电子银行自查报告

XX年XX电银业务自查报告

根据总行业务部门要求，近期对我支行电子银行业务进行了自查，现将自查情况汇报如下：

自查内容：XX年1月1日至XX年4月15日期间发生的电子银行业务。

自查方式:查看监控，翻看档案，系统调阅，现场抽查。

自查结果：

第一部分：银行卡业务

（一）检查内容

1无批开卡业务

2.通过翻阅传票的方式查看开卡申请书，借记卡开卡都已进行联网核查

3.无代理开卡业务。

4.借记卡激活都为本人。

第二部分：收单业务

（一）检查内容

1、XX年1月1日至XX年4月15日未开办一码付业务。

2.无为不符合“T+0”结算要求的商户开通“T+0”结算服务，变更“T+0”结算时都已履行相关手续。

第三部分：POS终端机具的管理

检查范围内未办理新增ＰＯＳ机业务原有机具，截至上次回访，使用都很规范，交易量较少。

第四部分：电子银行业务

1、检查范围内未开办企业网银业务，库存内有一个网银盾，根据清算中心

要求已经进行上缴处理。检测范围内无为18周岁以下客户、70周岁以上客户签约。客户签约都是本人办理，都已进行了身份核查。

2、日终能够按照要求填写电子银行业务资料汇总表；

3、电子银行业务凭证管理、传递符合电子银行业务管理规定，送事后监督的资料、凭证专夹保管。

4.其他操作风险管理，经办柜员在办理完业务后立即从网上银行管理系统签退或退屏，同时办理业务时对客户进行必要的风险提示，有符合规定的监控设备。

5、营业网点已摆放辽宁省农村信用社电子银行业务章程及协议。

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XX年5月5日