浅析如何提升企业资金筹措与运营管理能力

浅析如何提升企业资金筹措与运营管理能力作者：王庆建

来源：《今日财富》2020年第14期

对于企业来说，资金如同新鲜的血液，是维持企业正常运营的基础，企业的财务活动实际上就是资金在公司内部循环和周转的过程。所以在今天这个激烈竞争的市场中，企业若想占有一席之地，则需要具备良好的资金筹措能力和运营管理能力。对此，本文分析了企业资金运营管理中存在的问题，对于提升企业资金筹措与运营管理能力的对策进行了探究。

资金是企业发展的命脉，资金管理则是企业运营管理的中心环节，做好资金运营管理工作，是实现企业良性发展的关键。所以，企业必须牢牢掌握住资金管理這个中心，制定出合理有效的实行方案，探索出企业资金筹措与运营管理的有效途径，改善企业的发展现状，提升企业的经济效益。因此，企业必须结合自身的实际情况，重视企业资金筹措与运营管理能力的提升。

一、企业资金运营管理中存在的问题

据调查发现，企业在资金运营管理方面存在着一些问题，如企业缺少健全的资金管理制度、资金管理意识不强、资金使用不规范等问题，这些问题的存在对于不利于企业资金管理水平的提升。

（一）企业资金管理制度不健全

资金管理是企业管理中的重要组成部分，实现资金的有效管理，对于企业的发展来说具有重要的意义。在现阶段的企业发展中，很多企业针对资金运营管理问题制定了相应的制度，但执行的力度不强，主要管理的重点放在资金预算和结算上，对于资金运算评估和评估结果缺乏重视，若是企业在资金运转环节出现问题，企业并没有针对性的解决对策，甚至会导致企业惨淡收场。从企业资金管理的现状来看，企业的资金管理制度不够完善，制度层面的问题限制了企业资金管理水平的提升。

（二）企业资金使用效率低下

从企业资金运营管理的角度看，资金的使用尤为关键，若是资金使用不规范，就会降低资金的使用效率，对企业财务部门的资金管理工作造成消极的影响。企业资金使用不规范的情况主要表现为：一是企业对于内部资金的使用具有随意性，在没有调查清楚市场情况下盲目的使用资金，不仅会导致项目投资和市场发展不匹配的情况，还会浪费企业的资金;二是企业资金过于分散，严重的影响了资金的使用效率;三是企业制定的资金使用计划缺乏可操作性，在计

划实施的过程中存在未知的风险，限制了资金计划的有效落实。总之，企业在内部资金的使用过程中过于随意，严重的影响了资金的使用效率，对于企业的发展也存在一定的不利影响。

（三）企业资金风险防范意识不强

不论哪种行业资金运营管理的过程中，都会存在一定的风险，而企业的风险防范对策则是资金安全的基础保障。但是，很多企业在资金管理环节存在风险意识不强的问题，并不能对资金运转中存在的风险进行预测，也没有制定有效的预警防范措施，甚至缺乏预备资金。若是资金管理环节出现问题，企业难以有效的抵御风险，对于中小型企业来说甚至会破产。

二、企业资金筹措与运营管理能力的提升措施

（一）优化企业资金筹措结构

企业筹措资金的目的是为了开拓业务，为企业谋求更大的利益，所以必须强化企业融资的能力。在企业资金筹措方面，主要包括预测资金需求量和选择筹资方式。资金需求量的预测方法有多种，其中销售百分比法则是采用较为配变的预测方法，所以企业需要结合自身的发展情况，对各种方法的适用条件进行全面的考虑，选择适合企业的资金需求量预测方法。企业筹措资金的方式主要有外部融资和内部融资，所以企业可以选用多种资金筹集渠道，既可以直接吸收投资，也可以利用企业内部的闲散资金。因此，企业就要优化资金筹措结构，在兼顾资金来源属性的基础上，保持良好的信誉，对资金需求量进行科学的预测，并科学的估算筹资风险，选择适合企业发展的筹资方式。

（二）优化企业资金使用结构

在企业的资金运营管理工作中，若想优化资金使用结构，必须先调整资金的占用结构，才能有效的提升企业资金利用率。首先，企业要制定合适的资金流动限度，依据企业经营情况、产品结构、市场动态等因素调整流动资金的比例;其次企业还需要依据实际情况调整企业内部项目流动资金的比例，提升资金周转的速度，减少资金的浪费。最后，企业要强化资金预算编制和管理，对销售预算、采购预算、成本支出等费用进行科学的预算，通过各个环节资金管理质量的强化实现盘活资金，提升资金的使用率。总之，企业在资金运营管理的过程中，要建立科学的资金使用机制，重视资金收支计划的制定，全面提升项目资金预期收益的合理化分析与方案设计，对项目各个环节各个阶段的资金支出实现动态化监控，确保资金能够为通过企业活动实现更大的经济效益。

（三）优化企业盈余分配结构

企业对于盈余分配需要平衡好企业、债权人、投资者、员工等方面的利益关系，确保投资者利益和盈余的比例科学合理。因此，企业就要优化盈余分配结构，在确保投资者利润分配的

基础上，留有一定的备用资金，用来应对资金运营风险和满足扩大生产的需要，为企业的长远发展考虑。

（四）强化企业资金管理意识

在现代企业发展的过程中，资金筹措尤为关键，企业离开了资金就像失去了血液，企业的一些发展计划和实施战略就像是纸上谈兵。因此，企业的管理者必须认清筹资和管理的重要性，强化企业资金的管理意识，才能够实现资金筹措与精细管理的结合，实现企业的良性循环。首先，企业管理者必须具备时间观念，在企业的各个运营环节中考虑时间价值，抓住机遇，实现企业资金运转与市场形势相适应，规避资金运转与损失的风险。其次，企业管理者必须具备现金流量概念，时刻关注现金流量信息，依据不同的情况编制现金流量计划。最后，企业管理者必须掌握相关的管理理论和技能，在现代企业发展的过程中，资金管理工作并不是一个部门或者几个负责人的责任，其需要整个企业的通力合作才能顺利的实现，因此工作人员就要全面的掌握相关的理论和技能，在资金管理的过程中实现有效的合作，为企业资金筹措创造良好的内部环境。

（五）健全资金风险预警机制

在企业的资金管理中，风险预警机制则是尤为重要的环节，由于企业在资金使用、经济活动中伴有一定的风险性，必须做好风险的预警，才能够有效的控制风险的发生几率。但是，很多企业对于资金风险预警不够重视，这对于企业的发展来说具有一定的消极影响。因此，企业在资金运营管理的过程中，就要健全资金风险预警机制。首先，全面摸清本企业的实际发展情况，对市场变化进行科学的分析和预测，将资金运营管理中常遇到的风险类型进行总结，并总结出相对应的预防措施。其次，对于同类型企业在市场上遇到的风险类型进行研究，并制定应急预防方案。最后，强化企业内部审计工作的执行力度，对企业的每一项涉及资金使用的项目进行事前研究、事中监管及事后审计，在最大程度上规避资金运营管理中存在的风险。

三、结语

总而言之，在企业管理中，资金筹措是资金管理的重要环节，资金筹措与资金运营管理息息相关，是企业发展的中心环节，所以企业若想提升企业资金运营管理能力，就必须提升企业资金筹措能力。因此，企业在发展的过程中，就要重视资金筹措与资金管理能力的提升，依据自身的发展情况，探索出有效的资金筹集渠道，制定科学合理的资金运营管理方案，确保企业经济的良性循环。（作者单位：鲁南高速铁路有限公司）