个人(家庭)资产负债情况表

家庭经济情况调查表 (2)

家庭经济情况调查表一、调查目的和背景本次调查的目的是了解家庭的经济状况，包括收入、支出、负债等情况。

通过这次调查可以帮助家庭更好地了解自己的财务状况，为今后的理财规划提供依据。

同时，也可以让家庭成员更加关注家庭的经济状况，制定合理的消费计划，避免过度消费和浪费。

二、调查内容1. 家庭收入情况调查请填写以下内容：•主要收入来源（如工资、经营收入等）：•收入金额（月均）：•收入是否稳定（是/否）：2. 家庭支出情况调查请填写以下内容：•主要支出项目（如生活费、房贷、车贷等）：•支出金额（月均）：•还贷情况（有/无）：•若有负债，请填写负债金额及还款期限：3. 家庭资产情况调查请填写以下内容：•房产情况（有/无，如有，请填写估值金额）：•车辆情况（有/无，如有，请填写估值金额）：•其他资产（如股票、基金等）情况（有/无，如有，请填写估值金额）：三、调查结果分析1. 家庭收入情况分析根据调查结果，分析家庭的主要收入来源、收入稳定性等情况，评估家庭的收入水平和收入来源的可靠程度。

如果收入较低或不稳定，建议家庭成员寻找更多的收入来源，增加收入水平。

2. 家庭支出情况分析根据调查结果，分析家庭的主要支出项目、支出金额等情况，评估家庭的支出水平和支出结构的合理性。

如果支出较高或存在过多的非必要支出，建议家庭成员制定合理的消费计划，控制支出，尽量去除不必要的支出。

3. 家庭资产情况分析根据调查结果，分析家庭的资产状况，包括房产、车辆以及其他资产等情况。

评估家庭的资产配置情况和资产的价值。

如果家庭的资产配置存在不合理之处，建议家庭成员重新评估资产配置，并进行相应的调整。

四、调查结论和建议根据调查结果分析，总结家庭的经济状况，并给出相应的建议，包括如何提高家庭收入、控制家庭支出、优化家庭资产配置等方面的建议。

家庭成员可以根据调查结论和建议，制定相应的财务计划，实施合理的理财规划，从而更好地管理家庭的经济情况。

以上是关于家庭经济情况调查表的调查内容和分析过程。

家庭资产负债表

欠款等
• 反映家庭的财务实力和抵御风险的
• 不动产：如房产、土地等
• 经营贷款：如个人经营贷款、小微
能力
• 动产：如汽车、家具、家电等
企业贷款等
• 投资：如股票、债券、基金等
• 其他负债：如民间借贷、担保债务
• 其他资产：如珠宝、艺术品等
等
家庭资产负债表的作用与意义
了解家庭财务状况
⌛️
• 通过资产负债表可以全
示例2：某家庭拥有房
示例3：某家庭拥有股
示例1：某家庭拥有现金10万元，银
产一套，市场价值100
票投资50万元，债券
行存款50万元，短期投资30万元
万元，汽车一辆，市场
投资30万元，基金投
价值30万元
资20万元
• 资产总额 = 10 + 50 + 30 = 90
万元
• 资产总额 = 100 + 30 = 130万元
家庭净资产
• 资产减去负债后的价值
• 反映家庭的财务实力和抵御风险的能力
计算公式
• 净资产 = 资产总额 - 负债总额
实际案例分析
• 示例1：某家庭资产总额190万元，负债总额100万
元
• 净资产 = 190 - 100 = 90万元
资产负债率的计算与评估标准
01
资产负债率
• 负债总额占资产总额的比例
• 为家庭财务规划和决策提供依据
家庭资产负债表的主要组成部分
• 资产：家庭拥有的所有财产
• 负债：家庭需要偿还的债务
• 净资产：资产减去负债后的价值
家庭资产负债表的主要组成部分
资产
负债
净资产
• 现金及现金等价物：包括现金、银

个人家庭资产负债表Excel模板

2019年12月31日金额 10,000
10,000
200,000 200,000
14,000 14,000 224,000
净值：
资产现金活期存款其他流动性资产流动性资产合计定期存款外币存款股票投资债券投资基金投资投资性房地产保单现金价值其他投资性资产投资性资产合计自用房产自用汽车其他自用性资产自用性资产合计资产总计
家庭资产负债表
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
300,200
金额 10,000 20,000
30,000
10,000
5,000 75,000 21,000
111,000 340,000
30,000 13,200 383,200 524,200
负债信用款欠款小额消费贷款其他消费性负债消费性负债合计金融投资借款实业投资借款投资性房地产按揭贷款其他投资性负债投资性负债合计住房按揭贷款汽车按揭贷款其他自用性负债自用性负债合计负债总计

我的家庭财务个人理财分析表

我的家庭财务个人理财分析表
一、基本情况
我们夫妻俩都是中学老师，月收入属于中等水平，虽然不是太高，但是还正处于事业蓬勃发展的阶段，收入应该会逐步上升，我们工作比较稳定，福利待遇应该也不错，但未来收入方面可能不会太多的提高。

我们的孩子三个月后即将出生，我们每月的结余不算太多。

孩子出生后家庭支出会进一步提高，而且将来还要为孩子的健康、教育不断投入。

我的家庭正处在稳定发展阶段。

之前我和妻子已经通过辛勤工作，积累了一定的经济基础，家庭正处于财富积累阶段。

我已经拥有了一套住房和一定的储蓄，而且负债比较少，所以可以考虑进行一定的投资。

下面我将对我的家庭财务及收支情况等作一个详尽的分析。

二、家庭财务报表分析
表1：家庭资产负债
图1：家庭资产结构图
表2：家庭月度收支状况表（不考虑年度收支项目）
表3：家庭年度收支状况表
定期存款6%
保险16%
自主房产78%
图2：家庭年度收支情况
1）家庭收支情况
年度支出中，日常生活费用占34%，房贷支出占21%，旅游、养育小孩和人情支出及其它各占11%，保姆工资占8%，保险费占4%。

您的保险费支出只占您年收入的3%低于合理的水平10%，家庭可能因此未能获得足够保障。

日常生活34%
保姆工资8%
房贷21%
保险费4%
旅游11%
养育小孩11%
人情支
出
及其…。

家庭、个人资产负债表

现金
投资资产
实物资产应收账款
总资产
资产
流动性资产总额
投资资产总额实物资产总额
应收款总格
现金及活期存款货币基金其他
保险(帐户/现金价值) 定期存款产银行理财基金股票其他
房产类汽车
其他（黄金珠宝、收藏品等）
欠款未收货款短期应收款长期应收款
家庭资产负债表
统
家庭资产负债表（单位：元）
统计时间：
总额
占比
消费型负债
投资性负载合计
自用பைடு நூலகம்负
0
债合计
总负债
0
净资产
0 0
负债
）
负债
信用卡欠款消费借款
其他消费型负债消费型负债总额
投资房产贷款实业投资借款其他投资性负债投资性型负债总额
自住房产
自用性负债总额
自用汽车其他自用性负债
总额
0 0
0 0
占比

个人及家庭资产负债表

资产负债表
单位：元
姓名：日期：年月日
资产
金额
金融资产现金与现金源自价屋现金活期存款定期存款
其他类型银行存款
货币市场基金
人寿保险现金收入
其他现金资产
现金与现金等价物资产值小计
其他金融资产
债券
股票及权证
基金
期货
外汇实盘买卖
人民币及外币理财产品
保险理财产品
证券理财产品
信托理财产品
个人社会保险养老金额
其他金融资产总值小计
金融资产小计
实物资产
自住房产
投资的房地产
机动车
家具和家用电器类（折旧后价值）
黄金珠宝首饰和收藏品类
其他个人资产
实物资产小计
资产总计
负债
短期负债
信用卡透支
个人借款
医疗欠费
分期付款消费贷款（包括助学贷款）
中长期负债
房贷余额
车贷余额
创业贷款余额
其他贷款
负债总计
净资产（总资产减去总负债）

家庭资产负债表

家庭资产负债表一、家庭成员基本资料注明：＊为必填
二、家庭资产负债表
三、家庭月度税后收支表
四、家庭年度税后收支表
五、家庭保险状况表
一、家庭财务分析
目前陈小姐家处于资本积累时期。

每月有一定结余资金，但家庭财务存在着流动性比率高、无投资性资产、无保障性投资的财务问题。

二、理财方案
1、增加保障性投资，养老保险与医疗保险必不可少。

建议月投保金额每人1500元。

2、家庭备用金只保留三个月日常支出的费用，以保障家庭资产适当的流动性。

活期存款7000元，或者购买货币市场基金7000元。

货币市场基金本身流动性很强，同时收益高于活期存款，免征利息税，是理想的现金规划工具。

3、集中流动性资金进行投资，寻求平稳回报。

可考虑一次性投入43000元用于申购保守配置型基金并长期持有。

此项投资用于家庭资产的稳定保值增值。

4、利用每月结余资金定期定额投资2700元股票型基金，此项投资可作为将来的子女教育基金，或者退休基金。

如2年后购置房产，此项储蓄式投资也可当作购房款的一部分。

5、近期购置房产的计划应推迟2—3年。

因为近期购房将导致处于资本积累阶段的家庭背负沉重负担，生活质量也会因此而下降。

个人家庭财务管理表

个人家庭财务管理表
•收支类别：将收入和支出进一步细分为工资、奖金、租金收入、理财收益（收入部分）；房租、餐饮、交通、娱乐、医疗保健、教育、保险费用等（支出部分）。

•月度汇总：在表格底部添加一行用于计算每个月的总收入和总支出，以及结余（即收入减去支出）。

•年度预算：设定年度预算并在表格中实时更新和监控每个类别的实际花费与预算对比。

•储蓄和投资记录：记录定期存款、购买理财产品、股票、基金等的投资情况及收益。

•资产负债表：列出资产（如房产、汽车、现金、股票等）和负债（如房贷、信用卡欠款等），并定期更新净值。

1。

个人理财资产负债表【模板范本】

注：由于实践环节涉及填写资产负债表,故省电大提供该表格供各位老师参考，责任教师也可选用其他更为适合的资产负债表。
个人或家庭消费情况分析报告
资产
期初数
期末数
金融性资产
货币型资产
现金与活期存款
定期存款账户
退休金账户
其他特别账户
投资型资产
股票
债券
基金
其他
实物资产
自住房
投资的房地产
机动车
资产总计
负债
负债
住房贷款
消费贷款
车辆贷款
助学贷款
信用卡贷款
其他贷款
负债总计
净资产（总资产—总负债）
个人或家庭资产负Βιβλιοθήκη 表填写日期：年月日班级: 姓名：学号：

家庭资产负债表、个人收支情况表、家庭现金流量表模版.docx

家庭资产负债表姓名 : 李先生日期 :2010年12月31日单位: 元项目金额项目金额流动资产长期负债现金及存款85000教育贷款6000流动资产小计85000长期贷款小计6000投资资产流动负债货币市场基金0应缴税金0股票基金0其他应付账款6000股票0流动负债小计6000应税债券0负债总计12000免税债券0净资产325000收藏品0投资资产小计0住房现值250000家具2000其他个人资产0固定资产小计252000资产总计337000负债与净资产之和337000根据上表分析 : 我家庭并没有投资任何一种项目, 家庭的资金来源比较单一 .总资产负债率 =总负债 / 总资产 =12000/337000=0.035<0.5 且是远远小于 , 说明负债比例适宜 , 家庭有能力承担 , 且没有任何压力 .净资产投资比率=投资资产 / 净资产 =0, 因为家庭并没有任何投资, 这代表着我家庭并不会使自己手中的钱增值. 所以家庭应该适当的对某些项目进行合理的投资.偿付比率 =净资产 / 总资产 =325000/337000=0.96>0.5,说明负债比例适宜 , 家庭有能力承担, 并不会存在发生财务危机的可能. 但因为家庭的偿付比率接近1, 意味着家庭可能没有充分利用自己的信用额度, 应通过借款来进一步优化其财务结构.家庭现金流量表姓名 : 李先生日期 :2010年 1月1日至 12月31日单位:元现金流入现金流出项目金额现金金额农作物收入22000固定支出工资24000生活费10000奖金4000水电煤气费1260稿酬子女教育费3000津贴保险费550存款利息400还贷支出房租变动支出现金股利零花钱500债券利息医药费6000收回股票本金旅游费1000收回债券本金交往应酬费2000对外举债取得的现金购买衣服1000馈赠购买家电6800救济购买礼物遗产继承捐赠100合计50400合计32210净现金流量18190按照家庭现金流量表分析:(1)收入结构分析 : 家庭的资金来源主要是农作物收入与工资 , 有表可知 , 家庭收入的稳定性比较高 , 但由于并没有其他额外的收入 , 所以成长性较低 .(2)支出结构分析 :项目项目金额所占比率支出生活费100000.310水电煤气费12600.039子女教育费30000.093保险费5500.017还贷支出00支出变动支出00零花钱5000.016医药费60000.186旅游费10000.031交往应酬费20000.062购买衣服10000.031购买家电68000.211购买礼物00捐赠1000.003小计32210有表可知 : 生活费占 0.310,在家庭中比重最大, 然后就是购买家电占0.211, 在这年中所占的比重排第二, 但由于这属于耐耗品, 并不需要年年更换, 所以在下一年购买家电这一项目的金额会相对比较小 . 其他的项目的所占比重中, 子女教育费相对高一点 , 但由于我还有一年就准备毕业了 , 虽然在这项中在下一年仍然占一定比重, 但由于这并不是长久的, 且由于家庭并不懂投资 , 所以我认为家庭的闲置的资金较多. 现建议家庭购买一些基金或债券等等. 而且由于家中的消费低 , 显得闲余的钱比较多, 不过其实家中的流动金额并不是很多, 所以我建议把钱适当的购买稳定的基金或存入银行.(3) 财务比率分析 : 收支比率 =支出 / 收入 =0.64,说明本期支出小于收入, 可以在进行投资.总结 : 我认为家庭的支出已经算是低支出家庭了, 所以在“节流”上时比较困难的了. 且我认为有点过分节俭造成让人安于现状, 没有动力去理财 , 看似积攒了不少财富, 实则忽视了“开源” . 所以要增加家庭财富, 要考虑开源 .。

个人(家庭)资产负债表

个人（家庭）资产负债表单位：元资产负债金额现金住房贷款公积金贷款现金及现银行存单金等价物银行卡资金教育贷款贷款其他消费贷款股票金融资产债券基金车辆实物资产珠宝字画债务住房房产门面债权总资产净资产总负债
金额
个人（家庭）资产负债表单位：元资产负债金额现金住房贷款公积金贷款现金及现银行存单金等价物银行卡资金教育贷款贷款其他消费贷款股票金融资产债券基金车辆实物资产珠宝字画债务住房房产门面债权总资产

家庭资产负债表我的 - 副本

家庭理财规划一．家庭基本情况1.收入处于中等水平，负债不多。

爸爸每月有7000元收入，妈妈每月有6000元收入。

年底公司股票分红60000元，年终奖金共计50 000元。

家庭每月基本生活支出3000元，其他支出每年5000元。

家庭有一套住房，价值约为200 000元，按揭贷款80 000元，每月偿还600元贷款，每年为爷爷奶奶准备生活费5 000元。

2.为了让我接受更好的教育，父母让我出国读研，计划为我准备一笔出国读研的教育资金。

教育资金数额大约在150000左右，其余部分可以通过申请奖学金解决。

3.长远考虑，父母打算为自己准备一笔养老金，同时，考虑到小镇环境比较好，交通也还算方便，打算在5年之后在小镇上买一套大房子，价格大致在1000，000左右，现有房子卖掉。

二．理财目标1.保证基本生活舒适，有适当资金用于娱乐和社交，主要是礼金等。

2.为孩子（我）准备一笔教育资金，以便接受更好的教育。

3.增加一份父母的养老金和其他保险，提高生活保障。

4.准备一笔购房款，购买一套新房子。

5.增加合理投资，兼顾收益和风险。

三．理财目标评价家庭的理财目标比较明确，基本符合家庭基本财务情况和生活情况。

通过合理具体而明确的理财规划，我认为基本上是可以实现这些目标的。

另外，补充几点对自己家庭理财目标的建议：1.在保证基本生活的同时，用于娱乐社交方面的支出保持在5000元之内。

2.这笔教育资金，可以通过选择教育类保险储备教育基金来实现。

3.增加医疗保险，意外伤害保险，以及父母养老保险。

4.购房款一部分通过贷款获得，另一部分通过现有储备资金以及卖旧房所得来支付。

5.增加合理投资，在第5年购房。

采取组合投资方式，保留最底现金金储备。

四．目前家庭财务状况1.资产负债状况家庭资产负债表单位：元2.家庭收支状况家庭现金流量表（每月收支状况）单位：元家庭现金流量表（年收支状况）单位：元现金及活期存款6%定期存款23%56%3.财务比率分析（1）资产负债率：负债 / 资产=160 000 / 880 000=18.18﹪ 一般而言，家庭资产负债率控制在50﹪以下都属于合理范围，所以目前我的家庭资产负债率不高，即可以通过适当增加贷款方式来购买住房等固定资产。

家庭现金流量表和个人资产负债表

家用电器
家具
收藏品
无形资产
无形资产
专利
商标
著作版权
其它资产
遗产
捐赠
赡养费
合计
总资产
净值=总资产-总负债=
财务比例参考范围
家庭财务比率
定义
合理范围
X家庭财务比例
流动比率
流动资产/流动负债
2-10
负债比率
总负债/总资产
20-60%
紧急预备金倍数
流动资产/月支出
3-6
财务自由度
年理财收入/年支出
20-100%
现金价值
比例
项目
现金价值
比例
金
现金
短期负债
融
货币基金
信用卡
性
定期存款
分期付款
资
流动性资产
产
教育储蓄存款
流动性负债
国债
账单
短期票券
保险现值
短期借款
个人借贷
个人借贷
股票
长期负债
债券
房屋贷款
期货
汽车贷款
投资基金
留学贷款
不动产投资
助学贷款
其它投资
循环贷款
投资性资产
其它
实物性
消费性资产
自用负债
资产
自住房产
交通工具
收入
金额
占总值比例
支出
金额
占总值比例
1、工资收入
1、房贷
工资
2、伙食费
奖金
3、物业水电费
津贴
4、日用开支
2、财产经营
5、通讯及交通
收入
6、医疗保健支出
股利
7、投资（基金定投）
利息

个人(家庭)资产负债表及收入支出表

资收入
租金收入
其他收入
收入支出表
日期：金额年支出
房屋按揭还贷 200,000 车辆使用支出 200,000 日常生活支出
休闲娱乐支出子女教育支出其他支出
金额 72,000 20,000 120,000 20,000 20,000 10,000
收入总计年结余（总收入-总支
出）
400,000 支出总计 138,000
262,000
客户：资产现金与现金等价物现金活期存款定期存款货币市场基金其他金融资产股票债券基金黄金实物资产自住房投资房产机动车其他个人资产资产总计净资产（总资产-总负债）
资产负债表
日期：金额负债
住房贷款汽车贷款信用卡透支消费贷款其他负债
负债总计
金额
客户：
年收入工资和薪金（含年终奖）

家庭资产负债表

家庭资产负债表# 家庭资产负债表家庭资产负债表是一种用于记录家庭财务状况的工具，通过分类整理家庭的资产和负债，有助于更好地了解自己的财务状况并进行合理的财务规划。

## 资产部分资产是指家庭拥有的具有经济价值的资源。

下面是一些常见的家庭资产：1. **房产**：这包括住宅、投资性房地产等。

要记录房产的市值，并将其作为资产列出。

2. **车辆**：这包括家庭拥有的所有车辆，如私家车、商用车等。

将车辆的市值列出。

3. **金融资产**：这包括储蓄账户、定期存款、股票、债券、基金等金融产品。

将其市值列出。

4. **退休金和养老金**：这包括家庭成员的退休金和养老金账户余额。

5. **生意和投资**：这包括家庭拥有的经营企业的价值以及其他投资项目。

6. **珠宝和贵重物品**：这包括珠宝、艺术品和其他具有价值的财产。

7. **现金和银行存款**：这包括家庭成员持有的现金和银行账户余额。

8. **其他资产**：这包括其他具有经济价值的资产，如版权、专利等。

将以上资产按照各自的市值进行分类，并将其总额列出，这将有助于了解家庭的总资产。

## 负债部分负债是指家庭所欠的债务或其他经济责任。

下面是一些常见的家庭负债：1. **房屋抵押贷款**：这是家庭购房时所负的债务，需要记录贷款余额。

2. **车辆贷款**：这是购车时所负的债务，需要记录贷款余额。

3. **个人贷款**：这包括个人消费贷款等其他贷款。

4. **信用卡债务**：这包括家庭成员的信用卡余额。

5. **教育贷款**：如果有家庭成员有教育贷款，需要记录其贷款余额。

6. **医疗费用**：这包括未支付的医疗费用或医疗保险报销等。

7. **其他负债**：这包括其他家庭所欠的债务，如赊购款、税款等。

将以上负债按照各自的金额进行分类，并将其总额列出，这将有助于了解家庭的总负债。

## 资产净值和净资产收益率资产净值是指家庭的总资产减去总负债的余额，反映了家庭的净资产状况。