金融数学公式整理

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金融各类计算公式汇总

金融各类计算公式汇总一、资产负债比例管理指标：1、备付金比例＝备付金余额÷各项存款余额×100％——法定存款准备金比例；（标准：不得低于3％）备付金包括：现金、业务周转金、缴存存款准备金、存农业银行款项、存放其他同业款项、存放联社款项。

2.资产流动性比例＝流动性资产期末余额÷流动性负债期末余额×100％；（标准：不得低于25％）流动性资产是指资产负债表上的流动资产；流动性负债是指资产负债表上的流动负债。

3.存贷比例＝各项贷款余额÷各项存款余额×100％；（标准：年末不得高于80％）4.对流动负债依存率＝流动负债净额÷长期资产×100％；（标准：不得高于30％）流动负债净额＝流动负债——流动资产；长期资产是指资产负债表上的长期资产。

5.中长期贷款比例＝一年期以上中长期贷款余额÷一年期以上存款余额×100％；（标准：不得高于120％）一年期以上中长期贷款是指资产负债表上的中长期贷款；一年期以上存款是指资产负债表上的长期存款和长期储蓄存款。

6.拆借资金比例①拆（调）入资金比例＝拆（调）入资金余额÷各项存款余额×100％；（标准：不得高于4％）②拆（调）出资金比例＝拆（调）出资金余额÷各项存款余额×100％；（标准：不得高于8％）③净拆（调）入资金比例＝净拆（调）入资金余额÷流动负债×100％；（标准：不得高于4％）拆（调）入资金包括：银行业拆入、金融性公司拆入、调入调剂资金，拆入资金余额不得超过各项存款余额的4％；拆（调）出资金包括：拆放银行业、拆放金融性公司、调出调剂资金，拆出资金余额不得超过各项存款余额的8％；净拆（调）入资金是指拆（调）入资金与拆（调）出资金的差额。

7.贷款质量指标①不良贷款比例＝不良贷款÷各项贷款×100％；（标准：不得高于15％）②逾期贷款比例＝逾期贷款余额÷各项贷款余额×100％；（标准：不得高于8％）③呆滞呆账贷款比例＝（呆滞贷款余额＋呆账贷款余额）÷各项贷款余额×100％；（标准：不得高于7％）④不良贷款预计损失比例＝不良贷款预计损失额÷各项贷款期末余额×100％；不良贷款预计损失额＝（各类逾期贷款×10％＋各类呆滞贷款×40％＋各类呆账贷款）。

431金融学综合公式大全

431金融学综合公式大全以下为金融学综合公式大全：1. 现值公式：PV = FV / (1+r)^n2. 终值公式：FV = PV x (1+r)^n3. 货币的时间价值公式：FV = PV x (1+ r/m)^(m x n)，其中m 为每年复利的次数，n为年数4. 等额本金还款每期还款额公式：PMT = (贷款本金 / 还款期数) + (本金 - 已偿还本金) x 利率 / 还款期数5. 等额本息还款每期还款额公式：PMT = [贷款本金 x r x(1+r)^n] / [(1+r)^n-1]，其中 r 为贷款年利率，n为还款年限6. 折扣率公式：Discount Rate = (Future Cash Flow / Present Value)^1/n - 17. 年化收益率公式：Annual Percentage Yield =[(1+periodic interest rate)^n -1] x 100%，其中n 为年数8. 实际年利率公式：Effective Annual Rate = (1 + nominal interest rate / n)^n -1，其中n为计息期数9. 内部收益率公式：IRR = 各期现金流量 / (1+IRR)^n10. 净现值公式：NPV = 各期现金流量 / (1+r)^n - 初始投资11. 价值公式：Value = Earnings / Required Rate of Return12. 常摊成本率公式：Amortization Rate = Annual Depreciation Expense / Beginning Book Value13. 资产回报率公式：Return on Assets = Net Income / Total Assets14. 杠杆作用公式：Leverage = Total Assets / Owners' Equity15. 利息覆盖率公式：Interest Coverage Ratio = Earnings Before Interest and Taxes / Interest Expense16. 成本资本公式：Cost of Capital = [(Weight of Equity xCost of Equity) + (Weight of Debt x Cost of Debt) x (1-tax rate)]。

30个金融必备公式

30个金融必备公式(1)利率储蓄存款利率由国家统一规定，人民银行挂牌公告。

利率也称为利息率，是在一定日期内利息与本金的比率，一般分为年利率、月利率、日利率三种。

年利率以百分比表示，月利率以千分比表示，日利率以万分比表示。

如年息九厘写为9%，即每百元存款定期一年利息9元，月息六厘写为6‰，即每千元存款一月利息6元，日息一厘五毫写为1.5，即每万元存款每日利息l元5角，目前我国储蓄存款用月利率挂牌。

为了计息方便，三种利率之间可以换算，其换算公式为：年利率÷12=月利率月利率÷30=日利率年利率÷360=日利率 (2)计息起点储蓄存款利息计算时，本金以“元”为起息点，元以下的角、分不计息，利息的金额算至分位，分位以下四舍五入。

分段计息算至厘位，合计利息后分以下四舍五入。

(3)存期计算规定 ①算头不算尾，计算利息时，存款天数一律算头不算尾，即从存入日起算至取款前一天止; ②不论闰年、平年，不分月大、月小，全年按360天，每月均按30天计算; ③对年、对月、对日计算，各种定期存款的到期日均以对年、对月、对日为准。

即自存入日至次年同月同日为一对年，存入日至下月同一日为对月; ④定期储蓄到期日，如遇例假不办公，可以提前一日支取，视同到期计算利息，手续同提前支取办理。

(4)计算利息基本方法由于存款种类不同，具体计息方法也各有不同，但计息的基本公式不变，即利息是本金、存期、利率三要素的乘积，公式为：利息=本金*利率*时间.如用日利率计算，利息=本金×日利率×存款天数如用月利率计算，利息=本金×月利率×月数 ①计算过期天数的方法过期天数=(支取年-到期年)×360+支取月、日数-到期月、日数 ②计算利息的方法 a.百元基数计息法。

适用于定期整存整取、活期存单式储蓄种类的利息计算。

b.积数计息法。

适用于零存整取储蓄利息的计算，也可用于计算活期存折的利息。

金融数学公式总结精算_金融个人总结范文

金融数学公式总结精算_金融个人总结范文金融数学公式是金融领域中非常重要的一部分内容，精算作为金融领域的重要分支，更是离不开这些必要的公式。

在平时的学习和实践中，我们需要掌握这些公式的应用，以便更好地解决实际问题。

以下是我在学习和实践中总结出的一些金融数学公式。

一、复利公式复利公式是计算利息时经常用到的一个公式，它包括本金、利率和时间三个要素。

其计算公式为：1、本利和公式：FV = PV × (1 + r)^n其中，FV为期末本利和，PV为本金，r为年利率，n为投资年限。

二、期权定价公式期权定价公式是金融领域中最为重要的公式之一，它能够帮助投资者预测期权价格的变动趋势。

以下是两个常用的期权定价公式：1、布莱克-斯科尔斯期权定价公式：C = S × N(d1) − K × e^(−rt) × N(d2)其中，C为看涨期权的价值，S为标的资产当前价格，K为期权行权价格，r为无风险利率，t为期权到期时间，d1和d2分别表示：其中，σ为期权的年化波动率。

d1 = [ln(S/K) + (b + 0.5σ^2)t]/(σ√(t))d2 = d1 − σ√(t)三、期现结构公式期现结构公式是金融领域中常常用来计算期货价格的公式，它包括现货价格、期货价格、存储成本、无风险利率和存储期限等要素。

以下是两个常用的期现结构公式：其中，F0为期货价格，S0为现货价格，r为无风险利率，T为存储期限，C为存储成本。

2、收益率差异公式：四、贝叶斯公式贝叶斯公式是一种统计学公式，它在金融领域中常常用于预测股票价格变化的概率。

其公式为：P(A|B) = P(B|A) P(A) / P(B)其中，P(A)表示A事件的先验概率，P(B)表示B事件的先验概率，P(A|B)表示在B事件发生的条件下，A事件发生的概率，P(B|A)表示在A事件发生的条件下，B事件发生的概率。

五、马科维茨理论马科维茨理论是关于投资组合优化的一个重要理论，它通过计算各种资产间的相关性来确定最优投资组合。

有关金融问题的方程公式

有关金融问题的方程公式
金融问题涉及许多复杂的方程和公式，这些方程和公式用于描述和预测金融市场的行为。

以下是一些常见的金融方程和公式：
1. 复利公式：A=P(1+r/n)^(nt)
这个公式用于计算在固定利率下，未来某一时间点上的资金价值。

其中，A
是未来值，P是现在的投资金额，r是年利率，n是一年中利率的计息次数，t是时间（以年为单位）。

2. 现值公式：PV=C/(1+r)^t
这个公式用于计算未来现金流的现值。

其中，PV是现值，C是未来现金流，r是折现率，t是时间（以年为单位）。

3. 风险评估的资本资产定价模型（CAPM）：
β=(cov(Rj,Rm)/σm^2) / (cov(Rj,Rm)/σm^2 + cov(Rf,Rm)/σm^2)
其中，β是风险系数，Rj是投资组合的收益率，Rm是市场收益率，Rf是无风险收益率，cov表示协方差。

4. 债券价格公式：P=(C/n)×(1-[(1+r)^(-n))/r])
其中，P是债券价格，C是每年的利息支付金额，n是债券的期限（以年为单位），r是市场利率。

5. 汇率决定模型：E=P(1+i)/(1+h)
其中，E是预期汇率，P是本国价格水平，i是本国利率，h是外国利率。

以上是一些常见的金融方程和公式，但实际上还有很多其他的金融方程和公式。

这些方程和公式在金融决策中起着重要的作用。

金融数学公式总结精算_金融个人总结范文

金融数学公式总结精算_金融个人总结范文1. 时间价值公式时间价值是金融数学中最常见的概念。

它意味着未来的一笔钱价值不同于当下的一笔钱。

考虑一个投资，假设给定一定金额P，年利率r和投资年限T，时间价值公式如下：FV = P(1+r)^T其中，FV代表投资到期时的总价值。

时间价值公式有广泛的应用，例如在计算贷款利息、投资报酬率和退休账户等方面。

2. 贴现公式贴现是将未来的一笔钱折算到现在的概念。

假设未来某一时间点T将会发生一次收入或支出，假设未来收入或支出将为C，贴现公式如下：其中，PV代表当前时间点的现值。

贴现公式常被用于计算资产价值、投资现值和股息现值等方面。

3. 期权定价公式期权是一种金融衍生品，允许持有人在特定价格和时间点之间购买或出售某种资产。

期权定价公式旨在计算期权的公正价格。

其中，布莱克-斯科尔斯公式（Black-Scholes Formula）是最著名的一个，其公式如下：C = S0N(d1) - Xe^(-rt)N(d2)其中，C代表购买期权的成本，S0代表股票价格，X代表期权行权价格，r代表无风险利率，t代表期权到期时间，N表示标准正态分布。

该公式有广泛的应用，特别是在期权交易市场上。

4. 投资组合的预期收益率公式投资组合是由多种不同证券（如股票、债券、商品等）组合而成的一种投资产品。

投资组合的预期收益率公式如下：E(Rp) = ∑ wiE(Ri)其中，E(Rp)表示投资组合的预期收益率，wi表示第i个证券在该投资组合中的权重，E(Ri)表示第i个证券的预期收益率。

该公式用于计算投资组合的预期表现，以及评估不同证券在组合中的贡献。

以上公式仅是金融数学公式中的一部分，金融数学知识非常广泛复杂，需要不断学习和探索。

对于专业人士，了解各种公式和他们的应用，对于有效地管理投资组合、评估风险和保护资产品质是至关重要的。

金融学公式汇总

金融学计算公式汇总一、利息与利率1、单利c = p·r·ns = p ( 1 + r·n )p= s÷( 1 + r·n )(单利现值公式)注:c :利息r:利率n:期限s:本利与(终值FV) p:本金(现值PV)2、复利ns = p ( 1 + r )c = s－pnp = s÷( 1 + r ) (复利现值公式)(注:c :利息r:利率n:期限s:本利与(终值FV) p:本金(现值PV) 若:n = 1,则单利现值公式:p= s÷( 1 + r·n ) = s－p r等于复利现值公式: np = s÷( 1 + r ) = s－p r二、现值公式的运用(已知s、r,求P)(一)票据贴现额的计算票据付现额=票面金额×(1－年贴现率×未到期天数÷360)若: P: 票据付现额S:票面金额r:年贴现率则: P= S－S r现值公式:p= s－p r(二)债券价格的计算1、到期一次支付本息的债券nP B = A÷(1+r)(注:P B:债券价格 A:债券到期本利与 r:利率 n:债券到期的期限)2、定期付息、到期还本债券(息票债券)2 n nP B= c÷(1+r)+ c÷(1+r)+……+ c÷(1+r)+ F÷(1+r)(注:P B:债券价格 c:债券利息 r:利率n:债券到期的期限F:债券面值)3、永续债券(支付利息,永不还本)2 nP B= c÷(1+r)+c÷(1+r)+……+ c÷(1+r) (无穷递缩等比数列)=c÷r (收益资本化)(注:P B:债券价格 c:债券利息 r:利率 n:债券到期的期限)(三)股票价格的计算2 nP s= D÷(1+r)+D÷(1+r)+……+ D÷(1+r) (收益资本化) (注:P s:股票价格D:股票红利r:利率)三、金融工具收益率的计算1、票面收益率票面收益率=票面收益÷票面额×100%2、当期收益率(现时收益率)当期收益率=年收益÷买入价格×100%4、到期收益率使金融工具未来所有收益的现值等于现在价格的贴现率,或利率。

金融学公式汇总

金融学计算公式汇总一、利息与利率1、单利c = p· r· ns = p ( 1 + r· n )p= s÷( 1 + r · n )（单利现值公式）注： c :利息 r：利率 n：期限s：本利和（终值 FV ）p：本金（现值PV ）2、复利ns = p ( 1 + r )c = s － pnp = s÷( 1 + r )（复利现值公式）（注： c :利息r：利率n：期限s：本利和 (终值 FV)p：本金（现值PV ）若： n = 1，则单利现值公式：p= s÷( 1 + r· n ) = s－p r等于复利现值公式：np = s÷( 1 + r )= s－p r二、现值公式的运用（已知s、r,求 P）（一）票据贴现额的计算票据付现额 =票面金额×（ 1－年贴现率×未到期天数÷360）若： P: 票据付现额S:票面金额r：年贴现率则： P= S－ S r现值公式：p= s－p r（二）债券价格的计算1、到期一次支付本息的债券nP B = A÷(1+r)（注：P B: 债券价格 A ：债券到期本利和 r：利率n：债券到期的期限）2、定期付息、到期还本债券（息票债券）2n nP B=c÷(1+r)+c÷(1+r)+ ⋯⋯ + c÷(1+r)+ F÷(1+r)（注： P B: 债券价格 c ：债券利息r ：利率n：债券到期的期限F：债券面值）3、永续债券（支付利息，永不还本）2nP c÷(1+r)+ c÷(1+r)+⋯⋯ + c÷(1+r)( 无穷递缩等比数列 ) B==c÷r（收益资本化）（注： P : 债券价格 c ：债券利息r ：利率 n：债券到期的期限）B( 三) 股票价格的计算2nP s=D÷(1+r)+ D÷(1+r)+⋯⋯ + D÷ (1+r)（收益资本化）（注：P s：股票价格D：股票红利r ：利率）三、金融工具收益率的计算1、票面收益率票面收益率 =票面收益÷票面额×100%2、当期收益率 (现时收益率 )当期收益率 =年收益÷买入价格×100%4、到期收益率使金融工具未来所有收益的现值等于现在价格的贴现率，或利率。

431金融学综合公式大全

431金融学综合公式大全
1、货币供应量M＝货币基础M0＋流通货币M1＋非流通货币M2
2、货币需求量D＝流通部分D1＋定期部分D2
3、货币政策分析方程：M/P＝k（i＋e＋c）＋G＋D/P
其中，M：货币供应量，P：物价水平，i：基准利率，e：期望利率，c：货币市场结构参数，G：政府支出，D：货币需求量
4、金融中介模型：实际利率=基准利率+中介费用利率+风险溢价
5、实际汇率的确定有溢出模型：实际汇率＝基本汇率＋汇率操纵参数＋投资者汇率预期＋贸易平衡参数＋汇率政策参数
6、财政政策反应曲线：G/T＝a-b（i-i*）
其中，G：政府支出，T：税收，i：政策性实际利率，i*：政策性非政策性利率
7、偿付能力模型：国家X到期债务T＝X的财政收入F＋X的外汇储备R
8、财政紧缩政策：T/Y＝a-b（i-i*）
其中，T：税收，Y：国民生产总值，i：政策性实际利率，i*：政策性非政策性利率
9、国际货币模型：国际收支平衡＝贸易平衡＋资本项目平衡＋外汇储备变动
10、实际汇率的货币市场平衡模型：MN/P＝D+R/P＋FE/P
其中。

30个金融必备公式

（干货）30个金融必备公式(1)利率储蓄存款利率由国家统一规定，人民银行挂牌公告。

利率也称为利息率，是在一定日期内利息与本金的比率，一般分为年利率、月利率、日利率三种。

年利率以百分比表示，月利率以千分比表示，日利率以万分比表示。

为了计息方便，三种利率之间可以换算，其换算公式为：年利率÷12=月利率月利率÷30=日利率年利率÷360=日利率(2)计息起点储蓄存款利息计算时，本金以“元”为起息点，元以下的角、分不计息，利息的金额算至分位，分位以下四舍五入。

分段计息算至厘位，合计利息后分以下四舍五入。

(3)存期计算规定①算头不算尾，计算利息时，存款天数一律算头不算尾，即从存入日起算至取款前一天止;②不论闰年、平年，不分月大、月小，全年按360天，每月均按30天计算;③对年、对月、对日计算，各种定期存款的到期日均以对年、对月、对日为准。

即自存入日至次年同月同日为一对年，存入日至下月同一日为对月;④定期储蓄到期日，如遇例假不办公，可以提前一日支取，视同到期计算利息，手续同提前支取办理。

(4)计算利息基本方法由于存款种类不同，具体计息方法也各有不同，但计息的基本公式不变，即利息是本金、存期、利率三要素的乘积，公式为：利息=本金*利率*时间.如用日利率计算，利息=本金×日利率×存款天数如用月利率计算，利息=本金×月利率×月数①计算过期天数的方法过期天数=(支取年-到期年)×360+支取月、日数-到期月、日数②计算利息的方法a.百元基数计息法。

适用于定期整存整取、活期存单式储蓄种类的利息计算。

b.积数计息法。

适用于零存整取储蓄利息的计算，也可用于计算活期存折的利息。

金融数学公式总结精算5篇

金融数学公式总结精算5篇篇1一、引言金融数学是运用数学理论和方法对金融市场进行定量分析和研究的一门学科。

在金融数学中，众多数学模型和公式用于对金融风险、资产定价和投资策略等进行精准评估。

本文旨在总结和归纳金融数学中的一些核心公式和精算方法。

二、资产定价与回报模型1. 资本资产定价模型（CAPM）CAPM公式用以确定资产的合理预期回报率，其表达式为：\(E(R_i) = R_f + β_{i}(E(R_m) - R_f)\)其中\(E(R_i)\)为资产i的预期回报率，\(R_f\)为无风险利率，\(β_{i}\)为资产i的系统风险，\(E(R_m)\)为市场平均预期回报率。

2. 布莱克-舒尔斯期权定价模型（Black-Scholes Model）该模型提供了欧式期权理论价格的公式，公式如下：\(C = S \cdot N(d_1) - K \cdot e^{-r(T-t)} \cdot N(d_2)\)其中C是期权价格，S是股票价格，K是行权价格，r是无风险利率，T是到期时间，t是当前时间，N表示正态分布函数中的变量。

具体N的计算基于标准正态分布累积函数和参数。

此公式广泛应用于金融衍生品定价。

三、风险评估与计量模型1. 在险价值（Value at Risk, VaR）与条件在险价值（Conditional Value at Risk, CVaR）VaR是衡量在一定概率水平下资产或投资组合可能遭受的最大潜在损失的计算方式。

例如，某一投资组合的VaR为一百万表示在某特定置信水平下投资组合的潜在损失不会超过一百万。

CVaR则是在给定的置信水平下，投资组合损失超过VaR部分的期望值。

二者的计算涉及历史模拟法、参数法和蒙特卡洛模拟等。

具体公式根据方法的不同有所区别。

四、投资组合优化模型现代投资组合理论（Modern Portfolio Theory）与马科维茨投资组合优化篇2一、引言金融数学作为金融学与数学的交叉学科，利用数学工具来分析和解决金融问题。

431金融学综合公式大全

431金融学综合公式大全金融学综合公式是金融学中非常重要的一部分，它们被广泛应用于金融市场的理论与实践中。

以下是一些常用的金融学综合公式：1.期货价格公式：期货价格=现货价格×(1+无风险利率-履约价格)2.期权定价公式（布莱克-斯科尔斯定价模型）：期权价格=现货价格×N(d1)-履约价格×e^(-r×T)×N(d2)其中，d1 = [ln(S/K) + (r + (σ^2)/2) × T] / (σ × √T)d2=d1-σ×√TS为现货价格，K为履约价格，r为无风险利率，σ为资产价格的年化波动率，T为期权到期时间，N为标准正态分布的累积函数。

3.股票估值模型（戴维·格拉恩贝格模型）：股票价格=[EPS×(1+g)]/(r-g)其中，EPS为每股收益，g为盈利增长率，r为资本成本。

4.资本资产定价模型（CAPM）：预期收益率=无风险利率+β×(市场风险溢价)其中，β为资产的贝塔系数，市场风险溢价为市场的平均收益率减去无风险利率。

5.黄金定价公式：黄金价格=客观价值+市场情绪+无风险利率6.黑-斯科尔斯模型（债券定价模型）：债券价格=[C×(1-(1/(1+r)^n))]/r+(F/(1+r)^n)其中，C为每期支付的利息，F为债券的面值，r为市场利率，n为剩余期限。

7.盈利质量指标（韦恩多尔夫盈余模型）：盈利质量=未经审核的盈余/未经审核的收益以上是一部分金融学综合公式，它们在金融学的理论与实践中起着重要的作用。

这些公式的应用可以帮助金融从业人员进行分析决策，对金融市场进行定价与估值，以及评估投资风险和回报。

当然，在实际应用过程中，还需要结合实际情况进行适当的调整和修正。

(完整版)常用的金融学公式大全

(完整版)常用的金融学公式大全常用的金融学公式大全金融学是研究资金流动和投资的学科，它涉及到各种复杂的数学和统计方法。

以下是一些常用的金融学公式，供您参考和使用：1. 时间价值1.1 现值（Present Value）PV = FV / (1 + r)^n1.2 未来值（Future Value）FV = PV × (1 + r)^n1.3 年金现值（Present Value of Annuity）PV = PMT × [1 - (1 + r)^(-n)] / r1.4 年金支付金额（Payment Amount of Annuity）PMT = PV × (r × (1 + r)^n) / [(1 + r)^n - 1]2. 投资组合2.1 期望收益率（Expected Return）ER = ∑(pᵢ × rᵢ)2.2 风险（Risk）σ = √(∑(pᵢ × (rᵢ - ER)^2))2.3 夏普比率（Sharpe Ratio）SR = (ER - Rf) / σ3. 资本预算3.1 净现值（Net Present Value）NPV = ∑(CFᵢ / (1 + r)^n)3.2 内部收益率（Internal Rate of Return）IRR: NPV = 03.3 会计回报率（Accounting Rate of Return）4. 资本成本4.1 加权平均成本资本（Weighted Average Cost of Capital）WACC = (E/V) × Re + (D/V) × Rd × (1 - Tc)其中，E表示股东权益，V表示总资本，Re表示股东要求的回报率，D表示债务，Rd表示债务的利率，Tc表示所得税率。

4.2 资本资产定价模型（Capital Asset Pricing Model）CAPM = Rf + β × (Rm - Rf)其中，Rf表示无风险利率，Rm表示市场回报率，β表示资产的系统风险。

431金融学综合公式大全

431金融学综合公式大全
431金融学综合公式大全：
1、储蓄率指数：S= [C/Y] / [I+G]
其中，S为储蓄率指数，C为国内生产总值，Y为实际收入，I为投资支出，G为政府支出。

2、标准收支表：D = (S-T) + (M-X) + (R-P)
其中，D为国家标准收支表，S是私人收支，T是私人税金，M是贸易收支，X是贸易税金，R是私人收入，P是私人支出。

3、货币供应量：M = k*P
其中，M代表货币供应量，k是货币政策因子，P 代表商品的价格等级。

4、货币需求量：M = d*Y
其中，M代表货币需求量，d是货币需求因子，Y代表国内生产总值。

5、收益率：r = (I-C)/H
其中，r代表收益率，I代表投资收入，C代表资本支出，H代表投资金额。

6、风险折现率：R = r-s+g
其中，R代表风险折现率，r代表资产收益率，s代表利息税率，g 代表通胀率。

7、货币政策因子：k = F/P
其中，k代表货币政策因子，F代表货币流动性，P代表商品的价格等级。

8、负债比率：D = A/L
其中，D代表负债比率，A代表负债金额，L代表资产总金额。

9、股票市盈率：PE = P/E
其中，PE代表股票市盈率，P代表股价，E代表每股利润。

10、投资成本：V = r+f+c
其中，V代表投资成本，r代表融资成本，f代表交易成本，c代表税前风险报酬。

金融学计算公式汇总

引言概述金融学是关于资金运作、投资和理财等相关领域的学科，它涉及到大量的计算公式。

这些计算公式在金融学的理论和实践中起着至关重要的作用。

本文将对金融学中常用的计算公式进行汇总，并结合详细的解释和专业的知识进行阐述。

正文内容一、时间价值1.资金的未来价值计算公式：FV=PV(1+r)^n，其中FV表示资金的未来价值，PV表示资金的现值，r表示利率，n表示时间周期。

2.资金的现值计算公式：PV=FV/(1+r)^n，其中PV表示资金的现值，FV表示资金的未来价值，r表示利率，n表示时间周期。

3.贴现率计算公式：r=(FV/PV)^(1/n)1，其中r表示贴现率，FV表示资金的未来价值，PV表示资金的现值，n表示时间周期。

二、投资分析1.净现值计算公式：NPV=CF_0+(CF_1/(1+r))+(CF_2/(1+r)^2)++(CF_n/(1+r)^n)，其中NPV表示净现值，CF表示每期产生的现金流量，r表示折现率，n表示时间周期。

2.内部收益率计算公式：IRR=r1+(NPV1(r2r1))/(NPV1NPV2)，其中IRR表示内部收益率，r1和r2表示两个收益率的猜测值，NPV1和NPV2表示对应收益率下的净现值。

3.收益期限计算公式：PaybackPeriod=InitialInvestment/AnnualCashInflow，其中PaybackPeriod表示投资回收期限，InitialInvestment表示初始投资金额，AnnualCashInflow表示每年的现金流入。

三、股票估值1.股票的市盈率计算公式：P/ERatio=PriceperShare/EarningsperShare，其中P/ERatio表示市盈率，PriceperShare表示每股价格，EarningsperShare表示每股收益。

2.股票的市净率计算公式：P/BRatio=PriceperShare/BookValueperShare，其中P/BRatio表示市净率，PriceperShare表示每股价格，BookValueperShare表示每股净资产。

金融各类计算公式

金融各类计算公式金融是指通过货币转移资金的一种经济活动。

在金融领域中，各种计算公式是非常重要的工具，可以帮助人们解决不同的金融问题。

下面是金融领域常用的各类计算公式：1.简单利息计算公式：简单利息=本金×利率×时间2.复利计算公式：复利=本金×(1+利率)的n次方-本金3.投资的未来价值计算公式：未来价值=现值×(1+利率)的n次方4.投资的现值计算公式：现值=未来现金流×(1+利率)的-n次方5.现金流量的净现值计算公式：净现值=∑(现金流量/(1+利率)的n次方)6.平均收益率计算公式：平均收益率=(期末价值-期初价值)/期初价值7.贷款月还款额计算公式：月还款额=贷款本金×月利率/(1-(1+月利率)的-n次方)8.资本成本计算公式：资本成本=流动负债总额/(流动负债总额+非流动负债总额)×贷款利率+非流动负债总额/(流动负债总额+非流动负债总额)×股权成本9. 股权成本计算公式：股权成本 = 无风险利率 + 股权风险溢价× beta值10. 资本资产定价模型计算公式：预期回报率 = 无风险利率 + beta 值× (市场平均回报率 - 无风险利率)11.债券定价公式：债券价格=∑(每期现金流量/(1+债券的到期收益率)的n次方)+债券的到期本金/(1+债券的到期收益率)的n次方12.红利折现模型计算公式：股票价格=未来每期红利/(股票的期望回报率-红利增长率)13.储蓄计算公式：储蓄=收入-支出14.单利折现计算公式：单利折现=未来现金流/(1+折现率)的n次方15.最大可支配金额计算公式：最大可支配金额=月收入-固定支出-变动支出-(定期存款+储蓄)这些计算公式是金融领域中常用的一些工具，可以帮助人们在不同的金融场景中进行计算和决策。

当然，实际情况可能更加复杂，不同的金融问题可能需要综合运用多个计算公式才能得出准确的结果。

金融数学公式整理

金融数学1. 利率：1,112,2121t A I t A t A t A i t ttt 2. 单利方式下的累积函数：it t a 1复利方式下的累积函数：ti t a 14. 单利方式下的贴现函数：111it t a 复利方式下的贴现函数：tita115.贴现率：2,212,2121t A I t A t A t A d tt t t贴现因子；11iv6.终值AV ，现值PV7.利率与贴现率的关系:i ii d1,dd i1,iv d ,v d 1,idd i 8.名利率换算公式：mmm ii119.名利率换算公式：mmm ii 11名贴现率换算公式：pppdd1110.n 期标准期末年金的现值：iv vv v a nn12in11.n 期标准期末年金的终值：iiii s nn 111111in12.n 期标准期初年金的终值：dv vvv a nn 1112in13.n 期标准期初年金的终值：dii i s nn1111in14.递延m 期的n 期标准年金：inmi mi n ma v a a15.永久期末年金;i a vv a inni1lim 216.永久期初年金;da vv ain ni1lim 1217.付款周期为整数倍的期末年金;iki n nkks a vvv 2终值为iki n niki n s s is a 118.n 期标准递增期末年金的现值；inv a Iannn终值：in s in s Isnnn1119..n 期标准递减期末年金的现值；ia n Dann终值：is i n Dsnnn)1(20.永久标准递增期末年金的现值；211ii Ia 期初年金的现值：iddaI 1121.n 期比例变化年金的现值：ki i k vkvk v nnn 1111112。

金融公式

1. 货币购买力指数=1/物价指数2. 利率：Ｒ＝I/P（R为利率；I为利息；P为本金。

）3. 单利：I＝Ｐ•Ｒ•Ｔ（P为本金；R为利率；T为借贷的时间）4. 复利：A＝Ｐ•（1+ r）n（Ａ为本利和；P为本金；r为复利率；n为复利的期数。

）5. 贴现利息＝汇票面额×实际贴现天数×月（年）贴现利率÷30（360）P（贴现金额即贴现实得金额）=汇票面额—贴现利息6. 债券持有期收益率：Y= I1/ P0+(P1-P0) / P0 =利息收益率+资本收益率（Y为收益率；I1为一个时期（年或月）利息或债券收益；(P1-P0)为一个时期（年或月）的资本收益；I1/ P0 为（年或月）利率或债券收益率；(P1-P0) / P0为（年或月）资本收益率。

）到期收益率r的计算根据公式Pb＝Ｃ／（1+r）+Ｃ／（1+ r）2 +…f／（1+ r）n 推导出（Pb为债券的当期市场价格；f为债券的面值；Ｃ为年利息； r为到期收益率；n为距到期日的年限。

）7. 基金的单位净值＝（总资产-总负债）／基金总份额＝基金资产净值／基金总份额累计单位净值＝基金的单位净值+基金成立后累计单位派息金额基金认购份额＝认购金额×（1-认购费率）／基金单位面值申购份额＝申购金额×（1-申购费率）／申购日基金单位净值赎回金额＝（赎回份数×赎回日基金单位净值）×（1-赎回费率）8.名义利率与实际利率：R＝ｒ＋ｉ（R为名义利率；ｒ为实际利率；ｉ为通货膨胀率。

）9.马克思货币必要量：流通中货币需要量=商品销售数量×单位商品价格／单位货币流通速度10. 凯恩斯的货币需求论述：Ｍ＝Ｍ１＋Ｍ２＝Ｌ１（Ｙ）＋Ｌ２（ｒ）11. 欧文•雪莱的货币需求论述：ＭＶ＝ＰＴ或Ｐ＝ＭＶ／Ｔ13. 货币的三个层次：M0＝流通中现金Ｍ1＝M0＋企业单位活期存款＋农村存款＋机关团体部队存款Ｍ2＝M1＋企业单位定期存款＋自筹基本建设存款＋个人储蓄存款＋其他存款14. 商业银行存款派生能力：存款总额＝原始存款／存款准备率＝原始存款×１／存款准备率派生存款总额＝存款总额－原始存款额存款总额＝原始存款×１／（存款准备率＋提现率＋超额准备率）存款派生倍数＝存款总额／原始存款＝１／（存款准备率＋提现率＋超额准备率）15. 基础货币：Ｂ＝Ｒ＋Ｃ（Ｂ为基础货币；Ｒ为商业银行保有的存款准备金（含法定存款准备金和超额准备金）；Ｃ为流通与银行体系之外的现金。

金融学计算公式

金融学计算公式1.货币的计量——狭义货币与广义货币P17狭义货币=现金+活期存款广义货币=现金+全部存款+某些短期流动性金融资产广义货币=狭义货币+准货币2.货币层次划分的基本模式P18•M1=C+D d•M2=M1+D s+D t•M3=M2+D n•M4=M3+L3.收益性P40名义收益率：票面利率利息面值当期收益率利息价值实际收益率=净收益/市场价格×100%=（年票面利息+年均资本损益）/市场价格×100%4.利息的计算P52单利的利息计算公式:I=P·r·nS=P(1+r·n)复利的利息计算公式:S n=P(1+r)nI=S n-P=P(1+r)n-P=P[(1+r)n-1]（S表示本利和，I表示利息，P表示本金，r表示利率，n表示借贷期限）5.现值与终值P53PV=FV/(1+r)nFV=PV/(1+r)n（现值：PV 终值：FV）6.利率的表示方式P53利率=利息/本金7.名义利率与实际利率p55（1+实际利率）×（1+通货膨胀率）=1+名义利率实际利率=名义利率-通货膨胀率-实际利率×通货膨胀率近似计算公式：实际利率=名义利率-通货膨胀8.贴现的计算p144贴现所得金额＝面额×（l-贴现率×到期日/360）9.股票理论价格p151股票的收益由每年的股息收入和股票出售时的价格两部分组成，根据现值理论，股票价格是将这两部分收入按市场利率折算成现值。

其计算公式为：=(P0：未来收益的现值，即股票的理论价格；代表第n年的收益额；i表示折现率；m表示股票售出时的价格；n表示持有股票)这个公式表明：股票内在价值是由第1年至第n年每年股息收益的现值加上第n年股票售价的现值之和构成的。

假定未来各期的预期股息为固定值F，且投资者无限期持有股票。

则：∞∞=（∞∞=∞∞因为∞，∞所以10.股价指数的计算方法p153相对法股价指数=n个样本股票股价指数之和/n综合法股价指数=报告期股价之和/基期股价之和11.债券的理论价格p156若债券以单利计息，则：P=F(1+rn)/(1+in)若债券以复利计息，则：P=F(1+r)n/(1+i)n(P为债券的理论价格；F为债券的票面金额；r为债券的票面利率；n为债券的期限；i为市场利率。