保险中介自查整改报告
保险中介自查报告(共4篇)
保险中介自查报告（共4篇）保险中介自查报告（共4篇）第1篇保险中介自查整改报告中介业务自查自纠报告自收到区关于落实监管要求开展中介业务自查自纠工作的通知后，我公司经理室高度重视，并主抓落实，在市分公司的具体指导下，结合工作实际，严格对照通知，对年度中介业务全面检查，在检查过程中严格把关，严格要求，不留“死角”，切实做好中介业务自查自纠工作。
现将自查自纠情况汇报如下（一）制度建设方面1.我公司按照销售管理系统管理暂行办法要求，结合实际情况制定有合法.科学.有效的中介业务管理制度，经营行为依法合规.业务财务数据真实客观。
2.我公司严格执行公司手续费管理办法（暂行），对明确不允许支付手续费的政策性农险业务做到令行禁止。
（二）销售管理系统管控方面1.合作中介机构均具备监管部门批准的有效资质；营销员全部持有有效的代理资格证.展业证。
2.合作代理机构.营销员均与公司签订委托代理合同且在有效期内。
3.合作中介机构.营销员资质.合同信息是否如实录入销售管理系统，严格按照操作规范申请和使用渠道代码和销售人员代码。
（三）中介业务合规方面经查，在中介业务开展过程中不存在以下情况1将直接业务转挂保险中介机构套取资金。
2.将直接业务转挂保险营销员名下套取资金。
3.虚增保险营销员套取资金。
4.通过中介机构虚开发票及虚增业务管理费用方式套取资金。
5.串通中介机构虚假退保.虚假理赔套取资金。
6.通过中介机构向利益关联单位和个人非法输送利益。
7.将套取资金建立小金库.私分.贪污.职务侵占等。
8.兼业代理机构自身业务列支佣金。
9.自保业务支付佣金。
10.利用中介业务和中介渠道违法违规的其他相关问题。
虽然这次自查自纠没发现什么违规问题，但我公司将进一步深入学_贯彻关于落实监管要求开展中介业务自查自纠工作的通知及中介业务相关管理制度，增强全员依法合规经营意识。
进一步健全防范中介业务违法违规行为的快速反应机制和长效机制，推动公司中介业务持续健康协调发展。
保险公司自查报告_4
保险公司自查报告保险公司自查报告（精选11篇）时间一溜烟儿的走了，工作已经告一段落了，回首这段时间的工作，存在的问题非常值得总结，是时候静下心来好好写写自查报告了。
相信大家又在为写自查报告犯愁了吧！以下是收集整理的保险公司自查报告，仅供参考，大家一起来看看吧。
保险公司自查报告篇1保险公司自查报告根据《中国银保监会广东监管局办公室文件》粤银保监办发〔20xx〕1号文件内容，将规范保险专业中介机构经营管理行为。
我机构开展了自查自纠工作，具体复自查情况如下：一、法人单位按照要求足额缴存托管保证金，未动用过。
也按照监管部门要求已投保职业责任保险；二、分支机构名称、营业场所、股东或股权、注册资本、公司章程等如有变更均有向广东监管局报备；三、高级管理人员具备任职资格，符合规定；四、代理从业人员考取相应的从业资格证；五、严格按规定完整业务档案，留存客户投保证件资料，对于投保人与被保险人不一致时，要求提供被保险人的有效证件；六、投保时按规定填写《客户告知书》等资料均有投保人本人填写投保单、回执、客户告知书等重要文件的行为；七、许可证张贴在显著位置，与保险系统机构名称相符；八、我机构非独门核算，审核报告由总公司统一报送。
保险公司自查报告篇2时间一晃而过，到xx工作已经一个月了，在这段时间里领导同事都给予了我足够的宽容、支持和帮助，让我充分感受到了xx“诚信天下，稳健经营，追求卓越”的品质，也体会到了作为理赔人的专业和辛勤。
在对您们肃然起敬的同时，也为我有机会成为xx的一份子而惊喜万分。
在这一个月的时间里，领导对我们工作学习进度有着细致的安排，一至二周主要学习理论知识，辅以简单案例的学习，二至三周则以实例案件学习为重心，理论联系实际，加强之前的理论学习，三至四周开始实际处理一些简单案例并学习系统的录入，第四周则开始了医院查勘工作。
在领导和同事们的悉心关怀和指导下，通过自身的不懈努力，各方面均取得了一定的进步。
一、通过学习和日常工作积累使我对xx有了较为深刻的认识记得初到xx时，在和领导的第一次谈话时就注意到，xx是一家非常重视员工感受的公司，公司的规章制度都非常的人性化，尽量为大家营造出轻松的工作氛围。
保险公司自查报告及整改措施
保险公司自查报告及整改措施篇一：保险代理自查报告关于保险代理业务自查自纠的整改报告一、XX 年度机构运营及保险代理业务经营情况 XX 年度本机构主营业务规模、与保险代理业务相关的主营业务经营情况；实现的代理保费、手续费收入、代理险种及各险种手续费分析。
二、XX 年度与保险机构合作情况与保险机构的合作情况；XX 年合作业务量前五位保险机构及业务情况。
三、自查自纠工作开展情况本机构贯彻落实《关于开展宁波市车商类保险兼业代理机构自查自纠工作的通知》精神，开展代理业务自查自纠工作的具体情况。
四、自查自纠工作中发现的问题自查自纠工作中发现的具体问题，包括问题表述、相关数据及原因分析。
五、整改措施针对发现的问题所采取或下一步将采取的具体整改措施。
篇二：保险自查报告华峰信用社关于对代理保险业务的自查报告为进一步强化管理、规范操作、防控风险，促进保险代理业务健康有序发展，我社按照县联社下发的《关于转发银监会办公厅开展商业银行代理保险业务自查工作的通知》（晋银监办〔XX〕191号）的要求，对我社代理保险业务进行了全面自查，现将自查情况报告如下：一、保险代理人资格，我社现在所有人员均未取得相关保险代理资格。
这样不利于我社代理保险业务的开展。
二、销售及宣传情况，经过检查未发现我社在保险销售过程中存在误导行为，在销售过程中未擅自增加保险责任、金额。
宣传方式主要为营业柜台宣传，无违反相关规定行为。
三、财务方面，经对保险财务凭证的检查，暂无发现违规行为。
存在的问题：一、应在营业场所显著位置悬挂《保险代理许可证》。
二、应在销售保险产品的柜台设置明显标志。
三、应在营业场所显著位置张贴我社制定的意外保险投保提示。
四、应由持有《保险代理从业人员资格证书》的工作人员从事保险产品销售工作。
华峰信用社二0一一年八月二十七日篇三：保险贯彻落实情况自查报告保险兼业代理监管制度贯彻落实情况自查报告根据省公司下发的《转发广东保监局关于对保险兼业代理监管制度贯彻落实情况开展自查及检查工作的通知》文要求，xx市分公司在全市范围内开展了关于保险兼业代理监管制度贯彻落实情况的自查工作，现将有关检查内容汇报如下：一、成立领导小组为有效开展自查工作，根据广东保监局要求，河源市分公司成立保险兼业代理监管制度贯彻落实情况检查工作小组，具体如下：（一）领导小组组长：xx 总经理副组长：xx 总经理助理组员：xx（理赔中心经理）xx（客户服务管理部经理）xx（销售管理部经理）（二）工作小组组长： xx（销售管理部）组员： xx（理赔中心）xx（客户服务部）xx（销售管理部）二、自查工作内容及结果由于xx目前没有xx寿险机构，因此暂无开展相互代理业务，因此，本次自查工作主要围绕广东保监局《关于印发的通知》开展。
人保财险分公司保险中介市场乱象整治自查报告
人保财险分公司保险中介市场乱象整治自查报告一、背景和目的：作为人保财险分公司，我们坚决响应国家对保险中介市场乱象整治的号召，自觉承担责任，加强自身的监督管理，规范保险中介市场秩序，保护消费者的合法权益。
为此，我们开展了自查活动，并将自查情况汇总为此报告，与相关部门共同研究解决方案，确保市场整治工作的顺利进行。
二、自查情况：1.保险中介服务机构的管理情况：（1）核实了人保财险分公司下协作单位的营业执照、相关资质证明等证件，确保并掌握合作单位的合法资质；（2）检查了合作单位的从业人员情况，查看了其是否经过合规培训，是否持有有效的从业资格证书；（3）落实了合作单位的信息披露要求，确保其信息真实、准确、完整。
2.保险销售过程中的违规行为情况：（1）对保险销售活动进行全面梳理，发现并记录了存在的违规行为，例如，未经消费者同意擅自更改产品条款，不遵守销售礼仪进行推销等；（2）建立了投诉管理系统，及时处理和调查消费者的投诉，并采取相应措施予以解决。
3.保险产品设计和营销活动情况：（1）对现有的保险产品进行了再审视，确保其设计和销售过程合规合法；（2）建立了专门的保险产品审计及监督机构，确保产品的透明度和合规性；（3）对保险营销活动进行规范监督，禁止虚假宣传，杜绝误导消费者行为。
4.保险中介市场监管力度情况：（1）建立了健全的保险中介市场监管机制，确保监管能够跟进并制止违规行为；（2）加大对保险中介市场的巡查力度，及时发现市场乱象，严肃查处违规行为。
三、问题和不足之处：1.保险中介协作单位管理不规范的问题，导致一些协作单位没有明确的资质和从业人员的要求。
2.保险销售过程中出现不规范行为的问题，例如，一些销售人员未经消费者同意擅自更改产品条款，不遵守销售礼仪进行推销等。
3.保险产品设计和营销活动中存在的问题，例如，部分商品保险产品设计不合理，存在透明度不足的情况；一些营销活动存在虚假宣传和误导消费者行为。
4.监管力度不够，导致对市场乱象发现和整治不够及时和有效。
保险公司安全自查报告及整改措施总结
保险公司安全自查报告及整改措施总结目录一、内容概要 (2)1.1 自查报告背景 (3)1.2 整改措施的重要性 (4)二、保险公司安全自查过程 (5)2.1 自查组织架构与职责分工 (6)2.1.1 组织架构图 (7)2.1.2 职责分工明细 (8)2.2 自查内容与方法 (9)2.2.1 内部控制体系检查 (10)2.2.2 风险管理评估 (11)2.2.3 合规性检查 (11)2.3 自查发现的问题与初步分析 (12)三、整改措施制定 (13)四、整改措施实施情况 (14)4.1 内部控制体系改进实施情况 (15)4.1.1 改进措施的执行情况 (17)4.1.2 监督与评估机制建立 (18)4.2 风险管理优化实施情况 (19)4.2.1 风险识别与评估更新 (21)4.2.2 风险应对策略调整 (22)4.3 合规性提升实施情况 (23)4.3.1 合规培训与教育开展情况 (24)4.3.2 合规检查与审计结果 (26)五、整改效果评估与持续改进 (27)5.1 整改效果评估 (28)5.1.1 内部控制体系改进效果 (29)5.1.2 风险管理优化效果 (30)5.1.3 合规性提升效果 (31)5.2 持续改进机制建立 (33)5.2.1 定期自查与评估机制 (34)5.2.2 问题反馈与解决机制 (35)5.2.3 内部控制体系动态调整机制 (36)六、总结与展望 (37)6.1 自查报告总结 (39)6.2 整改措施成效回顾 (40)6.3 未来安全工作展望 (40)一、内容概要本报告旨在全面回顾和总结近期保险公司内部安全自查工作的成果与不足，对自查中发现的安全隐患和问题提出相应的整改措施，并对实施整改的过程和结果进行详细阐述。
报告围绕组织架构、安全制度执行、业务系统安全、数据保护、风险管理等方面展开，确保公司各项业务在安全可控的环境下稳健运行。
经过对公司组织架构的全面梳理，我们明确各级职能部门的职责边界和权限分配，特别对安全工作的专项领导小组进行效能评估。
2024年保险公司自查报告（三篇）
2024年保险公司自查报告我单位自接到《____保险行业治理整顿工作方案》后，立即按照工作方案中相关要求，随即召开开展自查自纠工作指导会议，要求公司各部门把自查自纠当做整顿和规范工作的一个重要环节，作为改善公司经营管理水平、提供公司整体经济效益的一个重要环境。
同时成立自查自纠小组。
以工作方案中治理整顿工作重点内容为检查工作重点，客观反映自身存在问题，并采取具有针对性的有力措施进行整改。
一、保险企业证照手续：我单位各种经营证照手续齐全，具有中国保险监督管理委员会颁发的保险经营许可证，____工商局颁发的营业执照，____质量技术监督局颁发的组织机构代码证以及____国税、地税颁发的国税、地税相关证件。
营业执照以及组织机构代码证每年按时到工商局、质监局进行年检，并且年检合格。
二、纳税情况：自____年____【____】____号文件下发后，我单位即按照属地管理的原则，向当地地税局缴纳代扣代缴的车船税以及营业税及其他附加税种。
自文件下发至今，我单位应缴代扣代缴车船税____万元及营业税等其他各项税费总计____万元，实缴车船税____万，营业税及其他附加税费合计____万元。
三、理赔服务问题：理赔服务流程以及承诺均张贴在我单位职场显著位置，让客户监督我们理赔服务，同时客户承保时由出单人员提供报案、投诉便捷卡片，可以让客户在最短的时间内享受到我们最便捷的理赔服务。
四、中介市场情况：我单位共有中介代理人____人，均具有有效的保险代理人从业资格证书，同时在保险监管系统内登记展业证合格。
自____年底，我单位即按照总、分公司要求车险实行“见费出单”，且自我单位成立至今，无保费超期应收问题存在。
本次自查自纠工作结束后，各部门针对工作方案中治理整顿工作重点内容有了更深的认识，各部门承诺要以此次自查自纠整规检查为契机，加强学习，切实提高依法合规经营意识，严格自律，进一步规范经营行为，确保持续、健康发展。
2024年保险公司自查报告（二）保险公司自查报告2024年度目录1. 引言2. 自查目的和方法3. 组织结构和管理4. 产品设计和定价5. 理赔处理6. 销售渠道和宣传7. 客户服务和投诉处理8. 法律合规和风险管理9. 信息技术系统10. 动态改进和持续发展11. 结束语1. 引言尊敬的董事会成员、股东和相关各方：在过去一年中，本公司持续努力改进管理水平，树立了良好的企业形象。
保险公司自查报告及整改措施
保险公司自查报告及整改措施一、背景介绍作为一家专业提供保险服务的公司，我们一直致力于为客户提供安全、可靠的保险保障。
为了更好地推动公司的发展，提升服务质量，我们决定对公司进行一次全面的自查工作，及时发现问题，切实采取整改措施。
二、自查工作范围和方法本次自查工作主要围绕以下几个方面展开：公司内部管理制度的完善程度、业务流程的规范性、员工日常工作纪律性等。
我们通过检查文件和记录、与员工面谈、查阅资料等多种方式进行自查，确保全面、客观地了解公司存在的问题。
三、自查结果分析1.内部管理制度的完善程度我们发现公司在制度建设方面存在一些问题。
比如，一些重要制度尚未建立，一些已有制度的执行情况不够严格。
此外，对于一些关键环节的管理追溯制度还未完善，存在一定的管理漏洞。
2.业务流程的规范性我们发现在业务流程中存在一些规范性问题。
例如，一些员工在处理业务时缺乏标准化的操作流程，导致了业务处理效率低下、服务质量下降等问题。
此外，对于某些特殊案件的处理流程还未明确规定，需要进一步完善。
3.员工日常工作纪律性自查过程中，我们也发现一些员工在日常工作中存在纪律性不够的问题。
具体表现为迟到早退、无故请假、履行岗位职责不到位等。
这些问题不仅影响了工作效率，还可能导致客户的抱怨和投诉。
四、整改措施鉴于以上的问题，我们制定了以下整改措施：1.制度建设方面：我们将成立专门的制度建设小组，审查现有制度的不足之处，制定完善方案，并及时进行修订。
同时，加强对各项制度的执行力度，设立评估机制，确保制度的有效实施。
2.业务流程规范性方面：我们将提升员工培训的力度，加强业务流程和操作规范的培训，确保员工熟悉并按照规定流程操作。
此外，在某些特殊案件的处理方面，我们将制定明确的处理流程，并加强培训和指导。
3.员工纪律性方面：我们将加强对员工的考勤管理、绩效考核等制度的执行力度，发现违纪行为及时进行批评教育，并采取相应的纪律处分。
同时，鼓励员工自觉遵守岗位职责，营造积极向上的工作氛围。
自查自纠报告保险中介
自查自纠报告保险中介一、引言作为一家保险中介机构，我们始终秉持“客户至上，诚信为本”的经营理念，为客户提供专业的保险咨询和服务。
然而，在经营过程中，我们也不可避免地会出现一些不规范、不合规的行为。
为了规范经营行为，提高服务质量，我们特进行自查自纠，发现问题、纠正错误，确保企业健康发展。
二、自查自纠情况1.市场推广活动不规范我们在市场推广过程中，存在一些不规范的行为。
例如，在推广保险产品时，存在过度夸大产品优势、隐瞒产品缺陷的情况；有时候还涉及虚假宣传，误导消费者购买产品。
这些行为不仅违背了诚信原则，也给客户带来了不必要的风险。
我们已意识到这一问题，将会完善内部规章制度，加强市场监管，杜绝不规范行为的发生。
2.服务质量不达标在客户服务过程中，我们发现存在服务质量不达标的问题。
有时候因为员工工作不细致、态度不友好，导致客户投诉频发；有时候因为内部流程不畅，导致服务效率低下。
我们意识到服务质量是企业的生命线，将会加大员工培训力度，优化服务流程，提升服务质量。
3.内部管理不完善我们在内部管理方面也存在一些问题。
例如，缺乏严格的内部监督制度，导致员工擅自操作、滥用职权的情况；缺乏完善的风险控制机制，导致企业面临较大的经营风险。
我们将会建立健全内部管理制度，加强内部监督，确保企业风险可控。
三、自查自纠措施1.加强培训，提高员工素质我们将会加大员工培训力度，提高员工专业素质和服务意识。
尤其是针对市场推广和客户服务岗位的员工，将会进行定期培训，强化规范意识和服务理念。
2.建立完善的规章制度我们将建立完善的规章制度，明确职责分工，规范工作流程，强化内部监督。
同时，我们还将建立内部投诉机制，让员工和客户都有一个公正的投诉渠道。
3.加强市场监管，规范经营行为我们将加大市场监管力度，严厉打击不规范、不合规的经营行为。
同时，我们还将制定详细的市场推广方案和宣传材料，杜绝虚假宣传和误导消费者的情况发生。
四、自查自纠成效经过自查自纠，我们已经发现了一些问题，并采取了相应的措施加以解决。
保险中心自查自纠报告
保险中心自查自纠报告一、背景介绍我们的保险中心位于城市中心，是一家专门提供保险服务的机构。
经过多年的发展，我们已经拥有了一定的客户群体和声誉。
然而，为了更好地提升我们的服务质量，我们决定进行一次自查自纠。
二、自查内容1. 人员素质我们对保险中心的员工进行了一次人员素质的自查。
通过调查问卷和个别面谈，我们发现大部分员工的素质较高，但也有一部分员工存在工作态度不端正，需要加强管理和培训。
2. 服务质量我们分别对保险中心的客户服务、理赔服务和售后服务等方面进行了自查。
发现客户服务较为满意，但在理赔服务和售后服务方面存在一定的问题，需要及时进行改进。
3. 内部管理我们对内部管理机制进行了自查，发现部分制度不够完善，存在管理漏洞，需要及时进行修订和完善。
4. 风险管理我们对保险中心的风险管理进行了自查，发现存在一些风险隐患，需要及时进行整改，确保业务风险的控制在可接受范围内。
5. 企业文化我们对企业文化进行了自查，发现企业文化尚未确立，需要加强对员工的培训，提升企业文化建设的力度。
三、自纠过程在自查的基础上，我们召开了专门的会议，对发现的问题进行了讨论和分析，并确定了相应的整改措施。
同时，我们成立了一个专门的整改小组，负责监督和推动整改工作的落实。
四、整改措施1. 人员培训加强对员工的培训，提升员工的业务能力和服务意识，确保员工素质和服务质量的提升。
2. 服务升级完善理赔服务和售后服务流程，提高服务质量，提升客户满意度。
3. 完善内部管理修订和完善内部管理制度，建立科学、合理的管理机制，确保内部管理的规范性和有效性。
4. 风险管控加强对风险管理的监督和控制，及时发现和处理风险隐患，确保业务风险的可控性。
5. 建立企业文化加强对企业文化的建设，确立企业核心价值观，提升员工的凝聚力和向心力。
五、自查自纠效果经过一段时间的整改工作，我们的保险中心取得了显著的进步，客户满意度得到了提升，员工素质和服务质量也得到了提升，整体运营效率和管理水平得到了提升。
保险公司自查报告范文3篇
保险公司自查报告范文3篇保险公司自查报告范文一：我单位自接到《xxxx保险行业治理整顿工作方案》后，立即按照工作方案中相关要求，随即召开开展自查自纠工作指导会议，要求公司各部门把自查自纠当做整顿和规范工作的一个重要环节，作为改善公司经营管理水平、提供公司整体经济效益的一个重要环境。
同时成立自查自纠小组。
以工作方案中治理整顿工作重点内容为检查工作重点，客观反映自身存在问题，并采取具有针对性的有力措施进行整改。
一、保险企业证照手续：我单位各种经营证照手续齐全，具有中国保险监督管理委员会颁发的保险经营许可证，xxxx工商局颁发的营业执照，xxx 质量技术监督局颁发的组织机构代码证以及xxxx国税、地税颁发的国税、地税相关证件。
营业执照以及组织机构代码证每年按时到工商局、质监局进行年检，并且年检合格。
二、纳税情况：自20xx年xxxx【20xx】14号文件下发后，我单位即按照属地管理的原则，向当地地税局缴纳代扣代缴的车船税以及营业税及其他附加税种。
自文件下发至今，我单位应缴代扣代缴车船税108.71万元及营业税等其他各项税费总计56.76万元，实缴车船税108.71万，营业税及其他附加税费合计56.76万元。
三、理赔服务问题：理赔服务流程以及承诺均张贴在我单位职场显著位置，让客户监督我们理赔服务，同时客户承保时由出单人员提供报案、投诉便捷卡片，可以让客户在最短的时间内享受到我们最便捷的理赔服务。
四、中介市场情况：我单位共有中介代理人23人，均具有有效的保险代理人从业资格证书，同时在保险监管系统内登记展业证合格。
自2008年底，我单位即按照总、分公司要求车险实行“见费出单”，且自我单位成立至今，无保费超期应收问题存在。
本次自查自纠工作结束后，各部门针对工作方案中治理整顿工作重点内容有了更深的认识，各部门承诺要以此次自查自纠整规检查为契机，加强学习，切实提高依法合规经营意识，严格自律，进一步规范经营行为，确保持续、健康发展。
保险公司中介市场乱象整治工作自查报告
保险公司中介市场乱象整治工作自查报告一、背景和意义保险公司中介市场是保险行业的重要组成部分，也是保险产品销售的主要渠道之一、然而，在中介市场中存在着一些乱象，如销售误导、佣金挤占、拖欠理赔、虚假宣传等问题，严重损害了消费者的利益，影响了保险业的形象。
为了整顿保险公司中介市场秩序，维护行业的良好形象，我公司开展了中介市场乱象整治工作，并进行了自查。
二、整治工作开展情况1.加强自查自纠。
我公司对保险公司中介市场乱象进行了全面梳理和分析，查找了存在的问题，并立即采取了相应的整改措施。
例如，我们加强了对销售人员的培训和管理，建立了销售行为监控机制，确保销售过程中不出现误导和虚假宣传。
2.加大监管力度。
我公司加强了对中介市场的监管力度，完善了内部控制体系，加强了对中介合作伙伴的监督和管理。
我们制定了一系列规章制度，明确了中介市场的行为准则和责任，对违反规定的行为进行了严肃处理和追责。
3.加强宣传教育。
我公司通过各种渠道向社会宣传保险知识和消费者权益保护常识，提高了消费者的保险意识和风险意识。
同时，我们加强了与消费者的沟通和互动，建立了有关投诉受理和处理的制度，及时解决消费者的问题和困扰。
三、自查结果总结1.存在问题（1）销售误导。
由于部分销售人员缺乏专业知识和道德底线，存在销售误导的情况，对消费者购买保险产品的真实需求了解不够，导致购买了不适合自己的保险产品。
（2）佣金挤占。
部分销售人员为了追求更高的佣金收益，隐瞒了一些保险产品的风险和费用，以致消费者未能充分知晓保险产品的真实情况。
（3）理赔拖欠。
存在部分保险公司在理赔时故意拖延，消耗消费者的耐心和时间，以期消费者放弃理赔。
2.整改措施（1）加强培训和管理。
我们将加大对销售人员的培训力度，提高其专业素质和服务意识，强化销售行为监控，确保其销售行为合规。
（2）完善内部控制。
我们将进一步完善内部控制体系，建立健全风险防范和投诉处理机制，加强对中介合作伙伴的监督和管理。
某公司保险中介市场乱象整治工作自查报告
某公司保险中介市场乱象整治工作自查报告为贯彻落实监管部门关于保险中介市场乱象整治工作的要求，进一步规范公司保险中介业务经营行为，防范化解风险，促进公司保险中介业务持续健康发展，我公司高度重视，迅速成立了专项工作小组，对公司保险中介业务进行了全面深入的自查自纠。
现将自查情况报告如下：一、公司基本情况我公司成立于_____年，注册资本为_____万元，主要经营范围包括_____等。
公司拥有一支专业的保险中介服务团队，员工人数为_____人。
近年来，公司保险中介业务发展迅速，取得了一定的成绩，但也存在一些问题和不足。
二、自查工作组织情况为确保自查工作的顺利开展，公司成立了以总经理为组长，各部门负责人为成员的保险中介市场乱象整治工作自查小组。
自查小组制定了详细的自查工作方案，明确了自查的范围、内容、方法和步骤，并对自查工作进行了精心组织和安排。
三、自查内容及发现的问题（一）经营合规方面1、营业执照和许可证管理公司营业执照和保险中介业务许可证齐全有效，但在许可证的保管和使用方面存在不规范的情况，如未建立专门的许可证管理制度，许可证的使用记录不完整。
2、业务范围公司严格按照许可证核准的业务范围开展保险中介业务，但在部分业务操作中存在超范围经营的风险，如为未经监管部门批准的保险产品提供销售服务。
3、销售行为在保险销售过程中，部分销售人员存在夸大保险责任、隐瞒保险条款重要内容等误导消费者的行为，导致客户投诉时有发生。
（二）财务管理方面1、保费收取和管理公司能够按照规定收取保费，并及时将保费划转至保险公司账户，但在保费的核算和管理方面存在一些漏洞，如保费收入的记账不及时、不准确。
2、手续费支付公司在支付手续费时，存在手续费支付比例不符合监管要求、手续费支付对象不合规等问题。
（三）人员管理方面1、从业资格管理公司部分保险中介从业人员未取得相应的从业资格证书，或者从业资格证书过期未及时更新。
2、人员培训公司对保险中介从业人员的培训工作不够重视，培训内容和方式单一，培训效果不佳，导致从业人员业务水平和合规意识有待提高。
保险公司自查报告及整改措施
保险公司自查报告及整改措施篇一：保险代理自查报告关于保险代理业务自查自纠的整改报告一、XX 年度机构运营及保险代理业务经营情况 XX 年度本机构主营业务规模、与保险代理业务相关的主营业务经营情况；实现的代理保费、手续费收入、代理险种及各险种手续费分析。
二、XX 年度与保险机构合作情况与保险机构的合作情况；XX 年合作业务量前五位保险机构及业务情况。
三、自查自纠工作开展情况本机构贯彻落实《关于开展宁波市车商类保险兼业代理机构自查自纠工作的通知》精神，开展代理业务自查自纠工作的具体情况。
四、自查自纠工作中发现的问题自查自纠工作中发现的具体问题，包括问题表述、相关数据及原因分析。
五、整改措施针对发现的问题所采取或下一步将采取的具体整改措施。
篇二：保险自查报告华峰信用社关于对代理保险业务的自查报告为进一步强化管理、规范操作、防控风险，促进保险代理业务健康有序发展，我社按照县联社下发的《关于转发银监会办公厅开展商业银行代理保险业务自查工作的通知》（晋银监办〔XX〕191号）的要求，对我社代理保险业务进行了全面自查，现将自查情况报告如下：一、保险代理人资格，我社现在所有人员均未取得相关保险代理资格。
这样不利于我社代理保险业务的开展。
二、销售及宣传情况，经过检查未发现我社在保险销售过程中存在误导行为，在销售过程中未擅自增加保险责任、金额。
宣传方式主要为营业柜台宣传，无违反相关规定行为。
三、财务方面，经对保险财务凭证的检查，暂无发现违规行为。
存在的问题：一、应在营业场所显著位置悬挂《保险代理许可证》。
二、应在销售保险产品的柜台设置明显标志。
三、应在营业场所显著位置张贴我社制定的意外保险投保提示。
四、应由持有《保险代理从业人员资格证书》的工作人员从事保险产品销售工作。
华峰信用社二0一一年八月二十七日篇三：保险贯彻落实情况自查报告保险兼业代理监管制度贯彻落实情况自查报告根据省公司下发的《转发广东保监局关于对保险兼业代理监管制度贯彻落实情况开展自查及检查工作的通知》文要求，xx市分公司在全市范围内开展了关于保险兼业代理监管制度贯彻落实情况的自查工作，现将有关检查内容汇报如下：一、成立领导小组为有效开展自查工作，根据广东保监局要求，河源市分公司成立保险兼业代理监管制度贯彻落实情况检查工作小组，具体如下：（一）领导小组组长：xx 总经理副组长：xx 总经理助理组员：xx（理赔中心经理）xx（客户服务管理部经理）xx（销售管理部经理）（二）工作小组组长： xx（销售管理部）组员： xx（理赔中心）xx（客户服务部）xx（销售管理部）二、自查工作内容及结果由于xx目前没有xx寿险机构，因此暂无开展相互代理业务，因此，本次自查工作主要围绕广东保监局《关于印发的通知》开展。
整顿保险中介市场乱象保险行业整改报告
整顿保险中介市场乱象保险行业整改报告保险行业作为金融行业的重要组成部分，一直承担着风险转移、保障社会安全的重要职责。
然而，在长期的发展过程中，也存在保险中介市场乱象的问题，包括信息不对称、服务质量参差不齐等。
为了整顿保险中介市场乱象，提高保险行业的服务质量和市场形象，我们进行了一系列的整改工作，现将整改报告如下：一、问题分析及成因保险中介市场乱象的产生主要是由于以下几个方面的原因：1. 监管不到位：在过去的一段时间里，对于保险中介市场的监管措施相对薄弱，监管的力度和效果不够到位，导致一些不法分子以中介为名开展欺诈行为。
2. 信息不对称：保险行业的信息对于普通消费者来说比较复杂，专业术语较多，消费者在选择保险产品时常常处于信息不对称的状态，难以做出清晰的决策。
3. 中介机构自身问题：一些保险中介机构在服务质量、专业能力等方面存在不足，导致消费者在购买保险产品时遇到问题时无法得到及时有效的帮助和支持。
二、整改措施为了解决保险中介市场乱象问题，我们采取了以下几个方面的整改措施：1. 加强监管力度：通过建立健全监管机制，完善监管规定，加大对保险中介市场的监管力度，严厉打击违法违规行为，为整个市场营造公平竞争的环境。
2. 提升信息透明度：加强对保险产品的宣传和解释，让消费者更好地了解产品的特点和保障范围，避免信息不对称问题的出现。
同时，加强对销售人员的培训，提高其专业知识和服务水平。
3. 规范中介机构行为：制定相关法规和规定，明确保险中介机构的从业要求和行为准则，加强中介机构的自律管理，提升其服务质量和专业能力。
4. 完善消费者投诉机制：建立健全消费者投诉渠道，及时受理和处理消费者的投诉，为消费者维权提供便利和支持，增强消费者的满意度。
三、整改成效经过一段时间的整改工作，我们取得了一定的成效：1. 监管力度加大：相关监管机构加大对保险中介市场的监管力度，严厉查处了一批违法违规中介机构，取得了一定的震慑效果。
某公司保险中介市场乱象整治工作自查报告
某公司保险中介市场乱象整治工作自查报告尊敬的监管部门：为了深入贯彻落实国家关于保险中介市场乱象整治的工作要求，维护保险市场的健康稳定发展，我公司高度重视，积极组织开展了全面的自查自纠工作。
现将自查情况报告如下：一、公司基本情况我公司成立于_____年，注册资本为_____万元，主要从事保险代理、经纪等中介服务业务。
公司拥有一支专业的保险中介服务团队，包括_____名销售人员和_____名管理人员。
我们一直秉持着合规经营、诚信服务的理念，为客户提供优质的保险中介服务。
二、自查工作组织情况为确保自查工作的顺利开展，公司成立了以总经理为组长，各部门负责人为成员的自查工作领导小组。
领导小组制定了详细的自查工作方案，明确了自查的范围、内容、方法和步骤，并对自查工作进行了全面的部署和安排。
在自查过程中，我们组织了全体员工认真学习了保险中介市场乱象整治的相关政策法规和文件精神，提高了员工的合规意识和风险意识。
同时，我们还对公司的内控制度、业务流程、财务管理等方面进行了全面的梳理和排查，确保自查工作不留死角。
三、自查发现的问题（一）销售误导问题在保险销售过程中，部分销售人员为了追求业绩，存在夸大保险责任、隐瞒保险条款等销售误导行为。
例如，在向客户推荐某款重疾险产品时，销售人员没有向客户充分说明该产品的免责条款和理赔条件，导致客户对保险产品的理解存在偏差。
（二）违规套取费用问题公司存在通过虚构业务、虚列费用等方式套取资金的问题。
例如，在某些业务中，我们通过虚增业务量、虚列人员费用等手段，套取了部分资金用于公司的日常运营和业务拓展。
（三）内控制度不完善问题公司的内控制度存在一些漏洞和不足之处，例如，在客户信息管理方面，没有建立完善的客户信息保护制度，导致客户信息存在泄露的风险；在业务审批流程方面，存在审批环节不严格、审批权限不清晰等问题，影响了业务的合规性和风险控制。
（四）人员管理不规范问题公司对销售人员的管理不够规范，部分销售人员没有取得相应的从业资格证书就从事保险销售业务。
保险中介隐患排查报告(3篇)
第1篇一、引言随着保险市场的快速发展和保险中介机构的日益增多，保险中介在推动保险市场繁荣、提高保险服务质量等方面发挥了重要作用。
然而，在快速发展的同时，保险中介也暴露出一些安全隐患，如合规风险、操作风险、道德风险等。
为了确保保险中介的稳健运行，防范和化解潜在风险，本报告对保险中介的隐患进行排查，并提出相应的防范措施。
二、保险中介隐患排查背景近年来，我国保险市场发展迅速，保险中介机构数量和业务规模不断扩大。
然而，在市场高速发展的同时，保险中介领域也出现了一些问题，如：1. 部分中介机构合规意识淡薄，存在违规操作行为；2. 操作流程不规范，导致风险隐患；3. 道德风险突出，部分从业人员存在误导消费者、挪用保费等行为；4. 监管体系尚不完善，监管力度有待加强。
为了全面了解保险中介领域存在的隐患，本报告对保险中介进行了全面排查。
三、保险中介隐患排查内容（一）合规风险排查1. 机构资质审查：检查中介机构是否具备合法的营业执照、经营许可证等资质，是否存在无证经营、超范围经营等情况。
2. 人员资质审查：审查中介机构从业人员是否具备相应的资格证书，是否存在未取得从业资格的人员从事业务活动。
3. 业务合规性审查：检查中介机构开展的业务是否符合相关法律法规和监管要求，是否存在违规销售、虚假宣传等行为。
（二）操作风险排查1. 业务流程审查：审查中介机构业务流程是否规范，是否存在流程缺失、环节混乱等问题。
2. 信息系统审查：检查中介机构信息系统是否安全可靠，是否存在漏洞和安全隐患。
3. 内部控制审查：审查中介机构内部控制制度是否健全，是否存在制度缺失、执行不到位等问题。
（三）道德风险排查1. 从业人员行为审查：检查中介机构从业人员是否存在误导消费者、挪用保费、收受贿赂等行为。
2. 业务数据审查：审查中介机构业务数据是否真实可靠，是否存在虚假报单、虚列费用等行为。
四、保险中介隐患排查结果经过全面排查，发现以下隐患：1. 部分中介机构存在无证经营、超范围经营等问题；2. 部分从业人员未取得从业资格；3. 部分中介机构业务流程不规范，存在流程缺失、环节混乱等问题；4. 部分中介机构信息系统存在安全隐患；5. 部分从业人员存在误导消费者、挪用保费等行为；6. 部分中介机构业务数据存在虚假报单、虚列费用等问题。
保险中介自查整改报告
中介业务自查自纠报告自收到区《关于落实监管要求开展中介业务自查自纠工作的通知》后，我公司经理室高度重视，并主抓落实，在市分公司的具体指导下，结合工作实际，严格对照《通知》，对2011年度中介业务全面检查，在检查过程中严格把关，严格要求，不留“死角”，切实做好中介业务自查自纠工作。
现将自查自纠情况汇报如下：（一）制度建设方面1.我公司按照《销售管理系统管理暂行办法》要求，结合实际情况制定有合法、科学、有效的中介业务管理制度，经营行为依法合规、业务财务数据真实客观。
2.我公司严格执行公司《手续费管理办法（暂行）》，对明确不允许支付手续费的政策性农险业务做到令行禁止。
（二）销售管理系统管控方面1.合作中介机构均具备监管部门批准的有效资质；营销员全部持有有效的代理资格证、展业证。
2.合作代理机构、营销员均与公司签订委托代理合同且在有效期内。
3.合作中介机构、营销员资质、合同信息是否如实录入销售管理系统，严格按照操作规范申请和使用渠道代码和销售人员代码。
（三）中介业务合规方面经查，在中介业务开展过程中不存在以下情况：1．将直接业务转挂保险中介机构套取资金。
4.将直接业务转挂保险营销员名下套取资金。
5.虚增保险营销员套取资金。
6.通过中介机构虚开发票及虚增业务管理费用方式套取资金。
7.串通中介机构虚假退保、虚假理赔套取资金。
8.通过中介机构向利益关联单位和个人非法输送利益。
9.将套取资金建立小金库、私分、贪污、职务侵占等。
10.兼业代理机构自身业务列支佣金。
11.自保业务支付佣金。
12.利用中介业务和中介渠道违法违规的其他相关问题。
虽然这次自查自纠没发现什么违规问题，但我公司将进一步深入学习贯彻《关于落实监管要求开展中介业务自查自纠工作的通知》及中介业务相关管理制度，增强全员依法合规经营意识。
进一步健全防范中介业务违法违规行为的快速反应机制和长效机制，推动公司中介业务持续健康协调发展。
篇二：xxx公司中介业务自查自纠的报告xxxx公司中介业务自查自纠的报告 xxxx公司：根据xxx公司为加强xxxx公司个人代理人业务管理，及规范保险中介市场秩序，促进中介业务依法合规经营等有关要求，xxx公司总经理室高度重视，及时认真组织学习了xxxxx《关于加强xxxxx公司个人代理人业务管理的通知》（xxxxxxxxxx号）及《关于201x年xxxx公司中介业务违法违规行为查处情况的通报》（xxxxxxxxx号），xxxxxxx公司《转发xxxxxxxxx关于加强xxxxxxxxxxxx公司个人代理人业务管理的通知》（xxxxxxxxxxxx号）和《转发xxxxxxxxx关于xxxxxxxxx公司中介业务违法违规行为查处情况通报的通知》（xxxxxxxxxxx号）等有关文件，积极开展中介业务自查自纠，并针对xxx公司中介业务现状，制订落实相关整改措施。
人保财险分公司保险中介市场乱象整治自查报告3篇
人保财险分公司保险中介市场乱象整治自查报告3篇人保财险分公司保险中介市场乱象整治自查报告1根据《__》的工作要求，__(以下简称__)进行了认真部署、积极推动，现将______年保险中介市场乱象整治自查工作(以下简称乱象整治工作)开展情况汇报如下：一、工作总体组织、部署情况(一)制度建设__对乱象整治工作高度重视，第一时间下发了《__》，并结合__实际经营情况，制定了相应的工作方案，明确各相关部门的职责，对此次专项乱象整治工作的落实进行阶段划分，明确各阶段的排查工作要求。
(二)组织架构根据此次排查工作要求，__建立了相应组织架构，成立了以__一把手为第一责任人的领导小组，下设工作小组，由__部负责统筹，__风控合规岗、部门合规联系人做好具体落实工作。
具体职责如下：1.__部负责总体牵头组织此项工作，拟定工作方案、组织相关部门制定自查方法与标准、协调相关部门开展自查工作，汇总机构发现的问题及整改情况，根据相关工作要求向__报告。
后续__如下发工作通知，需按要求报送相关材料。
2.__部为此项工作的主要责任部门，细化__工作方案，与__做好对接工作，对发现的问题进行审查、核实，做好具体问题的整改工作。
3.__部等部门根据主要责任部门的需要，做好数据提取等配合工作。
(三)自查区间____年度到____年5月期间中介渠道和业务，包括保险专业中介机构、保险兼业代理机构、保险销售从业人员。
(四)自查要点根据__工作要求，此次排查要点主要包括：1.保险公司中介渠道业务乱象整治要点(1)是否在账外暗中直接或者间接给与中介渠道业务主体及其工作人员委托合同约定以外的利益。
(2)是否唆使、诱导中介渠道业务主体欺骗投保人、被保险人或受益人。
(3)是否通过虚构中介业务、虚假列支等套取费用。
如利用中介渠道业务主体虚挂应收保险费、虚开发票、虚假批改或者注销保单、编造退保等方式套取费用;串通中介渠道业务主体虚构保险合同、编造未曾发生的保险事故或故意夸大已经发生的保险事故的损失程度进行虚假理赔，骗取保险金或者牟取其他不正当利益;编造虚假中介渠道业务、虚构中介渠道从业人员资料、虚假列支中介渠道业务费用或者编制提供虚假的中介渠道业务报告、报表、文件和资料。
保险中介自查整改报告
保险中介自查整改报告一、背景介绍近年来，保险行业发展迅速，保险中介机构在其中发挥了重要作用。
作为保险行业的纽带和桥梁，保险中介机构需要更加规范自身的经营行为，提高服务质量，确保消费者的合法权益。
为此，我公司开展了一次自查整改行动，以期发现并纠正存在的问题，提高公司运行效率和服务质量。
下面是我们的自查整改报告。
二、自查内容根据监管要求和公司内部要求，我们对公司的各项经营活动进行了详细自查，包括但不限于以下方面：1.合规管理方面：检查公司是否严格遵守各项法律法规和监管规定，是否存在违规行为；检查公司内部合规管理制度是否健全，包括制度规范、流程规范等。
2.销售管理方面：检查公司的销售人员是否具备相关资格和培训，是否存在抱团销售、虚假宣传等违规行为；检查销售人员的绩效管理和激励机制是否合理。
3.争议解决方面：检查公司是否建立了完善的客户投诉渠道和争议解决机制，是否能够及时、公正地处理客户投诉和争议。
4.信息安全管理方面：检查公司的信息系统安全防护措施，包括网络和数据安全等；检查公司是否建立信息保密和数据备份机制。
5.服务质量管理方面：检查公司的客户服务流程和标准，是否存在服务不规范、服务态度差等问题；通过客户调研，了解客户对公司服务的满意度。
三、自查结果通过自查，我们发现了以下问题：1.合规管理方面：公司部分岗位人员对关键监管规定理解不深入，存在对监管政策和法规的依赖性；公司部分流程规范有待进一步优化。
2.销售管理方面：公司存在少数销售员的宣传口径不准确、过度夸大产品优点的问题；销售人员绩效管理和激励机制还需要进一步完善。
3.争议解决方面：公司的客户投诉渠道不够明确，客户投诉的处理不够及时和公正，导致一些投诉案件花费了较长时间才得以解决。
4.信息安全管理方面：公司的信息安全防护体系不完善，网络安全漏洞较多；公司需要加强员工信息安全意识教育和培训，加强数据备份工作。
5.服务质量管理方面：部分客户反映公司的服务流程不够顺畅，服务态度有待改善；客户对公司的满意度不高。
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中介业务自查自纠报告自收到区《关于落实监管要求开展中介业务自查自纠工作得通知》后,我公司经理室高度重视,并主抓落实,在市分公司得具体指导下,结合工作实际,严格对照《通知》,对２０11年度中介业务全面检查，在检查过程中严格把关,严格要求,不留“死角”，切实做好中介业务自查自纠工作。
现将自查自纠情况汇报如下:(一）制度建设方面1.我公司按照《销售管理系统管理暂行办法》要求,结合实际情况制定有合法、科学、有效得中介业务管理制度,经营行为依法合规、业务财务数据真实客观。
2.我公司严格执行公司《手续费管理办法(暂行)》,对明确不允许支付手续费得政策性农险业务做到令行禁止。
(二)销售管理系统管控方面1.合作中介机构均具备监管部门批准得有效资质;营销员全部持有有效得代理资格证、展业证。
2.合作代理机构、营销员均与公司签订委托代理合同且在有效期内。
3.合作中介机构、营销员资质、合同信息就是否如实录入销售管理系统,严格按照操作规范申请与使用渠道代码与销售人员代码。
(三)中介业务合规方面经查,在中介业务开展过程中不存在以下情况：1.将直接业务转挂保险中介机构套取资金。
4.将直接业务转挂保险营销员名下套取资金。
5.虚增保险营销员套取资金。
6.通过中介机构虚开发票及虚增业务管理费用方式套取资金。
7.串通中介机构虚假退保、虚假理赔套取资金。
8.通过中介机构向利益关联单位与个人非法输送利益。
9.将套取资金建立小金库、私分、贪污、职务侵占等。
10.兼业代理机构自身业务列支佣金。
11.自保业务支付佣金。
12.利用中介业务与中介渠道违法违规得其她相关问题。
虽然这次自查自纠没发现什么违规问题，但我公司将进一步深入学习贯彻《关于落实监管要求开展中介业务自查自纠工作得通知》及中介业务相关管理制度，增强全员依法合规经营意识。
进一步健全防范中介业务违法违规行为得快速反应机制与长效机制，推动公司中介业务持续健康协调发展。
篇二:xxx公司中介业务自查自纠得报告xxxｘ公司中介业务自查自纠得报告 xxxx公司：根据xxx公司为加强xxxx公司个人代理人业务管理,及规范保险中介市场秩序,促进中介业务依法合规经营等有关要求,xxx公司总经理室高度重视，及时认真组织学习了xｘxxx 《关于加强xｘxxx公司个人代理人业务管理得通知》(xｘｘｘｘｘｘｘxｘ号)及《关于2０1x年xxxx公司中介业务违法违规行为查处情况得通报》(xxｘxｘｘxxx号）,xｘxxxxx公司《转发xｘｘxxxxxｘ关于加强xxxxｘｘxxxxｘｘ公司个人代理人业务管理得通知》(xｘxxxｘｘxxxxx号)与《转发ｘxxxxxxxx关于ｘxxxxｘｘｘｘ公司中介业务违法违规行为查处情况通报得通知》(ｘxxｘｘxxxxxｘ号）等有关文件,积极开展中介业务自查自纠,并针对xxx公司中介业务现状,制订落实相关整改措施。
现将有关情况报告如下：一、成立相关工作小组ｘxxｘ公司已成立以分管副总xxxx为组长得领导小组与工作小组,布置相关工作,第一时间就中介业务管理及中介业务经营情况进行了系统梳理。
二、中介业务自查自纠工作情况1、通过调阅规章制度、流程、公司发文、会议纪要等,查实中介管理制度完备;查阅承保档案、保单单证等,查实中介业务分渠道、分险种数据真实。
2、与中介机构合作均签订合作协议,协议规范、完备,双方权利义务与手续费支付标准明确，内容符合监管要求,相关信息真实完整地录入销管系统。
3、与营销员合作规范,资格证、展业证与代理合同齐全有效，符合监管要求。
营销员信息真实完整地录入销管系统,与保监系统信息一致。
４、通过调阅财务凭证、税务发票、保险中介服务发票、会计报表、员工名册等,查实中介手续费支付规范,不存在利用中介机构套取资金得情况。
５、通过调阅批单与理赔档案,查实不存在虚假退保、虚假理赔套取资金现象。
xxxx公司严格按照本次自查自纠工作要求与工作方案,坚持分工负责、强化责任落实,对相关业务进行了清查,在检查中没有发现以下问题：将直接业务转挂中介业务套取资金；将直接业务转挂保险营销员名下套取资金;虚增保险营销员人头套取资金;通过中介机构虚开发票及虚增业务管理费方式套取资金;通过中介机构虚假退保、虚假理赔套取资金、通过中介机构向利益关联单位与个人非法输送利益;将套取资金建立小金库、私分、贪污、职务侵占等；利用中介业务与中介渠道违法违规等以上相关问题。
在新得一年里,xxxx公司将以自查自纠领导小组与工作小组为推进此项工作得核心力量,注重细节管理、专业管理,进一步完善与加强中介管理，强化中介业务管控,推动中介业务持续、健康发展。
篇三:xx中支银保渠道中介业务自查报告xx中支银保渠道中介业务自查报告——xx支公司应保监会下发(保监中介〔2014〕２8号）关于保险中介市场清理整顿工作得要求，按照(皖保监办发〔2014〕52号)安徽省保监局关于务必做好保险中介市场清理整顿摸清底数工作得紧急通知得相关规定;根据生命人寿总公司法律合规部关于中介市场清理工作得实施办法,生命人寿xx中心支公司银保部对要求开展得银保渠道清理整顿工作高度重视。
结合上年度支公司已开展得中介业务整改，对2013年期间得金融类保险中介业务;根据监管与总公司要求,进行再次全面清理整顿。
现将此次ｘx机构银保渠道清理整顿总体情况报告如下：一、银保整体业务状况２０13年ｘx中支银保渠道签约合作金融类保险代理公司５家,分别为中国银行ｘx市分行、中国农业银行xｘ市分行、中国建设银行xx市分行、中国工商银行与中国邮政公司xｘ市邮政局。
银保业务分布在xx市区、濉溪县域;2013年银保通全年累计出单保费１、23亿，总体保单承保２659件、其中趸交2４62件，期交197件；渠道业绩分布为:中行、邮政出单保费均在40０0万以上;农行140０万,建行３13、9万;整体特点表现为主力渠道业绩均衡分布稳定,辅助渠道业绩拉升较快，2013年全年每个月度、季度主次渠道业务分布稳定。
二、确定清理整顿内容与方法本次金融类保险中介机构业务清理整顿范围为自20１３年各保险金融类中介机构销售得保险期限超过一年得个人人身保险业务。
自查得主要内容为：(一)排查与我司合作过程中就是否存在通过金融类中介机构虚构保险中介业务套取佣金得情形。
（二）排查与我司合作得金融类保险中介机构就是否持有《保险兼业代理资格证》，且许可证在有效期内。
(三）与我司所合作得金融类保险中介机构就是否存在实际控制人为本公司员工及其直系亲属(主要指配偶、子女、父母）得机构。
(四)我司就是否设立金融类保险业务渠道管理部门并配置相应工作人员。
（五)我司就是否根据《保险公司中介业务违法行为处罚办法》等建立中介业务管理制度。
(六)我司通过金融类保险中介机构机构销售产品得,就是否存在业务量快速增长、件均保费高、退保量大等情况;若存在,列明中介机构数量。
(七）我司保险金融类保险中介机构业务经营管理制度清理情况。
同时结合保监会关于印发保险中介市场清理整顿第一阶段实施方案得通知要求,通过对部分银保客户采取面访、电话回访等方式排查中介业务中可能潜在得风险隐患。
三、本次业务自查情况我司根据总公司关于此次金融类保险中介业务风险排查工作得二次复查要求,结合风险排查得重点内容,重新对我司2013 年全年内有合作关系得保险金融类保险中介机构机构资质、保单情况、客户回访、中介代理机构规范管理等情况进行了排查。
排查结果如下:(一) 关于虚假保险业务套取佣金情况经排查，我司银保业务均真实有效,保单承保后对客户完成回访及回执及时回销,未发现通过保险金融类保险中介机构机构虚构保险中介业务套取佣金得情况。
（二)关于与代理机构资质及合作协议得情况经过排查,目前与我司建立有合作关系得金融类专业代理机构有5家公司。
分别为中国银行ｘx市分行、中国农业银行xx市分行、中国建设银行xx市分行、中国工商银行与中国邮政公司ｘx市邮政局。
上述５家金融类保险代理公司均取得有经营保险代理业务许可证以及工商营业执照且许可证均在有效期内,与公司签订有《保险渠道代理合作协议》(总公司统一版本)。
(三）关于金融类保险机构人员行为实际控制情况经排查,与我司签订合作协议得５家金融类保险保险代理公司，其实际控制人员行为中并无本公司员工及直系亲属（主要指配偶、子女、父母)。
我司要求所有产生合作业务中介机构中，不得有本公司员工及其直系亲属加入控制其机构,全面防范可能产生得风险。
(四）关于金融类保险业务渠道机构对应管理部门情况我司针对金融类保险业务渠道建立专业银保条线管理部门：银保渠道室，对于金融类保险业务渠道沟通、产品签订、品质要求及手续费率等进行商定签约,。
已确保中介渠道业务得规范化,可持续发展。
杜绝金融类保险业务渠道中产生得违规违法行为。
四、拟进一步采取得整改措施xx中支银保部将针对排查所发现得问题积极采取措施,进一步加强金融类保险业务管理: (一）建立健全金融类保险中介机构业务日常管理机制;建立金融类保险中介机构合规经营档案归类、存档;机构银保部定期核查金融类保险中介机构业务情况。
(二)定期开展公司内部保险金融类保险中介机构业务风险排查工作,通过对保险金融类保险中介机构代理得保费收入、销售行为、客户回访、客户投诉、保单回执等方面进行风险得分析与排查;有效防范与化解经营风险。
(三)进一步加强机构银保部内勤人员得合规经营意识,尤其就是银保渠道管理干部与人员得意识,同时加强对合作得金融类保险代理机构得保险产品培训、销售规范性培训,提高我司与金融类保险代理机构业务合作得质量与水平。
xx中支银保部２014年7月24日篇四:保险业自查自纠报告保险业自查自纠报告＊******＊：我单位自接到《*＊＊*保险行业治理整顿工作方案》后,立即按照工作方案中相关要求，随即召开开展自查自纠工作指导会议,要求公司各部门把自查自纠当做整顿与规范工作得一个重要环节,作为改善公司经营管理水平、提供公司整体经济效益得一个重要环境。
同时成立自查自纠小组。
以工作方案中治理整顿工作重点内容为检查工作重点,客观反映自身存在问题,并采取具有针对性得有力措施进行整改。
一、保险企业证照手续:我单位各种经营证照手续齐全，具有中国保险监督管理委员会颁发得保险经营许可证,＊*＊＊工商局颁发得营业执照,**＊质量技术监督局颁发得组织机构代码证以及＊***国税、地税颁发得国税、地税相关证件。
营业执照以及组织机构代码证每年按时到工商局、质监局进行年检，并且年检合格。
二、纳税情况：自２009年**＊＊【2009】１4号文件下发后,我单位即按照属地管理得原则，向当地地税局缴纳代扣代缴得车船税以及营业税及其她附加税种。
自文件下发至今,我单位应缴代扣代缴车船税108、７1万元及营业税等其她各项税费总计5６、７６万元,实缴车船税10８、71万,营业税及其她附加税费合计５6、7６万元。