银行考试题库：外汇管理试题

外汇管理试题填空题：(共200题)1．人民币汇率实行、汇率制度。

2．金融机构在为企业办理贸易外汇收支业务时，应当通过监测系统查询企业和，按规定进行合理审查，并向外汇局报送相关贸易外汇信息。

3．企业贸易外汇收入应当先进入。

4.对于退汇日期与原收、付款日期间隔在以上的，企业应当先到外汇局办理贸易外汇业务登记手续。

5．金融机构在办理B类企业、、或时，应当进行电子数据核查，通过监测系统扣减其对应的。

6．以预付货款方式结算的，金融机构应审核。

7.金融机构为企业办理贸易收汇的退汇支付时，对于因错误汇入产生的退汇，应当审核；对于其他原因产生的退汇，应当审核、。

8. 开户金融机构为境内机构开立经常项目外汇账户时，应通过查询境内机构是否已在开户地外汇局进行基本信息登记。

9.境内机构和境内个人与境外机构境内外汇账户之间的外汇收支，按照进行管理。

10. 境内银行为境外机构开立外汇账户时，应当在外汇账户前加注的标识是。

11.从账户结汇按对待，购汇入账户按对待。

12.如银行上报数据缺少开户信息，银行需补报。

13.银行上一工作日未向外汇局报送外汇账户数据的，在补报数据时，文件名中的日期应为。

14. 根据现行法规，境内机构应当通过账户办理捐赠项下的外汇收支。

15.经常项目外汇收支应当具有、交易基础。

16、经营结汇、售汇业务的金融机构应当对企业提交的及其与进行合理审查。

17.根据现行法规，境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内个（含）以上不同个人并且收款人分别结汇，即可认定该行为具有分拆结汇嫌疑。

18.银行对于以分拆方式办理个人结售汇业务的个人，应纳入管理。

19.个人结汇实行年度总额管理，目前年度总额为每人每年等值美元。

20.外汇指定银行应通过系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确、完整录入相关信息。

21.境内个人经常项目项下非经营性购汇超过年度总额的，凭有效身份证件和有交易额的证明材料在办理。

22.境内机构和个人向境外单笔支付等值美元以上（不含）服务贸易、收益和部分资本项目外汇资金应提交《服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目对外支付税务证明》。

23.提取外币现钞当日累计等值美元以上的，银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的，为个人办理提取外币现钞手续。

24.负责对个人外汇业务进行统计监测管理和检查。

25.个人结售汇业务的办理渠道具体包括、、及。

26．在证件号码录入个人结售汇系统时，港澳居民来往内地通行证录入前位号码（含第1位字母），台湾居民来往大陆通行证（含91版、97版）录入前位号码。

27、B类企业超过可收、付汇额度的贸易外汇收支业务，金融机构应当凭办理。

28、国家对贸易项下国际支付不予限制。

出口收入可按规定或。

29、代理进口、出口业务应由付汇、收汇。

30、电子银行个人结售汇业务是指通过网上银行、电话银行、等银行非柜台渠道办理的个人结售汇业务。

填空题答案：1、以市场供求为基础的、有管理的浮动。

2、名录分类状态3、待核查账户4、180天（不含）5、付汇开证出口贸易融资放款待核查账户资金结汇或划出可收付汇额度《登记表》6、进口合同或发票7、原收汇凭证原收入申报单证原出口合同8、外汇账户信息交互平台9、跨境交易。

10、NRA（NON-RESIDENT ACCOUNT）。

11、支出，收入。

12补报开户信息及出错的O、A、B文件信息。

13、未上报数据当日的日期。

14、捐赠外汇。

15、真实、合法。

16、贸易进出口交易单证的真实性、贸易外汇收支的一致性。

17、5。

18、关注名单。

19、5万。

20、个人结售汇管理信息系统或者个人结售汇系统均可。

21、外汇指定银行。

22、3万。

23、1万、提取外币现钞备案表或者外币现钞备案表均可。

24、国家外汇管理局及其分支机构25、银行柜台、网上银行、自助终端、电话银行26、9、8。

27、《登记表》。

28、调回境内、存放境外。

29、代理方。

30、自助终端。

判断题1．国际收支统计申报范围为中国居民与外国居民之间发生的一切经济交易。

错2.中国居民包含中国国家机关(含中国驻外使馆领馆)、团体、部队。

对3．QDII项下境内托管账户资金汇出境外时，应申报在“货币和存款---境外存入款项调出”项下，国际收支交易编码为“802031”，并在交易附言中注明“QDII项下资金汇出”。

错4．通过境内银行进行国际收支统计申报的凭证有《涉外收入申报单》、《境外汇款申请书》、《对外付款／承兑通知书》，其格式和内容由国家外汇管理局负责统一制定、修改。

对5．发生涉外付款的申报主体，应在提交《境外汇款申请书》或《对外付款／承兑通知书》后的5个工作日内办理该款项的申报。

错6．境内银行应确保申报信息报送的及时性、准确性、完整性，督促和指导申报主体办理申报，并履行审核及发送国际收支统计申报相关信息等职责。

错7．未经批准擅自经营结汇、售汇业务的，由外汇管理机关责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得在50万元以上的，并处违法所处1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得的或者违法所得不足50万元的，处50万元以上200万元以下的罚款；情节严重的，由有关主管部门责令停业整顿或者吊销业务许可证，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

对8．银行经营结售汇业务如发生重大外汇违规行为而受到国家外汇管理局及其分支局处罚，自执行处罚决定之日起1年内，该机构不得新授权下辖机构开办结售汇业务。

对9．银行应当按日管理全行系统的结售汇综合头寸，使每个交易日结束时的结售汇综合头寸保持在外汇局核定的限额内。

对于临时超过核定限额的，银行应在本交易日结束前调整至限额内。

错10．结售汇综合头寸是指外汇指定银行持有的因人民币与外币间交易而形成的外汇头寸，由银行办理符合外汇管理规定的对客户结售汇业务、自身结售汇业务和参与银行间外汇市场交易所形成。

对11．对于可转让信用证，由转让人全额收取货款后再向受让人划拨的，应由转让人全额进行国际收支统计间接申报；由银行直接将款项分别划入转让人和受让人账户的，也应由转让人全额进行国际收支统计间接申报。

错12．申报主体是指通过境内银行办理涉外收付款业务的所有银行、非银行机构和个人。

错13．申报号码是指由银行按外汇局要求编制的号码，共22位。

第1至14位为金融机构标识码。

错14．对等值金额在3000美元以下（含）的所有对私涉外收入款项均实行限额申报。

错15．银行卡项下涉外收入款项和涉外支出款项适用《通过金融机构进行国际收支统计申报业务操作规程》。

对16．境内居民使用银联卡在境外提现与消费的，应由居民个人进行国际收支统计间接申报，相应的收支应申报在“因私旅游”项下，国际收支交易编码为“202030”。

错17．国家外汇管理局对银行办理远期结售汇业务实行核准管理。

错18．按照外汇管理规定可办理即期结售汇的外汇收支，均可办理远期结售汇业务。

对19．远期结售汇业务实行签约审核。

错20．申请合作办理远期结售汇业务的合作银行总行其上年度外汇资产季平均余额应在等值1000万美元（含）以上。

错21．本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，划款后可以结汇。

错22．银行办理电子银行个人结售汇业务时，柜台业务的柜员号可以修改电子银行专用柜员号所办理的业务。

错23．金融机构凭“登记类别”为“B类企业超额度”的《登记表》为企业办理付汇、开证或待核查账户资金结汇或划出时，无需实施电子数据核查。

对24．进口项下退汇的境外付款人应当为原收款人、境内收款人应当为原付款人。

对25．区内与境内区外之间货物贸易项下交易，可以以人民币或外币计价结算。

对26．目前个人可通过电子银行办理现钞结汇和购汇提钞业务。

错27．境内个人和境外个人外汇账户境内划转按跨境交易进行管理。

对28．银行对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认分拆结售汇行为的，应要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理。

错29．待核查账户中的外汇可以用于质押人民币贷款、外汇融资或理财业务。

错30.违反外汇管理行为情节轻微并及时纠正，没有造成危害后果的，不予处罚。

对31．有外汇经营活动的境内机构，应当按照国务院外汇管理部门的规定报送财务会计报告、统计报表等资料。

对32．违反外汇管理行为事实确凿并有法定依据，对个人处以一百元以下、对单位处以一千元以下罚款或者警告的，可以适用简易程序。

错33．当事人逾期不缴纳罚（没）款的，作出行政处罚决定的外汇局可以每日按罚（没）款数额的百分之五加处罚款，法律另有规定的除外。

错34．调查违反外汇管理行为，查询账户应当由两名以上的外汇检查人员实施。

对35．国家外汇管理局对境内银行提供融资性对外担保实行余额管理；对非银行金融机构和企业提供对外担保以逐笔核准为主，具备一定条件的可以实行余额管理。

对36．境内金融机构和中资企业借用的外债资金可以结汇使用。

错37．国家外汇管理局对境内机构提供对外担保实行余额管理的管理方式。

错38．境内公司申请境外上市境内专用账户资金结汇的，应持相关材料向所在地银行办理。

错39．外汇局对银行办理境内直接投资业务的合规性及相关信息的报送情况实施现场核查的方式包括但不限于：要求被核查主体提交相关书面材料；约见被核查主体法定代表人、负责人或其授权人；现场查阅、复制被核查主体相关资料等。

对40．境内直接投资项下同名同类型账户间外汇资金划转，以及开户主体因发放外币委托贷款、参与外币资金池、境外放款、购买保本型理财产品需在银行办理境内外汇划转手续的，银行可在审核交易真实性证明文件后直接办理。

对41．外商投资企业外汇资本金账户可在不同银行开立多个；且允许异地开户。

对42．代理进口业务项下，委托方可凭委托代理协议将外汇划转给代理方，也可由代理方购汇。

对43．待核查账户的收入范围包括出口贸易融资项下境内金融机构放款及境外回款。

错44．银行在为保税区企业办理保税货物项下外汇收支业务时，不需要查询名录。

错45．企业可以根据其真实合法的进口付汇需求提前购汇存入其经常项目外汇账户。

对46．B类企业超过可收汇额度的贸易外汇收支业务，应当到外汇局办理贸易外汇业务登记手续。

对47．外汇局建立进出口货物流与收付汇资金流匹配的核查机制，对金融机构办理贸易外汇收支业务的合规性与报送相关信息的及时性、完整性和准确性实施非现场和现场核查。

对48．未经注册所在地国家外汇管理局分局、外汇管理部批准，不得从境外机构境内外汇账户存取外币现钞，不得直接或者变相将该外汇账户内资金结汇。

对49．各外汇指定银行初始报送账户数据后，每天在交易发生后将上一工作日的账户数据报送所在地外汇局。

错50．金融机构同业存款账户、离岸账户、居民个人储蓄存款账户等外汇账户信息暂不纳入外汇账户信息报送范围。

对51．企业待核查账户的收入范围限于出口收汇。

错52．待核查账户中的外汇可以用于质押人民币贷款或理财业务。