开立保证金专用账户申请书及应提交相关材料
开立单位银行结算账户申请书
开立单位银行结算账户申请书申请单位信息•单位全称：•单位注册地址：•统一社会信用代码：•法定代表人/负责人姓名：•法定代表人/负责人身份证号码：•联系电话：•申请日期：申请背景随着公司业务的发展，为方便日常资金结算和管理，我们单位急需开立银行结算账户。
我们选择贵行作为我们的合作银行，并向贵行提交本申请。
开户信息•银行名称：•开户行地址：•开户名称：•开户账号：开户用途我们单位拟将该银行结算账户用于以下用途：1.日常收支款项的结算；2.各类税费票据的清算；3.与供应商和客户之间的资金往来；4.工资、奖金等员工福利的发放；5.其他与公司经营活动相关的资金结算。
申请材料清单请贵行核对以下申请材料，并在审核通过后通知我们单位前往贵行办理开户手续。
1.法定代表人身份证明文件复印件；2.公司营业执照复印件及加盖公章；3.公司组织机构代码证复印件；4.最近一年的财务报表及审计报告；5.公司章程或合同副本；6.公司税务登记证复印件；7.法定代表人授权委托书；8.公司联系人身份证明文件复印件。
申请单位声明我们单位郑重声明，所提供的申请材料及信息真实有效，如有不实，愿意承担由此引起的一切法律责任。
并且在开立银行结算账户后，我们将遵守贵行的相关规定和制度，按时足额缴纳费用及各项税费。
申请单位授权人签字（授权人签字）：________________________（授权日期）：________________________联系方式•单位地址：•邮政编码：•联系电话：•传真号码：•电子邮箱：以上是开立单位银行结算账户申请书的内容，请贵行审核并及时回复。
感谢您对我们单位的支持与合作！。
上海市人力资源和社会保障局等六部门关于印发《贯彻〈工程建设领域农民工工资保证金规定〉实施办法》的通知
上海市人力资源和社会保障局等六部门关于印发《贯彻〈工程建设领域农民工工资保证金规定〉实施办法》的通知文章属性•【制定机关】上海市人力资源和社会保障局,上海市住房和城乡建设管理委员会,上海市交通委员会,上海市水务局,上海市绿化和市容管理局,中国银行保险监督管理委员会上海监管局•【公布日期】2022.06.14•【字号】沪人社规〔2022〕20号•【施行日期】2022.06.14•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】农民工工作正文上海市人力资源和社会保障局等六部门关于印发《贯彻〈工程建设领域农民工工资保证金规定〉实施办法》的通知各区人力资源和社会保障局、建设管理委（建设交通委）、交通委、水务局、绿化市容局，各有关单位：为贯彻落实《保障农民工工资支付条例》（国务院令第724号）、《工程建设领域农民工工资保证金规定》（人社部发〔2021〕65号）等有关规定，规范工程建设领域农民工工资保证金管理制度，结合本市工程建设项目管理实际，制定了《贯彻〈工程建设领域农民工工资保证金规定〉实施办法》。
现印发给你们，请认真遵照执行。
上海市人力资源和社会保障局上海市住房和城乡建设管理委员会上海市交通委员会上海市水务局上海市绿化和市容管理局中国银行保险监督管理委员会上海监管局2022年6月14日贯彻《工程建设领域农民工工资保证金规定》实施办法第一条为认真贯彻落实人力资源社会保障部等七部门印发的《工程建设领域农民工工资保证金规定》（人社部发〔2021〕65号），进一步规范本市工程建设领域工资保证金管理，维护工程建设领域农民工合法权益，兼顾营商环境，结合本市实际，制定本实施办法。
第二条本办法所指农民工工资保证金（以下简称工资保证金），是指工程建设领域施工总承包单位（包括直接承包建设单位发包工程的专业承包企业）在银行设立账户并按照工程施工合同额的一定比例存储，专项用于支付为所承包工程提供劳动的农民工被拖欠工资的专项资金。
工商银行旅游质保金操作流程
工商银行旅游质保金操作流程如下：
旅行社向银行提交《旅行社服务质量保证金存款协议书》及《旅行社服务质量保证金存款开户证实书》等材料，申请开立保证金专用账户。
银行按规定为旅行社办理开立保证金专用账户手续，并在两个工作日内将保证金账户开立情况告知作出许可的旅游行政管理部门。
旅行社将不低于20万元人民币的现金存入该账户，作为服务质量保证金。
银行为旅行社出具《旅行社服务质量保证金存款证明书》。
旅行社持《旅行社服务质量保证金存款证明书》及其他申请材料向旅游行政管理部门申请取得旅行社业务经营许可证。
旅游行政管理部门审核申请材料，对符合条件的旅行社颁发旅行社业务经营许可证。
以上信息仅供参考，具体流程可能因地区或银行的不同而有所差异。
建议咨询工商银行客服或前往工商银行网点咨询，以获取最准确的信息。
客户信息与对公存款账户管理操作规程
客户信息与对公存款账户管理操作规程1概述1.1客户信息管理客户信息包括客户名称、证明文件种类、行业分类、注册地址、电话号码等基本信息，是银行管理客户的重要依据。
系统中的客户信息以客户编号为标识符，客户在系统中的客户编号是唯一的。
系统通过客户编号将客户的账户归集在一个客户编号下进行管理。
客户首次来我行开户或者办理其它业务时，应按规定采集客户的基本信息，用于建立客户信息档案。
单位客户必须凭营业执照等有效证明文件来建立客户信息。
本规程适用的业务包括：客户信息的建立、修改、查询及注销。
主要描述客户基本信息建立、客户基本信息修改、客户其他信息维护、客户基本信息及其他信息查询、按客户名称查询客户编号、按证件查询客户编号、按客户编号查询账号等交易实现的功能。
1.2对公存款账户管理在中华人民共和国境内办理人民币单位存款业务的金融机构和参加人民币存款业务的单位，必须遵守中国人民银行下发的《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币单位银行结算账户管理实施细则》、《中央预算单位银行账户管理暂行办法》，以及《行政事业单位预算外资金银行账户管理规定》等文件规定。
单位银行结算账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规和反洗钱等相关制度规定。
银行结算账户是银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。
金融机构对单位活期存款实行账户管理，单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。
人民银行对结算账户的管理方式分为核准制和备案制。
2客户信息管理2.1客户信息建立2.1.1基本规定1.单位客户在邮政储蓄银行首次办理各类公司业务前，应先申请客户编号，建立客户信息。
2.客户编号是单位客户在邮政储蓄银行办理公司业务的基础，系统根据客户提供的证明文件种类、证明文件编号和组织机构代码判别客户编号是否在系统中存在，若不存在，系统随机生成10位客户编号，生成规则为：1位对公业务标识号+8位顺序号+1位校验位。
开立银行结算账户的基本程序
开立银行结算账户的基本程序开立银行结算账户的基本程序一、开立银行账户需要提供的资料1、存款人申请开立基本存款账户，应向银行出具法人代表身份证明（及其授权人身份证明）及下列证明文件：（1）国家质量技术监督局颁发的组织机构代码证书正本。
（2）企业法人，应出具企业法人营业执照正本。
（3）非法人企业，应出具企业营业执照正本。
（4）机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明；非预算管理事业单位应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书。
（5）军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明。
（6）社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明。
（7）民办非企业单位，应出具民办非企业登记证书。
（8）外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文。
（9）外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明；外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证。
（10）个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本。
（11）居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门批文或证明。
（12）独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户许可证和相关批文。
（13）其他组织，应出具政府主管部门的批文或证明。
此外，存款人为从事生产、经营活动纳税人的还应出具税务部门颁发的税务登记证。
2、存款人申请开户一般存款账户，应向银行出具其开立规定的证明文件、基本存款账户开户许可证和下列证明文件：（1）存款人因向银行借款需要，应出具借款合同。
（2）存款人因其他结算需要，应出具有关证明。
3、存款人开立专用存款账户，应出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证和下列证明文件：（1）基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金，应出具主管部门批文。
（2）财政预算外资金，应出具财政部门同意开户的证明。
XX股份有限公司旅保通产品办理流程
XX股份有限XX办理旅行社质保金流程XX股份有限XX总行及XX省分行高度重视旅行社质量保证金存取工作,制定《XX股份有限XX旅保通产品管理办法（2021年版）》等相关管理规定，专门将旅行社质量保证金存取制定出了旅保通产品，现将旅保通业务开户流程介绍如下：第一条业务申请（一）旅行社申请开办旅保通产品时,经办人员应指导客户阅知《XX股份有限XX单位客户国内结算产品开办／撤销申请表》（XX，以下简称《开办／撤销申请表》)背面“XX股份有限XX单位客户国内结算产品办理须知”和申请表XX“旅保通产品专项开办须知”，客户同意上述条款后,向开户行提交一式两联的《开办/撤销申请表》,由其法定代表人或有权签字人在申请表和申请表XX上签署并加盖单位公章.（二）开户行审批通过后,将申请表第一联退还客户，第二联作为账户资料留存。
第二条旅行社在开户行开立XX结算账户和保证金账户,提供材料如下：（一)《旅行社业务经营许可证》副本及复印件(需加盖单位公章）。
（二）开户申请书.(三)营业执照正、副本原件及复印件(需加盖单位公章）.(四）XX代码证(正副本均可)原件及复印件（需加盖单位公章）。
（五)税务登记证（正副本均可)原件及复印件（需加盖单位公章)。
（六）法定代表人身份证件原件及复印件（需加盖单位公章)。
（七)如为经办人员代办开户的,还应提交经办人员有效身份证件原件及加盖公章的复印件，同时提交加盖单位公章及法定代表人签字的法定代表人授权书。
（八)开户单位基本账户开户许可证。
（九)《旅行社条例》及《旅行社条例实施细则》复印件（需加盖单位公章）。
第三条开户行为旅行社开立保证金专用账户根据旅行社客户号开立保证金账户,开户人的名称为旅行社业务经营许可证上所载明的法定名称，如预留银行XX中公章或财务专用章的名称依法可使用简称的,账户名称应与其保持一致.存款性质为保证金,用“８470旅保通产品保证金”专户（以下简称“８470专户"）核算。
银行账户管理规定范本（2篇）
银行账户管理规定范本第一章总则第一条为规范银行账户管理工作，提高金融风险管理水平，维护金融市场秩序，制定本规定。
第二条本规定适用于所有金融机构及其相关账户管理人员，包括银行、证券公司、保险公司、信托公司等。
第三条金融机构应依法开展账户业务，按照本规定和其他有关法律、法规的规定管理账户，并对账户管理人员进行相应培训。
第二章账户开立第四条客户在金融机构开立账户时，应提交有效身份证明文件、户籍证明、税务登记证明等相关资料，并填写开户申请表。
第五条金融机构应严格审核客户提交的资料和相关信息，并进行背景调查和风险评估，确保账户开立的合规性和风险可控性。
第六条客户开立账户时，应签署账户管理协议，明确双方权利义务，包括账户资金使用、账户信息保密等事项，并承诺不从事非法活动。
第七条金融机构应对客户开立的账户进行分类管理，如普通账户、专用账户、保证金账户等，并根据客户需求提供相应的账户服务。
第三章账户使用第八条客户在使用账户时应遵守相关法律、法规和金融机构的规定，不得从事洗钱、走私、诈骗、非法集资等违法活动。
第九条客户应妥善保管账户信息和交易凭证，定期核对账户余额和交易明细，如发现异常情况应及时报告金融机构。
第十条金融机构应建立健全风险管理制度，加强账户风险监测和预警，及时发现和处置风险事件，保障客户合法权益和账户安全。
第四章账户变更和关闭第十一条客户如需变更账户信息，应提供有效证明材料并填写相关申请表，经金融机构审核后方可办理。
第十二条客户如需关闭账户，应提前向金融机构提出申请，并办理相关手续，自行处理账户余额和相关业务。
第十三条金融机构应建立账户变更和关闭的追踪机制，及时跟踪处理客户的申请，并保障客户合法权益和账户安全。
第五章监督管理第十四条监管机构对金融机构的账户管理进行监督，对违规行为进行查处和处理，并依法对违规人员进行处罚。
第十五条客户对金融机构的账户管理工作有监督权，可向监管机构投诉，监管机构应及时受理并进行调查处理。
开立单位银行结算账户申请书
开立单位银行结算账户申请书
尊敬的行长/客户经理：
我公司（单位名称）拟开立一家银行结算账户，现就申请事宜如下：
一、单位基本情况
公司名称：（单位名称）
法定代表人：（法定代表人姓名）
注册地：（注册地址）
联系电话：（联系电话）
经营范围：（经营范围）
组织机构代码：（组织机构代码）
税务登记号：（税务登记号）
二、账户用途
（单位名称）欲开立的银行结算账户主要用于日常收支管理、工资发放、应收账款结算等用途。
三、账户类型及币种
本单位拟申请开立的银行结算账户类型为基本存款账户，币种为人民币。
四、开户条件及材料清单
1. 单位营业执照原件及复印件
2. 法定代表人身份证件原件及复印件
3. 组织机构代码证原件及复印件
4. 税务登记证原件及复印件
5. 开户申请书及盖章公章
6. 其他银行要求提供的相关材料
五、其他事项
1. 为了确保账户开立顺利进行，请银行尽快安排相关人员与我方联系，以便协商具体开户程序和资料准备。
2. 如有需要经办人员走访银行，我公司将按银行的要求积极配合，以便尽快完成相关手续。
3. 我公司在此声明所提供的信息真实有效，如有不实之处，愿承担相关责任。
以上是我公司开立单位银行结算账户的申请材料及相关事宜，请贵行审核审批，并告知我方开户结果。
谨此申请，谢谢！
此致
敬礼
（单位名称）签字盖章
日期：______________
以上为开立单位银行结算账户申请书，望尽快处理，谢谢！。
保证金存款业务操作规程
附件：昆仑银行保证金存款业务操作规程为了进一步规范本外币保证金存款业务的操作，规避风险，提高工作效率，根据《昆仑银行会计手册》及相关规定，特制定本规程。
一、定义保证金是商业银行在为客户办理承兑汇票、保函、信用证等融资业务和借款担保、付款保函等非融资业务时，为了降低银行风险而按客户信用等级和信贷管理规定向客户收取的资金。
二、管理要求保证金账户不得作为企业结算账户使用，严禁发生保证金账户与客户结算账户串用、时常项目外汇账户及各子账户之间相互挪用等行为。
保证金账户的开立、支取、退回及销户必须根据相关部门出具的书面通知方可进行相应的处理，严禁未有相关部门通知擅自办理保证金业务的缴存、支付等相关业务。
运营主管应定期根据通知书或者协议与保证金登记簿的内容逐项核对，核对要点：产品类别、保证金比率、缴存额、期限是否与通知书或者协议相符。
三、基本规定保证金账户属于内部账户，各经办机构不得向企业出售该账户的支付结算凭证，不得利用保证金账户为企业逃避债务。
保证金账户的核算内容仅限于企业向我行申请办理的银行承兑汇票、担保业务、信用证、金融衍生产品、贸易融资等业务。
保证金账户分为活期保证金和定期保证金，活期保证金和定期保证账户利率按照人民银行下发的相关利率文件及总行相关制度执行。
企业需要开立本币保证金账户，必须先在我行开立单位结算账户，用于保证金本息的划转。
企业需要开立外币保证金账户，原则上要求在我行先开立经常项目项下外汇账户，用于保证金本息的划转。
、保证金存款使用“ 保证金”科目核算，按保证金性质设置二级科目，以开户单位名称设置分户。
(注：同一企业只能按不同币种和不同业务类型开立一个活期保证金账户)四、业务处理流程(一)人民币保证金账户开户及存入各经办机构收到相关业务部门出具的一式两份“保证金账户开立存入通知书”(简称“通知书”)( 附)和客户提交的转账支票和转账进账单，经审核无误后办理开户，并依据通知书中保证金存入期限在核心系统中使用“活期存款开户”或者“定期存款开户”交易，“产品组别”选择“保证金存款产品”，并按照保证金的类型选择正确的产品代码，操作完成后，打印开户申请书一式两份，加盖核算用章后，一份开户申请书和转账进账单作记账凭证，通知书做附件；转账支票作借方凭证，一联转账进账单作保证金客户的贷方凭证；一份开户申请书和通知书回执及转账进账单交客户。
银行保证金账户及存款管理规定模版
银行保证金账户及存款管理规定模版银行保证金账户及存款管理规定模板第一章总则为规范银行保证金账户及存款管理，依照《中华人民共和国法律》、《中国银行业监督管理委员会条例》等有关法律、法规和规定，制定本规定。
第二章银行保证金账户管理第一节开户程序和条件1. 申请开立银行保证金账户的单位，应当提交以下证明文件，并在银行协议书的法定代表人签章后正式提交银行：(1) 营业执照副本、组织机构代码证和税务登记证；(2) 由法人或者经营负责人签署的开户申请书，并附上经办人员身份证或证件；(3) 与银行协商确定的保证金存款金额；(4) 其他必要文件。
2. 银行审核通过后，应及时开立单位的银行保证金账户，并告知保证金账户的账号、金额、有效期等信息。
第二节保证金存款1. 申请开立银行保证金账户的单位，在开户后应及时存入保证金。
2. 单位存入的保证金应当是现金，不得以虚假、非法的方式进行。
3. 银行应当在保证金存入后及时向单位提供存款凭证。
第三节保证金查询和支取1. 单位可以随时查询保证金的存款余额。
2. 单位需要支取保证金时，应当提前向银行提出申请，并附上必要证明文件。
3. 银行在审核确认后，应当及时将保证金退还给单位，并提供相应的支取凭证。
第四节保证金的处理1. 银行可以根据相关法律、法规和规定对单位存入的保证金进行处理。
2. 银行应当在进行保证金处理前，事先与单位协商明确处理方式和程序。
第三章存款管理第五节存款开户1. 在符合银行开户条件和程序的前提下，开户人应当提交以下证明文件：(1) 身份证或者其他证件；(2) 填写开户申请表；(3) 存入一定金额的现金。
2. 银行应当在审核通过后及时开立个人或单位存款账户，并告知存款账户的账号、金额、有效期等信息。
第六节存款存入1. 存款人可以随时将现金存入银行存款账户。
2. 存款人应当将存款存入本人名下的账户中，不得以虚假、非法的方式进行。
3. 银行应当在存款存入后及时向存款人提供存款凭证。
银承的题
6、以保证金方式承兑的银行承兑汇票发生（ C ），柜员需启动“1183或1683活期存款解冻、定期存款解冻。
A、到期退款 B、超期退款 C、未到期退款
A、5 B、10 C、25 D、50
21、付款人收到挂失止付通知书起（ C ）日内未收到法院止付通知书可以向持票人付款。
A、7 B、10 C、12 D、15
7、银行承兑汇票贴现是指银行承兑汇票的持票人将未到期的银行承兑汇票转让于银行，银行按（ B ）付给持票人的一种资金融通行为。
A、票面金额 B、票面金额扣除贴现利息后的余额 C、贴现天数*贴现日利率计算的金额 D、票面金额扣除贴现手续费后的余额
8、若经办行认为确有必要进行实地查询的，由（ D ）持汇票原件、两联银行承兑汇票查询（复）书和介绍信等在营业时间到承兑银行会计柜台办理。
37、网点客户签发银行承兑汇票前，要先将该承兑汇票出售给该客户的（ C ）账户。 A、保证金账户 B、基本存款账户 C、自动扣款账户 D、一般存款账户
38、在银行承兑业务中，需要对总行下发的某一协议文本的部分条款进行统一修改，并拟于今后在本辖区内反复适用，则应（ A ）。
A、1 B、3 C、5 D、10
19、银行承兑汇票到期如客户存款账户、保证金账户不足支付，则系统自动将不足支付的差额挂入（ D ）。
2011-6-17 20:54 回复
粽有万语
3楼
A、16309900800004其它应收款项户
B、26101000000004银行承兑汇票到期收款户
C、27309900800004其他应付款项户
D、31400000000002银行承兑汇票到期待转户
银行开专户申请书模板(3篇)
第1篇尊敬的[银行名称]分行：我单位（个人）根据业务发展需要，特向贵行申请开设[专户类型]账户。
为确保申请过程顺利进行，现将有关事项说明如下：一、申请单位（个人）基本信息1. 单位名称：[单位全称]2. 单位性质：[单位性质，如：国有企业、民营企业、外资企业等]3. 单位地址：[单位详细地址]4. 联系人：[联系人姓名]5. 联系电话：[联系电话]6. 法定代表人：[法定代表人姓名]7. 法定代表人身份证号码：[法定代表人身份证号码]8. 负责人姓名：[负责人姓名]9. 负责人身份证号码：[负责人身份证号码]二、申请开设账户的原因及用途1. 原因：随着我单位（个人）业务的不断发展，需要开设[专户类型]账户以便更好地进行资金管理和运营。
2. 用途：a. [具体用途一]b. [具体用途二]c. [具体用途三]d. [具体用途四]三、账户基本信息1. 账户名称：[账户名称]2. 账户类型：[专户类型，如：基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户等]3. 账户性质：[账户性质，如：单位账户、个人账户]4. 账户币种：[账户币种，如：人民币、美元等]5. 账户开户行：[开户行名称]6. 账户开户日期：[开户日期]四、账户资金来源及用途说明1. 资金来源：a. [资金来源一]b. [资金来源二]c. [资金来源三]d. [资金来源四]2. 资金用途：a. [资金用途一]b. [资金用途二]c. [资金用途三]d. [资金用途四]五、账户管理及监督措施1. 我单位（个人）将严格按照国家法律法规和贵行相关规定，规范账户使用，确保账户资金安全。
2. 我单位（个人）将指定专人负责账户管理工作，定期对账户资金进行清理，确保账户资金来源和用途合法合规。
3. 我单位（个人）将积极配合贵行开展账户监督工作，及时提供相关资料，确保账户信息真实、准确。
六、承诺事项1. 我单位（个人）承诺提供的资料真实、准确、完整，如有虚假，愿承担相应法律责任。
资本项目--境内再投资专用账户开立
资本项⽬--境内再投资专⽤账户开⽴声明：政策多变，更新可能不及时，本资料仅供参考。
⼀、客户需要提交的单据1、业务登记凭证；2.外汇账户申请表；3.国家⼯商⾏⾏政管理部门颁发的⼯商营业执照或民政部门颁发的社会团体登记证或国家授权机关批准成⽴的有效批准证件或其他执业证明原件；4.国家技术监督局颁发的组织机构代码证原件；5.税务部门颁发的税务登记证原件（限从事⽣产、经营活动的纳税⼈）；6.国家授权管理部门颁发的涉外业务经营许可⽂件或对外贸易经营者备案表或外商投资企业批准证书或台港澳侨投资企业批准证书原件或《外商投资企业设⽴/变更备案回执》；7.法定代表⼈有效⾝份证件原件（法定代表⼈直接办理的）；法定代表⼈授权书及其⾝份证件原件以及被授权⼈的⾝份证件原件（被授权⼈办理的），并对上述⾝份证件进⾏联⽹核查；8.预留印鉴卡⼀式三份；9.单位情况表（第⼀次在该⾏开户时提供）；10.企业法⼈客户补充信息采集表；11.银企对账服务协议以及银企对账要素表12.其他要求提供的资料。
⼆、审核要点及相关提⽰1、登录“国家外汇管理局应⽤服务平台（Asone)”，通过外汇账户业务模块中的组织机构档案管理节点查询客户是否已进⾏开户主体基本信息登记；打印并审核开户主体基本信息与客户提交的开户资料等实际情况是否⼀致。
若客户登记的信息与实际情况不⼀致的，应先变更开户主体基本信息，再开户。
对于涉及企业名称、⾏业属性、经济类型等关键要素信息变更的，要求客户持相关资料到外汇局办理主体信息变更⼿续；对其他信息变更，开户⾏可根据客户提供的资料为客户进⾏信息变更；对于查⽆客户信息的，开户⾏可直接为客户办理基本信息登记，也可通知客户持相关材料到外汇局办理基本信息登记。
2.凭客户提交的“业务登记凭证”，在“国家外汇管理局应⽤服务平台（Asone)”资本项⽬业务模块中查询的控制信息表，打印并留存。
3.审核营业执照及社团登记证上是否具备相应的营业范围。
已领取加载统⼀社会信⽤代码营业执照或“⼀照五码”营业执照的企业，开户时应提交加载统⼀社会信⽤代码营业执照或“⼀照五码”营业执照，不再提交组织机构代码证和税务登记证。
商品房预售资金监管流程
商品房预售资金监管流程一、资金账户开立在办理商品房预售许可证前，房地产开发企业要选择一家商业银行作为预售资金监管银行，开立预售资金监管专用账户，一个预售许可证对应一个资金账户，该账户不得支取现金。
-办理流程房地产开发企业向开发科提出账户开立申请——提交资料——受理审核——开发科向监管银行出具开户通知书——开立监管账户——监管银行反馈监管账户确认书-提交的资料1、预售资金监管账户开立申请表2、房地产房地产开发企业营业执照及资质证书3、房地产房地产开发企业委托书及房地产房地产开发企业经办人身份证明4、监管银行营业执照、介绍信及银行工作人员身份证明二、签订监管协议开立预售资金监管账户后，房地产开发企业、监管银行、监管单位（房管局）三方应及时签订《上饶市商品房预售资金监管协议》，《资金监管协议》是申请办理商品房预售许可证的必备要件之一。
-办理流程房地产开发企业到房管局领取《上饶市商品房预售资金监管协议》——提交资料——受理审核——签订监管协议-提交的资料1、《上饶市商品房预售资金监管协议》2、施工合同及建筑材料、设备购销合同等3、资金使用计划表4、项目成本概算5、银行经办人员委托书及身份证明6、与资金监管相关的其他资料施工合同及建筑材料、设备购销合同发生变更的，房地产房地产开发企业应当自变更之日起15个工作日内向开发科提供变更后的相关资料。
三、监管账户变更商品房预售资金监管账户开立后，因特殊情况确需变更的，应当征得原监管银行和监管单位书面同意。
-办理流程房地产开发企业向开发科提出账户变更申请——提交资料——受理审核——开发科向监管银行出具变更通知书——办理变更-提交的资料1、《上饶市商品房预售资金监管账户变更申请表》2、证明监管账户需要变更的相关材料3、原监管银行出具同意变更监管账户的证明材料4、新监管银行营业执照、介绍信及银行工作人员身份证明要求变更监管账户时，已签订了《监管协议》的，房地产开发企业还应当交回《监管协议》原件，解除原《监管协议》，并与新监管银行签订三方《监管协议》。
银行企业保证金存款账户操作规程
银行企业保证金存款账户操作规程为规范企业保证金存款账户的开立和使用，保护银行和客户资金安全，特制定本规程。
一、基本规定（一）本规程所称保证金存款账户指开立的用于存放备付期间费用、偿还债务准备以及其他保证性质款项的账户，如银行承兑汇票保证金、信用证保证金、信用卡保证金、租赁保证金、担保保证金、综合授信保证金等等。
其中综合授信保证金账户是指专用于获得我行综合授信的法人客户在办理各项授信业务前，预先汇总存入保证金的账户。
（二）开设保证金账户的企事业单位必须首先在我行开设结算账户。
（三）各行内部对企业及个人授信具有管理、审批权限的业务部门负责对保证金存款账户的开立和使用、以及保证金的存入比例进行审批；营业部门负责按照业务部门的书面通知办理保证金账户的开立和销户、资金的存入和划付；相关部门按照职责分工，认真管理保证金账户，确保保证金账户资金的安全使用。
（四）保证金存款账户分活期和定期两种，活期保证金账户按企业活期存款利率按季计息；定期保证金账户按存款期限及适用利率计息，利随本清。
（五）保证金存款使用“3421存入保证金”科目核算，并区分保证金性质设置二级科目，按开户单位名称设置分户账，同一客户在同一个业务代码可根据业务管理需要开立一个或多个保证金账户。
（六）存入定期保证金的，不再向客户签发单位定期存款开户证实书。
（七）保证金账户不得作为结算账户使用，无需客户预留印鉴，不得向客户出售该账户支付结算凭证。
（八）授信业务到期，应先使用该笔授信业务存入的保证金偿还，差额部分从该客户的结算账户中支付，如与客户有特殊约定的且经业务部门同意的，从其约定。
（九）保证金存款办理销户时，所结利息用于偿还授信后的多余部分应划转到该客户在我行开立的活期结算账户，不允许直接转出我行。
（十）本规程所涉及的授信业务部门和营业部门之间的资料传递，必须由银行内部人员传递，不得由客户转交。
（十一）根据有关规定，人民法院在审理或执行案件时，依法可以对信用证开证保证金、银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得扣划。
支付结算法律制度习题
第二章支付结算法律制度复习题一一、单项选择题1、支付结算实行（）旳管理体制。
P98A 统一管理和分级管理相结合B 统一管理C 分级管理 D统一管理和集中管理相结合2、根据支付结算措施旳规定，下列各项中，可作为支付结算和资金清算旳中介机构旳是（）。
A．都市信用合作社B．农村信用合作社C．银行D．个体工商户3、（）是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、银行卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及其资金清算旳行为。
P97A．支付结算B．承兑C．保证D．收款4、下列不属于支付结算应当坚持旳原则是（）。
A．遵守信用，履约付款B．谁旳钱进谁旳账、由谁支配原则C．银行不垫款D．银行垫款5、自然人因投资、消费、结算等而开立旳可办理支付结算业务旳存款账户称为（）。
A．临时存款账户B．个人银行结算账户C．专用存款账户D．一般存款账户6、提醒付款期限为自出票日起10日旳票据是（）。
A．银行汇票B．支票C．银行本票D．商业承兑汇票7、所谓（），是指无权限人假冒他人或虚构人名义签章旳行为。
A．变造B．伪造C．改造D．制造8、在填写票据出票日期时，“10月30日”旳对旳写法是（）。
A、拾月叁拾日B、零拾月零叁拾日C、壹拾月叁拾日D、零壹拾月零叁拾日9、在填写票据时，￥107000．53应填写为（）。
A人民币壹拾万柒仟元零伍角叁分整 B人民币壹拾万柒仟元伍角叁分整C人民币壹拾万柒仟元零伍角叁分 D人民币拾万柒仟元伍角叁分10、下列各项中，不属于银行旳是（）。
P103A商业银行 B农村信用合作社 C都市信用社 D保险企业11、申请开立临时存款账户旳条件是（）。
A.办理基本建设资金B. 办理注册验资C. 办理更新改造资金D. 办理汇兑12、下列各项中，可作为存款人申请开立基本存款账户证明文献旳有（）。
A、承包双方签订旳承包协议B、当地工商行政管理机关核发旳《营业执照》正本C、借款协议D、个人旳居民身份证13、重要办理存款人平常经营活动旳资金收付及其工资、奖金和现金旳支取旳账户是（）。
土拍保证金账户开立流程
一、前言土地拍卖（以下简称“土拍”）是指政府以拍卖方式出让国有土地使用权的行为。
为了保证土拍过程的公平、公正，规范土地市场秩序，各地方政府均要求参与土拍的竞买人必须缴纳保证金。
保证金账户的开立是参与土拍的前提条件之一。
本文将详细介绍土拍保证金账户的开立流程。
二、保证金账户开立的意义1. 确保竞买人具备竞买资格：通过缴纳保证金，竞买人向政府表达出购买土地的诚意，证明其具备参与土拍的资格。
2. 保障政府权益：保证金账户的开立有助于保障政府在土拍过程中的权益，防止竞买人在竞拍过程中出现违约行为。
3. 规范土地市场秩序：保证金账户的开立有助于规范土地市场秩序，促进土地市场的健康发展。
三、保证金账户开立流程1. 竞买人选择银行竞买人应选择一家具有资质的银行作为保证金账户的开户行。
开户行应具备以下条件：（1）具备土地拍卖保证金账户开户资格；（2）具备良好的信誉和服务；（3）有完善的保证金管理制度。
2. 竞买人准备相关材料竞买人需准备以下材料：（1）有效身份证明（身份证、护照等）；（2）竞买人营业执照（如有）；（3）法定代表人证明书及授权委托书（如有）；（4）土地拍卖保证金账户申请表；（5）开户银行要求的其他材料。
3. 竞买人前往银行办理开户手续竞买人携带上述材料前往选择的银行办理保证金账户开户手续。
具体步骤如下：（1）咨询银行工作人员，了解保证金账户开立流程及相关要求；（2）填写土地拍卖保证金账户申请表；（3）提交相关材料；（4）银行工作人员审核材料，确认无误后，为竞买人开立保证金账户；（5）竞买人领取保证金账户开户许可证。
4. 保证金缴纳竞买人按照土地拍卖公告要求，在规定时间内将保证金足额存入保证金账户。
具体缴纳方式如下：（1）银行柜台缴纳：竞买人可持开户许可证和有效身份证明，前往开户银行柜台缴纳保证金；（2）网上银行缴纳：竞买人可登录开户银行网上银行，按照提示操作缴纳保证金；（3）其他方式：根据开户银行提供的其他缴纳方式，竞买人可选择合适的方式进行缴纳。
开立保证金专用账户申请书及应提交相关材料
开立保证金专用账户申请书中国农业银行北京市××支行营业部：我单位在银行开立基本存款帐户，依照北京市劳动和社会保障局、北京市建设委员会文件的需要，特向贵行申请开立保证金专用账户，用于对农民工薪水的看守。
单位公章：法人或授权人签字盖章法人代表授权书授权人：职务：性别：身份证号：办公电话：手机：被授权人：职务：性别：身份证号：办公电话：手机：授权事项：被授权人全权代表授权人作为在中国农业银行北京市××支行营业部开立的保证金专用存款帐户预留印鉴的人名章，负责结算业务的相关事宜。
被授权人在办理结算业务过程中所签署的所有相关文件和办理与之相关的所有事物，均为代表自己的行为，与自己做出的行为拥有相同的法律效力。
自己将肩负被授权人上述行为的所有法律责任和结果。
被授权人再授权无效。
单位公章：授权人签字：预留银行人名章：被授权人签字：农民工薪水保证金专用户的开立供应资料：1、建委、劳动和社会保障局出具的“开立农民工薪水保证金专用帐户的函” 。
2、营业执照正副本及复印件（需年检、有年检标志）。
3、组织机构代码证正本或副本及复印件（A4 纸）。
4、国、地税登记证正本或副本及复印件(A4 纸) 。
5、法人身份证原件及复印件（新版为正反面）。
6、如预留印鉴为非法人名章，需供应法人授权委托书。
（见附件二）7、被授权人身份证原件及复印件（新版为正反面）。
8、基本帐户开户同意证原件及复印件（A4 纸）。
9、开立保证金专用账户申请书。
（见附件一）10、公章、财务章、人名章。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
开立保证金专用账户申请书
中国农业银行北京市××支行营业部：
我单位在银行开立基本存款帐户，根据北京市劳动和社会保障局、北京市建设委员会文件的需要，特向贵行申请开立保证金专用账户，用于对农民工工资的监管。
单位公章：
法人或授权人签字盖章
法人代表授权书
授权人：
职务：性别：身份证号：
办公电话：手机：
被授权人：
职务：性别：身份证号：
办公电话：手机：
授权事项：被授权人全权代表授权人作为在中国农业银行北京市××支行营业部开立的保证金专用存款帐户预留印鉴的人名章，负责结算业务的相关事宜。
被授权人在办理结算业务过程中所签署的一切相关文件和处理与之有关的一切事物，均为代表本人的行为，与本人做出的行为具有同等的法律效力。
本人将承担被授权人上述行为的全部法律责任和后果。
被授权人再授权无效。
单位公章：授权人签字：
预留银行人名章：被授权人签字：
农民工工资保证金专用户的开立提供资料：
1、建委、劳动和社会保障局出具的“开立农民工工资保证金
专用帐户的函”。
2、营业执照正副本及复印件（需年检、有年检标志）。
3、组织机构代码证正本或副本及复印件（A4纸）。
4、国、地税登记证正本或副本及复印件 (A4纸)。
5、法人身份证原件及复印件（新版为正反面）。
6、如预留印鉴为非法人名章，需提供法人授权委托书。
（见
附件二）
7、被授权人身份证原件及复印件（新版为正反面）。
8、基本帐户开户许可证原件及复印件（A4纸）。
9、开立保证金专用账户申请书。
（见附件一）
10、公章、财务章、人名章。