、回扣、物质上的馈赠、服务、色情贿赂、旅游等其他形式的好处。
但以下不属于商业贿赂：3.2.1 基于商业礼仪、赠送市场价为500元以下的小礼品、地方特产；3.2.2 基于商业接待礼仪，提供工作餐、住宿、交通等与合同履行相关的工作方便；3.2.3 经双方总经理批准，双方指派人员，因业务需要而参加关联单位举行的餐会，但餐会后无其他任何性质的娱乐活动。
3.3 关系人是指公司员工的配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孙子女、外孙子女及其他关系密切的亲属、朋友。
3.4 差旅费是公司的业务人员因业务需要而产生的交通费、住宿费、误餐补贴及其他杂费等。
3.5 学术活动相关会议费是指公司组织或参与科室会、院内会、沙龙会、地市级学术会议、省级区域学术会议、邻近省区学术会议及全国性学术会议等各种学术活动会议时，在举办各种会议活动中，会议参与人员的住宿费、餐费、会议场所租赁费、会议现场布置费、会议现场设备租赁费、展台费、会议资料费等。
3.6 业务宣传及广告费主要是公司召开各种学术会议参会人员会务费之外交通费用、误餐补贴等非会务费用以及在开展销售活动中的各种宣传活动支出、宣传资料支出、专业杂志上的广告费用支出、市场调研费等。
完善我国上市公司重组中内幕交易的政策建议
系实施纲要》 的具体要求， 结合企业实际 ， 进一步深化体 制改革 总 体 上 看 ， 目前 我 国反 商 业 贿 赂 的形 势 仍 然 十 分 严 峻 。 首 先 是 和创新 ， 不断完善行政审批 、 财务管理、 国有资产监管等 各项管 查办商业 贿赂案件 ， 要坚持从 严执 纪 ， 坚决维护党纪 国法 的严 理制度 ， 强对权力科 学合理 的配置和制 约 ， 范领导 从业行 肃性。要坚持在党纪 国法面前人人平等 的原则 ， 加 规 无论是谁， 无论 为， 减少 和消除商业贿 赂的条件 ， 维护企业 正常的经营 管理秩 职 务 高 低 ， 论贡 献 大 小 ， 要 严 惩 不 怠 ， 到“ 处一 案 、 示 无 都 起 查 警
义 ， 凝 聚 人 心 、 利 推 进 企 业 改 革 发展 的重 要举 措 。 因 此 ， 是 顺 领 把 查 办 案 件 转 化 为“ 治本 ” 果 。 成
斗 争 的一 项 重 要 工 作 。国有 企 业党 员干 部 特 别 是 处 级 以 上领 导 坚决遏制 国有企业商业贿赂蔓延的势头， 维护企业 正常 的经营
干 部， 是企业 的骨干 ， 在企业生产经营中起着重要作用 。 进一步 管理秩序 。 最后是要坚持标本兼治、 综合治理的方针 ， 通过查办 规范国有 企业领 导干部从政行 为， 保证领导干部正确行使广大 案件 ， 从中发现体制、 机制、 制度和 管理方面存在 的漏洞和薄弱 职工群众赋 予的权力 ，对推进企业两个 文明建设具有 重要 意 环节 ， 建章 立制， 强管理 ， 加 从源头上 防范类似 问题发 生， 实 确
序。
一
片” 的效果 。 其次是要充分发挥各执纪执法部门的职能作用，
３ ．强化干部 廉洁 自律 ， 规范 国有 企业党 员领导干部 廉洁 形成查办案件的整体合力， 点查处工程建设 、 重 医药采购 、 资源 从政行为 。 导干部廉洁 自律工作是开展党风廉政建 设和反腐 开发等公益性强、 与广大职工群众切身利益 密切相关 的问题 ， 领
2024年商业贿赂整治领导大会发言(2篇)
2024年商业贿赂整治领导大会发言尊敬的各位领导、尊敬的嘉宾、各位企业家朋友们：大家好！我感到非常荣幸能够站在这里，参与____年商业贿赂整治领导大会，并有机会向大家发表演讲。
在这场盛会上，我们将共同探讨商业贿赂整治的重要性以及未来的发展方向。
如今，商业贿赂已经成为威胁社会发展和企业健康的一大顽疾。
商业贿赂破坏了市场秩序，扰乱了正常的商业竞争环境，严重侵蚀了企业的声誉，损害了各行各业的良性发展。
因此，我们必须下定决心，坚决打击商业贿赂行为，制定出合适的政策和法规，加强执法力度，推动全球商业贿赂整治事业取得更加令人瞩目的成就。
首先，我们需要加强合法性教育，培养企业家们正确的商业道德观。
商业贿赂行为的存在往往源于企业家的缺乏道德约束力和责任心，对商业道德的认知和培养是重中之重。
通过加强合法性教育，我们可以培养企业家对商业贿赂的敏感性，增强他们的道德意识，使其明确认识到商业贿赂的危害，自觉远离商业贿赂行为。
其次，我们需要加强法律法规的制定和执行力度。
商业贿赂行为往往依赖于法律法规的漏洞，因此，我们必须加强对商业贿赂的法律法规研究，及时修订和完善现行的法律法规，严格制定针对商业贿赂行为的刑事和行政处罚措施，使其具有足够的威慑力。
同时，我们也要加强对法律法规的执行力度，确保商业贿赂行为的发现和惩处，为全球商业贿赂整治事业的开展提供坚实的法律保障。
再次，我们需要注重企业内部的自律与管理。
企业是商业贿赂行为产生的主体，加强企业内部的自律与管理是打击商业贿赂的重要手段。
企业应该建立和完善反贿赂制度，明确工作人员管理的责任和义务，加强对关键岗位工作人员的培训，提高其对商业贿赂行为的识别和防范能力。
同时，企业也应该建立健全监督机制，加强对内部员工的监督和检查，防止内部人员与外部商业贿赂分子勾结，对企业进行有效的损害。
最后，我们还需要加强国际合作，推动全球范围内的商业贿赂整治事业取得更加积极的成果。
商业贿赂是一个全球性的问题，只有加强国际合作，才能更好地应对商业贿赂行为。
反商业贿赂实施方案例文（三篇）
反商业贿赂实施方案例文____年反商业贿赂实施方案一、背景商业贿赂作为一种严重的不道德行为和违法行为，已经给社会、经济和法治秩序带来了严重的危害。
____年是全球经济发展面临着重大挑战和转型的一年，为了维护公平竞争的市场环境、保护企业和消费者的合法权益、推动可持续发展，必须加大对商业贿赂行为的打击力度。
本文旨在提出____年反商业贿赂实施方案，希望通过制定相关制度、完善法律法规、加强监管执法、推动行业自律等措施，有效遏制商业贿赂现象的蔓延，促进公平竞争和可持续发展。
二、制度建设1. 加强对商业贿赂行为的法律定义和处罚力度。
完善商业贿赂罪的法律规定，明确商业贿赂的界定、适用范围和处罚措施，提高商业贿赂行为的违法成本。
2. 建立健全反商业贿赂制度和举报机制。
推动企业建立反商业贿赂制度，要求企业明确禁止商业贿赂行为，规范商业往来行为。
同时，建立健全商业贿赂举报机制，鼓励并保护举报人的合法权益。
3. 加大对商业贿赂的监管和执法力度。
加强对商业贿赂行为的监管，建立专门的监察机构，加大执法力度，对发现的商业贿赂行为进行严肃查处，形成震慑作用。
三、加强行业自律1. 促进企业内部自律。
引导企业建立合规部门和合规机制，加强对员工的培训教育，提高员工对商业贿赂行为的认识和警惕，形成良好的企业内部监督机制。
2. 推动行业组织制定行业自律规范。
鼓励行业组织制定行业自律准则，明确禁止商业贿赂行为，建立行业自律机制，加强对行业从业人员的教育培训和监督管理。
四、加强国际合作1. 推动国际法律合作。
加强与国际组织和各国立法机构的合作，推动建立国际反商业贿赂合作机制，加强对国际商业贿赂行为的打击力度。
加强与有关国家和地区的执法和司法合作，追逃追赃，共同打击跨国商业贿赂行为。
2. 加强国际标准的推动。
积极参与国际标准的制定和推动，推动建立更加严格的国际反商业贿赂标准，促进全球反商业贿赂合作的深入发展。
五、加强宣传教育1. 开展全民反商业贿赂宣传教育活动。
反腐败与反商业贿赂管理制度-中英双语版
反腐败与反商业贿赂管理制度一、概述 Overview本制度为预防公司经营管理过程中的腐败行为，切实做好反商业贿赂和腐败工作，加强企业内控机制，强化制度监督和制度反腐，加强对重点部门、岗位人员的监督和管理力度，确保治理商业贿赂长效机制，防止各种不正当行为的发生。
This procedure aims to prevent corrupt behavior in the company's business management process, effectively carry out anti commercial bribery and corruption work, strengthen the internal control mechanism of the enterprise, strengthen institutional supervision and anti-corruption, strengthen the supervision and management of key departments and positions, ensure a long-term mechanism for controlling commercial bribery, and prevent the occurrence of various improper behaviors.适用于XX股份有限公司（以下简称“公司”）及其分/子公司、中心、各事业部（以下统称“各单位”）一切经营管理活动或对外接触的活动。
这些活动包括但不限于与政府部门接触、产品销售、原辅材料采购与验收、工程施工、设备采购和维护、质量监督等经济活动。
公司及下属各单位全体员工（包括全职员工和兼职员工），所有与集团有业务来往的客户、供应商、服务商、承包商，均在本程序管制范围内。
Applicable to all business management activities or external contact activities of XX CO.,LTD. (hereinafter referred to as the "Company") and itsbranches/subsidiaries, centers, bases, and business units (hereinafter collectively referred to as the "Units"). These activities include but are not limited to economic activities such as contact with government departments, product sales, procurement and acceptance of raw and auxiliary materials, engineering construction, equipment procurement and maintenance, and quality supervision. All employees (including full-time and part-time employees) of the company and its subordinate units, as well as all customers, suppliers, service providers, and contractors who have business dealings with the group, are within the control scope of this procedure.二、定义 Definition本程序所规定的腐败、商业贿赂行为是指公司内、外人员采用欺骗等违法、违规手段，谋取个人不正当利益，损害公司正当经济利益的行为；或谋取不当的公司经济利益，同时可能为个人带来不正当利益的行为。
公司商业贿赂处理办法
公司商业贿赂处理办法第1章总则第1条目的为了保证采购工作公平、公正、公开，严厉打击和制止商业贿赂行为，维护本公司和供应商的权益，根据《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国反不正当竞争法》和《关于禁止商业贿赂行为的暂行规定》等法规中的相关条款，特制定本办法。
第2条规范范围凡本公司采购过程中出现的商业贿赂行为，均依照本办法进行处理。
第3条名词解释1．本办法中所指的商业贿赂，是指供应商为销售商品而采用财物或者其他手段贿赂本公司工作人员，以及本公司工作人员为了收受或者索取贿赂而购买供应商商品的行为。
2．本办法所称折扣即商品购销中的让利，是指供应商在销售商品时，以明示并如实入账的方式给予我公司的价格优惠，包括支付价款时对价款总额按一定比例即时予以扣除和支付价款总额后再按一定比例予以退还两种形式。
3．本办法所称明示和如实入账，是指根据合同约定的金额和支付方式，在依法设立的反映生产经营活动或者行政事业经费收支的财务账上按照财务会计制度规定明确如实记载。
第4条财物贿赂1．供应商为销售商品，假借促销费、宣传费、赞助费、科研费、劳务费、咨询费、佣金等名义，或者以报销各种费用等方式，给付本公司单位或者个人现金和实物的行为，属于财物贿赂。
2．按照商业礼仪赠送小额广告礼品的行为不属于商业贿赂。
第5条其他手段贿赂供应商对本公司采购人员提供国内外各种名义的旅游、考察等给付财物以外的其他利益的行为，属于其他手段贿赂。
第6条行贿行为的界定供应商不得采用财物或者其他手段进行贿赂以达销售商品的目的。
在账外暗中给予本公司采购部门或者个人回扣的，以行贿论处。
第7条受贿行为的界定本公司采购部门或者个人在账外暗中收受回扣的，以受贿论处。
第8条折扣入账供应商销售商品可以以明示方式给本公司折扣，本公司接受折扣必须由财务部如实入账。
若折扣未进行实时入账，该行为构成商业贿赂。
第9条串通投标本公司采购人员为了收受回扣与投标单位串通投标、抬高标价或者压低标价，以排挤竞争对手竞争的行为构成商业贿赂。
中国保险监督管理委员会关于印发《关于保险业开展治理商业贿赂专项工作的实施意见》的通知
中国保险监督管理委员会关于印发《关于保险业开展治理商业贿赂专项工作的实施意见》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2006.03.17•【文号】保监发[2006]26号•【施行日期】2006.03.17•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会关于印发《关于保险业开展治理商业贿赂专项工作的实施意见》的通知（保监发〔2006〕26号）各保监局、保险公司、保险资产管理公司、保险中介机构，中国保险行业协会：现将《关于保险业开展治理商业贿赂专项工作的实施意见》印发给你们，请结合实际遵照执行。
二○○六年三月十七日关于保险业开展治理商业贿赂专项工作的实施意见根据《中共中央办公厅、国务院办公厅＜关于开展治理商业贿赂专项工作的意见＞的通知》（中办发〔2006〕9号），针对保险业的实际情况，现就保险业开展治理商业贿赂专项工作提出如下意见。
一、关于开展治理商业贿赂专项工作的重要意义开展治理商业贿赂专项工作，是党中央、国务院作出的一项重大决策，也是保险业进一步规范市场秩序的一个重要机遇。
按照中央部署做好这项工作，对促进保险业又快又好发展具有重大而深远的意义。
党的十六大以来，保险业以科学发展观为统领，改革不断深化，对外开放不断扩大，监管工作不断加强，企业依法合规经营意识不断提高，市场竞争日趋规范、秩序良好，市场体系更加完善，各项业务健康快速发展，取得了显著成绩。
同时也要看到，我国保险业还处在初级阶段，影响保险业发展的因素比较复杂，商业贿赂现象在财产保险、人身保险、保险中介、资金运用等业务领域均不同程度有所存在，有的还比较严重。
商业贿赂违背社会主义市场经济基本原则，扰乱保险市场秩序，破坏公平竞争，妨碍保险资源合理配置，损坏保险业形象；商业贿赂增加公司经营成本，造成资产流失，损害广大投保人和被保险人的合法权益；商业贿赂败坏社会风气，腐蚀党员干部和保险员工队伍。
2024商业反腐共同合同版
20XX 专业合同封面COUNTRACT COVER甲方：XXX乙方：XXX2024商业反腐共同合同版本合同目录一览第一条定义与术语解释1.1 合同主体1.2 商业反腐1.3 贿赂行为1.4 利益冲突第二条反腐承诺2.1 反贿赂政策2.2 合规培训2.3 举报机制2.4 调查与处理第三条合规监督3.1 监督机构3.2 合规检查3.3 整改措施3.4 定期报告第四条信息共享4.1 信息交流平台4.2 反贿赂信息共享4.3 保密原则4.4 数据保护第五条合作调查5.1 调查请求5.2 协助调查5.3 调查结果共享5.4 调查费用第六条违规行为处理6.1 违规行为认定6.2 内部处理6.3 对外披露6.4 法律责任第七条保护措施7.1 举报人保护7.2 反报复措施7.3 法律救济7.4 赔偿责任第八条合作期限8.1 合同期限8.2 续约条件8.3 终止合同8.4 合同解除第九条违约责任9.1 违约行为9.2 违约责任认定9.3 违约赔偿9.4 争议解决第十条法律适用与争议解决10.1 适用法律10.2 争议解决方式10.3 仲裁地点与机构10.4 强制执行第十一条合同的生效、修改与终止11.1 合同生效条件11.2 合同修改11.3 合同终止11.4 合同废止第十二条保密条款12.1 保密义务12.2 保密期限12.3 信息范围12.4 泄露后果第十三条协助与配合13.1 业务合作13.2 信息协助13.3 监督配合13.4 资源整合第十四条其他条款14.1 通知与送达14.2 合同附件14.3 合同语言14.4 补充协议第一部分：合同如下：第一条定义与术语解释1.1 合同主体本合同主体双方为（甲方名称）和（乙方名称），甲方为（企业类型/组织类型），乙方为（企业类型/组织类型）。
1.2 商业反腐商业反腐是指在商业活动中，双方共同抵制贿赂行为，维护公平竞争的商业环境。
1.3 贿赂行为贿赂行为包括直接或间接给予、承诺给予或者请求给予任何不正当利益，以获取或者谋取不正当利益的行为。
2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力每日一练试卷B卷含答案
2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力每日一练试卷B卷含答案单选题（共50题）1、下列货币供应量统计指标中，通常能反映潜在购买力的指标是（）。
A.M0B.M1C.M2D.M2与M1之差【答案】 D2、直接融资工具不包括了（）。
A.股票B.可转让大额存单C.政府债券D.商业票据【答案】 B3、下列关于市场约束参与方的作用，错误的是（）。
A.监管机构制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性B.存款人通过选择银行，增加单家银行的竞争压力，银行为了吸收更多的存款必然要照顾存款人的利益，提高银行经营管理水平，有效控制风险C.评级机构能够引导公众选择与资金安全性高的金融机构开展业务，并起到市场监督的作用D.股东通过股票的购买和赎回，对银行的资金调度施加压力，督促银行改善经营，控制风险4、关于利益冲突原则，下列说法错误的是( )。
A.银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则B.存在潜在冲突的情形下，可以不向所在机构管理层说明利益冲突的情况C.银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品.应当明确区分所在机构利益与个人利益D.银行业从业人员应当正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系【答案】 B5、法律、法规规定应当先向行政复议机关申请行政复议、对行政复议决定不服再向人民法院提起行政诉讼的，行政复议机关决定不予受理或者受理后超过行政复议期限不作答复的，公民、法人或者其它组织可以自收到不予受理决定书之日起或者行政复议期满之日起（）内，依法向人民法院提起行政诉讼。
A.10日B.15日C.20日D.30日【答案】 B6、区域管理为主的总分行型组织架构以（）为利润中心。
A.分行B.支行C.总行D.总行和分行7、汇出行应汇款人的要求，拍发加押电传或通过SWIFT（环球银行间金融电讯网络）形式，委托汇入行向指定收款人解付汇款的汇款方式是（）A.信汇B.票汇C.现汇D.电汇【答案】 D8、关于合规管理，下列表述不正确的是（）。
反腐败、反贿赂行为准则
改订履历为了营造良好的商业秩序和发展环境，纠正行业不正之风，杜绝行业贿赂，倡导诚信、守信，尽职尽责的道德观念和行为规范，使客户、员工和社会利益的最大化，特制订本规范。
1、总则1.1使用范围本规范是保证公司内部活动的客观、公正及协同性的必要条件，是客户、员工、企业、社会感受服务水准及企业价值的重要内容，全体员工必须遵守实施。
1.2执行义务1.2.1公司员工应向公司行政部门举报舞弊或违反本规范的行为。
1.2.2 公司建立适当的渠道。
如通过公司内部公示、商务活动中出示或写入商业活动条款中等方式，使与公司有业务往来的相关方，如：客户、供应商及时了解版规范的要求。
2、利益冲突原则公司员工应该避免个人利益妨碍或可能妨碍公司的整体利益。
2.1 本规范指的利益冲突是指员工个人利益与公司利益、或个人利益所承担的岗位职责间发生或有可能发生的冲突。
遇到利益冲突时，应及时向上级领导或行政部报告，并依据反馈意见及时进行处理或执行。
2.2商业业务推荐禁止与本人或其亲属任职或持有投资权益拥有其他形式利益的经济单位，开展任何可能会损害公司利益的关联业务；禁止与公司任何客户、供应商或竞争者存在任何咨询、顾问或直接的、间接的雇佣关系，或持有重大的投资利益。
2.3商业机会禁止本公司员工在公司任职期间或利用其掌握的公司信息为其个人或家庭成员、其他人等牟取非法或不正当的利益。
禁止从事或指使他人从事或投资与公司有竞争业务关系或存在利益冲突的经济活动。
以及从事与本人工作职责相冲突的经济活动。
2.4禁止竞争员工在本公司任职期间，不得寻求或接受任何客户、供应商及竞争对手等或公司其他合作伙伴的个人恩惠或钱款。
在本公司获取的商业秘密、技术信息等不得用于公司以外的任何活动或损害公司业务活动的用途。
2.5任职公司各岗位的任职须获得公司领导层同意，并有经公司领导批准的任命文件。
2.6礼品、财务与馈赠公司员工须公平对待客户及其他商业合作伙伴，不得从客户、其他商业合作伙伴等索取或接受礼品、财务或馈赠。
企业公司反商业贿赂的规定
企业公司反商业贿赂的规定企业反商业贿赂的规定一、目的为扎实推进商业活动的反腐败和反贿赂工作，加强企业内控机制，做到诚实守信，树立以守法诚信、优质服务为核心的经营理念，结合公司的实际情况，强化制度监督，推进制度反腐，加强对易发多发腐败的重点环节、重点部位岗位人员的监督、管理力度，确保治理商业贿赂承诺制，严格遵循公平竞争规则，引导公司管理人员及相关利益团体（如客户、供应商等）依法办事，诚实守信，自觉抵制见利忘义、损公肥私、不讲信用、欺骗欺诈等消极腐败现象，树立企业良好形象，制定本规定。
二、适用范围1、在公司范围内从事物料采购、委外加工、设施工程、业务销售、设备采购和维护、质量监督等所有的经济活动以及人、财、物管理过程中适用本规定。
2、所有与公司有业务来往的客户、供应商、服务商、承包商也在本规定管制范围内。
三、管理程序1、在重点环节、重点部位人员实行预防商业贿赂承诺制，重要岗位人员个人向公司签订《廉洁自律承诺书》，唯有签署了此承诺书并取得相关授权后的公司职员才有权代表公司对外签署合同、和谈。
2、所有与公司有业务来往的客户、供应商、服务商、承包商也必须向我司签订一份《反商业贿赂协议》。
3、公司审计监察中心作为预防商业贿赂承诺制的监督管理部门，其主要职责是：（1）遵照国家有关政策、法律、法规和规章制度开展公司治理商业贿赂工作；（2）依法行使审计监察的职责；（3）加强对重要部位、重要环节人员廉洁从业的监视与管理；（4）贯彻落实《反商业贿赂和谈》与《廉洁自律承诺书》，加强从源头上预防和治理腐败，坚持标本兼治，完善制度建设，对重要部位、重要环节人员廉洁从业情况进行真实记录；（5）负责对公司执行本办法的情况进行跟踪监督检查。
4、XXX应遵循以下责任：（1）严格履行在承诺书所承诺的内容；（2）禁止任何形式的商业贿赂行为；（3）自觉接受预防商业贿赂监管部门（审计监察中心）的管理；（4）若违反承诺，服从监视管理部门按有关规定处理。
治理商业贿赂专项工作实施方案(三篇)
治理商业贿赂专项工作实施方案一、背景和目标：商业贿赂是目前我国经济发展面临的一个突出问题，严重破坏了市场经济秩序和公平竞争环境，损害了企业的信誉和社会的公信力。
为了切实加强商业贿赂的治理工作，确保市场经济健康有序发展，我们制定了____年治理商业贿赂专项工作实施方案。
二、工作重点和措施：1. 完善法律法规：加强对商业贿赂行为的预防和打击力度，修订完善相关法律法规，明确商业贿赂的定义、处罚标准和追责机制，提高司法机关对商业贿赂案件的查处效率。
2. 加强宣传教育：利用各种宣传渠道，加强对商业贿赂的宣传教育，增强公众对商业贿赂的认识和警惕，提高社会对商业贿赂的共识和抵制意识。
3. 建立举报机制：建立健全商业贿赂举报制度，明确举报奖励政策，保护举报人的合法权益，鼓励广大市民积极参与到商业贿赂的举报工作中，形成全社会共同参与的执法合力。
4. 推动企业自律：加强对企业的监管和约束，要求企业建立健全合规机制和风险防控措施，推行内部管理制度和外部监督机制，建立企业诚信档案，对违法违规企业进行公示和惩戒。
5. 强化执法力度：加大对商业贿赂行为的打击力度，加强执法机关的专业化建设，提高案件查处能力和查控手段。
加强跨部门协作，形成打击商业贿赂的合力。
6. 加强国际合作：积极加强国际合作，共同打击跨国商业贿赂行为。
与相关国家和地区建立合作机制，加强情报信息的交流，共同制定打击商业贿赂的方案和行动计划。
三、工作计划和时间表：1. 第一季度：a. 完善商业贿赂相关的法律法规，提请相关部门审议和批准。
b. 开展商业贿赂宣传活动，提高公众对商业贿赂的认识和抵制意识。
c. 建立商业贿赂举报机制，制定具体操作细则。
2. 第二季度：a. 开展商业贿赂专项检查，加大对涉嫌商业贿赂的企业和个人的监管力度。
b. 建立企业诚信档案，对涉嫌商业贿赂的企业进行公示和惩戒。
c. 开展商业贿赂案件的集中审理，提高案件查处的效率。
3. 第三季度：a. 继续开展商业贿赂宣传活动，加大对商业贿赂的警示教育力度。
反商业贿赂的风险防范措施
反商业贿赂的风险防范措施一、第三方商业贿赂风险防范1、精细化设计尽职调查内容。
合规尽职调查是管理第三方的重要手段，企业应在与第三方签订合作协议前对第三方的资信能力进行尽职调查。
为了更准确定位第三方的风险等级并标记风险，在前期设计尽职调查内容时应根据行业和企业的具体情况做到精细化。
2、将合规流程“镶嵌”在业务流程前端。
对于有可能合作的第三方，业务人员在接触的第一时间就应当借助一些平台或系统进行数据查询，并在业务交流中收集必要的资料。
3、完善与第三方之间的交易文件。
企业应与第三方签订反商业贿赂条款，确保第三方在合作过程中不会出现商业贿赂行为。
警示提醒的实时化。
通过一些先进的合规管理工具或平台，结合及时获取的第三方商业数据，合规管理者应当持续关注第三方在商业方面的风险及声誉变化。
4、完善内部风险控制制度。
在内部制度中明确规定应当对第三方进行尽职调查；对于娱乐支出、差旅费用、报销项目等高敏感高风险活动确保透明性；各项内部制度应当满足财务账簿记录的法定要求；全程监督与第三方之间的资金走向。
5、对第三方进行培训。
为确保第三方切实遵守合规条款,公司应监督促使第三方确保其所有与履行交易合同相关的全体员工遵守合规条款,包括基层员工和劳务工。
二、礼品与招待商业贿赂风险防范6、明确可以允许接受礼品或招待的条件。
7、明确禁止提供或接受礼品或招待的情形。
8、对每年提供或接受礼品和招待的数量和限额制订具体规则。
即使是价值适当的礼品，雇员和第三方也应避免就提供或接受礼品形成一种模式，因为该行为可能会被认为存在腐败或不当行为。
因此，公司应当对每年提供或接受礼品和招待的数量和限额制订具体规则。
9、划分风险进行分层级审批。
按照员工提供或接受礼品、餐饮、娱乐的相关风险划分进行分层级审批，对风险级别较高的提供或接受礼品、餐饮、娱乐事项采取事前审批。
公司内部可以将礼品、宴请招待按审批类别分为“禁止事项”和“附条件允许事项”。
三、旅游与考察商业贿赂风险防范10、企业应出于正当目的方可为相关方安排合理适当的旅游与考察。
公司反贿赂管理方案
公司反贿赂管理方案一、引言。
咱公司可是要干干净净、清清白白地赚钱，可不能让贿赂这种坏东西在咱们这儿有立足之地。
就像咱们吃饭，得吃健康的，不能吃那些带“毒”的食物，贿赂就是公司健康发展的“毒药”。
所以，咱们得搞个超棒的反贿赂管理方案，让公司一直走在正道上。
二、目标。
1. 杜绝公司内部任何形式的贿赂行为，不管是给别人贿赂，还是接受别人的贿赂，都不行。
咱要做一个廉洁的公司，就像莲花一样，出淤泥而不染。
2. 让所有员工都清楚地知道反贿赂的重要性，让反贿赂的意识深入到每个人的骨髓里，就像每天都要刷牙洗脸一样自然。
3. 在公司外部树立一个良好的形象，让合作伙伴、客户还有社会大众都知道咱们公司是坚决反对贿赂的，这样大家才会更信任咱们。
三、具体措施。
# （一）员工教育。
1. 培训课程。
定期开展反贿赂培训，就像学校里上课一样。
培训内容可以包括什么是贿赂，贿赂有哪些形式（可别以为只有塞钱才是贿赂，送个超贵的礼物、给特殊待遇啥的都算），还有贿赂的危害。
培训的时候可以放一些有趣的小视频，像那种因为贿赂最后身败名裂的小故事，或者是一些正面的廉洁企业的案例，让大家对比着看，印象更深刻。
2. 宣传推广。
在公司的宣传栏里贴一些反贿赂的海报，画上一些很形象的漫画，比如一个人拿着钱想塞进另一个人的口袋，然后被一道正义之光挡住了之类的。
还可以在公司内部的网站或者微信群里发一些反贿赂的小文章，每周发个一两篇，内容可以是员工自己写的反贿赂心得，或者是从外面找来的有趣的廉洁小故事。
# （二）制度建设。
1. 明确规定。
制定一份详细的反贿赂政策手册，就像公司的“廉洁法典”一样。
手册里要清楚地写出来哪些行为是被禁止的，比如向政府官员、客户或者供应商提供不正当的利益，接受他们的回扣或者礼品价值超过一定限额（这个限额得定得合理，不能太苛刻也不能太宽松）。
对于违反反贿赂规定的员工，要有明确的处罚措施。
轻的呢，可以警告、罚款，重的就直接辞退，绝不能姑息。
中国人民银行办公厅关于进一步加强人民银行会计财务工作的意见
中国人民银行办公厅关于进一步加强人民银行会计财务工作的意见文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2007.06.04•【文号】银办发[2007]139号•【施行日期】2007.06.04•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行办公厅关于进一步加强人民银行会计财务工作的意见（2007年6月4日银办发[2007]139号）中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，省会(首府)城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行：近几年来，总行按照推进制度创新、夯实会计基础、强化内部管理的原则，出台了一系列会计财务规章制度和管理措施。
各分支机构认真贯彻落实总行的要求，在整章建制、完善会计内部控制、强化预算、基本建设和固定资产管理等方面做了大量富有成效的工作。
经过各级行的共同努力，目前，人民银行会计财务制度体系已初步建立，会计财务管理水平明显提高，为人民银行履行中央银行各项职能提供了强有力的保障。
但是，从内、外部审计和检查情况看，当前，人民银行系统会计财务工作中仍存在一些不容忽视的问题，特别是个别机构存在的问题还比较严重，突出表现为：有章不循、执章不严、违规操作；预算约束意识不强，铺张浪费，相互攀比；财经法纪观念淡薄，违规发放政策外津补贴，有的甚至私设小金库；固定资产入账不及时，账实不符；集中采购操作程序不规范；对附属单位财务管理不到位等。
为进一步加强人民银行会计财务工作，充分发挥会计财务工作的服务、保障、监督作用，切实维护人民银行的社会形象，现提出以下意见，请遵照执行。
一、重视和加强会计基础工作，不断提高会计工作质量各分支机构要认真执行《中国人民银行会计基本制度》(银发[2005]309号文印发)的各项规定，严格按照会计岗位设置原则设置会计岗位，定期对会计人员进行岗位轮换；严格按照会计核算基本规定和账务处理程序办理会计业务，认真履行会计账务核对制度；加强会计签章管理，严禁在空白凭证或账表预先留盖印章；严禁任意调整报表数据，确保会计报表数据的真实、完整；要加强对会计档案在归档、保管、交接、查阅和销毁等环节上的管理，防止会计档案毁损、散失及泄密。
2024版商业伙伴反贿赂行为准则合同
20XX 专业合同封面COUNTRACT COVER甲方：XXX乙方：XXX2024版商业伙伴反贿赂行为准则合同本合同目录一览第一条定义与解释1.1 商业伙伴1.2 反贿赂行为1.3 准则第二条适用范围2.1 合作伙伴关系2.2 商业活动2.3 地域范围第三条禁止贿赂与不当利益3.1 禁止行贿3.2 禁止受贿3.3 禁止不当利益第四条合规要求4.1 遵守法律法规4.2 建立内部控制制度4.3 定期培训与监督第五条合规审查与评估5.1 内部审查5.2 第三方评估5.3 风险等级评定第六条信息共享与协作6.1 内部信息共享6.2 外部协作6.3 保密与隐私保护第七条违规行为处理7.1 发现违规行为7.2 调查与核实7.3 处理措施与整改第八条责任与赔偿8.1 违规责任8.2 赔偿责任8.3 连带责任第九条合同的有效性、变更与终止9.1 合同生效条件9.2 合同变更9.3 合同终止第十条争议解决10.1 协商解决10.2 调解解决10.3 法律途径第十一条适用法律11.1 法律适用11.2 司法管辖第十二条保密条款12.1 保密义务12.2 保密期限12.3 保密泄露后果第十三条合同的附件13.1 附件列表13.2 附件内容第十四条签署与日期14.1 签署人14.2 签署日期第一部分：合同如下：第一条定义与解释1.1 商业伙伴本合同所称商业伙伴，是指与甲方建立业务往来的自然人、法人或其他组织，包括但不限于供应商、客户、代理商、经销商等。
1.2 反贿赂行为反贿赂行为是指商业伙伴在业务往来中，为获取不正当利益，给予、承诺给予或者通过第三人给予甲方的任何形式的贿赂行为，包括但不限于现金、有价证券、物品、旅游、娱乐、职位、荣誉等。
1.3 准则本合同所称准则，是指商业伙伴在与甲方进行业务往来时应遵循的反贿赂行为规范，包括但不限于遵守相关法律法规、尊重甲方的商业道德和诚信原则，以及遵循商业伙伴之间的公平、公正、公开的原则。
预防商业贿赂管理程序
文件制修订记录为扎实推进治理商业贿赂工作，加强企业内控机制，做到诚实守信，树立以守法诚信、优质服务为核心的经营理念，结合公司的实际情况，强化制度监督，推进制度防腐，加强对易发多发腐败的重点环节、重点部位岗位人员的监督、管理力度，确保治理商业贿赂承诺制，严格遵循公平竞争规则，引导公司管理人员依法办事，诚实守信，自觉抵制见利忘义、损公肥私、不讲信用、欺骗欺诈等消极腐败现象，树立企业良好形象，制定本办法。
2.0适用范围：在公司范围内从事物料采购、委外加工、设施工程、业务销售、设备采购和维护、质量监督等经济活动以及人、财、物管理过程中适用本办法。
3.0责任和义务3.1公司办公室作为预防商业贿赂承诺制的监督管理部门，其主要职责是：（一）遵照国家有关政策、法律、法规和规章制度开展公司治理商业贿赂工作；（二）依法行使纪检监察的职责；（三）加强对重要部位、重要环节人员廉洁从业的监督与管理；（四）贯彻落实《预防商业贿赂承诺书》，加强从源头上预防和治理腐败，坚持标本兼治，完善制度建设，对重要部位、重要环节人员廉洁从业情况进行真实记录；（五）负责对公司执行本办法的情况进行跟踪监督检查。
3.2在重点环节、重点部位人员实行预防商业贿赂承诺制，重要岗位人员个人和与业务往来的单位或个人向公司签订《预防商业贿赂承诺书》。
承诺人应遵循以下工作职责：（1）严格履行在承诺书所承诺的内容；（2）禁止任何形式的商业贿赂行为；（3）自觉接受预防商业贿赂监管部门（办公室）的管理；（4）若违反承诺，服从监督管理部门按有关规定处理。
4.0管理内容4.1在开展治理商业贿赂工作中，公司办公室门与相关部门应加强信息沟通、互相配合。
4.2开展《预防商业贿赂》活动主要做好以下工作：（一）建立治理商业贿赂领导机构，开展治理商业贿赂工作；（二）公司重要环节、重要部位的人员和有经济往来活动的单位均要签订一份《预防商业贿赂承诺书》，规范双方的行为，达到廉洁自律的目的；（三）设立预防商业贿赂工作举报箱，并公布举报电话。
上海市高级人民法院刑二庭、上海市人民检察院公诉处《商业贿赂犯
上海市高级人民法院刑二庭、上海市人民检察院公诉处《商业贿赂犯罪法律适用研讨会纪要》
【法规类别】犯罪和刑事责任
【发布部门】上海市高级人民法院
【发布日期】2006.07.18
【实施日期】2006.07.18
【时效性】现行有效
【效力级别】地方司法文件
上海市高级人民法院刑二庭、上海市人民检察院公诉处《商业贿赂犯罪法律适用研讨会
纪要》
（2006年7月18日）
2006年6月26日，上海市高级人民法院刑二庭、上海市人民检察院公诉处共同主持召开商业贿赂犯罪法律适用问题研讨会，市纪委相关处室，高、中院刑二庭和部分基层法院刑庭的负责同志参加了研讨。
会议就商业贿赂案件法律适用若干争议问题进行了充分讨论，达成较广泛的共识。
会议纪要如下：
一、行为人非法收受他人财物后，将财物用于公务（含公益，下同）支出或退还的行为如何处理。
行为人利用职务上的便利非法收受他人财物，私自将财物用于公务支出的，一般应当依法认定相应的受贿犯罪，可以酌情从宽处罚。
但下列几种情形，因行为人的受贿故意
不能或难以认定，不宜以受贿犯罪论处，或者应将。
银行员工挪用信贷资金专项治理整改报告
银行员工挪用信贷资金专项治理整改报告为贯彻落实银监会关于加强银行业标准化管理工作的有关精神，我社组织员工认真的学习了“阳光信贷”。
同时认真开展自查工作，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。
现将自查情况如下：一、我社组织员工认真学习“阳光信贷工程”的实施细则，在学习”阳光信贷“不仅简化了贷款手续，提升了贷款的透明度还优化了贷款内外部环境。
通过开放办贷，还加大了对外宣传力度，客户对自己在贷款过程中的责、权、利进一步了解，还款的积极性和主动性进一步提高，也实现了农信社以人为本的管理理念，为实现信贷业务流程的标准化奠定了基础。
在实施中，严格执行国家有关法律、法规和规章，在平等、自愿、公平和诚实信用的原则下开展业务，不得损害国家、社会公共、客户和行业利益。
遵循公平竞争原则，完善治理和内部控制机制，强化内控文化建设，提升风险管理能力。
加强自我约束，实现自我管理，反对不正当竞争行为，提高我社公平对待消费者意识，规范我社服务工作，保护消费者合法权益。
提高从业人员整体素质和职业道德水准。
认真开展我社治理商业贿赂专项工作，维护金融市场秩序，全面提升我社服务质量和水平，树立我社良好的社会形象，共同营造良好的行业氛围。
促进银行业金融机构各项业务的健康发展，推动构建社会主义和谐社会。
二、组织员工对照检查，反思自身，恪守规章制度，严谨作风。
在规范化服务标准的具体学习措施上下功夫。
为确保达标，我社制订了具体的工作计划，并按计划完成了相应的学习。
我社在有关利率、汇率、开展中间业务、有关帐户和现金管理等各项工作都严格遵守国家有关有关法律、法规和规章。
建立健全以资本金管理为核心的约束机制。
针对信用风险、市场风险、操作风险等制定积极可行的防范措施，及时、准确、充分地披露年度报告等信息，真实反映利润及不良资产状况。
我社在员工业务办理中，严把服务工作质量关，要求员工规范行为举止，按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错率降到最低。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
XX银行分行2011年度治理
商业贿赂工作情况总结
按照市银行业治理商业贿赂领导小组2011年工作统一部署，分行紧密结合银行工作实际，采取了一系列措施，开展了一些实际工作，治理商业贿赂工作取得了一定的成效，现将此项工作开展情况总结如下：
一、领导班子提高认识，统一思想，把治理商业贿赂工作摆上重要日程。
自市治理商业贿赂领导小组对治理商业贿赂工作作出部署后，分行首先着手领导班子提高认识、统一思想工作。
班子成员认真学习治理商业贿赂有关文件，深刻理解文件精神，提高对治理商业贿赂工作的重要性、紧迫性的认识，提高对通过开展此项工作使行内党员干部切实受教育，使我行管理行为进一步规范，权力得到有效制约的认识。
二是在统一思想的基础上把这项工作摆上了重要日程，明确要求全辖系统要将自查自纠、排查案件与长效机制建设相结合，实事求是，讲求实效，使商业贿赂治理工作真正抓出实效，为银行规范、稳健、长效发展打下坚实的基础。
二、建立健全组织机构，确定工作目标，明确责任分工。
分行成立商业贿赂治理工作领导小组，领导小组由分行党委书记、行长任组长，党委委员、副行长任副组长，下设领导
小组办公室，分行各部门总经理任成员。
领导小组要求全行全面结合《2011年治理商业贿赂工作要点》，在全行开展反商业贿赂治理工作。
组织机构成立后，明确了工作指导思想、工作目标、工作范围、工作重点和工作内容等，将任务进行了分解，细化了责任分工，明确了责任部门和完成时限，形成了主要领导负总责、分管领导分工负责、各职能部门各负其责的工作机制和责任机制。
三、做好宣传动员、思想教育工作，营造商业贿赂治理工作氛围。
为增强抓好这项工作的责任感、紧迫感和开展自查自纠的自觉性，分行利用各种渠道进行宣传动员，采取多项措施加强宣传教育工作。
一是读书促廉。
分行统一为每名党员干部提供了学习教材，请各支部每半年召开一次读书交流会，并在每次会后上报三篇学习心得。
二是坚持警示教育制度。
分行组织了廉政教育党课和教育基地参观活动，并下发腐败典型案例和警示教育光盘，组织学习讨论。
三是加强学习交流。
分行要求每名党员干部每人至少撰写两条格言警句，分行通过内部网站组织宣传交流。
四是组织廉洁自律承诺书签订工作，要求每名党员干部进行签署。
通过以上措施在分行内部营造了“坚决反对商业贿赂、廉洁自律从我做起”的良好氛围，切实增强了全行员工反商业贿赂的责任意识。
四、做好自查自纠工作，打好防范商业贿赂坚实基础。
（一）做好分、支行内控合规检查、自查工作。
今年上半年，分行开展了内控合规大检查工作。
检查内容包括对大额不良贷款的全覆盖风险排查、对内控与案防制度执行情况进行突查检查、对重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度的执行情况进行全面排查、对银企、银银以及银行内部对账制度执行情况进行全面排查、对印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度的执行情况进行全面排查、对重要岗位和敏感环节工作人员的行为规范进行全面排查等，对分行强化案件风险防范力度，有效遏制大要案发生起到了十分积极的作用。
11月，分行开展了为期一个月的内控合规自查工作。
分行根据各自查单位职能及内部架构情况制定了《分行内控合规自查要点》，明确了自查范围、自查时间，并要求各自查单位应《自查要点》，结合本单位实际情况制定详细自查方案，确保自查方案的实效性和可操作性，通过自查工作达到查找风险、消除隐患、提高内控管理水平和风险防控能力的最终目的。
（二）做好员工异常行为排查工作，消除案件事故隐患。
今年下半年，为彻底消除案件事故隐患，分行开展了员工异常行为排查工作。
本次排查工作对分行部门及辖内支行提出了严格的管理要求：一是要求分行各部门、各支行负责人为本单位员工异常行为管理的第一责任人，对该项工作务必要给予高度重视，落到实处，注意加强对本部门员工，特
别是对重要岗位和敏感环节人员的教育、管理和监督，坚决杜绝各类案件隐患的发生；二是要求分行各部门、各支行在日常工作中如发现员工异常行为及重大案件隐患或接到相关问题举报、投诉，要立即向分行通报，以确保隐患得到及时、有效地处理；三是要求分行各部门、各支行保证排查结果报送的及时性；四是专门制定了“员工异常行为排查工作记录表”、“员工一般异常行为核查处理报告表”、“员工重大异常行为专案处理申报表”、“员工访谈记录表”，保证排查工作有据可依、有章可循。
五是专门开通了员工异常行为举报邮箱，专门负责接收全行员工信息举报。
分行对行内18个部门、14个支行进行了排查，目前排查工作已有序完成。
五、紧密结合实际，加强银行长效机制建设。
一是重点加强银行内部控制、授权（授信）管理、财务收支管理、大宗物品采购、营销费使用管理、绩效考核评价、员工聘用和合规文化及商业道德建设等环节的长效机制建设，进行制度梳理、查缺补漏、完善业务流程和相关规章制度，采取有效防治措施，坚决纠正不正当交易行为，有效防止了管理人员权力过于集中，确保了管理人员正确行使手中权力；二是加强作风建设，认真召开党员领导干部民主生活会。
会议围绕贯彻廉政准则，加强作风建设，紧密结合分行班子的学习、思想和工作实际，认真查找了在转变工作作风和工作方法，加快发展和提高工作质量、效率方面存在的问题，以及在干
部、人才队伍建设和企业文化建设等方面存在的不足，进一步明确了努力方向，提出了整改措施；三是强化总结和举报工作。
为深入推动商业贿赂治理工作，杜绝商业贿赂案件，加强和规范全行的信访工作，在全行公布了举报电话和信箱。
通过一年来的治理工作，分行全体干部员工对治理商业贿赂工作有了更高层次的认识，同时也有力地推动了分行各项工作地开展。
在今后的工作中，分行将一如既往地坚决遏制商业贿赂滋生蔓延，促进银行更好更快发展，为国家经济建设贡献力量。