《保险存量客户开发与维护》
存量客户激活项目策划书
存量客户激活项目策划书《存量客户激活项目》背景一、国银行营销模式现状现代金融业的竞争和发展已开始突破传统业务的框架，进入一个“以客户为中心”的变革时代，注重收集客户信息，并进行充分的数据挖掘、分析和创新服务，设计出高附加值，个性化的金融产品，为客户提供完善的金融服务已成为现代商业银行经营的核心。
各种金融产品广泛开发“金融超市”产品的多样性已初步形成。
单纯从产品而言，已能初步满足客户需求。
产品特色和营销模式的深度结合有待完善网络化服务和自助服务发展全面网络化、电子化。
在减轻柜面压力的同时，也使客户到网点传统的大堂营销和柜面营销“独木难支”二、外资银行存量客户开发模式存量客户经营是西方金融行业客户经营的主要模式之一，目前在中三、国外模式案例介绍汇丰模式特色营销（精致营销）根据不同的客户群选择产品和服务的个性化，确立主题活动。
长效经营 以市场开发取代市场占有，以关系维护取代产品推广，着力于新客户的开发与长期持续的情感交流上。
动态营销实行以客户需求为导向的团队营销，客户经理、产品经理、风险经理、地区经理组成一个流动的营销团队。
以顾问式行销、沙龙平台为依托进行客户经营以客户需求客户经理产品经理 风险经理 地区经理星展模式关于星展新加坡有四大银行，存量客户数量都是600万左右，均与新加坡的人口相当。
但星展作为新加坡乃至整个东南亚最大的银行，其业务量达到了新加坡其它银行的200-300％¡ª¡ª对存量客户的研究和开发是其业务发展的核心优势。
星展存量客户营销行为模式通过电脑随时追踪客户的行为（贷款查询、基金咨询等等），通过客户行为模型进行筛选，推断客户需求并立即给客户联络提供相关服务。
星展在大陆的经营之道星展希望通过一种新的思维模式赢得竞争。
和本地银行比较，网点稀少是外资银行一个主要的劣势，但星展认为这只是物理意义上的，网络还可以有更广义的理解。
“我们看来，银行是一个分销的网络，我们觉得经理也是网点的一部分。
保险公司客养方案
（4）高价值客户：设立专门服务团队，提供一对一服务，满足客户多元化需求。
2.产品与服务优化
（1）产品创新：紧跟市场趋势，开发符合客户需求的保险产品，提升产品竞争力。
（2）服务优化：简化投保、理赔流程，提高服务效率，减少客户等待时间。
1.客户分类管理
根据客户的需求、价值、风险等因素，将客户分为不同类型，实施差异化管理和精准服务。
（1）潜在客户：加强市场推广，提高品牌知名度，拓展客户来源。
（2）新客户：开展投保引导、风险评估、产品推荐等一站式服务，提高客户满意度。
（3）存量客户：定期开展客户关怀活动，了解客户需求，提供个性化服务。
4.员工培训与激励
（1）培训机制：制定系统化的培训计划，提升员工保险知识、服务技能等方面能力。
（2）激励机制：设立客户满意度、业绩等考核指标，实施员工绩效考核，激发员工积极性和创造力。
四、合法合规保障
1.严格遵守国家法律法规，确保方案实施过程中不涉及违法违规行为。
2.加强客户信息安全管理，保护客户隐私，防止信息泄露。
（1）定期沟通：通过电话、短信、邮件等方式，与客户保持长期、稳定、有效的沟通。
（2）客户关怀：在客户生日、重要节日等特殊时期，送上祝福和礼物，增进感情。
（3）客户满意度调查：定期开展客户满意度调查，了解客户需求和意见建议，及时改进。
4.员工培训与激励
（1）培训：加强员工保险知识、服务技能等方面的培训，提升员工综合素质。
3.建立健全风险防控机制，确保方案实施过程中风险可控。
五、方案实施与评估
1.制定详细的实施方案，明确各部门职责和实施时间节点。
2.定期对方案实施效果进行评估，分析存在的问题和不足，提出改进措施。
如何盘活存量客户(PPT51页)
向存量客户要产能—客户经营原则
三交四现
银行渠道的正确使用方式
➢ 渠道代名词：合作者、衣食父母、连锁店 ➢ 渠道选择你的三大理由：计价、人、产品 ➢ 渠道客户分析：渠道获客、顾问式营销导流 ➢ 渠道合作的常规方式：驻点、巡点、立项
厅堂微沙流程
会议流程 会议开始 金融服务 小知识 有奖问答 资料发放 产品讲解
礼品展示
沟通促成
内容
微沙现场流程
主持人会前提醒、宣布开始、开场白
执行人 主持主讲人
备注 1分钟
吸引注意力
主持主讲人
3分钟
针对上述小知识有奖问答 主讲产品卖点包装资料
产品介绍
主持主讲人 主持主讲人 主持主讲人
3分钟，主要带动现场气氛 1分钟 5分钟
负债管理
贷款 （房贷、车贷、信贷）
银行个人客户经理专业职能演进
一星级个人客户经理有问必答 二星级个人客户经理保持沟通 三星级个人客户经理专人负责 四星级个人客户经理超常服务 五星级个人客户经理专业顾问 超五星级个人客户经理长期伙伴
“管户”=曝光率
客户分类
核心客户 成长客户 边缘户
客户量
邀约到访
失
败
✓激活
点
（恋爱）
千万不要 启动客户的情 绪防御机制
客户邀约营销三个关键点
客户电话联络数 客户邀约到访数 客户长重期复有营效持销续数 客户价值提升数
电话邀约前的准备
心态
客户资料
电约脚本
场地、设备
一定要清楚日 计划和目标
版权所有：张烜搏
邀约到访关键--一定要清楚日计划和目标
每天定时打电话（每天15个电话，不超过半小时） 电话内容务必简要（3分钟内） 打电话前准备好客户清单 预知电话结果 工作时别中断
存量客户盘活培训总结
存量客户盘活培训总结存量客户盘活培训总结关于网点的客户经营，目前网点主要重视三类客户，第一类是厅堂的到访客户，第二类是网点的存量客户，第三类是网点周边片区的潜在客户。
而网点经营往往比较容易见效是厅堂到访客户，通过各种促销积分兑换、活动策划，在厅堂很容易激活到访客户，所以这部分客户的产能提升往往比较明显。
但是通过数据分析可以发现假设厅堂到访客户，产能贡献是1。
那么存量客户的产能贡献是5倍于厅堂到访客户，而片区潜在客户则是无上限的“蓝海”。
一、网点经营的误区现今大部分网点在经营客户的时候常常有两个误区。
第一个误区侧重于网点拜访客户，对现有客户重视不够，对片区发展几乎没有规划和制度。
第二个常见误区是对于一些资源的项目，比如代发工资资源、种植养殖户资源、商圈开发等资源比较丰富的网点重外拓，也就是重视大量获取新增客户，但是对网点存量客户经营又明显不足，这种现象可以称为“守着金饭碗讨饭吃”。
从以上两个误区可以发现，这些网点犯了一个错误:对现有客户的重视和有序盘活不够，也就是说，现有客户的生产力贡献没有完全释放出来。
二、存量客户盘活提升的问题和准备存量客户盘活，往往“耗人耗时”，还收不到成效，就好像是坐拥金矿却不知怎么开发。
今天我们想跟大家分享几点盘活存量客户的方法，希望能对大家在存量客户的常态化维护和日常管控方面，提供一些借鉴和参考~那么存量客户到底如何有序盘活和提升呢？现有客户的盘活和推广要考虑三个重要问题。
第一个问题：客户到底在乎什么？也可以说什么东西能够吸引客户，将他行资产转入本行实现客户提升。
第二个问题：员工怎么做？员工到底用哪几个步骤来有效的盘活和提升存量客户。
第三个问题:网点如何监督员工管理客户？区县支行已经安排好了工作，要求和方向，那么如何管理好员工事后工作的程序，保证员工管理好客户，实现有序推进。
现有客户的盘活和推广有四个方面的准备。
第一方面准备是客户的需求分析和需求排查；第二方面准备是客户的达标回馈机制；第三方面准备是近期需要提升的客户名单；第四方面准备是员工提升的规范套路和培训。
关于保险公司与银行联合进行客户资源二次开发的几点思考
57决策探索2018.2下关于保险公司与银行联合进行客户资源二次开发的几点思考 文/程蔚企业天地2016年以来，中国保监会连续出台监管新政，对中短续存期产品进行限制，强势引导行业调整业务结构。
“保险姓保、回归本源”已成为趋势，加速倒逼银保市场转型，各保险主体纷纷调整发展策略，提前谋篇布局，想方设法抢占期交市场份额，银行渠道资源和客户资源已经成为行业争夺的重点资源。
一、银行和保险公司联合开发客户资源面临的机遇和挑战由于监管部门新政频出，保险企业千方百计加大了对银保期交业务的争夺。
同业对银保期交资源的竞争，归根结底是对银行渠道资源和优质客户资源的竞争。
未来几年，谁与银行联手，做好客户资源深度开发，不但能加速推进自身业务结构转型，还将在银保市场新的格局竞争中赢得先机。
（一）银行客户资源联合开发面临的困难和挑战一是部分保险公司认识不到位。
保监会中短存续期产品新政推出，对银保规模业务和期交业务造成了较大影响。
产品期限拉长，销售难度加大；客户收益率增加，同业竞争激烈，销售成本进一步提升；监管政策趋严，保险回归保障本源，银行对产品提出更高要求；各保险主体对银行网点、客户资源和期交业务的争夺空前激烈。
但部分公司对此认识不到位，未雨绸缪的风险意识不足，导致意愿不足。
二是定位不准，合作不畅。
银行对保险公司私自开发客户比较敏感，严禁单方面二次开发，并制定了较为严厉的惩处措施。
但部分公司考虑片面，把二次开发和渠道合作对立起来，由此和部分银行产生冲突。
三是保险公司客户资源二次开发技术和效率有待提高，行业内竞争力大、优势明显的公司不多。
四是机构间差距较大，重视程度高、与银行配合好的保险公司成效较好，反之成效就差。
五是多数保险公司销售队伍基础有待提高，培训能力较弱，客户数据统计与分析、方案和流程规划、营销策划、活动评估等有待提高。
（二）银行渠道蕴藏丰富的优质期交客户资源银行渠道拥有广泛的个人客户资源。
邮政客户总数约5亿，工行4.88亿、农行4.64亿，建行和中行约为3亿和2亿。
《保险开门红--高端客户开发》课程大纲
2018年保险开门红TM战略部署教学时间：2天教学对象：分管总、区经理、总监、营业部经理、展业课长、主任教学模式：策略学习+策略规划+制定个人开门红计划课程受益：训后增加各团队长对开门红高业绩达成的信心，提升高端客户开发的技能，通过收入分析更加明确2018年业务目标和团队人力目标。
课程大纲：第一部分规划篇——保险开门红客群定位与规划第一节：开门红客群定位与规划●年年开门红，年年开门红的意义在哪●开门红客群定位二八定律（80%老客户，20%新增客户）●不同客群定位与规划如何构思第二节：老客户/新客户如何开发●老客户的存量开发（梳理客户名单建立客户开门红客户档案，分类A类/A+/A-)●根据客户档案梳理到期保单客户/即将到期●新客户的拓展●老客户转介绍/各类沙龙新增/小交会积累●保险高端客户的开发与维护●（感情联络法/感情升温法/客户家庭痛点服务法/客户事业痛点服务法/平台交流法）●如何通过创新型的服务增加与客户之间的黏性第二部分策略篇——保险开门红社群策略●社群建设：群主题、群构架、群规则●用户引流：线上自媒体、线下物理场景、微引流工具（朋友圈、公众号、群转发）、厅堂引流工具（摆台引流、岗位引流、沙龙）、外拓引流工具、当地社群资源互换●情感链接：主题分享、资源共享、责任共担、利益共享●用户服务：圈层服务、分类服务、情感服务●社群运营：☆二维码社群营销策略☆粉丝社群营销策略☆朋友圈社群营销策略☆内容社群营销策略●用户转化：产品变现、服务变现、活动变现、IP变现、数据变现、整合变现●用户管理：用户数据库、用户画像、网格化、自动化服务第三部分客群营销篇——保险开门红精准客群场景营销技能●盘活成交客户营销策略●提升临界客户营销策略●转化到期客户营销策略●特定客户（老年、女性、创业务工返乡等）线上线下社群经营营销策略●稳固高端客户营销策略●商区、社区、园区、农区外拓营销策略●特惠商户异业联盟营销策略●联动公私客户营销策略第四部分酒会沙龙篇——保险开门红线下线上营销技能●微信吸引，线下营销☆引流设计——客户答谢☆酒会成交产品☆年终答谢沙龙成交产品☆写春联成交产品☆包饺子成交产品☆包汤圆成交产品☆猜灯谜成交产品☆体检成交产品☆祈福成交产品☆温泉成交产品第五部分高端客户假日营销篇——保险开门红活动策划及实施●双十一：疯狂购物节营销活动策划●传统风俗型：腊八节营销活动策划●春节需求型：小年夜营销活动策划●春节需求型：除夕夜营销活动策划●互动娱乐型：春节七天乐营销活动策划●春节需求型：元宵节营销活动策划●节日需求型：浪漫情人节营销活动策划●节日异业联盟：二月二、龙抬头营销活动策划●促销沙龙型：优雅女人节营销活动策划第六部分个人开门红规划篇——保险开门红个人收入目标●2017年家庭开支明细表●2018年个人新增消费梦想计划●2018年开门红收入=全年收入*60%●收入盈余=个人全年收入---家庭全年开支---个人新增全年消费计划●开门红收入模型●倒推：多少保费/多少保单件数/多少客户成交/多少客户储备/每日计划新增多少客户●人力模型●开门红人力发展最佳时期第七部分个人开门红路演篇——保险开门红个人达成目标路演根据个人收入计划，结合开门红的方案进行个人开门红的路演（路演人为保险公司的总监/营业部经理/展业课长），外勤高管路演结束按照该路演的方式进行各个外勤团队的主管路演路演的步骤：●2017年开支一览表●2018年新增消费计划一览表●2018年开门红收入目标●2018年一季度任务目标分解●2017年12月份各项活动明细表●2018年1月份各项活动明细表/2月明细/3月明细●根据收入2018年全年工作目标的制定●如何建立团队主管开门红收入达成的监督体系第八部分营销心理学---觉醒改变（心灵体验类课程）●营销心理学对开门红乃至今后工作的帮助●心--性--命--运--气--相--色●正能量与负能量的区别●正能量与人体能量体●负能量与人体能量体●营销心理学--觉醒改变。
《存量客户运营能力提升》
存量客户运营能力提升课程背景：互联网时代背景下，如果不关注存量客户的价值，那就没有收入的保障。
对于三大运营商来说，谁掌握了忠诚的存量客户，谁挖掘出存量客户的潜在价值，谁就得到了业绩不断增收的保障。
“存量客户”的价值挖掘已成为运营商工作的重中之重，运营商不仅对存量客户要有传统的管理和维护，并且还要对存量客户的消费情况进行深度分析与挖掘、实施针对性营销，提升存量客户的贡献值，那么如何从存量客户身上来增收，也就成为销售部门员工必须面对的重要课题。
课程目标：１．掌握存量客户保有工作的基本策略２．熟悉客户生命周期分析与理论应用３．提升挖掘存量客户的潜在价值能力４．及时有效把控客户流失预警的措施５．提高客户忠诚度并促进业绩的提升课程时间：1天，6小时/天课程对象：营销人员，服务管理人员、相关人员课程风格：深入浅出，实用有效，清新自然，幽默风趣，感染力强课程方式：头脑风暴，案例讲授，分组讨论，角色扮演，影音资料课程大纲第一讲：存量客户市场状况及分层特点１．新形势下存量客户市场现状分析２．新形势下存量客户市场面临挑战３．存量客户经营与维护的重要意义４．存量客户经营管理中的分层特点第二讲：存量客户保有工作的策略１．了解客户套餐的使用状况２．存量客户生命周期的分析３．客户需求及消费行为分析４．维系存量客户的营销策划５．实现客户被动留网的措施第三讲：存量客户价值提升工作要点１．不同层次客户营销及维护要点２．不同生命周期客户营销及维护要点３．不同类型客户营销及维护要点案例分享：一句提醒挽留了一个客户讨论：如何让预流失客户留下来第四讲：电话沟通及面谈技巧1、良好职业素养：建立良好第一印象2、学会化客为友，展现专业提升信任度3、恰当时机营销：获取更多产品呈现机会4、学会挖掘需求：高效沟通挖掘出隐性需求案例分享：一次不图回报的付出，带来意外收获第五讲：存量客户交易促成与异议情况处理方法１．求同存异：正确心态面对客户提出的异议２．认真负责：客户提出的疑问及时给予答复３．演练点评：营销人员营销案例模拟与点评第六讲：课程总结一、知识要点回顾二、学员提问与解答特别说明：本课程内容为通用版本，在正式合作之前，会在授课前与合作单位相关人员做进一步沟通，根据学员和需求分析，调整成最符合合作单位实际情况的课程内容。
《银行存量客户挖掘和休眠客户唤醒》
《银行存量客户挖掘和休眠客户唤醒》“掘金行动”——银行存量客户挖掘和休眠客户唤醒课程背景：在银行网点业绩提升的过程中，客户是关键。
很多银行在客户经营上出现了不少的问题。
常常是“捧着金饭碗找饭吃”，银行网点对于“不动户”、“高危户”、“低活跃户”束手无策，甚至有的网点在存在较大规模的“0元户”。
很多银行开始实行了客户经理（理财经理或市场经理）管护客户的客户经营模式，然而落实效果却不尽如人意，“分而不管，管而不精”成了大多数网点的客户管理的最大问题。
每一家银行网点各层级“客户”增长是经营的关键。
增长主要来源于“新增获客”和“存量挖掘”。
一切不以深度营销客户为目的的维护，都不是客户维护！本次培训就着重从网点现有客户群体入手，通过客户分析、活动组织、电话邀约、面访成交等几个方面，逐步提升客户数量和单客贡献度。
推动网点业绩提升！课程收益：●通过培训，使学员了解多家银行唤醒休眠的方法，结合课程内容探寻出一条适合自身银行及客户的激活模式●通过培训，使学员学习到激活对公零余额基础户、个人休眠客户、邀约沙龙、升级服务等实用语术●客户经营是一项长期工程，不可一蹴而就。
通过本次培训使学员掌握客户信息档案；电话沟通六模块；活动组织等行之有效的工具●通过本次培训使学员结合网点自身实际客群，深挖存量客户，激活休眠客户。
通过拜访与维护，放大客户价值贡献课程时间：2天，6小时/天课程对象：个金条线主管，对公条线主管，网点负责人，对公客户经理，个人客户经理，综合客户经理、理财经理等课程方式：知识讲解、案例引导、话术实操、现场演练相结合课程大纲第一讲：建立全新的银行营销思维一、银行业营销的问题与弊端1. 转型中的中国银行业2. 银行业经营模式转变对从业人员的冲击和挑战3. 激活休眠客户模型1）1个中心2）3种模式3）6步流程二、建立以客户为中心的服务营销思维1. 认识客户1）盘点存量客户—为手中的客户定位与分类a高产客户：活跃大资金b孵化客户：活跃小资金c睡狮客户：休眠大资金d冷藏客户：休眠小资金2. 休眠原因的内外部分析1）客户方五大原因2）员工方三大原因案例：捧着金饭碗要饭的某商业银行林荫支行3. 休眠客户唤醒的235策略1）银行客户经营的现状-235现象20%：关系很好，交易频繁；过度透支30%：关系一般，自然交易；极易流失50%：没有关系，沉睡休眠；已经流失2）营销策略“2”类：转介绍-深挖挖掘“3”类：变成2-感情升温“5”类：变成3-唤醒沉睡3）客户成长路径——客户生命周期案例：存款三千万富太太购买保险三、营销者的三种境界1. 三等选手无动于衷2. 二等选手无孔不入3. 一等选手无中生有四、推销与营销的三个本质区别1. 从各行广告体会以客户为中心的2. 从择偶过程体会营销推销3. 从医生体会营销流程视频案例：《非诚勿扰》案例：椰树牌椰汁案例：可口可乐五、销售公式的运用业绩=技能×拜访量×件均大客户销售情景演练六、银行营销的四大陷阱1. 说得多，问的少案例：对手银行人民币理财收益高于我行，如何营销2. 对抗多，垫子少案例：“听说你们银行的服务不好呀”？3. 主观多，客观少案例：我行金条售价高于他行时如何营销？4. 被动多，主动少案例：目标大客户是对手银行行长的亲哥哥，如何撬动？第二讲：模式一：流量联动营销一、等候营销——厅堂微沙龙组织1. 一段话：从要我听变为我要听1）精彩的开场2）巧用道具3）巧妙的自我介绍2. 巧递送：从不屑一顾到香饽饽。
存款保险宣传活动总结
存款保险宣传活动总结存款保险宣传活动总结1为进一步提升从业人员和社会公众对存款保险制度的认知，维护金融稳定和金融秩序正常，根据中国人民银行杭州中心支行《浙江省存款保险宣传工作方案》（杭银办〔〕1号）、《关于做好浙江省存款保险宣传工作的通知》（杭银稳定〔〕2号）及《浙江省金融机构存款保险标识管理指引（试行）》的要求，萧山金城路支行于3月集中开展“存款保险知识宣传月”活动，现将活动开展情况做如下汇报：一、高度重视，加强组织安排支行在收到相关通知后，立即组织全员认真学习通知文件精神，为深入贯彻执行此活动要求，以全体行员为组员，以网点为主要活动开展主体，通过形式多样的宣传，普及存款保险相关知识，进一步强化社会公众对建立存款保险制度重要性的认识和理解，促进《存款保险条例》的平稳顺利运行，维护金融稳定。
二、认真部署，积极动员依照活动要求，支行安排了前期培训学习，网点宣传和户外宣传等系列内容。
在宣传开展前，支行围绕《存款保险条例》、《存款保险宣传读本》等有关宣传内容，对网点人员开展了一次“存款保险知识学习会”，并要求于每周例会及每日晨会，组织人员开展相关宣传内容的学习和宣传方式的讨论，从丰富员工自身的`金融基础知识出发，扎实最近此次宣传活动，保障活动取得成效。
三、形式多样，内容丰富（一）营业网点宣传活动期间，在网点LED显示屏滚动播放相关字样的宣传标语。
另一方面，在营业大厅摆放存款保险标识，尤其是各个业务柜台，同时安排厅堂客户服务经理对来我网点办业务的客户进行存款保险制度宣传。
（二）户外宣传户外宣传开展前，支行领取了相应的宣传折页，使得宣传内容更加丰富，宣传方式更加直接高效。
宣传对象主要针对网点周边的各个商家。
通过午休时间，挨个上门进行宣传。
从反馈的效果来看，此次宣传活动群众参与积极性较高，群众普遍对于此内容较为感兴趣，提出了很多问题，我们利用培训所得知识结合宣传册简单明了的宣传解答了存款保险制度的内涵、保障范围、保费缴纳等与人民的切身利益相关的问题。
保险宣传活动总结范文(通用5篇)
保险宣传活动总结范文〔通用5篇〕保险宣传活动总结范文〔通用5篇〕保险宣传活动总结1为进一步贯彻落实《社会保险法》和《工伤保险条例》等劳动保障法律法规，做好建筑业农民工参加工伤保险“同舟方案”攻坚验收工作，实在维护人民群众的工伤保险权益。
根据《河南省人力资和社会保障厅关于组织开展2023年全省工伤保险集中宣传活动的通知》〔豫人社办函[2023]125号〕文件精神，2023年6月28日我市工伤保险中心在人民广场组织了以“推进建筑业参加工伤保险，维护广阔劳动者合法权益”为主题的集中宣传活动。
此次活动采用悬挂宣传横幅、发放宣传手册、扑克、工伤保险宣传光盘，利用广场电子屏播放工伤保险政策、解读政策文件及现场咨询等多种形式进展宣传。
活动现场共悬挂横幅6条，发放资料1000余份，宣传扑克800余副，承受现场咨询500余人。
当天，活动反响良好，不仅扩大了工伤保险的社会知晓度和影响面，而且引导大家更加“知法”“懂法”，对宣传和推动全市工伤保险工作起到了积极作用。
保险宣传活动总结2宣传话术按下述1→2→3→4的顺序以利率市场化的大环境为切入点给营造客户一种危机感，同时引出邮政的稳定平安性提升客户的信任度，再通过存款保险制度的赔付规定从客户角度出发为其50万以上资产出谋划策，通过一系列针对性的活动推进增量客户开发以及存量客户价值提升工作。
话术重点1、从市场环境〔故事角度〕：利率市场化的试水推行将全面增加银行的经营风险，存款保险制度在为之保驾护航的同时也对局部银行的违规行为起到了警示作用，通过附例的简述给予客户银行是可以被破产的初步概念2、从企业背景〔信任角度〕：中国邮政拥有其他银行不具备的政治优势：一为国企，是国有独资的副部级重点中央企业，相较于其他商业银行更具稳定性；二为普遍效劳综合载体，一直不分地域、不计得失、不讲条件地承当着党和国家赋予的普遍效劳和特殊效劳的义务，相较于其他银行单一的金融业务来说效劳群体更多、效劳内容更广3、从客户群体〔损失角度〕：邮政面对的群体多为中低端客户，人均资产相对较低，以存款保险制度50万上限的赔付规定为切入点进而通过各类活动引导客户进展“鸡蛋分篮”，同时该理念的宣传对邮政自身影响较小4、从特色效劳〔利他性角度〕：综上所述，邮政有异于其他银行的效劳定位〔小老外商〕，一系列体验性强、互动性高的推进活动对于其他银行所无视的客户群体拥有较强的”杀伤力”话术沟通案例：客户张三：“听说XX银行定存额外贴息200元/万？”客户经理：“局部银行确有这样的行为，但是风险也在逐年递增，某项政策的调整可能就导致该银行破产了。
2022年银行存款保险宣传美篇题目
2022年银行存款保险宣传美篇题目为了进一步增强社会公众对存款保险制度的理解和认知，维护金融稳定及时防范化解金融风险，切实保护存款人利益维护银行信用，华融湘江银行龙山县支行组织开展“存款保险知识宣传”活动。
支行高度重视存款保险宣传活动，按照中国人民银行及上级行相关部署要求，成立宣传活动领导小组，认真做好宣传筹备组织工作，第一时间准备好各项宣传资料。
开展集中学习，组织全体员工认真学习文件精神及《存款保险条例》，提升员工对存款保险制度的认知，扎实自身基础，确保宣传活动取得成效。
为加强宣传力度，保证宣传效果，分行通过营业大厅LED显示屏翻转播出宣传标语、设置存款保险制度宣传展示区、柜面人员对来行客户详尽传授存款保险科学知识等方式积极开展宣传，使客户轻轻松松介绍存款保险。
同时，积极开展进企、进社区宣传活动，制订宣传计划，统筹规划户外宣传时间、地点、宣传内容及人员职责分工，保证达至宣传效果。
正确引导村民重新认识存款保险，自觉保护金融秩序。
此次存款保险宣传活动走进户外、走进企业、走进社区，发挥了营业厅和自媒体的阵地辐射作用，充分普及存款保险知识，有效提升了公众存款保险金融常识，得到广大群众一致好评。
支行将继续将各类金融知识宣传活动视同日常工作常抓不懈，采取灵活多样的宣传方式，继续加大宣传力度，切实维护消费者利益，维护我行形象，强化公众对银行业金融系统的信心。
为进一步提高从业人员和社会公众对存款保险制度的心智，保护金融平衡和金融秩序正常，根据总行及县人行建议，我分行于X月分散积极开展X年“存款保险科学知识宣传月”活动，现将活动积极开展情况搞如下汇报：一、高度重视，加强组织安排分行在接到总行及县人行有关通告后，即刻非政府全体员工认真学习通告文件精神，为深入细致贯彻执行此次活动建议，设立了为王新华行长为副组长，分管业务行长为副组长，会审部及网点负责人为成员的存款保险科学知识宣传月活动领导小组，内设办公室于分行财务会计审计部，以网点为主要活动积极开展主体，通过形式多样的宣传，普及存款保险有关科学知识，进一步加强社会公众对创建存款保险制度重要性的重新认识和认知，推动《存款保险条例》的稳定成功运转，保护金融平衡。
冯美迎老师《存量客户高效盘活与经营维护》
课程名称：《存量客户高效盘活与经营维护》主讲：冯美迎老师课程大纲/要点：一、不邀之约，存量客户高效盘活五步法1.让客户主动邀约之盘活五步法：领养、预热、首电、跟进、再电2.客户领养两个原则：金融顾问和行动诠释3.预热的两个动作：情感价值和专业价值4.首电的三个环节：脚本准备、电话沟通与信息跟进5.跟进的核心灵魂：产品与需求的衔接6.再电的一个要领：精诚所至，价值为上二、赢得客户更多钱包份额，提升粘度1.从两个角度看交叉营销的重要性：客户粘度与业绩提升2.如何高效做客户资产配置理念教育：面谈、沙龙与朋友圈经营一、以资产配置切入的三种交叉营销技巧1.缺口分析法2.比例分析法3.类型分析法冯美迎老师介绍十余年聚焦金融行业咨询和培训，在财富管理领域和零售银行领域有着扎实的专业底蕴和丰富的实践经验。
过往所服务过的客户覆盖六大行、股份制、城农商、三方财富等，担任过超30个商业银行总行、省分行、二级分行的零售业务转型咨询项目总监。
咨询和授课风格：系统化、逻辑性、接地气财富管理与零售银行业务咨询专家经济学硕士，曾任陆家嘴财富管理培训中心助理总裁，宜信财富投资顾问管理中心总监，欧顾得顾问机构金融咨询项目总监，业内第一本零售银行转型实务类书籍《零售金融效能提升术》（中信出版社出版）主编，超过10年金融咨询和培训管理经验，超400天培训授课经验、100+场财富管理主题沙龙演讲、超300+网点1500天一线营销辅导经验。
系统化、逻辑性和接地气是多年咨询和培训工作中坚持践行的三个关键词。
1.系统化。
从业务问题出发，系统化构建问题解决的方法论模型，并辅以最佳实践，融入一线工作场景和实操案例，深入浅出的进行内容设计、落地和讲解；2.逻辑性。
课程多结合所在金融机构的业务发展战略、一线网点的业务指标和重点产品进行定制化融合，能力的提升是为了助力业务发展，以“工作场景+重点产品+能力模型”三者结合进行课程设计；3.接地气。
以日后销售实战能力转化为目标，以工具化思维设计咨询与培训内容，配套工具的落地助力解决标准化和效率提升的问题。
证券营业部存量客户分配及维护分析
证券营业部存量客户分配及维护分析一、背景证券营业部作为证券公司的营销机构，负责为客户提供股票、基金、债券等金融产品的买卖、咨询和服务。
随着证券市场的发展和客户需求的多样化，证券营业部的存量客户分配及维护成为证券公司管理的重要课题。
二、存量客户分配现状1. 存量客户分布情况证券营业部的存量客户一般包括个人客户和机构客户。
个人客户主要是零售投资者，他们在证券市场上投资的资金较为有限，但人数众多，是证券公司的主要客户群体之一。
机构客户则是各类机构投资者，包括证券公司、基金公司、银行、保险公司等，他们的投资规模较大，对证券营业部的业务发展有着重要影响。
不同证券营业部的存量客户分布情况各有不同，一般来说，大城市的证券营业部客户集中度较高，客户数量较多，投资规模较大；而小城市或农村地区的证券营业部客户数量较少，投资规模也较小。
2. 存量客户分配机制证券营业部一般会根据客户的投资规模、投资偏好、风险偏好等因素，对存量客户进行分配。
通常情况下，证券公司会制定一套客户经理与客户匹配的规则，客户经理会根据这些规则进行客户的分配工作。
不过，在实际操作中，存量客户的分配往往存在着一些问题。
一些客户经理可能会向自己熟悉的客户推荐投资产品，而忽视了其他客户的需求；又或者是一些客户经理可能会偏向于合作时间较长的客户，而忽视新客户的开发。
三、存量客户维护策略1. 制定客户维护政策为了有效地维护存量客户，证券营业部需要制定一套科学合理的客户维护政策。
这包括客户分类、客户流失率控制、客户沟通策略等方面。
客户分类：证券营业部可以根据客户的投资规模、风险偏好、投资产品偏好等因素，对客户进行分类。
针对不同类型的客户，采取不同的维护策略。
客户流失率控制：客户流失是证券营业部在客户维护过程中需要重点关注的问题。
建立有效的客户流失率控制机制，及时发现客户流失的迹象，采取有效的措施挽留客户，是保持存量客户稳定的关键。
客户沟通策略：证券营业部应该建立与客户的有效沟通渠道，及时向客户推送市场资讯、投资建议等信息，保持客户与证券营业部的互动。
《存量客户价值提升计划》项目书
升V项目-存量客户价值提升计划XX银行升V项目-存量客户价值提升计划项目建议书1目录一、项目背景 (3)二、项目介绍 (4)三、升V项目流程 (5)1. 项目核心介绍 (5)2. 六日流程介绍 (5)四、成功案例 (6)客户评价 (7)部分项目图片展示 (7)2进入2019年，银行个人业务营销领域竞争日趋激烈，仅仅依托流量客户的开发已经远远无法满足个人理财持续健康发展的需要，与此同时，针对大批存量客户的深度挖掘和营销服务显得尤其重要，其潜在客户的营销空间也无比广阔。
当银行营销人员忙于用尽洪荒之力四处获客的时候，是否有想过，我们还有海量的存量客户资源在酣然大睡。
当银行营销人员因为没有优质客户资源而捉襟见肘的时候，有没有想过，我们休眠客户的价值被释放出来了么？当银行营销人员为客户购买了5万理财而洋洋得意而裹足不前的时候，是否有想过，客户他行的资产许是百万计，如何成为他的主办银行？当银行营销人员三两个电话客户依然没有购买行为的时候，有没有想过，面对银行竞争与非银渗透，你凭什么让客户决定和我行交易？当银行营销人员费尽人力物力财力，千方百计邀约客户参加沙龙活动，最后还是沦为只做服务？而我司大力推广的“银行存量客户深度激活项目”运用电话约访、异业结盟、沙龙策划等方式使存量客户成功实现了理财需求的深度挖掘，而受到各合作渠道的高度关注······存量客户价值提升计划一个重要组成部分，在存量客户深度激活项目操作过程中，是由流量客户开发逐渐过度到网点客户维护、对未开发客户进行约访从而达到服务与营销的过程。
通过客户约访可以充分提高银行资源利用率，挖掘客户潜力，提升网点营销业绩；可以配合银行做好客户服务，加大客户维护数值，增大流量客户数量，同时，提高客户对银行的认可度与信赖度。
银行存量客户激活计划不是一个单独的营销经营活动，但是它是存量客户深度激活项目系统运作的重要基石，是进入常态经营的关键环节，也是各家银行、保险公司业绩持续拉升的必然需求。
存量维系工作思路
存量维系工作思路随着市场竞争的加剧，企业不仅需要注重新客户的开发，也需要重视存量客户的维系。
存量客户是企业稳定的收入来源，有效的维系工作能够提高客户忠诚度和满意度，并促使客户进行复购和增购。
本文将介绍一些存量维系工作的思路，帮助企业更好地发展与维护现有客户。
一、建立健全的客户数据库首先，为了更好地实施存量维系工作，企业需要建立一个完善的客户数据库。
该数据库应包含客户的基本信息、购买记录、消费偏好等重要数据，以便企业能够深入了解客户需求，并进行有针对性的维系工作。
二、定期跟进与沟通定期跟进与沟通是维系存量客户的重要手段。
通过电话、邮件、短信等方式，与客户保持联系，了解其购买情况、使用体验以及意见和建议。
此外，可以定期发送营销活动、产品更新信息等，提醒客户企业的存在，并引导他们产生购买需求。
三、提供个性化的服务与优惠针对存量客户，企业可以提供个性化的服务与优惠。
通过了解客户的购买习惯、偏好和需求，为其量身定制产品推荐、配送服务、售后支持等。
此外，可以根据客户的价值和忠诚程度，提供独特的优惠政策，如积分制度、会员专享等，增加客户的粘性和满意度。
四、建立客户社群与互动平台建立客户社群与互动平台是一种有效的存量维系手段。
通过社交媒体、在线论坛等渠道，搭建客户互相交流、分享经验和建议的平台。
企业可以定期发起话题讨论、答疑解惑，并积极参与互动，增强客户对企业的认知和信任。
五、持续改进与提升存量维系工作需要企业不断改进与提升。
通过收集客户反馈和市场调研，发现存量维系中存在的问题和不足，并及时采取措施加以改善。
同时，也要关注竞争对手的动态和行业趋势，及时优化产品和服务，以保持对客户的吸引力和竞争力。
六、培养客户忠诚度维系存量客户的目标之一是培养客户的忠诚度。
除了提供优质的产品和服务外，企业可以通过定期举办客户活动、优先购买权、生日礼品等方式表达对客户的关心和回馈。
同时，也要重视客户投诉和问题解决，及时处理和回应，以提升客户对企业的信任和满意度。
存贷款客户存量挖掘与开发
存贷款客户存量挖掘与开发课程目标：1、了解银行发展趋势转变营销理念；2、掌握银行网点针对客户厅堂内营销活动的策划技巧；3、掌握走访开发商户、企事业单位、企业客户营销活动策划技巧；4、掌握各类客户群体的营销流程及关键技巧。
5、掌握客户维护的技巧。
授课方式：互动授课、分组讨论、案例分析、课堂练习课程大纲：（第一天）一、银行营销形势分析（一）客户需求变化（二）竞争形势变化（三）营销方式变化二、银行营销推动管理（一）银行营销存在的六个问题1、产能突破重点聚焦不到位2、重点客群关注不到位3、促销活动针对性不到位4、厅堂营销氛围不到位5、员工配套技能培训不到位6、目标达成管控不到位（二）银行营销推动策略1、动员需到位，有带头2、方案要清晰，可复制3、细节有演练，不敷衍4、过程勤监督，常反馈5、奖惩有P K，能兑现三、银行营销实务（一）重点产品营销--储蓄、保险、理财（二）客群经营策略1、银行营销存款增量“六大类客户”（1）存量休眠客户的盘活（2）产品到期客户资产转化（3）自然到访客户他行资金归集（4）定点策反他行客户（5）结算客户资金锁定（6）项目资金源头营销2、贷款客户的营销（1）在辖区内寻找和选择优质信贷客户（2）定期对目标客户进行拜访（3）满足信贷客户的正常业务需求（4）适时为客户的提供全面配套的服务（5）对信贷客户的评估分析及日常监督3、客户转化（1）客户挖潜（2）客户转介（3）客户策反4、场景体验（三）经营场景营造1、网点场景（1）网点精细化管理* 网点产能提升八到位* 网点一点一策管理* 网点营销氛围营造五层次（2）网点场景高频化* 增值服务体系2、线上场景* 手机银行* 微信—公众号、微信群、朋友圈3、活动场景（1）系列化* 常态化客户节* 周期性客群活动（2）体验化* 客群化主题设计* 活动组织六步骤4、商户场景—充分利用信贷客户资源（1）银商联盟化（2）利益联动化* 营销联动* 客户联动* 利益联动四、银行营销的各方协作（一）关注他行营销活动特点（二）网点厅堂营销联动（三）以员工相互协作为前提的公私联动协作（四）以产能挂靠为基础的跨部门营销协作（第二天）一、打造一流营销团队（一）一流营销团队的三大要素（二）营销团队中的“帅、将、兵”（三）客户经理的基本能力及日常工作管理（四）营销活动中的角色分配及定位二、系统化的顾问式营销技巧（一）识别客户1、目标客户甄选“MAN”原则的运用2、接触客户黄金话题引入3、MAN原则的顺序判别（二）建立客户关系1、陌生电话约访2、老客户回访3、主打产品开场技巧4、交谈沟通技巧（三）发掘客户需求1、发掘客户需求的提问2、针对不同产品发掘需求的提问（四）介绍产品的技巧：对比法、感性诉求法、具体描述法等（五）处理客户拒绝（六）促成客户交易三、精细化的客户营销及服务策略（一）商区客户走访的技巧1、商区客户的一般共性需求分析：结算类，融资类，个人家庭投资理财类。
银行网点经营策略之存量客户盘活、提升途径
银行网点经营策略之存量客户盘活、提升途径客户经营有一个定律法则：一季度抓存量，二季度抓获客，三季度抓（客户）体验，四季度抓提升。
我们说二季度重点要抓的方向是获客，具体应该怎么抓才能实现产能提升呢？二季度的效能提升需要从两大维度着手：一是存量客户的提升，二是对特色客户群的获客。
针对存量客户的经营管理，依据“纵向分层，横向分群”的方法。
“纵向分层”，是指根据客户的资产来划分层级；“横向分群”，则是根据特色客户群来分类分群获客。
一、存量客户的细分具体来说，“纵向分层”是指客户在我行沉淀资产的多少，分为：潜力客户、有效客户、中端客户、高端客户、私行客户五层客户类别。
一般对于股份制银行来说，潜力客户指的是资产在1w以下（ 1k到1w，或100到1w）的这类客群。
有效客户是指资产在1w以上的，但各家行有所不同，像民生银行2w起，招行是1w起，一般而言，我们把1w-5w 归类为有效客户。
此外，中端客户资产是5w-50w，高端客户是50w-600w，600w以上则是私行客户。
二、五类客户的经营重点与提升策略客户分层的优势是可以针对每一层客户的特性，制定出不同的经营策略。
1、潜力客户：潜力客户的资产在1w以下，而潜力客户的提升策略是激活，培养客户使用本行服务和交易的习惯；同时，培养客户对我行的依赖度，让客户的资产逐渐向我行转移，达到1w元以上，就能变成我行的有效客户。
培养客户交易结算依赖的方式，主要通过云端服务，或远程银行的服务手段。
比如网银、微信银行、手机银行、自动银行、远程银行、电子银行等便捷的服务，提升交易的便利性，让客户愿意将他的资产转由本行处理，极大地吸引客户的资产集中。
2、有效客户：1w-5w为有效客户，这类客户存在的问题是资产集中度偏低，资产没向我行集中，总体在我行沉淀的资产不多，但延续了对本行交易结算使用的习惯。
对于这样的客户，银行主要通过5w达标有礼活动进行有效刺激，客户资产达到5w以上，给予客户相应的服务增值回馈，如优惠购、增值权益、增值活动等活动策略，让客户愿意将资产向我行集中。
存量客户的开发
二、蕴涵拥金量： 9000元～15300元 60%的资源占比蕴涵量为：180000元～306000元 40人的人均收入每年提高：225元～382.5元
三、加之转介绍客户和银行网点多元化区域客户开发我们的资源不止这些，可利用的 资源量不仅不会减少反而会增加。
1、维护好自己目前客户的即有保单 2、主要针对以购产品3年以上的客户 3、不以功利为目的销售思想 4、续期流程的再造，新保动作的嵌入 5、思想上要有意识，嘴上要有说词
THANK YOU
SUCCESS
2020/2/26
一、银保客户经理的主要业务工作：
收：
（1）狭义的说是续期收费，广义的说是后续服务到位。
展：
（2）新业务拓展（包括转介绍，再开发）
保险 的 利益
保险 的 意义 功用
差异 化需 求分析
保险 需求 诊断
THANK YOU
SUCCESS
2020/2/26
高 投 资 报 酬 率
投机型
成长型
收入型
低
投
存量客户是指公司在某一段时间内 所保有的客户数量。（也就是我们本有 的客户，能够二次开发的客户）
行业发展的方向：如果说一次客户的开发是业务发 展的开始，那么对存量客户的管理服务和二次开发 才是公司永续经营的关键。
终生的职涯规划。
个人能力、收入的提升。
（仅限于人保公司银保部期交客户） 以年为单位，每月均件25件
资
保本型
报 酬
率
高 风 险
自行创业 贵重金属
期货
股票 基金 债劵
浅析如何做好存量客户管理工作
现代经济信息浅析如何做好存量客户管理工作刘 艳 中国邮政集团公司西安市分公司摘要：客户是银行一切业务发展的基础，多数银行只注重客户拓展，而疏忽对存量客户的盘活。
本文将重点从为什么要做存量客户、存量客户管理存在的问题以及怎么做好存量客户管理三个方面的阐述，希望帮助网点更加有效的进行存量客户管理，事半功倍地促进网点效能提升。
关键词：存量客户；管理工作中图分类号：F830.33 文献识别码：A 文章编号：1001-828X(2019)036-0050-02引言在当下愈演愈烈的市场竞争中，各大银行都意识到，客户管理是经营管理的核心命脉，但是随着到网点客户的逐渐减少，对存量客户又缺乏有规划的系统盘活，导致大量存量客户处于无人关注的状态。
同时，网点又会花费大量的人力、物力与财力去做外拓开发，往往造成事倍功半的效果。
本文将从为什么要做存量客户、存量客户管理存在的问题以及怎么做好存量客户管理等几个方面的阐述，希望帮助网点更加有效的进行存量客户管理，事半功倍地促进网点效能提升。
一、什么是存量客户管理所谓存量客户管理就是指网点通过对支行存量客户的分户管理、分层服务营销及管理与关怀维护，以提高产品交叉销售率，从增加联络、加强情感关怀，提高贵宾客户占比和管户规模，最终提升客户忠诚度和满意度。
二、为什么要做存量客户通常来说，一个网点营业数年时间，往往能够带来数万的存量客户，然而，这些存量客户为网点所贡献出的价值却是天差地别。
就资产来说，不到20%的客户贡献了80%的资产，甚至更多。
特别是261号文件出来以后，一个客户在一家银行只能开设一个一类账户，这导致网点经营策略发生了很大变化，即使外拓获客再多，最后相当一部分也是已有的存量客户。
新客户要增量，老客户要增值，在新客户增长受到了一定制约的情况下，如何实现老客户增值是关键中的关键。
因此做存量客户管理有三个目的：1.对于不到20%的熟客，目的是增强客户粘性，提升客户体验，并做合力资产配置，防止客户流失，创造新的销售商机；2.对于80%以上的不熟客，目的是逐步盘活经营变成熟客，产生新的业绩。
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保险存量客户开发与维护
需求解析：
作为银行客户经理、理财经理——
如何掌握理财营销核心要点、实现客户多次采购目的?
如何高效识别客户投资心态、快速拉近与客户的距离?
如何合理运用自身产品工具、构建投资资产配置方案?
课程目标：
1. 让学员能掌握一整套客户开发、引导促成、售后服务的理财服务流程；从流量客户、存量客户、增量客户中挖掘新的业绩增长点；
2. 令理财经理更容易切入客户现实目标，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客户潜在需要，并实现理财产品高效推广营销的现实需要；
3. 有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位；
4. 能让学员总结出不同客户人群特征，依据四大核心规划的原则，制定完善的资产配置建议方案，整体实现客户的资产效能提升；找到合适的资产配置方法；
5. 让学员通过了解顾客需求，让理财工具与顾客需求有机结合，把工具转化为财富手段，提升理财经理在顾客心中地位；
课程收益：
1. 能把握3种客户(流量客户、存量客户、增量客户)的切入方式，通过掌握“四种常见投资理财心态”，使用合适的方式与客户切入沟通，并在客户选择理财工具时能提供精准服务，争取客户信任；
2. 学员能运用“四大核心金融理财需求”、“下定义式销售”等两大模式，深挖客户需求，激发客户采购欲望；
3. 学员能灵活运用本机构的理财产品，合理为客户配置资产，实现客户未来目标，提升服务质量，增强客户黏性，实现多次营销的目的；
4. 掌握子女教育、退休养老规划的重要性，并能以保险产品用于核心规划的方案设计，并作课堂现场演练操作；
5. 通过运用常规软件工具，高效协助客户统计财务信息、分析财务特征、编制资产方案建议；
6. 通过培训整体提升客户经理的沟通能力、自主开发客户能力、自主经营客户能力。
培训天数：1天，6小时/天
授课对象：客户经理、理财经理
授课形式及特色：
1. 以行动学习为导向，引导学员全程参与、全程投入
2. 室内授课+理论精讲+实战演练
3. 互动式教学+体验式教学
4. 团队学习+案例教学
5. 模拟演练教学
课程大纲第一讲：保险存量客户信息收集与分析
一、理财客户信息收集
1. 非财务信息收集
2. 财务信息收集
3. 爱好与目标确定
4. 信息收集技巧现场模拟
5. 理财信息挖掘15个发问话术
6. 理财沟通中的常见12个障碍
工具分享：客户信息收集表工具与使用
课程演练：信息收集话术演练
二、财富健康三大标准
1. 现金流管理
2. 风险管理
3. 投资管理
三、家庭财务报表制作及财务评价
1. 资产负债表统计
2. 收入支出表统计
3. 六大财务指标评估
课程演练：家庭财务报表整理与分析
课程研讨：财务指标在营销中的作用
四、风险承受与风险偏好评价
1. 风险承受能力意义与衡量
2. 风险偏好理解与分类
视频分享：风险认知
案例探讨：小张的投资风险建议
五、理财规划目标与生命周期理论
1. 单身期
2. 形成期
3. 成长期
4. 成熟期
5. 退休期
课程演练：客户非财务目标信息整理
工具分享：客户信息收集表工具与使用
课程演练：客户信息收集与分析演练
第二讲：结合核心理财目标营销保险产品
一、稳妥安全现金规划
1. 有钱不等于有钱用
2. 现金规划工具运用
3. 现金规划投资组合
4. 现金规划案例分析
5. 营销策划：结合现金价值的保险营销策划
二、望子成龙教育策略
1. 教育规划百万需求
2. 教育规划工具分析
3. 教育规划投资组合
4. 教育规划案例分析
5. 子女教育之年金保险营销策略
6. 营销策划：年金保障基金营销设计
三、风险管理无忧人生
1. 保险规划需求分析
2. 保险规划工具运用
3. 保险规划案例分析
4. 百万重疾保额怎么卖?
5. 营销策划：健康保险保障计划
6. 营销策划：重大疾病保障计划
四、安享晚年退休计划
1. 你的养老谁做主?
2. 养老规划工具运用
3. 养老规划投资组合
4. 养老规划案例分析
5. 退休养老之年金保险营销策略
6. 营销策划——年金保障营销策划
7. 工具分享——基于养老及教育金快速配置保险工具。