进出口企业常用的国际结算融资方式
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式【摘要】国际贸易供应链金融在全球贸易中发挥着重要作用。
本文介绍了几种常见的国际贸易供应链金融方式，包括进口信用证融资、出口保理融资、跨境结算融资、保险融资和供应链金融平台融资。
进口信用证融资是指通过进口商提交信用证来获得融资支持，出口保理融资则是指出口商将应收账款转让给保理公司以获取融资。
跨境结算融资是通过结算平台提供的融资服务来降低跨境交易的结算成本，保险融资则是指利用保险来降低贸易风险。
供应链金融平台融资是利用供应链金融平台提供的融资服务来优化供应链金融流程。
这些融资方式为国际贸易提供了更多选择和灵活性，有助于推动全球贸易的发展。
【关键词】国际贸易、供应链、金融、融资、进口信用证、出口保理、跨境结算、保险、供应链金融平台、融资方式。
1. 引言1.1 介绍国际贸易供应链金融的重要性和作用国际贸易供应链金融在全球贸易中扮演着至关重要的角色，它是连接各个环节的桥梁，促进了国际贸易的顺畅进行。
供应链金融为进出口企业提供了多种融资方式，帮助它们降低交易风险、优化资金利用、提高盈利能力。
通过供应链金融，企业能够更加灵活地应对市场变化，扩大业务规模，拓展国际市场。
供应链金融也推动了全球贸易的发展，促进了不同国家和地区之间的经济合作与交流。
国际贸易供应链金融的不断创新和发展，为各国企业提供了更多融资选择，使它们可以更好地抓住市场机遇，实现共赢发展。
了解和运用国际贸易供应链金融是企业提升竞争力、拓展国际业务的重要途径，也是推动全球经济增长和繁荣的重要手段。
2. 正文2.1 进口信用证融资进口信用证融资是国际贸易供应链金融中常见的一种融资方式。
在国际贸易中，买卖双方往往会使用信用证作为支付担保工具。
进口商向银行开立信用证，银行承诺在特定条件下向出口商支付货款。
进口商可以利用这一信用证向银行融资，提前获得货款，用于支付货物的采购成本。
进口信用证融资的优势在于降低了出口商的风险，使得交易更为安全可靠。
国际贸易融资方式
国际进出口贸易的融资方式一、进口贸易融资：1、开证额度开证额度是指银行为帮助进口商融通资金而对一些资信较好、有一定清偿能力的进口商，根据其提供的质押品和担保情况，核定的一个相应的开证额度。
进口商在每次申请开证时可获得免收或减收开证保证金的优惠。
对外开立信用证后，对开证行来说就形成了一笔或有负债，只要出口商提交的单据满足信用证的规定和要求，开证行就要承担第一性的付款责任。
由于开证行代进口商承担了有条件的付款责任，因此银行在受理进口方开证申请时，均把开立信用证视为一种授信业务。
没有开证额度的进口商申请开立信用证时要收取100%的保证金。
进口商申请开证时，银行除审查其开证额度是否足够外，为维护银行信誉和资金安全，通常还要重点审查货物的性质及变现能力、货物保险、物权单据的控制等情况。
如发现申请书中的开证条款对银行和进口商利益形成了潜在的威胁，银行有权要求进口商加入一些保护性条款或拒绝受理开证申请。
开证额度是银行对进口商提供的开证保证金比例的融资，即期信用证项下必须付款赎单，远期信用证项下，银行将实施货物监管。
2、信托收据（TRUST RECEIPT）就是进口人借单时提供一种书面信用担保文件，用信托收据来表示愿意以代收行的受托人身份代为提货、报关、存仓、保险、出售并承认货物所有权仍属于银行。
货物售出后所得的货款,应于汇票到期时交银行.这是代收行自己向进口人提供的信用便利，而与出口人无关。
因此，如代收行借出单据后，汇票到期不能收回货款，则代收行应对委托人负全部责任。
因此采用这种做法时,必要时还要进口人提供一定的担保或抵押品后,代收银行才肯承做.但如果出口人指示代收行借单，就是由出口人主动授权银行凭信托收据借给进口人，即所谓远期付款交单凭信托收据借单(D/P·T/R)方式，也就是进口人在承兑汇票后可以凭信托收据先行借单提货，日后如果进口人在汇票到期进拒付，则与银行无关，应由出口人自己承担风险。
这种做法的性质与承兑交单相差无几,因此,使用时必须特别慎重.3、担保提货提货担保是指进口商开出信用证后，但有时因航程过短，货比单据先到，为了能及时提货用于生产销售并免付高额滞仓费，客户可要求银行为其开出提货担保书，交承运人先行提货，待正本提单收到后向承运人换回提货担保书的一种担保业务。
进出口贸易的融资方式
进出口贸易的融资方式随着我国对外贸易的迅猛发展，国内各商业银行的贸易融资品种日益丰富。
但在具体操作过程中，一些业务品种，如开证授信额度、打包放款、提货担保等发展很快；另一些业务品种，如进口押汇、透支额度、出口托收项下押汇、贴现等，由于未得到进一步开发，处于停滞状态。
下面从拓展国际贸易结算业务和降低风险两个角度介绍和剖析几个未得到进一步开发或正处于停滞不前状态的贸易融资品种。
一.进口押汇进口押汇是指开证行在收到信用证项下单据，审单无误后，根据其与开证申请人签订的《进口押汇协议》和开证申请人提交的信托收据，先行对外付款并放单。
开证申请人凭单提货并在市场销售后，将押汇本息归还开证行国际贸易口精英网从某种意义上看，它是开证行给予开证申请人的将远期信用证转化为即期信用证+进口押汇这样一种变通的资金融通方式。
但由于一些银行以进口押汇之名掩盖垫款之实，故其业务发展受到一定限制知识。
其实，对于银行而言，无论是与一般的流动资金贷款相比，还是与远期信用证相比，相当于专项贷款并使银行押有货物所有权的进口押汇，实际上安全得多，收益也更好。
而对外贸企业而言，进口押汇一方面使贷款期限比较灵活，可以降低成本；另一方面在人民币贷款利率与国外相应贴现利率基本持平的情况下，可以利用人民币而不是外币押汇，以防范汇率风险。
当然，从银行的角度看，它还可以通过完善内部制度、收取一定保证金、严格审查进口商品并调查其市场前景等多种措施，以避?quot;假押汇、真垫款"和因进口商品不适销对路造成不能及时归还押汇本息的情况发生外贸知识。
二.进口托收押汇进口托收押汇是指代收行在收到出口商通过托收行寄来的全套托收单据后，根据进口商提交的押汇申请、信托收据以及代收行与进口商签订的《进口托收押汇协议》，先行对外支付并放单，进口商凭单提货，用销售后的货款归还代收行押汇本息易外贸知识。
无论对于银行或外贸企业而言，进口托收押汇的优点和进口押汇相比，大体一致。
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式国际贸易供应链金融是指在国际贸易中，为了解决供应链中的资金流动问题而提供的金融服务。
随着全球化的发展，国际贸易供应链金融变得越来越重要。
而在国际贸易供应链金融中，融资是其中非常重要的一部分。
下面我们就来看一下国际贸易供应链金融中常见的几种融资方式。
一、信用证融资信用证是国际贸易中使用最广泛的支付工具之一，也是融资借款的一种方式。
在国际贸易中，出口商通常会向进口商提供货物或服务，并要求进口商开立信用证。
信用证是银行在进口商的要求下发出的支付保函，承诺在出口商提供符合合同要求的单据时，向其支付货款。
信用证融资是指出口商在货物装运之前，向代开信用证的银行申请融资，以此作为抵押，获得资金。
融资行根据信用证的基础上，对出口商提供的单证进行融资，从而提供资金支持。
这种融资方式有利于解决出口商的资金周转问题，减轻了进口商的支付压力，也为银行提供了一定的风险可控的融资机会。
二、出口保理出口保理是指出口商将在出口贸易中的应收账款转让给保理公司，由保理公司提供融资或者催收服务。
在这种融资方式中，出口商将出口的商品卖给进口商，然后将应收账款转让给保理公司。
保理公司向出口商提供融资，同时承担应收账款的催收工作。
这种融资方式对出口商而言，解决了资金周转问题，降低了风险，提高了资金利用率。
对于进口商而言，也可以通过保理公司的信用来提高贸易融资的可融资规模。
三、跨境贸易融资债务跨境贸易融资债务是指通过向国外金融机构融资，来解决国际贸易中的融资需求。
在这种融资方式中，企业可以通过向国外金融机构发行债券，借款或发行其他金融工具来获取资金。
这种方式的优势在于可以获得充足的资金支持，同时可以在国际金融市场上获得更为灵活的融资方式。
但是这种融资方式也存在一定的风险，例如外汇风险和利率风险等。
四、跨境担保融资跨境担保融资是指企业为了获得融资，而通过向国外金融机构提供担保，从而获得资金的一种融资方式。
在这种融资方式中，企业可以通过提供担保，为自己获取融资提供一定的支持。
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式
1. 银行承兑汇票融资
银行承兑汇票是指发票人把其应收账款让银行贴现，并由银行向买方出具承兑汇票，买方在规定期限内向银行支付货款。
这种融资方式解决了卖方的流动资金问题，保证了卖方可以及时收回货款，同时也保证了买方可以及时获得物流和资金流的支持，从而促进了供应链的顺利进行。
2. 票据贴现融资
票据贴现融资是指银行通过贴现卖方的未到期的商业承兑汇票或银行承兑汇票，以获取利息收入。
对于卖方来说，这种融资方式具有资金利用率高、流程简单等优点，同时也增加了买方的信任和信用度，有利于维护供应链上各方之间的良好关系。
3. 保兑仓单融资
保兑仓单融资是指行银行为进口商开立的信用证通过银行法定代理机构承兑后，银行向卖方提供货物的仓单，并对其进行融资。
在这种融资方式中，卖方是通过仓单担保获得融资的，而买方则可以及时获得货物，以保证了供应链的畅通。
5. 担保融资
担保融资是指卖方或买方为其信用不够的融资方提供担保，从而使融资方获得银行的信任并获得融资资金。
这种融资方式可以有效解决融资方的信用问题，并有利于维护供应链上各方之间的良好关系，促进供应链的稳定发展。
总之，国际贸易供应链金融的几种常见融资方式，无论是银行承兑汇票融资、票据贴现融资、保兑仓单融资、动产抵押融资还是担保融资，都是在保障各方的利益前提下，为国际贸易提供了必要的资金支持，从而使整个供应链得以顺利运行。
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式国际贸易供应链金融是指在国际贸易过程中，为优化供应链、提高资金利用率和降低资金成本所提供的金融服务。
在国际贸易中，供应链金融涉及到买方、卖方以及货物的流动，因此融资方式也相对复杂。
在国际贸易供应链金融中，有几种常见的融资方式，下面将分别介绍。
一、跨境保理跨境保理是一种跨国贸易融资方式，是指以应收账款为基础，通过向金融机构（保理商）转让应收账款权利，并获得资金支付和应收账款管理服务的一种贸易融资方式。
在跨境保理中，通常有三个主要参与方，分别是出口商、进口商和保理商。
出口商将货物销售给进口商，然后将应收账款转让给保理商，保理商向出口商提供资金，同时对应收账款进行管理和收取。
跨境保理的优势在于可以有效减少跨国贸易风险，提高资金利用率和降低融资成本。
保理商对应收账款进行管理，提供催收服务，可以有效降低出口商的经营风险。
对于进口商来说，可以通过延长付款期限来优化资金利用率，降低货款成本。
跨境保理是一种相对灵活的融资方式，可以根据实际情况为不同参与方提供定制化的融资服务。
二、进出口信用证融资进出口信用证融资是指企业在国际贸易中，以信用证作为支付方式，通过向银行融资来解决资金需求。
在国际贸易中，通常买方会向其银行开立信用证，卖方在交货后向其银行索取款项，并提供符合信用证规定的单据。
卖方在出口信用证融资中，可以通过向银行贴现或抵押信用证单据来获得资金。
而进口商可以通过向银行进行预付款、支付或融资来获得信用证服务。
进出口信用证融资的优势在于可以降低买卖双方的信用风险，确保交易的安全进行。
对于卖方来说，可以及时获得交易款项，提高了资金周转效率；对于买方来说，可以获得更长的付款期限，减轻了资金压力。
进出口信用证融资是一种相对安全可靠的融资方式，适合于具有国际贸易业务的企业。
三、跨境贸易保险跨境贸易保险是指企业在国际贸易中购买保险服务，用于保障其在出口、进口和境外投资活动中的商业风险。
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式
国际贸易供应链金融是指通过金融手段对国际贸易供应链中的各个环节提供融资服务，缓解资金流动难题，提高供应链效率，降低贸易风险。
下面介绍几种国际贸易供应链金融
的常见融资方式。
1.保理融资
保理是一种将企业应收账款出售给金融机构，由金融机构负责收取和催收欠款，保证
资金及时回笼的融资方式。
保理融资在国际贸易供应链金融中应用广泛，可以有效解决贸
易中的资金流转问题。
2.进口信用证融资
进口信用证融资是指进口企业在进口商品时遵循信用证的规定，从银行获得资金支持
的融资方式。
进口信用证确保了贸易双方的权益，减少了贸易风险，提高了供应链的可靠性。
3.出口保险融资
出口保险融资是指出口企业通过向保险公司购买出口信用保险，获取资金支持的融资
方式。
出口保险可以有效降低贸易风险，提高资金流动性及供应链效率。
4.跨境货币互换融资
跨境货币互换是指两个国家之间的货币兑换，以降低交易成本的融资方式。
跨境货币
互换可以有效缓解跨境贸易中的汇率波动所带来的风险，提高跨境贸易融资的可行性。
5.应收账款融资
应收账款融资是指企业通过向融资机构借款，将企业的应收账款作为质押物，获得融
资的融资方式。
应收账款融资一般在企业经营发展初期运用较多，可以解决企业的短期资
金需要问题。
国际贸易的结算及融资方式
国际贸易结算中常用的票据包括汇票、本票和支 票等。
单据
国际贸易结算中需要提交的单据包括发票、装箱 单、提单、保险单等。
电子支付
随着电子商务的发展，电子支付在国际贸易结算 中的应用越来越广泛。
结算风险及防范
信用风险
国际贸易中存在进口商或出口商 违约的风险，可以通过选择可靠 的交易伙伴、进行信用调查等方 式降低风险。
详细描述
国际贸易中涉及不同货币的交易，汇率波动可能导致交易双方的实际收益发生 变化。此外，汇率风险还可能影响企业的资产负债表和现金流状况。
利率风险
总结词
利率风险是指因利率波动而引起的经 济损失的风险。
详细描述
国际贸易融资通常涉及长期融资安排 ，利率波动可能增加企业的融资成本 或影响其债务偿还能力。此外，利率 风险还可能影响企业的投资决策和盈 利状况。
融资成本较高
由于我国国际贸易融资的信用体系不健全，导致融资成本较高，影 响了企业的融资意愿和效果。
融资服务水平不高
我国国际贸易融资的服务水平有待提高，包括服务效率、服务质量 等方面。
我国国际贸易融资的对策与建议
加强风险控制
01
建立健全风险识别、评估和控制体系，提高我国国际贸易融资
的风险控制能力。
降低融资成本
03
通过供应链金融，企业可以获得更加灵活和个性化的融资服务，满足 其在贸易过程中的多样化需求。
04
然而，供应链金融的风险管理难度较大，需要加强风险识别和防范措 施。
05
我国国际贸易融资的现状与对 策
我国国际贸易融资的现状
1 2 3
融资方式多样化
我国国际贸易融资方式已经从传统的信用证结算 方式向多种融资方式转变，包括托收、汇款、保 理等。
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式国际贸易供应链金融是指在国际贸易过程中，为了解决供应链各环节的融资需求，提供相应的金融服务和产品。
在国际贸易供应链金融中，融资是非常重要的一环，企业可以通过不同的融资方式解决资金周转问题。
下面将介绍几种常见的国际贸易供应链金融融资方式。
一、信用证融资信用证融资是指出口商向国内或国际银行出具信用证，以其作为付款的保证，然后通过信用证向银行融资。
在国际贸易中，信用证是一种比较安全的支付方式，具有较高的可靠性和可操作性。
出口商通过将信用证转让给银行，可以获得融资支持，解决资金周转问题。
信用证融资的优点是融资手续简便、灵活性高、资金使用范围广，适用于各类企业。
信用证还能有效保障出口商的付款风险，降低交易风险。
信用证融资也存在着较高的成本和手续费用，因此需要企业在选择时进行综合权衡。
二、进出口押汇融资进出口押汇融资是指出口商通过向银行出口押汇，获得相应的融资支持。
在国际贸易中，押汇是一种常见的融资方式，可以充分利用出口货物的押汇权来获取资金，满足资金需求。
进出口押汇融资的优点是融资速度快、手续简便、适用范围广，同时能够有效降低汇率风险。
押汇融资也存在着一定的限制和风险，出口商需要根据实际情况选择合适的押汇方式，并严格控制押汇权的使用。
三、保理融资保理融资是一种通过保理公司提供的融资方式。
在国际贸易中，保理公司可以向出口商提供应收账款的融资支持，解决企业的资金周转问题。
出口商将应收账款转让给保理公司，获得相应的融资支持，并由保理公司进行催收和风险管理。
保理融资的优点是融资渠道多样、资金使用灵活、风险分散，适用于中小型企业和新兴行业。
保理融资还能够提高出口商的资金利用效率，降低融资成本。
保理融资也需要企业具备一定的信用和信誉，以及与保理公司合作的条件。
四、外汇贷款外汇贷款的优点是融资成本相对较低、资金来源广泛、灵活性强。
外汇贷款还能够帮助企业提高资金使用效率，降低交易风险。
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式国际贸易供应链金融是指为了支持国际贸易活动而提供的融资服务。
在国际贸易中，由于涉及到不同国家的进出口商、物流运输、海关、金融机构等多方参与，因此需要各种融资方式来支持供应链的运转和资金流动。
下面将介绍几种常见的国际贸易供应链金融融资方式。
1.跨境保理跨境保理是指进口商或出口商将应收账款出售给国际保理公司或银行，以获取资金。
进口商可以通过跨境保理获得更多的流动资金，用于支付货款，而出口商则可以提前收到货款，降低跨境交易的风险。
在跨境保理中，保理公司或银行承担了应收账款的风险，而对出口商或进口商来说，可以获得较为稳定的资金流。
2.进出口贷款进出口贷款是指银行或金融机构向出口商或进口商提供的贷款服务。
出口商可以通过进出口贷款获得资金支持，用于生产和出口产品，而进口商则可以借助进出口贷款支付进口产品的货款。
进出口贷款通常以进口贷款、出口单证贷款、预支贷款等形式存在，其中出口单证贷款是指出口商向银行提出申请，以出口合同和相关单证作为抵押，获得相应的贷款支持；而进口贷款则是指进口商向银行提出申请，以进口合同和相关文件作为抵押，获得相应的贷款支持。
3.信用证融资信用证融资是指出口商通过向银行出售信用证获得资金支持。
在国际贸易中，信用证是一种常见的支付方式，买卖双方可以通过信用证来确认交易的安全性和可靠性。
出口商可以将信用证出售给银行或金融机构，以获取资金支持。
银行在获得信用证后，会向出口商提供相应的融资服务，出口商则可以提前收到货款，降低支付风险。
4.库存融资库存融资是指银行或金融机构向企业提供的以库存作为抵押的融资服务。
在国际贸易中，由于涉及到货物的生产、运输、库存等环节，因此需要针对库存进行融资支持。
出口商可以通过向银行抵押库存货物来获取资金，用于生产和出口产品；而进口商也可以借助库存融资支付进口产品的货款，提高资金周转率。
5.保证金贷款保证金贷款是指企业向银行或金融机构提供的以保证金作为抵押的融资服务。
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式国际贸易供应链金融是指为了支持国际贸易过程中的资金流动和供应链的有效运作而提供的一种金融服务。
在国际贸易中，由于涉及多个国家和地区的货物流通，涉及多种货币结算，存在一定的风险和资金流动问题。
国际贸易供应链金融成为了国际贸易中不可或缺的一部分。
在国际贸易供应链金融中，融资是其中的一个重要环节。
融资方式的选择将直接影响到供应链的运作效率和贸易的顺利进行。
以下将介绍国际贸易供应链金融中的几种常见融资方式。
1. 预付款融资预付款融资是一种常见的国际贸易供应链融资方式。
在国际贸易中，通常买方需要在货物发运前支付一定的预付款给卖方，以确保卖方能够按时发货。
对于卖方来说，在货物发运前需要垫付生产成本和运输成本，这就需要预付款融资。
预付款融资可以由卖方的银行或第三方金融机构提供，用于支持卖方的生产和运输，并在货物发运后由买方支付的预付款来偿还。
预付款融资的优势在于，可以帮助卖方解决资金周转问题，确保按时发货；同时也可以降低买方的采购风险，增强买方对卖方的信任。
不过，预付款融资也存在一定的风险，例如卖方未能按时发货或未能按合同约定质量交付货物，导致买方支付的预付款被挽回的风险。
2. 发票融资发票融资的优势在于，在不影响买方正常支付期限的情况下，为卖方提供了即时的资金支持，能够缓解卖方的资金压力。
对于买方来说，也可以根据实际收到货物后的情况进行付款，增加了采购的灵活性。
发票融资也存在一定的利息成本和风险，例如买方可能会延期支付，或者出现付款问题，导致发票融资款项无法及时兑付等。
3. 保理融资保理融资是国际贸易供应链金融中的另一种重要融资方式。
保理是指卖方将其销售应收账款转让给保理公司，由保理公司向卖方提供相应的融资支持。
在国际贸易中，由于涉及多个国家和地区的交易，涉及多种货币结算和不同的法律体系，销售应收账款往往会面临一定的不确定性和风险，因此保理融资成为了一种重要的融资方式。
保理融资的优势在于，对于卖方来说，可以尽快收到货款，提高了资金利用效率，降低了风险；对于买方来说，可以获得更灵活的支付方式，增强了信用和合作的基础。
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式
国际贸易供应链金融是指为解决国际贸易过程中的资金流动问题，提供融资服务的一
种金融工具。
常见的融资方式有以下几种：
1. 进口信用证融资：该融资方式是指进口商与国内银行签订信用证，并通过信用证
向银行提供担保，从而获得融资支持。
进口商在收到货物后按照合同约定的期限偿还融资
款项。
2. 出口保理融资：出口保理是通过将应收账款转让给保理公司或银行，从而获得融
资支持，解决资金回笼问题。
保理公司或银行承担应收账款的风险，并在到期日支付款项
给出口商。
这种方式可以提前获得货款，并解决资金周转问题。
3. 库存融资：库存融资是指企业将存货质押给银行或金融机构，以获得短期融资支持。
质押的库存可以是原材料、在制品或成品。
银行会根据库存价值和折扣率提供融资，
企业在获得库存融资后，可以利用资金进行其他运营活动。
4. 资产证券化：资产证券化是将企业的应收账款、存货等有形资产或未来收益权利，通过特殊目的公司的发行，转化为可以在资本市场流通的证券，从而获得融资。
这种方式
可以帮助企业快速得到资金，同时降低融资成本。
5. 外汇融资：外汇融资是指通过外汇市场进行融资，获取外汇资金以支持国际贸易。
外汇融资包括外汇保理、外汇贷款、外汇借款等形式。
这种融资方式主要适用于对外贸易
企业，可以解决外币结算的问题。
国际贸易供应链金融的融资方式多种多样，企业可以根据自身需求选择合适的融资工具，以提高流动资金的周转能力，推动国际贸易的顺利进行。
国际贸易的结算及融资方式
(5) 出口发票融资 定义：
是指在出口T/T货到付款或赊销方式 下，出口商在完成出口合同规定的交货义务 后，向银行提交出口发票及其他货运单据， 由银行提供部分应收货款融资，并以出口收 汇款项作为主要还款来源的融资方式。
路漫漫其悠远
路漫漫其悠远
信用证、托收、赊购赊销的比较
信用证
托收赊购/赊销信用 Nhomakorabea银行信用 商业信用
手续
复杂
较复杂
银行费用
最贵
较贵
风险（进口方） 相对最大 较大
国际惯例
UCP600 URC522
商业信用 简单 便宜 较小 无
选择国际结算方式的根本：谈判地位
路漫漫其悠远
（四）进口贸易融资
路漫漫其悠远
国际贸易融资业务
进口融资的种类 （1）进口开证授信额度 （2）提货担保额度 （3）进口押汇 （4）海外代付 （5）进口代收融资 （6）进口汇出款融资
路漫漫其悠远
（1）进口开证授信额度 进口开证授信额度是我行信贷部门为客户 核定的开证额度，具有外贸业务经营资格 、能够提供银行可接受的担保/抵押 /质押 客户，可向银行申请免收或减收保证金/一 次性或循环开证额度。
路漫漫其悠远
②.福费廷对出口商的好处
减少远期收汇风险（防范远期利率、汇率风险） 不占用银行授信额度（直接获得100％出口融资
） 提前结汇退税（不必等到实际收汇即可结汇退税
） 手续简便（凭开证行承兑，三日内即可办理） 改善资产负债表（现金收入取代应收账款） 提高出口竞争力（可与高风险国家地区进行贸易
进口商（ 申请人）
5、发货
12、提货
货物
2、L/C申请书 11、赎单 10、单据
国际贸易的结算及融资方式
供应链金融融资可以应用于各类企业，如生产制造企业、 贸易企业、物流企业等，通过对其上下游企业的信用和风 险评估，为其提供融资支持。
区块链技术应用在融资领域
01
区块链技术概述
区块链技术是一种基于去中心化、分布式、不可篡改的数据存储和传输
技术，具有高度的安全性和可信度。
02
区块链技术在融资领域的应用
国际贸易融资方式
贸易融资概述
贸易融资定义
贸易融资是指银行对进口商或出 口商提供的与进出口贸易结算相 关的短期融资或信用便利。
贸易融资作用
贸易融资能够加速资金周转，提 高企业贸易规模和效益，同时降 低企业融资成本和风险。
贸易融资分类
进口押汇
银行应进口商请求，在进口单据到达前，按照进口合同金 额的一定比例向进口商提供融资，用于支付进口货款及进 口相关费用。
THANKS
谢谢您的观看
打包放款
银行应出口商请求，在信用证开出前，按照出口合同金额 的一定比例向出口商提供融资，用于支付出口货物生产、 采购等费用。
出口押汇
银行应出口商请求，在出口单据到达前，按照出口合同金 额的一定比例向出口商提供融资，用于支付出口货物生产 、采购等费用。
福费廷
银行应出口商请求，在信用证或托收项下单据到期前，按 照票面金额扣除相关费用后向出口商提供融资，用于支付 出口货物生产、采购等费用。
风险
国际贸易结算存在多种风险，如政治风险、市场风险、 汇率风险等。政治风险是指由于政治原因导致交易无法 完成或遭受损失的风险；市场风险是指由于市场价格波 动导致交易无法完成或遭受损失的风险；汇率风险是指 由于汇率波动导致交易无法完成或遭受损失的风险。为 了降低风险，双方需要在合同中明确约定交易条件、支 付方式和交货期限等，并选择可靠的金融机构进行货款 支付和货物交付等工作。
国际结算融资的方式及介绍国际结算融资方式
国际结算融资的方式及介绍国际结算融资方式随着国际社会经济的发展，国际贸易的方式越来越多，结算的方式也有很多，这里给大家介绍一下国际结算融资的相关内容，希望对大家有所帮助。
国际结算中如何开展贸易融资在国际贸易中，规范的金融工具为企业融资发挥了重要作用。
贸易融资，是与国际结算连在一起。
一、国际结算首先要从国际结算和贸易融资是如何产生开始，银行用汇款、托收和信用证方式，于是引出了国际结算。
国际结算通过银行用货币收付清偿国际间债权债务的行为。
国际结算对比国内业务的特点有：货币的活动范围不同、使用的货币不同、所遵循的法律不同。
国际结算的发展也从现金结算发展到票据结算、从凭实物结算发展到凭单据结算、从买卖双方直接结算发展到通过银行结算。
国际结算方式细分汇款、托收和信用证。
其中汇款分为预付货款和货到付款。
其中托收分为付款交单(D/P)、承兑交单(D/A)以及其他方式。
其中信用证分为即期L/C、远期L/C和假远期L/C。
二、进出口商融资需求将三大支付方式的过程分解，加进银行融资，便产生了国际贸易融资。
这是一个复杂的过程，孕含着技术、利益和风险的过程。
对于这个过程，参与国际贸易、国际金融的人必须了解和掌握。
国际贸易融资是银行围绕着国际贸易结算的各个环节为进出口商提供的资金融通与便利。
进出口客户的深层次需求还包括防范进口商及进口国家风险、汇率等其他风险、扩大海外市场和客户，有些甚至需要国际贸易结算的专业意见和建议。
三、银行能够提供的贸易融资品种银行能提供的贸易融资品种，按进出口贸易分：进口贸易融资与出口贸易融资;按贸易结算方式分：信用证贸易融资与非信用证贸易融资。
其中出口融资按融资时点分：装运前融资和装运后融资。
为进口商提供的贸易融资品种包括：授信开证、进口押汇及提货担保;为出口地银行可以开展的融资活动包括：打包放款、出口押汇、票据贴现、出口发票融资、出口信保押汇、出口保理融资及福费廷等。
1、进口押汇进口押汇是指银行收到信用证、进口代收项下单据或汇款项下客户提供的相关单据后，向进口商提供的用于支付该信用证、代收或汇款项下金额的短期资金融通。
国际结算中的进出口贸易融资
卖方
受益人
2贷 款
打包放款
卖方发运货物前，由于流动资金短缺，需要借款，所 以用信用证做抵押，从银行借款。银行审查信用证的 使用方式（最好是自由议付信用证），并检查是否有 不易办到的条款。打包放款通常是人民币，如果卖方 需要支付外汇运费，银行可少量融通外汇打包放款， 贷款金额一般是信用证金额的40%~80%，贷款期限为 3个月，最长不超过信用证到期日后的21天。1，2
本合同一式两份，借款人、贷款人各执二份。
借款人 (公章)
贷款人 (公章)
法定代表（或授权代表）
法定代表（或授权代表）
（签章）
（签章）
打包放款
红条款信用证
1、出口商凭不可撤消信用证和销售合同申 1、进口商申请开立预支款信用证，出
请打包放款。
口商承诺按期交单后方可获得预支款。
2、出口商拖欠还款风险由贷款银行自己承 2、出口商拖欠时，进口商负责偿还。
国际结算中的出口贸易融资
进出口业务中的融资
银行在各种结算业务中向进出口商提供各种类型的融资业务。 例如： 出口押汇业务 进口押汇业务 信用证下打包放款 票据贴现业务 预支信用证 假远期信用证 等等
押汇业务
出口商将物权单据抵押给所在地银行，后者从单据/汇票上扣 除利息，将净款支付给出口商，此行为被称为出口押汇。
放款(以下简称“贷款”)。
第二条 贷款金额： (大写)人民币
(小写)人民币
第三条 贷款用途；仅限用于有关信用证项下出口商品的备货备料、生产
和出运，不得挪作他用。
第四条 贷款期Байду номын сангаас；从 年 月 日起至 年 月 日止。
第五条放款。
1．借款人每次放款前必须向贷款人提交信用证正本、贷款申请书和借款
国际贸易融资的结算方式
国际贸易融资的结算方式国际贸易融资的结算方式是指在国际贸易过程中，买卖双方为了保障交易安全和避免支付风险，采取的一系列结算手段和方式。
本文将从信用证、托收，以及电汇这三个方面介绍国际贸易融资的结算方式。
首先，信用证是一种常见的国际贸易融资的结算方式。
信用证是一份银行开具的，对买卖双方之间的交易进行担保的文件。
在买卖双方达成交易协议后，买方向自己的银行申请开立信用证，并授权该银行支付款项给卖方。
卖方收到信用证后，可以放心地将货物交给船公司运输。
卖方在货物装船时还必须提供一系列符合信用证要求的单据给开证银行，如提货单、发票、装箱单等。
如果买方未能按照信用证约定的条件支付款项，卖方可以向开证银行提出索付，并获得相应的赔偿。
信用证的优点是能够有效地保障卖方的权益，减少支付风险，提高交易可信度。
其次，托收是一种相对简单的国际贸易融资的结算方式。
托收是指买卖双方通过各自的银行进行支付和结算。
在托收结算过程中，买卖双方约定使用托收，并向各自的银行提交相应的单据。
卖方将货物交付给船公司运输后，将相应的运输单据提交给自己的银行，由该银行通知买方的银行支付货款。
买方的银行收到通知后，通知买方支付货款，并提供相应的单据。
买方如果未能按照约定支付货款，卖方可以主张权益，通过银行对买方进行催收。
托收的优点是操作相对简单，灵活性较强，更适用于中小型贸易公司进行结算。
最后，电汇是一种迅速、便捷的国际贸易融资的结算方式。
电汇是指买方通过银行直接向卖方的银行支付货款，并根据买卖双方的协议提供相应的单据。
在电汇结算过程中，买方和卖方需要事先约定好银行账号和相关信息，并向各自的银行提交相应的单据。
买方通过银行转账向卖方的银行支付货款，并提供相应的单据。
卖方的银行收到款项后，会通知卖方收款，并提供相应的单据。
电汇的优点是资金迅速到账，交易结算快速，可以减少货款支付风险和交易周期。
总之，国际贸易融资的结算方式包括信用证、托收和电汇。
选择合适的结算方式，可以有效降低交易风险，提高交易的可靠性和效率。
外贸融资方式主要有哪几种
外贸融资方式主要有哪几种外贸融资，也称贸易融资，是指在商品交易过程中，运用短期性结构融资工具，基于商品交易中的存货、预付款、应收款等资产的融资。
国际贸易融资是银行围绕着国际结算的各个环节为进出口商品提供便利资金的总和。
贸易融资具有融资方式多样化，融资手段更为灵活的特点，所以深受企业海外融资的欢迎。
外贸融资的方式1. 授信开证：是指银行为客户在授信额度内减免保证金对外开立信用证。
2. 进口押汇：是指开证行在收到信用证项下全套相符单据时，向开证申请人提供的，用以支付该信用证款项的短期资金融通。
进口押汇通常是与信托收据（Trust Receipt，T/R）配套操作的。
3. 提货担保：是指在信用证结算的进口贸易中，当货物先于货运单据到达目的地时，开证行应进口商的申请，为其向承运人或其代理人出具的承担由于先行放货引起的赔偿责任的保证性文件。
4. 出口押汇业务（Bills Purchase）：是指信用证的受益人在货物装运后，将全套货运单据质押给所在地银行，该行扣除利息及有关费用后，将货款预先支付给受益人，而后向开证行索偿以收回货款的一种贸易融资业务。
5. 打包放款（Packing Loan）：是指出口商收到进口商所在地银行开立的未议付的有效信用证后，以信用证正本向银行申请，从而取得信用证项下出口商品生产、采购、装运所需的短期人民币周转资金融通。
6. 外汇票据贴现（Discount）：是银行为外汇票据持票人办理的票据融资行为，银行在外汇票据到期前，从票面金额中扣除贴现利息后，将余额支付给外汇票据持票人。
7. 国际保理融资业务：是指在国际贸易中承兑交单（D/A）、赊销方式（O/A）下，银行（或出口保理商）通过代理行（或进口保理商）以有条件放弃追索权的方式对出口商的应收帐款进行核准和购买，从而使出口商获得出口后收回货款的保证。
8. 福费廷（Forfaiting）：也称票据包买或票据买断，是指银行（或包买人）对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权的贴现（即买断）。
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出口押汇(Export Bill Purchase)出口押汇(Export Bill Purchase) -应用最广泛的出口贸易融资WHAT——什么是出口押汇在出口商发出货物并交来信用证或合同要求的单据后，银行应出口商要求向其提供的以出口单据为抵押的在途资金融通。
中国银行办理出口押汇的范围包括：信用证下出口押汇和跟单托收下出口押汇；外币出口押汇和人民币出口押汇WHY——出口押汇对您有哪些好处加快资金周转——在进口商支付货款前，您就可以提前得到偿付，加快了资金周转速度；简化融资手续——融资手续相对于流动资金贷款等简便易行；改善现金流量——可以增加您当期的现金流入量，从而改善财务状况，提供融资能力；节约财务费用——在中国银行办理出口押汇，您可以根据不同货币的利率水平选择融资币种，从而实现财务费用的最小化。
WHEN——在哪些情况下宜选择出口押汇流动资金有限，依靠快速的资金周转开展业务；发货后、收款前遇到临时资金周转困难；发货后、收款前遇到新的投资机会，且预期收益率肯定高于押汇利率。
注意事项1．您需与银行签定正式的出口押汇总协议；2．向银行（通常为通知行或议付行）提出正式的出口押汇申请书；3．信用证项下的押汇申请人应为信用证的受益人；4．限制其他银行议付的信用证无法办理出口押汇；5．申请信用证下出口押汇，应尽量提交单证相符的出口单据；6．如果您希望通过出口押汇进行融资，最好避免以下情况：a.运输单据为非物权单据；b.未能提交全套物权单据；c.转让信用证；d.带有软条款的信用证；e.提交存在实质不符点的单据。
HOW——如何办理出口押汇业务流程打包贷款(Packing Loan)打包贷款(Packing Loan) -全面减少出口商资金占压的装船前融资WHAT——什么是打包贷款指出口地银行为支持出口商按期履行合同、出运交货，向收到合格信用证的出口商提供的用于采购、生产和装运信用证项下货物的专项贷款。
打包贷款是一种装船前短期融资，使出口商在自有资金不足的情况下仍然可以办理采购、备料、加工，顺利开展贸易。
WHY——打包贷款对您有哪些好处扩大贸易机会——在您自身资金紧缺而又无法争取到预付货款的支付条件时，帮助您顺利开展业务、把握贸易机会；减少资金占压——在生产、采购等备货阶段都不必占用您的自有资金，缓解了您的流动资金压力。
WHEN——在哪些情况下宜选择打包贷款流动资金紧缺，国外进口商虽然不接受预付货款的条件但同意开立信用证；注意事项1．您申请办理打包贷款时向银行提交：a.书面申请；b.国外销售合同和国内采购合同；c.贸易情况介绍；d.正本信用证。
2．需与银行签订正式的《借款合同（打包贷款）》；3．凭以放款的信用证以融资银行为通知行，且融资银行可以议付、付款。
4．信用证中最好不含有出口商无法履行的“软条款”；5．申请打包贷款后，信用证正本须留存于融资银行；6．正常情况下，信用证项下收汇款须作为打包贷款的第一还款来源；7．您装运货物并取得信用证下单据后，应及时向银行进行交单。
HOW——如何办理打包贷款业务业务流程图片附件: image001.1099989169601.gif (2005-12-27 00:16, 4.54 K)出口贴现出口贴现 -最方便易行的出口贸易融资WHAT——什么是出口贴现银行保留追索权地买入已经银行承兑、未到期的远期票据，为出口商提供短期资金融通的业务。
WHY——出口贴现能为您带来哪些好处简化融资手续——银行最愿提供的贸易融资业务，手续最简便；加快资金周转——即期收回远期债权，加快资金周转，缓解资金压力；扩大贸易机会——可为进口商提供远期付款的融资便利，扩大贸易机会。
WHEN——在哪些情况下宜选择出口贴现远期承兑信用证项下的远期汇票被银行承兑后，您如因临时资金周转困难而需要短期的资金融通，则宜选择出口贴现；远期承兑信用证项下的远期汇票被银行承兑后，您如遇到新的投资机会，且预期投资收益率高于贴现利率，则宜选择出口贴现。
注意事项1．签订合同时与进口商约定以远期承兑信用证作为结算方式；2．开证行承兑远期汇票或发出承兑通知后，您需向银行提交贴现申请书；3．银行一般不办理无贸易背景、用于投资目的的票据贴现；_HOW——如何办理出口贴现业务业务流程图片附件: image001.1099387484331.gif (2005-12-27 00:21, 5.28 K)福费廷(Forfaiting)福费廷(Forfaiting) -改善出口商现金流和财务报表的无追索权融资方式WHAT——什么是福费廷福费廷也称包买票据或票据买断，指中国银行作为包买商从出口商那里无追索权地购买由银行承兑/承付或保付的远期汇票，而向出口商提供融资的业务。
WHY——福费廷对您有哪些好处终局性融资便利——福费廷是一种无追索权的贸易融资便利，您一旦取得融资款项，就不必再对债务人偿债与否负责；同时不占用银行授信额度。
改善现金流量——将远期收款变为当期现金流入，有利于您改善财务状况和清偿能力，从而避免资金占压，进一步提高筹资能力；节约管理费用——您不再承担资产管理和应收帐款回收的工作及费用，从而大大降低管理费用；提前办理退税----办理福费廷业务后您可立即办理外汇核销及出口退税手续。
规避各类风险——叙做福费廷业务后，您不再承担远期收款可能产生的利率、汇率、信用以及国家等方面的风险；增加贸易机会——您能以延期付款的条件促成与进口商的交易，避免了因进口商资金紧缺无法开展贸易的局面；实现价格转移——可以提前了解包买商的报价并将相应的成本转移到价格中去，从而规避融资成本。
WHEN——在哪些情况下宜选择福费廷为改善财务报表，需将出口应收帐款从资产负债表中彻底剔除；应收帐款收回前遇到其他投资机会，且预期收益高于福费廷全部收费；应收帐款收回前遇到资金周转困难，且不愿接受带追索权的融资形式或占用宝贵的银行授信额度。
注意事项1．通过中国银行交单并签订正式的福费廷业务协议；2．选择资信良好的开证、承兑或保付银行，才有利于通过福费廷业务进行融资并获得优惠的融资利率；3．延期付款信用证项下，须由开证行承付并确认到期日；4．托收项下，须由有关银行在汇票上加签保付；5．福费廷业务不仅适用于大额资本性交易，也适用于小额交易，但金额越小，融资成本越高，您应在融资成本和福费廷带来的便利之间进行权衡；6．按照国际惯例，融资银行在承兑/承付/保付银行因法院止付令不能偿付到期款项的情况下保留对您的追索权。
HOW——如何办理福费廷业务业务流程图片附件: image001.1099986051337.gif (2005-12-27 00:25, 4.59 K)进口押汇(Import Bill Advance)进口押汇(Import Bill Advance) -进口商短期融资的上佳选择WHAT——什么是进口押汇银行在收到信用证或进口代收项下单据时，应进口商要求向其提供的短期资金融通。
按基础结算方式划分，可分为进口托收押汇和信用证下进口押汇；按押汇币种分，可分为外币押汇和人民币押汇；WHY——进口押汇为您提供哪些好处减少资金占压——您在办理进口开证、进口代收后继续叙做进口押汇，等于完全利用银行的信用和资金进行商品进口和国内销售，不占压任何资金即可完成贸易、赚取利润；把握市场先机——当您无法立即付款赎单时，进口押汇可以使其在不支付货款的条件下取得物权单据、提货、转卖，从而抢占市场先机；优化资金管理——如您在到期付款时遇到更好的投资机会，且该投资的预期收益率高于贸易融资的利息成本，使用进口押汇，既可保证商品的正常购买、转售，又可同时赚取投资收益，实现资金使用效率的最大化。
WHEN——在哪些情况下宜选择进口押汇流动资金不足，无法按时付款赎单，且进口商品处于上升行情；有其他投资机会，且该投资的预期收益率高于押汇利率；注意事项1．需向开证行或指定代收行提出书面的进口押汇申请；2．在押汇银行核定了授信额度或申请了单笔授信；3．与银行签订正式押汇协议，确定金额、期限、利率、还款日期等；4．随时关注人民币和付汇货币的市场利率，选择融资成本最低的押汇币种；5．进口押汇是一种专项融资，仅可用于履行特定贸易项下的对外付款责任；6．押汇期限一般与进口货物转卖的期限相匹配，并以销售回笼款项作为押汇的主要还款来源。
HOW——如何办理进口押汇业务流程图片附件: image001.1099986398817.gif (2005-12-27 00:29, 3.72 K)提货担保(Shipping Guarantee)提货担保(Shipping Guarantee) -货物先于单据时的有效融资方式WHAT——什么是提货担保当进口货物早于货运单据抵达港口时，银行向进口商出具的、有银行加签的、用于进口商向船公司办理提货手续的书面担保。
这种贸易融资特别适用于海运航程较短、货物早于单据达到情况。
WHY——提货担保为您带来哪些好处把握市场先机——在货物早于提单到达的情况下，只有银行出具的加签提货担保才能使您提前办理提货，把握市场先机；减少资金占压——您在未支付进口货款的情况下就可利用银行担保先行提货、报关、销售和取得销售收入，在整个贸易过程中都不必占用自有资金，有利于缓解您的资金周转困难；改善现金流量——在提货担保业务中，进口贸易的现金流向是“先流入、再流出”，并且能够增加您的净现金流入量，提高其偿债能力。
WHEN——在哪些情况下您宜选择提货担保货物早于提单到达，且进口商品市场处于上升行情；注意事项1．办理提货担保的基本前提是：a.以信用证为结算方式；b.运输方式为海运；c.信用证要求提交全套海运提单；2．应向开证行申请办理提货担保；3．您需在出具提货担保的核定有授信额度或单笔授信；4．您申请办理提货担保时需要提交：a.提货担保申请书；b.提货担保书；c.副本发票；d.副本提单；5．您需向出具提货担保的银行承诺，当单据到达后，无论有无不符点，均不提出拒付货款或拒绝承兑；6．正本提单到达后，您应及时从船公司处用正本提单换回提货担保，并交还出具该提货担保的银行予以注销。
HOW——如何办理提货担保业务业务流程图片附件: image001.1099989056148.gif (2005-12-27 00:33, 6.96 K)出口信用保险项下贸易融资出口信用保险项下贸易融资WHAT——什么是出口信用保险项下贸易融资“出口信用保险项下贸易融资业务”是指我行对已投保短期出口信用险的出口贸易，凭出口企业提供的出口单据、投保短期出口信用险的有关凭证、赔款权益转让协议等，保留追索权地向其提供的短期资金融通。
目前我行在出口信用保险项下能够向出口企业提供的贸易融资包括：（一）信用期不超过180天的跟单托收（D/P、D/A）项下的出口押汇；（二）信用期不超过180天的赊销（O/A）项下出口商业发票贴现；（三）中信保公司同意承保的信用期超过180天但不超过360天的跟单托收或赊销项下的出口融资；（四）中信保公司同意承保的信用证项下单证相符的押汇或贴现。