风险管理部年度指标说明表
绩效附件七：B角？年度指标说明表
月度减分指标
2．计算公式：得分=该指标标准分×（实际通过单数÷目标通过单数）×100%。
3．本指标计算采用月度+年度的累计考核方式。
4．该项指标得分不封顶。
月度指标
3
B角报告质量评价
30%
30%
90分
1.指标定义：由总经理及风险管理中心对风险经理B角所提交的项目调查报告及评议会表决意见表，在质量方面的整体评价。
4．该项指标需直接分解到月度。
5．计算公式：得分=该指标标准分×（实际完成值÷计划目标值）×100%。
6．本指标计算采用月度+年度的累计考核方式。
7．该项指标得分不封顶。
月度指标
2
评议会通过单数
30%
30%
根据职级目标定
1．指标定义：指对于风险经理B角，其评价通过的项目个数。（统计标准以财务部收取保费，开具发票确认收入的时间为准）
2.目标值：90分。
3.根据评价表打分按给出的权重计算。90分以上可以得该项指标全分。
月度指标
4
本职ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ作评价
10%
10%
90分
1．指标定义：指对员工态度价值观、团队协作、上级交办任务完成情况等方面的评价。
2．目标值：85分。
3．由业务部门的直线经理根据评价表对客户经理打分。
4．计算方法：根据评价表打分按给出的权重计算。90分以上可以得该项指标全分；低于85分，每低1分扣10%，低于75分，该项指标得分为0。
国企风险管理年度计划表
国企风险管理年度计划表1. 引言本文档旨在制定国企风险管理的年度计划表，为国企的风险管理工作提供指导和规划。
通过科学合理地管理和控制风险，国企能够有效应对各种挑战，保障企业的稳健运营和可持续发展。
2. 背景风险是企业经营过程中无法避免的因素。
国企作为国家重要的经济组织，在经营中面临着多种风险，例如市场风险、政策风险、经济风险等。
有效的风险管理能够帮助国企及时识别、评估和应对各类风险，确保企业的稳定和可持续发展。
3. 评估与计划3.1 风险评估•分析过去一年的风险事件，总结经验教训，识别当前和未来可能面临的风险。
•制定风险评估指标体系，对各类风险进行量化评估，确定其影响程度和发生概率。
3.2 风险分类•将风险按照性质、来源等进行分类，明确各类风险的特点和应对策略。
•区分内部风险和外部风险，分别建立相应的管理和控制措施。
4. 风险管理措施4.1 内部控制•加强内部管理，建立健全的制度和流程，确保各个环节的风险得到有效控制。
•定期检查和评估内部控制的有效性，及时发现和纠正问题。
4.2 市场监测•加强对市场动态的监测和研究，及时发现和分析市场风险。
•建立市场预警机制，提前应对市场波动和变化。
4.3 资源调配•合理配置企业资源，确保风险管理工作的持续进行。
•根据风险评估结果，优化资源的分配，重点关注高影响高概率的风险。
4.4 应急预案•制定并完善各类风险的应急预案，确保在风险事件发生时能够迅速、有效地应对。
•定期组织应急演练，提高应急处置能力和协同配合水平。
5. 监测与反馈5.1 风险监测•建立风险监测系统，持续跟踪各类风险的发展和演变。
•及时收集、整理和分析风险信息，为决策提供科学依据。
5.2 风险报告•定期编制风险报告，向上级主管部门和企业领导层汇报风险管理工作的进展和效果。
•报告内容应包括风险识别评估结果、应对措施的实施情况等。
6. 审核与改进6.1 内部审核•定期进行内部审核，评估风险管理工作的有效性和适用性。
商业银行风险监管核心指标一览表模版
附件一商业银行风险监管核心指标一览表附件二《商业银行风险监管核心指标》口径说明一、风险水平（一）流动性风险1、流动性比例本指标分别计算本币及外币口径数据。
●计算公式：流动性比例＝流动性资产/流动性负债×100%●指标释义：流动性资产包括:现金、黄金、超额准备金存款、一个月内到期的同业往来款项轧差后资产方净额、一个月内到期的应收利息及其他应收款、一个月内到期的合格贷款、一个月内到期的债券投资、在国内外二级市场上可随时变现的债券投资、其他一个月内到期可变现的资产(剔除其中的不良资产)。
流动性负债包括:活期存款（不含财政性存款)、一个月内到期的定期存款(不含财政性存款）、一个月内到期的同业往来款项轧差后负债方净额、一个月内到期的已发行的债券、一个月内到期的应付利息及各项应付款、一个月内到期的银行借款、其他一个月内到期的负债。
2、核心负债依存本指标分别计算本币和外币口径数据。
●计算公式:核心负债依存=核心负债/总负债×100%●指标释义:核心负债包括距到期日三个月以上(含）定期存款和发行债券以及活期存款的５0%。
总负债是指按照金融企业会计制编制的资产负债表中负债总计的余额。
３、流动性缺口率本指标计算本外币口径数据。
●计算公式:流动性缺口率=流动性缺口/90天内到期表内外资产×１00％●指标释义:流动性缺口为9０天内到期的表内外资产减去90天内到期的表内外负债的差额。
（二）信用风险4、不良资产率本指标计算本外币口径数据。
●计算公式:不良资产率=不良信用风险资产／信用风险资产×1００％●指标释义：信用风险资产是指银行资产负债表表内及表外承担信用风险的资产。
主要包括:各项贷款、存放同业、拆放同业及买入返售资产、银行账户的债券投资、应收利息、其他应收款、承诺及或有负债等。
不良信用风险资产是指信用风险资产中分类为不良资产类别的部分。
不良贷款为不良信用风险资产的一部分，定义与“不良贷款率”指标定义一致;贷款以外的信用风险资产的分类标准将由银行业监督管理委员会(简称银监会，下同)另行制定。
风险管理部绩效考核指标库
工作大项
工作指标说明
数据来源
指标定义/计算方法
指标评价标准
考核周期
权重
备注
资产质量管理
新增担保项目的代偿
工作记录
新增代偿项目个数
新增代偿项目每出现一个减 分
资产分类管理、客户信用评级及时准确并随时更新调整
工作记录
资产分类管理、客户信用评级更新情况定期与不定期核查
因未及时准确更新调整造成业务拖延或中断每出现一次减 分
A
考核期内违纪及规章制度现象
B
考核期内违纪、违规现象不超过（）次
C
考核期内违纪、违规现象超过（）次
三、学习发展指标
考核项目
评价标准
工作改进的合理化建议
每被采纳一条加 分
合理化工作建议要以报告的形式交由相关领导进行审批认定
专业能力提升指标
每个考核期末同被考核者沟通后确定下一考核期的目标
风管外勤绩效考核指标
资产分类管理、客户信用评级及时准确并随时更新调整
工作记录
新增代偿项目个数
新增代偿项目每出现一个减 分
代偿项目追偿
代偿项目追偿工作
工作记录
资产分类管理、客户信用评级更新情况定期与不定期核查
因未及时准确更新调整造成业务拖延或中断每出现一次减 分
日常基础工作
出具各项格式合同、各种业务担保函，起草非格式合同等及时准确
风管外勤绩效考核指标
一、工作业绩指标
工作大项
工作指标说明
数据来源
指标定义/计算方法
指标评价标准
考核周期
权重
备注
资产质量管理
新增担保项目的代偿
工作记录
新增代偿项目个数
风险管控职能指标考核细则
附件11:2010年风险管控工作职能指标考核细则一、风险管控工作职能指标概述总得分=£各项考核指标得分X权重各类考核指标及权重如下:二、风险管控和工会工作职能指标具体内容（一）销售人员风险预警排查率及协察员配置达标率1.指标含义该指标主要考核支公司运用风险预警系统排查销售风险工作的完成情况，以及销售督察协察员队伍配置到位情况。
2.计算公式销售人员风险预警排查率及协察员配置达标率得分=销售人员风险预警排查率得分X 75%+销售督察协察员配置达标率得分X 25%销售人员风险预警排查率=£考核期内各批次预警排查成功率/考核期内应完成的排查批次单批次风险预警排查成功率=当批实际完成的保单排查回访数量/当批应完成的排查回访保单总量X 100%3.评分方法（1）销售人员风险预警排查率评分方法注：各区间之间采用线性插值计算（2）销售督察协察员配置达标率评分方法销售督察协察员配置达标率满分100分，支公司按照市公司下达的协察员配置标准完成协察员配置的得满分，没有按照分公司协察员配置要求进行人员配置的，每少配置一人扣10分，直至0 分。
4.数据来源销售督察部（风险预警系统、支公司上报及分公司核查认定）。
5.统计周期：年度。
6.该指标由销售督察部负责解释和考核。
（二）风险管控信息报送达标率1.指标含义该指标主要考核支公司对于销售人员违规信息、法律类案件（诉讼案件、行政处罚案件、重大索赔案件和担保事项）和合规经营评估信息、反洗钱工作信息按时报送的情况。
从及时率、无差错率两个角度评分。
2.计算公式风险管控信息报送达标率得分=销售人员违规信息报送达标率得分X 37.5% +法律类案件报送达标率得分X 44.5%+反洗钱非现场监管信息报送达标率得分X 9%+反洗钱可疑交易数据报送达标率得分X9%3.评分方法（1）销售人员违规信息报送率、法律类案件报送达标率、反洗钱非现场监管信息报送达标率评分方法（3个指标）单个指标的报送达标率得分=及时率得分X 40%+无差错率得分X60%其中：及时率得分=100-延迟扣分；无差错率得分=100-差错扣分①及时率评分方法每延迟1天扣10分，延迟6天及以上不得分。
风险管理年度工作计划表
风险管理年度工作计划表第一部分：风险管理概述1.1 背景介绍- 简要介绍公司的业务范围、规模和风险管理的重要性。
- 引用最近的行业报告或新闻，提供相关行业的风险和趋势。
- 强调风险管理对公司长期发展的重要作用。
1.2 目标和目标- 确定和明确风险管理的目标和目标。
- 以绩效评估等定量和定性指标衡量风险管理的成功。
第二部分：风险识别和评估2.1 风险识别- 制定一份风险识别方法的清单，以确保全面且系统地识别潜在风险。
- 根据公司行业和特定业务部门的需求适应不同的识别方法。
2.2 风险评估- 确定风险的概率和影响程度，并将其归类为低、中、高。
- 使用定量和定性的方法或模型进行评估，以确定潜在风险的优先级和以适应不同的管理策略。
第三部分：风险管理策略和控制3.1 风险管理策略- 根据风险的优先级和公司预算制定具体的风险管理策略。
- 确定在每个阶段中管理风险所需的资源和责任。
3.2 风险控制措施- 制定并实施适当的风险控制措施，以减少风险的概率和/或影响程度。
- 针对具体的风险情景，制定不同的控制措施。
第四部分：风险监控和审计4.1 风险监控- 设立一个风险监控体系，跟踪并记录风险的演变和发展。
- 确定相应的指标和参数，并制定一个定期的风险监控计划。
4.2 风险审计- 进行定期的风险审计，评估风险管理措施的有效性和适应性。
- 确定并解决潜在的风险管理漏洞。
第五部分：风险沟通和培训5.1 风险报告- 设计并准备一个具有触及不同利益相关者的风险报告。
- 根据读者的需求，提供概述和详细的风险信息。
5.2 培训计划- 制定一个风险培训计划，以提高员工对风险管理的认识和能力。
- 根据工作职能、水平和需求，制定不同层次的培训项目。
第六部分：总结和改进6.1 总结风险管理工作- 回顾年度风险管理工作的成果和不足之处。
- 进行一次综合性的评估，确定需要改进的领域。
6.2 改进计划- 制定改进计划，详细说明改进的步骤和责任。
风险管理部绩效考核指标库
工作业绩指标
工作大项
工作指标说明
数据来源
指标定义/计算方法
指标评价标准
考核周期
权重
备注
保审会组织工作
负责保审会相关资料的整理、会议时间的安排
工作记录
保审会资料准备完备，会议时间安排合理
每出现一次，保审会相关资料不完备的情况减分
保审会成员的联络组织
工作记录
组织不力次数
每出现一次因保审会成员联络和组织不充分而导致保审会延期举行或者中断的情况减分
工作纪律性
严守企业的规章制度，纪律性强
A
考核期内违纪及规章制度现象
B
考核期内违纪、违规现象不超过（）次
C
考核期内违纪、违规现象超过（）次
三、学习发展指标
考核项目
评价标准
工作改进的合理化建议
每被采纳一条加 分
合理化工作建议要以报告的形式交由相关领导进行审批认定
专业能力提升指标
每个考核期末同被考核者沟通后确定下一考核期的目标
资产分类管理、客户信用评级及时准确并随时更新调整
工作记录
新增代偿项目个数
新增代偿项目每出现一个减 分
代偿项目追偿
代偿项目追偿工作
工作记录
资产分类管理、客户信用评级更新情况定期与不定期核查
因未及时准确更新调整造成业务拖延或中断每出现一次减 分
日常基础工作
出具各项格式合同、各种业务担保函，起草非格式合同等及时准确
保后监管检查
检查记录
定期与不定期保后检查
每出现一次保后检查不及时减 分
定期保后检查准时；不定期检查在需求发生时 天之内完成
保后检查记录与事实不符造成预警有误每出现一次减 分
风险管理部年度指标说明表.docx
风险管理部年度绩效考核指标说明表编指标名称月权重季/年权重目标值指标说明号1风险收入比30%25%25%1．指标定义：该指标是指衡量收入流覆盖风险的能力。
率2．风险收入比率 = 年初至当期末累计新增非正常级专项准备金/当年累计实现收入*100% 。
3．计算公式：该项指标得分 =（ 1+（目标比率—当期实际比率）/目标比率） *该项指标标准分。
4．该指标进行月度考核，不进行移动加权平均。
5．该项指标得分最高不超过标准分。
2资产保全完————100%1．指标定义：衡量资产保全工作完成情况。
成率2．资产保全完成率 =（∑经营单位年初至当期末累计资产保全额/∑经营单位年初至当期累计资产保全目标额）3．计算公式：该指标得分 =（ 1+（当期末实际资产保全完成率—目标资产保全完成率） /目标资产保全完成率） * 该项指标标准分，该项指标得分 2 倍封顶。
4．该项指标进行月度考核。
采用三月移动加权平均方式：考核当月、考核前的第1个月、考核前的第 2 个月，其权重分别取 0.5、0.3、0.2(当年只有 1 个考核月度时，其权重取 1；当年只有 2 个考核月度时，考核当月、考核前的第 1 个月其权重分别取 0.6、 0.4)5．该项指标得分不封顶。
6．其他：当年度无资产保全目标时，此项指标不生效；当年度产生资产保全目标时，由总经理、风险管理部协商该项指标的年度考核权重。
3项目评审通25%25%85%1．指标定义：衡量项目评议质量、效率等。
过率2．经由北京公司评议会通过并上报评审会的项目，在评审会的通过率。
计算公式为：当期实际比率=（当月实际上报评审项目个数÷当月评审实际通过个数）%3．计算公式：该指标得分= （ 1+（当期实际比率—目标比率）/目标比率） X 该项指标标准分精品文档备注月度指标年度指标月度指标4．该项指标进行三月移动加权计算。
4在保项目监20%15%85 分1．定义：指对风险管理部在保项目的监管、反担保措施等具体工作落实情况的整体管评价评价。
业务风险管理指标一览表
★★
1、设计缺陷问题导致商户满意 1、针对项目后期涉及到人居红线的问题进行汇总，并提出整改方案 度和客诉 2、人居红线问题整改及时跟进 2、给公司带来负面影响 1、施工过程中品质和质量要求 1、积极配合和协调开发公司和相关单位的前期管理工作 不达标 2、按施工进度察看施工现场，参与工程施工质量监理 2、对后期运营造成管理风险 1、积极、主动地协助前期介入收集项目的施工图、竣工图及其设施设备的 1、设施设备维护维修的依据 相关资料，为建立该项目的设备台帐做好基础工作 2、对后期设施设备维护费用增 2、参与工程验收，进行设备器材检查、外观性能检查、功能测试、整洁情 加3、客户满意度降低和投诉 况检查，并按整改计划督促整改 1、每季度1次抽查设施维护部年度房屋本体及公共设施维护计划执行情况， 1、设备保养计划执行不到位 设备运行情况。 2、设备运行管理的巡检不到位 2、监督项目上每天对照《工程设施设备巡视记录》仔细巡视相关设施设 3、给公司造成经济损失 备，合理安排人员及时间根据相关操作规程进行维护工作，检查结果及检查 记录表格由维护负责人签字确认
《装修手续办理操作流程》
√
装修过程管理 装饰装修管理
1、消防通道的畅通；设施不被损坏 2、施工的规范性
★
《装修巡视监管流程》
√
装修验收管理
1、隐蔽工程验收 2、工程竣工验收
★
1、 隐蔽工程施工监管和现场取证，制止损害房屋结构和构成安全隐患的施 1、对覆盖部位的安全隐患检查 工行为； 2、是否符合相关规范和安全规 2、 对照登记的装修方案，检查装修在整体上是否按装修施工图纸施工。使 《装修完工验收操作流程》 范 用功能、缺陷的检查，包括：防水检测，水管试压，强电检测，弱电检测、 房屋结构和承重改变等，所有设施应达到使用功能完好，符合安全规范。 1、报修问题处理不及时，引起 1、检查设备维修中心等外包单位现场执行是否与记录一致； 客户的投诉 2、检查记录是否与合同文件要求一致； 2、影响品质提升 3、检查安全操作是否按照标准执行。 1、执行情况延误导致设施设备 每季度检查一次并形成专项通报 的损坏 2、给公司造成经济损失 《项目客户报修处理操作 流程》
风险管理控制指标
整理不及时每次扣1-3分， 5 会计资料遗失造成影响视情
节加倍扣分。
凭证复核不及时每次扣1-3 5 分，发生差错的每次扣2-3
分，造成影响加倍扣分。
计划制订不及时每次扣1-3
8
分，执行不及时每次扣1-3 分，未完成计划的视情况扣
分。
8
每发生一起差错扣1-3分， 发生重大差错加倍扣分。
%
74 资金计划管理有效性
%
75
资金计划执行进度统计及时准确 率
%
76 资金日报上报及时准确率
%
按照规定时间要求报送，发
100
6
生迟报每次扣1-2分，发生 差错的每次扣1-3分，造成
影响视情节加倍扣分。
银行回单催收不及时每次扣
100
4
1-3分，发生差错的每次扣 2-4分，造成影响加倍扣分
。
回单催收不及时每次扣1-2
。
100
5
资料收集不及时或出现差 错，每次扣1-3分。
备注 √
√ √ √ √
√ √
√ √
√
√ √ √ √
√
√ √
√ √ √
√ √ √
√
√ √
%
36 凭证审核及时准确率
%
37 期末结账及时正确性
%
38 人民银行报表报送复核正确性
%
39 人行报表报送及时正确性
%
40 人行存款准备金缴存及时正确性
%
41 人行存款准备金旬报及时正确性
%
42 日常考勤准确及时率
%
43 融资、授信业务办理及时准确率
%
44 融资计划编制及时准确率
%
45 融资计划上报及时准确率
风险管理部年度指标说明表
5．该项得分不超过标准分。
月度指标
6
业务档案管理规范性
——
5%
85分
1．定义：指业务档案管理的准确性、齐备性和规范性的整体评价。
4．该项指标进行月度考核。采用三月移动加权平均方式：考核当月、考核前的第1个月、考核前的第2个月，其权重分别取0.5、0.3、0.2(当年只有1个考核月度时，其权重取1；当年只有2个考核月度时，考核当月、考核前的第1个月其权重分别取0.6、0.4)
5．该项指标得分不封顶。
6．其他：当年度无资产保全目标时，此项指标不生效；当年度产生资产保全目标时，由总经理、风险管理部协商该项指标的年度考核权重。
4．该指标进行月度考核，不进行移动加权平均。
5．该项指标得分最高不超过标准分。
月度指标
2
资产保全完成率
——
——
100%
1．指标定义：衡量资产保全工作完成情况。
2．资产保全完成率=（∑经营单位年初至当期末累计资产保全额/∑经营单位年初至当期累计资产保全目标额）
3．计算公式：该指标得分=（1+（当期末实际资产保全完成率—目标资产保全完成率）/目标资产保全完成率）*该项指标标准分，该项指标得分2倍封顶。
3．该项指标不进行三月移动加权计算。
月度指标
9
重要事项加减分
1．该项指标由公司总经理及风险管理中心给予加减分。
2．该指标加分、减分不超过1况，风险管理部当期考核得分最高不超过60分：（1）当季内新出现企业类业务2单及以上代偿，或出现个人类业务5单及以上代偿；（2）通过内部审计发现在风险管理执行中出现重大纰漏，并给公司带来损失或有可能带来重大损失；（3）风险管理系列人员严重违纪事件。
风险控制主要风险指标计算公式及相关指标解读情况说明表.docx
主要风险指标计算公式及相关指标解读情况说明表
主要风险指标计算公式及相关指标解读情况说明表
主要风险指标计算公式及相关指标解读情况说明表
主要风险指标计算公式及相关指标解读情况说明表
主要风险指标计算公式及相关指标解读情况说明表
主要风险指标计算公式及相关指标解读情况说明表
主要风险指标计算公式及相关指标解读情况说明表
主要风险指标计算公式及相关指标解读情况说明表
主要风险指标计算公式及相关指标解读情况说明表
主要风险指标计算公式及相关指标解读情况说明表
主要风险指标计算公式及相关指标解读情况说明表
主要风险指标计算公式及相关指标解读情况说明表
主要风险指标计算公式及相关指标解读情况说明表
主要风险指标计算公式及相关指标解读情况说明表
主要风险指标计算公式及相关指标解读情况说明表
主要风险指标计算公式及相关指标解读情况说明表
主要风险指标计算公式及相关指标解读情况说明表
主要风险指标计算公式及相关指标解读情况说明表
主要风险指标计算公式及相关指标解读情况说明表
主要风险指标计算公式及相关指标解读情况说明表
主要风险指标计算公式及相关指标解读情况说明表
主要风险指标计算公式及相关指标解读情况说明表
主要风险指标计算公式及相关指标解读情况说明表。
风险管理部绩效考核指标库
考核指标
工程类担保业务资料归档审查及业务台帐登记整理
台帐记录、归档记录
在保资料管理工作失误次数
因在保资料管理不当造成资料缺失每出现一次减分
保后监管检查
检查记录
定期与不定期保后检查
每出现一次保后检查不及时减分
定期保后检查准时；不定期检查在需求发生时天之内完成
保后检查记录与事实不符造成预警有误每出现一次减分
泸州分公司管理（周立言）
3、你知道哪些化学变化的事例呢？举出几个例子。
3、米饭里面的主要成分是淀粉。米饭淀粉遇到碘酒，颜色变成蓝色，这种蓝色物质是一种不同于米饭和淀粉的新物质。指标定义/计算方法
指标评价标准
考核周期
权重
备注
资产质量管理
新增担保项目的代偿
工作记录
新增代偿项目个数
新增代偿项目每出现一ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ减分
资产分类管理、客户信用评级及时准确并随时更新调整
A
调取征信资料和信息的及时率达到100%
及时准确调取征信资料和信息次数/调取征信资料和信息次数总次数
B级得本指标分数的60%
B
调取征信资料和信息的及时率达到%以上
C级不得分
C
调取征信资料和信息的及时率达到%以下
合力研究院及总经办交办相关工作
工作记录
实际完成天数-工作要求完成天数
每出现延期一天的情况减分
B
工作有一定的热情，能主动考虑问题，并提出解决办法
C
工作不主动，不热情，推诿扯皮的事情时候发生，需要领导的督促和监督才能完成本职工作
工作纪律性
严守企业的规章制度，纪律性强
A
考核期内违纪及规章制度现象
B
2021年企业安全风险管控实施情况评价、评分细则表(附评价报告表)
4、 重人事故隐患治理工作结束后， 企业应组织对治理情况进行复査评 估，并将治理结果按规定上报有关部 门。
5、 重人事故隐患排査、评估报告， 治理方案、整改验收等应保留纸质记 录，单独建档管理。
1、 针对查出的事故隐患未及时下发隐 患整改通知单，发现•项扣1分。
以上5分扣完为止。
现场检査：
核查项目与标准、结果与现 场的i致性。
隐患治理
（5分〉
1、 对于不能立即整改的隐患，应制 定隐患整改计划，下达隐患整改通 知，并填写隐患描述、隐患等级、建 议整改措施、治理贵任单位和主要责 任人、治理期限等内容。
2、 隐患整改应做到整改贵任、措施、 资金、时限和预案“五落实”。
3、 职业病危害风险点可能存在的粉 尘、化学物、高温、噪声、电离辐射 等职业病危害因素未进行识别的，缺
•项扣1分。
以上10分扣完为止。
4、职业病危害因素检测报 告。
询问：
询问岗位人员参与危险源 辨识、分析情况。岗位人员 是否了解本岗位存在的风 险点、危险源及其危害后果 （事故类型），是否了解其 接触的职业病危害因素及 其对健康的损害。
1、 安全风险辨识范围覆盖不全的，扣3分°
2、 安全风险辨识范围未包含过去、现 在、将来任-时态，扣1分。
3、安全风险辨识范围未包含正常、异
査阅：
安全风险辨识淸单
一级要素
二级 要素
评价要点
评分标准
评价方法
评价记录
扣分
缺项分
业活动、安全管理等方面进行。
2、安全风险辨识应考虑过去、现在、 将来三种时态和正常、异常、紧急三 种状态下的危险有害因素。
K风险评估収值不合理、评估级别不 准确，•项不符合扣1分。
指标全年预测完成及完成风险情况表
已完成
总量和增速分别占40%和60%的权重，按功效系数法计
6
9.00 增长9.5%
分，计分公式：{[某城区变量-……县（市、区）最 小值）÷（……县（市、区）最大值-……县（市、
已完成
区）最小值）]×0.6+ 0.4}×权重×分值
实际完成情况
7
58.50 同比增长8%
完成任务得满分，未完成按实际完成比例计分
值）/（全市非房地产开发民间投资完成量绝对值/全
市固投完成量绝对值）×100%。如≥100%，给满分；
如＜100%，按完成比例计分
实际完成情况
未完成原因
完成目标任务得满分。未完成的按实际完成比例计分
3
27.00 增长13%
。在全市完成目标任务的前提下，增速不低于全市的
未完成
可视同完成任务
主要是限上零售业增 长不及预期且短期内 没有拐点迹象，具体 来说：①受……及芯 片短缺双重影响，汽 车零售持续回落；② 超市销售不佳；③没 有新兴零售行业弥补 传统行业的回落；④ 餐饮业增速较高但是 因占比小拉动力有限 。
成增速（在地）/目标增速×100%。如≥0，按各城区
目标完成的比例计分；如＜0，给0分
以上三项考核细则评分总值不得超过考核指标设定分
值
未完成原因
-65-
序号 考核指标 分值
任务
目标要求及评分细则
数据采 是否 集单位 完成
1.……增速比率(20%分值):某城区增速/全市增速×
100%。如≥100%，给满分；如＜100%，按完成比例计
最小值］×0.4＋0.6｝×权重×该项指标分值；
2.……增速比率（30%分值）:某城区（在地）增速/
1
风险管理部绩效考核指标库
由部门领导审批认定
违约项目追偿
违约项目追偿工作
汇款记录
贷款本息回收率
贷款本息回收率=本月回收本息合计/本月累计应收本息合计*100%
20%
日常基础工作
建立健全贷后业务台帐，对内、外报表的编制、报送及时准确
台帐报表记录
数据准确性，失误次数
因数据出错造成对内、外保送数据失误，每出现一次减2分
10%
C
工作不主动，不热情，推诿扯皮的事情时候发生，需要领导的督促和监督才能完成本职工作
工作纪律性
严守公司的规章制度，纪律性强
A
考核期内无任何违纪及违规章制度现象
10%
A-5分B-3分C-2分
B
考核期内违纪、违规现象不超过（2）次
C
考核期内违纪、违规现象超过（2）次
贷后专员绩效考核指标
一、工作业绩指标（权重70%）
4、档案盒所装内容错放，扣2分
5、档案遗失，扣10分
30%
管理档案的借阅、移出，进行相关登记，检查归还资料的完整性
工作记录
是否完整遗失
1、未作好借阅、移除记录导致档案遗失扣10分
2、归还后的档案未按要求进行归档扣5分
3、未及时将借出的档案追回归档，导致档案长期在外，扣5分
20%
合理化工作建议要以报告的形式交由相关领导进行审批认定
客户信用评级及时准确并随时更新调整
检查记录
信用评级完成度
1、未及时更新调整客户信用评级扣1分
2、客户评级调整不合理扣1分
10%
交办相关工作
工作记录
实际完成天数-工作要求完成天数
每出现延期一天的情况减1分
10%
二、工作态度指标（权重30%）
风险管理部绩效考核指标库
工作记录
资料完整性审查失误次数
资料完整性审查失误每出现一次减分
错误次数
每出现一次错误减分
贸易融资（商贷通）担保项目（诚）
工程类担保业务的初审工作（周立言）
工程类担保业务资料归档审查及业务台帐登记整理
台帐记录、归档记录
在保资料管理工作失误次数
因在保资料管理不当造成资料缺失每出现一次减 分
风管外勤绩效考核指标
一、工作业绩指标
工作大项
工作指标说明
数据来源
指标定义/计算方法
指标评价标准
考核周期
权重
备注
资产质量管理
新增担保项目的代偿
工作记录
新增代偿项目个数
新增代偿项目每出现一个减 分
资产分类管理、客户信用评级及时准确并随时更新调整
工作记录
资产分类管理、客户信用评级更新情况定期与不定期核查
因未及时准确更新调整造成业务拖延或中断每出现一次减 分
A
考核期违纪及规章制度现象
B
考核期违纪、违规现象不超过（）次
C
考核期违纪、违规现象超过（）次
三、学习发展指标
考核项目
评价标准
工作改进的合理化建议
每被采纳一条加 分
合理化工作建议要以报告的形式交由相关领导进行审批认定
专业能力提升指标
每个考核期末同被考核者沟通后确定下一考核期的目标
风管外勤绩效考核指标
一、工作业绩指标
C
有一定的责任心，但市场有失职的行为
工作主动性
工作积极无需监督
A
对本职工作有持久的热情，积极主动的完成份的工作，对份外的工作能够给予相应的支持
B
工作有一定的热情，能主动考虑问题，并提出解决办法
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年度指标
8
重点工作事项评价
15%
10%
85分
1．定义：指风险管理部在考核周期内由各项主管部门下达的工作任务完成情况的整体评价；
2．由公司领导（70%）、集团风险管理中心（30%）分别根据评价表打分按给出的权重计算。85分以上可以得该项指标全分；低于85分，每低1分扣10%，低于75分，该项指标得分为0。该项得分不超标准分。
4．该项指标进行月度考核。采用三月移动加权平均方式：考核当月、考核前的第1个月、考核前的第2个月，其权重分别取0.5、0.3、0.2(当年只有1个考核月度时，其权重取1；当年只有2个考核月度时，考核当月、考核前的第1个月其权重分别取0.6、0.4)
5．该项指标得分不封顶。
6．其他：当年度无资产保全目标时，此项指标不生效；当年度产生资产保全目标时，由总经理、风险管理部协商该项指标的年度考核权重。
3．该项指标不进行三月移动加权计算。
月度指标
9
重要事项加减分
1．该项指标由公司总经理及风险管理中心给予加减分。
2．该指标加分、减分不超过10分。
月度加减分指标
10
否决性指标
出现以下情况，风险管理部当期考核得分最高不超过60分：（1）当季内新出现企业类业务2单及以上代偿，或出现个人类业务5单及以上代偿；（2）通过内部审计发现在风险管理执行中出现重大纰漏，并给公司带来损失或有可能带来重大损失；（3）风险管理系列人员严重违纪事件。
4．该指标进行月度考核，不进行移动加权平均。
5．该项指标得分最高不超过标准分。
月度指标
2
资产保全完成率
——
——
100%
1．指标定义：衡量资产保全工作完成情况。
2．资产保全完成率=（∑经营单位年初至当期末累计资产保全额/∑经营单位年初至当期累计资产保全目标额）
3．计算公式：该指标得分=（1+（当期末实际资产保全完成率—目标资产保全完成率）/目标资产保全完成率）*该项指标标准分，该项指标得分2倍封顶。
5．该项得分不超过标准分。
季度指标
7
内部客户评价
——
15%
85分
1．定义：指业务部门、其它职能部门等内部客户对评审效率、信息共享、沟通、内部客户响应等方面的整体评价。
2．由业务部门、市场部、综合部、财务部分别根据评价表打分按给出的权重计算。85分以上可以得该项指标全分；低于85分，每低1分扣10%，低于75分，该项指标得分为0。该项得分不超标准分。
风险管理部年度绩效考核指标说明表
编号
指标名称
月权重
季/年权重
目标值
指标说明
备注
1
风险收入比率
30%
25%
25%
1．指标定义：该指标是指衡量收入流覆盖风险的能力。
2．风险收入比率=年初至当期末累计新增非正常级专项准备金/当年累计实现收入*100%。
3．计算公式：该项指标得分=（1+（目标比率—当期实际比率）/目标比率）*该项指标标准分。
年度指标
3
项目评审通过率
25%
25%
85%
1．指标定义：衡量项目评议质量、效率等。
2．经由北京公司评议会通过并上报评审会的项目，在评审会的通过率。计算公式为：当期实际比率=（当月实际上报评审项目个数÷当月评审实际通过个数）%
3．计算公式：该指标得分=（1+（当期实际比率—目标比率）/目标比率）X该项指标标准分
3．该项指标不进行三月表统计、分析准确性、及时性
10%
5%
85分
5．定义：指对风管部业务数据、报表统计分析及时性和准确性的整体评价。
6．评分标准：按照工作标准要求，根据出现错误、延误时间进行扣分。如按时、准确完成，则该项指标得满分。
7．考核周期：该项指标要求每季根据工作标准进行打分。
4．该项指标进行三月移动加权计算。
月度指标
4
在保项目监管评价
20%
15%
85分
1．定义：指对风险管理部在保项目的监管、反担保措施等具体工作落实情况的整体评价。
2．由公司总经理（70%）以及集团风险管理中心（30%）定期抽查并根据评价表打分，按权重计分。85分以上可以得该项指标全分；低于85分，每低1分扣10%，低于75分，该项指标得分为0。该项得分不超标准分。
2．评分标准：按照工作标准要求，根据出现错误、缺失等情况进行扣分。如业务档案管理齐备、借阅规范，则该项指标得满分。
3．考核周期：该项指标要求月度根据工作标准进行打分。
4．公司总经理（70%）及集团风险管理中心（30%）每季进行抽查、评价打分，并按权重计分。85分以上可以得该项指标全分；低于85分，每低1分扣10%，低于75分，该项指标得分为0。
8．公司总经理（70%）、及相关报表使用人（如财务部等）（30%）每季进行评价打分，并按权重计分。85分以上可以得该项指标全分；低于85分，每低1分扣10%，低于75分，该项指标得分为0。
5．该项得分不超过标准分。
月度指标
6
业务档案管理规范性
——
5%
85分
1．定义：指业务档案管理的准确性、齐备性和规范性的整体评价。