客户告知书(参考样本)-客户告知书

客户告知书（参考样本）-客户告知书客户告知书（参考样本）

尊敬的客户:

根据中国保监会的要求，为了保护您的合法权益，当您通过保险代理公司

购买保险产品时，请认真阅读如下内容:

一、公司性质:保险代理机构是经中国保监会批准取得经营保险代理业务许可证，根据保险公司的委托，向保险公司收取代理手续费，在保险公司授权范围内专门代为办理保险业务的单位。

二、公司基本情况:包括公司名称、住所、法人代表、许可证、工商执照等情况;

三、业务范围:以xx 所载内容为准;

四、代理权限;以委托代理合同授权权限为准;

五、联系方式:

六、法律责任:

保险代理机构在保险人授权范围内代理保险业务时，其代理行为所产生的法律责任由保险人承担。

因授权不明，给他人造成损害的，保险人承担法律责任，保险代理机构承担连带责任。

保险代理机构不履行代理职责或履行代理合同义务不符合约定，而给被代

理人造成损害的，应当依法承担法律责任。

保险代理机构没有代理权、超越代理权或者代理权终止后已

被代理人名义从事的保险代理活动，未经被代理人追认的，由保险代理机构承担法律责任。相对人有理由相信保险代理机构由代理权限的，该保险代理活动有效，由保险人承担法律责任。

七、被代理保险公司的基本情况:列明各家被代理公司的基本情况;

八、投保提示:

（一）请查验业务人员的执业证书和相应的身份证明材料，不要接受没有执业证书业务员提供的服务。

（二）在听取业务人员讲解时，请认真阅读并理解保险条款和相关材料，并重点明确如下几点:

1、投保险种的名称、投保条件、保险期限和缴纳的保险费

2、保险责任;

3、除外责任;

（三）投保人和被保险人要如实填写所有应告知的事项，否则，保险公司有权拒绝赔偿或给付保险金;

（四）投保单要有投保人亲笔签名或加盖公章，不能有业务人员或他人代签。

（五）如果中途退保，保险公司将按照如下原则进行处理

1、人寿保险产品:

（1）签收保单后10 日内（选择期）退保，一般情况下，可以获得所缴纳保险费的全数，但是，有的保险公司需要扣除保单工本费、体检费等费用项目，因此不能全数退保，投保人将承担

定数额的保险费损失。

（2）签收保单10 日以后退保，保险公司要按照保险单退保时所具有的现金价值（即保险条款中列明的现金价值）给投保人退保，投保人要遭受一定的保险费损失，损失的金额与保险单经过的期限长短有关，期限越短损失越大，期限越长损失越小，其中，在购买保险后的2 年内退保，保险费损失最大，有时可能损失全部保费。

2、财产保险产品:

(1)保险责任开始前，被保险人要求解除合同的，保险公司退还保险费，但要扣减

退保手续费。

(2)保险责任开始后，被保险人要求解除合同的，保险公司退还未到期责任部分的保险费。

3、特殊保险产品需要特别说明的投保提示(按被代理保险公司的要求);

九、说明代理手续费的收取方式和比例;

十、公司业务服务标准;

一、其他告知事项

客户告知书(参考样本)

尊敬的客户:

根据中国保监会的要求，为了保护您的合法权益，当您通过保险代理公司

购买保险产品时，请认真阅读如下内容:

一、公司性质:保险代理机构是经中国保监会批准取得经营保险代理业务许可证，根据保险公司的委托，向保险公司收取代理手续费，在保险公司授权范围内专门代为办理保险业务的单位。

二、公司基本情况:包括公司名称、住所、法人代表、许可证、工商执照等情况;

三、业务范围:以xx 所载内容为准;

四、代理权限;以委托代理合同授权权限为准;

五、联系方式:

六、法律责任:

保险代理机构在保险人授权范围内代理保险业务时，其代理行为所产生的法律责任由保险人承担。

因授权不明，给他人造成损害的，保险人承担法律责任，保险代理机构承担连带

责任。

保险代理机构不履行代理职责或履行代理合同义务不符合约定，而给被代

理人造成损害的，应当依法承担法律责任。

保险代理机构没有代理权、超越代理权或者代理权终止后已

被代理人名义从事的保险代理活动，未经被代理人追认的，由保险代理机构承担法律责任。相对人有理由相信保险代理机构由代理权限的，该保险代理活动有效，由保险人承担法律责任。

七、被代理保险公司的基本情况:列明各家被代理公司的基本情况;

八、投保提示:

（一）请查验业务人员的执业证书和相应的身份证明材料，不要接受没有执业证书业务员提供的服务。

（二）在听取业务人员讲解时，请认真阅读并理解保险条款和相关材料，并重点明确如下几点:

1、投保险种的名称、投保条件、保险期限和缴纳的保险费

2、保险责任;

3、除外责任;

（三）投保人和被保险人要如实填写所有应告知的事项，否则，保险公司有权拒绝赔偿或给付保险金;

（四）投保单要有投保人亲笔签名或加盖公章，不能有业务人员或他人代签。

（五）如果中途退保，保险公司将按照如下原则进行处理

1、人寿保险产品:

（1）签收保单后10 日内（选择期）退保，一般情况下，可

以获得所缴纳保险费的全数，但是，有的保险公司需要扣除保单工本费、

体检费等费用项目，因此不能全数退保，投保人将

承担一定数额的保险费损失。

(2)签收保单10 日以后退保，保险公司要按照保险单退保

时所具有的现金价值(即保险条款中列明的现金价值)给投保人退保，投保人要遭受一定的保险费损失，损失的金额与保险单经过的期限长短有关，期限越短损失越大，期限越长损失越小，其中，在购买保险后的2 年内退保，保险费损失最大，有时可能损失全部保费。

2、财产保险产品:

(1)保险责任开始前，被保险人要求解除合同的，保险公

xx 退还保险费，但要扣减退保手续费。

(2)保险责任开始后，被保险人要求解除合同的，保险公

xx 退还未到期责任部分的保险费。

3、特殊保险产品需要特别说明的投保提示(按被代理保险公司的要求);

九、说明代理手续费的收取方式和比例;

十、公司业务服务标准;

一、其他告知事项;