邮政储蓄银行反洗钱征文
纪念反洗钱十周年征文
纪念反洗钱⼗周年征⽂2016纪念反洗钱⼗周年征⽂范⽂⼤全 反洗钱法是为了预防洗钱活动，维护⾦融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪⽽制定。
由中华⼈民共和国第⼗届全国⼈民代表⼤会常务委员会第⼆⼗四次会议于2006年10⽉31⽇通过，今天，YJBYS⼩编特意为⼤家搜集整理了2016纪念反洗钱⼗周年征⽂范⽂⼤全，希望⼤家喜欢! 2016纪念反洗钱⼗周年征⽂范⽂⼀： 随着国际社会对恐怖融资打击的强化和国内洗钱活动的不断猖獗，我国重视和加快了反洗钱的法制建设。
继1990年12⽉28⽇全国⼈⼤常委会颁布《关于禁毒的决定》，在其第4条⾸次将洗钱活动规定为犯罪后，1997年修订的新《刑法》第191条⼜明确增设了洗钱罪，并于20xx年12⽉29⽇《中华⼈民共和国刑法修正案(三)》第7条对刑法第191条进⾏了修改，将恐怖活动犯罪增列为洗钱罪的上游犯罪。
建⽴健全反洗钱法律制度有利于控制反洗钱的违法乱纪⾏为。
1、完善反洗钱刑事⽴法。
⼀是要在《刑法》中明确对洗钱罪的概念进⾏界定，在犯罪的主观要件上，应借鉴国外有关国家⽴法，将“明知”改为“应知”，或者直接改为“明知或怀疑”，应明确除了主观上有洗钱⽬的外，知情⽽不履⾏反洗钱法定职责的⾏为也构成为犯罪，增强相关⼈员和社会公众的反洗钱法律意识;在犯罪的客观要件上，应拓展犯罪⾏为的范围，⾄少应将掩饰、隐瞒犯罪⼈或严重犯罪所获收益的⾏为纳⼊到洗钱罪打击之列。
⼆是应适时扩⼤洗钱罪上游犯罪的范围，与有关国际条约相衔接，使清洗任何严重犯罪收益的⾏为都构成洗钱犯罪;同时，鉴于我国⽬前贪污腐败、诈骗和偷、逃税侵吞国有资产的现象还⽐较严重，应将通过贪污、受贿、诈骗、偷逃税所得脏钱合法化的⾏为都规定构成洗钱罪，以有效阻⽌⽇益严重的贪污受贿、诈骗和偷逃税洗钱⾏为。
2、尽快制订颁布专门的反洗钱法。
⽬前⾦融系统反洗钱主要依据的“⼀个规定、两个办法”，其法律效⼒和适⽤范围明显不够。
因此，必须尽快制订出台专门调整规制洗钱活动的反洗钱法。
银行员工反洗钱征文
银行员工反洗钱征文银行员工反洗钱征文(一)20XX年，我行在人行的正确领导下，站在20XX年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。
现将全年反洗钱工作汇报如下：一、注重领导，完善组织领导体系。
一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作。
同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反洗钱工作。
二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。
二、注重学习，提高反洗钱工作认识。
一是邀请人行领导现场指导。
3月召开了“xx银行20XX年反洗钱工作会议”，特邀xx市人民银行支付结算科xx科长、xx副科长莅临指导。
会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾20XX年我行反洗钱工作、安排布署我行20XX年反洗钱工作。
反洗钱领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共XX人次参加了会议。
二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。
三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。
要求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。
支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱知识，力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义三、注重执行，完善反洗钱内控制度建设一是制度先行，出台了《xx银行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)》、《xx反洗钱工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。
反洗钱征文优秀范文
反洗钱征文优秀范文《反洗钱：守护我们的“钱袋子”》在如今这个经济飞速发展的时代，钱就像水一样在我们的生活中流淌。
但有时候，这“水流”可不那么清澈，会被一些“杂质”给搅浑了，这“杂质”就是洗钱。
说起洗钱，可能有些人觉得这是那些金融大亨、犯罪团伙的事儿，和咱普通老百姓没啥关系。
但您别急，听我给您唠唠我亲身经历的一件事儿，您就知道这事儿和咱每个人都息息相关。
那是一个再平常不过的周末，我去银行办理业务。
银行里人不少，大家都在各自的窗口前忙碌着。
我拿了号，坐在等候区百无聊赖地翻着手机。
这时，我旁边来了一位穿着打扮挺时髦的大姐。
她一坐下就开始不停地接打电话，声音还挺大。
“哎呀，那笔钱赶紧弄过来，账户我都准备好了。
”“放心，这边没问题，绝对查不出来。
”听到这些话，我心里“咯噔”一下，直觉告诉我这事儿不太对劲。
不一会儿，轮到这位大姐办理业务了。
她走到柜台前，从包里掏出一堆证件和资料，对柜员说要开个新账户，还要进行大额转账。
柜员按照正常流程询问她转账的用途和资金来源。
大姐开始支支吾吾，眼神也有些躲闪，一会儿说这是生意上的资金往来，一会儿又说是亲戚借的钱。
柜员察觉到了异常，态度更加严谨，要求大姐提供更详细的证明材料。
大姐一下子急了，声音也提高了八度：“我在你们银行存了这么多钱，办个业务咋这么麻烦？”柜员耐心地解释说这是为了防止洗钱等非法活动，保障客户的资金安全。
大姐听了，气呼呼地说：“什么洗钱，我不懂，你们就是故意刁难我！”这时候，银行的经理闻声走了过来。
经理面带微笑，语气平和地跟大姐说：“大姐，您别生气。
我们这么做真不是为难您，洗钱是一种严重的犯罪行为，会给社会带来很大的危害。
如果不法分子利用您的账户洗钱，不仅您可能会受到牵连，还会损害国家和其他合法公民的利益。
”大姐听了，脸色稍微缓和了一些，但还是不太服气。
经理接着说：“大姐，您想想，如果有人通过不正当手段赚了黑钱，然后经过一系列操作，把这些钱变成看似合法的收入，那公平正义何在？而且这些黑钱可能会被用于更严重的犯罪活动，比如贩毒、走私、恐怖活动等等。
反洗钱系统征文
反洗钱系统征文反洗钱系统征文导语：为了提高反洗钱工作在邮政储蓄银行有效执行，也要从最基本的根本做起：以下小编为大家带来反洗钱系统征文文章，仅供参考。
反洗钱系统征文1随着当今社会经济不断的发展、科技不断的进步，洗钱犯罪种类与洗钱隐蔽多样化，作为邮政储蓄银行的我们战斗在金融机构第一线，有责任对反洗钱工作高度重视，应积极学习《中华人民共和国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等各种法律法规，杜绝一切洗钱犯罪有机可乘。
结合战斗在邮政储蓄银行一线实际情况，开展有效的反洗钱工作，进行探讨与汇报。
一、反洗钱对社会的危害及反洗钱的概念由于邮政储蓄银行刚成立不久，针对反洗钱工作还模糊不清。
首先，要清楚洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系。
还对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁其次，我们要了解什么是反洗钱?反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
然后，为维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪。
二、邮政储蓄银行主要业务与反洗钱工作存在的问题目前邮政储蓄银行主要业务有：整存整取、零存整取、活期储蓄、定活两便、存本取息、个人通知存款，其中，活期储蓄全国联网，通存通兑。
邮政储蓄中间业务。
包括代发工资、养老金：代理保险、国债、基金销售;代收费业务。
邮政储蓄借记卡。
具有存款、取款、转帐、借记功能，可在全国各家商业银行ATM机上进行交易。
邮政汇兑业务;可实现异地同业资金汇兑。
邮政储蓄银行反洗钱存在问题;(一)邮政储蓄银行刚成立不久，人员受限制，而《金融机构反洗钱规定》三、加大人民群众力量宣传反洗钱力度、优化反洗钱工作环境，提高邮政储蓄银行员工反洗钱的工作意识为了提高反洗钱工作在邮政储蓄银行有效执行，也要从最基本的根本做起：(一)加强一线临柜人员反洗钱的培训、工作意识，严格执行实名制制度，凡开立结算账户客户都要进行联网核查，有效证件的识别，杜绝客户资料不全、不真实、不准确、不合规。
银行反洗钱个人总结6篇
银行反洗钱个人总结6篇篇1在过去的一年中，我在银行反洗钱岗位上，严格遵守国家法律法规和银行规章制度，认真履行工作职责。
通过不断学习和实践，我深入了解了反洗钱工作的重要性和复杂性，逐渐形成了自己的工作思路和方法。
一、加强学习，提高业务水平反洗钱工作涉及到金融、法律、审计等多个领域，需要具备广泛的知识和技能。
为了更好地完成工作任务，我始终保持学习的心态，不断加强学习，提高自己的业务水平。
我深入学习了相关法律法规和银行规章制度，了解最新的反洗钱政策和要求。
同时，我还积极参加了银行组织的各种培训和学习活动，向同事和专家请教，不断丰富自己的知识和经验。
二、严格履行工作职责在反洗钱岗位上，我严格按照银行规章制度和反洗钱政策的要求，认真履行工作职责。
我对银行账户进行严格的审查和监控，确保账户的资金来源和去向合法合规。
同时，我还积极配合相关部门，对可疑交易进行深入调查和分析，及时向相关部门报告可疑情况。
在反洗钱工作中，我始终保持高度警惕和敏锐性，确保不放过任何可疑线索。
三、注重团队协作和沟通反洗钱工作需要多个部门和岗位的协作和配合，因此，我始终注重团队协作和沟通。
我与同事之间保持密切联系和沟通，及时分享工作信息和经验。
在遇到问题时，我积极与相关部门和领导进行沟通和协调，共同解决问题。
通过团队协作和沟通，我不仅提高了自己的工作效率和质量，也为银行的反洗钱工作做出了积极贡献。
四、存在问题和不足尽管我在反洗钱岗位上取得了一定的成绩和经验，但仍然存在一些问题和不足。
首先，我在工作中有时会遇到一些复杂和棘手的问题，需要进一步学习和提高解决能力。
其次，我在与客户的沟通和交流中有时会遇到一些困难和误解，需要进一步提高服务质量和沟通能力。
最后，我在工作中有时会因为工作压力和时间限制而出现疏忽和错误，需要更加严谨和细致地对待工作。
五、总结与展望总的来说，我在银行反洗钱岗位上取得了一定的成绩和经验。
在未来的工作中，我将继续加强学习，提高业务水平，严格履行工作职责，注重团队协作和沟通。
反洗钱宣传征文（共5则范文）
反洗钱宣传征文（共5则范文）第一篇：反洗钱宣传征文（共）浅谈反洗钱宣传随着我国的经济长期、持续、快速、平稳增长，本土的国内外的洗钱活动日益增多，而且呈现多元化、网络化的特点。
因此，进一步加强反洗钱的宣传在目前的经济形势下更现重要性。
反洗钱宣传的终极目标就是要“天下知”，人民群众只有充分了解反洗钱工作，才能主动防御、主动监控、主动举报，更好的配合监管部门的工作。
反洗钱宣传工作虽说取得一定成效，但也同时存在宣传广度窄、形式单一等问题。
对于反洗钱宣传的工作，提出一下几点建议；一、巩固高风险行业，辐射全社会金融行业作为资金流通的场所，成为洗钱活动的主要渠道。
对于金融业的反洗钱宣传一刻也不能放松，从一线业务到管理，宣传工作自上而下，层层下达，必须保证金融从业人员的反洗钱意识，巩固好重点监控行业。
反洗钱宣传在金融机构开展的同时，往往忽略了其他行业、人群的宣传工作。
由于洗钱活动的多样性，目前已显现出金融行业以外的其他行业洗钱活动，所以反洗钱的宣传工作同时也需向各行各业进行，把宣传工作的范围扩大到全行业，全层次人群。
二、多形式的宣传手段，深入民心目前的反洗钱宣传活动过于单一，拉横幅、喊口号、设立咨询岗等只能让群众知道“反洗钱”的存在，而不知道如何“反洗钱”。
我们应该采取群众喜闻乐见的方式，比如借鉴公益宣传，在宣传载体上利用明星效应、卡通人物、时尚海报等，全方位抓住各年龄层群众眼球，首先要吸引他们关注。
然后在宣传内容上要通俗易懂、贴近生活，少用专业词语，少用口号式标语，多以案例、图形表达、故事等，让人民在娱乐的同时接受到反洗钱的教育，只有这样的宣传效果才会传播快，更能深入民心。
三、全方位媒体推动固有的折页、横幅、橱窗、宣传栏等宣传方式往往处于被动状态，在这些原有的宣传方式下，我们应该多充分利用主流媒体和新媒体。
在电视、广播、报刊等主流媒体下进行宣传，会更宽的扩大反洗钱的宣传面，结合微博、微信、网络宣传等新媒体，更能主动推送宣传内容，形成全方位、多层次、广覆盖的宣传格局。
反洗钱法十周年征文【优秀篇】
反洗钱法十周年征文【优秀篇】近期，农行顺德分行以《反洗钱法》颁布十周年为契机，组织开展了多项宣传活动。
该行深入社区、村居、企业等机构开展了“反洗钱知识送万家”宣传活动，通过现场派发宣传单张、开展知识问卷调研、宣讲反洗钱案例等方式，向公众普及反洗钱基本知识、安全使用银行卡、电信诈骗、网络诈骗、毒品犯罪、赌博犯罪和恐怖融资等反洗钱知识。
反洗钱法十周年征文一随着《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相继颁布实施，邮储银行反洗钱认识得到了进一步强化，初步建立和完善了反洗钱内控制度，明确了内部反洗钱操作流程，基本上能按规定开展反洗钱日常工作。
但由于反洗钱工作还处于起步阶段,按照《中华人民共和国反洗钱法》要求，无论是工作力度、实效，还是长效管理机制建设，都未达到有关要求，亟待于在今后工作中进一步加强和提高。
现结合工作实际，浅谈邮储银行在反洗钱工作中的实践心得目前邮储银行还存在以下一些问题(一)组织机构建设滞后，反洗钱工作缺乏力度邮政储蓄银行成立后，由于机构人员迟迟不能确定，时至今日，邮政储蓄银行部分县市支行的反洗钱组织机构仍未组建成立，致使目前反洗钱工作处于尴尬境地，缺乏应有的力度。
(二)内控制度缺失，存在风险隐患随着邮政储蓄银行的挂牌成立，其业务范围和业务种类也将发生变化，因此，原有的反洗钱管理措施也将随之改变和完善。
但从目前情况看，邮政储蓄银行反洗钱方面的措施和办法尚未健全。
内控制度的缺失，必将导致反洗钱内部管理“出现真空”，存在一定的风险隐患。
(三)客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱从调查情况来看，邮政储蓄银行一线工作人员在与客户建立业务关系时，核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件，只有居民身份证及其号码，对客户的其他情况都没有相关的记录记载，就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。
最新关于银行反洗钱征文4篇
2021年关于银行反洗钱征文4篇2021年关于银行反洗钱征文4篇2021年关于银行反洗钱征文(1)前台柜员对反洗钱的几点认识一直以来，洗钱与反洗钱都是国际化的问题，越是经济发达的国家，洗钱问题越是严重，反洗钱工作就越是严峻。
数据显示，全世界每年非法洗钱的收入仍占到全球GDP总额的2%~5%，细算起来，洗钱的规模不算小。
那么，什么是洗钱，什么又是反洗钱呢？洗钱，是一种将非法所得合法化的行为，是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
“洗钱”一词，源于二十世纪初，美国旧金山一家饭店老板发现肮脏的钱币常常会弄脏顾客漂亮的手套，于是就将在饭店流通的钱币放进洗涤剂中清洗——这就是最初的“洗钱”。
洗钱的最直接理解是把脏的钱洗干净，那么，是通过什么样的方式把钱洗干净呢？古董买卖、寿险交易、海外投资、地下钱庄、各类赌场、证券洗钱等。
既然洗钱行为是违法或犯罪行为，那么，就应该打击洗钱行为，因此，反洗钱应运而生。
什么是反洗钱呢？反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
金融机构是资金流动的枢纽，也是洗钱活动的最主要通道，因此金融机构是反洗钱工作的最前线，也是最重要的反洗钱法定义务主体。
2006年10月31日第十届全国人大常委会第二十四次会议通过的《中华人民共和国反洗钱法》明确规定了金融机构应当履行的反洗钱义务，包括建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱机构并配备人员，开展客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告工作，配合反洗钱调查和检查、做好反洗钱保密、开展反洗钱培训宣传等内容。
其中，客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告是金融机构预防洗钱活动的三项最核心的反洗钱工作措施，金融机构严格落实这三项反洗钱措施对预防和控制洗钱起着及其重要的作用。
反洗钱征文7篇
反洗钱征文7篇第1篇: 反洗钱征文随着中国经济的快速发展，这一契机为金融业的飞跃插上了飞翔的翅膀，同时给各金融机构带来了严峻的考验，洗钱犯罪活动逐渐出现了智能化、隐蔽化的倾向，严重危害了国家利益、国家安全和金融机构的健康秩序。
想象一下，生活中缠绕在你身边的是毒贩、暴力团体、走私犯、金融欺诈犯、洗钱机构，我们的生活还会稳定吗？社会稳定还有保障吗？因此，打击洗钱犯罪活动，每个人都有责任，我们必须高举反洗钱的旗帜。
反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务，切实履行反洗钱的义务，是稳健经营、保持自身竞争力的实际需求，是纯粹的社会风气、保持社会稳定、促进银行业务健康发展的保证，也是保持金融秩序稳定的客观要求。
几年来，我们继续开展反洗钱教育，培养了反洗钱每个人都有责任的工作态度。
作为农信社的第一线柜员，我知道反洗钱的重要性，小事不轻，经营业务总是把自己关起来。
首先，在处理业务时认真审查客户的身份，验证客户的身份，不为客户开设匿名账户或假名客户，充分发挥柜员在反洗钱中的作用，作为柜员必须具有揭开有问题的客户面纱的能力和法律实施当局相关交易和客户身份证明的可靠文件的能力。
不要保存匿名账号或明显假名账号。
要求，我们柜员在建立营业关系或进行交易时，特别是银行开户，进行大量现金交易时，根据可靠的身份证识别客户，记录客户的身份。
开户必须在网上审查客户身份证的有效性和真实性。
如果发现同一客户的多个客户号码，请帮助客户整理并合并账户。
开多个结算账户除了履行开户手续外，还要注意了解客户的身份、交易背景等。
对有理由怀疑账户支付交易涉及违法犯罪活动的，应当作为可疑交易按规定报上级。
此外，在越来越秘密和智能的洗钱活动中，还有其他我们难以察觉的洗钱方法。
例如，利用地下钱庄、走私、民间贷款转移犯罪的收益等。
作为合格的农信前台专柜员，以高度负责的态度，努力避免洗钱活动自己成功。
绝对不会被利益诱惑，不会和洗钱的罪犯一起污染。
洗钱本身作为犯罪行为，其社会危害及其严重，对社会稳定、国家安全、人民生命、财产安全造成不可估量的损失。
反洗钱系统征文
反洗钱系统征文导语：为了提高反洗钱工作在邮政储蓄银行有效执行，也要从最基本的根本做起：以下小编为大家带来反洗钱系统征文文章，仅供参考。
反洗钱系统征文1随着当今社会经济不断的发展、科技不断的进步，洗钱犯罪种类与洗钱隐蔽多样化，作为邮政储蓄银行的我们战斗在金融机构第一线，有责任对反洗钱工作高度重视，应积极学习《中华人民共和国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等各种法律法规，杜绝一切洗钱犯罪有机可乘。
结合战斗在邮政储蓄银行一线实际情况，开展有效的反洗钱工作，进行探讨与汇报。
一、反洗钱对社会的危害及反洗钱的概念由于邮政储蓄银行刚成立不久，针对反洗钱工作还模糊不清。
首先，要清楚洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系。
还对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁其次，我们要了解什么是反洗钱?反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
然后，为维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪。
二、邮政储蓄银行主要业务与反洗钱工作存在的问题目前邮政储蓄银行主要业务有：整存整取、零存整取、活期储蓄、定活两便、存本取息、个人通知存款，其中，活期储蓄全国联网，通存通兑。
邮政储蓄中间业务。
包括代发工资、养老金：代理保险、国债、基金销售;代收费业务。
邮政储蓄借记卡。
具有存款、取款、转帐、借记功能，可在全国各家商业银行ATM机上进行交易。
邮政汇兑业务;可实现异地同业资金汇兑。
邮政储蓄银行反洗钱存在问题;(一)邮政储蓄银行刚成立不久，人员受限制，而《金融机构反洗钱规定》三、加大人民群众力量宣传反洗钱力度、优化反洗钱工作环境，提高邮政储蓄银行员工反洗钱的工作意识为了提高反洗钱工作在邮政储蓄银行有效执行，也要从最基本的根本做起：(一)加强一线临柜人员反洗钱的培训、工作意识，严格执行实名制制度，凡开立结算账户客户都要进行联网核查，有效证件的识别，杜绝客户资料不全、不真实、不准确、不合规。
关于银行员工反洗钱征文「精选三篇」
银行员工反洗钱征文「」关于银行员工反洗钱征文「精选三篇」反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
下面是小编整理的银行员工反洗钱，欢迎大家阅读!【银行员工反洗钱作文1】根据穗商银发字*号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个办法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。
在本季度我支行能坚持做到：一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。
二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。
四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。
我支行坚持每天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成excel格式保存。
2016关于反洗钱从我做起征文
反洗钱从我做起征文2016关于反洗钱从我做起征文打击违法洗钱，从小做起，从我做起，从身边做起!下面是小编整理的反洗钱从我做起征文，欢迎阅读。
第一篇：反洗钱从我做起“反洗钱”是“合规管理年”实施方案中的重要组成部分。
通过深入开展“反洗钱”活动，笔者对“反洗钱”工作有了更充分的认识，对“反洗钱”知识也有了进一步的了解和掌握。
下面，结合笔者在“反洗钱”工作中的亲身体验，谈几点“反洗钱”工作心得。
一、转变观念，充分认识“反洗钱”工作的重要性，维护金融体系的稳健运行。
以前，笔者总认为“反洗钱”会影响业务的发展，导致存款外流，影响到经营效益，缺乏“反洗钱”工作的自觉性，对“反洗钱”工作认识不足。
后来，笔者认识到，“反洗钱”工作不仅对维护金融体系的稳健运行、维护社会公正和市场竞争、打击腐败等经济犯罪具有十分重要的意义，而且对维护金融机构的信誉、维护金融从业人员的合法权益也能产生重要影响，它是政治稳定、社会安定和经济安全的需要。
因此，做好“反洗钱”工作，依法合规经营，维护金融安全，积极履行“反洗钱”法定义务是我们义不容辞的责任。
二、加大“反洗钱”工作宣传培训力度，提高“反洗钱”工作透明度。
时至今日，人们对“洗钱”活动不够了解，对“反洗钱”知识更是知之甚少。
因此，深入开展形式多样的“反洗钱”宣传教育活动、积极营造浓厚的“反洗钱”氛围、提高人民群众“反洗钱”意识和识别能力，是做好“反洗钱”工作的基础和保证。
在宣传上，可以利用网点与客户直接接触的优势，在网点悬挂“反洗钱”相关知识横幅，设立“反洗钱”相关知识宣传栏，扩大“反洗钱”工作宣传面，增强“反洗钱”工作的自觉性、责任感和使命感，树立金融机构的良好信誉，有效遏制“洗钱”犯罪行为;可以开展相关法律法规的宣传教育活动、举办专题讲座、散发“反洗钱”征询意见函，并通过信息反馈及时了解“洗钱”活动的新动向、新特点。
“反洗钱”工作是一项滞后和被动的工作，我们必须根据“反洗钱”工作需要，加强“反洗钱”业务知识和技能的培训，努力建立一支高素质的“反洗钱”工作队伍。
银行反洗钱
银行反洗钱征文(一)反洗钱，一个再熟悉不过的名字。
对于我来说，天天都在与它打交道：大额存取款、客户风险等级评定、高风险客户识别与跟踪……这些都是每天必须做的工作。
它有效的保护了金融体系的安全，维护了金融机构的信誉，稳定了正常的经济秩序。
然而之前反洗钱对于我来说是那么的陌生，当时刚刚参加工作，作为一名柜员，每天的工作就是存钱、取钱。
主管告诉我说，我行规定五万以上的存取现金交易要核实身份证，我问为什么，主管告诉我说是为了反洗钱。
我纳闷了，反洗钱?就是不能把钱放水里洗吗?是爱护人民币吧?原来，反洗钱是为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。
虽然以前没有接触过，但是要知道，作为一名银行工作人员，反洗钱就在我们身边，切不可掉以轻心。
从此，我就特别关注有关反洗钱的案例，不看不知道，一看真是吓一跳。
犯罪分子大多是利用金融机构、地下钱庄、虚假投资、等方式将诈骗、走私、贪污等犯罪获取的赃款进行转移。
而手段又是那么的复杂、那么的专业。
在我们的工作中，一定要注意两点：一是落实客户身份识别制度，开展客户身份尽职调查，即对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，了解客户真实的身份、交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人;二是报送大额和可疑交易报告，即在为客户办理业务时，如发现异常迹象或涉嫌犯罪的情况或者是大额交易，应及时向人民银行报告。
前者是我们反洗钱的基础工作，是后者的重要前提;后者则是我们履行反洗钱义务、防控洗钱风险的关键环节。
反洗钱是一个巨大的社会工程，随着反洗钱体系的完善，相信我们会做得更好!反洗钱，我们在行动!银行反洗钱征文(二)根据国际惯例：洗钱是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。
反洗钱征文【14篇】
反洗钱征文【14篇】1. 反洗钱是大势所趋，每个人都应该积极参与。
我们不能让黑钱在社会上流通，否则这将严重损害我们的经济和社会发展。
2. 洗钱是一种犯罪行为，它违反了社会的正义原则，导致了社会不公和不平等。
我们需要加强监管和打击力度，以防止这种情况发生。
3. 洗钱行为可能导致恐怖主义和其他犯罪行为的资金来源，从而造成更多的伤害和损失。
我们需要更加警觉，确保我们的金融体系不被滥用。
4. 预防洗钱需要广泛的合作，包括政府、金融机构、企业和个人。
每个人都有责任成为防止洗钱的一部分，并确保我们的社会变得更加公正和透明。
5. 反洗钱不仅仅是法律问题，而且是道德问题。
我们需要明确反洗钱的重要性，并以诚信、透明度和道德高地来推动销售。
6. 与洗钱行为有关的法律是复杂的，需要不断调整和完善。
我们需要学习和理解反洗钱法规，以确保我们的业务不会受到任何法律问题的影响。
7. 洗钱行为是可以预测的，我们可以采取一系列措施来识别和防止。
这些措施包括更好的客户了解、强化内部控制和监管、以及使用能够发现和报告可疑交易的技术。
8. 洗钱是危害金融安全和稳定的因素之一。
我们需要加强合作，确保我们的金融体系不受到洗钱行为的影响。
9. 反洗钱需要全球合作，因为这种犯罪行为往往跨越国境。
我们需要与其他国家和地区之间加强信息共享，以共同打击这种犯罪行径。
10. 作为一名金融从业者，我们有责任帮助防止洗钱。
我们需要仔细检查客户信息并报告任何可疑活动，以确保金融机构不会被用作洗钱的工具。
11. 洗钱行为对金融机构的名誉和业务产生了负面影响。
我们需要采取措施来追求利润和合规的平衡，以确保我们的业务不会受到损害。
12. 反洗钱是所有金融从业者的责任，而不仅仅是合规人员。
我们需要积极参与，学习和了解反洗钱法规，并共同努力确保金融安全和稳定。
13. 我们需要推动网上支付的反洗钱。
洗钱行为在互联网上变得越来越普遍，我们需要采取措施确保我们的支付系统不会被滥用。
反洗钱征文——反洗钱,从我做起（共5篇）
反洗钱征文——反洗钱,从我做起（共5篇）第一篇：反洗钱征文——反洗钱,从我做起反洗钱，从我做起反洗钱，这个不再是陌生的字眼，经常在电视上、报纸上、广告宣传语上见到，那么究竟什么是反洗钱呢？打开搜索引擎，输入“反洗钱”结果显示，反洗钱(Anti-Money-Laundering)是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。
反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。
自2006年10月31日颁布了《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱的动作已经提升到了世界级的高度，2007年1月1日正式施行。
简单的说，洗钱就是违反国家法律所获得的金钱再通过其他渠道使这笔钱合法化，这是严重违反国家法律的。
今年也是《发洗钱法》颁布的十周年，国家也在进一步打击洗钱的违法犯罪活动，那么洗钱究竟有什么危害呢？洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。
近年来，随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生，非法转移资金活动大量存在，我国的洗钱问题日渐突出。
由于缺乏对洗钱行为的预防监控措施，导致不能及早发现犯罪线索，影响了追查、打击洗钱犯罪及其上游犯罪和追缴犯罪所得。
政府和社会各界关于完善反洗钱法律制度的呼声越来越高。
但是我国的反洗钱尚处于初步阶段，体系还不完善，有很大一部分人群只是听说过反洗钱，但是对于反洗钱的概念还是很模糊。
还有一部分人甚至连洗钱的这个词是什么意思都不知道，所以我个人觉得国家应该再持续大力的宣传《反洗钱》的力度，包括金融机构、企事业单位、中小学学校等等，做到全民“反洗钱”，人人都懂法的节奏。
银行反洗钱征文3000字
银行反洗钱征文3000字【原创实用版】目录一、反洗钱概述二、银行反洗钱的重要性三、银行反洗钱的实施措施四、银行反洗钱面临的挑战与应对策略五、结论正文一、反洗钱概述反洗钱，顾名思义，是指防止和打击非法洗钱的一系列措施。
洗钱是指将非法所得通过各种手段掩盖其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
洗钱犯罪不仅严重破坏了金融市场的秩序，还助长了其他犯罪活动的滋生，对社会经济安全造成了极大威胁。
二、银行反洗钱的重要性作为金融体系的核心部分，银行在反洗钱工作中扮演着举足轻重的角色。
银行是洗钱活动的高危领域，洗钱犯罪分子往往会利用银行的渠道进行非法资金的转移和掩盖。
因此，银行反洗钱工作对于维护金融市场秩序、保障国家经济安全具有重要意义。
三、银行反洗钱的实施措施为了有效开展反洗钱工作，银行采取了一系列措施，包括：1.建立健全反洗钱内部管理制度，明确各级机构和人员的职责，确保反洗钱工作的有序推进。
2.加强客户身份识别和尽职调查，从源头上防止非法资金的流入。
3.建立大额交易和可疑交易报告制度，对于涉嫌洗钱的交易及时上报相关部门，共同打击洗钱犯罪。
4.运用科技手段提高反洗钱工作效率，如引入人工智能、大数据等技术手段，提升监测和分析能力。
四、银行反洗钱面临的挑战与应对策略尽管银行在反洗钱方面取得了一定的成效，但仍面临着诸多挑战，如洗钱手段不断翻新、跨境洗钱日益严重等。
针对这些挑战，银行需要采取以下策略：1.加强反洗钱法律法规建设，提高法律法规的执行力度，为反洗钱工作提供有力的法治保障。
2.深化国际合作，与其他国家和地区的金融机构建立有效的信息共享和协作机制，共同打击跨境洗钱犯罪。
3.持续提升员工反洗钱意识和技能，加强培训和教育，提高员工在反洗钱工作中的实际操作能力。
4.创新科技应用，持续优化反洗钱技术手段，提高监测和预防效果。
五、结论银行反洗钱工作是维护金融市场秩序、保障国家经济安全的重要举措。
最新关于银行反洗钱征文
最新关于银行反洗钱征文洗钱，这个看似遥远却又近在咫尺的犯罪行为，正以各种复杂多变的手段侵蚀着金融体系的健康与稳定。
银行，作为金融领域的重要机构，肩负着反洗钱的重任。
在当今全球化和数字化的时代背景下，洗钱活动日益猖獗，手段也愈发高明。
犯罪分子通过银行系统，试图将非法所得“洗白”，使其来源合法化，从而逃避法律的制裁。
这不仅给社会带来了极大的危害，也对金融秩序造成了严重的冲击。
银行反洗钱工作面临着诸多挑战。
一方面，金融交易的数量和复杂性不断增加，使得监测和识别可疑交易变得更加困难。
每天，海量的资金在银行间流转，要从中筛选出可能存在洗钱嫌疑的交易，犹如大海捞针。
另一方面，犯罪分子不断创新洗钱手法，利用各种新兴技术和金融工具来掩盖其非法活动。
他们可能通过虚构贸易、多层转账、地下钱庄等方式，让资金的流向变得扑朔迷离。
为了有效应对这些挑战，银行采取了一系列严格的反洗钱措施。
首先，客户身份识别是反洗钱的第一道防线。
银行在为客户开户时，会严格核实客户的身份信息，包括姓名、地址、职业、联系方式等，确保客户的身份真实可靠。
同时，对于高风险客户，银行会进行更深入的尽职调查，了解其资金来源和用途，以及交易的背景和目的。
其次，银行建立了完善的交易监测系统。
通过运用大数据分析、人工智能等技术手段，对客户的交易行为进行实时监测和分析。
一旦发现异常交易，如短期内频繁的大额资金进出、与客户身份和经营活动不相符的交易等，银行会立即启动调查程序。
此外，银行还加强了员工的反洗钱培训。
让每一位员工都了解反洗钱的重要性和相关法律法规，提高他们识别可疑交易的能力和意识。
员工是银行反洗钱工作的一线执行者，他们的专业素养和警惕性对于防范洗钱活动至关重要。
然而，银行反洗钱工作并非一帆风顺，也存在一些问题和困难。
例如，部分客户对银行的反洗钱要求不理解、不配合，认为繁琐的身份核实和交易审查是在给他们添麻烦。
这就需要银行加强对客户的宣传教育，让客户明白反洗钱工作不仅是银行的责任，也是维护金融秩序和社会稳定的需要，与每一个人的利益息息相关。
中小学优选作文之初一学生银行员工反洗钱征文
初一学生银行员工反洗钱征文【银行员工反洗钱作文1】邮储银行反洗钱现场检查和案件协查工作已开展了5年，积累了不少经验，也取得了一定成绩。
但是，邮储银行反洗钱工作依然处在初级阶段，且有诸多不足之处。
尤其是在当今非法洗钱无孔不入，不法分子手段层出不穷，金融机构防不胜防的情况下，笔者归纳亟待解决的问题，道出以下“三问”，寻求“三策”，以期更好地推动邮储银行反洗钱工作开展下去。
一问“人”。
“人”是反洗钱工作的核心从业者，“人”的主观能动性决定着反洗钱工作的成败。
虽然邮储银行已初步建立起反洗钱内控制度，但担负此项工作的核心从业人员还存在着业务知识欠缺，业务水平有待提高;专业人员数量不足，兼职人员较多;部分从业人员警惕意识不强，工作策略不当等问题。
许多职工的观念还存在转型不到位的现象，对反洗钱工作的敏感性不强，以为反洗钱工作都是领导层应该处理的事，有些从业人员甚至为了完成余额增长任务，放宽对客户的审核条件，容易让不法分子钻空子。
二问“法”。
“法”为正义的天平，只有严格遵守执行，才能维持“法”的尊严。
我国出台了《反洗钱法》，但在贯彻的过程中存在许多问题：很多法律规章得不到有效落实，使得反洗钱工作体系不够顺畅。
如在调查客户资金来源方面，客户有时候不愿意填写或告知其资金来源、用途等相关信息，而反洗钱人员、柜员为防止客户投诉，仅凭个人主观猜测判断来填写相关单据，这就容易造成客户信息的偏差或错误。
同时，目前许多内部规定以及操作流程还没有通过相关的制度规定来确定或明细，容易造成反洗钱从业人员遇到不常见问题时无从下手，只好为洗钱者开“绿灯”。
同时，因为“人”的警惕意识有待提高，造成了反洗钱监管机制在一定程度上存在漏洞。
如反洗钱检查存在“一阵风”现象，没有做到持之以恒，做不到全员全程监控等。
三问“技”。
唯有先进的技术才能适应邮储银行转型的需求和未来发展的需求。
目前，邮储银行反洗钱技术手段还比较传统，还存在以手工操作为主、以技术手段甄别为辅的状况;一些硬件设施有待进一步完善，反洗钱监控手段比较落后，还要以人为方式来进行收集、统计并甄别、判断是否可列入可疑交易报告，存在工作量大且效率低、处理时间过长等问题。
邮储银行反洗钱系统我在线
邮储银行反洗钱系统我在线第一篇：邮储银行反洗钱系统我在线邮储银行反洗钱系统我在线依照一法四令，中国人民银行提出的以“风险为本”的反洗钱工作要求，中国邮政储蓄银行建成了一套“管理层级化、功能模板化、操作人性化、数据标准化”的全国大集中的反洗钱新系统，有效的控制和防范了洗钱犯罪，规避了洗钱活动对银行产生的负面影响。
反洗钱系统自去年7月14日的北京项目启动会至今已整有一年，该系统共有293个功能点，69个大流程，78张报表，大额、可疑交易筛选模型和客户洗钱风险等级分类评定模型共计415个。
在整合各类邮政金融客户信息和交易信息的基础上，实现了反洗钱各类监管数据报送、反洗钱工作灌流、客户风险登记管理、业务查询、统计分析等反洗钱相关业务处理功能，有效提高了中国邮政储蓄银行反洗钱工作信息化水平，满足了各级管理人员对反洗钱工作的监督、管理、指导等需求。
该系统于3月20日在我省试点上线，结合这三个多月来新的反洗钱系统的实际运用效果，谈一下自己对反洗钱系统实验应用过程中的一点体验与感受。
一、反洗钱系统的实际应用价值以及对反洗钱工作的帮助（一）反洗钱系统，实现了对现有业务的全覆盖新的反洗钱系统不仅涵盖了本外币个人储蓄、国际汇兑业务、还扩展到了本外币对私、对公、信贷、代理、信用卡等业务，实现了对新业务监测的同步推进。
（二）反洗钱系统，实现了网点人员直接利用反洗钱系统统一平台进行分析和报告新的反洗钱系统从原来的总行到支行四级架构，横向跨越5个部门变更为从总行到网点五级架构，横向跨越14个部门，特别是实现了网点人员利用反洗钱系统统一平台进行分析和报告。
有利于网点人员对风险的直接把控，可以起到预防洗钱行为的发生。
（三）反洗钱系统实现了业务信息的实时预警，有利于网点人员及时对可疑交易进行处理，对可疑账户进行尽职调查。
进一步查实可疑交易是否涉嫌洗钱行为。
新的反洗钱系统和各业务系统关系方面，从原来的非实时，单向获取业务信息变更为和业务系统交互传递信息，并在业务系统进行实时预警。
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邮政储蓄银行反洗钱征文全社会行动起来，高举反洗钱的旗帜。
下面是网整理提供的银行反洗钱征文，欢迎阅读参考!银行反洗钱征文一中国邮政储蓄银行成立后，制定了一系列关于反洗钱的内控制度，反洗钱工作逐步开展，各级管理及生产机构对反洗钱工作也有了较高的认识，但在基层分、支行，目前仍存在一些问题，具体表现在以下几个方面：一是重视程度不够，对反洗钱工作认识存在误区。
有的觉得洗钱犯罪离我们很遥远，因为我们的对公业务还不够完善;有的认为反洗钱工作只是为外部监管机构而做，对企业本身没有意义;有的认为反洗钱工作耗财耗力，与经营工作比可以缓一缓再办。
也因此有关人员、设备配备不到位，分、支行普遍没有专职反洗钱岗，兼职人员经常变动。
二是外部环境影响，使行内对反洗钱制度落实存在异议。
邮储银行的网点及客户很大部分分布在乡镇，客户对存钱须出示身份证的做法接受度较差;加上邮储银行的竞争对手对反洗钱要求并不严格执行，客户对邮储银行严格执行制度存在怨言，势必会影响业务发展。
三是制度体系分散，内控体系仍存在空白点。
目前的反洗钱规定是各业务条线下发的，分散在各分项业务当中，同时存在一些制度空白，如反洗钱保密制度、客户风险分级制度及审计检查制度等。
在文件的下发转发过程中，未结合邮储银行业务实际给予细化，在制度执行过程中存在理解分歧及标准不一。
如对“一次性金融服务”只理解为储蓄转账业务，未包含传统汇兑业务，对“开立账户”只理解为活期账户等。
四是客户身份识别、证明文件留存等制度执行仍不到位。
如在业务旺季及大宗业务方面制度落实明显存在不足。
在业务高峰期，大多数网点排队现象严重，营业人员无暇顾及替用户留取身份证复印件，同时代发工资、养老金等因工作量大，对方单位不配合等原因，制度难以落实。
此外，客户资料的留存只注重事前环节，对后续资料补充、更新没有系统支撑，没有形成动态的管理机制。
五是资源未能整合，大额可疑交易甄别渠道分散。
目前，邮储银行对大额可疑交易的甄别分三个层次开展：网点层面，设有大额可疑交易登记簿;审计电子稽查系统，限额以上的大额可疑交易，稽查人员给予核销;反洗钱人员通过反洗钱系统上报的数据。
整体来看，有较多的人和环节在进行大额可疑交易的处理，不利于整体上反洗钱。
针对以上问题，笔者认为，在下一步的反洗钱工作中可采取以下对策：一、充分宣传沟通，引起各级管理及生产人员的重视。
使大家认识到洗钱犯罪可能就在我们身边;反洗钱工作是企业防范法律风险的重要途径，是企业的基础工作。
同时，加大人员及设备的投入。
二、加强客户引导，做到合规、经营两不误。
可在印制业务宣传单的同时，加印实名存款及身份资料留存的宣传语，并着重标出，使客户在办理业务时带好相关证件，以免客户办一次业务多次往返，引起对邮储银行的不满;同时，加大网点及媒体上相关制度的宣传，积极引导客户。
三、健全制度体系，及时梳理各项反洗钱制度。
汇编成册，及时对制度进行补充完善，如反洗钱工作保密制度、检查工作制度、审计工作制度及客户风险等级划分制度等。
对操作过程中存在理解分歧的，及时与人行及上级行沟通，获取肯定答复后及时以文件形式给予明确。
四、灵活应变，实现“了解你的客户”的要求。
邮储银行在“储蓄统版系统”中的客户资料栏内应增加身份证留存记录的项目，以解决目前系统客户资料查询需要综柜授权、手续较繁琐的问题。
可通过增加快捷查询方式等，直接获取是否留存过客户身份证明文件的记录。
而在总行系统未完善之前，可通过其他方式变通处理。
如南通市分行在中间业务平台开发了记录身份证留存情况的软件，有效减少了前台的工作量;在业务旺季，采用增加机动人员，将复印机搬至客户等待区先行将身份证件复印好;对大宗业务，代发工资、养老金等批量开户业务建议先行开户，在客户第一次办理业务时提示进行身份资料补充，否则无法进行下一步交易。
五、有效整合资源，进行大额可疑交易数据甄别。
在邮储银行当前人员较紧，暂无法安排专职反洗钱人员进行数据处理的情况下，可以考虑将电子稽查系统与反洗钱系统打通，在电子稽查对大额可疑交易核实的过程中增加反洗钱的内容;进行数据筛选处理后，重新传回反洗钱系统，既落实了人行对数据进行分析、处理后上报的要求，又减少了多环节重复劳动。
银行反洗钱征文二作为一家新组建的银行，中国邮政储蓄银行做好反洗钱工作的意义十分重大，它既是配合公安机关打击犯罪分子的需要，也是维护银行声誉、控制合规风险的需要。
那么，邮储银行如何才能做好反洗钱工作?笔者认为，应该从以下几方面入手：培养一批反洗钱专业人才。
反洗钱工作涉及部门多，工作繁杂，如没有牵头部门(人)，反洗钱工作就是一盘散沙，无法真正落实。
目前，邮储银行反洗钱专业人才短缺，人员配备严重不足。
反洗钱工作主要包括大额和可疑交易报告、重点可疑交易的筛选分析、非现场监管报表报送、督促业务部门及时开展数据补正工作等多项任务，接下去还会有客户等级划分等，但通常市分行仅配备1名兼职反洗钱工作牵头人，根本无法满足把工作做好做细的要求，县(市)支行人员短缺现象更为严重。
研究掌握金融机构反洗钱工作的基本要求。
由于反洗钱工作会使银行面临着实现经济效益与承担社会责任、满足客户要求与履行义务之间的矛盾，邮储银行在开展反洗钱工作中有一定的困难。
为解决这些困难，邮储银行就要研究国内外现行的对金融机构反洗钱工作的基本要求，掌握我国刑法对洗钱罪的界定，对洗钱罪中涉及的行为高度重视、严加防范，按照反洗钱的“一法四令”和两个办法等规定，开展反洗钱工作。
同时，还要掌握国际上对金融机构进行反洗钱的要求和做法，适应全球重视反洗钱及增强自身竞争力和商誉的需要，找到一套成本较低而又较为有效的方式来建立邮储银行系统化的反洗钱工作机制。
加强员工的反洗钱培训。
通过培训和管理，使员工对洗钱行为有足够的警惕，并通过适当的报告制度加强反洗钱各环节的联系。
这方面应注意三个问题：1.培训内容应当全面并具有可操作性。
可编发反洗钱的程序手册，使员工更易于进行反洗钱操作，并使反洗钱操作规范化、高效化。
业务部门对自身的业务程序有准确清楚的描述，并明确本业务程序中可能包含的隐患环节。
风险合规主管部门对本部门的程序内容进行分析，确定本部门的程序手册。
汇总各部门的程序后，形成统一的反洗钱程序手册。
2.建立健全培训机制。
邮储银行的培训机制应当针对不同员工的要求，制定层次不同的反洗钱培训计划。
如对一线员工侧重于识别客户和交易、报告可疑交易的培训;对各部门反洗钱联络员进行更加深入、全面的反洗钱培训;对高级管理层侧重于反洗钱法律责任的培训;对所有员工进行反洗钱基本内容、规章制度的定期或不定期培训。
3.邀请人行反洗钱专家等专业人士开展行内反洗钱人员培训。
邀请人行反洗钱专家对邮储银行员工开展培训，这对了解人行反洗钱工作的具体要求，了解人行对金融机构实施现场检查的内容及问题的处理无疑是最好的方法。
邮储银行还很年轻，反洗钱工作还在不断摸索中，除邀请人行专家对邮储银行开展反洗钱培训外，还有必要借鉴兄弟银行成熟的反洗钱经验，以便在反洗钱道路上少走弯路。
同时，也使人行反洗钱部门了解邮储银行对反洗钱工作的重视程度。
加强反洗钱信息的交流。
信息交流在反洗钱工作中至关重要。
目前，邮储银行所辖各分支机构之间通过设立QQ群、编发《反洗钱工作简报》等开展反洗钱工作交流，实现资源共享，减少了不同分行之间的工作量，提高了反洗钱工作效率。
同时，邮储银行业务部门在信息技术局的支持下，在综合平台系统开发了反洗钱客户资料证件保存和查询功能。
该功能减少了同一县(市)支行所辖网点之间的工作量，减少了复印成本，减少了客户对复印证件的抵触心理，同时，便于邮储银行有效执行反洗钱客户资料保存规定。
同级机构各部门之间加强反洗钱交流，有利于业务部门及时了解反洗钱新要求，有利于反洗钱主管部门了解业务要求，了解各层次员工对反洗钱工作的了解程度，从而有针对性地开展培训，更好地从事反洗钱工作。
银行反洗钱征文三《中华人民共和国反洗钱法》的颁布，明确了金融机构履行反洗钱的法定义务。
邮储银行作为一家成立不久的银行，其基层行在履行反洗钱法定义务方面还存在一定的差距，亟待加以解决，以便依法合规经营和可持续健康发展。
当前，邮储银行基层行在反洗钱工作方面存在的主要问题是:对反洗钱工作认识还不到位;对履行反洗钱法定义务执行不到位;反洗钱管理工作人员配备不到位;反洗钱工作内部检查不到位。
针对这些问题，笔者认为，做好邮储银行基层行反洗钱工作应从以下几方面入手：一、增强反洗钱的责任意识，增加反洗钱工作的主动性。
要认识到反洗钱的根本目的在于预防、遏制和打击洗钱及其相关犯罪，银行业在反洗钱工作中具有举足轻重的地位，邮储银行基层行要充分认识到履行反洗钱义务，既是合法稳健经营的需要，也是金融监管的需要，更是维护国家金融安全的需要。
二、加强反洗钱组织领导，建立反洗钱工作组织机构。
邮储银行各分、支行必须高度重视反洗钱工作组织机构的设置工作，完成邮储银行反洗钱工作组织机构成员及主要负责人的变更，成立二级分行和一级支行反洗钱工作领导小组及指定日常办事机构，抄报上级分行及当地人民银行分支机构。
反洗钱领导小组应建立定期和不定期会议制度，应制定完备的季度例会议事制度，及时、部署、协调反洗钱工作，并对大额及可疑交易进行分析。
同时，明确反洗钱职责分工，做好反洗钱工作各个业务环节的相互配合。
辖内各基层行和邮政代理网点应指定一名联络员负责本机构对内、对外的反洗钱联络工作。
三、履行法定核心义务，完善反洗钱内控制度。
《中华人民共和国反洗钱法》规定了金融机构履行客户身份识别、大额和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存三大核心义务，邮储银行应当据此建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。
四、制定工作规范，明确反洗钱业务流程。
根据洗钱犯罪的资金运作规律，邮储银行要确立“进口审核、流程监测、出口控制、登记大额、识别可疑、审慎处置、常抓不懈”的反洗钱工作总体原则，并适当统一反洗钱工作的运作模式，明确反洗钱操作的业务流程，圈定容易滋生洗钱犯罪的业务环节：1.以加强存款实名制管理为重点，把好洗钱的入口关。
存款实名制是防范洗钱的有效手段，要规范客户身份登记制度，贯彻“了解客户”原则，认真审验客户身份，严禁为客户开立匿名账户或假名账户，禁止办理任何形式的公款私存或私款公存，并每个季度定期组织检查，对违规行为坚决查处，确保存款实名制管理规定落到实处。
2.以加强账户管理监测为基础，避免企业的账户成为洗钱渠道。
要对开户资料认真审查，严格实施新的《人民币银行结算账户管理办法》，确保存款人账户信息的准确完整。
严禁为达到增加存款的目的而违反账户管理规定，不得违规为客户多头开立基本账户，不得在无贷款背景下为客户开立一般存款账户，对客户的开户资料要如实向人民银行申报备案。