客户经理拜访客户记录表(客户管理)
“拜访计划、拜访内容和拜访路线”的标准流程模板
“拜访计划、拜访内容和拜访路线”的标准流程模板一、拜访计划制定拜访计划合理的制定拜访计划可降低工作的盲目性，提升客户经理的工作效率。
拜访计划制定包括月工作计划、周拜访计划、日计划。
月拜访计划（1）制定时间：每月月末制定下个月工作计划，月初确认。
（2）月工作目标：客户经理根据客户服务中心的下达的月度营销计划任务，明确下月工作目标包括销量、重点品牌、重点品牌上柜率、卷烟销售结构等；（3）拜访计划：明确每项工作重点、工作需要达到的目标及工作时间等；（4）总结提升：制定月工作计划后，每月月末回顾月工作计划完成情况，月工作中的不足之处及改进行措施，对计划实施情况进行跟踪改进。
周拜访计划（1）制定时间：每周五制定提交下周拜访计划（2）细化目标：月计划中在本周完成的部分，上周未完成的计划，根据近期工作动态新增的计划，上级交办的任务及其它常规工作等。
周计划要细化到每日工作，拜访对象，工作重点及工作需要达到的标准等。
（3）规划路线：根据本周重点拜访内容及对象将片区划分为若干走访路线，将集中的而且是同为当日或次日订货的客户确定为同一拜访线路。
（4）临时性工作：按照“时间四限性”法则评估临时性工作的重要性，按重要程度合理分配时间，临时性工作可先处理，但是用时不可超过预留时间；临时性工作确实无法在预留时间内完成的，可适当调整当日和次日拜访内容，确保当日拜访任务的完成。
（5）制定拜访时长，预留临时性工作和处理应急事件的时间，进行时间管理。
日拜访计划（1）、制定时间：走访之前或走访日前一天（2）、明确目标：将周计划工作目标细化至每个工作日，对当日工作目标进行再次确认，可适当进行微调。
确定当日应走访客户名单及特殊情况应于当日走访的客户名单，并明确各客户的服务内容，明确当日走访路线。
（3）、走访所需材料：针对当日工作内容确定当日走访所需的材料。
（4）、对上个工作日工作情况进行总结，对上个工作日未完成的工作进行补充。
拜访前准备工作1、根据周拜访计划和上次拜访情况，明确当日具体客户的重点拜访内容。
银行客户经理陌生拜访的步骤和技巧
2014 年 9 月第 3 周 《POS 流水贷——银行大数据产品解读》
2014 年 10 月第 2 周 《专属银行卡创新小企业授信模式》
2014 年 1 月第 5 周 《新型城镇化下农村金融产品和服务模式创新》
2014 年 2 月第 1 周 《文化创意产业三大金融服务方式解析及案例学习》
2014 年 5 月第 1 周 《建行“善融商务”平台运作模式及发展策略》
风险管理 2014 年 7 月第 5 周 《仓单质押融资的风险识别及防范》
研究
2014 年 9 月第 1 周 《商业银行不良贷款清收方法及 《信贷决策中如何审核中小企业财务报表》
2014 年 11 月第 1 周 《如何科学选用小企业贷款定价模式》
银行信贷业务卓越的信息产品、服务及解决方案供应商 4
2014 年 4 月第 2 周 《原酒抵押贷款的运作模式及风控要点》
创新产品 研究
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2014 年 9 月第 2 周 《聚焦农村商业银行中小企业金融产品创新》
特色客户 2014 年 5 月第 2 周 《商业银行移动支付市场扩张策略解读》 群研究 2014 年 5 月第 4 周 《我国科技银行运营模式剖析》
2014 年 6 月第 2 周 《银行介入 P2P 平台发展现状及可行策略》
2014 年 7 月第 1 周 《连锁经营企业金融服务模式及同业实践》
2014 年 8 月第 2 周 《商业银行书写“新三板”金融服务新蓝图》
北京佰瑞管理咨询有限公司
银行客户经理管理办法
XX银行客户经理管理办法一、会议制度1、每周例会各部门、各分支行的客户经理主管每周的周三早上7：30-8：00召集所有的客户经理召开每周例会，传达行务会、各类文件和精神、客户经理向主管汇报工作情况及各类信息，并由专人记录正式的纸质会议记录及会议签到表，信贷条线每季度对会议纪要进行抽查打分，并列入部门绩效考核。
2、每月负责人沟通会为提升客户经理对我行战略的领悟能力和提升客户经理的执行能力，各部门、各分支行的负责人每月应召开一次沟通会，宣贯和解释我行近期的战略部署、各项贷款工作的发展动态、交流工作经验、解答客户经理的疑问，使客户经理能更加准确的把握我行的战略方向，工作更加有效。
沟通会应由专人记录正式的纸质会议纪要及会议签到表，信贷条线每季度对会议纪要内容进行抽查，并列入部门绩效考核。
二．分析制度每月应由各部门、各分支行负责人组织开展一次分析会，各部门、各分支行视情况而定，可与每月沟通会或周会一起召开，帮助客户经理提高工作效率：分析会主要进行案例分析、经验交流、解答疑问等；分析会应由专人记录正式的纸质会议纪要及会议签到表，信贷条线每季度对会议纪要内容进行抽查，并列入部门绩效考核。
三．目标管理根据我行的要求和考核标准，各部门、各分支行应形成每月的工作目标，并把工作目标分解到每个客户经理，让客户经理清楚当期的工作重点和可利用的资源。
同时对每一个客户经理的工作内容进行细化，让客户经理有的放矢的开展工作。
四．过程管理各部门、各分支行负责人需根据我行贷款管理要求对客户经理工作内容的过程进行现场管理和监控，包含是否按时间进度完成、是否按质量完成、是否按考核标准执行等，通过加强对服务过程中的服务质量控制，达到提高服务水平的目的；1．现场管理各部门、各分支行负责人对客户经理的外呼口径进行监听指导、抽查客户经理的工作日志，通过对客户经理的服务过程和服务结果的监控，引导客户经理形成良好的服务意识和工作习惯。
2．系统监控各部门、各分支行负责人通过信贷系统对工作量、工作日志、完成情况进行监控，督促客户经理对工作进行系统规划和安排，形成良好的工作习惯，同时可督促客户经理工作目标的形成。
客户经理日常终端拜访管理
客户经理日常终端拜访管理一、日常拜访的时间管理：1、日常工作时间的划分2、日常工作时间管理分析：↘用尽可能高的效率来利用T1的时间完成拜访任务↘适当增加T2的时间，使我们的拜访准备工作更充分，以提高T1的工作成效↘尽可能的压缩T3的时间，为T1、T2留出更多的时间↘在微波炉或空调销售旺季应把T4的时间转化为T1或T2的时间3、如何提高日常工作时间管理↘设定拜访的目标明确拜访的目的，如检查销售情况、下销售订单并处理特定的投诉等，一般有两种主要拜访的形式，服务性的拜访和特殊性的拜访。
↘确定拜访的频次，作好工作计划对已合作零售终端或经销商进行等级ABCD分析法●首先是针对省会城市和中心城市零售终端分类●针对二三级市场零售终端或经销商的等级分类对刚建立合作关系的零售终端或经销商：分类标准一般从销售能力、店堂面积、光照条件、店员数量、负责人素质、资金能力、经营方式和初次进货量等综合考察制定。
↘确定拜访频率根据以上售点分类标准，将客户进行分类管理，决定不同等级的客户标准，从而决定不同的拜访频率和支持程度，以提高销售业绩。
↘确定拜访路线根据你所负责的区域，计划交通路线集中拜访，提高拜访的频次和效率。
4、对客户拜访及事务的处理要设定优先的顺序（要知彼知己）5、对期限内的工作分配按时完成6、为可能发生的事项豫留适当的时间7、良好的沟通能力及对卖场工作的指导能力8、避免过分劳累9、设法给自己安静片刻二、客户经理日常拜访的行动基准：↘早晨的60分钟（8：00——9：00）加上八点前的十分钟↘关键的三个小时（9：00——12：00）↘午餐时间（12：00——13：00）↘冲刺的4小时（13：00——17：00）↘回公司的时间抵达公司后，确认本日外出时，客户是否有主动联系或其它事宜，并立刻加以处理↘整理的60分钟（17：00—18：00）三、客户经理零售客户拜访流程：1、售终端日常拜访的目的（建立良好的客情关系，为我司创建良好的卖场销售环境，加快产品的销售周转速度）：↘争取新的回款或进行压货↘检查店面的整体陈列（样机、POP等）↘推荐新品↘清点存货情况、对帐、落实返利等↘产品的促销和陈列↘店内相关责任人的例行沟通等2、零售终端日常拜访的八个步骤四、日常拜访注意事项五、有效提高拜访的工作效率（请反思）1、是否只是拜访特定的终端，超过必要的拜访次数2、尽管只是电话联络的终端客户，也故意或有意经常的登门拜访3、在客户或卖场停留的时间是否太长？4、该拜访的终端很少拜访，不用拜访的也可的终端却频频拜访5、是否拟定了拜访计划，同时努力依计划而行？6、常对每一个终端进行有明确目的的拜访7、是否只拜访容易抵达地点的终端8、是否确认了终端的地址或拜访的路线后再出发拜访9、是否达到了和该终端直接负责人当面洽谈10、未能达到预定的拜访终端数量时，后来是否补上？11、是否经常只做一些杂事及拜访的活动以外的业务，缺乏正确的工作认识？12、会不会觉得拜访终端是件很沉重的负担？13、是否毫无积极目的的拜访终端，又毫无收获的回来。
约见和拜访客户_金融客户经理管理实务_[共9页]
![约见和拜访客户_金融客户经理管理实务_[共9页]](https://img.taocdn.com/s3/m/e69e5903b14e852459fb5726.png)
金融客户经理管理实务（1）发泄心中的不满。
客户有时在其他地方遭到不愉快的事情，心事郁闷，所以找机会就想发泄一下，有时正常人也会有情绪激愤的时候。
（2）自卑感。
对他人刻薄有时是自卑的一种极端反映，这类客户觉得事情不如意，自怨自艾，潜意识中感到不平和自卑，这使得他们心胸变得狭窄，在言语行动上变得尖酸刻薄，以求心理的平衡。
了解这类客户的如上心理后，金融客户经理应该以平和的态度对待可能受到的不礼貌行为，以同情的心情去关怀、体谅他们。
一般而言，金融客户经理的耐心和同情能纾解客户的不满，体谅对方的工作，而改变不合作态度。
当然，极个别的客户可能仍蛮不讲理，但金融客户经理切忌与之争吵，这样也会得到其他客户的认同，从而得到更多客户的理解与认可。
3．疑心型客户对金融客户经理疑虑是一些客户的正常心态，但是有些客户却更加极端。
（1）不相信金融客户经理。
也许是由于客户与其他金融客户经理有过不愉快的交往经历或其客观存在原因，他们采取一种本能的不信任态度。
（2）希望有证据的说服。
由于不信任金融客户经理的话，就希望有切实、具体的“证据”，似乎只有证据才会使他们感到受益。
与这类疑心型客户交往时，必须拿出绝对的诚意，使客户产生信心，而要善于挖掘客户内心深处的“疑心之根”，引导客户把不满说出来，再向他们以“证明”，消除他们心中的疑虑。
4．挑剔型客户挑剔型客户以挑三拣四为乐趣，希望从挑剔商品或服务中满足自己一些心理需求，如支配欲、权力欲或寻求心理平衡。
其心理特点有以下2个。
（1）易受第一印象影响。
这类客户一般思维敏锐，感受力强，对第一印象很难改变。
（2）希望获得优惠。
客户的真正意图可能在于以更低的价格获得产品；所以总是试图找出对方的弱点，因此，在销售中就有了“挑毛病的人总是最终购买者”的这一规律。
面对挑剔型客户，金融客户经理要能够敏锐观察，摸清对方挑剔的真实原因。
如果是前者，就应以积极、诚恳、主动的态度，努力纠正对方的看法；如是后者，则应在条件允许的情况下以一些小的优惠打动客户，最终使客户满意而归。
大客户管理规定
大客户管理规定The Standardization Office was revised on the afternoon of December 13, 2020无锡微研有限公司大客户管理制度第一章总则第1条目的为了与大客户建立日常沟通机制，实现双向式的信息共享，通过信息交换在第一时间发现问题并加以解决，提高大客户服务水平，规范大客户管理部人员的工作，提高销售额，增加销售效益，特制定本制度。
第二章大客户经理岗位职责第2条大客户管理部人员岗位职责及主要工作1 大客户经理职责在销售副总的直接领导下，制定大客户年度销售计划，负责大客户开发，关系维护与管理工作，推广企业产品，及增值服务项目。
主要工作·负责制定、组织实施和完成大客户年度目标·负责大客户的开发与维系工作，与目标大客户建立良好的工作关系，挖掘大客户的需求，高效灵活完成销售任务·参与市场调查、竞争对手研究、营销策划等，并定期或不定期地为营销决策提供相关市场信息和市场开拓的意见，及时反馈市场开发和营销进展的情况·做好大客户的咨询和相关服务，及时处理大客户投诉等事宜·负责建立大客户信息档案和管理工作，并进行科学的客户管理，及时有效地为大客户提供高品质服务·按期核对并负责应收账款的回收与催讨工作，保证销售回款·组织制定售后服务计划、标准并监督实施·安排上级领导的拜访计划和日程第三章大客户定义第3条大客户定义大客户是实现企业利润和可持续发展的重要的保障之一，对于企业具有无与伦比的重要性和战略意义。
大客户分为战略客户和重要客户。
战略客户：指对我公司业务发展起到主导作用的客户，能决定我公司未来发展的客户，有影响力的客户，具有发展潜力，会成为竞争对手的突破对象的客户，能与我公司形成战略联盟关系的客户。
重要客户：指业务量在我公司销售收入中占较大比重的客户，拥有较大规模或资金力量雄厚的客户。
客户销售统计表格模板
.Word文档资料9.3客户关系管理表格9.3.1客户销售份额统计表区域.9.3.2客户销售统计表客户名称客户地区Word 资料精心整理9.3.3客户馈赠申请表区域.9.3.4客户收款状况统计表区域单位：元月Word 资料精心整理9.3.5客户数量变动分析表区域.9.3.6客户登记表区域Word 资料精心整理9.3.7特殊客户优惠申请表区域.9.3.8市场开发评估表区域Word 资料精心整理9.3.9新开发客户记录表区域.Word 资料客户企业信用度分析表客户名称 区域客户购货订单表区域客户订单明细表区域客户货品送货单区域客户年度销售额明细表区域单位：元客户销售计划执行统计表客户名称区域客户名称区域客户赊销款余额管理表区域单位：元客户绩效管理表客户名称区域客户资料表区域续. 客户招待申请表区域精心整理客户开发计划表区域. 客户拜访计划表区域日期精心整理客户拜访记录表区域. 客户联络计划表区域精心整理重点客户管理表区域. 客户区域分析表精心整理客户调查明细表区域. 大客户汇总评定表区域精心整理9.3.30大客户分析表区域.Word 资料9.3.31大客户问卷调查表客户名称 区域精心整理9.3.32大客户经理考核表区域。
客户经理每日工作汇报
客户经理每日工作汇报一、：1. 引言1.1 汇报时间1.2 汇报对象2. 工作总结2.1 每日客户拜访情况2.2 客户需求分析2.3 业务拓展情况2.4 客户关系维护3. 问题与困难3.1 遇到的问题3.2 解决方案3.3 需要支持与协调的事项4. 工作计划4.1 短期工作计划（13天）4.2 中期工作计划（47天）4.3 长期工作计划（7天以上）5. 市场动态与竞品分析5.1 市场动态5.2 竞品分析6. 个人成长与建议6.1 专业技能提升6.2 团队协作与沟通6.3 公司政策与流程建议7. 总结与展望二、内容：1. 引言1.1 本汇报为2023年2月18日客户经理工作汇报。
1.2 汇报对象为公司销售部经理。
2. 工作总结2.1 每日客户拜访情况今日共拜访客户5家，分别为A公司、B公司、C公司、D公司和E公司。
其中，A公司和B公司为新客户，C公司为潜在客户，D公司和E公司为已有合作关系的客户。
2.2 客户需求分析通过与客户的沟通，了解到以下需求：A公司：需要一款高效的数据分析工具，以提高数据处理速度。
B公司：计划拓展海外市场，需要了解相关政策和市场情况。
C公司：对当前合作的产品表示满意，但希望能在售后服务方面得到提升。
D公司：近期业务繁忙，希望能增加一名客户经理负责日常沟通。
E公司：对新产品感兴趣，希望了解产品功能和报价。
2.3 业务拓展情况今日成功与A公司和B公司达成初步合作意向，预计下周签订合同。
与C公司保持密切联系，争取在下一次拜访时签订合同。
D公司和E公司表示将继续支持我司业务，争取在下一季度达成新的合作。
2.4 客户关系维护今日为客户解答疑问、提供解决方案共计10次，收到客户好评。
定期向客户发送公司动态、行业资讯等，提高客户满意度。
3. 问题与困难3.1 遇到的问题在拜访新客户时，发现对某些行业了解不足，导致需求分析不够准确。
部分客户对产品报价有异议，认为价格较高。
3.2 解决方案加强对各行各业的学习，提高自身专业素养。
银行客户经理考核管理办法
银行客户经理考核管理办法第一章总则第一条为推进我行管理和服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，根据本行人事管理制度和实际，特制订本办法。
第二条为建立适应市场、贴近客户的营销体制，我行原各支行市场营销人员统一更名为客户经理。
本办法所称客户经理是指我行深入市场、服务客户、组织资金、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产品和对外宣传的外勤服务人员（含各支行行长、营业部总经理)。
第三条本行客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理三级。
客户经理与本行签订劳动合同，为本行在册员工。
第四条业务代办员是我行市场营销队伍的一个组成部分，协助代办规定的银行业务，与本行只存在劳务关系，不存在劳动关系。
第二章客户经理基本条件、主要职责及工作制度第五条客户经理应具备以下基本条件:具有良好的思想品德和职业道；熟悉银行资产、负债及中间业务等主要金融业务；有一定的独立工作能力、公关协调能力和语言表达能力。
有较强的市场观念、服务意识和开拓创新精神。
熟悉经济、金融、财务、管理、法律法规等相关知识和金融产品知识。
第六条客户经理主要职责与任务：开发客户；营销金融产品或服务；维护客户关系，开发客户潜在需求；收集市场信息，为开发新产品提供预测资料；对客户信息资料进行科学的分析和管理；宣传与树立银行形象。
第八条客户经理行为规范：忠诚本行事业，维护本行信誉，为本行及客户保密；遵规守纪，按章办事，严守纪律，不越权违规办事；加强修养，注意形象，文明礼貌，，城实守信；执行员工行为规范，提高服务工作质量有关规定。
第三章客户经理的聘用、考核及日常管理第九条客户经理选拔聘用主要从现有的市场营销人员中产生。
全行员工均可采取自愿报名、参加考试考核，取得客户经理任职资格。
任职资格可采取两种途径确定：1、由市行统一组织面试和笔试，根据面试和笔试结果，确定客户经理任职资格和等级；2、对考试考核不及格，但个人****年累计日均存款在***万元以上的市场营销人员，可暂定为初级客户经理任职资格。
(完整版)客户经理拜访服务标准与工作流程
客户经理分类服务工作流程与工作标准一、客户分类及服务标准（一）核心客户（双周拜访客户）1、类型释义该类型客户卷烟经营业绩很好，长期守法经营，对卷烟经营利润非常重视，有自我提升诉求和进一步提升空间，对利用电子信息技术开展卷烟经营工作比较积极，需要服务项目较多，对客户经理的服务工作依赖性强，且对烟草服务人员的配合度较高，能够积极参与到现代卷烟零售终端建设工作中来。
对于公司而言，该类型客户当前价值与潜在价值均较高，是黄金客户，公司拥有该类型客户越多，市场就越稳定，企业就越有发展潜力。
因此，应把重要服务资源投入到保持和发展这类客户上面，主动及时的了解客户服务需求，提供最优的服务项目，必要时也可以为该类型客户设计和实施一对一服务策略。
2、分类标准市场类型：城市零售业态：商场、超市、烟酒店、便利店所属档位：25-30档现代终端：已建成，或正在建设所占比例：总客户数5%3、服务标准拜访频次：两周拜访一次拜访时长：15-20分钟拜访方式：实地拜访、网络拜访、电话拜访预约时限：提前一天预约该类户服务目标：巩固合作关系，促进客户成长。
4、服务项目与内容简介（1）标准化服务内容（2）“核心客户”个性化服务内容（二）潜力客户（月度拜访客户）1、类型释义：该类型客户卷烟经营业绩较好，卷烟营业收入在其总收入中所占比重较大，经营方面有进一步提升的空间，能够配合烟草服务人员开展各项工作，对现代卷烟零售终端建设工作较为认可，已经成为或有意向成为现代终端A、B级店。
对于公司而言，该类型客户的潜在价值要高于当前价值，可以通过及时、有效的服务，将该类型客户中的一部分发展、提升成为核心客户。
因此，公司要投入较为丰富的服务资源，建立便捷、高效的沟通渠道，加强对该类型客户的情感维系，增加拜访频次，提供个性化服务，促使其向核心客户迈进。
2、分类标准市场类型：城镇、乡村零售业态：商场、超市、烟酒店、便利店、食杂店所属档位：15-30档现代终端：已建成，或具有现代终端潜力所占比例：15%-35%3、服务标准拜访频次：每月拜访一次拜访时长：15-20分钟拜访方式：实地拜访、网络拜访、电话拜访预约时限：当日预约该类户服务目标：深挖经营潜力，实现盈利提升。
客户经理拜访客户技巧
客户经理拜访客户技巧客户经理拜访客户技巧要认真做好拜访前的准备。
首先，客户经理要设定拜访目标，对准备走访的客户进行分析，了解重点客户、一般客户，根据客户不同的经营情况、性格、习惯制定好不同的客户拜访定律。
其次要充分掌握了解公司近期的销售方针、新产品的特点及本次拟业务员拜访客户的相关信息等，检查要带的拜访资料是否齐全。
客户经理在拜访客户之前，还应检查一下自己的穿着，穿着是客户见到的第一目标，得体的穿着能让客户的心情放松。
客户经理拜访客户技巧要巧妙运用肢体语言。
客户经理在与客户交谈之前，应巧妙运用一些肢体语言。
走路：客户经理的走路方式会成为客户认可的重要指标，客户可以从客户经理走路中看出其自信心。
微笑：微笑如同一剂良药，能感染与之接触的每一个人。
没有一个客户会对一位终日愁眉苦脸、深锁眉头的客户经理产生好感。
能以微笑见人，让客户也产生愉快情绪的客户经理，是最容易争取客户好感的。
客户经理应该用微笑来增进客户对你的感情，密切彼此间的关系。
握手：握手也能表达客户经理的信任、自信和能力。
当然有的场所就不适合握手，也有些客户就不愿意握手，所以，为了避免和那些不愿意握手的客户出现尴尬的局面，客户经理可以保持右手臂微曲放在体侧，当对方伸手时，有所准备。
客户经理拜访客户技巧要营造轻松和谐的开场氛围。
在客户开口之前，客户经理要以亲切的音调首先向客户问候。
问候的方式决定于多方面，见面的环境也同样影响着客户经理的问候方式，如果记住了了客户的名字和称呼，那最好不过了。
客户经理在与客户交谈的前几句话中，最好不要谈工作、业务生意上的事情，如“最近酒卖得怎样?某某牌子的酒好销吗”，这些见面语，容易会让客户认为客户经理上门走访就是怎么去谈业务，除此之外没有别的可说了。
营造一个好的开场氛围，容易拉近与客户之间的距离。
客户经理拜访客户技巧交谈时应注意的问题。
下面是客户经理营销经验与客户交谈时应注意以下几点：1、要真实具体。
谈话需结合客户实际，不可讲大话，也不能漫无边际，要应尽量让客户说话，自己做一名耐心的聆听者;不要言而无信。
客经理拜访到位率考核
客户经理拜访到位率考核办法
一、考核内容
客户经理、协理员拜访到位率。
二、考核方式
1、扫码情况：拜访记录定位不偏离，或偏离较小，为拜访到位。
拜访记录定位偏离距离过远时，扫码签到视同拜访到位，其它方式签到视同拜访不到位。
2、电话抽查。
电话回访抽查过程中，每次选取客户经理、协理员当日应拜访的商户5户，检查拜访到位率情况及相关信息传递情况。
3、实地检查。
定期由相关领导带队，实地走访商户，检查客户经理的月拜访频次。
三、考核兑现
1、当日商户拜访不全，发现一次罚款50元。
2、当日商户没有拜访，发现一次罚款100元。
3、累计5次拜访到位率不达标，调离客户经理岗位。
四、其他情况说明
1、人为原因不下载拜访信息、不扫码，视同拜访不到位。
2、在客户经理拜访商户时商户不在家，或电话拜访时
商户手机关机，如抽查到该商户，经核实情况属实，视同拜访到位。
客户意见回访表word
尊敬的顾客：请将您的宝贵意见给我们留下，以方便我们更好的为您服务
日期
顾客姓名
工作人员姓名
上户日期
专业技能
服务态度
劳动纪律
工作效果
客户提出的建议及意见
月嫂提出的疑问
专业老师的解决
客户提出的疑问
专业老师的解决
客户签字：
日期：
感谢您对我们工作的支持，我们会用尽全力为您提供更好的服务
客户意见回访表
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顾客姓名
工作人员姓名
上户日期
专业技能
服务态度
劳动纪律
工作
专业老师的解决
客户提出的疑问
专业老师的解决
客户签字：
日期：
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客户拜访流程及话术参考
客户拜访流程、话术及技巧一、电话拜访（一）拜访前准备工作1 .明确给客户打电话的目的和目标2 .为达到目标必须要问客户的问题3 .想好开场白，并设想客户可能会提出异议的问题，并且设计答案。
（一般客户接到电话，会有这样的疑问：你是谁？你找谁？有什么事？怎么知道我的电话？……）4 .必要的客户资料档案准备（二）拨打电话，进行开场白1 .简单问候和自我介绍（依次为银行、自己和服务）2 .简单说明为何打电话（三）具体话术参考1 .日常情感维护参考话术：“您好我是齐商银行的客户经理XXX，感谢您一直以来对我行业务的支持,明天就是您的生日了,我们特地为您准备了一份小礼物,作为一份心意,祝您生日快乐!请您方便的时间过来领取一下。
”2 .贵宾服务推荐话术“您好先生，我是齐商银行客户经理XX。
恭喜，您已经成为我行的贵宾客户了。
今天给您打电话，主要是想告诉您，您如果办理我们的贵宾卡就可以享受我行提供的优先优惠和增值服务了。
”3 .活动邀约话术“您好，我是齐商银行的客户经理XX，我们针对全行的VIP客户，举办一场高端客户子女教育活动，我们邀请专业辅导老师，与孩子们进行深入交流，整个过程，为了培养孩子的爱心，我们还为一个贫困的失学儿童开展现场捐助活动。
您看我是否先给您报个名，因为这次只有30个名额。
”4 .临界客户维护话术客户经理：“XX女士，您好，我是齐商银行客户经理XXX,现在方便接听电话吗？客户：你好！有什么事？“客户经理：“是这样的，您在我行的10万定期存款本周五就到期啦，您是继续转存还是有什么别的打算？”客户：“我考虑一下吧！”客户经理：“XX女士，正好我们周六要举办一次贵宾客户沙龙，到时候会有贵宾客户专享优惠活动介绍，我建议您来参加一下，免费领取我们联盟商家的优惠券。
”客户：“看时间吧！有时间我会去。
”客户经理：“好的，XX女士，我给您预留座位，您是一个人来还是带着朋友或家人一起来？”客户：“不一定，有可能跟一个朋友一起来。
客户经理日常服务要求
根据客户所需提出的需求，提供相关的解决方案，必要时，提供有关的宣传资料，相关协议办理表格;
6.策略传播
将当月、季度最新的营销方案，如集团产品营销策略、优惠购机、充值预存等优惠方案，及时发放给客户, 协助客户、集团联系人做好公司内部的宣传、办理等工作。
处理集团客户申诉要求
集团类别
回复时限
ABCD类集团客户
1、集团客户重大投诉故障：4小时内给出初步答复，8小时内恢复业务；
2、集团客户严重投诉故障：12小时内给出初步答复，24小时内恢复业务；
3、集团客户一般投诉故障：24小时内给出初步答复；48小时内恢复业务；
4、其他：24小时内给出初步答复；48小时内恢复业务.
认真听取和引导客户对所提问题的抱怨，侧面了解客户对竞争对手的态度和竞争对手的市场信息。
3.业务推荐
根据客户需求，结合产品的功能特点及行业特征分析，向客户进行产介绍、业务演示等。
业务推荐技巧，例如：熟知集团客户联系人, 集团关键人,公司决策人；参照公司每月话费、集团成员、市场动态等因素的影响，核查集团客户经营状况；分析集团成员变动原因，给出合理的集团产品建议、套餐建议，提供其他集团客户优秀的案例和使用技巧；
CD类集团客户
1、优质C类集团需至少每季度推荐一次最新集团业务、个人业务、数据业务优惠；
2、普通CD类集团需至少每半年推荐一次最新集团业务、个人业务、数据业务优惠；
小贴士5：各类集团客户业务开通时限要求
集团类别
业务开通
ABCD类
集团客户
在市公司自行可控的前提下：
1、紧急业务需求（定义见下）需在2个工作日内开通；
日常关怀工作要求