金融法规课件

• （二）金融法的调整对象
• 金融法的调整对象是在金融活动中产生的各 种金融关系，主要包括金融调控关系、金融 监管关系和金融业务关系。
• 三、法律规范与金融法律规范
• （一）法律规范
• 法律规范是由国家制定或认可、并由国家 强制力保障实施的、具有普遍约束力的行 为规范。法律规范是构成法的最基本细胞， 是通过一定法律条文表现出来的、具有一 定内在逻辑结构的特殊行为规范。
• 我国金融法律关系的主体主要有：中央银行与金 融监督管理机构；商业银行与政策性银行；非银 行金融机构；企业、事业单位、社会团体及自然 人。
• 金融法律关系的客体主要包括货币、金银、有价 证券和行为（包括金融调控、金融监管和金融服 务行为等）。
七、金融法的基本原则
• 1.在稳定币值的前提下，促进经济发展的原 则
法律规范的逻辑结构
• 假定（法律规范的适用条件和情况） • 模式（法律规范所规定的行为规则部分） • 后果（法律规范所规定的行为应当承担的
法律后果部分）
法律ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ范的种类
•
授权性规范
• 法律规范内容
•
义务性规范
•
强制性规范
• 法律规范强制性程度
•
任意性规范
（二）金融法律规范
• 金融法律规范是由国家制定或认可、并由 国家强制力保障实施的、具有普遍约束力 的调整金融关系的行为规范。
第一章 金融法律基础知识
• 第一节 法与金融法概述 • 第二节 金融法律纠纷解决途径
第一节 法与金融法概述
• 一、法的概念 • 法是由国家制定或认可、并由国家强制力
保障实施的、反映统治阶级意志的规范体 系。 • 法通过规定人们在社会关系中的权利和义 务，确认、保证和发展正常 社会关系，维 护社会秩序。
• 2.保护债权人、投资者利益的原则 • 3.维护金融业稳定发展的原则 • 4.分业经营、分业管理的原则
第二节 金融法律纠纷的解决途径
• 一、金融行政纠纷的解决 • 金融行政纠纷，是指中国人民银行及其依法授权 的金
融机构作为国家的金融行政监督管理部门在进行具体行 政行为时与行政管理相对人（金融机构、其他单位和个 人）发生争议所引起的纠纷，金融行政纠纷的特点是主 体间是不平等的，是管理与被管理、服从与被服从的关 系。 • 金融行政纠纷的解决方式主要有金融行政复议和金融行 政诉讼。 • 二、金融民事纠纷的解决 • 金融民事纠纷是银行与其他金融机构在各项金融业务活 动中与对方当事人产生的纠纷，其特点是主体之间的地 位是平等的。 • 金融民事纠纷的解决方式主要有协商、调解、仲裁和诉 讼。
第二章 公司法
• 第一节 公司法概述 • 第二节 有限责任公司 • 第三节 股份有限公司 • 第四节 公司的财务会计 • 第五节 公司债券 • 第六节 公司法人人格否认制度 • 第七节 公司的合并与分立 • 第八节 公司的解散与清算 • 第九节 外国公司的分支机构
第一节 公司法概述
• 一、公司的概念及特征 • 公司是指依法设立的、以营利为目的，股东以
• 金融法律规范的逻辑结构也是由假定、模 式和后果三个部分构成。
四、法律体系与金融法律体系
（一）法律体系 • 法律体系是指一个国家全部现行法律规范
分类组合为不同的法律部门而形成的有机 联系的统一整体。
• 我国法律体系分为宪法及宪法相关法、刑 法、行政法、民商法、经济法、社会法、
诉讼与非诉讼程序法七个法律部门。
六、法律关系与金融法律关系
（一）法律关系 • 法律关系是法律规范在调整人们行为的过程
中所形成的义务关系，即法律上的权利义务 关系。
法律关系的主体 • 法律关系的构成要素 法律关系的内容
法律关系的客体
（二）金融法律关系
• 金融法律关系是指在金融活动中形成的、受金融 法律规范调整的权利义务关系。
• 金融法律关系由主体、内容和客体三部分组成。
（二）金融法律体系
• 金融法律体系是指一国调整金融领域金融关系的 法律规范所组成的有机联系的统一整体。
• 我国现行的金融法律体系可以分为以下四个部分： • 1.金融组织法 • 金融组织法又称金融主体法，是用以确定银行和
其他金融机构的性质、法律地位、职责权限、机 构设置、业务范围及规则的法律规范的总称，如 《中国人民银行法》、《商业银行法》等。
• 2.金融业务法
• 金融业务法是指调整金融机构也客户之间的具体 金融活动规则和制度等法律规范的总称。如《商 业银行法》、《票据法》、《证券法》等。
• 3.金融市场法
• 金融市场法是指调整金融市场活动所发生的各种 社会关系的法律规范的总称。如《证券法》、《 保险法》等。
• 4.金融监管法
• 金融监管法是指调整国家金融监督管理机构在实 施金融监督管理活动中所发生的各种社会关系的 法律规范的总称。如《中国银行业监督管理法》 等。
五、法律渊源与金融法律渊源
（一）法律渊源 • 法的渊源也称法的形式，是指法的具体的外部表
现形态。 • 法的渊源主要有：宪法、法律、行政法规、地方
性法规、自治法规、行政规章、国际条约。 （二）金融法律渊源
• 我国的金融法律渊源，根据其效力，有以下表现 形式：宪法、金融法律、金融行政法规、金融部 门规章及金融地方性法规。
其认缴的出资额或认购的股份为限对公司承担 责任，公司以其全部资产对公司债务承担责任 的企业法人。其基本特征如下： • 1.公司必须依法设立； • 2.公司是以营利为目的的经济组织； • 3.公司以股东的投资行为为基础； • 4.公司具有法人资格。
公司的类别
有限责任公司
总公司
股份有限公司 3.公司间管辖关系 分公司
1.股东责任 无限责任公司
两合公司
4.公司国籍 本国公司
股份两合公司
外国公司
2.公司控制与依附关系 母公司
子公司
人合公司 5.公司的信用 资合公司
人合兼资合公司
6.股东责任（中国） 有限责任公司 股份有限公司
法的特征
• 法是调整人的行为的社会规范 • 法是由国家制定或认可的社会规范 • 法是规定权利和义务的社会规范 • 法是由国家强制力保障实施的行为规范
• 二、金融法的概念
• （一）金融法的概念
• 金融是以货币和货币资金为内容、以信用为 形式所进行的货币收支和资金融通活动的总 称。金融法是调整金融关系的法律规范的总 称。