福建农林大学保险学实验报告

福建农林大学经济学院（农村发展学院）

实习报告

专业年级2012级金融学（双学位）

姓名胡志阳

学号**********（188）

实习类型课程实习

实习单位福建农林大学经济学院（农村发展学院）实习时间2013年11月3、10日

指导老师谢东梅

成绩

2013年11月15日

《保险学》课程实习报告

简要说明

一、课程实习的主要内容

本次实习主要是通过上机实验操作，使同学们加强了解人寿保险和财产保险的委托投保操作流程，加深对保险的理解，同时理清保险中客户、代理人、经纪人、人寿保险公司和财产保险公司在保险中扮演的角色和责任的分担，并且深入认识和熟练掌握保险的各个主要步骤、操作流程。

二、课程实习的步骤、操作流程

（一）登录以及注册

登录http://192.168.1.248/hhbx客户端，注册客户、经纪人、代理人、人寿保险公司、财产保险公司等账号，姓名，密码。

（二）询价

1、客户向保险公司询价

首先以客户身份登录到客户端，客户在购买保险产品之前，会对保险市场进行熟悉，查看一下保险产品，点击保险产品查看，对各保险产品进行了解。当客户对某一保险产品感兴趣后，便会针对该保险产品进行询价。点击询价按钮，进入询价页面，选择其中胡志阳保险公司，填写相关的询问信息，点击询价按钮便可对该保险公司发出询价信息，询问该公司的价格情况。

2、客户向经纪公司询价

首先以客户身份登录到客户端，点击询价按钮，进入询价页面，选择其中胡志阳经纪公司，填写相关的询问信息，点击询价按钮便可对该经纪公司发出询价信息。然后以经纪公司身份登录到经纪公司端，根据客户的要求对保险市场进行熟悉，查看保险产品，并询问该公司的价格情况。

3、客户向代理人询价

首先以客户身份登录到客户端，点击询价按钮，进入询价页面，选择其中胡志阳代理人，填写相关的询问信息，点击询价按钮便可对该代理人发出询价信息。以代理人身份登录到代理人端，根据客户的要求对保险市场进行熟悉，查看保险产品，并询问该公司的价格情况。

4、代理人资格申请

以代理人身份登录到代理人端，向保险公司提交资格申请，然后以保险公司身份登录到保险公司端处理代理人资格申请，审核并通过代理人资格申请。（三）报价

以人寿保险公司身份登录到保险公司端，点击报价模块后，查看到有客户、经纪公司和代理人向该保险公司进行询价的信息。点击相关记录的查看连接，便可看到该客户的详细查看信息，在回复信息一栏中填写好对该客户的报价内容，然后点击回复。该保险公司对客户的报价信息就会发送到客户处，客户会即时地看到该报价信息。财产保险公司同样的流程。

（四）投保

当客户得到保险公司的报价信息后，如果决定向该家保险公司投保，便可以开始进行投保的操作了。在投保前，如果该客户需要进行团体投保，可以先发起组团，发起组团时，要对该团队建立一个名字，写明该次组团的目的，最后还要选择希望参加该团队的人员。等到组织团队的人员加入到该团队后，便可以进行投保团险了。如果不是进行团体投保，那么就可以直接投保操作。投保时，可以进行委托经纪公司来投保，也可以直接进行投保。

1、委托经纪公司投保

（1）客户委托经纪公司

在委托经纪公司模块下点击添加委托，然后进入填写委托信息的页面，我们选择个人投保，选择胡志阳经纪公司，投保类型选择人寿保险，最后填写好委托详情后店家添加。该信息会发送到胡志阳经纪公司。

（2）经纪公司接受委托

在经纪公司端，选择代办投保下的接受委托模块，选择人身保险类型。选择客户刚刚发过来的这条记录。点击处理后，可以查看到该条记录的详情，如果决定接受该委托，可以点击接受按钮，如果不想接受该委托，可以点击拒绝按钮。我点击接受按钮。客户端就会收到该消息。

（3）客户填写委托资料

当经纪公司接受委托后，客户便可以填写委托资料信息了。登录客户端，选择刚刚添加的委托信息，点击查看的连接。客户就会看到该委托信息的详细信息。

如果该信息中有未填写的，点击未填写连接，便会进入到填写委托资料页面。按照页面要求将该页面的信息填写完整，最后点击保存，经纪公司便会收到该客户填写的委托资料信息。

（4）经纪公司填写保单

以经纪公司身份登录到经纪公司端，选择代办投保下的填写保单模块，查看到刚刚客户填写的委托资料，点击未填写连接，进入到填写保单页面。选择将要投保的保险公司名称，填写保险单相关资料。填写完成后点击保存，该投保单将发送到胡志阳人寿保险公司，该保险公司将会对该保单进行处理。

（5）客户签字

当经纪公司代客户填写好保单后，还需要客户签名该保单才能生效。以客户身份登录到客户端，在投保模块下点击保单签字，找到相关的记录点击未签字连接，可以查看到相关信息，点击签字便完成了相关操作。

2、客户非委托投保

（1）客户填写保单

客户没有委托经纪公司投保而是自己投保，则要亲自填写投保单。以客户身份登录到客户端。选择投保模块下的人寿保险类，点击填写保单按钮，便会看到可以选择投保的保险公司名称，点击选择连接进入到保单填写页面，填写保单的相关信息，然后点击保存，该保单将发送到相关保险公司，该保险公司将会对该保单进行处理。

3、团体投保

以客户身份登录到客户端，先发起组团，发起组团团时，要对该团队建立一个名字，写明该次组团的目的，最后还要选择希望参加该团队的人员。等待队员同意组团，便可以填写团体投保单，然后点击保存，该保单将发送到相关保险公司，该保险公司将会对该保单进行处理。

（五）保险公司核保

当保险公司收到客户的投保单后，会对投保单进行审核。以保险公司身份登录到保险公司端，保险公司在保险承保模块下点击核保按钮，点击相关记录的未核保连接，对未核保保单进行核查。进入核保页面后，填写相关内容，根据核查结果决定核保或者拒保，即完成了核保操作。