2017年友邦保险分析报告

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友邦探路营销员3.0 转型

Cover Story友邦探路营销员3.0转型友邦中国以营销员价值观为导向，打造“五化”营销员体系—规模增员精英化、经营管理系统化、销售顾问专业化、客户服务标准化和作业平台数字化，专注应对优质增员与产能提升的行业痛点。

文/易水寒近年来，保险营销员数量呈现爆发式增长。

不断壮大的营销员群体不仅面临着来自险业从业者的激烈竞争，亦面临着大数据时代下金融保险科技对业务的冲击，而有关营销员品质建设的呼声对于保险行业来说也不是一件新鲜事。

作为最早将保险代理人制度引入中国的保险公司，友邦保险始终走在行业发展的前端，不断探寻渠道品质突围之道。

再塑卓越新标准1992年，友邦带来的的保险代理人制度颠覆了传统保险的柜台销售模式，推动了中国现代保险业的第一次革新。

但这一原本以精英模式被带入中国的模式，却因行业的粗放式增长而转向了低门槛的“人海战术”。

于是，友邦又率先提出渠道品质建设战略，并于2010年推出了卓越营销员渠道策略以及营销员2.0计划，将其作为品质发展的关键环节。

营销员2.0计划通过对“改变意愿”“岗位职责职能”“薪酬及考核体系”“管理、销售流程和工具”“技能培养”等制度进行全面诊断和重新定位，改善营销员收入水平、提升产能，策略推行至今取得了不俗的成果。

2017年，友邦中国活跃营销员人数、产能、MDRT（百万圆桌会议）注册人数实现了连续的稳健增长，且皆处于行业领先。

2018年4月，友邦中国对外界披露了公司的“新五年计划”。

友邦中国首席执行官张晓宇指出，在新的五年计划周期里，在坚守品质和保障的同时，还将锐意革新，打造“一个中心，两个投入，三个业务策略”六大支柱，即“以客户引领的业务革新”为中心，大力投入“卓越人才与组织能力建设”以及“科技驱动领先优势”，着力发展“营销员渠道优质增员”“营销员渠道3.0转型”和“卓越多元渠道”三大业务策略。

其中，营销员渠道优质增员和3.0转型成为友邦中国发展业务的重大策略之一。

张晓宇指出，在“新五年计划”周期，友邦中国将在原有的卓越营销员渠道建设基础上进行更加战略化、系统化的升级，再塑卓越营销员新标准。

在友邦遇见更好的自己

在友邦遇见更好的自己我是一个地道的北京人，大学毕业后在外企从事行政、人力资源方面的工作近8年。

8年来，我循规蹈矩地在格子间里奋斗和努力，希望能够获得更广阔的发展空间，却始终徘徊不前，紧张的工作节奏让我失去了很多个人时间。

我想追求一个更能实现自我价值的事业发展机会，实现自主工作、自在生活的平衡状态。

成功始于选择直到我结识了友邦保险一名优秀的营销员，他也是我加入友邦保险之后的主管。

他在拜访客户时恰好遇到处于迷茫状态的我，向我介绍了目前正处于“钻石期”的保险行业的发展前景，以及作为行业翘楚的友邦保险的规模和实力，让我对这家近百年保险老店产生了浓厚的兴趣。

经过几个月的深思熟虑，我决定抓住这个事业的新机遇，辞去了原来的工作，加入友邦保险成为一名保险营销员。

友邦保险被称为业内的“黄埔军校”，拥有完善的国际化培训体系。

起初，我对此半信半疑，但当实地感受后坚定了个人留下来的决心，开启了我长达9年的精彩保险生涯。

友邦保险最吸引我的是严格且科学的人才筛选标准，公司从工作经验、人脉关系、成就动机、行业认同等多个维度对人才进行综合考量，非常关注人才的思维模式。

在加入时，我们都会被问到这种问题：你是否愿意投入到保险这个新领域？是否愿意为实现新的人生价值而付出努力？只有真正有意愿、有能力的人才是友邦保险希望选择的事业伙伴。

成为友邦保险营销员后，GAMA、LIMRA等国际化培训、丰厚的津贴及奖金、电子智能化销售服务工具等，都是公司提供的利器，帮助我们快速成长为专业、高效的保险营销员。

我就是在這样标准化培养体系下成长起来的。

经过9年的历练成长，现在的我已经成为一名自信、专业的友邦保险营销员，为近400名客户提供服务，累计保障额度近3亿元。

同时我已连续5年达成MDRT（全球百万圆桌会）会员资格，并考取了国家理财规划师（一级）的职业资格，以更加专业的能力为客户提供风险保障及财富规划服务。

雄鹰断喙只为再次翱翔在友邦保险，我们都相信一句话：“一分付出，就会有一分回报”。

友邦人寿保险有限公司江苏分公司介绍企业发展分析报告模板

Enterprise Development专业品质权威Analysis Report企业发展分析报告友邦人寿保险有限公司江苏分公司免责声明:本报告通过对该企业公开数据进行分析生成，并不完全代表我方对该企业的意见，如有错误请及时联系;本报告出于对企业发展研究目的产生，仅供参考，在任何情况下，使用本报告所引起的一切后果，我方不承担任何责任:本报告不得用于一切商业用途，如需引用或合作，请与我方联系:友邦人寿保险有限公司江苏分公司1企业发展分析结果1.1 企业发展指数得分企业发展指数得分友邦人寿保险有限公司江苏分公司综合得分说明：企业发展指数根据企业规模、企业创新、企业风险、企业活力四个维度对企业发展情况进行评价。

该企业的综合评价得分需要您得到该公司授权后，我们将协助您分析给出。

1.2 企业画像类别内容行业空资质空产品服务：保险业务（依法须经批准的项目，经相关部门1.3 发展历程2工商2.1工商信息2.2工商变更2.3股东结构2.4主要人员2.5分支机构2.6对外投资2.7企业年报2.8股权出质2.9动产抵押2.10司法协助2.11清算2.12注销3投融资3.1融资历史3.2投资事件3.3核心团队3.4企业业务4企业信用4.1企业信用4.2行政许可-工商局4.3行政处罚-信用中国4.4行政处罚-工商局4.5税务评级4.7经营异常4.8经营异常-工商局4.9采购不良行为4.10产品抽查4.11产品抽查-工商局4.12欠税公告4.14被执行人5司法文书5.1法律诉讼（当事人）5.2法律诉讼（相关人）5.3开庭公告5.4被执行人5.5法院公告5.6破产暂无破产数据6企业资质6.1资质许可6.2人员资质6.3产品许可6.4特殊许可7知识产权7.1商标信息最多显示100条记录，如需更多信息请到企业大数据平台查询7.2专利7.3软件著作权7.4作品著作权7.5网站备案7.6应用APP7.7微信公众号8招标中标8.1政府招标8.2政府中标8.3央企招标8.4央企中标9标准9.1国家标准9.2行业标准9.3团体标准9.4地方标准10成果奖励10.1国家奖励10.2省部奖励10.3社会奖励10.4科技成果11土地11.1大块土地出让11.2出让公告11.3土地抵押11.4地块公示11.5大企业购地11.6土地出租11.7土地结果11.8土地转让12基金12.1国家自然基金12.2国家自然基金成果12.3国家社科基金13招聘13.1招聘信息感谢阅读:感谢您耐心地阅读这份企业调查分析报告。

友邦保险1299HK

友邦保险 (1299 HK)标的简介友邦保险是亚洲地区（日本除外）领先的人寿保险公司，基于代理制度运营。

投资亮点▪区域内保险渗透率低、人口的有利变化及中国和东南亚国家的家庭收入增长（如人均GDP增长）应能对新业务价值增长动能构成强劲支撑。

友邦保险拥有亚洲地区（日本除外）最庞大、生产力最高的代理队伍，销售高利润率的保障型产品方面表现优秀。

▪友邦保险公布，按固定汇率基准计算，其17年上半年的新业务价值同比增长42%，按实际汇率基准计算则同比增长39%至17.53亿美元。

香港仍然是新业务的主要贡献来源（占集团新业务价值45%），上半年的新业务价值增长出众（+54%）。

上半年的独立财务顾问渠道表现超群，惟此增长将于下半年开始常态化。

同时，中国现正成为集团新业务价值增长的主要动力（17年上半年：+65%）。

鉴于其庞大的市场潜力和产品差异化战略，中国的增长势头应可持续。

▪新任首席执行官Ng Keng Hooi确认，友邦保险将继续及专注于其现有战略，自其上市起一直录得优质的可持续新业务价值增长。

此外，八名新任高管中有七名乃由内部晋升，管理层重组应可平稳过渡，战略仍得以持续执行。

▪友邦保险可随时轻易增派股息及／或为开拓业务而作出投资，其17年上半年的潜在自由盈余强劲，达23亿美元。

股本资料股票代码1299 HK Equity公司名友邦保险股价（港元）59.85 一周价格变动（%）-0.25 市值（港元百万）722634 2017年预测市盈率18.2 市净率 2.4 营业收入 (百万港元)249145 净利润(百万港元) 38760 每股收益 (港元) 3.29 EV/EBITDA (倍) - 每股股息 (人民币) 1.02 息率 (%) 1.71新鸿基地产 (16 HK)标的简介新鸿基地产是香港规模最大的房地产公司之一，公司大部分资产为优质投资物业或开发中的优质住宅项目。

投资亮点▪截至2016年12月31日止六个月，集团在撇除投资物业公平值变动的影响后，公司股东应占基础溢利为146.08亿港元，去年同期为92.98亿港元，同比录得57.1%的增长；每股基础盈利为5.05港元，去年同期为3.23港元，同比增长56.35%。

友邦“三高”模式筑堤坝

友邦“三高”模式筑堤坝作者：***来源：《经理人·中国保险家》2020年第02期率先将保险代理人制度引入中国市场的友邦保险，严格执行“最优秀的代理”策略，对代理人的招聘、培训等方面的要求显著高于同业。

在高质量代理人的支撑下，友邦保险构建了“三高”商业模式，即为中高端客户提供高价值的产品和高频次的服务，并进而筑起一个互联网保险时代的竞争“高地”。

2020年6月17日，银保监会批准友邦保险内地分支机构改建为友邦独资人寿保险子公司。

自此，友邦人寿可全国展业。

2019年12月，监管将外资股比从51%提高至100%，过渡期提前到2020年1月1日，友邦上海分公司随即展开改建寿险独资子公司的全面准备工作。

面临“分改子”成功落地的重大机遇，友邦中国加快代理人招募和区域拓展。

野村证券研究报告认为，友邦中国将是友邦保险未来3-5年内的主要增长动力。

事实上，在友邦保险股东、董事、管理层利益高度统一的闭环授权和管理机制之下，友邦中国多年专注高端客户而构建的“三高模式”，将成为其应对互联网巨头强力分食保险市场的最佳盾牌。

率先将代理人制度引入中国，个险渠道能力居首作为全球唯一一家总部设于中国香港、专注于亚太区保险市场的国际人寿保险公司，友邦保险1931年首次以INTASCO（International Assurance Company，Limited）的名义在上海注册，逐步包揽美国国际集团（AIG集团）的亚太区业务，2008年金融危机期间，AIG为偿还债务将友邦保险转为独立实体。

2010年，友邦保险在香港联交所上市，AIG持有公司32.89%的股份（2012年通过配售方式出售全部股份）。

1992年，友邦上海分公司成立，成为首家、也是唯一一家在中国内地经营个人寿险业务及非寿险业务的外资独资保险公司。

友邦中国总保费从1993年的1200万元增至2019年的341亿元。

2010年上市后，友邦保险积极转型，友邦中国也开始积极寻求战略转型，产品与分销侧重点开始向高素质代理人销售的高NBVM（新业务价值倍数）健康险等保障型产品转移，除2011-2012年因降银保和投连、万能等储蓄型产品，导致新单出现小幅负增长外，新单保持高速增长。

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友邦保险也是一家历经百年的美国保险公司。

据了解，在经过2008年世界金融危机的洗涤之后，香港保险公司也经历了分拆以及整合。

而友邦保险公司便是在2008年金融危机之后存留下来的人寿保险公司之一。

自从友邦保险公司老东家AIG出售所持有全部友邦股份之后，友邦便转型成为亚太地区的人寿保险巨头。

友邦保险公司从香港独立上市以来，盈利表现市场预期。

在2008年经历了金融危机之后，在财务上的确是受到了危机，差点便被保诚公司收购，之后还是被友邦给挺了过来。

虽说目前名气没有保诚大，但是也算是“一人之下，万人之上”。

截止2014年12月，国际标准机构对友邦的评级是标准普尔评级：AA-；穆迪评级：Aa3。

现如今友邦保险产品是覆盖了亚太地区的18个市场，主要地区有：香港、泰国、新加坡、马来西亚、中国、韩国、菲律宾、澳洲、印度尼西亚、台湾、越南、新西兰，还在澳门以及文莱都是拥有全资的分公司以及附属的公司的，并且在斯里兰卡的附属公司有97%权益、印度合资公司有26%权益，以及在缅甸和柬埔寨都是有办公处的。

而友邦在保障上是非常全面的，虽说分红利润没有保诚多，但是在保障上的的确确比保诚更加全面。

根据2013年的数据了解得到，在2013年的上班年，购买友邦的住院医疗以及意外保险的内地人数便占有50%，而理赔的人数则是达到了近7万。

重大疾病保险理赔则是近9万。

如此经验丰富的友邦，难道还需要质疑它的信誉度吗？。

美国友邦保险公司中国市场机会分析SWOT

美国友邦保险有限公司中国市场机会分析
组长：吴淑慧组员：郝晓彤黄子豪杨轶玲邓振威许振邦周瑶王俊陶
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美国友邦保险有限公司中国市场机会分析
美国友邦保险有限公司背景介绍
美国友邦保险有限公司（简称“友邦保险”或 “AIA”）是美国国际集团的全资附属公司，自1931 年在上海创立以来，已成为全球最大的泛亚地区独立上市人寿保险集团。友邦保险在中国大陆的发展始于 1992年，同年在上海设立分公司，是当年第一家或许在中国大陆经营保险业务的外资保险公司。2010年，友邦保险中国区业务价值已经排在整个集团15个国家和地区中的第4位，达到6800万美金。目前，友邦保险在中国大陆的业务范围已经扩展到北京市、深圳市、广东省和江苏省。作为第一家将保险营销员制度引进国内的保险公司，友邦保险建立了专业的保险营销员队伍，并通过多元化销售渠道，为客户提供一系列人寿保险、人身意外保险和医疗保险产品。
美国友邦保险有限公司背景介绍
自友邦保险在中国大陆蓬勃发展以后，成就斐然。其率先将LOMA（国际寿险管理协会）考试引入国内，以提升员工的专业水准。友邦保险也是第一家将寿险代理人制度引进国内的保险公司。目前，该制度已被国内绝大多数的中资和外资寿险公司广泛采纳，并成为其首要的营销方式。1999年1月，友邦保险上海分公司通过了国际权威认证机构SGS ISO9002质量认证，成为国内首家全面符合该质量认证体系的寿险公司，并于2001年4月再次率先通过了ISO9001（2000版）质量体系认证。2003年12月，友邦保险北京分公司亦全面通过了SGS ISO9001（2000版）质量管理体系认证。

友邦实习报告

一、实习背景为了更好地了解保险行业，提高自身的专业素养，我在2023年7月至9月期间，在友邦保险公司进行了为期两个月的实习。

友邦保险是一家具有百年历史的国际知名保险公司，业务范围涵盖人寿保险、健康保险、意外保险等多个领域。

此次实习，我主要参与了客户服务、产品销售和业务拓展等工作。

二、实习目的1. 了解保险行业的发展现状和趋势，掌握保险业务的基本流程和操作规范。

2. 提高自身的沟通能力、团队协作能力和解决问题的能力。

3. 培养自己的职业素养，为今后的职业生涯打下坚实基础。

三、实习内容1. 客户服务在客户服务部门，我主要负责接听客户电话、解答客户疑问、处理客户投诉等工作。

通过实际操作，我了解了客户服务的基本流程，掌握了与客户沟通的技巧，提高了自己的应变能力。

2. 产品销售在产品销售部门，我参与了公司新产品的推广和销售。

我学会了如何根据客户需求推荐合适的产品，如何与客户建立良好的关系，以及如何进行有效谈判。

在此过程中，我深刻体会到销售工作需要具备较强的沟通能力和专业知识。

3. 业务拓展在业务拓展部门，我协助同事进行市场调研、客户开发、业务谈判等工作。

我学会了如何分析市场，如何挖掘潜在客户，以及如何与客户建立长期合作关系。

四、实习体会与收获1. 提高沟通能力在实习过程中，我学会了如何与不同性格、不同需求的客户进行有效沟通。

我明白了沟通的重要性，以及如何通过沟通解决问题、达成共识。

2. 增强团队协作能力在友邦保险公司，我深刻体会到团队协作的重要性。

在完成各项任务的过程中，我学会了如何与同事相互配合、共同进步。

3. 提升专业素养通过实习，我对保险行业有了更深入的了解，掌握了保险业务的基本知识和操作规范。

同时，我也学会了如何将所学知识运用到实际工作中。

4. 培养职业素养在友邦保险公司，我遵循公司的规章制度，认真对待每一项工作。

我明白了职业素养的重要性，以及如何在工作中体现自己的职业精神。

五、实习总结通过两个月的实习，我对保险行业有了更深入的了解，也提高了自身的综合素质。

友邦传世金生升级版年金保险(分红型)

6 10 387,950 2,327,700
60,000 1,006,500 2,327,700
360,000
3,190
20,220
36,835
6,885
49,190
96,370
7 11 387,950 2,715,650
60,000 1,219,000 2,715,650
420,000
4,600
27,200
47,200 11,485
76,390
143,570
8 12 387,950 3,103,600
60,000 1,443,500 3,103,600
480,000
6,310
35,385
58,925 17,795 111,775
202,495
9 13 387,950 3,491,550
60,000 1,680,500 3,491,550
分红险的主要投资策略分红险的投资遵循安全与收益并重的原则。一方面，本公司通过合理配置资产确保保险资金能够产生长期、充足、持续稳定的收益，用于支付本公司承诺给客户的各种保险利益；另一方面，我们还遵循投资分散化的原则，密切关注投资环境以控制和分散投资风险，充分保证资金的流动性和安全性。分红保险资金投资范围包括：银行和金融机构存款、债券回购、政府债券、金融债券、企业债券、短期商业票据、证券投资基金、上市公司股票、间接投资基础设施项目和境外投资。
被
保证利益
当年度现金红利
累计现金红利
保单年度
保险人年
当年度保险费
累计保险
费
年金/祝寿
金/满期金
退保金（现金价
值）
身故保险金

为我所爱全力以赴

为我所爱全力以赴作者：李玉梅来源：《大众理财顾问》2017年第01期友邦保险作为将保险营销员制度引入中国大陆的领军者，致力于打造国内最顶尖的寿险营销员队伍和最高品质的专业金融平台。

结合近百年的寿险行业积淀，友邦保险一直坚持精英营销员发展方向，通过高质量招募和国际化专业培训持续提升营销员产能，并投入大量人力和财力，与国际培训机构合作，形成了成熟的人才培育系统。

在公司完善的选才、育才及管理体系中，营销员团队不断提升和拓宽专业能力、思维和视野，成为保险行业精英。

多样化的上升渠道，让每个人可以选择最适合自己的模式走向成功；广阔的发展平台和行业包容性，让每个人可以个性化地发挥自己的才能，成为高素质、高产能、高收入的寿险精英。

目前，友邦保险是全球唯一一家连续两年“百万圆桌会（MDRT）”达标会员人数最多的人寿保险公司。

因爱结缘友邦笔者加入友邦北分近15年，从当初了解保险为自己规划保障到成为一名专业保险营销员源于自己对友邦保险及行业的认可。

风险无处不在，保险作为风险转移工具，是每个家庭的必需品。

保险营销员的责任就是将保险保障带给更多个人和家庭。

带着这份使命和责任感，自己专注于保险专业知识的学习，并多次参加公司关于理财、投资、税法、移民政策等金融专业培训，努力将自己打造成全方位的家庭保障及理财规划专家。

希望为客户提供的不只是保险保障带去的安心，还有适合其人生阶段的长期保障和理财规划，帮助他们享受每一段人生历程。

银河天耀团队成员风采在友邦北分，我们银河天耀团队连续荣获友邦中国卓越先锋俱乐部黄金团队的殊荣。

团队里人才汇聚，其成员坚守保险正道，以积极的心态享受工作带来的乐趣，并保持着快速成长及和谐的团队氛围。

秉承“我为人人、人人为我”的共赢精神，每一位伙伴在保险事业中都投入了自己的激情与活力。

目前已有7位团队成员成为2017年度寿险百万圆桌（MDRT）会员，其他伙伴也多次获得公司各项荣誉。

今天就让笔者带领大家一起走近银河天耀团队，看看他们为何选择友邦，在友邦收获了什么。

充裕未来2,28,女,N,2万USD,5年

4. 首 12 个月意外身故赔偿：
若受保人于首 12 个月内因受保的意外不幸身故，除上述的身故赔偿外，「充裕未来」保险计划 2 将额外支付相等于已付基本保费总和的赔偿。而所有「充裕未来」保险计划 2 给同一受保人就此额外保障的赔偿总额累计最高可达 100,000 美元。
5. 自选赔偿支付方式：
除一笔过形式支付外，若您希望受益人定期领取既定金额的身故赔偿及意外身故赔偿，此计划为您提供其他支付身故赔偿及意外身故赔偿的选择。请参阅产品简介以了解更多关于自选赔偿支付方式之详情。
以上摘要说明：请参考说明部份。
*保证身故赔偿将相等于已付基本保费总和的 105%，于首 10 个保单年度，紧接着每个保单年度终结后会增加已付基本保费总和的 2%，直至最高已付基本保费总和的 125% 。若然保证现金价值 (A) 于某年度比该价值高，则保证身故赔偿会相等于保证现金价值 (A) 。
<PGS version 15.1> 非香港澳门
211,043 4,694,923 5,111,261
234,360 6,707,923 7,159,187
(D) 21,000 42,800 65,400 88,800 113,000 123,000 125,000 125,000 125,000 125,000 145,825 156,212 164,969 174,134 184,114 194,297 205,295 216,904
1. 建议书摘要：「充裕未来」计划 2 (5年缴费) 受保人姓名: VIP 女士
年龄 : 28
性别 : 女
非吸烟者
2. 保障摘要保单货币: 美元
(i) 基本保单
保障项目
投保时基本金额(1)

2017年保险行业数据

2017年保险统计数据报告一、原保险保费收入36581.01亿元，同比增长18.16%产险公司原保险保费收入10541.38亿元，同比增长13.76%；寿险公司原保险保费收入26039.55亿元，同比增长20.04%。

[1]产险业务原保险保费收入9834.66亿元，同比增长12.72%；寿险业务原保险保费收入21455.57亿元，同比增长23.01%；健康险业务原保险保费收入4389.46亿元，同比增长8.58%；意外险业务原保险保费收入901.32亿元，同比增长20.19%。

产险业务中，交强险原保险保费收入1869.01亿元，同比增长9.97%；农业保险原保险保费收入为479.06亿元，同比增长14.69%。

另外，寿险公司未计入保险合同核算的保户投资款和独立账户本年新增交费6362.78亿元，同比下降50.29%。

二、赔款和给付支出11180.79亿元，同比增长6.35%产险业务赔款5087.45亿元，同比增长7.64%；寿险业务给付4574.89亿元，同比下降0.61%；健康险业务赔款和给付1294.77亿元，同比增长29.38%；意外险业务赔款223.69亿元，同比增长22.23%。

三、资金运用余额149206.21亿元，较年初增长11.42%银行存款19274.07亿元，占比12.92%；债券51612.89亿元，占比34.59%；股票和证券投资基金18353.71亿元，占比12.3%；其他投资59965.54亿元，占比40.19%。

四、总资产167489.37亿元，较年初增长10.80%产险公司总资产24996.77亿元，较年初增长5.28%；寿险公司总资产132143.53亿元，较年初增长6.25%；再保险公司总资产3149.87亿元，较年初增长14.07%；资产管理公司总资产491.45亿元，较年初增长15.28%。

五、净资产18845.05亿元，较年初增长9.31%。

[1]不包括中华联合控股寿险业务。

友邦保险有限公司上海、广东、深圳、北京、江苏分公司 ...

友邦保险有限公司上海、广东、深圳、北京、江苏分公司，东莞、江门支公司公司治理概要2019年6月目录一、近3年股东大会（股东会）主要决议 (2)二、董事和和监事简历 (2)三、高级管理人员简历、职责及其履职情况 (2)四、公司部门设置情况 (8)五、实际控制人及其控制本公司情况的简要说明 (9)六、持股比例在5％以上的股东及其持股情况 (9)一、近3年股东大会（股东会）主要决议（不适用）二、董事和和监事简历（不适用）三、高级管理人员简历、职责及其履职情况吴晓隽：2016年7月起任友邦保险有限公司上海分公司审计责任人，任职批准文号为“保监许可[2016]663号”。

其职位及职责涵盖友邦在华各分支公司。

毕业于加拿大卡尔顿大学，获会计和金融双专业荣誉商学学士学位，国际注册内部审计师，美国寿险管理师。

历任德勤会计师事务所企业风险管理部顾问，友邦保险有限公司上海分公司内部审计部经理、高级经理、助理总监等职。

吴晓隽女士在内部审计岗位上积累了相当丰富的专业和管理经验，在公司整体审计监督、政策完善和内控管理等方面发挥着积极的作用。

张敏：2016年8月起任友邦保险有限公司上海分公司总精算师，任职批准文号为“保监许可[2016]815号”，其职位及职责涵盖友邦在华各分支公司。

2001年毕业于复旦大学数学系，获理学学士学位。

2003年获得北美精算师资格（FSA），同时是中国精算师协会会员。

张敏先生于2001年7月加入友邦保险有限公司上海分公司精算部，历任职员、经理、资深经理、助理副总裁以及资深总监等职。

期间长期担任公司财务精算师之职，并于2016年8月出任友邦保险上海分公司总精算师，领导友邦在华各分支公司的各项精算工作。

在他的领导下，公司不断建立和完善精算报告和分析流程，有效地协助公司管理层达成了各项财务管理、资产负债管理和决策目标。

张敏先生具有相当丰富的精算专业和实务经验。

吴浩礼: 2017年5月起任友邦保险有限公司上海分公司财务负责人，任职批准文号为“保监许可[2017]476号”，其职位及职责涵盖友邦在华各分支公司。

给生命多一份保险

给生命多一份保险教学目标1、知道保险的主要作用。

2、知道与我们日常生活关系密切的保险种类。

3、培养参加保险的意识。

教学重点和难点：保险的产生及其作用。

教学过程事例导入友邦为非典患者理赔５月９日，友邦保险北京分公司获悉，公司一位客户因患“非典”在小汤山医院住院治疗。

公司理赔科迅速与客户取得联系并得到院方证实，该女士是一位教师，于５月１日确诊患“非典”，５月３日转往小汤山医院，目前正处于恢复期。

该客户于４月购买友邦“综合个人意外伤害保险”及“住院费用补偿”、“住院给付收入保障”和“重病监护给付收入保障”附加计划，上述计划为患者提供了相关的赔偿。

该公司本着最大爱心和“给客户最大利益的处理原则，按照特殊时期“特事特办”的要求，预付客户相关住院支出，并于３小时内将预付款交到客户手中。

为了表示对该客户的关心，该公司还将赠与其一笔慰问金。

师：保险和我们的生活联系地越来越密切了，那么大家对保险了解多少呢？这节课大家就和老师一起来了解一下吧。

板书：保险——千家万户帮一家新课1、大家看看“保险”这两个字，想一想在我们日常生活中都会遇到哪些险情？学生自由回答。

（火灾、洪水、地震、车祸、盗窃……）教师将学生所说的写在黑板上。

师：大家说了这么多，我们看看这些险情有的是自然界给我们带来的，也就是人们通常所说的“天灾”，除了自然灾害，这些都是一些意外事故的伤害，在生活中这些意外事故偶尔也会降临到人们的身上，通常被称为“人祸”。

板书：自然灾害“天灾”意外事故“人祸”2、，想一想保险是怎么产生的？它是怎么起作用的？学生讨论。

师：无论是“天灾”还是“人祸”都会给受灾的地区和人带来很大的损失，那么怎么样才能帮助这些受灾的地区和个人，使他们尽快恢复生产，重建家园呢？保险业就是这样产生的。

那么为什么说保险是千家万户帮一家呢？边讲解边板书：参加保险的人是千家万户，而遭受灾难的人毕竟是少数，保险公司向参加保险的人收取少量的保险费，建立起保险基金，这样当参保户受灾后，保险公司就能给其经济补偿。

友邦中国缘

Case案例很少有外企的根基在中国。

友邦保险是改革开放后最早一批获发个人人身保险业务营业执照的非本土保险机构之一，也是迄今为止唯一一家外资独资性质的保险公司，却在100年前诞生于中国。

1919年，27岁的美国小伙史带在上海租了间门面，雇了几个职员，开启了友邦与中国的世纪之缘。

彼时，由于地域、文化差异，也缺乏中国人口预期寿命的统计，外商人寿保险公司只承保在华的外国侨民，不承保当地华人，史带便凭借自己的观察，设计了第一款针对华人的寿险产品，由此友邦也成为了第一家面向中国人的外资人寿保险公司。

2010年，友邦从AIG独立，并在香港上市，205.1亿美元的募资总额成为了当年全球第三大IPO。

回顾一路辗转起伏，友邦保险集团首席执行官兼总裁黄经辉在接受《21CBR》记者专访时，不由得多次强调中国市场对友邦的重要性与特殊性。

中国机会“我们是改革开放的受益者。

”黄经辉坦承，不论是中国对外开放政策，还是不断攀升的经济生活水平，都为友邦释放了庞大的红利。

改革开放初期，国内的保险制度与行业发展落后于发达国家。

1992年，时任国务院副总理朱镕基在一个保险业行业会议上，提出开放外资进入保险行业，希望外资险企通过先进的管理和技术带动国内行业发展。

此番定调，促成了友邦重返中国市场。

不过，这项载入中国保险行业史上的大事件，并非皆大欢喜。

由于担心外资保险公司会冲击国内保险发展，不少人给友邦贴上了“狼来了”的标签。

如今回看历史，在产险、团险占据主导地位的早期中国保险业，友邦破冰了国内寿险市场，开启了行业新大门，也影响了从业人员的观念和思维。

　1993年，友邦上海分公司成立后，首次将保险代理人制度引进中国，培育了第一代专业保险营销员，取代了原本的员工制。

此后，友邦又在中国首推银行自动划付保费服务、自动核保系统等。

在产品上，友邦带入了第一个分红型、万能型等国际性、创新性产品。

黄经辉介绍，友邦此后为中国量身定制了诸多保险产品，尽可能将重疾、意外、身故、残疾等情况全面涵盖，不少产品是在中国市场表现良好后，才在其他地区推广。

友邦保险在中国的发展

友邦安益意外伤害保险计划
本计划由主合同《友邦安益意外伤害保险》、附加合同《友邦附加安益意外医药补偿医疗保险》、《友邦附加安益每日住院给付医疗保险》、《友邦附加安益A/B款住院费用补偿医疗保险》、《友邦附加安益A/B款手术费补偿医疗保险》、《友邦附加安益重大疾病保险》组成。本计划涵盖多项意外、医疗等保险责任，包括：意外身故保险金、意外残疾保险金、意外烧伤保险金、意外身故、残疾和烧伤保险金双倍给付、一般意外医药费用补偿金、基本医疗保险药品目录外意外药品费用补偿金、住院费用补偿金、手术费用补偿金、每日住院补偿金、每日重症住院补偿金、重大疾病保险金（34种疾病）。
新华保险的SWOT分析
友邦保险SWOT分析
基于备选方案的具体发展战略与评价
对已经涉及到的险种或业务类别，以及对新进入的领域和业务注重发挥友邦相对于竞争对手的比较优势（如财务管理、精算、研发和国际化剥离本企业中不适宜当地行水平方面），发扬公司一向的“深耕细作”的优情、顾客需求低的业务类别或分良传统，注重人才培养和储备，发挥本土化人才根据SWOT分析矩阵得出的备选方案，参照竞争对支机构，避免资金和人力的无效效用，因地制宜、与时俱进的发展，健康稳定的友邦在应对同类企业如新华保险等的手新华保险的情况，友邦保险（中国）有限公司具率和浪费，避免多余的无谓竞争，实现地区扩张，扩大市场占有率，做足做强。激烈竞争时，面对自己市场占有率较体的发展战略应为以下几个方面：把“拳头”集中于“现金牛”和低和机构较少的劣势，可采取差异性有发展潜力的项目和业务上，实营销的战略，加深市场细分程度，使现业务和机构扩张的理性、健康、（1）.市场的深层开发、渗透战略其产品为更广泛的顾客提供更高质量稳定，从整体上增强盈利能力。的服务，以争取更高的市场份额，提高其顾客忠诚度。运用产品系列扩展战略，推出不同领域的新产品，充分（2）.剥离战略利用其品牌优势。

友邦保险入职培训心得体会

友邦保险入职培训心得体会第一天：入职的第一天，我感到非常兴奋，因为我知道我将进入一个全新的工作环境，并要开始学习新的知识和技能。

我参加了友邦保险公司的入职培训课程，这是为期一周的培训课程，旨在帮助新员工了解公司的业务、文化和价值观。

在第一天的培训课程中，我对公司的历史和发展有了更深入的了解，也对公司的愿景和使命有了更清晰的认识。

我意识到友邦保险公司是一家有着悠久历史和丰富经验的保险公司，它致力于为客户提供优质的保险产品和服务，帮助他们保障未来。

第二天：在培训的第二天，我开始学习有关保险行业的基本知识和技能。

培训课程涉及了保险产品的种类、销售技巧和客户服务等方面的内容。

我学到了保险产品的分类和特点，以及如何根据客户的需求选择适合他们的保险产品。

我还了解到了销售技巧和客户服务的重要性，以及如何通过有效的沟通和交流技能来满足客户的需求，建立良好的客户关系。

我深刻地认识到，只有不断学习和提升自己，才能在保险行业中获得成功。

第三天：在培训的第三天，我被要求参加了一些现场教学。

这些教学内容包括销售技巧和客户服务等方面的实际操作。

我通过观摩和参与实际销售活动，了解了销售流程和技巧，也学到了如何与客户进行有效的沟通和交流。

这些实际操作让我更加深入地理解了培训课程中学到的知识和技能，并且在实践中不断地提高自己。

第四天：在培训的第四天，我参加了公司举办的一场讲座，主题是“保险行业的发展趋势和机遇”。

在讲座中，公司的资深经理人为我们介绍了保险行业的最新动态和发展趋势，以及公司未来的发展规划和机会。

我深刻地意识到，保险行业是一个充满机遇和挑战的行业，只有不断学习和拓展自己的视野，才能够在这个行业中取得成功。

我也感到非常幸运能够加入友邦保险公司，有机会参与这个充满活力和机遇的行业。

第五天：在培训的第五天，我参加了公司组织的一场团队建设活动。

在这个活动中，我有机会与其他新员工互动，了解彼此的工作和学习情况，也有机会与在公司工作多年的老员工交流和学习。

友邦保险公司实践感想

置身友邦（AIA）——帮助他人，成就自我目录一、摘要 (2)二、关键词 (2)三、实践报告正文 (2)四、结束语 (8)五、谢辞 (8)六、参考文献 (9)摘要：经过笔试、面试和培训，我成功地进入美国友邦保险公司（AIA），成为一名保险代理人。

在暑期的两个月里，我和我公司的同仁们在市场上奔波，流下了苦涩的汗水与泪水，更收获了经验与真情。

也许，在别人看来，保险代理人并不是一个体面鲜亮、令人羡慕的职业，甚至会投以鄙夷的目光，但是真正经历过营销、面谈、拒绝、成交后，我深刻地感受到保险代理人的可贵，当每天拖着疲惫的身躯回到寝室，我体会到什么是帮助他人，成就自我！关键词：培训生活保险营销实践成果正文：进入美国友邦保险公司后，我首先在培训部经历了半个月之久的培训，然后才进入营管处与同事们共同工作。

无论在培训部还是在营管处，我都受益匪浅。

一、培训生活从7月12日起，公司开始了对我们这一批保险代理人的培训。

培训共分三个阶段：基础课程（ABC）、资格证培训课程（ＡＬＥ）、营销礼仪规范课程（ＭＣＧ）。

三个阶段各有侧重，从不同的方面教给我不同的知识与技能，也使我对公司有了更加深刻地了解。

美国友邦保险公司是东南亚最大的人寿保险集团，其分公司及联营公司遍及中国大陆、香港、澳门、台湾，以及马来西亚、泰国、新加坡、文莱、关岛、印尼等国家和地区，也是国内唯一一家外资独资的保险公司。

现在大学生都想要有一个高起点的平台，能到一家外企工作更是梦寐以求，那么，今天我算是一个幸运儿，进入了一家在世界上数一数二的外资公司，并在其中工作。

每天８小时的培训课程向我们灌输大量的业务知识与业务技巧，虽然同是学习，但是让我感受到了与学校课堂不一样的地方。

同样是学保险学课程，培训课的讲师们基本上是以实践为支撑点然后附加理论，学习起来多了几分新鲜与激情。

同样可以感觉到，以前不是金融学出身的学生虽然学习案例很感兴趣，但是附加理论后就很难转变观点，总是向我们几个科班金融的请教。

坚持品质渠道发展之路不动摇

坚持品质渠道发展之路不动摇作者：夏淑媛来源：《大众理财顾问》2017年第01期在“卓越营销员”策略下，友邦着力培养“四化”保险营销员，即职业化、专业化、信息化、系统化，提高营销员的素质培养，加强与“互联网+”相适应的新技术运用，并通过规范管理流程，全方位打造营销员团队的精英形象。

受“新国十条”政策的推动，中国寿险市场在2015—2016年迎来了大发展，保费收入及寿险营销员队伍规模迎来爆发态势。

但行业发展并非一蹴而就，这中间离不开一批保险弄潮儿的披荆斩棘、全力以赴。

郭杰声加入友邦保险二十载，现任友邦保险北京分公司副总经理、个险渠道业务发展总监，作为保险业的“老人”，他从一线起步，深谙市场发展规律，具备高的专业水平及敬业务实的态度。

近日，他接受本刊记者采访，让我们来一起分享他对个险营销体系的独到见解。

专注个人营销员渠道发展郭杰声加入友邦保险的20年时间里，一直专注于个人营销员渠道——友邦保险核心渠道发展，在20年的寿险从业及管理经历中，他在增员、培训、营销员管理、销售推动等方面均有涉猎，对个险营销体系有着深刻的观察和独到的见解，并形成了自己独特的管理风格和方式。

在加入友邦保险北京分公司不到两年的时间内，即使面临市场主体不断增加、行业竞争日趋激烈的现状，他仍带领友邦北分个险团队实现了业绩的持续高速增长，营销员团队规模也日益壮大，营销员活动率和产能，特别是新进营销员活动率和产能有了大幅提升。

此外，通过严格的招募标准及完善的培训体系，友邦北分营销员团队的综合素质普遍提升，从而提高了整体业务品质。

作为团队的领导者，郭杰声带领队伍不断向前迈进的同时，也在实现着自我价值的提升。

走品质渠道发展之路打造精英之师“友邦北分个险渠道所取得的成绩，根本上得益于友邦中国的整体渠道发展策略。

”郭杰声表示。

据了解，自1993年将保险营销员制度引入中国内地，友邦保险始终坚持在个险渠道深耕，并于2010年推出“卓越营销员”策略，持续深入推进营销员体制改革，从增员、选才到培训管理全面推进，致力于将营销员渠道打造成为专业、受尊敬、收入稳健的事业发展平台。