融资融券业务知识练习题2

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融资融券业务知识测试参考题

一、单项选择题1、您信用账户维持担保比例达到或低于130%时，需要在（）个交易日内补足担保物，使维持担保比例达到（）以上。

A. 2，130%B. 1，150%C. 1，130%D. 2，150%2、当您信用账户维持担保比例高于（）时，您可以提取在我公司开立信用账户中的保证金，但提取后信用账户维持担保比例不得低于（）。

A. 300%，300%B.150%，300%C.300%，150%D.150%，150%3、当触发强制平仓条件时，我公司按以下那种（）平仓委托顺序进行强制平仓。

A.由客户自行确定；B. 我公司有权根据市场情况自行决定平仓顺序。

4、当您的信用账户维持担保比例低于130%时，应及时采取主动补仓或平仓措施，否则（）A.您的信用账户将有可能被采取强制平仓；B.我公司有可能终止与您的融资融券业务合同，取消您的融资融券业务资格；C.您有可能被列入我司融资融券业务黑名单；D. 以上皆对。

5、您融券期间，您或您的关联人卖出与所融入证券相同的证券的，您应当自该事实发生之日起（）内向证券公司申报。

A. 1个交易日B. 3个交易日C. 5个交易日6、假设您已经融券卖出的证券被交易所公告将要终止上市，则您需要（）。

A. 在交易所公告终止上市之日后两个交易日内买券还券或现券还券。

B.不用采取任何措施；7、您的联络方式发生变动或因旅行、出差、出国等原因可能造成联络不畅通的，您应该（）A. 打电话通知证券公司；B. 及时到我公司临柜变更联络方式；C. 不采取任何措施。

8、您进行一笔融资或融券的最长期限为（）。

A.3个月B. 6个月C. 9个月D. 一年9、（）制定并公布了《融资融券合同必备条款》和《融资融券交易风险揭示书必备条款》。

A、中国证监会B、深圳证券交易所C、上海证券交易所D、证券业协会10、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。

A、收盘价B、前一日平均收盘价C、最新成交价D、净值11、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。

融资融券业务测试题(答案)

融资融券业务测试题1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。

那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（)元.A、100B、300C、200D、2702、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出.A、50％B、40%C、25%D、10％3、融券交易则为投资者提供了做空的手段.A、正确B、错误4、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式.A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。

A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。

A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）.A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。

A、签订《融资融券合同》B、以上都包括C、签订《融资融券交易风险揭示书》D、开立信用证券账户和信用资金账户9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（)万元.A、100万元B、160万元C、136万元D、120万元10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括(）。

A、权证B、股票C、基金D、债券11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。

A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的( ）。

A、前一日平均收盘价B、最新成交价C、收盘价D、净值13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。

融资融券业务知识练习题2(含答案)

一、单项选择题1、以下哪些客户是可以开展融资融券业务的（）A：结算资金暂未纳入第三方存管，托管资产超过人民币500万B：大客户且信誉良好，在公司开立资金账户为6个月C：符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上D：账户资产已设立抵押2、对于客户的授信额度，以下说法不正确的是（）。

A：客户授信额度有效期为一年，有效期届满前不可以申请调整额度B：营业网点和经纪事业部按授信调查的要求对客户重新提交的金融资产证明进行核查C：客户在公司托管的账户资产或其他金融资产增加，可以申请增加授信额度D：在额度有效期内，如客户连续三个月无任何融资融券交易，额度暂停使用3、客户融资买入的证券产生权益，权益的处理（）A：投票权：无需征求客户的意愿，公司有权决定如何投票B：现金红利和利息归公司所有C：股票红利和无偿派发权证归客户所有D：股票红利和无偿派发权证归公司所有4、公司对获得融资融券资格的客户重检频率为（）A：每季度一次B：每半年一次C：每年一年D：三年一次5、对每一位融资融券客户，在其开立信用账户后（）内进行第一次客户回访A：2日B：1周C：10日D：1个月6、试点期间，可充抵保证金的股票折算率不超过（），标的股票折算率不超过（）A：70% B：60% C：50% D：30%7、下面关于融资融券业务隔离的说法，正确的是：（）A：融资融券业务的决策信息全公司共享B：研究人员、营业网点投资咨询人员对融资融券标的证券发表咨询意见时，可以着重推荐买入或卖出C：禁止公司任何部门、人员为追求融资融券业务规模、收入诱导客户进行不必要的融资融券交易D：公司发布研究报告优先发送给参与融资融券业务的客户8、某标的证券的折算率为60%，融资基准保证金比例为50%，则该标的证券融资保证金比例为（）A：110% B：90% C：50% D：40%9、接上题，如客户计划融资买入市值200万的该标的证券，需存入保证金多少？（）A：180万元B：200万元C：222万元D：220万元10、接第8题，如该标的证券的调整倍数为1.5倍，则该标的证券融券保证金比例为（）A：60% B：73.33% C：145% D：165%11、可充抵保证金证券暂停交易的，折算率为（）A：30% B：15% C：10% D：0%12、通达信客户端可以查询到的信息不包括（）A：账户总资产B：维持担保比例C：保证金可用余额D：证券公司授信总额13、某客户融资余额为200万元，担保物价值超过（）时，客户可以提取担保物。

融资融券测试2

单项选择题，以下各题中有一个正确答案，每题1分，正确得1分，未答或错误得0分，共100分。

01、“融券”是指客户向证券公司借入什么（B）？A. 股票B. 上市证券C. 债券D. 基金02、“融资”是指客户向证券公司借入什么（D）？A. 基金B. 债券C. 股票D. 资金03、融资融券交易与普通证券交易不同的有（B）A. 投资者从事融资融券交易时，可以买卖所有在证券交易所上市交易的证券；从事普通证券交易时，只能在与证券公司约定的范围内买卖证券B. 投资者从事普通证券交易时，风险完全由其自行承担。

从事融资融券交易时，如不能按时足额偿还资金或证券，会给证券公司带来风险C. 投资者从事普通证券交易，可以向证券公司借入资金买入证券，也可以向证券公司借入证券卖出D. 融资融券交易与普通证券交易相比，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，因此投资者的收益也一定会加大04、融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户（C）。

A. 券商其他客户的证券B. 券商自有的证券和基金公司提供的证券C. 券商自有的证券D. 券商自有的证券和金融公司提供的证券05、客户融资买入时，其交收资金来自（D）A. 客户普通资金账户B. 客户信用资金账户C. 公司自营账户D. 融资专用资金账户06、如客户融券卖出证券后该证券价格上涨了20%，此时客户了结该笔融券交易，则相对于本次交易客户：（B）A. 盈利B. 亏损C. 持平D. 不确定07、以下关于融资融券的说法错误的是：（C）A. 融资买入证券上涨时，融资交易的收益是无限的B. 融资买入证券下跌时，融资交易的亏损是有限的C. 融券卖出证券上涨时，融券交易的亏损是有限的D. 融券卖出证券下跌时，融券交易的收益是有限的08、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（A）。

A. 信托财产B. 交易所财产C. 证券公司财产D. 登记结算公司财产09、融资融券业务涉及的基本法律关系有（A）：A. 委托买卖关系、借贷关系以及因借贷产生的债权债务的担保关系B. 委托买卖关系C. 因借贷产生的债权债务的担保关系D. 借贷关系10、客户享有信托财产的：（C）A. 担保权B. 处分权C. 收益权D. 分配权11、在客户信用账户权益处置时，以下优先级别最高的是：（D ）A. 客户权益B. 财产保全C. 强制执行D. 公司债权12、证券公司不得向下列（C ）客户融资融券A. 交易结算资金已纳入第三方存管B. 具备一定的投资经验和一定的风险承受能力C. 有重大违约记录D. 已在该证券公司从事证券交易二年以上13、下列哪个条件不是公司参与融资融券业务客户的基本条件：（D）A. 客户在公司证券资产达50万或50万以上B. 非交易所重点监控对象C. 开户时间达18个月或18个月以上D. 最近一年盈利14、客户提交融资融券业务申请前，营业部不需要对以下资料进行审核：（C）A．客户账户是否为合格账户B．客户风险承受能力是否在中等或中等以上C．客户是否为中长线投资者D．客户在公司账户资产无权益瑕疵15、以下哪些材料需要客户提供外部资信证明文件才能予以采信：（D）A．客户银行存款B．客户收入状况C．客户黄金资产D．以上都是16、公司（B）负责客户信用评级A．融资融券业务部B．风险管理部C．经管委业务管理部D．运营管理部17、客户授信额度不得高于（D）A．客户申请额度B．营业部建议额度C．评级对应额度上限D．以上三项都是18、以下哪个因素不会影响客户授信额度？（A）A．客户职业B．客户金融资产总价值C．客户证券资产市值D．客户申请额度19、出现以下哪些情况，公司将可能下调客户授信额度：（D ）A．客户交易异常B．客户信用等级降低C．监管机关要求D．以上三项均是20、下列说法错误的是（C ）A. 投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B. 投资者办理信用证券账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户C. 投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户D. 投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格21、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（D ）。

证券资格(证券交易)融资融券业务的管理章节练习试卷2(题后含答

证券资格（证券交易）融资融券业务的管理章节练习试卷2(题后含答案及解析)全部题型 2. 多项选择题多项选择题本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。

以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。

多选、少选、错选均不得分。

1．客户融资融券标的证券为股票的，应当符合的条件错误的有()。

A．在交易所上市交易满2个月B．融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于3亿元C．股东人数不少于1000人D．近3个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的20%正确答案：A,B,C解析：A项应为在交易所上市交易满3个月；B项应为融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元；C项股东人数不少于4000人。

知识模块：融资融券业务的管理2．开展融资融券业务试点的证券公司从事融资融券业务应遵守的原则有()。

A．合法合规原则B．集中管理原则C．独立运行原则D．岗位分离原则正确答案：A,B,C,D 涉及知识点：融资融券业务的管理3．业务执行部门负责融资融券业务的具体管理和运作，包括()。

A．制定融资融券合同的标准文本B．确定对具体客户的授信额度C．对分支机构的业务操作进行审批、复核和监督D．负责客户征信、签约、开户、保证金收取和交易执行等业务操作正确答案：A,B,C解析：D项属于分支机构的职责内容。

知识模块：融资融券业务的管理4．分管融资融券业务的高级管理人员不得兼管()。

A．投资部门B．风险监控部门C．研究部门D．业务稽核部门正确答案：B,D解析：各主要环节应当分别由不同的部门和岗位负责，负责风险监控和业务稽核的部门和岗位应当独立于其他部门和岗位，分管融资融券业务的高级管理人员不得兼管风险监控部门和业务稽核部门。

知识模块：融资融券业务的管理5．证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立()。

A．融券专用证券账户B．客户信用交易担保证券账户C．信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户D．客户信用交易担保资金账户正确答案：A,B,C解析：证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。

融资融券考卷

融资融券考卷一、选择题（每题5分，共25分）A. 增加市场流动性B. 提高市场波动性C. 降低市场风险D. 减少市场交易成本A. 投资者信用账户净资产低于融资买入金额B. 投资者信用账户净资产低于融券卖出金额C. 投资者信用账户净资产低于担保品价值D. 投资者信用账户净资产低于维持担保比例A. 融资融券业务仅限于股票市场B. 融资融券业务可以增加市场投机行为C. 融资融券业务有助于完善市场定价机制D. 融资融券业务会降低市场的投资价值A. 中国人民银行B. 中国证监会C. 中国银保监会D. 中国证券业协会A. 投资者同时进行融资买入和融券卖出B. 投资者使用融资资金进行股票投资C. 投资者使用融券卖出所得资金购买其他股票D. 投资者将融资融券账户资金转入其他账户二、填空题（每题5分，共25分）1. 融资融券业务是指投资者向证券公司借入资金（_______）或证券（_______）进行交易的行为。

2. 融资融券交易中的保证金比例是指投资者用于担保的资金或证券与其融资融券交易金额的（_______）。

3. 在融资融券交易中，维持担保比例是指投资者信用账户的（_______）与其融资融券交易金额的（_______）。

4. 融资融券业务的风险主要包括市场风险、（_______）和（_______）。

5. 我国融资融券业务的标的证券范围主要包括股票、（_______）和（_______）。

三、简答题（每题10分，共30分）1. 简述融资融券业务的基本功能及其对市场的影响。

2. 请解释融资融券交易中的保证金比例、维持担保比例和强制平仓的概念。

3. 请列举至少三种融资融券业务的风险，并简要说明风险来源。

四、案例分析题（20分）1. 计算投资者融资买入甲股票的数量及融资买入后的维持担保比例。

2. 若甲股票价格下跌至8元/股，计算投资者信用账户的净资产及维持担保比例。

3. 在甲股票价格下跌至8元/股的情况下，若投资者不采取任何措施，其信用账户是否会被强制平仓？请说明原因。

融资融券资格考试试题及答案

融资融券资格考试试题及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 融资融券业务是指投资者在证券公司开设的信用账户中，以保证金为基础，进行的一种（）交易。

A. 杠杆交易B. 期权交易C. 期货交易D. 现货交易答案：A2. 以下哪项不属于融资融券业务的种类？（）A. 融资买入B. 融资卖出C. 融券卖出D. 融券买入答案：D3. 融资融券业务的保证金可以是以下哪种资产？（）A. 现金B. 证券C. 黄金D. A和B答案：D4. 在融资融券业务中，以下哪个是投资者向证券公司支付的利息？（）A. 融资利息B. 融券利息C. 证券交易印花税D. 佣金答案：A5. 融资融券业务中的强制平仓是指以下哪种情况？（）A. 投资者保证金不足B. 投资者亏损超过一定比例C. 投资者连续亏损D. 投资者申请平仓答案：A6. 以下哪个不属于融资融券业务的风险？（）A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：C7. 融资融券业务中，以下哪个是投资者必须遵守的规定？（）A. 不得进行内幕交易B. 不得进行操纵市场C. 不得进行虚假陈述D. A、B和C答案：D8. 以下哪个不是融资融券业务监管机构？（）A. 中国证监会B. 中国人民银行C. 中国银保监会D. 中国银行业协会答案：D9. 融资融券业务中的融券卖出，以下哪个是正确的操作顺序？（）A. 投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过后，投资者卖出证券，证券公司垫付资金B. 投资者卖出证券，证券公司垫付资金，投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过C. 投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过后，投资者卖出证券，证券公司收取保证金D. 投资者卖出证券，证券公司垫付资金，投资者提交融券卖出申请，证券公司收取保证金答案：A10. 以下哪个不属于融资融券业务的监管要求？（）A. 投资者必须在证券公司开设信用账户B. 投资者必须遵守风险控制规定C. 证券公司必须对投资者进行风险揭示D. 投资者可以进行无限制的融资融券交易答案：D二、判断题（每题2分，共20分）11. 融资融券业务可以提高市场的流动性。

融资融券客户业务知识测试及风险承受能力测评(个人客户适

融资融券客户业务知识测试及风险承受能力测评（个人客户适用）第一部分：客户基本信息客户姓名______________ _____ 普通资金账号_______ ________ 第二部分：融资融券业务知识测试（每题10分）1、根据监管部门和我公司的要求，申请融资融券交易，投资者应具备一定的投资年限，基本要求是：（）A. 开户并交易时间满1个月B. 开户并交易时间满个5个月C. 开户并交易时间满12个月D. 开户并交易时间满18个月E. 开户并交易时间满24个月2、与现有普通证券交易模式相比较，融资融券交易能扩大投资规模，具有一定的财务杠杆效应。

因此，投资者从事融资融券交易（）。

A. 可以放大投资收益B. 可以放大投资亏损C. 投资收益和亏损和普通交易一样D. 既可放大投资收益，又可放大投资亏损E. 保证不会亏损3、投资者用于一家证券交易所上市证券融资融券交易的信用证券账户只能有（）。

A. 1个B. 2个C. 3个D. 4个E. 无数个4、投资者从事融资融券交易时，其融资融券期限不得超过（）个月。

A. 3B. 6C. 12D. 18E. 245、投资者信用证券账户只能融资买入（）。

A. 证券交易所上市的所有股票B. 沪深300指数股票C. 非ST、权证的所有证券D. 绩优蓝筹股E. 监管部门和证券公司公布的标的证券6、当投资者的维持担保比例低于（），且投资者在合同约定的期限内未能及时、足额的追加担保物，证券公司将根据合同约定对投资者信用账户内资产予以平仓。

A、 100%B、 130%C、 150%D、 180%E、 300%7、投资者的维持担保比例低于规定要求，证券公司将根据合同约定通知投资者在不超过（）个交易日的期限内追加担保物，投资者未按期交足担保物，证券公司将采取强制平仓措施，处分投资者担保物。

A、 1B、 2C、 3D、 4E、 58、当投资者的维持担保比例超过（）时，投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券部分，但提取后维持担保比例不得低于()。

融资融券测试题及答案

融资融券测试题及答案一、单选题1. 融资融券业务是指什么？A. 投资者向证券公司借款购买证券B. 投资者向证券公司借券卖出C. 投资者向证券公司借款及借券D. 投资者向银行借款购买证券答案：C2. 融资融券业务的开展需要满足哪些条件？A. 投资者具有完全民事行为能力B. 投资者拥有一定的证券投资经验C. 投资者的账户资产达到一定标准D. 所有以上答案：D3. 下列哪项不是融资融券业务中的风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 利率风险答案：D二、多选题1. 融资融券业务中，投资者可以进行哪些操作？A. 买入证券B. 卖出证券C. 借入资金D. 借入证券答案：A, C, D2. 下列哪些因素可能影响融资融券业务的利率？A. 市场资金供求状况B. 证券公司的经营成本C. 投资者的信用等级D. 监管政策答案：A, B, C, D三、判断题1. 投资者在进行融资融券交易时，不需要支付任何费用。

（）答案：错误2. 融资融券业务可以增加市场的流动性。

（）答案：正确3. 投资者在进行融资融券交易时，必须使用自己的资金和证券。

（）答案：错误四、简答题1. 简述融资融券业务对投资者的意义。

答案：融资融券业务对投资者的意义在于提供了一种新的投资工具，允许投资者在资金或证券不足的情况下，通过向证券公司借款或借券来参与市场交易，增加了投资的灵活性。

同时，它也使得投资者能够利用市场波动进行套利或对冲风险。

2. 融资融券业务中，投资者需要注意哪些风险？答案：投资者在进行融资融券业务时，需要注意市场风险、信用风险、流动性风险等。

市场风险是指证券价格波动导致的损失风险；信用风险是指证券公司可能无法履行合约的风险；流动性风险是指投资者在需要平仓时，可能因为市场流动性不足而无法及时卖出证券的风险。

五、案例分析题某投资者持有A股票1000股，每股价格为10元。

该投资者预计A股票价格将上涨，决定进行融资买入操作。

假设融资利率为8%，融资期限为6个月。

【精品】-05-19融资融券业务基础知识测试答案

-05-19融资融券业务基础知识测试答案融资融券业务基础知识测试答案一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）二、不定项选择题（共20题，每题1.5分，共30分）三、判断题（共15题，每题1分，共15分）四、简答题（共3，共15分）46、融资融券交易与普通交易的区别：（4分）（主要要点回答正确，可酌情给分）答：1、是投资者从事普通证券交易，买入证券时，必须事先有足额资金；卖出证券时，则必须有足额证券。

而从事融资融券交易则不同，投资者预测证券价格将要上涨而手头没有足够的资金时，可以向证券公司借入资金买入证券；预测证券价格将要下跌而手头没有证券时，则可以向证券公司借入证券卖出。

2、与普通证券交易相比，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，具有一定的财务杠杆效应。

3、投资者从事普通证券交易时，其与证券公司之间只存在委托买卖的关系，因此不需要向证券公司提供担保；而从事融资融券交易时，其与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系，因此还要事先以现金或证券的形式向证券公司交付一定比例的保证金，并将融资买入的证券和融券卖出所得资金交付证券公司，作为担保物。

4、投资者从事普通证券交易时，风险完全由其自行承担，可以买卖所有在证券交易所上市交易的证券；而从事融资融券交易时，如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险，所以投资者只能在与证券公司约定的范围内买卖证券。

47、融资融券业务的客户办理流程（6分）（主要流程回答正确可酌情给分）答：（1）投资者教育：客户参加融资融券业务知识学习，听取融资融券业务法律法规、业务风险、业务规则、业务合同等内容的讲解。

参加融资融券业务知识测试。

（2）资质审核、征信评级：客户提出融资融券申请，证券公司根据客户提供的征信材料对其进行信用评估，评定信用等级。

（3）授信：证券公司根据客户的资信状况、拟提交的担保物价值、市场变化、财务安排等因素，评估确定可提供给客户的融资额度和融券额度。

融资融券业务知识习题集

融资融券业务知识习题集一、单选题1、客户将担保品转入信用交易账户之后，该担保品就成为了（）A、证券公司的财产B、信托财产C、仍为客户可以随意调拨的财产D、公司与客户的共同所有财产2、作为营业部的融资融券业务推荐人在对客户揭示风险时应该（）A、全面细致的揭示风险B、客户愿意听就多说不愿意听就少说C、避重就轻，选择性揭示D、随意揭示，想到哪里说哪里3、如果客户在从事融资融券交易期间，信用资质状况降低，可能会出现以下哪些情形（）A、公司降低或取消客户的授信额度B、公司提高警戒线C、公司提高平仓线D、以上皆对4、投资者从事融券交易，除了“直接还券”方式之外，还可以选择（）的方式，偿还证券公司融入的证券。

A、融资买入B、买券还券C、卖券还款D、融券卖出5、投资者参与融资融券交易的成本包括（）A、印花税B、佣金、手续费C、融资利息、融券费率D、以上都包括6、（）是指投资者交付的保证金与融资、融券交易金额的比例A、保证金B、折算率C、保证金比例D、维持担保比例7、投资者在融资买入证券时，需要满足的条件包括（）A、证券公司有足够的资金可供融出B、融资买入证券品种属于标的证券C、执行该笔交易投资者所需保证金不超过其当时账户的保证金可用余额D、以上都包括8、交易所规定的可充抵保证金的证券折算率中，其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过（）A、65%B、90%C、70%D、80%9、“融券卖出”是指投资者向证券公司借入（）的行为。

A、证券B、基金C、资金D、权益10、（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例A、保证金比例B、维持担保比例C、保证金可用余额D、折算率11、（）是客户在证券公司指定存管银行开设的资金账户。

该账户是证券公司在银行开立的客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载投资者缴存的担保资金的明细数据。

A、信用资金账户B、信用资金台账C、融资专用资金账户D、信用证券账户12、下列不属于证券公司在与投资者签订融资融券合同前应履行的告知事项（）A、以书面的形式向投资者提示投资规模放大、对市场走势判断错误、因不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资损失风险B、客户推荐人向投资者讲解融资融券的业务规则、业务流程和合同条款C、告知投资者将信用账户出借给他人使用，可能带来法律诉讼风险，提示投资者妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码D、融资融券交易具有杠杆性，告知客户可能会取得更多的利益13、维持担保比例超过（）时，客户可以申请提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券。

融资融券业务知识测试题库(参考)

融资融券业务测试题库（参考）注意：本题库仅供参考，实际测试题目不一定在以下题目范围内！下面题目中只有一个正确答案，请将正确答案写到（）内01、投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为(A)。

A.100股（份）或其整数倍B.10股（份）或其整数倍C.1股（份）或其整数倍D.1000股（份）或其整数倍02、客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列哪项措施（B）。

A.给客户增加新的融资融券额度B.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索C.给客户延期D.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不得向客户继续追索03、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）：A.信用账户内仅资金作为担保资产B.信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产C.信用账户内的所有资产均作为担保资产D.信用账户内仅证券作为担保资产04、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（B）负责向投资者作出解释A.证券交易所B.证券公司C.存管银行D.证券登记结算机构05、目前，融资融券的交易期限最长是（B）。

A.30天B.180天C.60天D.90天06、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融券卖出50万元的标的证券B，A和B的折算率均为70％，则维持担保比例为（C）。

本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A.200%B.210%C.300%D.140%07、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（D）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。

A.中国证监会C.中国证券业协会D.证券交易所08、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。

融资融券业务知识考试题试题库及答案

融资融券业务知识考试题试题库及答案一、选择题1. 以下哪项不属于融资融券业务的基本要素？A. 融资买入B. 融券卖出C. 股票交易D. 保证金融券答案：C2. 融资融券业务的目的是什么？A. 提高证券市场的流动性B. 促进证券市场的健康发展C. 帮助投资者规避风险D. A和B答案：D3. 以下哪个不是融资融券业务的参与主体？A. 投资者B. 证券公司C. 证券交易所D. 保险公司答案：D4. 融资融券业务中，投资者需要提交的担保物不包括以下哪项？A. 现金B. 股票C. 债券D. 房产答案：D5. 融资融券业务的保证金比例是指：A. 融资买入金额与担保物价值的比例B. 融券卖出金额与担保物价值的比例C. 融资买入金额与融券卖出金额的比例D. A和B答案：D二、判断题1. 融资融券业务可以提高证券市场的流动性。

（正确）2. 投资者在融资融券业务中，只能使用自己的资金和证券进行交易。

（错误）3. 证券公司可以为投资者提供融资融券业务的全额担保。

（错误）4. 融资融券业务的风险较小，投资者可以任意使用。

（错误）5. 在融资融券业务中，投资者可以选择提前还款或还券。

（正确）三、简答题1. 请简述融资融券业务的基本流程。

答案：融资融券业务的基本流程如下：（1）投资者向证券公司提交融资融券申请；（2）证券公司审核投资者的信用状况，确定融资融券额度；（3）投资者提交担保物，证券公司为其开立融资融券账户；（4）投资者在账户内进行融资买入或融券卖出操作；（5）投资者在约定的期限内偿还融资款项或归还融券证券；（6）证券公司收取相应的利息或费用。

2. 请简述融资融券业务的风险。

答案：融资融券业务的风险主要包括以下几方面：（1）市场风险：投资者在融资融券业务中面临的市场风险与普通证券交易相同，如股价波动、市场情绪等；（2）信用风险：投资者可能因信用不良或市场波动导致无法按时偿还融资款项或归还融券证券；（3）流动性风险：投资者在融资融券业务中可能面临资金或证券的流动性风险；（4）操作风险：投资者在操作融资融券业务过程中可能因操作失误导致损失。

融资融券业务培训练习题(有答案)

融资融券练习题一、单项选择题（选项为4个）一、推荐人的确信流程是（）。

A、营业部申请、融资融券部审批；B、营业部确信并向融资融券部报备；C、营业部确信并向经纪治理总部报备；D、营业部确信并向融资融券部和经纪治理总部报备。

答案：B二、推荐人在开市期间发觉客户维持担保比例低于130%时（）。

A、当即通知客户追加担保物；B、在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物；C、在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物；D、都不用通知客户。

答案：B3、客户及其一致行动人（）达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或要约收购义务。

A、只有通过一般证券账户持有一家上市公司股票的数量；B、只有通过信誉证券账户持有一家上市公司权益的数量；C、只有通过一般证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信誉证券账户持有一家上市公司权益的数量；D、合计通过一般证券账户和信誉证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量。

答案：D4、司法机关依法对客户信誉账户记载的权益采取冻结的，公司应当（）。

A、直接冻结客户信誉账户的资金和证券；B、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，冻结客户信誉账户的剩余证券和资金；C、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，将剩余证券和资金划转到该客户的一般证券账户和资金账户，并依照现行规定协助冻结；D、婉拒执行。

答案：C五、融资融券业务试点期间，券商能够将以下证券融给客户（）。

A、券商自有的证券；B、券商自有的证券和基金公司提供的证券；C、券商自有的证券和金融公司提供的证券；D、以上都能够。

答案：A六、以下哪项信息无需向交易所报送（）。

A、客户未按规定足额追加保证金；B、合约期满客户未清偿债务；C、客户提供虚假信息；D、公司与客户发生司法纠纷。

E、以上都不对。

答案：E7、以下哪些客户不能申请融资融券业务（）。

A、拒绝提供相关资料，或提交虚假资料的客户；B、本证券公司的股东及相关关联人；C、公司认定其证券投资体会、风险经受能力不足以开展融资融券交易的客户；D、以上全数。

融资融券测试题及答案

融资融券测试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 融资融券业务是指投资者向证券公司借入资金或证券进行交易的行为。

以下哪项不属于融资融券业务的范畴？A. 融资买入B. 融券卖出C. 现金交易D. 股票质押答案：C2. 融资融券交易中，投资者借入资金买入证券的行为称为：A. 融资买入B. 融券卖出C. 现金交易D. 股票质押答案：A3. 在融资融券交易中，投资者需要支付给证券公司的利息称为：A. 融资利息B. 融券利息C. 交易佣金D. 印花税答案：A4. 融资融券交易中，如果投资者未能按时归还借入的资金或证券，证券公司可以采取以下哪种措施？A. 强制平仓B. 延长还款期限C. 提高利率D. 暂停交易答案：A5. 融资融券交易的杠杆比例通常不超过：A. 1:1B. 1:2C. 1:3D. 1:5答案：B二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 下列哪些因素会影响融资融券业务的利率？A. 市场资金面状况B. 证券公司的资金成本C. 投资者的信用等级D. 证券公司的盈利目标答案：ABCD2. 融资融券交易中，以下哪些行为属于违规操作？A. 超过规定比例的融资融券B. 利用内幕信息进行交易C. 未经许可的融券卖出D. 逾期不归还借入资金答案：ABCD3. 融资融券交易中，投资者需要关注的风险包括：A. 市场风险B. 利率风险C. 信用风险D. 操作风险答案：ABCD三、判断题（每题2分，共10分）1. 融资融券交易可以无限期进行，不需要归还借入的资金或证券。

答案：错误2. 融资融券交易中，投资者需要支付的利息与借入资金的金额成正比。

答案：正确3. 融资融券交易可以增加市场流动性，但不会放大市场风险。

答案：错误4. 融资融券交易中，投资者可以通过融券卖出来实现做空。

答案：正确5. 融资融券交易中，强制平仓是证券公司对投资者进行的一种保护措施。

答案：错误四、简答题（每题5分，共20分）1. 请简述融资融券交易对市场的影响。

融资融券业务知识测试参考题

融资融券业务知识测试参考题一、单项选择题1、您信用账户维持担保比例达到或低于130%时，需要在（）个交易日内补足担保物，使维持担保比例达到（）以上。

A. 2，130% B. 1，150% C. 1，130% D. 2，150%2、当您信用账户维持担保比例高于（）时，您可以提取在我公司开立信用账户中的保证金，但提取后信用账户维持担保比例不得低于（）。

A. 300%，300% B. 150%，300% C. 300%，150% D.150%，150%3、当触发强制平仓条件时，我公司按以下那种（）平仓委托顺序进行强制平仓。

A. 由客户自行确定；B. 我公司有权根据市场情况自行决定平仓顺序。

4、当您的信用账户维持担保比例低于130%时，应及时采取主动补仓或平仓措施，否则（）A.您的信用账户将有可能被采取强制平仓；B. 我公司有可能终止与您的融资融券业务合同，取消您的融资融券业务资格；C.您有可能被列入我司融资融券业务黑名单； D. 以上皆对。

5、您融券期间，您或您的关联人卖出与所融入证券相同的证券的，您应当自该事实发生之日起（）内向证券公司申报。

A. 1个交易日 B. 3个交易日 C. 5个交易日6、假设您已经融券卖出的证券被交易所公告将要终止上市，则您需要（）。

A.在交易所公告终止上市之日后两个交易日内买券还券或现券还券。

B. 不用采取任何措施；7、您的联络方式发生变动或因旅行、出差、出国等原因可能造成联络不畅通的，您应该（）A. 打电话通知证券公司；B. 及时到我公司临柜变更联络方式；C. 不采取任何措施。

8、您进行一笔融资或融券的最长期限为（）。

第 1 页共 31 页A. 3个月B. 6个月C. 9个月D. 一年 9、（）制定并公布了《融资融券合同必备条款》和《融资融券交易风险揭示书必备条款》。

A、中国证监会B、深圳证券交易所C、上海证券交易所D、证券业协会10、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。

融资融券业务知识测试参考题

一、单项选择题1、您信用账户维持担保比例达到或低于130%时，需要在（）个交易日内补足担保物，使维持担保比例达到（）以上。

A. 300%，300%B. 150%，300%C. 300%，150%D.150%，150%3、当触发强制平仓条件时，我公司按以下那种（）平仓委托顺序进行强制平仓。

A. 由客户自行确定；B. 我公司有权根据市场情况自行决定平仓顺序。

4、当您的信用账户维持担保比例低于130%时，应及时采取主动补仓或平仓措施，否则（）A.您的信用账户将有可能被采取强制平仓；B. 我公司有可能终止与您的融资融券业务合同，取消您的融资融券业务资格；C. 您有可能被列入我司融资融券业务黑名单；D. 以上皆对。

5、您融券期间，您或您的关联人卖出与所融入证券相同的证券的，您应当自该事实发生之日起（）内向证券公司申报。

A. 1个交易日B. 3个交易日C. 5个交易日6、假设您已经融券卖出的证券被交易所公告将要终止上市，则您需要（）。

A. 在交易所公告终止上市之日后两个交易日内买券还券或现券还券。

B. 不用采取任何措施；7、您的联络方式发生变动或因旅行、出差、出国等原因可能造成联络不畅通的，您应该（）A. 打电话通知证券公司；B. 及时到我公司临柜变更联络方式；C. 不采取任何措施。

8、您进行一笔融资或融券的最长期限为（）。

A. 3个月B. 6个月C. 9个月D. 一年9、（）制定并公布了《融资融券合同必备条款》和《融资融券交易风险揭示书必备条款》。

A、中国证监会B、深圳证券交易所C、上海证券交易所D、证券业协会10、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。