银企直连技术方案

银企联平台技术方案

XX软件有限公司2015 年4 月16 日

解决方案目录

第1 章第2 章

2.1 2.2前言 (3)

项目概述 (4)

总体概述 (4)

项目目标 (4)

解决方案介绍 (5)

总体架构 (5)

系统功能 (6)

第3 章

3.1

3.2

3.2.1 银企互联综合付款功能说明 (6)

3.2.1.1 综合付款流程 (6)

3.2.1.2 综合付款功能图： (7)

3.2.2综合收款功能说明 (9)

3.2.2.1 综合收款流程 (10)

3.2.2 .2 综合收款功能

图： (10)

3.2.3 电子对账及报表 (11)

3.2.4 基础数据维护与日志管理 (12)

3.2.5 系统特色.....................................................................................................................................

12

3.2.6 风险控制.....................................................................................................................................

13

3.3 与财务管理系统接口 (14)

3.3.1 主要功能.....................................................................................................................................

14

3.3.2 财务系统接口实现方

式 (15)

3.4 与银行系统接口 (17)

3.4.1 银企直联的实现 (17)

3.4.2 银企直联实现的功

能 (19)

第1章前言

本方案主要提供给：决策层、财务部各位专家领导以及信息化建设相关人员。

由于编者能力所限，文中不妥之处在所难免，恳请xx化学公司反馈宝贵意见。

第2章项目概述

2.1 总体概述

xx化学公司现已建立了以财务管理为核心的用友U8 系统，公司的财务管理手段得到了提升，有效地解决了公司财务管理方面一系列问题。但随着公司规模的扩大和业务量的日益俱增，对xx化学公司财务信息化手段提出了更高的要求。但是到目前为止，财务系统对于企业资金链的管理没有很好的支持，尤其是对外部系统（银行）的集成较少有很好的解决方案。

目前xx化学公司现有的收付款环节依赖财务人员人工进行收付款数据的导出或导入的落地处理、公司资金情况分析及集团公司对下属子公司账户的管控依赖银行网银，效率较低且无扩展性。因此如何最大化提高公司的收付结算效率及账务处理效率、如何将收付结算岗位从繁琐的数据据处理中解脱出来、如何为集团公司提供更有效掌控下属子公司账户的信息化平台等都成为xx化学公司急需探索新的业务支撑系统以解决的课题。就这些问题xx化学公司提出了对银企直连系统的需求，以解决财务系统与银行系统的集成问题，并从企业信息化建设的角度出发，将银企直连系统作为财务管理系统与银行系统的中间件，以解决财务管理系统对资金链支撑不的问题，提高结算业务工作效率

2.2项目目标

建设银企互联平台，实现财务管理系统与银行系统的无缝集成，并保证双方系统数据交互的安全、准确与及时。

经与客户初步沟通，一期建设目标实现财务管理系统与中国银行系统集成，实现综合付款功能

第3章虹信解决方案介绍

3.1 总体架构

整个系统基于.NET 技术框架，采用现在最为流行的B/S 架构设计；该系统包含三个主要部分：银企互联管理平台、银企互联接口、财务系统接口组成，实现财务管理系统与银行系统的集成，完成数据安全、及时、准确的交换，总体框架如下图所示：

3.2系统功能

3.2.1银企互联综合付款功能说明

付款从财务系统发起，经过财务系统接口、银企互联管理平台、银企互联接口执行付款，最终结果反馈在财务中。

3.2.1.1综合付款流程

3.2.1.2综合付款功能图：

具体功能列表如下：

3.2.2 综合收款功能说明

对于销售分公司收款，公司总部可以自由设定收款时间，收款之后，可自由采取批量入账或单笔入账的方式。

3.2.2.1 综合收款流程

3.2.2.2 综合收款功能图：

收款信息补录

审批或复核

收款信息修改

自动记账

确认记账会计

获取到款通知单

综合收款

3.2.3电子对账及报表

通过从银行系统获取的对账通知单，系统提供自动对账功能，将对账单

内容与财务管理系统中账务处理进行逐一比对，对存在差异的记录提出警示。

从银行获取的信息如账户余额、历史交易明细、支付信息、收款信息将保存到银企互联管理平台系统中，系统将结合这些信息与流程处理信息提供丰富报表，如：支付状态查询、收款处理查询、接口日志查询、账户余额变化、交易明细查询、接口日志查询等等。另外，可根据客户具体需求定制其他报表。

3.2.4基础数据维护与日志管理

系统将采用财务管理中标准的主数据（如供应商、客户等）或者开发自定义主数据（如银行信息等）维护程序，对银企互联系统中用到的主数据进行维护，使用户在流程操作过程中尽量采用选择主数据的方式，带出信息，这样减少直接录入可能产生的错误，提高操作便捷性。

同时，系统将记录流程中用户所有重要操作的历史，记录更改日志，实现可追溯性，使出现问题或者异常时可根据系统记录的日志进行核对、查证。

3.2.5系统特色

➢收付环节可以省略传统的银行出纳角色；

➢流程操作按照公司代码等进行权限管理；

➢降低了人为操作的风险，整个收支流程闭环在系统中完成，无落地处理，安全性大大提高；

➢信息数据采用电子流传递，提高了整个流程的时效性；

➢严格的状态管理，流程操作可逆