公司借款管理制度

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公司财务借款管理制度

第一章总则第一条为规范公司借款管理，保障公司资金安全，提高资金使用效率，根据《公司法》、《会计法》、《企业会计准则》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司全体员工，包括公司本部、分公司及控股子公司。

第三条本制度旨在规范借款申请、审批、使用、归还及监督等环节，确保借款行为合法、合规、安全。

第二章借款申请与审批第四条借款申请条件：1. 员工因私原因需要借款；2. 员工因公原因需要借款；3. 借款用途符合公司规定。

第五条借款申请流程：1. 借款人填写《借款申请单》（附件一），详细说明借款原因、用途、金额、期限等；2. 所在部门负责人审核，对借款原因、用途、金额等进行初步判断；3. 报管理部确认，对借款申请进行审核；4. 经总经理批准后，借款人凭借款单到财务部办理借款业务。

第六条借款审批权限：1. 借款金额在500元以下的，由部门负责人审批；2. 借款金额在500元（含）至1万元的，由管理部审批；3. 借款金额在1万元（含）以上的，由总经理审批。

第三章借款使用与归还第七条借款人应按照借款用途使用借款，不得挪作他用。

第八条借款期限：1. 因私借款：最长不超过3个月；2. 因公借款：根据实际情况确定。

第九条借款归还：1. 借款人应按照约定的还款期限归还借款；2. 对于无法按期归还的借款，应提前与财务部沟通，协商还款方案；3. 对于逾期还款的，公司有权采取法律手段追回借款。

第四章监督与责任第十条财务部负责对公司借款进行监督，确保借款行为合法、合规。

第十一条借款人应遵守本制度，如有违反，公司将根据情节轻重，采取相应措施。

第十二条对于因借款人工作疏忽、违规操作等原因造成公司损失的，借款人应承担相应责任。

第五章附则第十三条本制度由财务部负责解释。

第十四条本制度自发布之日起施行。

附件一：借款申请单借款申请单借款人：（签名）部门：（签名）借款原因：借款用途：借款金额：借款期限：审批意见：部门负责人：（签名）管理部：（签名）总经理：（签名）注：本申请单一式三份，借款人、部门、财务部各执一份。

公司借款制度管理制度

公司借款制度管理制度第一章总则第一条为规范公司借款行为，明确借款管理责任，提高资金使用效率，制定本制度。

第二条公司借款包括银行贷款、公司债券、商业票据等形式。

第三条公司借款应当坚持谨慎原则，适度借款，合理运用资金，确保借款用途合法合规。

第四条公司借款应当按照国家法律法规的规定，经过审批程序，由专门指定的部门负责借款管理。

第五条公司借款应当遵循尽可能降低财务风险的原则，确保还款能力和资金流动性。

第六条公司借款应当公示借款用途、金额、期限等相关信息，接受监督。

第七条公司借款管理应当建立健全相关制度，包括借款审批、借款使用、借款还款等程序。

第二章借款审批第八条公司借款审批应当由财务部门负责，经董事会审批后方可实施。

第九条公司借款审批前，应当提供真实、准确的借款申请材料，包括借款用途、金额、期限、担保措施等。

第十条公司借款审批应当根据借款金额、用途、期限等因素综合考虑，确保借款合理、可行。

第十一条公司借款审批应当遵循审批程序，严格按照规定的权限层级进行审批。

第十二条公司借款审批应当及时作出决定，不得拖延。

第十三条公司借款审批决定应当书面通知借款方，明确借款条件、期限等相关信息。

第三章借款使用第十四条公司借款使用应当严格按照借款用途，不得挪作他用。

第十五条公司借款使用应当由专门负责的部门管理，建立健全资金监管制度。

第十六条公司借款使用应当按照借款合同约定的时间、金额、方式进行，不得擅自变更。

第十七条公司借款使用过程中应当及时报告借款情况，真实准确。

第四章借款还款第十八条公司借款还款应当按照借款合同的约定时间、金额进行，确保及时还款。

第十九条公司借款还款应当由专门负责的部门管理，建立健全还款计划，控制还款风险。

第二十条公司借款还款应当根据公司经营情况和现金流量状况进行调整，确保还款能力。

第二十一条公司借款还款应当严格按照合同约定的还款方式，不得擅自变更。

第五章责任制度第二十二条公司借款管理责任由公司董事会统一负责，董事长具体负责。

公司对外借款管理制度

公司对外借款管理制度一、总则为规范公司对外借款行为，提高资金使用效率，保障公司资金安全，特制定本管理制度。

二、借款范围1、公司在生产经营中需要临时性周转的资金可通过银行、金融机构等合法途径借款。

2、公司应根据企业实际经营情况和借款用途，确定借款金额和期限。

三、借款审批程序1、借款申请：各部门根据实际需求提出借款申请，并说明借款用途、金额和期限。

2、部门审批：各部门经理审核申请文件，并征得总经理同意后，向财务部递交借款申请。

3、财务部审批：财务部门负责审核借款申请，确定是否符合公司借款政策，并报总经理审批。

4、总经理审批：总经理审核借款申请后，签署批准文件，授权财务部办理借款手续。

四、借款手续1、合同签订：公司财务部与借款方签订借款合同，并明确借款金额、利率、期限等相关内容。

2、借款担保：如有必要，公司应提供担保措施，确保借款资金的安全。

3、借款到账：借款方将借款资金转入公司指定账户，并及时通知财务部确认到账情况。

五、借款利息与偿还1、利息支付：公司应按照借款合同约定，按时支付借款利息。

2、偿还方式：公司应遵守还款计划，按期偿还借款本金和利息。

3、提前还款：如有必要，公司可根据实际情况提前还款，但需提前通知借款方。

六、借款监督管理1、财务监督：公司财务部门应对借款资金的使用情况进行监督管理，并做好相关记录。

2、风险控制：公司应加强风险管理，制定应急预案，确保借款资金的安全性和合理利用。

七、违规处理1、如发现部门借款超额、用途不明或违反借款政策的行为，公司将视情况采取警告、罚款等处理措施。

2、情节严重者，公司可追究相关人员的法律责任。

八、其他公司应建立健全借款管理制度的规章制度，定期检查执行情况，并不断完善和提升管理水平。

以上为公司对外借款管理制度，若有需要进一步完善或调整，应经公司领导班子讨论通过后方可实施，违反者将受到相应处罚。

制定单位：XXX 公司制定日期：XXXX 年 X 月 X 日。

公司借款管理制度范本

公司借款管理制度范本第一条总则为规范公司借款管理，加强财务管理，防范财务风险，根据《公司法》、《企业财务通则》等法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。

第二条借款原则（一）原则上一律不得对外借款，确需借款的，应当严格控制，确保借款安全，降低借款成本。

（二）借款应遵循合法、合理、效益、风险可控的原则。

第三条借款范围公司借款范围包括：经营周转借款、项目借款、特殊用途借款等。

第四条借款部门职责（一）财务部门负责公司借款的统一管理，制定借款管理制度，组织实施借款业务，监督借款使用情况。

（二）借款申请部门应提出借款申请，明确借款用途、金额、期限等，并负责借款的还款。

第五条借款程序（一）借款申请1. 借款申请部门根据实际需要，向财务部门提出借款申请，填写《借款申请表》，并提供借款用途、金额、期限等相关资料。

2. 财务部门对借款申请进行初步审查，确认借款的合法性、合理性和效益性。

（二）借款审批1. 财务部门将借款申请提交公司领导审批。

2. 公司领导根据借款申请的实际情况，进行审批。

3. 审批通过后，财务部门向借款申请部门下达《借款批准通知书》。

（三）借款签订1. 借款申请部门根据《借款批准通知书》，与财务部门签订《借款合同》。

2. 《借款合同》应明确借款金额、期限、利率、还款方式、担保等条款。

（四）借款发放与使用1. 财务部门按照《借款合同》的约定，将借款资金划拨给借款申请部门。

2. 借款申请部门应按照《借款合同》的约定，合理使用借款资金，确保借款安全。

（五）借款还款1. 借款申请部门按照《借款合同》的约定，按时还款。

2. 财务部门对还款情况进行监督，确保还款的及时、足额。

第六条借款风险控制（一）财务部门应建立健全借款风险控制机制，对借款业务进行风险评估、监控和预警。

（二）借款申请部门应确保借款资金的合理使用，防止资金挪用、损失等风险。

（三）借款申请部门应按照《借款合同》的约定，提供必要的担保，确保借款的安全。

公司之间借款管理制度

公司之间借款管理制度第一章总则第一条为规范公司之间的借款事务管理，维护公司之间的财务稳定，促进公司之间的合作发展，制定本制度。

第二条公司之间发生借款行为，应当遵循自愿、平等、公平、诚实信用的原则，建立相互信任的借贷关系。

第三条公司之间借款事务应当依法合规，杜绝利用借款行为谋取不正当利益。

第四条公司之间借款管理制度适用于公司之间发生借款行为的管理，是公司之间协作共赢的重要制度之一。

第二章借款的申请与批准第五条公司之间进行借款，申请方应提交书面借款申请，说明借款用途、金额、期限、担保措施等相关信息。

第六条借款方经审核确定借款申请符合公司政策和法律法规的规定后，应当报公司领导进行批准。

第七条公司之间借款需经双方公司签署借款合同并按照约定的流程办理相关手续。

第三章借款的管理和监督第八条公司之间的借款应建立借款台账，详细记录借款方、借款金额、借款期限、还款方式及时间等相关信息。

第九条借款方应当按照借款合同的约定使用借款款项，不得挪作他用。

第十条借款方应加强借款资金的使用和管理，保障借款资金的安全和高效利用。

第十一条借款方应严格履行还款义务，按时足额还款，未经借款方批准不得擅自调整还款计划。

第十二条借款方应当按要求提供还款保障措施，确保借款的安全和正常回收。

第四章借款的监督与风险控制第十三条公司之间的借款风险管理应当建立风险监控机制，定期对借款情况进行评估和监督。

第十四条在发生不良借款的情况下，借款方应及时进行风险应对和处理，并报告上级主管部门。

第十五条公司之间借款出现纠纷的，应当及时协商解决，或者依法向有关机构申请仲裁或诉讼。

第五章借款的结清与归档第十六条借款期满后，借款方应当履行还款义务，及时足额将借款本金和利息归还给借款方。

第十七条借款方应当做好还款的相关凭证和记录，归档保存至公司档案，做到收支有据，明细清楚。

第六章附则第十八条公司之间可以根据自身情况，制定适应性更强、更加详细的借款管理制度。

第十九条本制度由公司财务部门负责解释和修订，经公司领导审议通过后执行。

公司向外部借款管理制度

第一章总则第一条为规范公司向外部借款行为，确保资金安全，降低财务风险，提高资金使用效率，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有向外部借款的活动，包括但不限于银行贷款、债券发行、融资租赁等。

第三条公司向外部借款应遵循以下原则：（一）合法合规原则：严格遵守国家法律法规、行业规范及公司规章制度，确保借款行为合法合规；（二）风险可控原则：合理评估借款风险，确保借款额度与公司财务状况相匹配；（三）效益最大化原则：在确保风险可控的前提下，争取最优的借款利率和条件，实现资金使用效益最大化。

第二章管理职责第四条公司财务部负责本制度的制定、修订、解释和执行，并负责以下工作：（一）组织评估借款需求，编制借款计划；（二）负责借款申请的审核、审批及签订借款合同；（三）负责借款资金的拨付、使用和监督管理；（四）负责借款还款计划的制定和执行；（五）负责借款信息的统计、分析和报告。

第五条公司各部门、子公司应积极配合财务部做好以下工作：（一）及时向财务部提供借款需求；（二）配合财务部做好借款申请的审核、审批工作；（三）按照借款合同约定使用借款资金；（四）按照还款计划按时归还借款。

第三章借款申请与审批第六条公司向外部借款需履行以下程序：（一）借款需求部门向财务部提交借款申请，包括借款用途、金额、期限、还款计划等；（二）财务部对借款申请进行初步审核，包括合法性、合规性、风险可控性等；（三）经财务部审核通过的借款申请，报公司总经理审批；（四）总经理审批通过的借款申请，报公司董事会或股东会审议；（五）董事会或股东会审议通过的借款申请，由财务部与借款方签订借款合同。

第四章借款使用与监督管理第七条公司借款资金应专款专用，严格按照借款合同约定使用，不得挪作他用。

第八条财务部负责对借款资金使用情况进行监督管理，包括：（一）定期检查借款资金使用情况，确保资金使用合规；（二）对发现的问题及时纠正，并向公司总经理报告；（三）对借款资金使用情况进行统计、分析和报告。

公司因公借款管理制度

公司因公借款管理制度第一章总则第一条为规范公司因公借款的管理，加强对公司资金的监督和保障公司资金安全，制定本管理制度。

第二条公司因公借款是指公司为了开展正常经营活动，临时需要借款解决资金需求的行为。

公司因公借款应当符合法律法规规定，并经过公司领导的审批和签字同意。

第三条公司因公借款应当明确借款的用途和期限，并在借款合同中明确相关条款。

借款人须严格按照借款用途使用借款，不得挪作他用。

第四条公司因公借款管理应当做到规范、透明、合理，并建立健全的内部控制体系，严格制度执行。

第五条公司领导批准公司因公借款应当符合公司实际经营需要和财务可承受能力，并做出必要的经济论证，以确保借款合理合法。

第六条公司因公借款应当严格执行公司财务管理制度，按照规定流程进行申请、审批、使用和结算。

第七条公司因公借款管理应当健全风险防范体系，加强对借款行为的监督和检查，及时发现和解决借款风险。

第八条公司领导应当对公司因公借款管理工作进行定期监督检查，督促借款人和审批人履行职责，确保公司资金安全。

第二章借款申请第九条公司因公借款应当由有借款需求的部门负责人填写借款申请表，并提供相关证明材料。

第十条借款申请表应当包括借款人姓名、借款金额、借款用途、借款期限等内容，并由借款人本人签字确认。

第十一条借款申请表应当经过所属部门主管审核，并报公司财务部门审批。

第十二条借款申请表经公司财务部门审批通过后，应当及时报公司领导，并在借款合同中明确相关条款。

第十三条公司因公借款申请应当合理合法，用途真实有效，并符合公司财务管理制度。

第十四条公司因公借款申请应当经过集体讨论或会议决策，保证决策的民主、科学和公正。

第十五条公司因公借款申请应当按照规定程序办理，不得擅自私自借款或变相借款。

第十六条公司因公借款申请应当遵循“先公后私，先核后借”的原则，确保借款行为符合公司利益。

第三章借款使用第十七条公司因公借款使用应当按照借款用途和借款期限进行使用，并不得挪作他用。

公司借款管理制度

公司借款管理制度第一章总则为规范公司借款行为，维护公司资金安全，提高资金利用效率，特制定本制度。

第二章借款依据1. 公司借款应当以经济效益和公司利益为前提，必须经过相关部门的审批和确认。

2. 公司借款应当根据公司的实际需求和经济实力确定借款额度和期限。

第三章借款方式1. 公司可以选择不同的借款方式，包括银行贷款、发行债券、筹集股权等。

2. 公司借款时应当根据借款金额、期限等因素来选择最适合的借款方式。

第四章借款审批1. 公司借款申请需经过相关部门的审批，包括财务部门、审计部门等。

2. 借款审批应当符合公司内部规定的程序和流程，不能擅自行事。

第五章借款管理1. 公司借款管理应当建立规范的档案管理制度，对相关文件和资料进行归档和保存。

2. 公司借款管理应当建立明确的责任制度，明确各部门和人员的职责和权限。

第六章借款风险1. 公司借款存在一定的风险，应当加强风险管理，建立风险评估和控制机制。

2. 公司应当做好资金预测和规划，避免出现资金链断裂的风险。

第七章借款利用1. 公司借款应当用于公司生产经营和发展，不能用于不正当用途。

2. 公司借款应当加强资金利用监控，确保资金使用合理和有效。

第八章借款监督1. 公司借款需要建立监督机制，确保借款行为合法和规范。

2. 公司应当定期对借款情况进行监督检查，及时发现和解决问题。

第九章借款报告1. 公司应当定期向公司高层管理层和董事会报告借款情况，包括借款额度、期限、用途等。

2. 公司应当建立健全的借款报告制度，确保信息的真实和完整。

第十章借款违约1. 公司借款如出现违约情况，应当及时与债权方协商解决，避免影响公司信用。

2. 公司借款违约应当及时报告给公司高层管理层和董事会，寻求解决方案。

第十一章附则1. 本制度解释权归公司董事会，如有修订，须经董事会批准。

2. 本制度自发布之日起生效，废止之前的相关制度和规定。

以上为公司借款管理制度，凡公司内部借贷行为需遵守上述规定，否则将追究相应责任。

公司内部单位借款管理制度

第一章总则第一条为加强公司内部单位借款管理，确保资金安全，提高资金使用效率，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司内部各单位的借款行为，包括但不限于子公司、分公司、部门等。

第三条借款管理应遵循以下原则：1. 预算管理：借款应纳入年度预算，确保资金使用合理；2. 严格控制：借款金额应控制在合理范围内，防止资金浪费；3. 严格审批：借款需经相关部门审批，确保借款用途正当；4. 按时还款：借款单位应按时归还借款，避免产生逾期利息。

第二章借款范围及类型第四条借款范围包括：1. 公司内部单位为开展业务所需的资金周转；2. 公司内部单位因特殊原因需要临时借款；3. 公司内部单位为支持其他部门或项目的资金需求。

第五条借款类型分为：1. 经营性借款：用于日常经营活动的资金周转；2. 项目性借款：用于特定项目的资金支持；3. 应急性借款：用于应对突发事件或紧急情况的资金需求。

第三章借款流程第六条借款申请：1. 借款单位根据实际需求，填写《借款申请表》，并附上相关证明材料；2. 经借款单位负责人签字同意后，报送财务部审批。

第七条借款审批：1. 财务部对借款申请进行初步审核，确认借款用途及金额；2. 财务部将审核通过的借款申请报送相关部门审批；3. 审批通过后，财务部通知借款单位办理借款手续。

第八条借款发放：1. 借款单位持《借款申请表》及审批文件到财务部办理借款手续；2. 财务部核实借款单位信息及借款金额，办理借款手续。

第九条借款归还：1. 借款单位应在借款到期前，将借款本息全额归还财务部；2. 财务部对归还的借款进行核实，确认无误后，办理还款手续。

第四章责任追究第十条对违反本制度，挪用、浪费、逾期归还借款的单位和个人，公司将追究其相应责任，包括但不限于：1. 责令限期改正；2. 通报批评；3. 追究经济责任；4. 依法处理。

第五章附则第十一条本制度由公司财务部负责解释。

第十二条本制度自发布之日起施行。

第十三条本制度未尽事宜，按国家相关法律法规执行。

公司对内借款管理制度

第一章总则第一条为加强公司内部资金管理，规范对内借款行为，保障公司资金安全，提高资金使用效率，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司内部各部门及员工对公司的借款行为。

第三条对内借款应遵循合法、合规、安全、高效的原则。

第二章借款范围与对象第四条借款范围：1. 公司内部各部门及员工因工作需要，可向公司申请借款。

2. 借款资金主要用于日常经营活动、项目启动、应急资金周转等。

第五条借款对象：1. 公司内部各部门及员工。

2. 借款人须为具有完全民事行为能力的公司员工。

第三章借款程序第六条借款申请：1. 借款人需填写《公司内部借款申请表》，明确借款用途、金额、期限等。

2. 借款人所在部门负责人审核借款申请，签署意见后报财务部。

第七条借款审批：1. 财务部根据公司资金状况和借款用途，对借款申请进行审批。

2. 对于金额较大的借款，需报公司总经理审批。

第八条借款发放：1. 经审批通过的借款，由财务部按照借款人提供的银行账户信息，将借款金额转入借款人账户。

2. 借款人收到借款后，应及时向财务部确认。

第四章借款期限与还款第九条借款期限：1. 借款期限原则上不超过6个月。

2. 特殊情况需延长借款期限的，借款人需提前向财务部申请，经审批后可延长。

第十条还款：1. 借款人应按约定的还款期限及时归还借款。

2. 财务部将借款还款情况纳入员工绩效考核。

第五章管理与监督第十一条财务部负责对内借款的管理与监督，确保借款合规、安全、高效。

第十二条公司内部审计部门定期对借款情况进行审计，发现问题及时纠正。

第十三条对违反本制度的行为，公司将依法依规进行处理。

第六章附则第十四条本制度由公司财务部负责解释。

第十五条本制度自发布之日起施行。

注：本制度如有未尽事宜，可根据公司实际情况进行调整。

公司借支款管理制度

公司借支款管理制度第一章总则第一条为了规范公司借支款的管理，保证资金的安全和合理利用，特制定本制度。

第二条公司借支款管理制度适用于公司内部各部门和员工的借款行为。

第三条公司借支款应遵循“合规、规范、审慎、公开、监督”的原则，严格执行本制度。

第四条公司应建立健全借支款管理制度，制定详细规定，加强内部控制，预防风险，保障资金安全和利益。

第五条公司应加强对员工的借支款教育和培训，提高员工的风险意识和合规意识。

第二章借支款的申请第六条公司员工借支款需填写借支款申请表，包括借款金额、用途、还款方式等内容。

第七条借支款申请应有员工本人亲笔签名，并附上相关证明文件。

第八条借支款申请需经过所在部门经理签字同意，然后提交至财务部门进行审批。

第九条财务部门应在收到借支款申请后，及时进行审批，审核借款金额和还款方式等内容。

第十条借支款申请审批通过后，应由财务部门将款项支付至员工指定的银行账户。

第三章借支款的管理第十一条公司应建立健全借支款档案管理制度，对员工的借支款记录进行归档保存。

第十二条公司应建立借支款台账，及时记录员工的借款金额、还款周期等信息。

第十三条借支款应专款专用，不得挪作他用，严禁倒卖、转借等行为。

第十四条借支款应按时按量还款，逾期还款需承担相应的违约责任。

第十五条借支款的还款方式应灵活多样，员工可选择一次性还款或分期还款。

第四章借支款的监督第十六条公司部门应定期组织对员工的借支款情况进行检查和核对。

第十七条财务部门应定期编制借支款情况报表，向上级主管部门报告。

第十八条公司领导应对借支款的管理情况进行定期评估，及时发现问题并加以整改。

第十九条公司应建立借支款的监督制度，对违规行为进行严肃处理。

第五章附则第二十条本制度自颁布之日起生效。

第二十一条公司保留对本制度的最终解释权。

第二十二条本制度如有修改，须经公司领导批准后方可执行。

以上即为公司借支款管理制度的详细内容，各部门和员工需严格遵守，确保公司资金的安全和合理利用。

财务借款管理制度(精选20篇)

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公司借款财务管理制度

第一章总则第一条为加强公司财务管理，规范借款行为，确保资金安全，提高资金使用效率，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司内部所有借款行为，包括员工借款、项目借款、临时借款等。

第三条公司借款应遵循合法、合规、安全、高效的原则。

第二章借款申请与审批第四条借款申请：1. 员工借款：员工因私事需要借款，应向财务部提出书面申请，注明借款事由、金额、期限等。

2. 项目借款：项目借款由项目负责人向财务部提出申请，注明项目名称、借款事由、金额、期限等。

3. 临时借款：临时借款由部门负责人向财务部提出申请，注明借款事由、金额、期限等。

第五条借款审批：1. 员工借款：经部门主管审核，由财务负责人审批。

2. 项目借款：经项目主管审核，由财务负责人审批。

3. 临时借款：经部门负责人审核，由财务负责人审批。

第六条特殊情况审批：1. 借款金额超过10万元（含10万元）的，需报总经理审批。

2. 借款期限超过3个月的，需报总经理审批。

第三章借款发放与回收第七条借款发放：1. 借款人凭审批后的借款单到财务部办理领款手续。

2. 财务部根据借款单发放借款，并做好借款登记。

第八条借款回收：1. 借款人应在借款到期前，向财务部归还借款。

2. 财务部负责对借款人归还借款情况进行登记。

第四章借款管理与监督第九条借款管理：1. 财务部负责借款的申请、审批、发放、回收等工作。

2. 各部门负责人应加强对借款的管理，确保借款合规、安全。

第十条借款监督：1. 公司审计部门负责对借款行为进行定期或不定期的监督检查。

2. 员工有权对借款行为进行监督，发现问题及时向公司领导或相关部门反映。

第五章违规处理第十一条违反本制度规定，有下列行为之一的，公司将视情节轻重给予相应处理：1. 无故占用公司资金，造成资金损失的。

2. 借款人不按期归还借款，造成公司损失的。

3. 借款人伪造、篡改借款单据，骗取借款的。

第十二条对违反本制度的行为，公司将追究相关责任人的法律责任。

公司长短期借款管理制度

第一章总则第一条为规范公司借款管理，确保资金安全，提高资金使用效率，降低财务风险，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有长短期借款业务。

第三条公司长短期借款分为以下类别：（一）短期借款：指借款期限在一年以内的借款，包括但不限于临时周转借款、生产储备借款等。

（二）长期借款：指借款期限在一年以上的借款，包括但不限于固定资产投资借款、技术改造借款等。

第二章借款申请与审批第四条借款申请：（一）借款部门或个人根据实际需要，填写《借款申请表》，说明借款原因、金额、期限等。

（二）借款申请需经部门负责人审核，并附上相关证明材料。

第五条借款审批：（一）短期借款：经部门负责人审批后，由财务部审核，总经理审批。

（二）长期借款：经部门负责人、财务部审核后，提交董事会或股东会审批。

第三章借款发放与使用第六条借款发放：（一）经审批同意的借款，由财务部在规定时间内发放至借款人账户。

（二）借款人需在借款发放后，及时填写《借款收据》，并交财务部留存。

第七条借款使用：（一）借款人需严格按照借款用途使用借款，不得挪用或滥用。

（二）借款人应定期向财务部报告借款使用情况，确保资金使用合理、合规。

第四章借款还款与利息第八条借款还款：（一）借款人应按照借款合同约定的还款期限和方式，按时足额偿还借款。

（二）借款人如需延期还款，应提前向财务部申请，并经总经理审批。

第九条借款利息：（一）借款利息按借款合同约定的利率计算，借款人应按时支付。

（二）借款人未按时支付利息，财务部有权按照借款合同约定追究其违约责任。

第五章责任与处罚第十条借款人责任：（一）借款人应保证借款资金的安全，不得挪用或滥用。

（二）借款人应按照借款合同约定的还款期限和方式，按时足额偿还借款。

第十一条责任追究：（一）借款人未按时偿还借款，财务部有权采取以下措施：1. 要求借款人提供担保；2. 采取法律手段追究借款人责任；3. 按照借款合同约定追究借款人违约责任。

（二）借款人挪用或滥用借款资金，公司有权采取以下措施：1. 收回借款；2. 采取法律手段追究借款人责任；3. 按照借款合同约定追究借款人违约责任。

公司向员工借款管理制度

第一章总则第一条为规范公司内部借款行为，加强财务资金管理，确保公司资金安全，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司全体员工。

第三条借款人必须遵守国家法律法规，遵循诚实守信的原则，严格按照本制度办理借款手续。

第二章借款范围及条件第四条借款范围：1. 员工因个人紧急事项，如医疗、家庭、生活等需要资金支持；2. 员工参加公司组织的培训、会议等活动，需要垫付相关费用；3. 员工因工作需要，需要临时资金支持。

第五条借款条件：1. 借款人须为公司正式员工，具备完全民事行为能力；2. 借款人须有稳定收入，能够按时偿还借款；3. 借款人须提供有效的借款用途证明；4. 借款人须提供合法的担保人或抵押物。

第三章借款程序第六条借款申请：1. 借款人向财务部提交书面借款申请，详细说明借款原因、金额、期限、还款计划等；2. 财务部对借款申请进行初步审核，确认借款人是否符合借款条件。

第七条借款审批：1. 财务部将借款申请提交给公司领导审批；2. 领导审批同意后，财务部与借款人签订借款合同。

第八条借款发放：1. 财务部根据借款合同，将借款金额划拨至借款人指定账户；2. 借款人收到借款后，应及时向财务部提供收据。

第四章借款还款第九条借款人须按照借款合同约定的期限、方式偿还借款。

第十条借款人如需提前偿还借款，应提前向财务部提出申请，经批准后方可办理。

第十一条借款人如需延期偿还借款，应提前向财务部提出申请，经批准后方可办理。

第五章借款管理与监督第十二条财务部负责借款管理的日常工作，包括借款申请的审核、借款合同的签订、借款发放与收回等。

第十三条财务部应建立健全借款台账，对借款情况进行跟踪管理。

第十四条公司领导应加强对借款管理的监督，确保借款制度的有效执行。

第六章违规处理第十五条借款人有以下行为之一的，公司有权追回借款，并追究其法律责任：1. 提供虚假信息，骗取借款；2. 借款后不按期偿还，恶意拖欠；3. 借款后挪作他用，造成公司经济损失。

公司银行借款管理制度

第一章总则第一条为规范公司银行借款行为，合理使用资金，降低财务风险，确保公司资金安全，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有银行借款活动，包括但不限于借款申请、审批、使用、归还等环节。

第三条公司银行借款必须遵循合法性、合规性、安全性、效益性原则。

第二章借款申请第四条借款申请部门根据公司生产经营需要，编制借款申请报告，内容包括借款用途、金额、期限、还款方式等。

第五条借款申请报告需经以下程序审批：1. 借款申请部门负责人审核；2. 财务部负责人审核；3. 总经理审批。

第六条经审批通过的借款申请报告，报公司董事会备案。

第三章借款审批第七条财务部负责对借款申请报告进行审核，主要内容包括：1. 借款用途是否符合公司生产经营需要；2. 借款金额、期限、还款方式是否合理；3. 借款是否会影响公司财务状况。

第八条财务部审核通过后，将借款申请报告提交总经理审批。

第四章借款使用第九条经批准的借款，由财务部与银行签订借款合同，并办理相关手续。

第十条借款到账后，借款申请部门应及时将借款用于约定的用途。

第十一条借款使用过程中，财务部负责监督借款使用情况，确保借款用途符合合同约定。

第五章借款归还第十二条借款到期前，财务部应及时与银行联系，办理还款手续。

第十三条借款归还方式如下：1. 银行转账；2. 现金支付；3. 其他经双方协商一致的方式。

第十四条借款归还过程中，财务部负责监督还款进度，确保按期归还借款。

第六章责任追究第十五条借款申请部门、财务部及相关责任人，在借款活动中存在以下行为之一的，将追究相关责任：1. 虚报、隐瞒借款用途；2. 违规使用借款；3. 未按期归还借款；4. 其他违反本制度规定的行为。

第七章附则第十六条本制度由财务部负责解释。

第十七条本制度自发布之日起实施。

第十八条本制度如与国家法律法规、政策相抵触，以国家法律法规、政策为准。

公司借款财务管理制度

第一章总则第一条为加强公司财务管理，规范借款行为，保障公司资金安全，提高资金使用效率，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司内部各部门、子公司及分支机构借款行为。

第三条借款管理应遵循以下原则：（一）合法合规原则：借款行为应符合国家法律法规及公司内部规章制度。

（二）风险可控原则：借款行为应确保风险可控，防止资金损失。

（三）效益优先原则：借款行为应优先考虑资金使用效益。

（四）明确责任原则：借款人应承担借款责任，确保借款按期归还。

第二章借款种类及用途第四条借款种类分为以下几类：（一）员工因私借款：指员工因个人原因需要借款，如购房、购车等。

（二）员工因公借款：指员工因工作需要，如出差、采购等。

（三）备用金借款：指公司各部门因工作需要，临时垫付的费用。

（四）内部单位借款：指公司内部各部门之间因业务往来需要借款。

（五）外部个人借款：指公司向外部个人借款。

第五条借款用途应明确、合法，不得用于以下用途：（一）违反国家法律法规的用途。

（二）公司内部规定的禁止用途。

（三）用于归还其他借款。

第三章借款申请及审批第六条借款申请应提交以下材料：（一）借款申请书。

（二）借款用途证明材料。

（三）借款人身份证复印件。

（四）借款人所在部门及负责人意见。

第七条借款申请审批流程：（一）借款人向所在部门负责人提交借款申请。

（二）部门负责人审核借款申请，签署意见。

（三）财务部对借款申请进行审核，包括借款用途、金额等。

（四）财务部将审核结果报公司领导审批。

（五）审批通过后，财务部办理借款手续。

第四章借款发放及归还第八条借款发放：（一）借款人凭审批通过的借款单到财务部办理借款手续。

（二）财务部核实借款人身份及借款用途，发放借款。

第九条借款归还：（一）借款人应按约定的期限归还借款。

（二）借款人可采取以下方式归还借款：1. 银行转账。

2. 现金支付。

3. 其他合法方式。

第五章责任追究第十条借款人未按约定期限归还借款的，应承担以下责任：（一）支付逾期利息。

公司借款怎么管理制度

公司借款怎么管理制度一、借款申请1. 借款申请程序（1）申请人须填写借款申请表，并附上相应的材料（如企业资产负债表、利润表等）。

（2）申请人提交借款申请表到公司内设的财务部门或借款管理部门。

（3）公司内设的财务部门或借款管理部门对借款申请进行审批审核。

2. 借款申请条件（1）借款申请人必须是公司内部具有借款权限的职员。

（2）借款申请人必须提供真实可靠的财务资料。

（3）借款申请金额不得超出公司规定的最高借款额度。

3. 借款用途借款用途必须是与公司经营活动相关的费用支出，不得用于个人消费。

4. 借款利率借款利率将根据当前市场情况、公司信用等因素确定，一般不得高于利率市场上的基准利率。

二、借款额度管理1. 借款额度设定（1）公司将根据企业的实际财务状况和借款需求，设定借款额度。

（2）借款额度定期进行评估调整，确保公司的借款额度与实际经营情况相符。

2. 借款额度监控公司内设的财务部门或借款管理部门将定期监控公司的借款余额，确保在规定的借款额度内使用。

3. 超额借款处罚若公司超出借款额度进行借款，应按照公司规定缴纳相应的罚金，并通过内部审计等手段进行监督和处罚。

三、借款还款管理1. 还款计划借款人应按照公司相关规定，制定借款还款计划，并及时还款。

2. 还款方式（1）公司可以按月、按季等方式设置还款周期。

（2）公司采取自动扣款、银行转账等方式进行还款。

3. 逾期还款若借款人逾期未还款，应按照公司规定支付逾期利息，并可能面临其他处罚。

四、借款利率管理1. 利率浮动公司将根据市场情况、公司自身信用状况等因素，浮动借款利率，确保公司的资金成本在合理范围内。

2. 利率风险管理公司应设置利率风险管理机制，对不同利率变动情况制定对策，避免因利率波动而导致资金成本上升。

五、风险控制1. 财务风险控制公司应建立财务风险管理制度，对公司的财务风险进行评估和防范。

2. 偿债能力分析公司对借款申请人的偿债能力进行全面评估，确保借款人有偿还借款的能力。

公司借款管理制度

公司借款管理制度第一章总则第一条为提高公司资金使用效率，减少不合理的资金占用，规范借款及报销程序，结合公司实际，特制定本制度。

第二条单位财务负责人对本单位借款管理制度的建立健全及有效实施负责。

第三条本制度适用于公司所属各单位。

第二章适用范围第四条借款是指因工作业务需要及其他特殊原因需暂借的各种临时性款项，包括：1、员工个人因公借款：（1）出差借款（2）备用金借款（3）零星采购借款（4）工程款垫付借款（5）其他零星借款2、分、子公司往来借款第三章借款规定第五条因公出差借款1、应填写《借款单》，注明部门、出差事由、出差人数、出差地点、出差天数、交通费、住宿费、伙食补助等预借金额等。

2、按照公司财务审批借款程序办理。

3、报销差旅费时，出差人应持《借款单》第一联留底联与财务计划部门核对销账。

第六条青工食堂备用金借款1、XXX食堂备用金借款按照公司审批借款程序办理。

2、应填写《借款清算回单》。

第七条零星采购借款1、采购部门自行采购的需要上报财务计划部资金平衡主管进行审核；通过1物资管理部进行采购的，则需先上报物资管理部，再由物资管理部汇总采购计划。

2、应填写《借款单》注明采购事项，费用构成、工程编号等。

3、按照公司财务审批借款程序办理。

4、报销费用时，借款人应持《借款单》第一联留底联与财务打算部门核对销账。

第八条分、子公司往来借款1、分、子公司往来借款是指公司与子公司、分公司间因流动资金不足，而发生的临时往来借款。

由用款单位财务人员以书面形式（含传真件）通知对方单位财务计划部，经财务负责人和公司领导批准后办理借款手续。

2、用款单位接受资金时必须开具收款收据，并及时返给对方单位，作为记账凭证。

第四章借款程序第九条借款单据管理一般性借款为尚未收到的借款，应填写《借款单》办理；曾经收到的现金借款应填写《经费报销单》等办理，详情参见《公司现金出纳管理制度》；曾经收到的非现金借款应填写《空白支票借用单》办理，XXX食堂借款应填写《借款清算回单》办理。

公司对外借款管理制度

公司对外借款管理制度第一章总则第一条为规范公司对外借款行为，加强对外借款管理，维护公司资金安全，提高资金利用效率，制定本制度。

第二条本制度适用于公司的所有对外借款行为。

第三条公司对外借款应遵循自愿、诚信、公平、合法的原则，合理安排资金使用。

第四条公司对外借款应当坚持谨慎原则，审慎把握借款项目的资金需求、市场环境和政策法规等因素，同时保持适度的杠杆比例，降低财务风险。

第五条公司对外借款的用途应当合法合规，不能用于非经营性资金占用或违法违纪行为。

第六条公司对外借款应当坚持自主尽职原则，承担业务风险，加强对借款用途的管理和监督，提高资金使用效率。

第七条公司对外借款应当坚持信息公开和透明原则，及时向董事会、监事会、高级管理人员和投资者等提供借款情况的信息披露。

第八条公司对外借款应当坚持支付能力管理原则，合理布局借款期限和借款种类，严格控制借款利率和财务费用。

第九条公司应当建立健全对外借款管理制度和内部控制制度，建立健全对外借款管理工作规范。

第二章对外借款的审批程序第十条公司对外借款应当经董事会审议并报监事会备案。

第十一条公司对外借款应当根据借款额度的大小确定审批程序，一般原则为：（一）超过公司审批权限的借款须报董事会审议；（二）超过公司董事会审批权限的借款，应当报股东大会审议；（三）具体借款项目的审批程序可由董事会根据实际情况进行灵活调整。

第十二条公司对外借款项目应当明确借款用途、金额、期限、利率等具体条款，签订借款合同。

第十三条公司对外借款应当签订合法合规的借款合同，并履行相关法律程序。

第十四条公司对外借款应当严格按照借款合同的约定使用资金，不得挪用借款用途。

第十五条公司对外借款应当按时足额偿还本息，不能发生逾期还款的情况。

第十六条公司对外借款应当建立健全风险管理和预警机制，对借款风险进行全面评估和动态监控。

第三章对外借款的信息披露第十七条公司对外借款应当向董事会、监事会、高级管理人员和投资者进行信息披露。