银行产品研发项目组管理细则
项目资金管理实施细则
项目资金管理实施细则XXX局XXXX工程有限责任公司上海分公司项目资金管理办法第一章总则为了合理有效地获得和使用资金，提高资金使用效率，加强分公司的资金管理，规范项目资金运作，根据局《资金管理办法》、《预算管理办法》及建三一财字（2003）133号文精神，特制定本办法。
第二章项目资金管理原则本办法采取集中管理、统筹安排；开源节流、以收定支；权限分明、有偿使用；加快周转、提高效益等原则，规范项目资金运作。
第三章项目资金管理实施项目资金管理实行“收支两条线。
集中核算、统一调配”管理办法。
即项目工程款回收后全额转入分公司账户，项目各项支出由分公司按计划统一支付，零星支出实行定额备用金制度。
对远离分公司所在地单独开设银行账户的经理部或项目，则由分公司根据审定的资金需用计划划拨给经理部或项目，由经理部或项目按计划支付。
第四章项目资金管理职责分公司财务部是各项目资金管理的职能部门，负责分公司项目资金回收及使用的日常工作，向分公司负责人负责，并接受上级主管部门的检查、监督。
项目经理部是项目资金管理的直接责任单位，负责项目工程款的回收与项目资金收支计划的编制。
项目经理、预算员、统计员、成本员等各岗位需明确职责，协调配合，确保项目资金管理顺利进行。
第五章银行账户管理为实现项目资金集中管理，各单位应加快信息化建设，逐步实现异地零距离资金管理，减少银行开户个数，避免资金沉淀，提高资金使用效率。
同时，分公司财务部门应及时收集了解业主资金动态信息，提供业主欠款有关数据，协助项目收取工程款，并平衡审定项目资金收支计划。
第十条规定了银行账户的集中管理原则，禁止项目在分公司所在地300公里以上开设银行账户，除非有特殊原因需要单独开户，需要得到分公司的批准，并定期向分公司报告账户使用情况。
第十一条规定了开设银行账户的项目，其账户由分公司统一管理，委托项目进行日常管理工作。
严禁将银行账户出租、出借。
分公司财务部门应定期检查和监督项目银行账户的使用情况。
产品研发部岗位职责
产品研发部岗位职责（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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公司产品研发管理制度范本
公司产品研发管理制度范本一、目的和范围本制度旨在规范公司的产品研发流程，确保研发活动的有效性和效率，以及研发成果的质量和创新程度。
适用于公司内所有涉及产品研发的部门和员工。
二、组织结构和职责（一）研发管理委员会负责制定研发战略，审批重大研发项目，监督研发进度和质量。
（二）研发部负责具体的产品设计、开发、测试等工作，以及与其他部门的协调沟通。
（三）市场部负责市场调研，收集用户需求，为研发提供市场导向。
（四）质量控制部负责产品质量标准的制定和监督，确保产品符合相关标准和法规。
三、研发流程管理（一）需求分析1. 市场部进行市场调研，提出新产品的需求分析报告。
2. 研发管理委员会评审需求报告，决定是否立项。
（二）项目立项1. 研发部根据立项要求，制定详细的研发计划。
2. 研发计划包括目标、预算、时间表、人员分配等。
（三）设计与开发1. 设计团队根据需求进行产品设计，包括原型制作和功能定义。
2. 开发团队按照设计图纸进行产品开发，编写代码并进行初步测试。
（四）测试与改进1. 质量控制部对产品进行全面测试，确保无缺陷。
2. 根据测试结果进行产品改进，直至满足质量标准。
（五）生产与上市1. 确定产品生产计划，准备生产线。
2. 产品上市前进行市场推广，制定销售策略。
四、知识产权管理保护研发过程中产生的知识产权，包括专利申请、商标注册等。
五、风险管理识别研发过程中可能出现的风险，并制定相应的应对措施。
六、绩效评估与激励定期对研发团队的工作进行绩效评估，对优秀团队和个人给予奖励。
七、持续改进鼓励创新思维，持续优化研发流程，提高研发效率和产品质量。
工银科技内部组织架构
工银科技内部组织架构工银科技是中国工商银行旗下的科技子公司，致力于为工行及其附属机构提供科技支持和服务。
工银科技内部组织架构设计合理，旨在实现高效的运营和协同工作。
以下将从公司层级、部门设置和职能划分三个方面介绍工银科技的内部组织架构。
一、公司层级工银科技的公司层级结构清晰，包括董事会、总裁办、内控合规部、战略发展部、技术研发部、产品运营部、市场推广部、人力资源部、财务部等多个部门。
各部门之间相互配合、协同工作，共同推动公司的发展和创新。
1. 董事会：作为最高决策机构，负责制定公司的战略规划和发展方向，对公司的运营和管理进行监督和指导。
2. 总裁办：负责协调各部门之间的工作，统筹公司的日常运营和管理，对外代表公司形象。
3. 内控合规部：负责建立和完善公司的内部控制和合规制度，确保公司的经营活动符合法律法规和监管要求。
4. 战略发展部：负责制定公司的战略规划和发展策略，研究市场趋势和竞争环境，提出相应的战略调整和创新方案。
5. 技术研发部：作为核心部门，负责公司的科技研发和创新工作，包括应用开发、系统集成、数据分析等技术领域。
6. 产品运营部：负责公司产品的全生命周期管理，包括产品规划、设计、开发、上线和运营等环节。
7. 市场推广部：负责公司产品的市场推广和品牌建设，开展市场调研和竞争分析，制定市场推广策略。
8. 人力资源部：负责公司的人力资源管理，包括招聘、培训、绩效考核、薪酬福利等方面，为公司提供人力保障。
9. 财务部：负责公司的财务管理和资金运营，包括财务分析、预算控制、资金筹措等工作。
二、部门设置工银科技内部部门设置合理，各部门职能明确，协同工作，实现高效的运营和服务。
1. 应用开发部：负责公司各类应用系统的开发和维护工作，包括金融交易系统、移动应用等。
2. 系统集成部：负责系统集成和技术支持，确保系统的稳定运行和安全性。
3. 数据分析部：负责对公司的数据进行分析和挖掘，提供决策支持和业务洞察。
xx银行IT应用系统开发管理规定
龙江银行IT应用系统开发管理规定第一章总则第一条为了明确总行及各分行在应用开发类项目活动中的职责，规范系统开发流程，特制定本规定。
第二条本规定适用于总行及各分行科技条线以及相关业务条线IT应用系统开发的管理。
第三条本规定所称管理对象是指对总行及各分支行在应用开发类项目管理活动及工程活动的管理过程。
第四条本规定所称项目生命周期是指从科技条线完成《项目方案》开始直至项目关闭。
应用类软件开发项目关闭条件须同时满足项目投产后五周且提交项目验收材料。
第五条本规定所称项目承担部门和项目运行部门分别是指总行科技条线的开发管理部和运行管理部。
第六条本规定所称应用主管部门是指总行科技条线及各相关业务条线。
第七条本规定所称需求变更是指应用主管部门在项目关闭前对《业务需求分析说明书》中的需求内容进行调整。
第八条工程活动是指在项目生命周期内除管理活动之外的，与技术相关的各项活动，主要包括软件需求分析、总体设计、软件需求设计、系统设计、程序设计、编码、代码检查、单元测试、集成测试、系统测试、验收及投产等。
工程活动可以根据项目的规模、性质等特性进行相应的裁剪。
第九条IT应用系统的开发管理应遵循统一规划、统一需求、统一设计、统一开发平台的原则。
第二章岗位与职责第十条核心系统或涉及核心业务管理及流程方面的需求，由总行运营管理条线结算业务管理部负责提出；涉及信贷系统方面的需求，由总行信贷管理条线信贷资产管理部负责提出；中间业务类需求，由总行机构业务条线中间业务部负责提出；技术优化改造类需求，由总行科技条线开发管理部负责提出；其它应用系统需求根据具体情况确定负责部门。
第十一条应用主管部门下设业务代表，该业务代表属于项目组成员；项目承担部门下设审批经理、项目经理、项目组成员；项目运行部门下设非功能性需求研究岗。
第十二条业务代表的主要职责：（一）作为应用主管部门指定的授权人。
（二）负责与第三方之间的沟通协调，取得第三方需求文档、技术接口文档，明确联调时间和投产时间等要求。
项目公司资金管理实施细则三篇(最新)
【其它】目前项目资金管理还处于粗放阶段，未形成一整套严格的体系，还普遍存在很多问题，具体表现在如下三个方面：一、资金使用无计划，过于分散。
由于施工项目多，分布广，各项目的沉淀资金过于分散,公司资金集中管理和项目资金分散的矛盾已成了制约资金管理的一大瓶颈，很多项目无资金预算及使用计划，使用随意性大，如果项目施工生产或二次经营进展不顺，往往会照成资金紧张的局面。
二、内部控制制度执行不到位，监控力度不足，管理模式不顺。
企业管理层对项目资金的监控力度不够，项目部对资金的审批使用权过于集中，财务的监管职能在目前的管理模式中基本处于被动和从属地位。
三、责任目标不明确，与生产经营和成本控制结合不够。
很多项目的资金管理都是单纯的为管好资金而管资金，跟项目的生产经营及成本管理相脱节，工程、合同、财务几个部门之间没有形成真正相辅相成，项目部亦没有制定相关的规章制度。
针对以上情况，我们既需要从公司层面总体把握、规划和监控资金使用情况，同时需要加强项目内部资金使用效率;同时通过运营、监管、审计等手段提高现金流，从而为项目发展提供良好的基础。
一、实行账户统一管理，资金集中支付。
一个工程项目只开一个银行账户，项目所有资金都集中统一支付。
所属工区、材料厂及各附属单位在此账户下设立二级子账户，在项目上形成一个小规模的资金结算中心，同时此账户挂靠在企业的资金结算系统中，形成项目资金小集中，企业资金大集中的态势。
这样既有利于项目资金的集中，有利于企业资金集中，也有利于对资金使用的监控管理和统计分析，有利于项目统一执行项目的资金预算管理和成本控制管理。
实行大额资金代付制度。
项目部所属单位的大宗材料款、民工工资、设备款、电费等都由项目部审核后统一代付。
二、提高财务管理职能，执行资金使用联签制度。
加强项目部财会队伍建设，提高财务管理和监督地位。
要加强项目资金管理，项目部成立虚拟资金中心，增加项目财务人员人数，将财务主管从日常工作中解脱出来，并赋予其一定的监管职能;同时大力加强财务人员对工程施工、合同造价、成本定额的知识培训，提升财务人员素质及综合能力。
银行产品管理委员会工作细则模版
产品管理委员会工作细则编制部门：版次号：生效日期：目录0修改与审批记录.............................................................................. 错误！未定义书签。
1目的和范围 .. (3)2定义、缩写和分类 (3)3职责与权限 (3)4基本规定 (3)5流程描述及操作要点 (4)5.1产品管理委员会会议流程 (4)6内外部规章制度索引 (7)6.1外部法律法规 (7)6.2内部规章制度 (7)7附录 (8)8记录 (8)0目的和范围为确保zz银行（以下简称“本行”）金融产品符合国家法律法规和本行相关制度规定，持续满足顾客需求，特制定本细则。
本细则适用于本行产品管理委员会管理工作。
1定义、缩写和分类本细则所称产品管理委员会是本行新产品开发、现有产品改进与拓展的审批机构。
产品管理委员会下设办公室,办公室设在风险管理部。
2职责与权限部门岗位职责权限产品管理委员会对新产品开发、现有产品改进与拓展的审批，明确产品落地实施督办要求及落地实施产品的评价。
产品管理委员会办公室1)负责新产品的风险审查、组织召开产品会；2)负责会议记录,编写会议纪要,并妥善保管相关资料；3)负责产品管理委员会有关政策解释、指导等工作；4)负责上会项目的统计、分析和管理；5)负责落实产品管理委员会的督办要求；6)负责产品管理委员会及产品管理委员会主任交办的其他工作。
产品开发部门1)负责向产品管理委员会提出新产品开发和现有产品改进与拓展的计划及方案,并准备上会资料；2)负责定期向产品管理委员会办公室提交新产品落地实施情况的报告,未实施的要分析原因、拟定实施计划，并就上述两个方面在年底形成汇总报告，上报产品管理委员会,为本行产品政策的制定和决策提供参考依据；3)负责对立项实施的新产品进行后期评价,并将评价的书面材料提交产品管理委员会。
3基本规定(1)产品管理委员会委员任职条件包括：a)具有丰富的金融知识和行业知识,银行工作经验丰富；b)熟悉银行业务，具有较强的项目评估、风险判断能力。
银行新业务开办与新产品开发管理暂行办法模版
农商行新业务开办与新产品开发管理暂行办法第一章总则第一条为了加强农商行金融新业务（以下简称“新业务”）开办和金融新产品（以下简称“新产品”）开发的管理工作，提高工作质量和效率，更好地满足客户需求，提升服务水平和市场竞争能力，根据《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国银行业监督管理法》，参照《商业银行金融创新指引》等规定，结合实际，制定本办法。
第二条本办法所称新业务，是指农商行尚未开办，须报经省联社或监管机构批准或备案方可办理的业务；本办法所称新产品，是指农商行为适应市场需求，推出面向客户且具有新的服务功能的金融产品。
第三条本办法适用于农商行（含农村合作银行）。
第四条农商行的新业务开办和新产品开发应当遵循“合法合规、风险可控、成本可算、市场导向、信息充分披露”的原则。
第五条农商行（以下简称“省联社”）应当根据市场需求的变化趋势，结合全省资源和业务发展状况，制定全省新业务开办和新产品开发管理的规划，指导全省农商行的新业务开办和新产品开发工作。
第六条农商行（含农村合作银行）新业务开办和新产品开发工作，应当遵守职业道德标准和专业操守，完整履行尽职义务，充分维护金融消费者和农商行的利益。
第二章职责分工第七条省联社主任办公会议是全省农商行新业务开办和新产品规划、开发与推广的最高决策机构，主要履行以下职责：（一）负责审议全省农商行新业务开办和新产品开发的发展战略和中长期规划；（二）负责对拟在全省推广的新业务和重大新产品开发项目进行立项审批；（三）负责对涉及多个业务部门和单位的新业务开办事项和新产品开发项目指定具体负责的牵头部门或单位；（四）负责批准或授权有关部门和单位进行各类新业务、新产品的市场推广；（五）负责跨地区项目的立项审批；（六）负责其他需由省联社主任办公会决定的涉及新业务开办和新产品开发的事项。
第八条省联社新业务管理处承担全省新业务开办和新产品开发的组织协调、业务论证、立项管理和督办等具体工作事项，主要履行以下职责：（一）负责按照省联社办公会议的要求，拟订全省农商行新业务开办和新产品开发的发展战略和中长期规划；（二）负责全省开办或增办各类新业务、新产品的组织管理；（三）负责拟订有关制度、规程和相关文本；（四）负责协调有关处室（直属机构），提出风险管理要求，保证新业务开办和新产品开发经过必要的风险评估和审核；（五）负责监督新业务开办和新产品开发过程；（六）负责指导新业务、新产品的市场开拓和推广工作，以及组织培训等。
中国银保监会办公厅关于印发组合类保险资产管理产品实施细则等三个文件的通知
中国银保监会办公厅关于印发组合类保险资产管理产品实施细则等三个文件的通知文章属性•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会•【公布日期】2020.09.07•【文号】银保监办发〔2020〕85号•【施行日期】2020.09.07•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国银保监会办公厅关于印发组合类保险资产管理产品实施细则等三个文件的通知银保监办发〔2020〕85号各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司：为规范保险资产管理产品业务发展，强化风险管控，维护投资者合法权益，依据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《保险资金运用管理办法》《保险资产管理产品管理暂行办法》等相关规定，银保监会制定了《组合类保险资产管理产品实施细则》《债权投资计划实施细则》和《股权投资计划实施细则》。
现印发给你们，请遵照执行。
2020年9月7日组合类保险资产管理产品实施细则第一条为规范组合类保险资产管理产品业务，强化风险管控，维护投资者合法权益，依据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（以下简称《指导意见》）、《保险资金运用管理办法》《保险资产管理产品管理暂行办法》（以下简称《产品办法》）等相关规定，制定本细则。
第二条本细则所称组合类保险资产管理产品（以下简称组合类产品），是指保险资产管理机构面向合格投资者非公开发行、以组合方式进行投资运作的保险资产管理产品。
第三条保险资产管理机构开展组合类产品业务，应当符合下列条件：（一）具有一年（含）以上受托投资经验；（二）具备信用风险管理能力、股票投资管理能力和衍生品运用管理能力；（三）明确2名业务风险责任人，包括行政责任人和专业责任人，其履职要求等参照银保监会相关规定执行；（四）设立专门的组合类产品业务管理部门或专业团队，且该部门或专业团队人员不少于5名，其中产品研发设计和管理等相关人员应当具备必要的专业知识、行业经验和管理能力；（五）建立健全组合类产品业务制度，明确产品设计、投资决策、授权管理等相关流程，制定并实施相应的风险管理政策和程序；（六）最近三年无重大违法违规行为，设立未满三年的，自其成立之日起无重大违法违规行为；（七）银保监会要求的其他条件。
某银行软件开发中心信息化项目投产实施细则
某银行软件开发中心信息化项目投产实施细则第一章总则第一条目的为确保信息化项目顺利投产，降低风险，提高效率，特制定本实施细则。
第二条适用范围本细则适用于本银行软件开发中心负责的所有信息化项目投产实施工作。
第三条基本原则信息化项目投产实施应遵循以下原则：安全性：确保项目投产过程中的数据安全和系统稳定。
合规性：遵循相关法律法规和银行内部规定。
可控性：确保项目投产过程可控，风险可管理。
高效性：优化投产流程，提高投产效率。
第二章组织架构与职责第四条组织架构成立信息化项目投产实施小组，负责项目的具体实施工作。
第五条职责划分项目经理：负责项目整体规划、协调和监控。
技术负责人：负责技术方案的制定和实施。
质量保证负责人：负责项目质量控制和风险管理。
运维团队：负责系统部署、监控和维护。
第三章投产前准备第六条项目评估对项目的技术可行性、成本效益等进行综合评估。
第七条风险评估识别项目投产过程中可能遇到的风险，并制定相应的应对措施。
第八条资源准备确保项目所需的人力、物资、技术等资源准备就绪。
第九条培训与演练对参与项目投产的相关人员进行培训，并组织模拟演练。
第四章投产实施流程第十条投产计划制定制定详细的投产计划，包括时间节点、任务分工、资源配置等。
第十一条系统部署按照投产计划，进行系统的部署和配置。
第十二条数据迁移在确保数据安全的前提下，进行数据的迁移和同步。
第十三条系统测试进行全面的系统测试，包括功能测试、性能测试、安全测试等。
第十四条问题修复对测试中发现的问题进行及时修复，并重新测试验证。
第十五条用户验收组织用户验收测试，确保系统满足用户需求。
第十六条投产上线在确认系统稳定运行后，正式进行投产上线。
第五章投产后管理第十七条系统监控对投产后的系统进行实时监控，确保系统稳定运行。
第十八条性能优化根据系统运行情况，进行性能优化和调整。
第十九条用户反馈收集用户反馈，持续改进系统功能和用户体验。
第二十条项目总结对项目进行总结，记录成功经验和改进建议。
商业银行高效型需求管理研究及实践
科技管理Technology Management 商业银行高效型需求管理研究及实践中国农业银行研发中心 陈青 韩婧 郭浩雷随着银行业日益广泛地采用信息化的技术手段，相应软件的需求量也在逐年增加。
为了保证IT项目成功实施，需要在项目初始阶段正确地定义需求，开展完整的需求管理,同时研究必要的线上处理机制并与其后续开发过程相结合，以提高研发效率。
一、项目需求管理定义及重要性需求管理过程强调的是在项目实施初期取得业务部门对需求的承诺，并依此对需求进行整理分析，在实施过程中管理需求变更和维护需求的双向可追溯性，保持项目计划、产品与系统需求的一致性。
需求管理本身就是一个动态的过程，贯穿整个项目的始终。
理想状态下，需求管理的目标是从“由点到线”“由线到面”最终至“由面到体”。
通过某一个需求将后续的一个或多个交易（模块）设计及相应的交易编码到测试案例，串成一条“线”后变成一个“面”展示给项目经理。
如果再结合需求标签、功能点估算及交易码管理，建立起组织级的需求库，形成需求量化、可复用的状态，将整个软件生命周期交织起来，不仅可为项目经理呈现全方位立体视图，从而更快速、更准确和更完整地完成项目，而且能为决策者提供更多的数据支撑，使之全方位了解行内项目的整体状态。
二、高效型需求管理实践目前银行业需求用户主要来自行内业务部门及各级分行，项目需求表述模糊、多变且零散，再加上近年来各种监管需求前期只是一些政策导向，往往使项目组无从下手。
在这种情况下，项目组要做大量的分析研究，才能理清业务需求的来龙去脉。
为了保证业务需求的质量，需求管理线上化变得尤为重要，通过工具进行需求提交、需求评审和需求变更等一系列管理，可大幅度降低时间成本，有效缩短开发周期，提高IT对于业务的支撑能力。
1. 需求研制流程需求研制由项目申请部门发起，经项目管理部门分解，由主体开发部门及测试部门反馈联系人，目的在于通过此流程，申请部门可以了解到主要参与研发系统的联系人，开发团队也可全程参与需求研制过程。
商业银行集中采购管理实施细则(最新版)
商业银行集中采购管理实施细则第一章总则第一条为规范分行集中采购管理，明确采购相关部门的职责和工作程序，提高采购工作效率和资金使用效益，促进廉政建设，根据《分行集中采购管理办法》、《分行集中采购工作规程》、《分行营业管理部集中采购管理实施细则》及有关规定，制定本实施细则。
第二条本实施细则适用于分行及辖内各级支行（以下简称采购单位）按上级行授权项目和限额标准进行的集中采购活动。
第三条本实施细则所称集中采购是指各采购单位使用预算资金以合同方式有偿取得纳入集中采购范围的货物、工程和服务的行为。
集中采购范围根据营管部定期发布的集中采购项目及限额标准确定。
集中采购范围以外的采购项目，可实行分散采购。
第四条集中采购遵循公开、公平、公正、诚实信用和效益的原则。
第五条集中采购应当严格按照批准的预算执行。
第六条集中采购实行统一管理，分级授权的管理体制，建立管理与操作职能相分离的内部控制机制。
第七条集中采购应采购本国货物、工程和服务。
采购进口货物须报经营业管理部和总行批准后实施。
第八条集中采购的项目，在符合采购需求、质量服务相等的条件下，优先选择节能环保产品。
第二章组织管理第九条分行成立集中采购管理委员会（以下简称管委会），由分管会计财务的行领导任主任，分管后勤服务中心的行领导任副主任，成员由办公室、会计财务部、内审部、部技部、纪检监察室、后勤服务中心主要负责人组成。
管委会是集中采购的决策者，其主要职责是：（一）审批年度集中采购计划。
（二）确定集中采购范围；（三）确定对下级行的集中采购授权范围；（四）审批或授权管委会办公室审批集中采购项目、确定采购方式；（五）审查采购计划的执行情况，对集中采购工作进行管理和监督；（六）建立评审人员激励机制；（七）研究审定对业务活动和发展需要有较大影响的其他采购事项。
管委会会议必须有三分之二以上多数的管委会成员出席。
第十条分行成立定标委员会，由分管后勤服务中心行领导任主任、成员由2名采购机构人员、1名需求部门人员和1名项目主管部门人员组成，其主要职责是根据评标（谈判、询价）报告确定中标（成交）供应商，涉及基建类集中采购的定标参照基建管理相关规定执行。
银行研发中心职责
研发中心职责
1. 参与制定本行信息科技战略规划和年度计划，并提出具体工作建议；
2.负责制定研发管理体系相关制度、流程和技术规范，并组织实施；负责科技相关技术规范标准的落地工作；
3.负责组织部门IT项目技术方案编制和审核工作；
4.负责拟订信息科技项目实施计划和项目进度管控工作；
5.负责应用系统的设计、开发、单元测试、联调测试、投产方案制定；
6.参与应用系统产品选型，负责提出技术建议；
7.负责组织应用系统的上线准备和上线推广工作；
8.负责应用系统的技术支持，定位、解决信息系统运行、维护工作中发现的问题；
9.负责对合作厂商的日常管理；
10.参与信息系统应急演练和应急处置工作；
11.负责本中心合规管理、案件防控和操作风险管理等工作；
12.负责完成领导交办的其他工作。
银行科技管理实施细则
---银行科技管理实施细则第一章总则第一条为规范银行科技管理工作，保障银行信息系统安全稳定运行，提高科技服务质量，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》及相关法律法规，结合我行实际情况，特制定本实施细则。
第二条本细则适用于我行所有科技相关工作，包括但不限于信息系统建设、运维、安全管理、技术创新等。
第二章科技规划与战略第三条我行科技工作应遵循国家相关法律法规和政策导向，紧密结合业务发展需求，制定科技发展战略和规划。
第四条科技部门负责组织编制科技发展规划，经批准后组织实施，并定期评估和调整。
第三章科技项目管理第五条科技项目应按照立项、实施、验收、总结等阶段进行管理。
第六条科技项目立项需经相关部门审核，确保项目符合我行战略目标和实际需求。
第七条科技项目实施过程中，应加强过程监控，确保项目进度和质量。
第八条科技项目验收应按照相关规定进行，确保项目成果符合预期。
第四章科技安全管理第九条我行应建立健全科技安全管理制度，确保信息系统安全稳定运行。
第十条定期对信息系统进行安全评估，及时整改安全隐患。
第十一条加强网络安全防护，防范网络攻击和恶意软件。
第十二条建立健全应急预案，确保在突发事件发生时能够迅速响应。
第五章科技人才培养与引进第十三条加强科技人才培养，提高员工科技素养。
第十四条鼓励员工参与科技竞赛和学术交流，提升科技创新能力。
第十五条积极引进高层次科技人才，为我行科技发展提供人才保障。
第六章科技创新第十六条鼓励科技创新，支持新技术、新产品的研发。
第十七条建立科技创新激励机制，激发员工创新活力。
第十八条加强与科研机构、高校等合作，共同推进科技创新。
第七章附则第十九条本细则由我行科技部门负责解释。
第二十条本细则自发布之日起施行。
---请注意，以上内容仅为示例，具体实施细则应根据各银行的实际运营情况和监管要求进行调整。
银行软件开发管理制度
软件开发管理制度第一章总则第一条为加强XX银行 (以下简称“本行”)应用软件的自主开发管理，提高软件开发效率，确保软件开发的质量，明确软件开发过程中各部门的职责，规范软件开发的流程，依据《中华人民共和国计算机软件保护条例》、《中华人民共和国计算机信息系统安全保护条例》等有关规定，特制定本制度。
第二条本办法所称应用软件，是指由本行自主研发的软件项目。
其范围包括：风险管理、考核管理、特色业务、中间业务等。
第三条软件开发分新功能开发和维护性开发。
新功能开发指开发新功能软件或对原有功能进行重大变动的开发。
维护性开发指对已运行的软件系统功能进行改造或完善优化的开发，改动幅度较小。
第四条为鼓励员工进行智力创造，本行为其开发创作提供必要的资金、设备、资料等物质技术条件，员工在本行因履行职责产生的发明创造、作品、计算机软件、技术秘密或其他商业秘密信息有关的知识产权，归本行所有。
第五条所有项目开发文档、程序源代码及相关资料都属于本行机密，所有参与项目开发的技术与业务人员都需签订《软件开发保密协议》，并严格遵守《中华人民共和国计算机信息系统安全保护条例》等相关制度和法规。
造成泄密的，将追究其法律责任。
第二章管理机构、人员及职责第六条软件开发需要经过立项审核，按总体的规划确立开发方案、实施步骤、时间进度、费用预算、人员安排等事项，为确保开发工作顺利开展，特成立软件开发领导小组，组长由分管行长担任，小组成员由涉及项目开发的部室总经理及相关人员组成。
其主要的职责：(一)负责对业务需求进行分析和审核；(二)负责牵头召开项目研讨会议，进行立项审批；(三)负责项目进度的审核和控制；(四)负责项目验收意见和业务部门验收结论等。
第七条软件开发领导小组下设办公室，办公室设在信息科技部。
其主要职责：(一)负责参与分析业务需求，针对不同情况做出不同的解决方案。
并使技术与业务在方案上达成一致；(二)根据业务部门提出的业务需求，编写功能说明书，并参与测试案例的编制；(三)负责定期向上级领导或业务部门报告项目的进展情况和各类问题与风险，分阶段按时提交项目交付和相关成果；(四)负责程序的设计开发和测试工作；(五)负责组织系统验收、文档验证，编写软件使用手册(业务操作手册由业务部门编写)，对产品质量进行最终检验，完成系统投产运行前后的各项技术指导、培训和运行支持等工作。
银行研发项目后评价管理工作方案范文
银行研发项目后评价管理工作方案范文一、考核目的1、作为晋级、解雇和调整岗位依据，着重在能力、能力发挥和工作表现上进行考核。
2、作为确定绩效工资的依据。
3、作为潜能开发和教育培训依据。
4、作为调整人事政策、激励措施的依据，促进上下级的沟通。
二、考核原则1、公司正式聘用员工均应进行考核，不同级别员工考核要求和重点不同。
2、考核的依据是公司的各项制度，员工的岗位描述及工作目标，同时考核必须公开、透明、人人平等、一视同仁。
3、制定的考核方案要有可操作性，是客观的、可靠的和公平的，不能掺入考评和个人好恶。
4、提倡考核结果用不同方式与被评者见面，使之诚心接受，并允许其申诉或解释。
三、考核内容及方式1、工作任务考核（按月）。
2、综合能力考核（由考评小组每季度进行一次）。
3、考勤及奖惩情况（由行政部按照《公司内部管理条例》执行考核）。
四、考核人与考核指标1、成立公司考评小组，对员工进行全面考核和评价。
2、自我鉴定，员工对自己进行评价并写出个人小结。
3、考核指标，员工当月工作计划、任务，考勤及《内部管理条例》中的奖惩办法。
五、考核结果的反馈考绩应与本人见面，将考核结果的优缺点告诉被评人，鼓励其发扬优点、改正缺点、再创佳绩。
六、员工绩效考核说明（一）填写程序1、每月2日前，员工编写当月工作计划，经部门直接上级审核后报行政部；2、工作绩效考核表每月28日由行政部发放到部门，由本人填写经部门直接上级审核后于次月2日前交至行政部；3、工作计划编写分日常工作类5项、阶段工作类5项及其他类等，其它类属领导临时交办的工作任务；4、工作计划完成情况分完成、进行中、未进行（阶段性工作）三档，月末由本人根据实际选项打分，并在个人评价栏内给自己评分；5、工作计划未进行、进行中（阶段性工作）项请在计划完成情况栏内文字说明原因。
（二）计分说明1、工作绩效考核表总分90分，日常工作类5项每项8分占40分，阶段工作类5项每项10分占50分，其它类每项附加分8分，意见与建议如被公司采纳，附加分10分；其中个人评分、职能部门评分、直接上级评分所占工作绩效考核得分比例分别是30%、30%、40%。
银行产品研发项目组管理细则
ⅩⅩⅩⅩ银行产品研发项目组管理细则第一章总则第一条为提高产品创新工作质量和效率，明确产品研发项目组工作职责，规范ⅩⅩⅩⅩ银行产品研发项目组工作流程，依据《ⅩⅩⅩⅩ银行产品创新与管理委员会工作规则》、《ⅩⅩⅩⅩ银行产品创新与管理办法》等制度，制定本细则。
第二条本细则所称项目工作是指根据《ⅩⅩⅩⅩ银行产品创新与管理办法》立项并审批通过后进行的产品研发活动。
产品研发项目组是具体实施项目的业务团队，具体任务为完成业务需求和制度办法的编制、需求解释与变更、业务测试、验收试点等工作。
第三条本细则适用于项目实施过程中所组建的产品研发项目组。
第二章产品研发项目组构成第四条总行各部门、分行(分中心)在申请立项时提出项目组组建方案，包括项目组人数、项目组成员来源部门/分行、具体职责及工作任务、技能要求、到位时间等建议。
第五条项目组人员构成根据项目需要，项目组由总行各部门、分行或外部合作伙伴委派专业人员构成。
项目组成员须具备项目所需专业知识，项目经理还需具备组织协调能力和项目经验。
（一）产品研发部是产品研发的综合管理部门，需派出产品经理或产品经理组参加所有的产品研发项目组，全程参与项目实施。
产品经理服从项目组管理，重点进行产品概要设计与把关、对需求说明书规范的应用进行指导和讲解、参与需求说明书编写工作。
（二）项目牵头部门是产品研发的组织实施部门，负责组建项目组，派项目经理和专职人员参加产品研发项目组，负责和参与项目实施全流程的管理工作和相关具体工作。
（三）业务主管部门需派专职人员参加产品研发项目组，参加需求编写，负责制度办法、产品宣传培训方案、广告设计方案的制定，并为接手产品上线后的相关工作做好准备。
（四）科技部门需派专职人员参加需技术开发的项目组，参加需求讨论与技术实现可行性的评估，保证项目进入技术开发阶段的工作效能。
第六条项目实施期间，各部门应保持项目组成员的稳定，不得随意抽调或变更，项目组成员需服从项目组调配。
产品研发管理委员会工作规则
附件产品研发管理委员会工作规则第一章总则第一条为提高本行产品研发创新质效，依法合规开展全行各项产品设计、立项、优化等创新工作，根据中国银行业监督管理委员会《商业银行金融创新指引》（银监发〔2006〕87号）及相关法律法规，特制订本工作规则。
第二条本行设立产品研发管理委员会（以下简称“产研委”），作为经营管理层领导下的专业委员会，为全行产品研发管理的最高决策议事机构。
负责新产品的立项审议、现有产品优化、调整和退出审议，并对全行产品研发的重大决策做统一规划、统筹管理。
第三条审议原则：（一）合法合规性原则。
通过对新产品合法性、合规性、合理性、可行性进行审查，严把产品研发质量。
（二）风险可控性原则。
通过对新产品的可能存在的市场风险、流动性风险、操作风险、声誉风险等各类风险进行评估和审议，提出合理意见和建议，严控新产品、新项目风险。
（三）效益性原则。
以效益为中心，通过对新产品的投入产出比进行审议，确定新产品符合国家政策导向、本地监管方向和全行发展利益。
（四）及时性原则。
产研委应根据项目紧急程度及时召开会议，为全行业务发展提供决策支持。
第二章组织机构第四条产研委设主任委员1名，由分管计划财务工作的行领导担任。
第五条产研委成员由分管风险的行领导、部门委员和专家委员组成。
第六条部门委员由风险管理部、法律合规部、计划财务部、信息科技部负责人担任。
第七条专家委员从本行各部门具备产品研发、产品设计等工作经验的人员中产生，由办公室筛选，提交主任委员审定后建立专家委员名单库。
入选专家委员名单库的要求如下：（一）具备全日制大学本科(含)以上学历，银行或非银金融机构从业经历7年以上，或金融类产品研发设计类岗位工作5年以上；（二）熟悉经济和金融政策，对金融产品认知深刻，对产品的市场定位、研发流程、系统交互有深入认识。
第八条产研委下设产品研发管理委员会办公室（以下简称“办公室”），办公室设在计划财务部，作为产研委常设机构负责会议组织和日常工作，办公室负责人由计划财务部负责人担任。
银行产品研发岗位职责（参考）
银行产品研发岗位职责银行产品研发岗位职责篇一：银行产品研发岗位职责银行产品研发岗位职责1、银行产品研发岗位职责1.投资类及保障类保险产品的开发设计与研究；2.保险产品的存续期评价与管理。
2、银行产品研发经理岗位职责1、开展个人贷款业务的产品开发及业务流程改造；2、组织进行市场调查及产品可行性分析；3、负责新产品开发的项目管理； 4、进行新产品投产的培训；5、编写新产品的管理办法和操作流程。
3、电子银行部产品研发主任岗位职责1、负责落实电子银行（包括：自助设备、电话银行、网上银行、手机银行、支付终端等）产品的调研、分析及产品创意的管理；2、组织实施电子银行新功能研发及老产品的维护和完善，承担中小型规模电子银行新产品研发，并负责组织测试及后续跟踪和管理等工作；3、收集和反馈电子银行业务市场行情及政策分析、风险预测；4、参与制定和修订电子银行业务相关制度，包括管理办法、业务可持续发展计划等；5、研究分析电子银行产品的市场动态和客户需求，根据本行业务发展策略和产品销售情况，提出包括产品开发定价、服务内容、服务渠道等的分析报告和改进意见； 6、上级安排的其他任务。
4、银行理财产品研发设计岗位职责 1、负责相关理财业务模式的创新研发；2、负责根据客户需求进行理财产品设计、开发和定价，制定年度理财产品发行计划并监测计划执行情况；3、负责编制理财产品发行和相关审批材料，完成产品审批，并与相关部门沟通推动产品发行；4、负责跟踪同业理财产品创新发行情况，组织完成有关研究报告。
5、银行产品研发岗位职责1、负责信用卡网络金融信贷新产品的研发、测试和上线，并根据业务发展和市场反馈进行产品功能的完善；2、负责网络金融贷款产品包括的流程设计与管理，如风险管理、信贷审批研发相关的其它工作；3、负责信用卡网络金融贷款支付产品、渠道、经营模式的市场调研；4、通过市场调研和业务反馈，负责与信用卡中心系统管理部等其它部门协同配合，提出系统升级和改造方面的合理化建议。
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中国ⅩⅩ银行产品研发项目组管理细则第一章总则第一条为提高产品创新工作质量和效率，明确产品研发项目组工作职责，规范中国ⅩⅩ银行产品研发项目组工作流程，依据《中国ⅩⅩ银行产品创新与管理委员会工作规则》、《中国ⅩⅩ银行产品创新与管理办法》等制度，制定本细则。
第二条本细则所称项目工作是指根据《中国ⅩⅩ银行产品创新与管理办法》立项并审批通过后进行的产品研发活动。
产品研发项目组是具体实施项目的业务团队，具体任务为完成业务需求和制度办法的编制、需求解释与变更、业务测试、验收试点等工作。
第三条本细则适用于项目实施过程中所组建的产品研发项目组。
第二章产品研发项目组构成第四条总行各部门、分行(分中心)在申请立项时提出项目组组建方案，包括项目组人数、项目组成员来源部门/分行、具体职责及工作任务、技能要求、到位时间等建议。
第五条项目组人员构成根据项目需要，项目组由总行各部门、分行或外部合作伙伴委派专业人员构成。
项目组成员须具备项目所需专业知识，项目经理还需具备组织协调能力和项目经验。
（一）产品研发部是产品研发的综合管理部门，需派出产品经理或产品经理组参加所有的产品研发项目组，全程参与项目实施。
产品经理服从项目组管理，重点进行产品概要设计与把关、对需求说明书规范的应用进行指导和讲解、参与需求说明书编写工作。
（二）项目牵头部门是产品研发的组织实施部门，负责组建项目组，派项目经理和专职人员参加产品研发项目组，负责和参与项目实施全流程的管理工作和相关具体工作。
（三）业务主管部门需派专职人员参加产品研发项目组，参加需求编写，负责制度办法、产品宣传培训方案、广告设计方案的制定，并为接手产品上线后的相关工作做好准备。
（四）科技部门需派专职人员参加需技术开发的项目组，参加需求讨论与技术实现可行性的评估，保证项目进入技术开发阶段的工作效能。
第六条项目实施期间，各部门应保持项目组成员的稳定，不得随意抽调或变更，项目组成员需服从项目组调配。
如需调整，各部门应提前与项目牵头部门沟通，在不影响项目组工作进展的前提下，酌情予以变更。
如需更换项目经理，项目牵头部门需报产品研发部核准后进行。
第三章产品研发项目组工作职责第七条项目组职责（一）负责拟定需求工作计划，报项目牵头部门批准后予以实施；（二）负责分析讨论产品创意，按照需求说明书规范完成业务需求编写工作，完成《XXX产品需求说明书》；具体要求参见《关于规范我行产品需求说明书编写工作的通知》（农银办发【2009】259号）。
（三）负责编制产品使用手册、制订或修订与产品相关的制度办法和操作规程；(附件1《中国ⅩⅩ银行产品使用手册(规范)》) （四）协助产品研发部、项目牵头部门实施需求评审，进行需求解释工作；对需求评审意见与建议进行研究分析后予以反馈，同时据此对产品需求说明书进行相应修订；协助项目牵头部门在产品研发部向信息技术管理部交付需求时，按要求提供相关文档；（五）配合科技部门进行需求分析、技术开发、技术测试等阶段工作，解释需求，协调解决业务问题；（六）负责需求变更管理；协助项目牵头部门对影响项目目标、资源、时间进度的重大需求变更向产品研发部提出需求变更申请，以及后续工作；（七）负责拟定业务测试工作计划并实施业务测试，协助项目牵头部门向科技部门出具业务测试报告；(参见附件3《中国ⅩⅩ银行业务测试方案》、附件4《中国ⅩⅩ银行业务测试报告》) （八）负责拟定试点工作计划，协助项目牵头部门实施试点工作，出具试点工作报告；（九）协助业务主管部门组织实施培训工作，提供培训师资；（十）协助项目牵头部门组织相关部门进行验收，拟定产品验收报告；（十一）协助新产品报批报备工作；（十二）其他职责1、负责文档管理，包括项目组各种专业与非专业文档资料；2、负责向项目牵头部门、产品研发部和财务会计部定期报告项目预算使用情况；3、负责对各阶段工作进行总结和评估，向项目牵头部门、产品研发部定期报告项目实施情况，如项目实施过程中需对项目时间计划等进行调整，遵照《中国ⅩⅩ银行产品计划与立项工作操作规程》相关规定执行；4、负责根据项目实施情况，对项目组成员进行考核，具体包括项目进度、需求完成质量、项目各阶段工作完成质量等方面；5、制定项目组日常工作制度并实施。
第八条项目经理职责（一）负责统筹管理、协调产品研发项目组各项资源；（二）负责根据产品研发工作计划，协调相关部门解决项目实施问题；（三）负责定期、不定期组织召开项目组工作会议，讨论解决业务问题；（四）负责配合产品研发部、业务主管部门和其他相关部门对产品研发项目组履职情况进行评价；（五）负责对项目组成员的管理和评价，为项目组成员所在部门的员工考核提供参考依据；（六）负责落实项目其他相关工作。
第九条项目组成员职责（一）参与需求讨论，完成产品需求说明书的编写工作；（二）参与编制产品使用手册、制订或修订与产品相关的制度办法和操作规程；（三）参加需求评审会议，进行需求解释工作；根据评审结果对修订、完善产品需求说明书；（四）配合科技部门进行需求分析、技术开发、技术测试等阶段工作，解释需求，协调解决业务问题；（五）按照需求变更工作流程做好需求变更管理；（六）参与制定业务测试方案，编写测试案例，实施业务测试；（七）参与拟定试点工作计划与试点工作报告，实施试点工作；（八）参与项目牵头部门组织相关部门进行验收，参与拟定产品验收报告；（九）协助业务主管部门进行培训工作；（十）协助业务主管部门整理产品申报专利、评奖和品牌建设事项，以及准备向监管部门进行报批报备材料。
第四章产品研发项目组工作流程第十条产品研发项目组组建和启动项目牵头部门根据《中国ⅩⅩ银行产品创新与管理办法》规定，于产品立项完成后需求工作开始前组织相关部门组建项目组，项目组组建应遵循以下原则：按一个功能大约需要3 人*日（综合了产品概要需求文档编制与讨论和详细需求文档编制与讨论的时间）计算：累进型产品研发功能数量不超过20个，需求编制工作在20个工作日以内完成，项目组原则上不少于3人；扩展型产品研发功能数量不超过90个，需求编制工作在40个工作日以内完成，项目组原则上不少于7人；战略型产品研发功能数量在90个以上按平均400个，需求编制工作在60个工作日以内完成，项目组原则上不少于20人。
产品项目组组建确定项目经理和项目组成员后，明确项目组工作内容、目标和要求，启动项目组工作。
第十一条需求编写和相关产品管理办法和(或)操作规程以及业务合同文本的拟定（一）项目组根据产品研发部立项审查意见批准的项目目标、内容、进度以及要求，启动需求编写和相关产品管理办法和(或)操作规程以及业务合同文本的拟定工作；（二）将需求编写分为概要设计和详细设计，分步开展、有序完成；其中概要设计应包括产品定位、目标客户、收费与计息、风险及防范、主要功能、运营体系等内容；详细设计主要指功能设计；（三）项目组根据需求概要的完成情况可委托产品研发部组织相关部门进行需求概要设计评审，保证后续需求、制度办法、操作规程详细设计的质量；第十二条需求评审与交付（一）项目组完成需求编写后，由产品研发部组织相关部门进行需求评审，并出具需求评审意见；（二）项目组根据需求评审议定事项，修订、完善产品需求说明书，向产品研发部提交修订稿；（三）产品研发部对产品需求说明书修订情况进行审定，并视具体情况确定是否再次组织需求评审；（四）协助产品研发部向科技部门进行产品需求说明书及相关文档的交付；（五）配合科技部门的需求分析工作；（六）需求评审与交付工作时限：累进型产品研发于10个工作日以内完成；扩展型产品研发于15个工作日以内完成；战略型产品研发于20个工作日以内完成。
第十三条配合技术开发（一）项目组对科技部门完成需求分析结果进行确认，确保需求分析结果与需求说明书的一致性，从而提高技术开发的效率；（二）项目组配合技术开发工作，从业务角度解释需求，并按照需求变更工作流程进行需求管理；(需求变更工作流程参见附件2)1、需求变更是指业务需求经过需求评审并交付技术开发后，产品上线前，在原有需求基础上增加新需求和修改原需求的需求变化。
需求变更根据是否对项目目标、研发资源、时间进度产生较大影响可分为重大需求变更和一般需求变更；2、需求变更一定程度上将影响项目进度，因此要避免频繁随意发起需求变更，强调需求变更的严肃性，将需求变更率作为对产品研发工作的考核指标之一。
其中由于对客户需求和市场竞争的前瞻性把握不够，而引发的需求变更作为对业务主管部门的考核依据；由于需求质量而引发的需求变更作为对业务主管部门与产品研发项目组的考核依据；由于技术实现限制、监管机构或合作第三方要求的原因导致的需求变更不作为对业务主管部门与项目组的考核依据。
3、需求变更工作流程项目组、技术人员以及项目各相关方提出的需求变更意见和建议，统一交由项目组经过整理分析后提出需求变更申请。
对于一般需求变更，项目组填写需求变更申请单，经技术方确认后，实施需求变更。
项目组修订产品需求说明书，登记需求变更汇总表，记录需求变更实施状态，进行需求的版本管理。
对于重大需求变更，项目组填写需求变更申请并附解决方案上报项目牵头部门，由项目牵头部门向产品研发部提出需求变更申请。
产品研发部组织相关部门研究确定后向信息技术管理部提出需求变更申请函。
需求变更审批通过后，项目组填写需求变更申请单，交技术方实施需求变更。
项目组修订产品需求说明书，登记需求变更汇总表，记录需求变更实施状态，进行需求的版本管理。
（三）项目组对科技部门组织的单元测试、系统测试予以业务支持；（四）项目组编写业务测试方案、测试案例，以及准备对测试人员的培训。
第十四条业务测试（一）项目组在科技部门进行了必要的技术测试，并已具备开展业务测试完备的测试环境后组织实施业务测试工作；（二）项目组组织并培训测试人员，准备测试所需业务环境和数据；（三）项目组按产品需求说明书、业务测试方案进行业务测试，并对测试结果进行确认，出具业务测试报告；（四）项目组对业务测试阶段的需求变更进行管理。
第十五条试点和验收（一）项目组协助业务主管部门组织实施产品上线前的培训工作，编写培训教材，并实施培训；（二）项目组协助业务主管部门从业务角度下发试点通知，组织试点行的准备工作和试点实施；（三）项目组收集、整理产品需求说明书、业务测试报告、试点报告等文档，组织业务主管部门进行验收；业务主管部门验收通过，标志着项目工作责任主体由项目组转移至业务主管部门。
验收报告应对需求实现程度及原因进行评定和分析，从业务角度对软件产品进行评价。
第十六条宣传培训项目组协助业务主管部门进行宣传培训工作，提供培训师资。
第五章产品研发项目组费用管理第十七条项目组费用预算。
业务部门在报送下年度新产品研发计划或申请立项时，应在《产品创意与实施方案》中对项目费用作出预算。