美国OFAC六大类金融制裁名单简析
ofac经济制裁执行准则
ofac经济制裁执行准则
OFAC 是美国财政部下属的一个机构，全称为“外国资产控制办公室”（Office of Foreign Assets Control）。
该机构是美国执行对外经济制裁的主要负责机构之一，其工作职责是负责执行美国政府针对其他国家、组织和个人实施的各种经济制裁措施，以保护美国国家安全和利益。
OFAC 经济制裁执行准则是指 OFAC 在执行经济制裁措施时所遵循的规范和操作程序。
这些准则包括以下方面：
1. 制裁对象的识别和确认：OFAC 根据国家安全和外交政策等方面的考虑，对需要制裁的对象进行识别和确认，并将其列入相关的禁止名单中。
2. 禁止名单的公布和更新：OFAC 定期公布和更新禁止名单，以确保制裁措施的有效实施。
3. 制裁措施的执行和监督：OFAC 对被列入禁止名单的对象实施一系列经济制裁措施，包括禁止与其进行贸易往来、资金和财产冻结等。
同时，OFAC 还对这些措施的执行和监督进行严格的管理。
4. 制裁豁免和解除：OFAC 可以根据特定情况对某些对象实施豁免措施，或者解除其被列入禁止名单的限制。
5. 合规和报告要求：OFAC 要求美国国内的金融机构、企业和个人遵守经济制裁措施，并向其提供相关的合规和报告要求。
总之，OFAC 经济制裁执行准则是 OFAC 在执行经济制裁措施时所遵循的一系列规范和程序。
这些准则的实施旨在确保经济制裁措施
的有效性和合法性，同时保护美国国家安全和利益。
解码OFAC制裁名单
【推荐】解码OFAC制裁名单解码OFAC制裁名单一、序言根据美国财政部官方网站上的定义，海外资产管理办公室（Office of Foreign Assets Control，以下简称“OFAC”）的职能是：在美国外交政策和国家安全目标的基础之上，负责管理和实施针对特定国家和政权、恐怖分子、国际毒品分子、从事有关大规模杀伤性武器扩散活动的人，和其他威胁美国国家安全与对外政策或经济的相关人员，做出经济和贸易制裁规定。
以往的经验观察，一旦有金融机构违反了OFAC规定的制裁政策和相关法律条令，OFAC将会施加非常严厉的经济惩罚或采取其他强制措施。
为了应对这方面的合规风险，目前各国银行都非常重视反洗钱与制裁合规建设。
我们欣喜地看到反洗钱和制裁合规在中国日益得到了重视，并且已经上升至国家战略的高度。
然而即便银行或企业内部拥有了强大的黑名单自动筛查系统，甚至不惜花费重金购买外包的检测系统，我们必须在日常工作中检查以下问题：第一，使用人员能否认真阅读系统说明书，熟练正确地操作系统？第二，即使系统自动产生了筛查结果，显示为命中黑名单，使用人员能否解读结果或了解其意义，避免人为错误放行的严重后果？第三，是否了解制裁合规政策，能否在获得结果后灵活判断是否可以叙做业务？我们相信对于OFAC制裁政策的普及能提高从业人员的专业知识和判断能力。
OFAC制裁名单是黑名单自动筛查系统中的一个重要数据来源，因此我们有必要了解这一名单的构成和主要内容及其基本的使用方法，这样在系统提示筛选结果时，才不会对其一头雾水而不知所云。
迄今为止，OFAC的制裁名单主要分为两大类：特别指定国民名单（Specially Designated Nationals and Blocked Persons）和综合制裁名单（Consolidated Sanction List），后者主要囊括了五份名单，分别是：巴勒斯坦立法会名单（Palestinian Legislative Council List）、外国金融机构第561条款名单(the Part 561 List)、非SDN涉伊朗制裁法案名单(the Non-SDN Iran Sanctions Act List)、海外逃避制裁者名单(the Foreign Sanctions Evaders List)以及行业制裁识别名单(the Sectoral Sanctions Identifications List)。
OFAC简介
OFAC简介OFAC, 即美国财政部海外资产控制办公室（The Office of Foreign Assets Control of theUS Department of the Treasury），它的使命在于管理和执行所有基于美国国家安全和对外政策的经济和贸易制裁，包括对一切恐怖主义、跨国毒品和麻醉品交易、大规模杀伤性武器扩散行为进行金融领域的制裁。
OFAC直接隶属于美国总统战时和国家紧急情况委员会，经特别立法授权可对美国境内的所有外国资产进行控制和冻结，同时负责在对外经济和贸易制裁事宜上，与美国的欧洲盟国进行紧密合作。
1.历史与现状美国政府进行经济和贸易制裁的历史最早可以追溯到1812年的美英战争。
在1860—1864年的美国内战中，美国北方联邦政府议会通过法律授权财政部可以对战争中的南方联盟财物予以没收。
OFAC的前身是于1940年纳粹德国入侵挪威后设立的海外资金控制办公室（the Office of Foreign Funds Control，FFC），FFC由美国财政部长直接领导，在美国正式参加第二次世界大战以前，FFC 一直在美国反对轴心国的经济和贸易制裁中扮演着重要角色。
OFAC本身成立于1950年12月中国军队进入朝鲜半岛作战之际，彼时，美国第三十三任总统杜鲁门宣布国家进入紧急状态并借助OFAC冻结了中国和朝鲜在美国的所有财产。
今天的OFAC 仍然是美国最重要的针对特定国家、地区和人员进行的经济和贸易制裁的政府部门。
近年来，随着世界性的反贪腐、反洗钱运动的深入，OFAC的政策和指令，已经成为世界金融业，尤其是美国和与美国金融业有密切联系的金融机构无法忽略的经营原则。
2.OFAC名单OFAC 的经济与贸易制裁范围共分成六大部分，分别是：特殊指定国家和个人的制裁（Specially Designated Nationals Sanctions ），反恐怖主义制裁 (Anti-terrorism Sanctions) ，反大规模杀伤性武器制裁 (Non-Proliferation Sanctions) ，反毒品和麻醉品交易制裁(Narcotics Trafficking Sanctions) ，古巴制裁(Cuba Sanctions) ，其他项目制裁(Other OFAC Sanctions Programmes)。
ofac50%规则
ofac50%规则（原创版）目录1.OFAC 50% 规则的概述2.OFAC 50% 规则的具体内容3.OFAC 50% 规则的适用范围和影响4.如何遵守 OFAC 50% 规则5.违反 OFAC 50% 规则的后果正文一、OFAC 50% 规则的概述OFAC 50% 规则是美国财政部外国资产控制办公室（Office of Foreign Assets Control, OFAC）制定的一项规定，旨在对涉及美国制裁的国家和个人实施经济制裁。
该规则主要针对的是外国实体，涉及其在美国境内的资产和交易。
根据该规则，如果一个实体的资产或交易中，50% 以上与美国有关，那么该实体将受到美国制裁。
二、OFAC 50% 规则的具体内容OFAC 50% 规则主要包含以下几个方面的内容：1.资产方面：如果一个实体的资产中，50% 以上在美国境内，或者 50% 以上的资产由美国公民或居民持有，那么该实体将受到美国制裁。
2.交易方面：如果一个实体的交易中，50% 以上的交易与美国有关，那么该实体将受到美国制裁。
这里的交易包括货物、服务、技术、资金等各种形式的交易。
3.管理层面：如果一个实体的管理层中，50% 以上的成员是美国公民或居民，那么该实体将受到美国制裁。
三、OFAC 50% 规则的适用范围和影响OFAC 50% 规则主要适用于涉及美国制裁的国家和个人，包括但不限于伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴等国家。
对于这些国家和个人，如果其资产或交易满足上述 50% 的条件，将受到美国制裁。
该规则的影响主要体现在以下几个方面：1.对涉及制裁国家和个人的经济活动产生限制，削弱其经济实力。
2.对美国境内的外资企业产生影响，限制其与制裁国家和个人的交易。
3.对全球贸易和金融市场产生影响，增加合规风险。
四、如何遵守 OFAC 50% 规则为了遵守 OFAC 50% 规则，企业和个人需要采取以下措施：1.了解和掌握 OFAC 50% 规则的具体内容，确保自身资产和交易符合规定。
规避信用证结算中的另类风险：OFAC制裁
退单未 说明任何理 由。 Ｃ分 行猜测 海分 行扣押 。２ １ ０ ０年 ９月 国内 Ｇ 范围 内， 其所有金融行 为都面临着
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美国金融制裁机制、国际应对经验及对我国的启示
经验启示♦2020/12J*河北金融美国金融制裁机制、国际应对经验及对我国的启示王武斌(中国人民银行天津分行天津300040)摘要:金融制裁是美国诸多制裁方式中的一种，呈现典型的非对称性特征，有全套成熟的法律法规体系作支撑，美国交叉灵活运用国家制裁、名单制裁、行业制裁和二级制裁，实现其政策目标。
在执行机制上，美国财政部通过其下设的海外资产控制办公室和金融犯罪执法网络实施对外金融制裁。
根据综合实力不同，国际上应对金融制裁的方式可归纳为阻断、反制和规避，阻断经验对中国有较好的借鉴意义。
面对美国可能发起的以金融制裁方式对中国进行遏制和打压，我国应理性看待中国的经济发展现状，主动提前做好风险防范预案，探索中国版的域外管辖和制裁名单管理机制，加强金融基础设施建设和金融对外开放,积极融入世界经济发展体系之中。
关键词:金融制裁;制裁机制；阻断经验;风险防范中图分类号:F831.6文献标识码：A 文章编号:1006-6373(2020)12-0068-05近年来，随着美国对外政策的变化,美国愈加频繁使用多种制裁手段来实现其国家政策目标，特别是在经济金融领域,美国对多个国家实施有针对性的遏制和打压，手段主要包括外商投资安全审査、经济金融领域涉及监管及司法方面的长臂管辖、出口管制和金融制裁。
美国凭借其美元及金融市场优势，辅之以霸权政策导向，成为单边实施金融制裁数量最多也是成效最明显的国家。
目前，美国对18个国家和地区实施金融制裁，表面理由包括大规模杀伤性武器扩散、恐怖主义、网络攻击、人权侵权等，实质原因是为了实现美国政治目标和国家利益。
美国对我国尚未直接发起金融制裁，与我国有关的金融制裁主要包括借涉港、涉疆问题将我国实体和个人列入特别指定国民名单实施一级制裁，以及对与朝鲜、伊朗、俄罗斯等国被制裁实体和个人开展交易的我国实体和个人实施二级制裁。
随着中美摩擦从贸易端扩展至政治、经济、金融等多重领域,美国从经济贸易领域、高科技领域、军事领域，都在对中国进行封堵和打压,金融作为牵一发而动全身的敏感领域，中国应防患未然，未雨绸缪,有效应对美国可能对我国发起的金融制裁的潜在风险。
美国经济制裁对象制裁方式以及运行机制
美国经济制裁对象、制裁方式以及运行机制美国经济制裁体系非常复杂，制裁对象众多，可以归纳为特定的国家、特定的行业或物品以及特定的个人或实体；与上述三种制裁对象相对应，美国经济制裁方式可以分为全面制裁、行业和物品制裁以及“聪明”制裁三种类型。
本文旨在梳理美国经济制裁对象和制裁方式，并试图以美国对俄罗斯经济制裁为例，探寻美国经济制裁运行规律。
一、美国经济制裁对象和经济制裁方式如前所述，美国经济制裁方式可分为三种类型，全面制裁、行业或物品制裁以及“聪明”制裁，这三种制裁方式对一国的经济发展影响程度呈递减的趋势，而制裁的针对性呈递增的趋势。
（一）全面制裁全面制裁是指美国政府对特定的国家进行全面贸易限制，未经许可，美国人不得开展与受制裁国家有关的任何业务，美国人（主要是银行）还需要冻结受制裁国家的政府资产。
对特定的国家进行全面制裁是美国经济制裁政策不同于其他制裁政策的两个显著特点之一（另一个显著特点是域外适用）。
目前，美国对伊朗、古巴、丹、叙利亚、朝鲜等国家进行全面制裁。
根据奥巴马离任前发布的13761号行政命令，2017年7月12日，美国政府可能会解除对丹的全面制裁。
另外，美国政府在克里米亚地区并入俄罗斯后，也对克里米亚地区进行全面贸易禁运。
上述国家被美国进行全面制裁，存在一定的共性：一是现在或曾经被美国政府认定为“支持恐怖主义的国家”（state sponsor of terrorism），伊朗、叙利亚和丹仍在“支持恐怖主义的国家”中，朝鲜、古巴分别于2008年、2015年被从中移除，最近美国政府又威胁要将朝鲜重新纳入“支持恐怖主义的国家”中；二是上述国家的政府现在或曾经与美国政府存在敌对关系；三是伊朗、朝鲜、叙利亚属于美国政府防止大规模杀伤性武器扩散的主要对象，防止大规模杀伤性扩散是美国外交政策优先事项之一。
虽然上述国家都属于美国全面制裁对象，但美国政府对上述国家的制裁政策仍存在一定的差别，这种差别主要体现在：美国政府对非美国人开展与伊朗、朝鲜、叙利亚大规模杀伤性武器扩散、与SDN伊朗个人或实体、与伊朗革命卫队以及与伊朗和朝鲜部分行业有关的业务进行次级制裁，非美国人开展与丹和古巴相关的业务不属于美国次级制裁的畴。
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以往的经验观察，一旦有金融机构违反了OFAC规定的制裁政策和相关法律条令，OFAC将会施加非常严厉的经济惩罚或采取其他强制措施。
为了应对这方面的合规风险，目前各国银行都非常重视反洗钱与制裁合规建设。
我们欣喜地看到反洗钱和制裁合规在中国日益得到了重视，并且已经上升至国家战略的高度。
然而即便银行或企业内部拥有了强大的黑名单自动筛查系统，甚至不惜花费重金购买外包的检测系统，我们必须在日常工作中检查以下问题：第一，使用人员能否认真阅读系统说明书，熟练正确地操作系统？第二，即使系统自动产生了筛查结果，显示为命中黑名单，使用人员能否解读结果或了解其意义，避免人为错误放行的严重后果？第三，是否了解制裁合规政策，能否在获得结果后灵活判断是否可以叙做业务？我们相信对于OFAC制裁政策的普及能提高从业人员的专业知识和判断能力。
OFAC制裁名单是黑名单自动筛查系统中的一个重要数据来源，因此我们有必要了解这一名单的构成和主要内容及其基本的使用方法，这样在系统提示筛选结果时，才不会对其一头雾水而不知所云。
迄今为止，OFAC的制裁名单主要分为两大类：特别指定国民名单（Specially Designated Nationals and Blocked Persons）和综合制裁名单（Consolidated Sanction List），后者主要囊括了五份名单，分别是：巴勒斯坦立法会名单（Palestinian Legislative Council List）、外国金融机构第561条款名单(the Part 561 List)、非SDN涉伊朗制裁法案名单(the Non-SDN Iran Sanctions Act List)、海外逃避制裁者名单(the Foreign Sanctions Evaders List)以及行业制裁识别名单(the Sectoral Sanctions Identifications List)。
美国金融制裁机制研究与启示
二战后，美国凭借强大的美元，确立了其在全球金融体系中的绝对优势地位，控制了以美元为核心的国际支付清算基础设施。
在此基础上，美国对俄罗斯、伊朗、朝鲜等国家实施了金融制裁，在很大程度上起到了战略遏制的作用，迫使被制裁国在对外政策上不得不做出被动调整，甚至推动了个别国家的主权变更，影响了地缘政治的格局。
目前，全球单边主义抬头，全球化进程受阻。
特朗普执政后，美国将中美关系由“合作伙伴关系” 重新定义为“战略竞争对手关系”，中美经贸摩擦日益凸显，未来不能排除美国利用美元优势地位对中国施压甚至实施金融制裁的可能。
对美国金融制裁机制进行深入研究，以推进人民币国际化，加快跨境人民币支付体系建设为核心，提前着手应对策略，具有现实意义。
金融制裁是指国际组织或主权国家为维护国际秩序或实现特定的国家利益，根据国际法或国内法律法规形成的制裁决议，针对特定国家、组织、实体或个人所采取的一系列金融惩罚性措施。
金融制裁是最严厉的经济制裁手段，是服务国家意志、在全球推行外交政策的重要工具。
美国的金融制裁制度通常具有很强的单边主义色彩。
美国实施金融制裁的基础长期以来，美国在全球货币体系中占据绝对优势地位。
美元在全球外汇储备中的占比在60%以上，在全球资金交易中的占比达90%。
很多国家和地区的货币都与美元挂钩，利率市场也跟随美联储的利率政策进行操作，美元在国际交易中被大多数国家用作报价、支付和清算工具。
同时，美国控制了国际支付清算的主要通道，即环球银行间金融电讯协会（SWIFT）和纽约清算所银行同业支付系统（CHIPS）。
SWIFT是世界级的金融电文传送网络，为全球金融机构提供支付结算信息传输服务。
一旦金融机构被SWIFT列为制裁对象，无论采用任何代理银行、代理账户，凡是其发出的支付结算指令都将被中止，美元资金交易将被切断。
CHIPS作为全球最主要的美元支付系统，承担了95%以上的银行同业美元支付清算，每日通过CHIPS清算的资金量超过1.9万亿美元。
美国OFAC六大类金融制裁名单简析
美国O F A C六大类金融制裁名单简析Document serial number【KKGB-LBS98YT-BS8CB-BSUT-BST108】美国OFAC六大类金融制裁名单简析目前为止，OFAC共有六个大类的金融制裁名单。
它们分别是：1. 特别指定国民名单(Specially Designated Nationals and Blocked Persons List, SDNs)2. 行业制裁识别名单（Sectoral Sanctions Identifications List）3. 海外逃避制裁者名单(Foreign Sanctions Evaders List)4. 巴勒斯坦立法会名单（NON-SDN Palestinian Legislative Council List ）5. 非SDN涉伊朗制裁法案名单（Non-SDN Iran Sanctions Act List）6. 外国金融机构第561条款名单（The List of Foreign Financial Institutions Subject to Part 561 List）1. 特别指定国民名单Specially Designated Nationals and Blocked Persons List 是美国今天对外金融制裁政策中最为核心和最重要的名单，只要是被列入至该名单的实体或个人，所有“美国人士”都必须冻结其名下资产。
除非获得OFAC颁发的相关许可证，否则任何情况下都不得与之开展任何交易。
如果交易涉及“美国人士”，则这笔交易的资金有可能会被冻结。
如果交易不涉及“美国人士”，则交易涉及的实体或个人可能会被美国政府实施“二级制裁”而被列为制裁对象。
2. 行业制裁识别名单Sectoral Sanctions Identifications List是OFAC根据第13662号美国总统行政令针对俄罗斯的个人和实体制定的制裁名单。
黑名单反洗钱业务介绍
产托收和转移过程中的独特作用，金融机构已经成为监测犯罪资金 流动的核心领域。 金融机构应该：了解客户和收益人的真实身份，建立足够的记录保 存系统，并承担识别异常金融交易的勤勉义务，制定和实施可行的 反洗钱内部控制制度。
3. 国际贩毒集团。
4. 各国贪污腐败官员。
5. 其他。（古巴）
黑名单反洗钱业务
黑名单种类： 联合国制裁名单 OFAC制裁名单 FATF不合作国家和地区名单 欧盟制裁名单 各国政府及国际组织制裁名单等。
黑名单反洗钱介绍
国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、 恐怖分子名单。
司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单。 联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐
制裁措施： 涉及被OFAC制裁的个人或实体 涉及上述敏感国家，但不涉及SDN名单的
个人或实体。
黑名单反洗钱业务
反洗钱金融行动特别工作组（Financial Action Task Force On Money Laundering, FATF）是国际社会专门致力于控制洗钱的国 际组织。FATF 关于反洗钱的《40+9 项建议》是国际反洗钱领域中 最著名的指导性文件，对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展 发挥了重要的指导作用。
黑名单反洗钱业务
联合国制裁委员会介绍（11个）：
1.索马里的第751（1992）号决议所设委员会（军火禁运，无制裁名
单）。
2.塞拉利昂的第1132号决议所设委员会。（国家均应防止向塞拉利昂出 售和供应任何类型的军火和有关物资，所有国家均应防止委员会点名的前 军政府要员和革命联合阵线(联阵)要员入境或过境）
国际金融制裁风险及应对策略研究
金融观察国际金融制裁风险及应对策略研究□ 仇小婧 卞 正摘要：贸易全球化是大势所趋，如何实现货币收付的安全与高效、降低买卖双方的交易成本和风险成本，既是国际贸易结算发展的重要内容，也是商业银行提供优质跨境服务的基础工作。
当前，国际金融业务的风险已突破了传统安全的范畴，不再是简单的交易风险，其中也涉及诸多制裁风险。
将非法收入合法化的洗钱风险，对提供跨境金融服务的银行提出了新的要求与挑战。
本文结合国际金融制裁的新特点，分析当前商业银行制裁合规管理面临的新形势，提出相应的管理建议。
一、国际金融的制裁风险面临新形势（一）国际金融制裁风险的合规管理呈现新特点。
国际金融制裁政策以美国最为严苛，美国对他国的制裁历史由来已久，美国财政部下设的海外资产控制办公室（OFAC）是美国金融制裁最主要的履职机构。
传统的经济制裁、出口管制、防扩散制裁等等都是美国制裁的武器，“9·11”之后，美国的制裁手段逐步倾向于选择金融制裁，时不时地动用金融制裁武器对他国威慑。
除了美国 OFAC，联合国、欧盟及美国其它机构部门等制裁的国际组织，也经常对特定组织和个人实施精准制裁，既减少对大众伤害，也降低了制裁成本。
OFAC的执法依据包括国际法、美国成文法及行政法规和总统行政令等。
其通过具体的制裁项目来实现美国的制裁与禁运目标，制裁项目主要通过管制进出口贸易、禁止金融交易、冻结财产这三种手段来达成其外交与国家安全的目标。
OFAC在实施金融制裁的过程中一个重要的工作就是确定金融制裁名单。
OFAC将金融制裁名单分为6大类，分别为特别指定国民名单、行业制裁识别名单、海外逃避制裁名单、巴勒斯坦立法会名单、非SDN涉伊制裁法案名单和外国金融机构第561条款名单。
金融机构如果帮助名单中的实体或个人行使了被制裁的业务，则该金融机构可能面临罚款或被制裁的处罚。
近来年，美国金融制裁的使用频率显著增加，呈现出将切断跨境清算作为主要手段、将冻结资产作为精准制裁武器、将全球支付体系作为情报支撑的新特点。
美国实施金融制裁的主要方式及启示
美国实施金融制裁的主要方式及启示近年来，美国利用其庞大的金融支付网络、先进的金融情报侦察手段，频频联合欧盟、日本等，利用金融手段向目标国家实施金融制裁。
一、美国实施金融制裁的主要方式（一）收紧对被制裁国的美元供给利用美元作为国际主要流通货币的地位，通过禁止第三国或国际金融组织与被制裁国进行货币兑换、限制美元出入被制裁国等，收紧被制裁国美元供给，从而减少被制裁国外汇储备，使其国内货币大幅贬值。
例如，在对古巴长达40余年的贸易和金融制裁中，美国政府阻止国际货币基金组织和世界银行等国际金融组织对古巴提供任何贷款和金融支持，禁止外国银行向古巴输送美元；加强对美国公民前往古巴旅游及可能流入古巴的美元数量的限制。
（二）利用对美元支付清算体系的控制，停止为被制裁国提供支付结算服务目前，美元支付清算主要通过美国联邦电子资金转账系统（FEDWIRE）和美国清算所同业支付清算系统（CHIPS）2大主要大额支付清算系统进行。
据国际清算银行统计，2007年，FEDWIRE处理支付业务额达671万亿美元，占主要国家和地区实时全额支付系统的21%；CHIPS为21个国家和地区的95家国际大型商业银行会员提供美元大额实时清算服务，2007年处理支付业务额达486万亿美元，占主要国家和地区实时全额支付系统的19%，占当年美元跨境清算总额的95%以上。
美国一旦对目标国实施金融制裁，将停止为被制裁国银行提供美元跨境支付结算服务，中断相关联的银行业务往来，从而导致被制裁国银行无法办理海外汇款，信用急剧下滑直至被挤兑破产。
同时，美国还利用环球同业银行金融电讯协会（SWIFT），终止被制裁国跨境支付服务。
截至2011年10月，SWIFT网络遍布全球209个国家的9700多家银行机构，为80多个国家和地区的实时支付清算系统提供支持。
2012年，在美国对伊朗的金融制裁中，SWIFT就发挥了重要作用。
3月17日，SWIFT宣布终止30家伊朗银行通过其网上交易系统实施跨境汇兑，致使当日美元对里亚尔黑市价再次逼近20000关口，伊朗合法的外汇交易基本陷入停顿。
unrelated administrative list ofac -回复
unrelated administrative list ofac -回复[unrelated administrative list ofac] (OFAC的无关行政清单）OFAC（美国财政部外国资产控制办公室）是一个负责制定和执行美国对外政策中关于经济制裁的机构。
它管理着一系列名单，被称为“OFAC名单”，这些名单包括个人、组织或国家，被认为与美国利益发生冲突，从而限制了他们在美国进行商业和金融活动的能力。
这些名单包括了各种情况，从恐怖分子到毒品贩子，再到不合作的政权。
虽然OFAC的工作对美国的国家安全至关重要，但很少有人了解它的运作方式和对全球经济的影响。
因此，本文将一步一步回答有关OFAC的问题，以帮助读者更好地理解这个机构及其名单的重要性。
首先，我们来了解OFAC的目标和职责。
OFAC成立于1950年，旨在实施美国对外政策中的经济制裁措施。
其主要目标是阻止国际恐怖主义、扩散大规模杀伤性武器、打击贩毒和其他有害活动，以及支持民主、人权和反腐败。
OFAC依据一些法律和行政命令来执行其职责。
其中最重要的是《国际经济紧急权力法》（IEEPA）。
根据该法律，总统有权决定制裁措施，并OFAC 负责执行这些决定。
IEEPA授权OFAC限制被认为对美国构成威胁的实体的经济活动，包括冻结其在美国的资产和禁止与其进行商业往来。
接下来，我们来了解OFAC的名单。
OFAC维护着多个不同类型的名单，每个名单都有其特定的目的和重点。
一些主要的OFAC名单包括：1. 恐怖分子名单：包括被认定为与恐怖主义有关的个人和组织。
美国个人和企业不得与名单上的实体进行商业往来。
2. 毒品贩子名单：包括被认定为与贩毒活动有关的个人和组织。
这些名单限制了美国人从事与名单上的实体有关的任何交易。
3. 不合作政权名单：包括被认定为不合作、危害或威胁国际安全的政权。
对这些政权实施的制裁可能包括冻结资产，禁止贸易和旅行限制。
另外，OFAC还发布了一系列公告和指南，以向相关各方提供指导。
OFAC涉及俄罗斯信用证制裁规定的解读
OFAC涉及俄罗斯信用证制裁规定的解读2014年9月,美国财政部OFAC发布了4个涉及乌克兰和俄罗斯的制裁指令（Directive）。
这4个制裁指令所规定的受制裁银行和企业被称为行业制裁对象（SSI, Sectoral Sanctions Identifications List）第一号制裁指令（Directive 1）中受制裁的对象主要是部分俄罗斯银行，美国财政部禁止美国公民向这些银行提供期限超过30天的融资（Finance）和借款（Debt），以及直接投资（Equity），其他正常的清算和结算类业务不受限制。
第二号制裁指令（Directive 2）中受制裁的对象主要是部分俄罗斯能源企业，美国财政部禁止美国公民向这些企业提供期限超过90天的融资（Finance）和借款（Debt），其他业务不受限制。
第三号制裁指令（Directive 3）中受制裁的对象主要是部分俄罗斯军工企业，美国财政部禁止美国公民向这些企业提供期限超过30天的融资（Finance）和借款（Debt），其他业务不受限制。
第四号制裁指令（Directive 4）中受制裁的对象是部分从事北冰洋石油开发和深水钻探的企业，美国财政部禁止美国公民向这些直接或间接提供货物、服务和技术，不含金融服务。
在具体实务操作中，如何解读这4个制裁指令的规定，尤其是在信用证业务中，各当事人如何掌握这些规定，一直困扰着业界人士。
2015年5月7日OFAC对这些规定进行了明确和解读。
主要内容如下：如果信用证的受益人是第1、2、3号制裁指令所规定的SSI类受制裁对象，即使信用证的期限超过30天或者90天，美国公民仍然可以参与（包括以通知行、保兑行或申请人的身份）或者处理此类信用证项下的业务。
因为此类信用证期限超过30天或者90天，构成了对SSI类制裁对象的延迟付款，而不是向SSI类制裁对象提供信用延期或支持。
如果信用证的开证行是SSI类制裁对象,只有信用证期限不超过30天或者90天，美国公民才能够参与(包括以通知行、保兑行、申请人或受益人的身份）或者处理此类信用证项下的业务。
解码OFAC制裁名单
【推荐】解码OFAC制裁名单解码OFAC制裁名单一、序言根据美国财政部官方网站上的定义，海外资产管理办公室（Office of Foreign Assets Control ，以下简称“ OFAC”）的职能是：在美国外交政策和国家安全目标的基础之上，负责管理和实施针对特定国家和政权、恐怖分子、国际毒品分子、从事有关大规模杀伤性武器扩散活动的人，和其他威胁美国国家安全与对外政策或经济的相关人员，做出经济和贸易制裁规定。
以往的经验观察，一旦有金融机构违反了OFAC规定的制裁政策和相关法律条令，OFAC将会施加非常严厉的经济惩罚或采取其他强制措施。
为了应对这方面的合规风险，目前各国银行都非常重视反洗钱与制裁合规建设。
我们欣喜地看到反洗钱和制裁合规在中国日益得到了重视，并且已经上升至国家战略的高度。
然而即便银行或企业内部拥有了强大的黑名单自动筛查系统，甚至不惜花费重金购买外包的检测系统，我们必须在日常工作中检查以下问题：第一，使用人员能否认真阅读系统说明书，熟练正确地操作系统？第二，即使系统自动产生了筛查结果，显示为命中黑名单，使用人员能否解读结果或了解其意义，避免人为错误放行的严重后果？第三，是否了解制裁合规政策，能否在获得结果后灵活判断是否可以叙做业务？我们相信对于OFAC制裁政策的普及能提高从业人员的专业知识和判断能力。
OFAC制裁名单是黑名单自动筛查系统中的一个重要数据来源，因此我们有必要了解这一名单的构成和主要内容及其基本的使用方法，这样在系统提示筛选结果时，才不会对其一头雾水而不知所云。
迄今为止，OFAC的制裁名单主要分为两大类：特别指定国民名单 ( Specially Designated Nationals andBlocked Persons )和综合制裁名单 ( Consolidated Sanction List )，后者主要囊括了五份名单，分别是：巴勒斯坦立法会名单 ( Palestinian Legislative Council List )、外国金融机构第561 条款名单(the Part 561 List) 、非SDN 涉伊朗制裁法案名单(the Non-SDN Iran Sanctions Act List) 、海外逃避制裁者名单(the Foreign Sanctions Evaders List) 以及行业制裁识别名单(the Sectoral Sanctions Identifications List) 。
黑名单反洗钱业务介绍解析
黑名单反洗钱业务
黑名单定义： 各国政府、国际组织制定的应受到制裁的个人、实体或国家 的名单。这些个人或实体违反了相关国家的法律或者国际法。 包括： 1. 违反核不扩散条约的国家、个人和实体（伊朗、北朝鲜） 2. 国际恐怖主义组织。（本拉登，基地组织） 3. 国际贩毒集团。 4. 各国贪污腐败官员。 5. 其他。（古巴）
黑名单反洗钱业务
为了减少金融系统被利用来进行洗钱的风险，并促进各国和地区采用并执行 反洗钱的国际标准，FATF建立了不合作国家和地区名单(NCCT)制度。一旦 被FATF列为不合作国家和地区名单。如果不采取有效措施，该国或地区就 会面临FATF的反措施，在吸引国外投资、国际结算等方面受到制裁。2000 年。FATF公布了不合作国家和地区的25条标准，同年公布了第一批不合作 国家和地区的名单，包括巴哈马、开曼群岛、库克群岛、多米尼加、以色列、 黎巴嫩、列支敦士登、马绍尔群岛、巴拿马、菲律宾、俄罗斯等15个国家。 此后．该名单基本每年度都会有增减情况。但总体趋势是不断减少，到了 2006年10月，随着缅甸被从名单中删除，FATF的NCCT名单中一直为空， 直到现在。这一措施促使很多国家采取积极措施进行反洗钱和反恐融资活动， 对于国际金融系统的健康、有序运行发挥了重要作用。 2007年6月28日，中国正式加入FAFT。加入条件：在正式加入FATF之前， 中国必须先成为一个区域性的反洗钱组织的成员；在满足了这个条件之后， 其次就是中国还必须制定一部《反洗钱法》。
国际业务反洗钱－－客户风险分类
主要内容：
按照洗钱风险高低，分为高、中、低风险客户。 1. 高风险客户包括：恐怖组织、恐怖分子和制裁名单 客户 (联合国、OFAC、欧盟制裁名单、国务院、司法 机关发布的恐怖份子）PEPs（政治公众人物）、空壳 公司、可疑交易涉及的客户。 2. 低风险客户包括：各级党的机关、国家权力机关、 主权政府客户、超国家实体客户。 3. 介于二者之间的为中等风险客户。
美国经济制裁对象制裁方式以及运行机制
美国经济制裁对象、制裁方式以及运行机制美国经济制裁体系非常复杂，制裁对象众多，可以归纳为特定的国家、特定的行业或物品以及特定的个人或实体；与上述三种制裁对象相对应，美国经济制裁方式可以分为全面制裁、行业和物品制裁以及“聪明”制裁三种类型。
本文旨在梳理美国经济制裁对象和制裁方式，并试图以美国对俄罗斯经济制裁为例，探寻美国经济制裁运行规律。
一、美国经济制裁对象和经济制裁方式如前所述，美国经济制裁方式可分为三种类型，全面制裁、行业或物品制裁以及“聪明”制裁，这三种制裁方式对一国的经济发展影响程度呈递减的趋势，而制裁的针对性呈递增的趋势。
（一）全面制裁全面制裁是指美国政府对特定的国家进行全面贸易限制，未经许可，美国人不得开展与受制裁国家有关的任何业务，美国人（主要是银行）还需要冻结受制裁国家的政府资产。
对特定的国家进行全面制裁是美国经济制裁政策不同于其他制裁政策的两个显著特点之一（另一个显著特点是域外适用）。
目前，美国对伊朗、古巴、苏丹、叙利亚、朝鲜等国家进行全面制裁。
根据奥巴马离任前发布的13761号行政命令，2017年7月12日，美国政府可能会解除对苏丹的全面制裁。
另外，美国政府在克里米亚地区并入俄罗斯后，也对克里米亚地区进行全面贸易禁运。
上述国家被美国进行全面制裁，存在一定的共性：一是现在或曾经被美国政府认定为“支持恐怖主义的国家”（state sponsor of terrorism），伊朗、叙利亚和苏丹仍在“支持恐怖主义的国家”名单中，朝鲜、古巴分别于2008年、2015年被从名单中移除，最近美国政府又威胁要将朝鲜重新纳入“支持恐怖主义的国家”名单中；二是上述国家的政府现在或曾经与美国政府存在敌对关系；三是伊朗、朝鲜、叙利亚属于美国政府防止大规模杀伤性武器扩散的主要对象，防止大规模杀伤性扩散是美国外交政策优先事项之一。
虽然上述国家都属于美国全面制裁对象，但美国政府对上述国家的制裁政策仍存在一定的差别，这种差别主要体现在：美国政府对非美国人开展与伊朗、朝鲜、叙利亚大规模杀伤性武器扩散、与SDN名单伊朗个人或实体、与伊朗革命卫队以及与伊朗和朝鲜部分行业有关的业务进行次级制裁，非美国人开展与苏丹和古巴相关的业务不属于美国次级制裁的范畴。
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美国OFAC六大类金融制裁名单简析
目前为止，OFAC共有六个大类的金融制裁名单。
它们分别是：1. 特别指定国民名单(Specially Designated Nationals and Blocked Persons List, SDNs)2. 行业制裁识别名单（Sectoral Sanctions Identifications List）3. 海外逃避制裁者名单(Foreign Sanctions Evaders List)4. 巴勒斯坦立法会名单（NON-SDN Palestinian Legislative Council List ）5. 非SDN 涉伊朗制裁法案名单（Non-SDN Iran Sanctions Act List）6. 外国金融机构第561条款名单（The List of Foreign Financial Institutions Subject to Part 561 List）1. 特别指定国民名单Specially Designated Nationals and Blocked Persons List是美国今天对外金融制裁政策中最为核心和最重要的名单，只要是被列入至该名单的实体或个人，所有“美国人士”都必须冻结其名下资产。
除非获得OFAC颁发的相关许可证，否则任何情况下都不得与之开展任何交易。
如果交易涉及“美国人士”，则这笔交易的资金有可能会被冻结。
如果交易不涉及“美国人士”，则交易涉及的实体或个人可能会被美国政府实施“二级制裁”而被列为制裁对象。
2. 行业制裁识别名单Sectoral Sanctions Identifications List 是OFAC根据第13662号美国总统行政令针对俄罗斯的个人和实体制定的制裁名单。
该名单包括了4份指令 (Directive1,2,3,4) ，不同的指令采取了差异化的限制性措施。
指令1：除非属于政策豁免或者获取了OFAC的授权准许，否则“美国人士”均不得参与受
此指令约束的个人或实体的新权益或超过14天期限的新债务、他们的财产或财产权益有关的所有交易、融资或其他交易行为。
指令2：该指令下的债务期限规定为60天，且对新权益没有要求，其余的内容指令1相同。
指令3：该指令下的债务期限规定为30天，且对新权益没有要求，其余的内容指令1相同。
指令4：禁止美国人士直接或者间接地给俄罗斯的油气产业提供任何的服务、技术和科技,但是豁免了项目所有权占33%以下的个人或实体的制裁。
(“权益”包括股票、股票保险、存款收据等；“债务”包括债券、贷款、授信、贷款保函、信用证、汇票、银行承兑、票据贴现或商业票据)；
3. 海外逃避制裁者名单Foreign Sanctions Evaders List是一份与伊朗和叙利亚有关的制裁名单。
“美国人士”一般被禁止直接或间接从事涉及海外逃避制裁者名单上个人或实体的下列所有交易：（1）商品、服务或技术在美国境内或计划运入美国；（2）不论身在何处，由“美国人士”提供的商品、服务或技术或提供给美国人士的商品、服务或技术。
因此，未经OFAC许可，如果交易涉及向海外逃避制裁者名单上的个人或实体购买或出售商品、服务(包括金融服务)、技术，由“美国人士”执行或通过美国的此类交易将被禁止。
4. 巴勒斯坦立法会名单NON-SDN Palestinian Legislative Council List是依据全球恐怖主义制裁条令(美国联邦法律第31章594款)、恐怖主义制裁条令(美国联邦法律第31章595款)和外国恐怖主义组织制裁条令(美国联邦法律第31章597款)，OFAC授权美国金融机构拒绝与下列对象进行交易：通过哈马
斯提名选举进入巴勒斯坦立法委员会的成员、其他外国恐怖主义组织(FTO)、特别指定恐怖分子(SDT)、特别指定全球恐怖分子(SDGT)。
5. 非SDN涉伊朗制裁法案名单Non-SDN Iran Sanctions Act List 是一份与伊朗制裁法案有关的制裁名单。
根据《伊朗制裁法案（1996）》和《伊朗全面制裁、追责和撤资法案（2010年）》，美国总统可以对涉足伊朗能源业某些投资或精炼石油业某些活动的个
人或实体实施或豁免制裁。
美国总统有权选择对名单中的个人或实体实施十二项制裁手段中的至少三项，比如禁止美国金融机构为其提供某些贷款、授信或禁止使用美元等。
之前，中国的某家石油公司就被曾被列入到该名单之中。
6. 外国金融机构第561条款名单The List of Foreign Financial Institutions Subject to Part 561 List是美国财政部发现某家外国金融机构明知故犯地参与美国伊朗金融制裁规定（Iran Financial Sanctions Regulations,IFSR）第31章第561条201款和203款的活动时，则有权依据IFSR的规定，以及《伊朗全面制裁、追责和撤资法案（2010年）》(CISADA)的SEC.104款和《2012财年国防授权法案》的SEC.1245款，对此类金融机构在美国开立或维护代理账户或“通汇账户”(Payable-Through Account)实施特定的禁止或限制措施。
“561条款名单”明确了美国金融机构是否需要：1．对某一特定外国金融机构代理账户或“通汇账户”的开立或维护实施严格的限制；2．禁止为某一特定外国金融机构开立或维护代理账户或“通汇账户”；3．禁止为某一特定外国金融机构开立或维护代理账户或
“通汇账户”。