合规知识讲座
一把手合规一堂课课件培训讲学
邮储银行赣州市分行
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六、金融风险的Biblioteka 类2. 市场风险 （1）含义：由于市场价格（包括金融资产价格
和商品价格）波动而导致商业银行表内、表外 头寸遭受损失的风险。 （2）主要种类
利率风险 汇率风险 股票风险 商品风险
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六、金融风险的分类
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六、金融风险的分类
商业银行风险的主要类别 1. 信用风险 2. 市场风险 3. 操作风险 4. 流动性风险 5. 国家风险 6. 法律风险 7. 声誉风险 8. 战略风险
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六、金融风险的分类
1、信用风险（违约风险）
（1）含义：指债务人或交易对手未 能履行合同所规定的义务或信用质 量发生变化，影响金融产品价值， 从而给债权人或金融产品持有人造 成经济损失的风险。 （2）主要种类
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一. 合规问题的理解
二是“被动的违规”主要是按照领导违规要求、上级 机构违规指示办理业务。这种违规行为发生范围比较 广，尤其是在基层机构更为突出。遇到这种情况，很 多人按照违规要求办理业务，甚至形成惯例，只要领 导要求就这样做，将监管规定和制度要求抛之脑后。 （要求：基层不能应领导要求被动违规，应坚守制 度） 三是“无知的违规”主要是对监管规定，规章制度 不理解、不熟悉造成的违规。许多银行员工，尤其是 年轻的员工在办理业务前既不熟练掌握制度，也没有 任何业务经验，在办理业务时，不按章操作，只按照 自己的理解“想当然”地处理业务，从而产生违规行 为、甚至在违规后，都不能意识到自己已经违规了。 （要求：不断学习掌握业务技能，减少违规）
企业内控合规专题讲座主持词.doc
公司内控合规专题讲座主持词尊敬的x总，x总，各位同事：大家下午好！7月29日的集团半年工作会议上，xx事长做了一篇题为《xxx》的重要讲话。
报告标题中“健康可持续”就是内控合规的代名词。
大家知道，要建设一家百年老店，有两点是必须坚持的：一是必须符合国家法律规定；二是必须符合国家发展趋势。
我们在上周，就本次半年工作会议主题，也进行了讨论和研究，xx总提出了安排一个内控合规的专题培训。
真是英雄所见略同！这体现了公司经营哲学与集团保持了高度的方向一致性，也体现了公司对内控合规工作的高度重视！在我们国家法学界，有这样一位风流倜傥的青年俊才，其文化名片是中国政法大学法学博士，中国国际贸易仲裁委员会仲裁员，中国保险法研究会常务理事、副秘书长，中国商法学研究会理事及该会保险委员会副主任，国家财政部企业内部控制标准委员会咨询专家，执业公司著名大牌律师，参加过《保险法》、《海商法》等多部法律法规和国际条约制定、修改论证，发表过保险法，金融法和风险与合规管理有关论文，著作多篇，多次出席国际国内学术会议发表演讲。
他，就是中国人保集团风险管理部和法律合规部总经理xx先生。
今天下午，xx博士和他的助手xx博士来到了我们会议现场，请大家伸出热情的双手，欢迎李总为我们做精彩授课！刚才，李博士用2个小时，从法学，保险学和行政学结合的角度，给我们上了一堂非常生动，非常有意义的保险经营，风险管控的讲座。
内容十分丰富、数据十分翔实、信息量很大、政策性很强、案例有警示和教育意义。
听完之后，收获很多。
借此机会，也代表大家向x总汇报我们在四个方面的听课收获：一是树立了风险管理和内控合规的基本理念；二是懂得了风险管理与内控、合规之间的内在联系；三是认识到了集团为何要把内控合规定性为企业发展的生命线和红线的内涵；四是坚定了我们在加快发展方式转变中保持健康可持续发展的信心。
有了这些收获，我们就收获了一份责任和使命，收获了对于公司发展的希望和未来，收获了我们广大干部与时俱进的行为自律和原则。
合规培训知识讲座PPT课件
（2）拖延赔付
2002年10月24日，某保险公司立案受理某重疾险客户的 理赔申请，但是在客户多次询问的情况下，直至2004年4 月18日才以未如实告知为由向其发出拒赔通知书
违反了《保险法》第24条的规定
依据《保险法》第150条的规定 ➢对公司负有直接责任的高级管理人员 与其他直接责任人员给予警告处罚
合规培训知识讲座PPT课件
案例二：擅设机构
2005年3月，我局现场检查发现，某公司自2004年 6月起在北京市西城区某大厦未经批准设立了营销 服务部，性质较为恶劣。 违反了《保险法》第80条 依据《保险法》第145条、150条
➢责令改正 ➢撤销擅设机构 ➢20万元罚款 ➢责令撤换总经理
2、高管人员管理 （1）监管部门对高管人员的履职管理 （2）高级管理人员的责任追究
➢ 各公司不得迟报、漏报、瞒报、虚报、据报或伪造、篡 改相关报送信息
5、其他违规案例 （1）异地展业 （2）拖延赔付
（1）异地展业
2004年7月至2005年3月，某公司在河北兴隆地区 发展业务员并异地展业，涉及业务人员24人，保 单152件，年缴保费12万元，属于异地经营保险 业务的行为，违反了《保险公司管理规定》（保 监会令[2006]3号）第51条的有关规定。
《关于规范北京市人身保险产品管理有关问 题的补充的通知》（京保监发[2005]29号）
➢在不迟于销售后7日内向我局报送开办产品目录 等信息
➢在每年3月15日前向我局报送产品总结 材料
（3）产品报备中存在的主要问题 ➢ 产品类型填报有误 ➢ 产品目录报送不及时 ➢ 年度报告不及时
4、统计管理
4、统计管理
➢2004年12月，该“物业管理公司”申请退保，保险公司 向该“物业管理公司”账户支付2026.3万元退保金
合规知识讲座
2023-10-28•合规概述•合规基本原则•企业合规管理•合规风险防范•合规知识培训内容目录01合规概述合规的定义合规是指企业或组织的所有活动和行为符合法律法规、行业标准、监管要求以及其他道德和伦理标准。
合规是一种自觉的行为，它要求企业或组织在开展业务时，遵守各种规定，并按照规定采取相应的措施。
合规不仅是一种义务，也是一种责任，它有助于确保企业或组织的正常运营和稳健发展。
合规的重要性合规是企业或组织的基本义务，遵守法律法规是任何业务活动的基石。
合规可以提高企业或组织的透明度，增强投资者和合作伙伴的信任。
合规可以保护企业或组织的声誉和信誉，避免因违规行为导致的法律诉讼和罚款。
合规可以促进企业或组织的可持续发展，提高整体竞争力。
合规风险未能遵守法律法规、行业标准、监管要求以及其他道德和伦理标准的风险。
违规行为可能导致法律诉讼、罚款、赔偿以及声誉损失等后果。
合规风险不仅影响企业或组织的运营和财务状况，还可能对员工和社会造成负面影响。
02合规基本原则遵守法律法规及时了解并熟悉最新的法律法规，确保公司的业务操作合法合规。
针对公司涉及的法律问题，及时向法律顾问或相关部门咨询，并严格遵守其建议。
确保公司的一切活动均符合相关法律法规的要求。
在商业活动中始终保持诚实守信，不进行任何虚假宣传或误导行为。
对公司的财务状况、业绩以及其他重要信息进行真实准确的披露。
严格遵守对客户的承诺，建立良好的企业信誉。
诚实守信公平公正在商业交易中对待各方的态度要公平公正，不偏袒任何一方。
尊重员工的权益，为其提供公平的待遇和发展机会。
避免任何形式的歧视和不公平行为。
积极配合消费者协会和监管部门的工作，共同维护消费者的权益。
保障消费者权益确保公司所提供的产品和服务符合消费者的需求和期望。
提供安全、可靠、质量上乘的产品，并对消费者的反馈及时响应。
03企业合规管理制定合规计划制定合规计划前，需明确企业合规管理的目标，例如预防违规、降低风险、确保业务正常运行等。
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巴塞尔委员会?合规与银行内部合规部门?
•高级管理层在合规方面的职责
•原那么2：银行高级管理层负责银行合规风险 的有效管理。
•原那么3：银行高级管理层负责制定和传达合 规政策，确保该合规政策得以遵守，并就银行 合规风险管理向董事会报告。
部合规部门?
合规管理的性质和意义
•合规管理〔compliance range〕是指银行依据国 家法律、法规和内外部监管规定等，制定或修订与 之相符合的合规政策、操作规程、岗位手册、行为 准那么及相关管理制度、方法，并对其执行情况进 行检查催促，以有效识别、评估、监测、防范、补 救、处置合规风险的过程。
•央行发布2006年反钱报告
•2006年，央行针对可疑交易活动实施反洗钱行政调 查1599次，向侦查机关移送涉嫌洗钱犯罪线索1239 件。
•662家违反反洗钱规定的银行业金融机构被处以罚 款、警告等行政处分，处分金额4000余万元。
•因违反反洗钱规定而被处分的银行机构中，76％涉 及未按规定报告大额和可疑交易；因违反反洗钱规 定而被央行分支机构实施行政处分的银行机构数同
合规的由来及含义
•合规〔compliance〕是指银行的业务经营活动应 与所适用的国家法律、监管规定、行业规那么、自 律准那么，以及适用于银行业务活动的行为准那么 和道德观念等相一致。
• ……巴塞尔银行监管委员会?合规与银行内部 合规部门?
合规的由来及含义
•“规矩〞:
• 立法机构和监管机构发布的法律、法规和准那 么；市场惯例；行业协会制定的行业规那么；适用 于银行职员的内部行为准那么；以及诚信和道德准 那么等。
合规的由来及含义
2003年10月，巴塞尔银行监管委员会就合规问 题专门发布了?银行内部合规部门?指引性文件 ，明确合规风险管理是一项日趋重要且独立的 风险管理职能
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合规到底难不难
合规最难的地方
我们很难想象在大家都认为制度麻烦、制度是在整人、制度是对业务发展不利的情况下会 每个人都遵守制度，只有大家切实意识到了合规操作是在给公司带来好处
合规不难之处
在全公司范围内形成“合规 创造价值”的理念。只有思 想正确了，才可能有正确的 行为。
字体结构：人、一、口“合”是自然的、全面的，它包括内外相合，上下相合，左右相合，前后相合等合情、合 理、合法“合”离不开人
字体结构：夫 见“规”是会意字，左边是夫，像男人，右边是见，像人睁大眼睛看，合起来 字体结构：见“规”是会意字，左边是夫，像男人，右边是见，像人睁大眼睛看，合起来表示成年 男子的见识有规度。(规则法度)规范、规矩、规则、法规“规”离不开人
个人过失戒操作丌当引发客户投诉合规制度有哪些处理流程对紧急事件的定义主要包括办公管理类紧急事件紧急事件最快时间快速调动办公管理全体员工恢复正常03publicitytraining合规到底难不难第三部分publicitycompliancesystempublicity合规最难的地方我们很难想象在大家都讣为制度麻烦制度是在整人制度是对业务发展丌利的情况下会每个人都遵守制度只有大家切实意识到了合规操作是在给公司带来好处我们很难想象在大家都讣为制度麻烦制度是在整人制度是对业务发展丌利的情况下会每个人都遵守制度只有大家切实意识到了合规操作是在给公司带来好处在全公司范围内形成合规创造价值的理念
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汇报人:XXX
时间:201X年X月
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01 合规到底是什么 02 合规制度有哪些 03 合规到底难不难
公司内控合规专题讲座主持词
公司内控合规专题讲座主持词－1 －公司内控合规专题讲座主持词尊敬的x 总，x 总，各位同事：大家下午好！7 月29 日的集团半年工作会议上，__ 事长做了一篇题为《__ 》的重要讲话。
报告标题中“健康可持续”就是内控合规的代名词。
大家知道，要建设一家百年老店，有两点是必须坚持的：一是必须符合国家法律规定；二是必须符合国家发展趋势。
我们在上周，就本次半年工作会议主题，也进行了讨论和研究，__ 总提出了安排一个内控合规的专题培训。
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他，就是人保集团风险管理部和法律合规部总经理__ 先生。
今天下午，__ 博士和他的助手__ 博士来到了我们会议现－2 －场，请大家伸出热情的双手，欢迎李总为我们做精彩授课！刚才，李博士用 2 个小时，从法学，保险学和行政学结合的角度，给我们上了一堂非常生动，非常有意义的保险经营，风险管控的讲座。
内容十分丰富、数据十分翔实、信息量很大、政策性很强、案例有警示和教育意义。
听完之后，收获很多。
借此机会，也代表大家向x 总汇报我们在四个方面的听课收获：一是树立了风险管理和内控合规的基本理念；二是懂得了风险管理与内控、合规之间的内在联系；三是认识到了集团为何要把内控合规定性为企业发展的生命线和红线的内涵；四是坚定了我们在加快发展方式转变中保持健康可持续发展的信心。
有了这些收获，我们就收获了一份责任和使命，收获了对于公司发展的希望和未来，收获了我们广大干部与时俱进的行为自律和原则。
合规培训讲座总结发言稿(3篇)
第1篇大家好！今天，我们在这里举行合规培训讲座，旨在提升大家的合规意识，增强企业的合规管理水平。
在此，我非常荣幸能够作为本次讲座的总结发言人，与大家共同回顾今天的培训内容，并对未来的合规工作提出一些建议。
首先，我要感谢公司领导对合规工作的重视，为我们提供了这次难得的学习机会。
同时，也要感谢各位讲师的辛勤付出，他们用丰富的理论知识和实践经验，为我们带来了精彩纷呈的讲座。
本次合规培训讲座主要围绕以下几个方面展开：一、合规的重要性合规是企业的生命线，是企业健康发展的基石。
在当前经济形势下，合规已经成为企业参与市场竞争、实现可持续发展的关键因素。
只有合规，企业才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。
二、合规风险识别与防范合规风险无处不在，我们必须具备识别和防范合规风险的能力。
讲座中，讲师们详细介绍了合规风险的类型、识别方法以及防范措施，让我们对合规风险有了更深入的了解。
三、合规管理体系建设合规管理体系是企业实现合规经营的重要保障。
讲座中，讲师们重点讲解了合规管理体系的建设原则、框架和实施步骤，为我们提供了宝贵的实践经验。
四、合规文化建设合规文化是企业合规管理的灵魂。
讲座中，讲师们强调了合规文化建设的重要性，并分享了如何营造良好的合规文化氛围。
五、合规案例分享通过学习国内外合规案例，我们可以汲取经验教训，提高自身的合规意识。
本次讲座中，讲师们分享了多个合规案例，让我们深刻认识到合规的重要性。
总结本次讲座，我有以下几点体会：1. 合规意识是企业发展的基石。
我们要时刻保持高度警惕，将合规意识贯穿于企业经营的各个环节。
2. 合规风险识别与防范是企业合规管理的重中之重。
我们要学会识别合规风险，并采取有效措施加以防范。
3. 合规管理体系建设是企业合规经营的重要保障。
我们要按照合规管理体系的建设原则，不断完善企业合规管理体系。
4. 合规文化建设是企业合规管理的灵魂。
我们要营造良好的合规文化氛围，让合规成为企业文化的一部分。
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提高企业形象
合规经营有助于提高企业的社会形象和信誉度，增强市场竞争力。
降低法律风险
合规可以降低企业面临的法律风险，避免因违法行为导致的经济损失和声誉损失。
保障可持续发展
合规是可持续发展的基础，有利于企业长期发展和稳健经营。
合规的目的
合规能够保障企业稳健经营，避免因违法行为导致的各种问题和危机。
THANKS
xx年xx月xx日
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合规概述企业合规管理体系我国企业合规管理现状如何建立有效的企业合规管理体系企业合规管理的未来发展趋势
contents
目录
合规概述
01
企业的运营活动必须遵守相关法律法规的要求。
合规的定义
遵守法律
企业应当遵循行业准则、道德规范以及企业内部规章制度等。
遵循准则
企业应建立合规治理结构，包括独立的合规部门、合规负责人等。
合规体系不完善
由于我国合规管理起步较晚，合规管理专业人才相对匮乏，一些企业难以找到具备合规管理专业知识和经验的人才，制约了合规管理工作的开展。
合规管理专业人才不足
一些企业虽然重视合规管理工作，但没有建立完善的合规培训体系，员工缺乏合规管理知识和技能的培训和提升，导致合规管理工作难以取得实效。
合规管理培训体系不健全
风险评估
识别合规风险后，企业应采用定性和定量相结合的方法对风险进行评估，分析风险发生的可能性和影响程度，以便优先处理重大风险。
风险应对
针对不同的合规风险，企业应采取不同的应对措施，包括风险规避、风险降低、风险转移等，以便有效地控制和降低风险对企业的影响。
合规风险评估
检查计划
检查实施
应对措施
合规检查与应对
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执行力不强的表现
（一）对操作风险较大的C 类公司，针对公司存在的 具体问题，对其公司治理、 内控流程、人员管理、信 息系统等采取相应监管措 施； （二）对战略风险较大的C 类公司，针对公司在战略 制定
第二部分
我们身边有哪些合规风险？
compliance knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge training knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge
偿付能力充足率不达标，或者偿付能力充足率虽然达标，但操作风险、战略风险、声誉风险和流动性 风险中某一类或几类风险严重的公司。
合规为什么越来越重要？
（一）责令调整业务机构， 限制业务和资产增长速度， 限制增设分支机构，限制 商业广告； （二）限制业务范围，责 令转让保险业务或者责令 办理分出业务； （三）责令整理资产结构 或交易对手
监管规定、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则、合规检查、合规风险监测、合规考 核以及合规培训等，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。
合规为什么越来越重要？
保险公司合规管理 部门和合规岗位
保险公司各部门 和各分支机构
管理
合规
保险公司内部审计部门 有效参与合规管理
三道
合规管 理框架
保险公司应当建立三道防 线的合规管理框架
我们身边有哪些合规风险？
加强合规教育
加强合规教育、提升合规意识；2.切实履行岗位职责；3.做好日常监督。
责任重大
保险公司及其工作人员利用开展保险业务为其他机构或者个人牟取不正当利益
合规知识讲座
合规在企业中的重要性
保障企业稳健发展
增强企业竞争力
合规经营有助于企业避免因违规行为 带来的损失，确保企业稳健发展。
合规经营有助于企业降低风险、提高 效率，从而增强企业的竞争力。
提升企业形象和信誉
遵守法律法规和商业道德的企业更容 易赢得社会信任和尊重，提升企业形 象和信誉。
02
合规法律法规体系
国家层面合规法律法规
医疗行业合规法律法规
确保医疗质量和安全，保护患者权益，促进医疗行业健康发展。
环保行业合规法律法规
加强环境保护，防治环境污染，促进可营的基础，是 保障企业资产安全、防范风险的 重要一环，同时也是企业社会责 任的体现。
合规与法律、道德关系
合规与法律
合规是企业遵守法律的基本要求，是 企业避免法律风险的重要保障。企业 在进行业务活动时，必须遵守国家法 律法规，确保自身行为的合法性。
合规与道德
合规不仅要求企业遵守法律，还要求 企业遵循社会道德规范。企业应树立 正确的价值观，遵守商业道德，维护 良好的商业形象。
合规知识讲座
汇报人： 日期:
目录
• 合规概述 • 合规法律法规体系 • 常见合规风险识别与防范 • 合规管理体系建设与实践 • 案例分析：合规事件处理及教
训总结 • 未来发展趋势预测与挑战应对
策略建议
01
合规概述
合规定义与意义
合规定义
合规是指企业或个人在业务活动 中遵守法律法规、行业准则和内 部规章制度的行为。
01
02
03
反垄断法
旨在维护市场竞争秩序， 防止企业通过垄断行为获 取不正当利益。
个人信息保护法
保护个人隐私和信息安全 ，规范企业收集、使用和 保护个人信息的行为。
合规知识讲座
注意个人行为规范
个人必须时刻关注合规风险，警惕可能出现的合规问题，做到及时防范。
防范合规风险
个人如发现合规问题，必须及时向上级或相关部门报告，以便及时采取措施加以解决。
发现合规问题及时报告
合规风险预警
04
合规与法律责任
企业合规与法律责任
01
02
03
个人合规意识的培养
个人应当自觉遵守法律法规、规章制度、道德规范等要求，培养良好的合规意识。
个人合规风险识别与防范
个人应当注意自身的合规风险，如职业操守风险、知识产权风险等，并采取措施防范和应对。
个人法律责任承担
个人如果违反了法律法规、规章制度、道德规范等要求，将会承担相应的法律责任，如受到行政处罚、承担民事责任等。
个人合规与法律责任
05
合规风险防范
制定明确的合规政策和流程
确保企业有明确的合规政策和流程，包括合规风险的识别、评估、监控和应对措施，帮助员工了解如何遵守相关法规和准则。
完善合规流程设计
强化合规培训与教育
针对不同岗位和部门的员工开展定期的合规培训与教育，提高员工对合规的认识和意识。
定期审查与更新流程
制定合规管理制度
合规管理流程
合规管理指标
设立合规管理机构
要点三
设立合规管理机构
企业应设立专门的合规管理机构，以负责全面推进企业的合规管理工作。
要点一
要点二
合规管理机构职责
合规管理机构应具备相应的职责和权限，包括制定合规管理制度、监督合规执行情况、协调跨部门的合规事务等。
合规管理机构与其他部门协同
合规管理机构应与其他部门密切合作，形成协同高效的合规管理体系，提高企业整体合规水平。