2016反洗钱终结性测试考题及答案(11月第四期)讲解
最新反洗钱终结性测试考题及答案(11月第四期)
2016年11月反洗钱终结性测试考题及答案判断1、现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。
对2、金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况，应及时在本系统内部进行风险提示，并督促相关业务部门和分支机构落实提示。
对3、金融机构反洗钱部门可自己开展内部审计工作。
错4、金融机构可完全借助计算机批量完成客户的风险等级分类工。
错5、个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。
对6、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。
对7、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
对8、在履行客户身份识别义务时，若客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑交易。
对9、银行应随时根据国家政策法规、形势发展的需要以及业务变化的新特点, 适时修订完善内部控制制度, 确保内部控制制度在各部门和各岗位得到全面地贯彻和落实。
对10、调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以要求带走。
错11、为保证客户信息安全，金融机构在对客户身份进行重新识别时不能采取向公安、工商行政管理等部门核实的措施。
错12、金融机构发现一个客户提前偿还贷款，经了解，客户因拆迁获得赔偿，因此金融机构不应该将此笔交易作为可疑交易上报。
对13、对于客户申请开立大额银行本票、银行汇票且收款人不是最后持票人（提示付款人）的情形，银行在开出本票和银行汇票时，可免于报送大额交易报告，仅需在实际兑付时报送大额交易报告。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案在现代社会中，白手起家的人不多，大多数人都会有一些存款或财产。
但是财产的获得方式很多，有些人通过不正当手段获得，如赌博、毒品、贩卖人口等，这些都可能涉及到洗钱问题。
为了防止财产洗钱，各国都将反洗钱制度纳入法律法规当中，并实行相应的监管措施。
反洗钱考试是衡量从业人员是否能够按照反洗钱制度进行工作的标准之一，下面将介绍反洗钱考试题库及答案。
第一题：什么是反洗钱？答案：反洗钱，英文缩写 AML，是阻止犯罪分子利用来自非法活动的资金和财务交易来掩盖其犯罪来源的一种综合性措施。
目的是防止＂洗钱＂，即制止恶劣的犯罪行为通过非法手段猖獗地圈钱，保护国家金融体系。
其主要措施包括：客户身份识别、资金来源可追溯性、报告可疑交易、内部控制制度等。
第二题：反洗钱的法规有哪些？答案：反洗钱的法规包括三种类型：全球性的国际协议、地区性的反洗钱法规和国内性的法规。
全球性的国际协议包括联合国公约、国际刑警组织和金融行动任务部组织的《上海合作组织反洗钱工作计划》等。
地区性的反洗钱法规则包括欧洲联盟反洗钱指令等。
国内性的法规则包括中国金融恐怖主义和洗钱风险评估、国务院关于构建社会信用体系的指导意见等。
第三题：反洗钱检查中关注的风险有哪些？答案：反洗钱检查中重点关注的风险包括客户风险、产品或服务的风险、通道风险和地缘风险。
客户风险包括客户身份、居住国或地域、行业和职业背景等。
产品或服务的风险包括支付、金融产品、交易结构等。
通道风险包括马来西亚、马来西亚、新加坡等。
地缘风险包括政治环境、经济环境等。
第四题：反洗钱审计的步骤有哪些？答案：反洗钱审计的步骤包括风险评估、内部控制审核、客户身份识别和交易监控。
风险评估是确定反洗钱工作重点、涉及事务的基础准备，是反洗钱审计工作的第一步。
内部控制审核包括组织机构、工作流程、员工资质和内部控制制度等。
客户身份识别包括开户流程、验证信息和核实资料等。
交易监控包括客户交易、异常交易和直线报告等。
反洗钱终结性考试试题及答案(分纠错版)
终结性考试
二、单选(共20题，40分)
5、 下列属于大额交易的是) √ A.◎— 笔25万元人民币的现金汇款 B.◎ 当日累计支取现金人民币18万元 C.◎ 自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D.○ 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
6、 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告， ()对该金融机构作出行政处罚。
终结性考试
二 、单选(共20题，40分)
19、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于()起施行。2003年1月3日中国人民银行发 布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第2号)和《金融机 构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第3号)同时废止。 √ A.○2006 年11月14日 B.○2006 年12月1日 C.○2007 年1月1日
终结性考试
一、判断(共20题，20分)
5、 按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料 和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限 期 改 正。 A.◎ 对 B.◎ 错
6、 客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份 识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。 √ A.◎ 对 B.◎ 错
A.◎ 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构 B.◎ 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构 C.◎ 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构 D.◎ 只能由国务院反洗钱行政主管部门
终结性考试
二 、单选(共20题，40分)
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱法规定，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。
以下不属于客户身份识别制度的是（C）。
A. 核对客户的有效身份证件B. 了解客户的职业信息C. 接受客户大额现金存款时，不进行身份验证D. 了解客户的交易目的和交易性质2. 根据反洗钱法规定，金融机构在发现可疑交易时，应当及时向（A）报告。
A. 中国反洗钱监测分析中心B. 中国人民银行C. 公安机关D. 工商行政管理部门3. 以下哪项不是洗钱的常见手段？（D）A. 通过赌场洗钱B. 利用空壳公司洗钱C. 通过艺术品交易洗钱D. 通过公开拍卖洗钱4. 反洗钱法规定，金融机构应当对客户的交易进行监控，并保存交易记录。
以下哪项不属于交易记录保存的内容？（B）A. 交易金额B. 交易双方的个人爱好C. 交易时间D. 交易双方的账户信息5. 以下哪项不是反洗钱法规定的金融机构应当履行的义务？（D）A. 建立客户身份识别制度B. 保存客户身份资料和交易记录C. 向中国反洗钱监测分析中心报告可疑交易D. 向客户提供洗钱咨询服务二、多选题6. 根据反洗钱法规定，以下哪些属于金融机构的反洗钱义务？（ABD）A. 建立客户身份识别制度B. 保存客户身份资料和交易记录C. 为客户提供洗钱服务D. 向中国反洗钱监测分析中心报告可疑交易7. 洗钱活动可能涉及的领域包括（ABCD）。
A. 金融领域B. 商业领域C. 房地产领域D. 艺术品交易领域8. 以下哪些行为可能构成洗钱？（ABD）A. 通过虚假交易掩盖资金来源B. 利用空壳公司转移资金C. 正常购买股票和债券D. 通过赌场进行资金转移9. 反洗钱法规定，金融机构在以下哪些情况下应当重新进行客户身份识别？（ACD）A. 客户身份信息发生变化B. 客户进行小额交易C. 客户进行大额交易D. 客户进行跨境交易10. 以下哪些属于反洗钱法规定的可疑交易报告的情形？（ABC）A. 交易金额异常B. 交易频率异常C. 交易方式异常D. 交易双方关系密切三、判断题11. 反洗钱法规定，金融机构可以向客户提供洗钱咨询服务。
2016反洗钱终结性测试考题及答案(11月第四期)讲解
2016年11月反洗钱终结性测试考题及答案判断1、现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。
对2、金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况，应及时在本系统内部进行风险提示，并督促相关业务部门和分支机构落实提示。
对3、金融机构反洗钱部门可自己开展内部审计工作。
错4、金融机构可完全借助计算机批量完成客户的风险等级分类工。
错5、个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。
对6、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。
对7、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
对8、在履行客户身份识别义务时，若客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑交易。
对9、银行应随时根据国家政策法规、形势发展的需要以及业务变化的新特点, 适时修订完善内部控制制度, 确保内部控制制度在各部门和各岗位得到全面地贯彻和落实。
对10、调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以要求带走。
错11、为保证客户信息安全，金融机构在对客户身份进行重新识别时不能采取向公安、工商行政管理等部门核实的措施。
错12、金融机构发现一个客户提前偿还贷款，经了解，客户因拆迁获得赔偿，因此金融机构不应该将此笔交易作为可疑交易上报。
对13、对于客户申请开立大额银行本票、银行汇票且收款人不是最后持票人（提示付款人）的情形，银行在开出本票和银行汇票时，可免于报送大额交易报告，仅需在实际兑付时报送大额交易报告。
银行反洗钱远程培训终结性测试题
反洗钱远程培训终结性测试题目参考答案（100分）一、判断题（共20题，20分）1.反洗钱违规行为是否“情节严重”，可从违规行为的性质、种类、程度以及是否导致危害性后果发生、对社会经济稳定发展产生的影响以及被检查人是否主动消除危害性后果等方面进行认定。
√2.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。
√3.当金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时，如果能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时，金融机构可不承担来履行客户身份识别义务的责任。
×4.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
√5.FATF关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家（或体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。
√6.对于在注册地无实质性经营管理活动、来受到良好监管的外国金融机构，金融机构可以为其开立代理行账户。
×7.某日，某金融机构在收到公安机关发布的涉恐组织及人员名单后，通过比对客户信息，发现其中某位涉恐人员在该机构存有大量资产。
该金融机构对此情况高度重视，立即将有关情况向有关部门进行了专门报告，并在接收司法机关下发针对以上资产的冻结通知书后，实施对以上资产的冻结。
请问该金融机构的做法是否正确。
×8.金融机构客户身份识别时应了解客户及其自身的交易目的和交易性质，无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
×9.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的20个工作日内补正。
×10.金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的职业道德、资质、经验、专业素质及其他个人素质标准要求，看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的基本能力。
反洗钱阶段性测试以及终结性考试
反洗钱阶段性测试以及终结性考试一、判断（共10题，20分）1、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
√2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
√3、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。
√4、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
√6、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。
√7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
某8、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。
√9、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
某10、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√二、单选（共10题，40分）1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（D）起施行。
2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑交易支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。
D.2007年3月1日2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（B）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
2016年金融业反洗钱岗位准入培训终结性考试试题
1。
信息与交流包括获取充足的信息,有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
错4。
控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一,具体来讲主要包括哪些？ABCDEA．员工的专业能力B．员工的职业操守C．员工的诚信程度D．领导层对内控重要的认识和态度E．领导层对管理内控制度采取的措施5。
金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制,这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错7。
有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对8.加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCDA．外部监管的要求B．金融机构依法经营的内在需要C．保障金融业安全的基础D．金融机构参与国际竞争的前提条件9。
反洗钱内部控制的目标是什么？ABCA．保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B．确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C．确保金融机构各项业务的稳健运行D．确保将洗钱风险控制在最低10。
加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件.反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”对11。
反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门12。
反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对13内部控制的核心是有效防范洗钱风险,因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险对14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？ABCDA．全面性原则B．审慎性原则C．有效性原则D．相对独立性原则1-21.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？ACDA．反洗钱内控制度必须结合业务B．反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C．反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D．反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理2。
反洗钱考试卷试题库及含答案讲解
单项选择题1．依据反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起起码保留（）年。
A: 三年B:5 年C:10 年D::15 年2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）A:英国 B: 法国 C:澳大利亚 D; 美国3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。
A:20 万B:50 万C:100 万D:500 万4．洗钱的过程拥有以下哪些特色（）A:洗钱者考虑的是隐蔽有关犯法利润的真切全部权和根源。
B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量防止留下显然的印迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。
5．反洗钱现场检查程序一般包含（）的档案整理阶段。
A:检查准备 B: 检查实行 C: ：检查报告 D: 检查办理6．金融机构个分支机构应于每个月初（）工作日内汇总上报大额和能够外汇资本交易情况，逐级上报至主报告机构。
同时报关外汇局当地分局。
A:3B:5C:10D157．我国政府已签订并同意了以下哪些国际条约（）A:《结合国体制非法贩运麻醉品和精神药物条约》B:《结合国打击跨国有组织犯法条约》C:《结合国遏止向恐惧主义供给资助的国际条约》D:《结合国反腐败条约》8．违犯反洗钱法例定，被人民银行通告并处分50 万元的是（）樟树市支行。
A:工商银行 B: 农业银行 C: 中国银行 D:建设银行9．依据反洗钱法例定，金融机构以下哪些行为将受各处分（）A: 未依据规定成立反洗钱法内控制度，未依据规定建立特意机构活着拟订专业机构负责反洗钱工作的。
B:未依据规定要求单位供给有效证明文件和资料，进行查对登记，未依据规定保留客户的账户资料和交易记录的。
C:违犯规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其余工作人员的。
D:未依据规定报告大额交易和可疑交易的。
10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（）A:是保护我国国家利益和人民民众根本利益的客观需要。
11．金融情报中心具备（）基本功能A:采集金融信息 B: 剖析金融信息 C:散发金融信息和剖析结果D: 情报沟通12．我国（）最初明确了洗钱属于犯法。
反洗钱知识测试题(含答案)
反洗钱知识测试题一、单项选择题。
（共15题，每小题2分，共30分）1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是C。
A、商业银行总行；B、公安部；C、中国人民银行；D、银监会。
2、我国B最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。
A、修订后的新宪法；B、修订后的新刑法；C、修订后的新中国人民银行法；D、金融机构反洗钱规定。
3、C负责全国的反洗钱监督管理工作。
A、中国人民银行；B、银监会；C、国务院反洗钱行政主管部门；D、反洗钱监测管理中心。
4、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全B，金融机构的负责人应当对B的有效实施负责。
A、大额交易与可疑交易报告管理制度；B、反洗钱内部控制制度；C、客户信息身份识别制度；D、反洗钱工作制度。
5、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指D。
A、《个人存款账户实名制规定》；B、《金融机构管理规定》；C、《大额现金支付登记备案规定》；D、《金融机构反洗钱规定》。
6、金融机构反洗钱"一规定两办法"在A正式实施。
A、20XX年3月1日；B、20XX年7月1日；C、20XX年2月1日；D、20XX年4月1日。
7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 A 的罚款。
A、1000元以上5000元以下；B、5000元以上10000元以下；C、30000元；D、1000元以下。
8、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照D的有关规定处罚。
A、《金融机构反洗钱规定》；B、《境内外汇账户管理规定》；C、《商业银行法》；D、《金融违法行为处罚办法》。
9、A是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户；B、大额现金交易报告；C、可疑交易的分析；D、与司法机关全面合作。
10、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的C。
2016年11月反洗钱终结性测试考题及答案
2016年11月反洗钱终结性测试考题及答案一、判断1、现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。
对2、金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况，应及时在本系统内部进行风险提示，并督促相关业务部门和分支机构落实提示。
对3、金融机构反洗钱部门可自己开展内部审计工作。
错4、金融机构可完全借助计算机批量完成客户的风险等级分类工。
错5、个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。
对6、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。
对7、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
对8、在履行客户身份识别义务时，若客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑交易。
对9、银行应随时根据国家政策法规、形势发展的需要以及业务变化的新特点,适时修订完善内部控制制度,确保内部控制制度在各部门和各岗位得到全面地贯彻和落实。
对10、调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以要求带走。
错11、为保证客户信息安全，金融机构在对客户身份进行重新识别时不能采取向公安、工商行政管理等部门核实的措施。
错12、金融机构发现一个客户提前偿还贷款，经了解，客户因拆迁获得赔偿，因此金融机构不应该将此笔交易作为可疑交易上报。
对13、对于客户申请开立大额银行本票、银行汇票且收款人不是最后持票人（提示付款人）的情形，银行在开出本票和银行汇票时，可免于报送大额交易报告，仅需在实际兑付时报送大额交易报告。
反洗钱相关测试及答案
反洗钱相关测试及答案随着金融业的快速发展和国际金融交易的增加，反洗钱（AML）和反恐怖融资（CFT）的重要性日益突显。
合规和风险管理团队负责确保银行或金融机构遵守反洗钱法规，以防止非法资金流入银行系统。
为了提高反洗钱意识和知识，测试员和培训师经常使用各种测试来评估员工的反洗钱水平。
以下是一些常见的反洗钱测试及答案。
一、选择题1. 什么是洗钱?答案：洗钱是将非法获取的资金通过一系列交易和操作，使其看起来像是合法资金的过程。
洗钱旨在隐藏非法资金的来源和性质。
2. 反洗钱法规的目的是什么？答案：反洗钱法规的目的是阻止和预防洗钱和其他非法金融活动，以维护金融系统的稳定和透明度。
3. 以下哪个行为可能涉及洗钱？a) 将大额现金存入银行账户b) 通过合法渠道转移资金c) 接受一笔巨额赠款d) 使用信用卡购买商品答案：a) 将大额现金存入银行账户4. 什么是“了解您的客户”（KYC）原则？答案：KYC原则是金融机构应确保充分了解其客户，包括客户的身份、背景、居住地和财务状况等信息。
这有助于识别和防止洗钱行为。
二、案例分析案例1：一位客户使用一个银行账户进行大额现金存款，金额超过了每日存款限制。
该客户未能提供适当的说明和原因。
该行为是否涉及洗钱？答案：是的，该行为可能涉及洗钱。
大额现金存款可能是为了隐藏资金的来源和性质。
案例2：某客户在银行的账户上接收了一笔来自海外的巨额赠款。
客户没有提供任何证明或解释这笔赠款的合法性。
该行为是否引发洗钱警示？答案：是的，该行为可能引发洗钱警示。
接受巨额赠款而没有提供任何证明或解释可能意味着这笔资金是非法的。
三、简答题1. 请列举至少三个反洗钱的最佳实践。
答案：- 定期培训和教育员工，提高他们对反洗钱的意识和知识水平。
- 实施KYC原则，确保了解您的客户，并进行适当的尽职调查。
- 建立和持续改进反洗钱策略和程序，以确保符合相关法规要求。
2. 请解释金融机构应如何监测可疑交易。
答案：金融机构可以通过以下方式监测可疑交易：- 设立自动化的监测系统，用于识别异常活动和可疑交易模式。
第4期反洗钱终结性考试答案解析[96分且错误标出]
![第4期反洗钱终结性考试答案解析[96分且错误标出]](https://img.taocdn.com/s3/m/b89232d9647d27284a73510d.png)
完美WORD格式一，判断题1、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单超出了中国成认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。
〔×〕2、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。
〔×〕3、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。
〔×〕【行政责任】4、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，仍需向当地公安机关报送专门报告。
〔√〕5、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。
〔√〕6、对人民银行开展的反洗钱调查，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。
〔√〕7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。
〔×〕8、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。
〔√〕9、对于客户身份资料，金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年。
〔×〕【5年】10、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。
〔√〕11、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。
〔×〕12、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。
〔×〕13、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。
〔×〕14、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。
反洗钱知识测试题(附答案解析)
反洗钱知识测试题一、单项选择题.（共15题,每小题2分，共30分)1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是 C 。
A、商业银行总行；B、公安部；C、中国人民银行；D、银监会。
2、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。
A、修订后的新宪法；B、修订后的新刑法；C、修订后的新中国人民银行法；D、金融机构反洗钱规定。
3、 C 负责全国的反洗钱监督管理工作。
A、中国人民银行；B、银监会；C、国务院反洗钱行政主管部门；D、反洗钱监测管理中心。
4、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全 B ,金融机构的负责人应当对 B 的有效实施负责。
A、大额交易与可疑交易报告管理制度；B、反洗钱内部控制制度；C、客户信息身份识别制度；D、反洗钱工作制度。
5、我们通常说的反洗钱”一规定两办法"中的”规定"是指 D 。
A、《个人存款账户实名制规定》；B、《金融机构管理规定》；C、《大额现金支付登记备案规定》;D、《金融机构反洗钱规定》。
6、金融机构反洗钱"一规定两办法”在 A 正式实施。
A、2003年3月1日；B、2003年7月1日;C、2004年2月1日；D、2004年4月1日。
7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 A 的罚款。
A、1000元以上5000元以下；B、5000元以上10000元以下;C、30000元；D、1000元以下。
8、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照 D 的有关规定处罚。
A、《金融机构反洗钱规定》;B、《境内外汇账户管理规定》；C、《商业银行法》；D、《金融违法行为处罚办法》.9、 A 是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户；B、大额现金交易报告;C、可疑交易的分析；D、与司法机关全面合作。
10、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的 C 。
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11、为保证客户信息安全， 金融机构在对客户身份进行重新识别时不能采取向公安、 政管理等部门核实的措施。 错
工商行
12、金融机构发现一个客户提前偿还贷款，经了解，客户因拆迁获得赔偿，
应该将此笔交易作为可疑交易上报。
对
因此金融机构不
13、对于客户申请开立大额银行本票、银行汇票且收款人不是最后持票人（提示付款人）的 情形， 银行在开出本票和银行汇票时， 可免于报送大额交易报告， 仅需在实际兑付时报送大 额交易报告。 对
14、金融机构为客户开户时， 只需核对客户提供的身份证件复印件， 错
无须查看身份证件原件。
15、对于公安机关查询、冻结、扣划的客户，应审查客户的历史交易，如发现或有合理理由 怀疑其涉及洗钱、 恐怖融资的， 应当提交可疑交易报受 “可疑交易发生后的 10 个工作日内” 进行报告要求的限制。 对
16、对于贷款核销业务， 只要不涉及客户账户，仅作为银行内部对持有债券的处置方式，银
内部控制
20、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，
应当按最短期限保存。 同
一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的， 应当按照上述期限要求保存一种介质的
客户身份资料或者交易记录。 错
单选
1、金融机构应确保客户风险评估工作流程具有可稽核性或（ A. 可控性 B. 可追溯 C. 安全保密 D. 效率优先
11、银行获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的，应当 （B） A ．提交可疑交易报告 B．重新识别客户 C．中止办理新业务 D ．终止与客户的业务关系
判断
2016 年 11 月反洗钱终结性测试考题及答案
1、现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关 联的金融业务存在较高风险。 对
2、金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况，应及时在本系统内部进行风险提示，并督促相 关业务部门和分支机构落实提示。 对
3、金融机构反洗钱部门可自己开展内部审计工作。
B ）性。
2、银行为居住在中国境内 16 周岁以上的中国公民存款人开立个人银行账户， 以下哪种有效证件。 （ A ）
A. 居民身份证或临时身份证 B. 户口簿 C. 机动车驾驶证 D. 护照
存款人应出具
3、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（ A. 开户行 B. 发卡行 C. 收单行 D. 清算行
“可疑交易发生后的
A ．构成可疑交易的交易发生之日起计算
B．金融机构人员发现可疑交易之日起计算
C．金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算
D ．构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算
10 个工作日”
9、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告， 政处罚。
（ B ）对该金融机构作出行
行可免报贷款核销涉及的大额交易。
对
17、对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户， 级为低风险。 对
金融机构可自行决定将其定
18、与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”不同，银行在为客户办理信贷业务时，
采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息形式进行审核。
对
19、只有当反洗钱内部控制被纳入金融机构的基本框架并成为有效的制衡机制时， 才能产生最大的效果。 对
对
9、银行应随时根据国家政策法规、形势发展的需要以及业务变化的新特点 内部控制制度 , 确保内部控制制度在各部门和各岗位得到全面地贯彻和落实。
, 适时修订完善 对
10、调查中需要进一步核查的， 经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责 人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其转移、隐藏、篡改或者毁损 的文件、资料，可以要求带走。 错
错
4、金融机构可完全借助计算机批量完成客户的风险等级分类工。
错
5、个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通 常会高于一般公司。 对
6、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委
员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。
A ）的批准。
6、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ 的，应要求境外机构补充。 A ．汇款人工作单位 B．汇款人住所 C．汇款人地址 D ．汇款人身份证明文件
B ）缺失
7、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（
D ）超施行。 2003 年 1 月 3 日中国
人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》
（中国人民银行令 [2003] 第 2
号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》
（中国人民银行令 [2003] 第 3 号）
同时废止。
A ． 2006 年 11 月 年 1 月 1 日
D． 2007 年 3 月 1 日
8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定， 是指（ D ）
A ．只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构
B．只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构
C．只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构 D ．只能由国务院反洗钱行政主管部门
10、下列属于大额交易的是（ A ）
A ．一笔 25 万元人民币的现金汇款 B．当日累计支取现金人民币 18 万元 C．自然人银行账户之间当日累计 45 万元人民币的款项划转 D．单位银行账户之间一笔 150 万元人民币的转账
C ）提交大额交易报告。
4、被检查人在《执法检查事实认定书》上签字确认前对《执法检查事实认定书》有异议的， 应当在（ C ）个工作日内提出 A. 2 B. 3 C. 5 D. 7
5、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（ A ．董事会或者其他高级管理层 B．中国人民银行 C．中国银行业监督管理委员会 D ．中国证券监督管理委员会
对
7、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关
规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
对
8、在履行客户身份识别义务时，若客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，
金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑交易。