差错处理操作指引(修订版)

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差错登记、报告和处理制度范文(4篇)

差错登记、报告和处理制度范文(4篇)

差错登记、报告和处理制度范文第一章总则第一条差错登记、报告和处理制度是为了规范差错的记录与报告,加强对差错的管理和追踪,并采取相应的处理措施,最终达到预防和减少差错的目的。

第二条本制度适用于本单位内所有员工,包括临时工、合同工等。

第三条本制度所称差错,指在工作过程中发生的错误、疏忽、失误,以及直接或间接导致不良后果的行为。

第四条本制度的原则是公正、公平、公开,严格依法依规进行。

第二章差错登记第五条工作人员应当遵守公司的差错登记规定,及时记录自己在工作中发生的差错。

第六条工作人员在发现自己的差错时,应当立即将差错情况填写在差错登记表格上,并注明差错的具体内容、发生时间、发生地点、相关责任人等相关信息。

第七条差错登记表格应当包括以下内容:1. 差错发生的时间、地点2. 差错的具体内容和后果3. 差错责任人4. 差错的原因分析和改进措施第八条每个部门应当设立专门的差错登记表格,并定期向公司汇报差错情况。

第三章差错报告第九条当工作人员发现他人的差错时,应当及时向上级领导或相关部门报告。

第十条差错报告应当详细描述差错的发生、内容、责任人等相关信息,并提出相应的处理建议。

第十一条差错报告应当采用书面形式,并按照公司的报告流程进行。

第四章差错处理第十二条公司应当对差错进行及时处理,并采取相应的纠正措施和预防措施,以防止类似的差错再次发生。

第十三条差错处理的原则是公正、公平、公开,并根据差错的性质和后果,采取相应的纪律和教育措施。

第十四条工作人员在发生差错后,应当积极配合公司进行相关调查,并按照公司的要求接受处理。

第十五条对于严重的差错,公司可以采取纪律处分措施,包括但不限于警告、记过、记大过等。

第十六条对于重复犯错的工作人员,公司可以采取进一步的培训教育措施,并建立相应的长效跟踪机制。

第五章差错数据统计分析和总结第十七条公司应当定期对差错数据进行统计分析,并进行相应的总结和归纳。

第十八条差错数据统计分析和总结应当包括以下内容:1. 差错的分类和频次2. 差错的原因分析和改进措施的制定3. 差错后果的评估和处理效果的反馈第六章监督和评估第十九条公司应当建立差错登记、报告和处理制度的监督和评估机制,确保制度的有效执行和改进。

会计差错更正方法

会计差错更正方法

会计差错更正方法会计差错是指在会计处理过程中出现的错误或遗漏,会对财务报表的准确性和可靠性产生影响。

为了确保财务报表的真实和完整,会计差错需要及时纠正。

下面我将讨论一些常见的会计差错更正方法。

一、原则上更正:1.注销会计凭证:如果发现了一个错误的会计凭证,最简单的方法是注销该凭证并重新制作正确的凭证。

在注销凭证时,需要在原凭证上加盖"作废"或"无效"的字样,并在凭证上注明作废原因和注销日期。

2.重新录入:如果发现账务录入错误,可以使用该方法进行更正。

通过重新录入正确的会计分录,将错误的分录删去。

在重新录入时,需要在原来错误的分录前后加上合适的分录号,以便于追踪更正的过程。

3.冲销和重开:当发现一个错误的会计凭证无法直接更正时,可以使用冲销和重开的方法进行更正。

冲销是指借贷相等,但方向相反的一组凭证。

冲销的目的是将错误的会计凭证撤销,重新建立正确的会计凭证。

二、会计差错更正的程序:1.发现差错并确立差错的性质和影响:首先需要发现差错,并对差错进行准确的定性和定量分析,确定差错的性质和造成的影响。

2.找出差错的原因:在确定差错的性质和影响后,需要仔细分析差错的原因,找出造成差错的根本原因。

3.制定更正方案:根据差错的性质和原因,制定出合理的更正方案。

更正方案应当明确差错需要进行的处理方法和原则。

4.执行更正方案:按照更正方案进行操作,在会计记录中进行相应的更正,修复差错。

执行更正时,应当按照规定的程序进行,并进行适当的记录和备份。

5.检验更正的效果:在完成差错的更正后,需要对更正的结果进行检验。

检验的目的是验证差错是否已经完全更正,财务报表是否恢复正常。

三、会计差错更正的时机:1.及时更正:会计差错应当及时发现并进行更正。

及时更正能够防止差错进一步扩大,并保证财务报表的准确性。

2.年末调整:会计差错如果发生在年末,可以在年末调整过程中进行更正。

年末调整是一种将年初余额调整为正确金额的过程。

差错处理

差错处理

邮储银行个人业务会计稽核差错处理流程总则根据《中国邮政储蓄银行个人业务会计稽核管理办法(试行)》、《中国邮政储蓄银行个人业务会计稽核档案管理办法(试行)》等规章制度,特制定《中国邮政储蓄银行江苏省分行个人业务会计稽核差错实施细则(试行)》(以下简称“细则”)。

本细则适用于中国邮政储蓄银行江苏省分行各级机构及代理营业机构。

差错处理差错按其产生影响的严重性及相关风险的大小分为一般差错、较大差错、重大差错。

差错按回复是否需要上交实物凭证分为:提示性差错、补凭证差错。

差错处理流程差错处理流程及原则营业机构差错处理市县督导差错处理差错查询及其他差错处理流程在日常业务稽核及再稽核的过程中登记的差错,实时下发到网点。

网点进行差错回复后,由市县稽核督导员审阅,审阅回复合格的差错提交稽核中心,回复不合格的差错返回网点重新回复。

稽核中心原差错签发人,对市县稽核督导员审阅提交的差错进行分析,确认差错属实,进行差错核销,不确认为差错,进行稽核注销。

在差错处理流程中,对于重大差错,稽核主管可以全程督办。

差错处理流程中,支持差错信息的实时查询。

差错处理原则:下发差错者,负责处理网点及市县督导员回复的差错。

差错为实时下发,网点及市县督导员要及时登录个人业务会计稽核系统进行差错的回复。

稽核中心负责下发差错与差错督办。

差错来源来源有四种:一、疑点分析员在疑点排查时将疑点转差错二、稽核员在账务类稽核/预警时登记的差错三、凭证管理员补扫通知(多余流水、日常稽核发现少附件转差错)注意:以上三类差错是在稽核过程中及凭证管理员处理缺少凭证主件及附件过程中登记的差错。

四、疑点分析员、凭证管理员手工登记差错(用于疑点分析员在排查过程中登记稽核员漏登记的疑点,凭证管理员登记网点凭证整理规范类的差错)。

1手工登记差错:1.点击【差错处理】→【手工登记差错】,显示所有手工登记的差错记录。

2.在当前显示界面中点击【添加】,弹出“手工登记差错表单”界面。

农村信用社差错处理操作规程完整

农村信用社差错处理操作规程完整

第一章总那么2第二章业务治理5第一节过失定义与根本概念5第二节机构设置与职能11第三节岗位设置与责任13第四节账务核对与过失发现15第五节错账类型与调账资金清算16第六节过失处理根本流程17第七节风险资金与处理19第八节有效凭证的索取与传递21第九节过失业务治理23第十节档案治理26第三章操作规程28第一节根本规定28第二节银联渠道过失交易行处理流程30第三节农信银渠道过失交易行处理流程39第四节柜面通渠道过失交易行处理流程55第五节现代支付交易过失的处理流程67第六节财税库银交易过失的处理流程69第七节行交易过失处理流程70第八节其他新增业务的过失处理流程76第九节行过失处理平台的操作78第四章附那么97省农村信用社过失处理操作规程第一章总那么第一条为增强省农村信用社各项过失业务治理,防控资金风险,规过失业务处理中的操作行为, 提升过失处理效率, 维护省农村信用社、持卡〔折〕人、特约单位与其他当事人的合法权益,保证各项业务的健康快速开展,依据中国人民银行?银行卡业务治理方法?、中国银联?银联卡业务运作规章?第四卷〔投诉、过失与争议处理〕与农信银资金清算中央、省农村信用社有关制度的规定,特制定本规程.第二条省农村信用社各级过失处理中央、各级过失处理中央辖属网点和各级清算中央适用于本规程.第三条各过失处理成员机构与清算中央应为过失处理工作设置专门部门、配备专门人员.过失处理工作是信用社各项业务开展的有效保证,为差错或可疑交易提供畅通的处理渠道,各级联社必须指定专门部门和专人负责过失处理工作,并明确处理权限和岗位职责.第四条各级联社在业务处理过程中必须遵从相互协作的原那么,维护省农村信用社、持卡〔折〕人、特约单位与其他当事人的合法权益,严格防控资金风险.第五条过失业务处理涉与行过失业务和跨行过失业务.行过失业务是基于SC6000平台的交易业务产生的过失.跨行过失业务是涉与第三方清算机构或者涉与其他金融机构的交易.如涉与银联中央清算的银联渠道交易、涉与农信银中央清算的农信银渠道交易、农商行与我行联合开发的柜面通渠道交易.第六条过失业务处理路径需与原始交易路径一致.第七条过失业务处理渠道〔一〕省农村信用社行过失业务,通过“省农村信用社生产运行治理系统〞进行处理.〔二〕涉与第三方清算机构的过失交易,通过第三方差错处理系统处理.银联跨行过失业务通过“中国银联过失处理系统〞进行处理;农信银过失业务通过“农信银过失处理平台〞进行处理;柜面通交易通过调整我行存放农商行头寸进行处理.第八条清算要求错账调整的资金清算采用自上而下、逐级清算的方式.省清算中央负责市州清算中央、县清算中央〔无市州清算中心的〕之间的资金清算,市州清算中央或县清算中央负责辖开户社〔行〕和代理社〔行〕之间的资金清算,以保证各社〔行〕之间资金清算与时、准确、顺利完成.资金清算过程必须有效限制资金风险,严格根据规定时限进行业务处理.第九条机构设置目前过失处理机构设置为三级,分别为省过失处理中心、县/市州级过失处理中央、入网机构.第十条机构责任过失处理工作实行分级负责制.各级过失处理中央负责辖过失处理工作和指导工作;省级过失处理中央主要负责涉与跨行交易的各类过失业务;县/市州级过失处理中央主要负责涉与本机构管辖围的过失处理业务;入网机构负责涉与本网点的过失处理业务.第十一条省级过失处理中央负责对各县/市级清算中央的过失处理工作进行指导,县 /市级清算中央负责辖网点的过失指导.所有问题需逐级上报,不能越级上报.第十二条各成员机构的过失处理工作必须遵循据实、准确和与时的原那么.第十三条各成员机构过失处理工作人员必须保证工作日8: 30—18: 00在岗,节假日保持值班畅通.第十四条建立登记簿省过失处理中央、市州过失处理中央、县 /市州级过失处理中央必须建立查询查复登记簿、调账登记簿、协助限制、解控登记簿、请款登记簿,详细记录过失处理情况.第十五条权利与义务〔一〕所有入网机构和各级过失处理中央均有以下权利:1.调阅原始交易凭证的权利.2.追款的权利.〔二〕所有入网机构和各级过失处理中央均有以下义务:1.提供真实交易凭证的义务.2.协助追款的义务.第十六条省农村信用社过失业务处理系统搭载于“省农村信用社生产运行治理系统〔以下简称SCO M',过失业务处理系统的界面设定、功能设置等必须符合SCOM勺规要求,过失业务处理系统的操作要服从SCOM勺统一治理,SCOM过失业务处理系统的操作情况进行监督和考核.第十七条过失业务处理系统处理的对象为行、跨行以与其他需要通过过失业务处理系统处理的过失交易,严禁使用该系统办理与过失业务无关的其他业务.第十八条各级机构应严格根据?省农村信用社生产运行治理系统操作手册?进行操作.各级过失中央的治理机构应根据相关制度,做好过失业务处理工作的事后核查工作.第十九条各级机构的过失处理严格根据?省农村信用社生产运行治理系统治理方法?进行考核.第二章业务治理第一节过失定义与根本概念第一条过失业务的定义客户在办理自助业务、柜台业务、消费业务或汇兑业务时,因业务网络、机具设备等由现异常或受理人员、客户办理交易时操作错误而导致的交易资金与实际业务发生情况不相符的情况.第二条涉与过失业务处理的根本术语与根本概念〔一〕行过失常用根本概念1.查询查询是指代理社〔行〕或开户社〔行〕对原始交易有疑问,包括持卡〔折〕人或商户为确认某笔原始交易的相关信息而向开户社〔行〕或代理社〔行〕提起的查询请求.2.查复查复是指查询接收社〔行〕对收到的查询、确认查询或协商交易所作曲的答复.3.后续处理后续处理是行过失处理平台的操作术语,指对于已经回复的查询,上级机构判断该笔交易的后续操作, 包含:不调账、其他调账、待调账、待核实四个选项.4.再核实再核实是指查复接收机构对查询的再次核实.当查复机构的查复容不真实、不准确或者存在明显逻辑错误和回复有误时,查询回复机构的上级机构需要重新核实该笔查询容,针对该笔查询选择“再核实〞 ,即可返回查询接收机构,重新查询.5.待调账行过失处理平台的处理标志,指等待做行调账的交易.6.其他调账行过失处理平台的处理标志,指等待做行外调账的交易.7.调账调账是指对账务核对和查询查复所发现确实认过失进行的账务资金调整.8.查询中行过失处理平台的处理标志,指还处于查询中的交易,需查复机构做查复交易.9.已查复行过失处理平台的处理标志,指已经回复的交易.10.长款描述账面货币和实际货币不符的情况,账面比实际少为长款.11.短款描述账面货币和实际货币不符的情况,账面比实际多为短款.12.流程调账行过失处理平台的调账模式,只生成调账通知书,不涉与账务发生的调账.13.调账通知书调账通知书是指由过失处理中央由具的,通知本级清算部门或下属入网机构进行账务调整或资金划拨的书面凭证.〔二〕涉与银联渠道的根本概念1.确认查询确认查询是指开户社〔行〕对原始交易有疑问,包括持卡〔折〕人或存款人为确认某笔原始交易的相关信息而向代理社〔行〕提起的查询请求.2.二次查询二次查询是指在跨行业务中,开户社〔行〕对确认查询的查复结果仍有疑问的,可通过此交易进行二次查询,二次查询只能使用一次.3.备注备注是指针对社〔行〕业务或跨行业务中所规定的原因码,接收社〔行〕或发生社〔行〕所作由的补充或纠错说明.4.贷记调整贷记调整是指代理社〔行〕经对账发现长款并核实后,主动向开户社〔行〕发起的账务调整.5.请款请款是指在跨行业务中, 代理社〔行〕〔或转入行〕对原始交易的短款或贷记调整失误而向开户社〔行〕〔或转由行〕提由的索款请求,该请求直接参加资金清算.6.再请款再请款是指在信用卡跨行业务中,代理社〔行〕或商户对开户社〔行〕一次退单交易有异议而向开户社〔行〕提由的再次索款请求,该索款请求直接参加资金清算.7. 一次退单一次退单是指在跨行业务中,开户社〔行〕对原始交易有疑问而对代理社〔行〕做由的拒绝付款或对信用卡请款交易的拒绝,一次退单直接参加资金清算.8.二次退单二次退单是指在信用卡跨行业务中,开户社〔行〕对代理社〔行〕提交的消费类再请款交易有异议而向代理社〔行〕再次提由的拒绝付款,二次退单直接参加资金清算.开户社〔行〕对信用卡ATM 友易没有二次退单的权利.9.例外协商例外协商是指在跨行业务中,对无法通过正常过失操作流程解决的过失交易,过失处理双方利用第三方外联的过失处理平台〔中国银联过失处理系统、农信银过失处理平台等〕提供的专用渠道,对该类过失的处理进行联络、沟通和协商.10.例外长款处理例外长款处理是指在跨行业务中,对无法通过正常过失操作流程解决的过失交易,过失双方经协商后,长款一方同意并主动发起的付款行为,例外长款直接参加资金清算.11.单边账通知单边账通知是指代理社〔行〕向开户社〔行〕发生的,要求开户社〔行〕尽快处理其自身单边账的通知.12.预授权预授权指特约商户通过POS终端渠道,就持卡人预计支付金额向发卡机构索取付款承诺的过程.13.预授权完成预授权完成指特约商户对已取得预授权的交易,在预授权金额或超由预授权金额一定比例的围,通过POS终端或手工方式完成持卡人付款的过程.14.预授权完成撤销预授权完成撤销指特约商户由于各种原因对已经成功的预授权完成交易,于当日当批主动发起的取消.15.预授权撤销预授权撤销指特约商户在取得预授权后的有效期,通过POS等终端或手工方式通知发卡机构取消付款承诺的过程.16.调单指因持卡人或发卡机构对已被清算的交易有疑问,在规定的时间由发卡机构向收单机构和商户提由调阅交易单据的过程,属于确认查询的一种.17.托收托收指由于提交程序或时间等问题,导致入网机构或商户不能将可确认的真实的跨行交易数据提交统一清算时,入网机构提请中国银联或其他入网机构协助进行的尝试收款.18.协商解决协商解决是争议的任何一方在提由争议裁判前,向相对方提由书面通知, 双方协商、解决争议的过程.19.延期预授权完成预授权交易日30天后、60天,商户申请手工方式发起的预授权完成,属于请款的一种情况.〔三〕涉与农信银渠道的根本概念1.开户社〔行〕发起业务的入网机构.2,受理社〔行〕接收业务的入网机构.3.系统过失因系统响应不与时等客观因素导致的过失, 主要包括:受理社〔行〕或开户社〔行〕交易处理结果与农信银中央不一致;通存交易成功后未存款确认等.4.人为过失受理社〔行〕柜台经办人员因操作失误造成的过失,主要包括:记账反向、记账金额错、重复提交交易等.5.借记调整指受理社〔行〕因原始交易短款而向开户社〔行〕提由的索款请求.6.贷记调整指受理社〔行〕对确认的长款向开户社〔行〕提由的主动退款.7.补确认补存款交易确认是指受理社〔行〕未成功发生存款确认,或与农信银中央提供的存款确认交易对账流水核对不符时,由受理社〔行〕在原交易清算日次日,通过数据批量导入方式或手工录入方式主动发起补确认.8.查询开户社〔行〕向受理社〔行〕查询交易是否成功.9.查复受理社〔行〕向开户社〔行〕查复交易是否成功.10.柜台冲销农信银渠道的人工抹账交易.该交易只能在当天日切前有效.有的联社不支持冲销〔冲销时系统会自动提示〕.11.柜台补正结合柜台冲销运用的交易功能,抹掉错误的交易,补正正确交易.多数联社不支持补正〔补正时系统会自动提示〕.12.圈存农信银渠道代理存款中,代理行向开户行发起记账和存款确认通知,记账成功.如果只记账,未发生存款确认信息,开户行会将来账资金暂时冻结.该情况称为圈存.第三条过失处理成员机构是指过失处理机构设置中各县/市州级过失处理中央与省清算中央.辖入网机构是指各成员机构辖的营业网点.第二节机构设置与职能第四条过失处理机构分三级设置.分别为省过失处理中心、县/市州级过失处理中央、入网机构.省计算机中央设立省过失处理中央,以市州为统一法人、成立市州清算中央的设立市州过失处理中央,以县 /市州级统一法人的各县/市州级联社〔合行〕清算中央设立县/市州级过失处理中央〔市、县/市州级过失处理中央为过失处理成员机构〕.各级清算中心对辖过失处理工作负责.第五条各级过失处理中央负责辖过失业务的系统治理工作,主要包括:过失业务的查询、核实、查复工作;有效证实资料的传递;对已核实的过失业务进行调账处理;对调账通知进行核实并选择确认或拒绝调整;从上至下逐级对各机构的过失处理工作进行指导;从下至上逐级对各种问题进行反应与提交.〔一〕省过失处理中央责任:负责对各级过失处理中央与辖属网点的过失业务进行指导;负责处理各成员机构之间与成员机构与他行之间跨行过失交易的查询查复;负责对辖成员机构发生错账调整通知书;负责发起对他行的贷记调整和例外长款处理;负责向他行发起请款/借记调整和例外协商;负责涉与跨行交易的其他事务.〔二〕市、县过失处理中央责任:根据省联社制定的差错处理规程制定辖的过失处理实施细那么;负责处理辖过失交易的查询转发与查复容真实性检查;负责辖调账业务的实施、指导、检查工作;负责涉与辖的过失处理证实资料的收集和传递;负责对辖入网机构的过失工作进行指导和培训;负责对入网机构的问题或者客户投诉进行反应、上报;负责对辖入网机构进行工作考评和治理;定期向省过失处理中央上报本辖过失处理工作总结.〔三〕入网机构的工作责任第六条各级清算中央责任:负责辖过失资金的清算;负责根据错账交易的资金清算情况审批本级过失处理中央提交的错账资金调整申请.省清算中央还负责将SC6000系统与第三方对账不符交易与资金清算结果交省过失处理中央进行处理.第三节岗位设置与责任第七条过失处理岗位设置为复核制.省级过失处理人员和县/市级过失处理人员岗位设置为过失经办岗、过失复核岗和过失审核岗.在涉外过失处理平台中岗位设置为经办岗和复核岗.第八条过失经办岗的责任:〔一〕通过对账发现行错业务时,向过失发生机构所在的过失处理中央发起查询.〔二〕接收下级过失处理中央发起的查询,通过相关的过失处理平台和对账文件核实查询容,确认结果后回复查询发起单位.〔三〕催促下级过失处理中央在规定时间完成查询查复工作.〔四〕通过第三方过失处理平台向他行发起查询.〔五〕接受他行通过第三方过失处理平台发起的查询并进行核实处理.〔六〕对下级过失处理中央的查询查复工作进行指导.〔七〕根据查询查复人员对原始交易核实的结果,通过后续处理确定账务调整方式;并通过运管平台发起行调账通知书.〔八〕通过第三方过失处理平台发起跨行账务调整.〔九〕对不能通过正常方式进行处理的过失交易,过失处理人员需通过第三方过失处理平台向他行发起协商处理或手工调账请求.〔十〕行调账审核通过后,发起调账生效.第九条过失复核岗的责任〔一〕对查询查复人员完成查复工作后的回复容进行审核.〔二〕复核过失处理人员发起的账务调整是否合法、合规.〔三〕复核过失处理人员发起的账务调整方式是否正确.〔四〕复核过失处理人员发起的账务调整的金额是否准确.〔五〕复核过失处理人员发起的账务调整涉与交易信息是否与原交易信息一致.〔六〕对行调账复核完成后,提交审核人员审核.〔七〕调账审核通过后,复核人员对审核流程做完成确认.〔八〕复核人员对完成调账的调账通知书进行打印并整理、装订和存档第四节账务核对与过失发现第十条账务核对必须根据系统外往来账务的逐级核对原那么,以清算数据为依据,与时核对.核对不符的根据错账调整的要求予以处理.第十一条涉与第三方清算机构的账务核对,实行先行与PB核对,核对一致后与行外清算数据核对〔如银联、农信银渠道交易〕.核对数据以第三方〔银联、农信银资金清算中央等〕的清算数据为准.第十二条不涉与第三方清算机构的账务核对,以主清算机构的清算数据为准.如柜面通渠道交易以农商行的清算数据为准,财税库银交易以征税机关清算数据为准,代理业务、保险代付、烟草代收代付等以我行清算数据为准.第十三条渠道账务核对依据为交易明细与交易日志.〔一〕柜台交易的账务核对以日终后的交易明细清单为依据,与柜台交易日志进行核对.〔二〕自助设备的账务核对以日终后的交易明细清单为依据,与自助设备交易日志进行核对.〔三〕POS设备的账务核对以日终后的交易明细清单为依据,与POS交易日志进行核对.第十四条账务核对不能发现的过失,主要表现为交易网点现金长款和短款与人为操作原因产生的过失.其账务发现需要通过交易机构日终扎账后发现长短款并上报,客户发现自身账务异常上报.网点上报可通过、、过失查询等方式上报,客户上报可通过交易机构上报或客户效劳〔96633〕上报.第五节错账类型与调账资金清算第十五条调账类型按是否涉与行外资金清算,分为行调账和行外调账.行调账资金清算在行,主要为涉与SC6000系统账户的调账,包含客户账和机构部账.行外调账涉与第三方清算机构资金清算或涉与我行存放他行资金清算的调账.行外调账涉与资金流流生的主要有例外长款/贷记调整,行外调账涉与资金流流入主要有请款/托收协商/例外协商/借记调整.第十六条调账类型按交易渠道划分,分为行调账、银联渠道交易调账、农信银渠道交易调账、柜面通交易调账、财税库银调账、现代支付渠道调账等.涉与行的调账,通过运管平台调账处理;行外调账那么按渠道不同分别在不同平台进行处理,银联渠道通过银联过失处理平台调账处理,农信银通过农信银过失处理平台调账处理,柜面通调账通过由票盖章,调整我行在农商行的清算资金方式处理.第十七条所有调账中除了流程调账外,其他调账均会涉与资金清算.行调账资金清算在行.错账处理的资金清算采用自上而下、逐级清算的方式.资金流向为错账调减机构流向错账调增机构.跨行调账资金清算通过第三方清算机构清算或通过调增和调减我行存放他行资金进行清算.贷调类资金由行流向行外,借调/请款类资金由行外流向行.第十八条凡涉与我行各入网机构资金调减的,均需要账务调减机构做调账确认.调账确认后,资金才会参与日终清算.资金清算后,次日打印报表时会打印由调账凭证和资金清算的汇总凭证.第六节过失处理根本流程第十九条过失处理的根本流程主要包括过失发现、查询查复、调账发起、调账确认、资金清算、凭证打印、档案管理.第二十条行过失处理是保证省农村信用社各项业务顺利开展的重要环节,也是查清账务、纠正过失、降低风险、保证资金平安的重要手段, 必须做到“有疑必查、有查必复、有复必果、果必明确〞.各级过失处理中央在处理行过失业务时,必须遵循以下原那么:〔一〕平安性原那么.对于在行过失处理过程中由现的资金风险,要与时冻结持卡〔折〕人账户,保证省农村信用社资金平安.〔二〕与时性原那么.对过失或疑问交易要与时发现,与时处理,迅速反应,提升处理速度.〔三〕协作性原那么.各社〔行〕应明确责任、相互协作,不得推诿.第二十一条过失发现的方式主要是账务核对和客户投诉,遵循第四节账务核对与过失发现的原那么.账务核对除了账账核对外,还要有账款核对.发现长款和短款的要与时上报,原那么上不超过半年.第二十二条过失查询主要针对可疑交易进行查实.可以是账务查询,也可以是取款地、交易时间、交易行、调单等查询.涉与账务调整的通过SC6000平台或者运管平台发起查询,其他查询通过、、、等方式咨询.第二十三条通过SC6000平台或运管平台发起的查询, 查复机构需在查询发起后2个工作日〔不含查询发起日〕完成查复.其他方式发起的查询,查询信息类1个工作日〔不含查询发起日〕完成,调单在10个自然日完成.对于初次查询核实有误的,需要重新发起查询,即再核实.再核实不限制次数,直到回复真实无误为止.。

差错处理操作指引(2012年10月修订版)

差错处理操作指引(2012年10月修订版)

4501 取现金额未提供或部分提供....................................................... 16 4502 消费未成功,已扣账 ............................................................ 16 4503 对请款交易有异议 .............................................................. 18 4507 持卡人对交易金额有争议......................................................... 18 4508 交易金额超过授权金额 ........................................................... 20 4512 交易重复提交清算 .............................................................. 21 4514 疑似欺诈的多笔交易 ............................................................ 22 4515 持卡人否认交易(面对面交易)................................................... 22 4522 交易未被批准 .................................................................. 24 4526 收单机构提供资料不清晰......................................................... 24 4527 收单机构查复超过时限或回复码 04 ................................................ 25 4528 已取消的预授权交易 ............................................................ 26 4531 持卡人对消费签单其他内容有争议................................................. 26 4532 退货交易未清算 ................................................................ 26 4536 逾期提交结算 .................................................................. 27 4544 已撤销的交易 .................................................................. 27 4557 已扣帐,但客户未收到商户承诺的服务或订购的商品 ................................. 29 4558 交易证书 TC 验证失败 ........................................................... 31 4559 不能提供 TC 及相关计算数据...................................................... 31 4562 伪卡欺诈 ...................................................................... 31 4566 脱机消费的 TC/TAC 校验失败...................................................... 36 4752 余额查询未成功,索还手续费..................................................... 36 4802 高风险商户 .................................................................... 36 4803 违规拓展商户 .................................................................. 37 4806 以其他方式支付 ................................................................ 37 4810 持卡人否认交易(非面对面交易)................................................... 38

农村商业银行柜面业务差错管理规定模版

农村商业银行柜面业务差错管理规定模版

农村商业银行柜面业务差错管理规定第一章总则第一条为进一步规范农村商业银行业务差错处理流程,明确业务差错责任,减少业务差错损失,指导业务人员合规处理各种业务差错,根据《支付结算办法》、《农村商业银行股份有限公司会计出纳基本制度》等制度的相关规定,结合我行业务处理实际情况,制定本规定。

第二条业务差错是指业务人员经办业务时,由于业务人员对业务操作不熟悉、操作流程不规范、疏忽大意等原因而引起的差错,由客户原因引起的差错不纳入本规定范围。

第三条根据我行业务种类,可将业务差错分为存款类差错、贷款类差错、支付结算类差错、代收代付类差错、其他差错五种。

第四条业务差错处理应遵循据实、准确、及时、协作、审批的原则。

据实,指业务差错处理应做到有依有据,根据不同的原始凭证进行相应的账务处理,不能凭空冲账、销账等。

准确,指业务差错处理流程、账务调整、补正等方式正确合规,严防发生二次差错处理的情况。

及时,指发现的差错是当日发生的应当日处理,涉及现金差错的,当日现金必须平账;隔日、隔年发现的,原则上需发现当日处理。

协作,指业务差错处理涉及跨一级支行营业机构的,相关营业机构应根据处理流程尽职协助处理。

审批,指业务差错处理均须由相应的有权人进行审批后,才能进行相应的处理,对于有权审批人外出、休假等不在营业场所的情况,可由其指定的人员代为审批,再后由原审批人补签名确认。

第二章差错处理方式及规定第五条当日冲正当日冲正是当日发现业务差错时的处理方式,主要是通过操作当日冲账交易处理,操作时无须填制记账凭证。

当日冲正后,只需要按正确方式重新记账。

第六条隔日冲正隔日冲正是对本年度次日或次日以后发现差错的处理方式,主要是通过操作隔日冲账、隔日单方冲账、隔日隔年单方补账等相应交易处理。

属记账串户的,采用红蓝字冲正方式,同方向红字冲销原错误账户,同方向蓝字记入正确账户。

属金额错误的,采用同方向红字将错误金额全数冲销,再按正确金额借贷方蓝字补记入账。

差错处理操作指(200712)

差错处理操作指(200712)

差错处理操作指引(1.01版)中国银联二○○七年十二月修订内容说明一、发布及修订情况2006年11月3日中国银联争议处理委员会二届一次会议审议通过并发布《差错处理操作指引(1.0版)》。

根据2007年7月5日中国银联业务管理委员会《关于完善境外宾馆类商户银联卡交易功能的决议》、2007年11月16日中国银联争议处理委员会二届二次会议《关于解决异常调退单问题议案的审议决议》、《关于开通借记卡请款交易议案的审议决议》第一次修订。

二、本次修订主要内容(一)明确调单主体发卡机构可以根据持卡人要求发起调单;发卡机构也可因司法需要或对涉嫌欺诈的交易进行分析需要发起调单。

规则修订:1.3部分新增调单原因码6343、6345(二)增加4527退单原因码的限制4527原因码退单的使用条件更严格,除满足调单后收单机构未予回复单据外,还要求发卡机构确因收单机构未提供单据而遭受损失。

发卡机构确因收单机构未提供单据而遭受损失包括但不限于以下情况:a.持卡人因没有单据不能辨认交易拒绝付款;b.发卡机构因不能提供单据而无法立案或在诉讼中被判定承担损失等。

在使用4527退单时,发卡机构无需提供相应的支持文档,但发卡机构应保存拒付函、投诉录音、司法文书等证明文档。

规则修订:3.2部分退单原因码4527新增限制条件“发卡机构仅在因收单机构未进行查复而遭受损失的情况下,才适用本原因码退单;对于出于欺诈分析等目的,使用6345原因码调单的,不适用本原因码退单。

”(三)开通借记卡请款交易对于因收单机构系统和机具故障等原因引起的借记卡交易短款,允许收单机构发起请款交易。

对于收单机构的借记卡请款交易,发卡机构有义务积极配合向持卡人进行追索。

追索不成功的,发卡机构应及时行使退单权,对该类交易的退单不需经过确认查询。

规则修订:2.2部分新增借记卡请款原因码3.2部分启用退单原因码“4522-交易未批准”(四)关于宾馆酒店类交易中国银联业务管理委员会在业管委决2007[2-2-5]中明确在境外酒店宾馆类商户开通手输卡号预授权等交易,同时相应地对《差错处理操作指引》进行修订。

发生差错的应急处理预案及流程

发生差错的应急处理预案及流程

发生差错的应急处理预案及流程第一部分:应急处理预案的编制1.制定应急处理预案的目的和宗旨:明确应急处理预案的重要性以及宗旨,即在发生差错时能够有效地进行应急处理,减少损失并恢复正常工作。

2.确定应急处理的范围和内容:包括不同部门在差错发生时的职责分工、所需的资源等。

3.分析与评估可能发生的差错情况:对各种可能的差错情况进行分析和评估,制定相应的应急处理方案。

4.制定应急处理流程和操作细节:明确差错发生时需要采取的一系列应急处理措施和流程,并对各个环节进行细致的操作说明。

5.预案的修订和更新:根据差错处理实践中的问题和需求,及时对应急处理预案进行修订和更新。

第二部分:应急处理流程和操作细节1.发现差错(1)员工发现差错时,及时向上级报告,并说明差错的具体情况和原因。

(2)上级领导接到报告后,立即组织相关人员进行核实,并了解差错的影响范围和后果。

2.确认差错(1)核实差错信息-相关部门进行数据核对和对账等检查。

-对在相关岗位上的工作人员进行询问,了解差错的具体情况和原因。

(2)准确定位差错-确定差错发生的具体时间、地点和责任人。

-确定差错对相关工作的影响程度和范围。

3.制定应急处理方案(1)确定差错的危害程度和紧急程度-根据差错对工作流程、生产线、设备设施等的危害程度和紧急程度进行评估。

(2)确定应急处理方案-根据差错的性质和影响,结合实际情况,制定相应的应急处理方案。

(3)组织应急处理队伍-针对差错处理的需求,组织应急处理人员,明确其职责,并进行培训和演练,提高应对差错的能力。

4.实施应急处理方案(1)按照应急处理方案的要求,进行必要的准备工作,如准备所需设备和器材、召集应急处理人员等。

(2)组织指挥和协调工作,确保应急处理工作的顺利进行。

(3)实施具体的应急防控措施,包括但不限于紧急修复设备、更换关键配件、调整生产计划、协调相关部门等。

(4)监控和评估应急处理方案的实施情况,并及时进行调整和修正。

会计差错更正的处理方法

会计差错更正的处理方法

会计差错更正的处理方法会计差错更正的处理方法是指会计人员在发现会计记录中存在错误时,采取的相应措施来纠正这些错误,以确保会计信息的准确性和可靠性。

以下是会计差错更正的常见处理方法。

1.划线更正法:当发现账簿记录有误时,可以在错误的数字或文字上划一条红线,并在红线上方写上正确的数字或文字。

这种方法适用于不涉及金额的错误,或者错误的金额较小,不需要进行详细的更正分录。

2.红字更正法:当会计记录中的错误影响金额时,需要使用红字(红色墨水或红油漆)来更正。

红字更正通常用于更正整个会计分录,包括借方和贷方。

在更正时,会在原分录的下方或对面写上红字分录,并在摘要栏说明更正的原因。

3.补充登记法:当发现漏记或错记的会计事项时,可以通过补充登记来纠正错误。

这种方法适用于需要对原有分录进行补充的情况。

补充登记时,会在原分录的下方或对面写上补充分录,并在摘要栏说明补充的原因。

4.以前年度损益调整:当会计差错涉及以前年度时,需要通过“以前年度损益调整”来进行更正。

这种方法适用于需要调整以前年度损益类科目的情况。

在更正时,会在当前年度的损益类科目中记录更正金额,并在摘要栏说明更正的原因和涉及的前年度。

5.现金流量表更正:当会计差错影响现金流量时,需要在现金流量表中相应地调整现金流入或流出项目。

这种方法适用于需要对现金流量表进行调整的情况。

在进行会计差错更正时,应遵循以下原则:及时性:一旦发现差错,应立即进行更正。

完整性:确保所有相关的会计记录都得到适当的更正。

透明性:在会计记录中清晰地记录更正的原因和过程。

合法性:遵循适用的会计准则和法规要求。

会计差错更正的具体处理方法可能会根据企业的内部管理要求、会计政策以及适用的会计准则而有所不同。

在任何情况下,都应确保会计记录的准确性和可靠性,以反映企业的真实财务状况。

2024年差错登记、报告和处理制度(二篇)

2024年差错登记、报告和处理制度(二篇)

2024年差错登记、报告和处理制度一、为加强临床用血管理,提高输血风险的防范意识,保证输血工作质量,输血相关人员必须严格执行本制度。

二、一旦发生差错事故,相关科室应立即做好下列工作:1、第一时间向相关科室主任报告(患者所在科室主任和输血科主任),不得隐瞒;2、积极做好相应的补救措施;3、对差错事故发生的经过和当前已造成的后果作出详细记录,并分析差错事故发生的可能原因;4、妥善保管输血相关记录和物料。

三、临床相关科主任接到报告后,应第一时间赶到现场,并立即做好下列工作:1、____本科室人员迅速处理,竭尽全力减轻差错事故所导致的危害;2、在相关科室和输血科主任的参与下,对差错事故作出初步分级和责任判断,并尽快以书面材料的形式报告医院职能部门和临床用血管理委员会;3、对初步分级属于严重差错或事故的,应会同输血科主任立即向输血分管领导和临床用血管理委员会主任委员报告;4、协助职能部门和临床用血管理委员会对差错事故的调查处理。

四、输血科主任接到报告后,应第一时间赶到现场,并立即做好下列工作:1、____本科室人员迅速处理,协助相关科室做好补救措施,竭尽全力减轻差错事故所导致的危害;2、参与差错事故的初步分级和责任判断,并尽快以书面材料的形式报告报告医院职能部门和临床用血管理委员会;3、对初步分级属于严重差错或事故的,应会同相关科室主任立即向输血分管领导和临床用血管理委员会主任委员报告;4、协助职能部门和临床用血管理委员会对差错事故的调查处理;5、对可能属于血液质量问题引起的差错事故,应立即报告市中心血站。

五、分管领导或临床用血管理委员会主任委员接到报告后,应立即____相关职能部门、相关科室和临床用血管理委员会对差错事故进行调查处理,竭尽全力减轻差错事故所导致的危害;对初步调查结果认定为事故级的,应立即向院长汇报,并应及时向卫生局报告;对属于血液质量问题引起的差错事故,应会同市中心血站进行调查处理。

六、输血差错事故分为一般输血差错、严重输血差错和输血事故三级,输血事故为最重级。

调配差错的处理流程

调配差错的处理流程

调配差错的处理流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成,希望大家下载以后,能够帮助大家解决实际的问题。

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差错事故报告与处理制度范本(2篇)

差错事故报告与处理制度范本(2篇)

差错事故报告与处理制度范本1.各科室建立差错、事故登记本,及时登记发生差错、事故的经过、原因、后果,科室负责人及时组织讨论与总结。

2.发生差错事故后,要积极采取补救措施,以减少或消除由于差错事故造成的不良后果。

3.发生或发现医疗差错事故,又能引起医疗事故的医疗过失行为或发生医疗事故争议的,应立即向科室负责人报告,科室负责人应向医务科报告,医务科接到报告后,应当立即进行调查、核实,并将有关情况如实向院长报告,并向患者解释。

4.医院应按市卫生局规定,对发生医疗事故及有重大医疗过失行为及时报告。

5.发生严重差错或事故的各种有关记录,检验报告及造成事故的药品、器械等均应妥善保管,不得擅自涂改、销毁,并保留病人的标本以备鉴定。

6.差错、事故发生,按其性质与情节,由科室或医务科组织全科或全院有关人员进行讨论,以提高认识,吸取教训,改进工作,并确定事故性质,提出处理意见。

7.发生差错、事故的科室或个人,有向只能部门或科室报告经过的义务,如不按规定报告,有意隐瞒,事后经领导或他人发现,须按情节轻重,给予处分。

8.对经调查、核实与医疗事故有关违规行为相关的医疗纠纷,处理结束后应按市卫生局医疗纠纷个人档案有关文件规定程序,由医务科组织讨论。

如经投票表决结果记入纠纷个人档案的,与当事人见面后记入档案。

9.医务科应定期分析差错、事故发生的原因,并提出防范措施。

差错事故报告与处理制度范本(2)第一章总则第一条为了规范差错事故的报告与处理工作,及时追踪事故原因、整改措施和效果,提高工作质量和安全水平,制定本制度。

第二章差错事故报告制度第二条工作人员在工作中发生差错事故后,应及时向上级主管报告。

第三条工作人员上级主管接到报告后,应当立即调查核实,并制定整改措施。

第四条上级主管应当将调查核实结果和整改措施进行记录,以备在相关工作场所张贴和备案使用。

第五条所有差错事故报告和处理记录,应当归入差错事故档案中,以备查阅。

第六条工作人员因为差错事故造成损失的,应当进行补偿。

差错登记、报告和处理制度模版(3篇)

差错登记、报告和处理制度模版(3篇)

差错登记、报告和处理制度模版医疗差错事故登记报告处理制度1、建立差错、事故登记本,及时登记发生差错事故的经过、原因、后果。

2、发生差错事故后,部主任要立即采取补救措施,以减少或消除因此而造成的不良后果,同时将其发生经过、原因及处理意见书面上报。

遇重大事故需立即报告院长。

3、发生严重差错或事故的各种有关记录、检验报告及造成事故的药品、器械均应妥善保管,不得擅自涂改、销毁,并保留病人的标本,以备鉴定。

4、差错事故发生后,按其性质与情节分别____本部或全院有关人员进行分析,提高认识,吸取教训,改进工作并确定事故性质。

5、发生差错事故后如不按规定报告,有意隐瞒,事后经领导或他人发现时按情节轻重给予处分。

6、为了弄清事实真相,应注意倾听当事人的意见,讨论时吸收当事人参加,允许其发表意见,决定处分前应做针对性的思想教育工作,以达到教育目的。

7、医疗部和护理部负责人分析差错、事故的原因,并提出防范措施。

护理差错事故登记报告处理制度1.各科室建立差错、事故登记本,由本人或他人发现后及时登记,查找发生差错、事故的原因、经过、后果等,及时____讨论与总结。

2.发生差错要及时上报护士长和护理部;一旦发生事故,应及时报告科主任和上级有关部门,积极采取补救措施,以减少或消除由于差错事故造成的不良后果。

3.发生严重差错事故后,应及时指定专人对各种有关记录及造成差错事故的药品、器械等做妥善保管,不得擅自涂改、销毁。

4.差错事故发生后,按其性质与情节,分别____全科和全院有关人员进行讨论、分析,以提高认识,吸取教训,改进工作,并提出处理意见。

5.发生差错、事故的单位或个人,如不按规定报告(发生后立即向医务处、护理部汇报并填写报告表),有意隐瞒,事后经领导或其他人发现时,须按情节轻重给予处分。

6.为了弄清事实真相,应注意倾听当事人的意见,讨论时应允许本人参加。

7.护理部或护士长应定期____护理人员分析差错事故发生的原因,并提出防范措施。

会计差错更正指引

会计差错更正指引

会计差错更正指引
会计差错更正是指在编制财务报表过程中发现的、已经被确认的、与事实不符的会计差错,需要对其进行更正的行为。

会计差错可能是由于计算错误、核算错误、记录错误、估计错误等各种原因引起的。

下面是会计差错更正的一般指引:
1.确认差错:在编制财务报表过程中,应当主动识别并确认会计差错,包括发现错误、遗漏和违背相关会计原则等。

2.确定差错的性质和金额:对于确认的会计差错,应当确定其性质和金额,并与该差错发生时的原始凭证和相关记录进行比对,以确保准确性和准确的更正。

3.更正差错:会计差错的更正可以通过以下几种方式进行:
a.在下一期财务报表中进行更正:对于小额的、非实质性的差错,可以在下一期财务报表中进行更正,以避免对当前期的财务报表产生过多的修正和调整。

b.调整期末余额:对于较大的、实质性的差错,可以通过调整期末余额的方式进行更正,以确保正确地反映财务报表的真实情况。

c.通过会计政策更改进行更正:对于一些无法通过调整期末余额进行更正的差错,可以通过更改会计政策进行更正,并在
财务报表中披露该更改。

4.披露更正:根据相关会计准则的规定,应当对会计差错的更正进行适当的披露,包括描述差错的性质和金额、更正的方式以及对之前财务报表的影响等。

需要注意的是,会计差错更正是一项重要的财务管理工作,应当在相关财务专业人士的指导下进行,并遵循相关法律法规和会计准则的规定。

此外,还需要确保更正的准确性和可靠性,以保证财务报表的真实性和可比性。

农商行支付清算业务差错处理操作指引模版

农商行支付清算业务差错处理操作指引模版

农商行支付清算业务差错处理操作指引第一章总则第一条为保证农商行支付清算系统安全、稳定、高效运行,保障清算资金安全,规范各清算系统差错交易的处理流程,明确差错业务处理过程中的纪律与责任,制定本指引。

第二条本指引适用于农商行各级营业机构。

主要包括参加省综合业务系统的农商行联合社资金清算中心(以下简称省联社资金清算中心)、农商行联合社银行卡中心(以下简称省联社银行卡中心)、农商行联合社科技信息中心(以下简称省联社科技信息中心)、辖内各级农村信用合作联社、农村合作银行、农村商业银行。

第三条本指引所指差错业务是指经农商行综合业务系统处理的各类支付清算业务。

主要包括现代化支付系统差错业务、农信银清算系统差错业务、银联银行卡差错业务及财税库银等系统差错业务。

第四条差错业务处理原则(一)各营业机构应将差错业务处理作为本机构支付清算工作的重要基础工作,加强管理,指定专(兼)职人员负责日常差错处理;(二)差错业务处理必须据实、准确、及时;(三)省联社资金清算中心作为全省最高清算机构,在差错业务处理过程中坚持“不垫款”原则;(四)差错处理坚持二级清算模式。

第二章差错业务处理基本规定第五条现代化支付系统(包括大额支付系统、小额支付系统)发生业务差错时,遵循以“人民银行清算结果为准”的调账原则。

第六条农信银清算系统实时汇兑、银行汇票发生业务差错时,遵循以“农信银资金清算中心清算结果为准”的调账原则。

农信银清算系统个人账户通存通兑发生业务差错时,遵循以“受理社(行)处理结果为准”的调账原则。

第七条银联交易(包括农民工特色服务交易、ATM取款交易、CDM存款交易、CRM存取款交易、POS消费交易等)发生业务差错时,遵循以“银联清算结果为准”的调账原则。

第八条财税库银系统发生业务差错时,遵循“人民银行清算结果为准”的调账原则。

第九条各营业机构可手工开立差错业务内部账户,用于日常差错业务的处理,该账户须支持通存通兑功能。

省联社资金清算中心开设差错业务账户,用于核算与第三方对账结束后各类差错业务。

发生差错的应急处理预案及流程

发生差错的应急处理预案及流程

发生差错的应急预案及处理流程
一、应急预案
1、发现自己或别人发生差错,立即报告护士长或当班高年资护士,评估是否直接对患者造成不良影响,判断能否立即补救。

2、如未对患者造成直接影响,积极采取补救措施纠正错误。

3、若可能对患者病情或治疗造成不良影响,立即报告医生(必要时报告上级医生或科主任),及时采取适当处理措施,将可能造成的损害降到最低程度。

4、做好交接班,加强病情观察,有异常情况及时通知医生处理,必要时报告护士长。

5、护士应保持镇静,尽量避免惊动患者造成患者及家属精神紧张。

6、若患者及家属提出疑问,真诚道歉,耐心解释存在问题及已采取针对处理措施,安抚患者紧张情绪。

7、上报不良事件。

8、科室组织讨论,提出整改措施并实施。

二、处理流程。

错误修正和预防指南

错误修正和预防指南

错误修正和预防指南引言本指南旨在提供有关错误修正和预防的实用指南,以帮助组织有效地管理和处理错误。

通过正确的修正和预防措施,可以减少错误的发生,提高组织的效率和可信度。

错误修正1. 确认错误在发现错误时,首先需要确认错误的存在。

这可以通过仔细检查相关文档、记录和数据来完成。

确保准确地了解错误的类型和影响程度。

2. 优先处理重要错误对于重要的错误,需要立即进行修正。

这些错误可能会对组织的运营产生严重影响,因此需要高度重视并及时处理。

3. 确定修正措施在修正错误之前,需要确定适当的修正措施。

这可能包括撤销错误操作、更正错误的数据、更新相关文档等。

选择修正措施时,应考虑其可行性和效果。

4. 传达修正信息在完成错误修正后,需要及时将修正信息传达给相关人员。

这可以通过电子邮件、会议或其他适当的沟通渠道进行。

错误预防1. 培训和教育对于涉及错误的操作或任务,组织应提供相关的培训和教育。

这将有助于员工了解并遵守正确的工作流程和操作规范,减少错误的发生。

2. 使用检查清单和模板使用检查清单和模板可以帮助减少错误的发生。

通过为每个任务或项目制定详细清单和模板,可以确保工作的完整性和准确性。

3. 定期审核和监督定期进行审核和监督工作是预防错误的重要步骤之一。

通过对工作流程、记录和数据进行定期审核,可以及时发现和纠正潜在的错误。

4. 持续改进持续改进是预防错误的长期策略。

组织应建立一个反馈机制,鼓励员工提出改进建议,并及时采取行动。

结论通过遵循本指南提供的错误修正和预防指南,组织能够更好地管理和处理错误,提高工作效率和可靠性。

请根据组织的具体情况定制和执行适当的修正和预防措施,并持续改进工作流程。

差错事故处理预案

差错事故处理预案

差错事故处理预案第一节:事故发生前的准备工作1. 建立事故处理团队:组建一支由相关部门的代表组成的事故处理团队,负责事故应急预案的制定、事故现场指挥、调查和分析等工作。

2. 制定事故应急预案:根据公司的特点和风险情况,制定一份完善的差错事故应急预案,明确各级责任和应急流程,确保在事故发生时能够有序应对。

3. 定期演练和培训:定期组织事故应急演练和培训,使员工熟悉应急预案和应急程序,提高应对事故的能力和素质。

第二节:事故发生时的应急响应1. 发现事故:当发现差错事故时,员工应立即上报相关部门,并遵守现场安全操作指导,确保安全撤离和人员伤害的最小化。

2. 启动应急预案:根据现场情况,及时启动公司的差错事故应急预案,通知事故处理团队成员到达现场,并根据情况启动相应的应急措施。

3. 现场指挥:由现场指挥人员负责指挥事故应急救援工作,包括组织人员疏散、控制事故扩大范围、通知相关部门等。

4. 事故确认和初步调查:在确保人员的安全后,事故处理团队应立即进行事故现场勘查,确认事故的性质和原因,并进行初步调查,了解事故的发生过程和影响范围。

5. 事故报告和通报:事故处理团队应及时向上级领导汇报事故情况,并向相关部门通报事故的处理情况,以保证信息的及时传递和沟通。

6. 事故处理与整改:根据事故的性质和原因,制定并启动相应的事故处理和整改方案,及时采取措施防止类似事故的再次发生。

第三节:事故发生后的复查和追踪1. 事故调查与分析:由专业的调查组成员进行深入调查和分析,查明事故的根本原因和主要责任,制定相应的整改措施和预防措施。

2. 制定整改措施:根据事故调查结果,制定相应的整改措施,并明确责任部门和责任人,确保措施的有效落实和跟踪。

3. 完善事故预防:根据事故调查和整改意见,完善和修订公司的差错事故应急预案,提高预测和预防差错事故的能力,减少事故的发生。

4. 追踪反馈机制:建立健全的事故追踪和反馈机制,对已发生的事故进行追溯分析,总结经验教训,提出改进意见,不断提升应急预案的实施效果。

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差错处理操作指引(2010年4月版)中国银联二○一○年四月修订内容说明一、发布及修订情况➢2006年11月3日中国银联争议处理委员会二届一次会议审议通过并发布《差错处理操作指引(1.0版)》。

➢根据2007年7月5日中国银联业务管理委员会《关于完善境外宾馆类商户银联卡交易功能的决议》、2007年11月16日中国银联争议处理委员会二届二次会议《关于解决异常调退单问题议案的审议决议》、《关于开通借记卡请款交易议案的审议决议》,委员会办公室对《差错处理操作指引》进行了第一次修订。

➢2009年12月委员会办公室依据争议处理委员会三届一次会议《关于对《差错处理操作指引》修订建议的决议》,在《差错处理操作指引》中增补了关于芯片卡交易、互联网支付业务等差错处理规则内容。

➢根据中国银联业务管理委员会审议通过的《关于审议通过〈固定电话支付终端跨行业务处理方案〉及相关规则修订的决议》(业管委函决〔2009〕4号)以及业管委审议通过的《关于优化信用卡境外预授权完成交易金额管理的议案的决议》对《差错处理操作指引》进行了第三次修订。

二、本次修订主要内容(一)固定电话支付终端跨行业务处理方案涉差错的修订内容修订内容:指引3.2部分,对4502、4526、4527等原因码的适用条件进行了修订(二)信用卡境外预授权完成交易金额管理的方案涉差错的修订内容修订内容:指引3.2部分,重新启用退单原因码4508-交易金额超过授权金额目录一、确认查询 (7)1.1确认查询的定义 (7)1.2确认查询的流程 (7)1.3确认查询原因码使用指引 (7)6300 持卡人提出查询ATM取现地址 (7)6301 持卡人提出查询消费商户地址或名称 (8)6302 持卡人提出查询原始交易是否成功 (8)6303 持卡人对原始交易有疑问直接索取交易凭证 (9)6304 持卡人查询完成后需要索取交易凭证 (10)6307 查询互联网交易明细 (10)6308 交易有疑问索取交易证书(TC)及相关的计算数据 (10)6309 查核商户是否违规拓展商户 (11)6320 查询圈存类交易是否成功 (11)6321 对圈存类交易有疑义,索取交易凭证 (12)6322 脱机消费TAC验证失败,查询TAC及相关计算数据 (12)6323 脱机消费TAC验证失败,索取交易凭证 (12)6343 司法需要索取交易凭证 (13)6345 涉嫌欺诈的交易需要索取交易凭证 (13)二、请款指引 (14)2.1请款及后续处理流程 (14)2.2请款原因码使用指引 (14)2.2.1借记卡请款原因码 (14)9651 ATM吐钞金额大于记账金额 (14)9653延期预授权完成 (14)9654 异常冲正交易 (14)9655 异常撤销交易 (15)9656 收单机构系统故障导致清算金额小于消费金额 (15)9657贷记调整或手工(单)退货失误 (15)2.2.2信用卡请款原因码 (15)9650 交易金额小于消费金额 (16)9651 ATM吐钞金额大于记账金额 (16)9652贷记调整或退货失误 (16)9653延期预授权完成 (17)9654 异常冲正交易 (17)9655 异常撤销交易 (17)三、退单操作指引 (18)3.1一次退单及后续处理流程 (18)3.2退单原因码使用指引 (18)4501 ATM未吐钞或部分吐钞 (18)4502 消费未成功,已扣账 (18)4503 对请款交易有异议 (22)4507 持卡人对交易金额有争议 (22)4508交易金额超过授权金额 (25)4512 交易重复提交清算 (26)4514 疑似欺诈的多笔交易 (28)4515 持卡人否认交易 (30)4522 交易未被批准 (32)4526 收单机构提供资料不清晰 (33)4527 收单机构查复超过时限或回复码04 (34)4528 已取消的预授权交易 (35)4531 持卡人对消费签单其他内容有争议 (35)4532 退货交易未清算 (36)4544 已撤销的交易 (38)4557已扣帐,但客户未收到商户承诺的服务或订购的商品 (40)4558 交易证书TC验证失败 (43)4559 不能提供TC及相关计算数据 (44)4562 伪卡欺诈 (44)4566 脱机消费的TC/TAC校验失败 (46)4752 余额查询未成功,索还手续费 (46)4802 高风险商户 (47)4803 违规拓展商户 (48)4806 以其他方式支付 (49)4810 持卡人否认交易-非面对面交易 (51)四、附注 (53)4.1.1贷记调整原因码列表 (53)4.1.2再请款原因码列表 (53)4.1.3二次退单原因码列表 (54)一、确认查询1.1 确认查询的定义发卡机构对交易有疑问需要收单机构确认的,包括持卡人提出查询ATM取现地址和查询消费商户地址或名称,或调取原始交易单据的,可通过“确认查询”要求收单机构答复。

1.2 确认查询的流程确认查询分为不需要调单的确认查询(以下简称“查询”)和需要调单的确认查询(以下简称“调单”)。

调单指因持卡人或发卡机构对已清算的交易有疑问,在规定的时间内由发卡机构向收单机构和商户提出调阅交易单据的过程,属于确认查询的一种。

借记卡交易的差错处理必须经过确认查询流程,信用卡交易的差错处理中确认查询流程可选。

确认查询过程中,发卡机构和收单机构可以进行三次信息交流:一次查询、二次查询、调单。

发卡机构进行两次以上确认查询且收单机构查复结果不一致的,以最后一次确认查询时收单机构的查复结果为准。

发卡机构在一次查询答复期限内进行调单的,视为直接调单。

1.3 确认查询原因码使用指引6300 持卡人提出查询ATM取现地址持卡人对于ATM交易有疑问,要求查询取现地址。

6301 持卡人提出查询消费商户地址或名称持卡人对于消费交易有疑问,要求查询消费商户地址或名称6302 持卡人提出查询原始交易是否成功发卡机构有下列疑问之一,可使用本原因码查询:RS1:持卡人在ATM交易完成后,要求查询ATM终端是否正常吐钞;RS2:持卡人在交易完成后,要求查询是否对未成功的交易进行了清算;RS3:持卡人在交易完成后,要求查询商户对原始交易是否接受了其他方式的支付;RS4:持卡人在交易完成后,对同日同一商户完成的多笔交易中的几笔有疑问,要求查实;RS5:持卡人在转账交易完成后,转出方(转账发卡机构)或受理方(机具提供方)要求查询转入方(转账收单机构)是否成功入账;RS6:互联网交易是否已成功给持卡人提供商品或服务;RS7:其他有疑问的交易。

6303 持卡人对原始交易有疑问直接索取交易凭证持卡人对于交易有疑问,要求调单。

持卡人参与交易,且声明有以下情况之一时,未查询消费商户地址或名称而直接索要交易凭证:a.持卡人在ATM交易完成后,ATM未正常吐钞b.持卡人在POS交易完成后,对未成功的交易进行了清算c.持卡人在POS交易完成后,商户对原始交易接受其他方式的支付d.持卡人在POS交易完成后,否认同日同一商户完成的多笔交易中的几笔,要求查实e.IC卡电子现金交易,对圈存类交易有疑义,需索取交易凭证f.脱机消费TC验证失败,索取交易凭证g.其他有疑问的交易6304:持卡人查询完成后需要索取交易凭证持卡人参与交易,且声明有以下情况之一时,在完成查询后索要交易凭证:a.持卡人在ATM交易完成后,ATM未正常吐钞b.持卡人在POS交易完成后,对未成功的交易进行了清算c.持卡人在POS交易完成后,商户对原始交易接受其他方式的支付d.持卡人在POS交易完成后,否认同日同一商户完成的多笔交易中的几笔,要求查实e.其他有疑问的交易6307 查询互联网交易明细6308交易有疑问索取交易证书(TC)及相关的计算数据6309 查核商户是否违规拓展商户6320查询圈存类交易是否成功6321对圈存类交易有疑义,索取交易凭证6322脱机消费TAC验证失败,查询TAC及相关计算数据6323脱机消费TAC验证失败,索取交易凭证6343 司法需要索取交易凭证发卡机构基于司法需要进行调单。

6345 涉嫌欺诈的交易需要索取交易凭证发卡机构基于分析需要,对涉嫌欺诈的交易进行调单。

二、请款指引2.1 请款及后续处理流程➢对于信用卡原始交易短款或贷记调整失误、因收单机构系统及机具故障引起的借记卡原始交易短款或贷记调整失误,经核实后,收单机构可使用请款交易索款。

➢对信用卡和借记卡请款交易有异议的,发卡机构均可以未经查询进行一次退单。

2.2 请款原因码使用指引2.2.1 借记卡请款原因码9651 ATM吐钞金额大于记账金额适用情形:因ATM机具故障,或收单机构系统原因提交清算金额小于吐钞金额形成的短款。

9653延期预授权完成适用情形:收单机构未在预授权完成期限内进行预授权完成。

9654 异常冲正交易适用情形:成功交易被冲正。

9655 异常撤销交易适用情形:成功交易被误撤销。

9656 收单机构系统故障导致清算金额小于消费金额适用情形:交易成功,因收单机构系统故障导致清算金额小于实际消费金额形成的短款;借记卡交易中因人员操作失误导致的清算金额小于消费金额不适用本原因码请款。

9657贷记调整或手工(单)退货失误适用情形:收单机构对原始交易贷记调整或手工(单)退货后发现贷记调整或手工(单)退货有误,造成收单机构短款;联机退货失误不适用本原因码请款。

2.2.2 信用卡请款原因码9650 交易金额小于消费金额适用情形:交易成功,清算金额小于实际消费金额形成的短款。

9651 ATM吐钞金额大于记账金额适用情形:因ATM机具故障,或收单机构系统原因提交清算金额小于吐钞金额形成的短款。

9652贷记调整或退货失误适用情形1:收单机构对原始交易贷记调整后发现贷记调整有误,造成收单机构短款。

适用情形2: 收单机构重复退货给持卡人。

1退货交易日期指退货交易的发生日期。

9653延期预授权完成适用情形:收单机构未在预授权完成期限内进行预授权完成。

9654 异常冲正交易适用情形:成功交易被冲正。

9655 异常撤销交易适用情形:成功交易被误撤销。

三、退单操作指引3.1 一次退单及后续处理流程➢对于借记卡交易,一次退单后不得再请款和二次退单;对于信用卡ATM 交易,一次退单后,可以进行再请款但不得二次退单;对于信用卡消费类交易,一次退单后,可以进行再请款和二次退单。

➢一次退单的提交时限从原交易日起计算,有特别说明的除外。

➢成员机构在进行差错处理时应当按照各原因码的要求提供支持文档,同时成员机构可补充提供能够证明交易事实的其他支持文档。

3.2退单原因码使用指引4501 ATM未吐钞或部分吐钞适用情形:持卡人参与了交易,交易被成功清算但ATM机具未吐钞或部分吐钞。

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