移动展业电子银行功能介绍资料
移动展业
提高客户经理的工作
效率
通信费收入
第三方合作伙伴
，进行终端软硬件集成，与联通公司
共同拓展业务
赚取终端及其上捆绑 的软件所带来的利润
谢 谢
16 16
移动展业智能终端
联通行业云应用 平台（展业系统）
IDC
WCDMA 3G BSS SGSN GGS N 行业应用 接入路由 器
移动展业系统服务器 公司核心业务系统
SDH/MSTP
公司 内部网 SSL VPN或L2TP隧道
11
技术方案-高安全系统架构
针对安全要求较高的金融行业：前端客户 经理使用移动终端上的移动展业软件，通过互 联网访问内网的的CMS（内容管理系统）后端 管理系统，CMS根据请求的内容，调用相关数 据服务，加以处理后，回传给前端软件。消息 推送由CMS发起请求，把相应的内容通过消息
行业信息
化需求
•我国保险行业普遍存在队伍庞大,流程效率低、运作 成本高等等几个问题，这些是制约保险行业发展的 重要因素，随着保险业务的迅速发展，已经越来越 不适应市场的需要。如何能够利用信息化手段提高 保险代理人的工作效率、提高专业形象、流程效率、 降低运作成本和人力资源开支，是保险行业得到健 康可持续发展的重要手段。
移动展业解决方案
安徽联通行业应用支撑中心 2015.07
目录
第一部分
第二部分
业务背景
功能概况
第三部分
第四部分
技术方案
商业模式
1
业务背景-银行
银行客户经理与客户沟通交流时，只需iPad终端， 不仅可以生动形象地向客户介绍新业务新产品，而 且通过应用程序，从产品介绍、产品搜索、业务办 理、客户关系、分享转发、统计分析等。 打造移动营销平台系统，应用移动互联技术，有 效的开辟一条全新的金融产品营销渠道。
银行的电子银行业务
银行的电子银行业务随着科技的不断发展，电子银行业务在银行业已经变得越来越重要。
传统的柜台服务已经无法满足客户的需求，而电子银行业务则提供了更加便捷、高效的金融服务。
本文将探讨银行的电子银行业务以及其带来的影响。
一、电子银行的定义电子银行是指银行通过互联网、移动终端等电子设备向客户提供金融服务的业务模式。
它包括网上银行、手机银行、电话银行、自助终端等多种形式，充分利用了信息技术的优势，将金融服务推向了一个全新的高度。
二、电子银行的优势1. 便利性：客户可以随时随地通过电子设备进行金融操作，无需到银行柜台办理，节省了时间和精力。
2. 时间灵活性：电子银行服务大多数24小时开放，不受时间和地域的限制，客户可以在自己方便的时间进行操作。
3. 费用节省：电子银行业务通常不收取额外费用，客户可以省去柜台操作所需的人工费用。
4. 安全性：电子银行业务采用了多重加密技术和身份验证等安全措施，能够有效保护客户的资金和信息安全。
三、电子银行的主要功能1. 账户管理：客户可以通过电子银行查询账户余额、交易明细，还可以进行账户间的转账、还款等操作。
2. 理财服务：电子银行提供了丰富多样的理财产品，客户可以根据自身需求进行理财投资。
3. 缴费服务：客户可以通过电子银行缴纳水费、电费、电话费等各种生活账单。
4. 贷款申请：客户可以通过电子银行轻松申请贷款，加快贷款审批的速度。
5. 投资咨询：电子银行提供了专业的投资咨询服务，客户可以根据银行的建议进行投资决策。
四、电子银行带来的影响1. 减少柜台压力：电子银行的兴起减少了传统柜台的客户流量，为银行柜台业务提供了一定的缓解。
2. 降低运营成本：电子银行减少了人工操作，提高了工作效率，降低了银行的运营成本。
3. 提高客户满意度：电子银行的便利性和高效性提高了客户的满意度，提升了银行的竞争力和品牌形象。
4. 拓展市场：通过电子银行，银行可以跨越时间和地域的限制，拓展更广阔的市场。
电子行业电子银行实用手册
电子行业电子银行实用手册1. 简介随着电子行业的快速发展和数字化转型，电子银行成为了现代社会不可或缺的一部分。
电子银行通过互联网和移动设备让用户能够随时随地进行各种银行交易和金融服务。
本手册旨在向读者介绍电子银行的基本概念、操作流程和注意事项，帮助读者更好地利用电子银行进行金融活动。
2. 电子银行的基本概念电子银行是指通过互联网和移动设备进行的金融交易和服务。
它包括个人网银、手机银行、第三方支付等形式。
相比传统的实体银行，电子银行具有以下优势：•方便快捷：用户可以在任何时间和地点进行银行交易，无需到实体银行进行操作。
•安全可靠：电子银行采用了多层次的安全措施，包括密码验证、身份认证等，保护用户的财产安全。
•多元化服务：电子银行提供了丰富的金融服务，如转账、存款、贷款、理财等，满足用户不同的需求。
3. 电子银行的操作流程3.1 注册与登录使用电子银行前，用户需要先在银行官方网站或移动应用上进行注册。
注册时需要提供个人身份信息，并设置登录密码和支付密码。
注册成功后，用户可以使用注册的用户名和密码进行登录。
3.2 账户管理登录后，用户可以进行账户管理操作，包括查询账户余额、查看交易记录、修改个人信息等。
用户还可以添加或删除绑定的银行卡，设置自动转账和定期存款等功能。
3.3 转账与支付电子银行提供了转账和支付功能，用户可以向他人的银行账户转账，也可以通过第三方支付平台进行在线支付。
用户需要输入收款人的账户信息和转账金额，并通过密码验证完成转账或支付。
3.4 理财和贷款电子银行还提供了理财和贷款业务。
用户可以选择购买各类理财产品，如基金、保险等。
对于需要贷款的用户，可以在电子银行上进行贷款申请，并按照要求提交相关材料。
4. 电子银行的注意事项虽然电子银行的使用带来了许多便利，但用户在使用过程中也需要注意以下事项：•验证渠道的安全性：在使用电子银行时，保证使用正规渠道进行操作，避免使用不安全的公共网络。
•设置强密码：为了保障账户安全，用户应设置强密码，并定期更改密码。
电子行业电子银行相关知识
电子行业电子银行相关知识1. 电子银行简介电子银行是指通过互联网、手机、ATM等电子渠道进行银行业务的方式。
随着信息技术的飞速发展，电子银行已经成为了现代银行体系中不可或缺的一部分。
电子银行为客户提供了更加便捷、高效的银行服务，使得客户可以在任何时间、任何地点进行银行业务的处理。
2. 电子银行的优势2.1 方便快捷通过电子银行，客户可以随时随地进行转账、查询账户余额、交易明细等操作，不再受限于传统银行的营业时间和地点。
这种便捷性极大地提高了客户的生活效率。
2.2 资金安全性高电子银行在技术上采用了多层次的安全防护措施，如加密传输、双重认证等，保障客户的资金安全。
相比传统的现金支付，电子银行更加安全可靠。
2.3 服务内容丰富电子银行不仅提供了转账、查询等基本功能，还拓展了许多增值服务，如信用卡还款、理财产品购买等。
这使得客户可以更好地管理自己的财务资产。
3. 电子银行的应用场景3.1 网上银行网上银行是最常见的电子银行形式，客户通过计算机或手机等终端设备，通过银行提供的网上系统进行账户管理和各种交易操作。
网上银行方便快捷，受到了广大客户的欢迎。
3.2 移动银行随着智能手机的普及，移动银行成为了电子银行的新趋势。
客户通过手机APP或手机浏览器，可以方便地进行转账、查询等操作，随时随地掌握自己的财务状况。
3.3 ATMATM（自动取款机）是电子银行的重要组成部分，客户可以通过ATM进行现金存取、转账等操作。
ATM设备广泛分布于各个城市的商业区和社区，为客户提供了更便捷的现金服务。
3.4 电子支付电子支付是电子银行的核心功能之一，客户可以通过电子支付平台进行在线支付、手机支付等操作，实现快速、便捷的支付体验。
4. 电子银行的未来发展随着科技的不断进步，电子银行将会不断创新和发展。
未来，电子银行可能会在以下几个方面得到进一步提升：4.1 应用技术的发展将为电子银行的智能化提供支持。
通过技术，电子银行可以更好地了解客户的需求，并提供个性化的服务。
邮政移动展业的使用流程
邮政移动展业的使用流程1. 概述邮政移动展业是指邮政企业通过移动终端设备，利用移动互联网技术，向客户提供便捷、高效的展业服务的业务模式。
本文档将介绍邮政移动展业的使用流程。
2. 登录与注册2.1 注册账号1.打开“邮政移动展业”APP，点击注册按钮。
2.输入手机号码、身份证号码等个人信息。
3.输入验证码并点击确认。
4.设置登录密码，并填写个人基本信息。
2.2 登录账号1.打开“邮政移动展业”APP，点击登录按钮。
2.输入已注册的手机号码和密码。
3.点击确认登录按钮。
3. 功能模块邮政移动展业提供了多个功能模块，方便用户进行各种业务操作。
以下是主要的功能模块：3.1 业务办理•选择业务类型，如快递寄送、邮政储蓄、保险等。
•根据业务类型填写相关信息，如快递寄送的寄件人、收件人信息，邮政储蓄的存款金额等。
•确认业务办理信息并提交。
3.2 查询与管理•查询邮件状态：输入邮件运单号，查询邮件的寄送状态及配送进度。
•查询账户余额：输入账户信息，查询邮政储蓄账户的余额及交易记录。
•管理个人信息：修改个人手机号码、密码、绑定银行卡等。
3.3 客户服务•在线咨询：向客服人员提问或咨询相关问题。
•投诉建议：提交对服务质量的投诉与建议。
4. 使用指南4.1 业务办理流程1.在主界面选择“业务办理”模块。
2.根据需求选择具体业务类型。
3.填写相关信息，如快递寄送的寄件人、收件人信息。
4.确认信息无误后，点击提交按钮进行业务办理。
4.2 查询与管理流程1.在主界面选择“查询与管理”模块。
2.根据需求选择具体查询类型，如邮件状态查询或账户余额查询。
3.输入相应的信息，如邮件运单号或账户信息。
4.点击查询按钮进行查询操作。
4.3 客户服务流程1.在主界面选择“客户服务”模块。
2.若需要咨询问题，点击“在线咨询”按钮，输入问题并提交。
3.若需要投诉或提供建议，点击“投诉建议”按钮，填写相应内容并提交。
5. 使用注意事项•使用过程中请确保网络连接稳定。
电子银行业务基础知识
为客户提供账户信息查询、交易明 细查询等服务。
03
02
业务办理
为客户提供各类银行业务的办理服 务，如转账、查询、支付等。
产品推介
向客户推介各类银行产品和服务， 满足客户的投资理财需求。
04
客户服务质量提升
培训员工
定期对员工进行业务知识和服务技能的培训， 提高员工的服务水平。
优化流程
不断优化客户服务流程，提高服务效率和质 量。
工商银行企业网银、建设银行企业网银、招商银行企业网银等。
企业电子银行业务优势
方便快捷、降低成本、提高效率、安全性高。
个人电子银行业务案例
个人电子银行概述
个人电子银行业务是指银行通过互联网向个 人客户提供金融服务，包括账户查询、转账 汇款、投资理财等。
个人电子银行业务案例
工商银行个人网银、建设银行个人网银、招商银行 个人网银等。
电子银行安全防范措施
定期更换密码
建议用户定期更换密码，并使用复杂度较 高的密码，避免使用生日、电话号码等容
易被猜到的密码。
使用安全软件
安装防病毒软件、防火墙等安全软件，及 时更新病毒库和操作系统补丁，防止恶意
软件的入侵。
保护个人信息
不要轻易将个人信息、银行卡信息、密码 等重要信息透露给他人，避免在不可信的 场合使用电子银行服务。
自助银行
自助银行是指通过自助终端设备向客 户提供银行业务服务的电子银行业务 ，客户可以在自助终端设备上进行取 款、存款、转账等操作。
自助银行具有24小时服务的特点，可 以满足客户在非营业时间或紧急情况 下的需求。
03
电子银行安全保障
电子银行安全技术
加密技术
身份认证技术
电子行业移动电子银行解决方案
电子行业移动电子银行解决方案简介随着移动互联网的迅猛发展和智能手机的普及，电子行业的发展也越来越快速。
移动电子银行是电子行业中的一个重要组成部分，它提供了便捷、安全、高效的金融服务。
本文将介绍电子行业移动电子银行解决方案，探讨其重要性、应用场景、技术架构和未来发展趋势。
重要性移动电子银行是电子行业中的核心应用之一，它为用户提供了便利的金融服务体验。
传统的银行业务需要用户亲自到银行柜台办理，而移动电子银行可以通过手机App或移动网页实现随时随地的银行业务操作，节省了用户的时间和精力。
同时，移动电子银行的安全性也得到了不断提升，采用了多种密码验证、指纹识别、人脸识别等技术，保护用户的资金安全。
移动电子银行还为电子行业的发展带来了机遇。
随着移动支付、消费分期、理财等金融服务的普及，电子行业的用户数量和交易量呈现出爆发式增长。
移动电子银行可以为电子行业提供稳定、高效的支付和结算系统，优化用户体验，促进电子行业的可持续发展。
应用场景移动电子银行可以在电子行业的不同场景中得到应用，包括但不限于以下几个方面：1.移动支付：用户可以通过移动电子银行实现各种支付方式，包括扫码支付、手机支付、公交卡充值等。
移动支付可以提高支付的便利性和安全性，减少交易成本。
2.理财投资：移动电子银行提供了理财产品的购买和管理功能，用户可以随时查看理财产品的收益情况、交易记录等，并进行快速的买入和卖出操作。
3.贷款借款：用户可以通过移动电子银行在线申请贷款，完成信用评估、额度审批等流程，借款也可以在移动电子银行中完成。
4.账户管理：用户可以通过移动电子银行查询账户余额、交易记录等信息，进行转账、充值、提现等操作。
5.辅助服务：移动电子银行可以提供便民服务，包括航班查询、公交查询、天气预报等功能，提升用户的生活品质。
技术架构移动电子银行的技术架构包括前端、后端和安全三个部分。
前端移动电子银行的前端一般通过手机App或移动网页实现。
前端需要具备良好的用户界面设计和良好的用户体验。
电子银行经验介绍
电子银行经验介绍随着社会经济的快速发展，电子银行已成为人们生活中不可或缺的一部分。
电子银行是指银行利用互联网、移动通信等先进技术手段，以及相应的安全措施来进行数字化金融服务的一种方式。
本文将从电子银行的定义、特点、优劣势、使用经验等方面进行介绍。
一、电子银行的定义电子银行是以互联网、移动通信等数码技术为基础的金融服务方式，是一种数字化的金融服务，包括网上银行、手机银行、自助终端、电话银行等多种形式。
通过电子银行，人们可以不受时间、空间限制，在家中或其他地方方便地进行银行业务操作，为人们的生活带来了便利。
二、电子银行的特点1. 安全可靠：电子银行采用了多种安全措施，如密码、数字证书等，保证用户信息的安全和交易的可靠性。
2. 方便快捷：电子银行可以随时随地进行操作，无需排队等待，不受时间、空间限制，让人们的生活更加便捷。
3. 交易多样：电子银行提供了多种金融服务，如转账、汇款、缴费、投资理财等，方便了人们的日常生活。
4. 降低成本：电子银行的操作成本低，减轻了银行的运营成本，能够为用户提供更好的服务。
三、电子银行的优劣势电子银行的优劣势各有所在，下面进行详细介绍：1. 优点：（1）方便快捷：无需到银行网点即可完成转账、支付等业务。
（2）操作简单：只需要打开银行App、登录个人账户后即可进行操作。
（3）灵活性强：随时随地均可操作，无时间和地点限制。
（4）收费较低：一般来说，电子银行会比实体银行收费更低。
2. 缺点：（1）操作要求高：需要较好的网络使用和个人操作能力，否则可能会给用户造成不便。
（2）安全隐患：存在一定的安全隐患，比如账号密码泄露等问题。
（3）支付渠道限制：一些小商家或服务商可能还未接入电子银行支付渠道，导致无法实现电子支付等。
四、电子银行的使用经验1. 增强安全意识：保护好个人信息，不要将账号、密码等重要信息泄露给任何人，尽量使用复杂密码，并定期修改密码。
2. 常规查账：每天查看电子银行账户，看看是否有异常情况发生。
电子银行简介及柜面操作讲解
UK+短信客户
1. 可办理单笔和日累计金额100万元以内的转账 、跨行汇款和网上支付业务。 2. 可办理单笔5万元、日累计金额100万元以内 的汇兑业务。 3. 可办理单笔汇出等值2000美元（含）、每日 累计等值5000美元(含)的跨境汇款业务。
电子令牌客户 手机短信客户
1. 可办理单笔和日累计金额10万元以内的转账 、跨行汇款和网上支付业务。 2. 可办理单笔5万、日累计金额10万元以内的汇 兑业务。
个人网上银行-服务功能（二）
一级菜单
二级菜单
外汇通
账户查询、定活互转、外币理财、积分查询、外 汇牌价、交易明细
个人贷款
业务简介、业务公告、开办机构查询、贷款计算 器、我的贷款
申请开办
网上支付通、绿卡通预约开户、信用卡、跨行查 询协议
安全中心
密码管理、账户设置、短信验证设置、凭证挂失 、证书补发
客户服务
1. 指我行账户持有人，通过网点柜台办理 注册成为个人网上银行客户。 2. 柜面注册客户可以通过个人网上银行进 行所有的账务类及非账务类交易。 3. 根据身份认证方式不同，又将柜面注册 客户细分为“UK+短信”客户、电子令牌客 户、手机短信客户三类。
个人网上银行-业务限额管理
柜面注册客户
业务限额管理
资料修改、个人设置、我的网银、短信通知、日 志查询、站内消息、在线客服
个人网上银行-客户类型
客户类型 网上注册客户
柜面注册客户
1. 指我行账户持有人，通过访问我行网站 ，自助注册成为个人网上银行客户。 2. 网上注册客户可以通过个人网上银行查 看公告信息、办理查询、挂失等非账务类 交易，以及绿卡通定活互转交易。
个人网上银行-概念
电子银行业务产品及服务介绍
随着全球化的加速，电子银行将提供更便捷的跨境支付和结算服 务，满足客户的跨境金融需求。
综合金融服务
电子银行将整合各类金融资源，提供综合化的金融服务，满足客 户的多元化需求。
个性化发展
个性化产品和服务
根据客户的消费习惯、投资偏好、信用记录等数据，提供个性化的 金融产品和服务，提高客户满意度。
电子银行业务产品 及服务介绍
汇报人： 日期:
目录
• 电子银行业务概述 • 电子银行业务产品 • 电子银行业务服务 • 电子银行业务优势 • 电子银行业务风险及防范措施 • 电子银行业务未来发展趋势
01
电子银行业务概述
定义与特点
定义
电子银行业务是指通过互联网、移动设备等电子渠道，为客 户提供存款、贷款、支付、投资等金融服务的业务。
03
使用场景
企业网上银行适用于企业客户进行资金管理、供应链金融、财务管理等
场景，帮助企业实现智能化和高效的财务管理。
手机银行
服务介绍
手机银行是一种通过手机终端提供金融服务的电子渠道。客户可以通过手机银行进行账户 查询、转账、支付、投资理财等操作，实现随时随地的金融服务。
特点优势
手机银行具有方便快捷、随时随地、安全可靠等特点，能够帮助客户在日常生活中随时随 地进行金融操作，同时保障客户资金的安全。
企业网上银行
01 02
服务介绍
企业网上银行是一种为企业客户提供在线金融服务的电子渠道。客户可 以通过企业网上银行进行账户管理、转账、支付、融资等操作，实现企 业财务管理的智能化和高效化。
特点优势
企业网上银行具有安全可靠、高效便捷、功能灵活等特点，能够帮助企 业客户实现资金集中管理、降低运营成本、提高财务管理效率。
电子行业电子银行产品介绍
电子行业电子银行产品介绍1. 引言在当今数字化时代，电子行业发展迅速，电子银行作为其中的重要组成部分，在为人们提供便捷的金融服务方面起到了重要作用。
本文将对电子行业的电子银行产品进行介绍，包括其定义、特点以及优势。
2. 电子银行产品定义电子银行产品是指利用互联网、移动设备和其他电子通信技术，在无需人工干预的情况下，提供各类金融服务的产品。
这些产品包括但不限于网上银行、手机银行、电子钱包等。
3. 电子银行产品特点3.1 便捷性电子银行产品的最大特点是其极高的便捷性。
用户只需通过网络或移动设备，随时随地登录电子银行，即可进行各种金融操作，如查询账户余额、转账汇款、缴纳水电费等。
相比传统银行需要到银行网点进行操作，电子银行产品显得更加灵活和方便。
3.2 安全性电子银行产品在设计上注重保障用户的资金安全。
通过采用加密技术、动态口令、人脸识别等多重身份认证方式，电子银行产品可以提供较高的安全性。
此外，电子银行产品对于账户的监控和风险控制也更加密切，一旦出现异常或风险情况，系统会及时预警并采取相应措施，保障用户的资金安全。
3.3 个性化服务电子银行产品还提供个性化的金融服务。
通过分析用户的消费习惯、投资理财需求等，电子银行产品可以为用户提供个性化的金融产品推荐和服务定制。
比如，根据用户的购物记录，推荐适合的信用卡或贷款产品；或者根据用户的投资偏好，推荐合适的理财产品。
4. 电子银行产品的优势4.1 提升金融服务效率传统银行需要用户亲自到网点办理业务，而电子银行产品可以实现线上办理，不受时间和地点限制。
这大大提升了金融服务的效率，节省了用户的时间和精力成本。
4.2 降低金融服务成本电子银行产品的成本相对较低。
相比于传统银行的网点运营和人力成本，电子银行产品只需要一套完善的系统以及相应的维护和运营人员。
这样的成本优势使得电子银行可以为用户提供更为便宜的金融服务。
4.3 拓展金融服务范围电子银行产品不受地理位置的限制，用户只需要有互联网或移动设备就可以使用。
电子行业某银行电子银行
电子行业某银行电子银行1. 简介电子银行是指银行通过互联网技术为客户提供的一种在线银行服务，使得客户能够通过电子渠道进行银行业务交易和查询。
电子银行不仅提供了便捷快速的银行业务处理方式，还提供了更加灵活多样的金融服务产品，为客户带来更好的体验和便利。
本文将介绍电子行业某银行的电子银行服务。
2. 服务内容2.1 网上银行网上银行是电子银行的核心服务之一，客户通过互联网访问银行网站，进行账户查询、转账汇款、理财投资、贷款借款等金融业务操作。
而且，网上银行还提供了丰富的金融产品，如定期存款、基金投资、外汇交易等，满足客户的多元化理财需求。
2.2 手机银行随着智能手机的普及，手机银行成为了电子银行服务的重要组成部分。
手机银行提供了与网上银行类似的功能，但更适用于移动设备的特点。
客户可以通过手机银行应用程序进行账户查询、转账汇款、交易明细查看等操作，以及进行更加便捷的扫码支付、手机充值等功能。
2.3 自助终端电子银行还提供了自助终端服务，包括自助存取款机和自助服务终端。
自助存取款机可以让客户自助进行存款、取款、转账等操作，减少了客户排队办理业务的时间。
自助服务终端则提供了更加全面的金融服务，如开立账户、贷款申请、修改密码等。
2.4 电子支付电子支付是电子银行的重要特性，客户可以通过电子支付方式实现便捷的消费支付。
该银行提供了多种电子支付方式，如网上支付、手机支付、二维码支付等。
客户可以通过使用银行提供的支付工具，实现安全快速的在线支付，方便日常消费。
3. 特色功能3.1 安全保障该银行注重用户信息的安全保护，采用了多种安全措施来保障用户的账户安全。
对于网上银行和手机银行，采用了多因素身份验证、动态密码、验证码等技术手段，保证客户在进行交易时的身份安全。
同时，银行建立了完善的风险监控和反欺诈系统，及时发现和防范各类风险。
3.2 个性化服务该银行提供了个性化的金融服务，根据客户的不同需求，推荐适合的金融产品和服务。
(XXXX年)移动展业(MIT)新流程操作手册0920
9
E-POS驱动安装
方式一：进入金领界面后，点击工具栏“驱动安装”； 方式二：进入“用户模式”，在菜单栏中选择【系统维护】——【POS驱动安装】。
10
E-POS驱动安装
纸质确认书上需要您引导客户进行完整填写，页面外观如下，详细操作请阅读《确认书填写使用指南》：
点击【保存】可将该建议书保存到金领软 件的建议书列表中，以备将来查询、修改
点击【上一步】可回退进行建议 书页面编辑修改
点击【制作投保单】，可将该份建 议书直接转化为电子投保书；
电子投保书——新增投连书、提示书、医疗书
电子投保书制作页面新增加了【投连风险承受能力调查问卷】、【投保提示书】、 【医疗险特别说明】三项，将 传统纸质单证整合成电子单证，减少了客户签字、公司扫描环节，也降低了展业成本，使您的工作更高效、更经济、 更环保。
数据异常，请到柜面交单
数据异常，请到柜面交单
已完成
恭喜你，你的保单已经完成投保了。
30
查看自核结果——投保单操作
后续操作步骤为： 1. 查看自核结果 2. 绑定确认书条码 3. 选择交费方式：“E-POS机即时刷卡交 费”——EPOS刷卡——完成 选择交费方式 “不进行即时刷卡交 费”——完成
如选择“不进行即时刷卡交费”，后续请及时去柜 面交费或转账交费。
电子投保实时生效是移动展业业务模式之一，是金领软件的功能延伸，也是E行销的重要革命！这种移动展业模式能够 支持您在客户面前一次性完成数据录入、上传、后台审批、费用支付、结果反馈和确认等完整业务流程，不需多次往返。
移动展业还可以让您即使在现场不上传也可以签单，只需要在柜面交单前联网上传，获取电子投保书条形码，并与《投 保申请确认书》条码进行关联操作即可。
移动展业电子银行功能介绍
18/20
二、电子银行手机号码修改
19/20
二、电子银行手机号码修改
20/20
二、电子银行手机号码修改
21/20
二、电子银行手机号码修改
22/20
二、电子银行手机号码修改
23/20
二、电子银行手机号码修改
24/20
二、电子银行手机号码修改
25/20
三、电子银行客户查询
三、电子银行客户查询
7/20
一、电子银行渠道开通
8/20
一、电子银行渠道开通
9/20
一、电子银行渠道开通
10/20
一、电子银行渠道开通
11/20
一、电子银行渠道开通
12/20
一、电子银行渠道开通
13/20
一、电子银行渠道开通
14/20
一、电子银行渠道开通
15/20
一、电子银行渠道开通
4、打印
16/20
第二节 交易范围 全国网点。 第三节 交易权限 已领用终端的移动展业柜员操作，由任务单授权员授权。
33/20
四、电话银行指定信息维护
第四节 交易流程 （1）读取客户的姓名、证件类型、证件号码 （2）联网核查； （3）进行客户账户校验页面； （5）输入指定入账汇款限额； （4）输入收款账户的户名、账户类型、账号/卡号； （5）输入指定入账汇款限额； （6）拍照：客户身份证件、使用账户、客户与业务员合影； （7）客户输入手机验证码，确认完成交易； （8）交易上送至集中授权进行交易审核。 （9）发送交易，拍照（打印凭条）。 （10）点击完成。
七、电子银行账户撤销
七、电子银行账户撤销
第一节 功能描述 本交易实现客户持本人实名证件、账户通过移动终端撤销电子银行签 约账户的功能。
电子银行产品介绍
电子银行产品介绍电子银行产品1、自动柜员机2、固网支付3、电话银行支付4、网上银行支付5、手机/移动支付6、指纹支付第一种支付方式自动柜员机自动柜员机，即ATM，就是我们通常所说的自动取款机、自动存款机、存取款一体机CRS，是指银行在不同地点设置一种小型机器，利用一张银行卡大小的胶卡上的磁带记录客户的基本户口资料，让客户可以通过机器进行提款、存款、转帐等服务，大多数客户都把这种自助机器称为提款机。
一、自动柜员机种类功能自动取款机（ATM）取款、查询、转账自动存款机（CDM）存款存折补登机补登折多媒体自助查询机宣传和介绍银行业务自助终端查询帐户余额、转账、缴费自动存取款机(CRS) 存款、取款、查询、转账、缴费第二种支付方式固网支付固网支付：指客户通过智能信息电话即可实现自助办理银行卡查询、转账、贷款、信用卡还款、缴费等便捷金融服务的全新支付渠道。
农信社开能的固网支付产品有POS、生意通、居家银行、福农通、小额便民点1、POS支付Pos机是安装在特约商户的一种多功能终端，具有预授权、刷卡消费等功能，使用起来安全、快捷、可靠。
优点：（1）增强商户竞争力，增加营业额。
（2）减轻收银员工作压力，预防收到假钞。
（3）降低保管和运送现金潜在的风险以及节约与此相关的各项费用。
2、生意通：生意通是通过金融支付技术与电信固网通信技术的紧密结合，产品内部嵌入高可靠性的磁条读卡器、IC卡读卡器等专业金融外设，通过中国银行卡监测中心认证，由中国银联跨行信息交换网络提供金融服务支持。
相比POS，生意通除刷卡消费的功能外还具有转账功能，但刷卡消费仅限于福万通借记卡。
3、居家银行：“居家银行”又名固网支付电话终端，是由福建省农村信用社面向固定电话用户推出的一项自助金融服务，客户在家通过电话机（带刷卡磁道）就可以轻松办理多项非现金的金融业务。
它的优点有：一是功能丰富：可办理除现金业务外的其他业务，优势主要体现在推出了其他行所没有的一项功能就是双向跨行转账，可以实现本行卡转他行卡也可以做到他行卡转本行卡。
什么是移动展业(MIT)
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保险经理人只需携带简单轻便的设备配合简化优化的业务流程经由专业的功能系统பைடு நூலகம்公司后台直接交互从而在一次拜访中一站式完成面谈投保承保出单的所有环节还可以随时随地办理保全等服务项目
什么是移动展业 （MIT） ）
E行销移动展业系统（MIT）是基于电子 化的新型营销服务模式：以其独有的方便、 快捷、专业的优势，引领着保险业E化行销 模式的一场变革。 其作业流程的无纸化、电子化的低碳环保 理念贯穿了整个生产线，成功搭建的绿色 生产环境，有效的降低了展业成本，提高 了效率、提供了更方便快捷的服务、促进 了业务伙伴形象的提升。
10月1号开始全国推广，届时我们将可以享受 高科技给我们寿险带来的好处。
什么是电子保单? 什么是电子保单
电子保单将传统纸质保险合同以电子文书的形式替代，客 户通过平安官方网站登陆一账通后可查询、下载、打印保单， 并可在网上进行保单有效性验证。客户在办理电子保单的保 全、理赔业务时无需提供保单。电子保单具有安全、高效、 省心、便捷、环保等独特优势。 电子保单的使用将大幅减少纸张使用。预计寿险未来十年 间将产生新契约保单数量约为2亿份，若其中有50%的客户 选择电子保单取代传统纸质保单时，则可以减少纸张消耗27 亿张，减少960万吨的碳排放。
保险经理人只需携带简单轻便的设备配合 简化优化的业务流程，经由专业的功能系 统，与公司后台直接交互，从而在一次拜 访中，一站式完成“面谈、投保、承保、 出单”的所有环节，还可以随时随地办理 保全等服务项目。 投保实时生效――是金领软件的功能延 伸。无论服务现场是否具备联网条件，都 可以通过非现场上传实现现场承保，只需 要在柜面交单前任何时间联网关联条码， 再填入《投保申请确认书》即可。客户亦 可在电子保单实时生效的同时，在最短的 时间内获得中国平安提供的保险保障服务。
银行移动终端功能简介
银行移动终端应用功能简介1、需求背景随着昆仑银行系统信息化的不断发展和提高，昆仑银行目前已建立了相对成熟的管理应用系统，如：OA系统、信息管理MIS系统、绩效考核系统等，同时即将要建设数据仓库系统、CRM系统等。
随着智能手机功能越来越强，以及无线高速网络的迅速发展，越来越多的单位采用智能手机、平板电脑（IPAD）等移动终端来访问单位内部资源和应用，实现高效的资源共享和办公流程，昆仑银行目前由于近两年的业务发展速度非常快，加上行领导、客户经理等经常外出或异地办公等，很难对行内的上述信息资源及时地进行访问和共享。
因此也有这方面的迫切需求。
随着银行业务的增多，银行和企业集团联系越来越广泛，在外进行业务的银行员工增多，而且银行经常举行各种会议，员工有的工作岗位固定，有的不定。
银行需要及时下达会议通知，保证会议精神通知到每一位员工和领导，从而实现会议通知的高效性和及时性。
另外随着银行网点和设备的增多，银行需要将设备告警信息及时通知相关人员，保证设备得到及时处理维修，保障银行业务的开展。
伴随着电子商务的发展，现代银行业务综合化、全能化趋势的形成，银行卡交易量日趋增多，跨行交易、异地交易逐步增多，银行卡的安全性越来越受到关注，客户需求也开始朝多元化、个性化的方向发展。
银行竞争的焦点也集中到能否为客户提供全方位的个性化服务，能否不断提升客户的忠诚度和满意度，能否科学准确地细分市场并快速推出易于接受的服务产品上来。
经济的发展使得银行卡逐步变为交易的主要手段，客户迫切需要及时了解卡证资金变化情况，代交费资金扣除情况，刷卡消费、ATM 柜员机消费资金变化情况，贷款资金扣除情况等。
当今手机已经十分普及，成为大众普遍接受和广泛使用的终端产品，也成为了信息的一个重要载体，人们的沟通变得容易便捷，随时、随地无处不在。
手机短信以及WAP应用为银行部门架起了“随时、随意、随地”的桥梁，通过随时的信息沟通、对信息的永久性接入和随时处理数据的能力，改善银行部门办公和客户服务方式，提升了银行部门本身的社会形象。
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二、电子银行手机号码修改
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二、电子银行手机号码修改
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二、电子银行手机号码修改
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二、电子银行手机号码修改
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三、电子银行客户查询
三、电子银行客户查询 第一节 功能描述
本交易实现客户持本人实名证件、账户通过移动终端修改电子渠道手 机号码的功能。 第二节 交易范围
全国网点。 第三节 交易权限
已领用终端的移动展业柜员操作，由任务单授权员授权。
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二、电子银行手机号码修改
第四节 交易流程
（1）读取客户的姓名、证件类型、证件号码 （2）联网核查； （3）进行客户账户校验页面； （4）查询回显客户姓名、证件类型、证件号码和旧手机号； （5）设置新手机号码、确认新手机号码； （6）拍照：客户身份证件、使用账户、客户与业务员合影； （7）客户输入手机验证码，确认完成交易； （8）交易上送至集中授权进行交易审核。 （9）发送交易，拍照（打印凭条）。 （10）点击完成。
移动展业电子银行功能介绍
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目录
• 一、电子银行渠道开通 • 二 、电子银行手机号码修改 • 三 、电子银行客户查询 • 四、电话银行指定信息维护 • 五、电子银行渠道关闭 • 六、电子银行账户查询/变更 • 七、电子银行账户撤销
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目录
• 八、电子银行密码重置 • 九、电子银行服务暂停 • 十、电子银行服务恢复 • 十一、电子银行认证工具解挂失 • 十二、电视银行客户解绑定 • 十三、电子银行统计表
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三、电子银行客户查询
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三、电子银行客户查询
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三、电子银行客户查询
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四、电话银行指定信息维护
四、电话银行指定信息维护 第一节 功能描述
本交易实现客户持本人实名证件、账户通过移动终端维护电话银行客 户指定转账收款账户信息的功能。 第二节 交易范围
全国网点。 第三节 交易权限
已领用终端的移动展业柜员操作，由任务单授权员授权。
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四、电话银行指定信息维护
第四节 交易流程
（1）读取客户的姓名、证件类型、证件号码 （2）联网核查； （3）进行客户账户校验页面； （5）输入指定入账汇款限额； （4）输入收款账户的户名、账户类型、账号/卡号； （5）输入指定入账汇款限额； （6）拍照：客户身份证件、使用账户、客户与业务员合影； （7）客户输入手机验证码，确认完成交易； （8）交易上送至集中授权进行交易审核。 （9）发送交易，拍照（打印凭条）。 （10）点击完成。
本交易实现客户持本人实名证件、账户通过移动终端查询电子银行客 户信息和加办账户信息的功能。 第二节 交易范围
全国网点。 第三节 交易权限
已领用终端的移动展业柜员操作，由任务单授权员授权。26/0三、电子银行客户查询
第四节 交易流程 （1）读取客户的姓名、证件类型、证件号码 （2）联网核查； （3）进行客户账户校验页面； （4）选择查询类型； （5）回显查询结果；
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一、电子银行渠道开通
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一、电子银行渠道开通
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一、电子银行渠道开通
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一、电子银行渠道开通
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一、电子银行渠道开通
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一、电子银行渠道开通
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一、电子银行渠道开通
4、打印
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二、电子银行手机号码修改
二、电子银行手机号码修改 第一节 功能描述
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四、电话银行指定信息维护
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四、电话银行指定信息维护
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四、电话银行指定信息维护
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四、电话银行指定信息维护
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一、电子银行渠道开通
2、对同一账户进行渠道开通 （1）读取客户的姓名、证件类型、证件号码进行电子银行开通情况查
询； （2）联网核查； （3）查询客户已开通电子银行，跳转到账户校验页面校验客户签约账
户； （4）查询回显客户姓名、证件类型、证件号码、手机号码、渠道开通
情况和账户开通情况； （5）在账户的渠道列中选择需要开通的渠道； （6）设置电子银行密码； （7）拍照：客户身份证件、使用账户、客户与业务员合影； （8）客户输入手机验证码，确认完成交易； （9）交易上送至集中授权进行交易审核。 （10）发送交易，拍照（打印凭条）。 （11）点击完成。
的账户； （6）追加账户的账号附在账户列表中，选择开通渠道； （7）拍照：客户身份证件、使用账户、客户与业务员合影； （8）客户输入手机验证码，确认完成交易； （9）交易上送至集中授权进行交易审核。 （10）发送交易，拍照（打印凭条）。 （11）点击完成。
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一、电子银行渠道开通
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一、电子银行渠道开通
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一、电子银行渠道开通
一、电子银行渠道开通 第一节 功能描述
本交易实现客户持本人实名证件、账户通过移动终端开通电子渠道的 功能。 第二节 交易范围
全国网点。 第三节 交易权限
已领用终端的移动展业柜员操作，由任务单授权员授权。
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一、电子银行渠道开通
第四节 交易流程
1、客户首次开通 （1）读取客户的姓名、证件类型、证件号码进行电子银行开通情况查询； （2）联网核查； （3）查询客户未开通电子银行，跳转到账户校验页面校验账户； （4）账户校验完毕后，将被校验账户附在账户列表第一行，再选择开通 渠道进行开通； （5）设置绑定手机号码、电子银行密码； （6）拍照：客户身份证件、使用账户、客户与业务员合影； （7）客户输入手机验证码，确认完成交易； （8）交易上送至集中授权进行交易审核。 （9）发送交易，拍照（打印凭条）。 （10）点击完成。
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一、电子银行渠道开通
3、账户追加 （1）读取客户的姓名、证件类型、证件号码进行电子银行开通情况查
询； （2）联网核查； （3）查询客户已开通电子银行，跳转到账户校验页面校验客户签约账
户； （4）查询回显客户姓名、证件类型、证件号码、手机号码、渠道开通
情况和账户开通情况； （5）点击“添加账户”按钮，页面跳转到账户校验页面，校验需追加