保险中介自查整改报告

中介业务自查自纠报告

自收到区《关于落实监管要求开展中介业务自查自纠工作得通知》后,我公司经理室高度重视,并主抓落实,在市分公司得具体指导下,结合工作实际,严格对照《通知》,对２０11年度中介业务全面检查，在检查过程中严格把关,严格要求,不留“死角”，切实做好中介业务自查自纠工作。现将自查自纠情况汇报如下:

(一）制度建设方面

1.我公司按照《销售管理系统管理暂行办法》要求,结合实际情况制定有合法、科

学、有效得中介业务管理制度,经营行为依法合规、业务财务数据真实客观。

2.我公司严格执行公司《手续费管理办法(暂行)》,对明确不允许支付手续费得政策

性农险业务做到令行禁止。

(二)销售管理系统管控方面

1.合作中介机构均具备监管部门批准得有效资质;营销员全部持有有效得代理资格

证、展业证。

2.合作代理机构、营销员均与公司签订委托代理合同且在有效期内。

3.合作中介机构、营销员资质、合同信息就是否如实录入销售管理系统,严格按照操

作规范申请与使用渠道代码与销售人员代码。

(三)中介业务合规方面

经查,在中介业务开展过程中不存在以下情况：

1.将直接业务转挂保险中介机构套取资金。

4.将直接业务转挂保险营销员名下套取资金。

5.虚增保险营销员套取资金。

6.通过中介机构虚开发票及虚增业务管理费用方式套取资金。

7.串通中介机构虚假退保、虚假理赔套取资金。

8.通过中介机构向利益关联单位与个人非法输送利益。

9.将套取资金建立小金库、私分、贪污、职务侵占等。

10.兼业代理机构自身业务列支佣金。

11.自保业务支付佣金。

12.利用中介业务与中介渠道违法违规得其她相关问题。

虽然这次自查自纠没发现什么违规问题，但我公司将

进一步深入学习贯彻《关于落实监管要求开展中介业务自查自纠工作得通知》及中介业务相关管理制度，增强全员依法合规经营意识。进一步健全防范中介业务违法违规行为得快速反应机制与长效机制，推动公司中介业务持续健康协调发展。篇二:xxx公司中介业务自查自纠得报告

xxxｘ公司中介业务自查自纠得报告 xxxx公司：

根据xxx公司为加强xxxx公司个人代理人业务管理,及规范保险中介市场秩序,促进中介业务依法合规经营等有关要求,xxx公司总经理室高度重视，及时认真组织学习了xｘxxx 《关于加强xｘxxx公司个人代理人业务管理得通知》(xｘｘｘｘｘｘｘxｘ号)及《关于2０1x年xxxx公司中介业务违法违规行为查处情况得通报》(xxｘxｘｘxxx号）,xｘxxxxx公司《转发xｘｘxxxxxｘ关于加强xxxxｘｘxxxxｘｘ公司个人代理人业务管理得通知》(xｘxxxｘｘxxxxx号)与《转发ｘxxxxxxxx关于ｘxxxxｘｘｘｘ公司中介业务违法违规行为查处情况通报得通知》(ｘxxｘｘxxxxxｘ号）等有关文件,积极开展中介业务自查自纠,并针对xxx公司中介业务现状,制订落实相关整改措施。现将有关情况报告如下：

一、成立相关工作小组

ｘxxｘ公司已成立以分管副总xxxx为组长得领导小组与工作小组,布置相关工作,第一时间就中介业务管理及中介业务经营情况进行了系统梳理。

二、中介业务自查自纠工作情况

1、通过调阅规章制度、流程、公司发文、会议纪要等,查实中介管理制度完备;查阅承

保档案、保单单证等,查实中介业务分渠道、分险种数据真实。

2、与中介机构合作均签订合作协议,协议规范、完备,双方权利义务与手续费支付标准

明确，内容符合监管要求,相关信

息真实完整地录入销管系统。

3、与营销员合作规范,资格证、展业证与代理合同齐全有效，符合监管要求。营销员信息真实完整地录入销管系统,与保监系统信息一致。

４、通过调阅财务凭证、税务发票、保险中介服务发票、会计报表、员工名册等,查实中介手续费支付规范,不存在利用中介机构套取资金得情况。

５、通过调阅批单与理赔档案,查实不存在虚假退保、虚假理赔套取资金现象。

xxxx公司严格按照本次自查自纠工作要求与工作方案,坚持分工负责、强化责任落实,

对相关业务进行了清查,在检查中没有发现以下问题：

将直接业务转挂中介业务套取资金；将直接业务转挂保险营销员名下套取资金;虚增保险营销员人头套取资金;通过中介机构虚开发票及虚增业务管理费方式套取资金;通过中介机构

虚假退保、虚假理赔套取资金、通过中介机构向利益关联单位与个人非法输送利益;将套取资金建立小金库、私分、贪污、职务侵占等；利用中介业务与中介渠道违法违规等以上相关问题。

在新得一年里,xxxx公司将以自查自纠领导小组与工作小组为推进此项工作得核心力量,注重细节管理、专业管理,进一步完善与加强中介管理，强化中介业务管控,推动中介业务持续、健康发展。篇三:xx中支银保渠道中介业务自查报告

xx中支银保渠道中介业务自查报告

——xx支公司

应保监会下发(保监中介〔2014〕２8号）关于保险中介市场清理整顿工作得要求，按

照(皖保监办发〔2014〕52号)安徽省保监局关于务必做好保险中介市场清理整顿摸清底数工作得紧急通知得相关规定;根据生命人寿总公司法律合规部关于中介市场清理工作得实施办法,生命人寿xx中心支公司银保部对要求开展得银保渠道清理整顿工作高度重视。结合上年度支公司已开展得中介业务整改，对2013年期间得金融类保险中介业务;根据监管与总公司要求,进行再次全面清理整顿。现将此次ｘx机构银保渠道清理整顿总体情况报告如下：

一、银保整体业务状况

２０13年ｘx中支银保渠道签约合作金融类保险代理公司５家,分别为中国银行ｘx市

分行、中国农业银行xｘ市分行、中国建设银行xx市分行、中国工商银行与中国邮政公司x

ｘ市邮政局。银保业务分布在xx市区、濉溪县域;2013年银保通全年累计出单保费１、

23亿，总体保单承保２659件、其中趸交2４62件，期交197件；渠道业绩分布为:中行、邮政出单保费均在40０0万以上;农行140０万,建行３13、9万;整体特点表现为主力渠道

业绩均衡分布稳定,辅助渠道业绩拉升较快，2013年全年每个月度、季度主次渠道业务分布

稳定。

二、确定清理整顿内容与方法

本次金融类保险中介机构业务清理整顿范围为自20１３年各保险金融类中介机构销售得保险期限超过一年得个人人身保险业务。自查得主要内容为：

(一)排查与我司合作过程中就是否存在通过金融类中介机构虚构保险中介业务套取佣金得情形。

（二）排查与我司合作得金融类保险中介机构就是否持有《保险兼业代理资格证》，且

许可证在有效期内。

(三）与我司所合作得金融类保险中介机构就是否存在实际控制人为本公司员工及其直系亲属(主要指配偶、子女、父母）得机构。

(四)我司就是否设立金融类保险业务渠道管理部门并配置相应工作人员。