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银行理财产品销售资格考试习题
理财产品销售资格考试一试卷（答案）姓名：分行：一、单项选择题（共90题，每题分，共45分)，以下各小题所给出的四个选项中，只有一项吻合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分）。
1.银行职业道德的基根源则是( )。
A.专业胜任B.忠于职责C.勤恳尽责D.诚实守信[答案]D2.以下行为中，()违犯了保护商业机密与客户隐私的规定。
A.与同业工作人员沟通对某些客户的评论，但未流露客户详细数据B.防止向同事探询客户的个人信息和交易信息C.认识检查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况D.与同事经过电子邮件发送银行在网上已宣布的财务数据[答案]A解说：守旧客户隐私要求不可以与同业人员沟通有关的客户信息。
3.银行业从业人员应当增强学习，不停提高业务知识水平，熟知向客户介绍的金融产品的特征、利润、风险和法律关系等，这是( )的内容。
A.忠于职责B.勤恳尽责C.客户至上D.熟知业务[答案]D4.证券投资基金能够同时投资于数十种甚至数百种证券，这样能够有效降低( )A.系统风险B.非系统风险C.利率风险D.市场风险[答案]B5.当客户对商业银行的理财产品的风险产生疑虑而进一步向从业人员追究时，从业人员应当本着()的原则回答客户的问题。
A.银行利益最大化B.诚实信用C.坦率真挚D.绝不隐瞒[答案]B6.宏观经济政策影响到理财决议的拟订和理财服务的展开，以下说法有误的是( )A.踊跃的财政政策刺激投资需求提高房地产的价钱B.中央银行在公然市场买入国债，能刺激各种财产的价钱上升C.提高股票交易印花税能刺激股价上升D.降低股票交易印花税能刺激股价上升[答案]C解说：提高印花税会致使股票中的交易需求降落，股价降落。
7.在通货膨胀预期很强时，以下的理财决议有误的是( )。
A.将资本购买按期积蓄存款B.卖出财产组合中的一部分国债C.合适增添财产组合中股票的比重D.购买房地产[答案]A解说：通货膨胀预期很强时，假如固定投资利润，那么实质获取的利润会受损失。
2023银行理财产品待销登记培训考试题
2023银行理财产品待销登记培训考试题2023年银行理财产品待销登记培训考试题一、选择题（每题2分，共30分）1.以下哪项不是银行理财产品待销登记业务的主要内容？A. 理财产品的销售渠道B. 理财产品的风险评估C. 理财产品的产品特点D. 理财产品的预期收益率2.银行在销售理财产品前，需要对投资者进行哪些方面的核实？A. 投资者的身份信息B. 投资者的职业情况C. 投资者的风险承受能力D. 投资者的投资经验3.理财产品销售渠道主要包括以下哪些形式？A. 柜面销售B. 电话销售C. 网上销售D. 电视购物4.以下哪种情况不符合银行理财产品待销登记的要求？A. 理财产品的收益率明确B. 投资者身份信息完整C. 投资者投资经验丰富D. 理财产品的风险评估合规5.银行理财产品的风险评估主要是针对哪些方面进行评估？A. 产品的市场流动性B. 产品的信用风险C. 产品的预期收益率D. 产品的资产负债比例6.以下哪项不是投资者在购买理财产品时应注意的事项？A. 了解产品的风险收益特性B. 根据自身风险承受能力选择产品C. 盲目追求高收益率的产品D. 定期关注理财产品的市场表现7.理财产品的收益率一般会受到以下哪些因素的影响？A. 市场利率变动B. 产品的存续期限C. 投资组合的质量D. 投资者的个人喜好8.以下哪种情况银行可以不进行理财产品待销登记？A. 理财产品发行金额较小B. 理财产品发行周期较长C. 理财产品发行对象较特殊D. 理财产品的收益率较低9.银行理财产品待销登记的目的是为了保护以下哪方面的权益？A. 银行的经营安全B. 投资者的合法权益C. 理财产品的市场竞争力D. 银行的收益率稳定性10.银行理财产品待销登记的基本原则是：A. 公平、公正、公开B. 高效、快速、灵活C. 稳健、安全、可持续D. 简单、方便、透明二、简答题（每题10分，共20分）1.请简述银行理财产品待销登记的基本流程。
2.银行理财产品的风险评估是什么意思？为什么需要进行风险评估？3.请列举三种银行理财产品的销售渠道，并简要说明其特点。
银行理财考试题库及答案解析
银行理财考试题库及答案解析一、银行理财考试题库（一）单选题1. 以下哪项不属于理财产品的投资渠道？（）A. 货币市场基金B. 股票市场C. 房地产D. 债券市场2. 理财产品的收益率通常是指（）A. 实际收益率B. 名义收益率C. 累计收益率D. 年化收益率3. 以下哪种理财产品风险最低？（）A. 货币市场基金B. 债券型基金C. 股票型基金D. 混合型基金（二）多选题1. 以下哪些因素会影响理财产品的收益率？（）A. 投资期限B. 投资金额C. 投资渠道D. 投资者的风险承受能力2. 以下哪些属于理财产品的主要类型？（）A. 定期存款B. 债券C. 货币市场基金D. 混合型基金3. 以下哪些措施可以帮助降低投资风险？（）A. 分散投资B. 选择信誉良好的金融机构C. 了解投资产品的风险特性D. 增加投资金额（三）判断题1. 理财产品收益越高，风险越大。
（）2. 投资者购买理财产品时，应优先考虑收益最高的产品。
（）3. 银行理财产品只能通过银行购买。
（）二、答案解析（一）单选题1. 答案：C。
解析：理财产品的投资渠道包括货币市场基金、债券市场、股票市场等，而房地产市场通常不属于理财产品的投资渠道。
2. 答案：D。
解析：理财产品的收益率通常是指年化收益率，即假设投资期限为一年时的收益率。
3. 答案：A。
解析：货币市场基金风险较低，主要投资于短期债券、存款等低风险资产，而股票型基金、债券型基金和混合型基金的风险相对较高。
（二）多选题1. 答案：ABCD。
解析：投资期限、投资金额、投资渠道和投资者的风险承受能力都会影响理财产品的收益率。
2. 答案：ABCD。
解析：定期存款、债券、货币市场基金和混合型基金都是理财产品的主要类型。
3. 答案：ABC。
解析：分散投资、选择信誉良好的金融机构和了解投资产品的风险特性都可以帮助降低投资风险，而增加投资金额并不能直接降低风险。
（三）判断题1. 答案：正确。
解析：理财产品收益越高，通常意味着风险越大。
银行考试个人理财真题及答案资料
银行考试《个人理财》真题及答案一、单项选择题( 共90题, 每小题0.5分, 共45分) 以下各小题所给出的四个选项中, 只有一项符合题目要求, 请选择相应选项, 不选、错选均不得分。
1.下列关于市盈率的等式, 正确的是( ) 。
A.市盈率=股票市场价格×每股净利润B.市盈率=股票市场价格×每股净资产C.市盈率=股票市场价格÷每股净利润D.市盈率=股票市场价格÷每股净资产2.与理财计划相比, 私人银行业务更加强调( ) 。
A.风险性B.收益性C.建议性服务D.个性化服务3.下列关于个人理财业务管理部门内部调查监督的说法, 错误的是( ) 。
A.重点检查是否存在错误销售和不当销售情况B.能够亲自以客户的身份进行调查C.不得委托她人以客户的身份进行调查D.应采用多样化的方式进行调查4.基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其它基金的过往业绩, 基金管理人应当特别声明, ( ) 。
A.基金的过往业绩说明基金管理人有很好的投资能力B.本基金的业绩能够达到过往业绩的平均水平C.本基金的业绩以过往业绩的平均水平为底线D.基金的过往业绩并不预示其未来表现5.一张5年期、票面利率10%、市场价格1000元、面值1000元的债券, 到期收益率为( ) 。
A.10%B.11.5%C.12.5% D .13.5%6.营销和推销的根本不同是( ) 。
A.推销以现有产品为中心, 市场营销以企业的目标顾客及其需要为中心B.推销以企业的目标顾客及其需要为中心, 市场营销以现有产品为中心C.推销只能采取面对面形式, 市场营销能够采取多种形式D.推销能够采取多种形式, 市场营销只能采取面对面形式7.根据《证券法》, 下列关于客户交易结算账户管理的说法, 错误的是( ) 。
A.证券公司客户的交易结算资金应当以证券公司的名义单独立户管理B.证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产C.禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户的交易结算资金和证券D.证券公司破产或者清算时, 客户的交易结算资金和证券属于其破产财产或者清算财产8.商业银行受投资者委托以人民币购汇办理代客境外理财业务, 应向( ) 申请代客境外理财购汇额度。
银行对公理财温习题
附件考试参阅材料单项选择题一、外部监管监管部门《商业银行理财产品销售治理方法》1.依照《商业银行理财产品销售治理方法》，商业银行的宣传销售文本应由商业银行（A）负责统一治理和授权。
A:总行B:省分行C:市分行D:网点2.依照《商业银行理财产品销售治理方法》，理财产品名称应适当反映产品属性，含有拟投资资产名称的，拟投资资产的比例应达到理财产品规模的（C）（含）以上。
A:30% B:40% C:50% D:60%3.依照《商业银行理财产品销售治理方法》，理财产品风险评级结果应以风险品级表现，由低到高至少包括（C）个品级，并可依如实际情形进一步细分。
A:3 B:4 C:5 D:64.依照《商业银行理财产品销售治理方法》，风险评级为一级至二级的理财产品，销售起点金额不得低于（A）万元人民币。
A:5 B:10 C:20 D:505.依照《商业银行理财产品销售治理方法》，风险评级为三级至四级的理财产品，销售起点金额不得低于（B）万元人民币。
A:5 B:10 C:20 D:506.依照《商业银行理财产品销售治理方法》，风险评级为五级的理财产品，销售起点金额不得低于（C）万元人民币。
A:5 B:10 C:20 D:507.依照《商业银行理财产品销售治理方法》，商业银行宣传理财产品的渠道不该包括（B）。
A:海报 B:电视 C:邮件 D:短信8.依照《商业银行理财产品销售治理方法》，商业银行应向销售人员提供每一年很多于（B）小时的培训。
A:10 B:20 C:30 D:409.现行《商业银行理财产品销售治理方法》由（B）负责说明，并于2021年1月1日起实施。
A: 中国银行总行 B: 中国银监会C: 中国银行间市场交易商协会D: 中国人民银行总部10.风险评级为三级的理财产品，单一客户购买起点不得低于(C)万元。
A:1 B:5 C:10 D:2011.理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产名称应达到该产品规模的(C)以上。
2023银行理财产品待销登记培训考试题
2023银行理财产品待销登记培训考试题全文共四篇示例，供您参考第一篇示例：随着我国金融市场的不断发展，银行理财产品的销售和管理也变得愈发重要。
为了提高银行工作人员的理财产品销售技能和风险识别能力，银行业不断加强对员工的培训要求。
在即将到来的2023年，银行理财产品待销登记培训考试将成为一项重要的评估工具。
下面将给大家介绍一些可能出现在考试中的题目，供大家参考。
一、宏观经济政策1. 请简要介绍当前我国宏观经济政策的总体取向和重点领域。
2. 简述当前经济形势对理财产品销售的影响，并提出应对之策。
二、银行理财产品知识1. 什么是银行理财产品？请简要描述其特点和分类。
2. 请列举当前比较热销的银行理财产品类型，并对其收益特点进行简要分析。
三、风险识别与控制1. 银行理财产品销售过程中，应如何帮助客户识别风险并解释产品的风险性？2. 请谈谈风险投资的原则和方法，以及如何在理财产品销售中为客户进行风险管理建议。
四、监管政策及合规要求1. 请列举当前我国关于银行理财产品销售和管理的相关监管政策，提出对银行工作人员的具体要求。
2. 在银行理财产品销售中，您认为遵守合规要求的重要性体现在哪些方面？五、客户需求分析及产品推荐1. 您如何在理财产品销售前对客户的理财需求进行分析？2. 当客户理财目标明确但资金量有限时，您会如何根据客户需求推荐适合的银行理财产品？以上列出的题目仅为考试可能涉及的部分内容，供大家在备考时进行参考和复习。
希望大家能够在考试中取得优异成绩，提高自身的理财产品销售能力，为银行的发展贡献力量。
祝愿大家考试顺利！第二篇示例：一、选择题1. 理财产品的风险分为风险等级，下列选项中风险等级最低的是：A. 高风险B. 中高风险C. 中风险D. 低风险2. 以下哪种属于货币基金类型的理财产品？A. 股票型基金B. 债券型基金C. 混合型基金D. 货币市场基金3. 信托计划的受益人享有的权利是：A. 受益权B. 收益权C. 使用权D. 监督权4. 以下关于理财产品募集的说法中，正确的是：A. 募集规模不受限制B. 募集时不需要明确投资标的C. 募集不需经过监管机构批准D. 募集资金需存放在指定账户内5. 理财产品的预期收益率主要取决于以下哪项因素？A. 客户的人民币存款利率B. 市场利率水平C. 通货膨胀率D. 客户购买的产品数量二、简答题1. 请简要说明银行理财产品的销售流程及客户服务要点。
2022年理财业务培训测试题及答案
2022年理财业务培训测试题及答案1、商业银行应当根据运作方式的不同，将理财产品分为（）理财产品和开放式理财产品。
A、封闭式(正确答案)B、半封闭式C、半开放式D、公募2、（）是指有确定到期日，且自产品成立日至终止日期间，投资者不得进行认购或者赎回的理财产品。
A、公募理财产品B、私募理财产品C、封闭式理财产品(正确答案)D、开放式理财产品3、商业银行应当根据募集方式的不同，将理财产品分为公募理财产品和（）理财产品。
A、基金B、股票C、公募D、私募(正确答案)4、根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（）人民币。
A、1万元(正确答案)B、3万元C、5万元D、10万元5、根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于（）人民币。
A、30万元(正确答案)B、40万元C、50万元D、100万元6、根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行发行的封闭式理财产品的期限不得低于（）天。
A、30B、60C、90(正确答案)D、1807、超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的非机构投资者，再次购买理财产品时，应当在理财产品销售机构营业场所（含电子渠道）完成风险承受能力评估，评估结果应当由投资者签字确认。
A、3个月B、半年C、一年(正确答案)D、两年8、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（），并可以根据实际情况进一步细分。
A、一级至三级B、一级至四级C、一级至五级(正确答案)D、一级至六级9、理财产品风险评级结果为二级（PR2）适合的投资者类别为（）A、低风险型B、中低风险型(正确答案)C、中风险型D、中高风险型E、高风险型10、理财产品风险评级结果为四级（PR4）适合的投资者类别为（）A、低风险型B、中低风险型C、中风险型D、中高风险型(正确答案)E、高风险型11、通常情况下，一般净值型理财产品首次发行的净值为A、1(正确答案)B、2C、3D、412、商业银行只能向投资者销售风险等级（）其风险承受能力等级的理财产品。
银行对公理财复习题88页word文档
附件考试参阅材料单选题一、外部监管监管部门《商业银行理财产品销售管理办法》1.根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行的宣传销售文本应由商业银行（A）负责统一管理和授权。
A:总行B:省分行C:市分行D:网点2.根据《商业银行理财产品销售管理办法》，理财产品名称应恰当反映产品属性，含有拟投资资产名称的，拟投资资产的比例应达到理财产品规模的（C）（含）以上。
A:30% B:40% C:50% D:60%3.根据《商业银行理财产品销售管理办法》，理财产品风险评级结果应以风险等级体现，由低到高至少包括（C）个等级，并可根据实际情况进一步细分。
A:3 B:4 C:5 D:64.根据《商业银行理财产品销售管理办法》，风险评级为一级至二级的理财产品，销售起点金额不得低于（A）万元人民币。
A:5 B:10 C:20 D:505.根据《商业银行理财产品销售管理办法》，风险评级为三级至四级的理财产品，销售起点金额不得低于（B）万元人民币。
A:5 B:10 C:20 D:506.根据《商业银行理财产品销售管理办法》，风险评级为五级的理财产品，销售起点金额不得低于（C）万元人民币。
A:5 B:10 C:20 D:507.根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行宣传理财产品的渠道不应包括（B）。
A:海报 B:电视 C:邮件 D:短信8.根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行应向销售人员提供每年不少于（B）小时的培训。
A:10 B:20 C:30 D:409.现行《商业银行理财产品销售管理办法》由（B）负责解释，并于2012年1月1日起施行。
A: 中国银行总行 B: 中国银监会C: 中国银行间市场交易商协会D: 中国人民银行总部10.风险评级为三级的理财产品，单一客户购买起点不得低于(C)万元。
A:1 B:5 C:10 D:2011.理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产名称应达到该产品规模的(C)以上。
理财产品销售从业人员培训模拟考试题一
理财产品销售从业人员培训模拟考试题一单选题 1.中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限公司的时间为（C ）。
A. 2007 年 3 月 B. 2011 年 12 月 31 日 C. 2012 年 1 月 21 日 D. 2012 年 1 月 31 日 2.中国邮政储蓄银行全国统一客户服务中心电话（ B）。
A. 11185 B. 95580 C. 400-889-5580 D. 11183 3.营销体系建设工作的牵头部门是（D ）。
A. 计划财务部 B. 信息科技建设部 C. 人力资源部 D. 渠道管理部 4.电话约访的目的是争取（C ）。
A. 销售机会 B. 引见机会 C. 面谈机会 D. 沟通机会 5.客户经理在使用信件进行约访时，应该（B ）自己的名字。
A. 打印 B. 手写 C. 盖章D. 按指纹 6.下列话术采用了最后时限法的是（ B）。
A. 早些办理就早些获得收益。
B. 您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。
C. 您是选择定投基金Ａ还是基金Ｂ？ D. 这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？ 7.穿着工装时，衣长约盖过臀部的（D ）为宜。
A. 1/2 B. 1/3 C. 2/3 D. 4/5 8.客户经理因故辞职或转岗，应提前（B ）提出申请，并于提出申请当日脱离本岗位工作。
A. 15 日 B. 一个月 C. 三个月 D. 半年 9.客户经理通过规定程序提取网点相关客户信息，用（ D）建立客户信息档案。
A. 客户资料表 B. 工作日程表 C. 意向客户表 D. 客户信息表 10.金融市场的( A)是指金融市场具有资金蓄水池的作用。
A. 聚敛功能B. 派生功能C. 调节功能D. 配置功能 11.下列关于结构性理财计划的论述中，错误的一项是( C) A. 结构性理财计划的最终目标是实现客户理财效用最大化 B. 结构性理财计划需综合考虑各种投资理财手段 C. 结构性理财计划的收益率通常与银行定期存款利率相等 D. “量身定做”是结构性理财计划的一个重要特征 12.投资于面额为 100 元、期限为 5 年、息票率为 5%的国债，若想获得 4%的到期收益率，则应该以什么价格买入该债券.( B) A. 104.65 元 B. 104.45 C. 105.25 D. 98.5 13.若理财客户的投资目标是获得较稳定的但是超过银行存款的收益，则以下哪个投资工具最适合他(她) (A) A. 债券 B. 股票 C. 股指期货 D. 认股权证 14.基础金融衍生产品不包括(D) A. 期权 B. 期货 C. 互换 D. 外汇 15.以保护信托财产的完整、保护信托财产的现状为目的而设立的信托，称为(C) A. 担保信托 B. 处理信托 C. 管理信托 D. 自益信托 16.假设市场的无风险利率是 1%，股票市场未来有三种状态：牛市、正常、熊市，对应的发生概率为 0.2，0.6，0.2;作为市场组合的股票指数现在是在 5100 点，当未来股票市场处于牛市时将会达到 6000 点，正常时将会达到 5600 点，熊市时将会达到 4300 点;股票 X 在牛市时的预期收益率为 20%，在正常时预期收益率 14%，在熊市时预期收益率为-12%,市场组合的预期收益率是(B) A. 0.0392 B. 0.0627 C.0.0452 D. 0.084 17.关于个人理财以下说法不正确的有(B) A. 个人理财业务服务的对象是个人和家庭 B. 个人理财业务是一般性业务咨询服务 C. 个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理D. 个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务 18.以下对货币市场基金的论述不正确的是(B) A 国库券、银行定期存单等是货币市场基金的投资工具 B 货币市场基金所投资的工具风险较低，收益率较高 C 货币市货币市场基金的管理费率通常要比股票基金或债券基金的管理费率低 D 货币市场基金的风险要比银行存款的风险高 19.以保险合同约定的疾病发生为给付保险金条件的健康保险是（A）。
理财产品销售从业人员考试试题
单选题1. 邮储银行的公司客户是指与我行发生业务关系的各企事业单位及政府机关，其中以（）为主。
答案：A A. 企业单位 B. 政府机关 C. 事业单位 D. 国有企业2. 与客户确认来访前，如果正是客户较为繁忙的时间，也可以通过（）简要说明来意。
答案：C A. 电话 B. 信件 C. 短信 D. 拜访3. 2008年初，我行发行了首期美元理财产品，品牌为（）答案：B A. 汇聚宝 B. 储汇聚财 C. 汇得盈 D. 安享回报4. 穿着工装时，裤长以盖过鞋跟的（）为宜。
答案：C A. 1/2 B. 1/3 C. 2/3 D. 1/45. 目前，已成为我行标准的资产池产品，并能够对整个理财业务的发展起到重要的推动和支撑作用是：（）答案：C A. 财富 B. 日日升 C. 鑫鑫向荣 D. 月月升6. 客户经理在打电话时，应当（）答案：C A. 保持严肃 B. 偶尔微笑 C. 始终保持微笑 D. 面无表情7. 兼具债券和股票特性的融资工具是答案：C A. 商业票据 B. 银行贷款 C. 可转换公司债券 D. 回购协议8. 某客户认购日日升100000份,日日升年化收益率为1.7%,持有30天赎回,此时客户本金加收益的金额约为答案：C A. 100120 B. 100130 C. 100140 D. 1001509. 下列有关保证收益型理财计划,描述不正确的有。
答案：D A. 商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的风险由客户承担 B. 在固定收益理财计划中,由于资金运营得当,超过固定收益部分的收益归商业银行所有 C. 最低收益理财计划是银行向客户支付最低收益,产生超出最低收益的部分由银行和客户按合同约定分配 D. 在最低收益理财计划中,最低收益水平是以同期的银行定期存款利率为下限的10. 上海黄金交易所挂盘合约中，Au（T+D）的标准标的实物规格为（）答案：D A. 成色不低于99.99%，重量不低于1千克的金锭 B. 成色不低于99.99%，重量不低于3千克的金锭 C. 成色不低于99.95%，重量不低于1千克的金锭 D. 成色不低于99.95%，重量不低于3千克的金锭11. 客户甲于2010年5月1日购买凭证式国债20100203，金额为10000元，该券种期限为3年，票面年利率3.73%，到期一次性还本付息，该券种的计息规定如下:从购买之日起，1年期和3年期凭证式国债持有时间不满半年不计付利息；满半年不满1年按0.36%计息；3年期凭证式国债持有时间满1年不满2年按1.71%计息；满2年不满3年按2.52%计息。
理财资格考试题库 参考答案
12 柜面
网银
现管
自助设备
多选题
理财资金末正常到帐（主要包括返本、派息、赎回资金未到帐）的原因均属账户状态不正常 而导致的不能及时入账。帐户状态不正常的常见原因大致有：_________，_________，
1234 换卡
密码挂失
多选题
从理财产品的销售组织分工来看，主要包括：_________，_________，_________， _________。
单选题
商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起__5____日内，将以下材料向所在地中国银 监会派出机构报告。
单选题 我行人民币理财产品发行时，客户认购金额扣款时间为__募集结束日当晚批量扣款.
1 5千
1万
1千
2千
31
3
5
10
4
认购完成，即时扣 认购日当晚批
款
量扣款
认购日后一日晚 募集结束日当
批量扣款
揭示
风险
总行授权 保证收益类产品
一级分行转授 权 非保证收益类 产品
Х
判断题 商业银行不得将存款单独作为理财产品销售，但可以将理财产品与存款进行搭配销售。
Х
判断题 商业银行不得将理财产品作为存款进行宣传销售，不得违反国家利率管理政策变相高息揽储 √
判断题
商业银行不得通过电视、电台等渠道对具体理财产品进行宣传，但可以对同系列产品进行宣 传
商业银行销售理财产品实行报告制，商业银行总行或授权分支机构开发设计的理财产品，应 判断题 当由商业银行总行负责报告。商业银行向机构客户和私人银行客户销售专门为其开发设计的
理财产品同样适用本条规定。
单选题 对于稳健型客户，不适宜向其推销_中高风险_产品。
银行理财产品练习试卷1(题后含答案及解析)
银行理财产品练习试卷1(题后含答案及解析) 题型有：1. 单选题 2. 多选题 3. 判断题单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．国内首个人民币结构性理财产品,出现于( )年年初。
A．2002B．2004C．2005D．2006正确答案：C 涉及知识点：银行理财产品2．在银行理财产品中,( )被称为活期存款的替代品。
A．货币型理财产品B．债券型理财产品C．贷款类银行信托理财产品D．结构性理财产品正确答案：A 涉及知识点：银行理财产品3．货币型理财产品具有投资周期( )、资金赎回灵活,本金、收益安全性( )的特点。
A．短;低B．长;低C．短;高D．长;高正确答案：C 涉及知识点：银行理财产品4．货币型理财产品的投资方向是具有高信用等级的中短期金融工具,所以( )。
A．信用风险低,流动风险大B．信用风险低,流动风险小C．信用风险高,流动风险大D．信用风险高,流动风险小正确答案：B 涉及知识点：银行理财产品5．下列工具中,( )不是货币型理财产品的投资对象。
A．国债B．金融债C．中央银行票据D．股票正确答案：D 涉及知识点：银行理财产品6．对于投资者而言,购买债券型理财产品面临的最大风险不包括( )。
A．利率风险B．汇率风险C．流动性风险D．信用风险正确答案：D 涉及知识点：银行理财产品7．商业银行推出的债权型理财产品的投资对象信用等级高,流动性强,因此投资的( )。
A．风险较低,受益不高B．风险较低,受益较高C．风险较高,受益较高D．风险较高,受益不高正确答案：A 涉及知识点：银行理财产品8．下列选项中,属于对债券型理财产品描述的是( )。
A．投资期短,资金赎回灵活B．是活期存款的替代品C．市场认知度高,客户易于理解D．是当今国际金融市场发展最迅速的业务之一正确答案：C 涉及知识点：银行理财产品9．按信托关系建立的方式,信托可以分为任意信托和( )。
2024国开《个人理财》考试通用题型及答案
2024国开《个人理财》考试通用题型及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。
A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时2.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于()行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力3.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取()。
A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配置4.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。
A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强5.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353，当英镑兑人民币的汇率为13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为:（）A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%6.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()。
A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表7.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。
A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系8.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR9.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。
A.1/5B.1/7C.1/10D.1/3510.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。
A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器11.下列（）不是指数基金的优点?A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税12.日K线图中包含四种价格，即（）A.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价13.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的（）A.5%B.7%C.10%D.15%14.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。
银行代理的理财产品练习试卷1(题后含答案及解析)
银行代理的理财产品练习试卷1(题后含答案及解析) 题型有：1. 单选题 2. 多选题 3. 判断题单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．银行从业人员开展市场营销活动的基本出发点是( )。
A．选择目标客户,明确目标市场B．了解本行推介的理财产品C．为本行客户定位D．与客户建立信任关系正确答案：A 涉及知识点：银行代理的理财产品2．保险产品具有其他投资理财工具不可替代的( )。
A．投资功能B．套利功能C．保障功能D．储蓄功能正确答案：C 涉及知识点：银行代理的理财产品3．下列关于黄金理财产品特点的说法中,不正确的是( )。
A．抗系统风险的能力强B．具有内在价值和实用性C．存在市场不充分风险和自然风险D．收益和股票市场的收益高度正相关正确答案：D 涉及知识点：银行代理的理财产品4．债券收益的来源不包括( )。
A．现金分红B．价差收益C．利息收益D．债券利息的再投资收益正确答案：A 涉及知识点：银行代理的理财产品5．下列几组投资产品中,流动性最差的是( )。
A．收藏品、房地产、黄金B．股票、活期存款、债券C．基金、股票、债券D．外汇、股票、基金正确答案：A 涉及知识点：银行代理的理财产品6．下列关于开放式基金的说法中,不正确的是( )。
A．基金申购采取“未知价”原则B．投资者在办理定期定额申购时,每次供款金额不得少于基金管理人规定的定期定额申购业务最低每期供款金额C．前端收费指投资人在申购基金时缴纳申购费用D．后端收费指投资人在赎回基金时缴纳赎回费用正确答案：D 涉及知识点：银行代理的理财产品7．下列关于基金赎回的说法中,不正确的是( )。
A．赎回后的剩余基金份额不能低于基金公司规定的最小剩余份额B．注册登记人对份额明细的处理原则为“先进先出”原则C．若发生巨额赎回,基金管理人可以根据基金当时的资产组合情况决定采用全额赎回或部分顺延赎回的方式D．投资者在赎回基金时,须选择是否顺延赎回,如投资者未作选择,则视同非顺延赎回正确答案：D 涉及知识点：银行代理的理财产品8．当实际利率较高时,黄金价格就会( )。
理财资格考试题库---参考答案
√ Х √ Х √ √
Х 1 2 2 4 1 3 4 3 2 4 中高风险 半年 10 个人金融部 5千 1 认购完成，即时 扣款 利率风险 银行 客户风险等级评 估问卷 中等风险 一年 20 电子银行部 1万 3 认购日当晚批 量扣款 流动性风险 客户 投资者风险承 受能力评估问 中低风险 三个月 30 公司业务部 1千 5 低风险 两年 40 托管业务部 2千 10
保本固定收益类 保证收益类产 产品 品 中等 活期结算存折 收入 投资于股票市 场，面临的市场 风险和信用风险 较低 综合额度管理 中低 活期储蓄存折 费用 收益稳定，基 准利率不变的 情况下，产品 收益相对稳定 二级额度管理
在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列 1234 期末资产估值 明_________，_________，_________，_________等情况。 存续期开放，可 124 进行申购、赎回 操作
认购日后一日晚 募集结束日当 批量扣款 晚批量扣款 巨额赎回风险 银行、客户共同 汇率风险
第三方投资公 司 个人客户风险等 个人投资者风 级评估问卷 险承受能力评
单选本利丰天天利及步步高产品在工作日_8：00-15：00_内 支持实时赎回功能。 客户首次购买我行“金钥匙”系列自营理财产品，须在柜面进行风险承受能力评估，其有效 期为__一年__，期间客户可以通过柜面或电子渠道再次进行风险评估。
填空题 题干 填空题
正确答案 风险承受能力 等于 风险承受能力评 估 产品有风险 5 本人已经阅读风 险揭示 总行授权 保证收益类产品 Х Х √ √ √ √ Х Х 投资须谨慎 10 低于
答案
商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相 符合的理财产品。 风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财 填空题 产品。 填空题 商业银行应当在户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。 按银监令[2011]5号《商业银行理财产品销售管理办法》要求，理财产品宣传材料应当在醒 填空题 目位置提示客户：理财非存款，产品有风险，投资须谨慎。 填空题 理财风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币；三 级和四级不得低于10万元；五级不得低于20万元。
银行理财考试试题
银行理财考试试题银行理财考试试题作为金融行业的从业人员，银行理财考试是必不可少的一环。
这项考试旨在评估候选人对金融市场和理财产品的了解程度，以及其分析和解决问题的能力。
下面，我们将探讨一些可能出现在银行理财考试中的试题，并对其进行分析和解答。
1. 什么是理财产品？理财产品是指银行或其他金融机构为满足客户的投资需求而设计的金融工具。
这些产品通常包括货币基金、债券、股票、保险等，旨在帮助客户实现财务目标，例如资本增值、收入增加或风险分散。
2. 请解释风险与收益之间的关系。
风险与收益之间存在着正相关关系，即风险越高，预期收益也越高。
这是因为高风险投资往往需要承担更大的风险，而投资者为了愿意承担这些风险，需要得到相应的回报。
3. 什么是资产配置？资产配置是指将投资组合中的资金分配到不同的资产类别中，以实现投资目标和风险管理。
常见的资产类别包括股票、债券、房地产等。
通过合理的资产配置，投资者可以实现风险分散和收益最大化。
4. 请解释什么是股息？股息是指公司向其股东分配的利润。
通常以每股派息的形式支付给股东，可以以现金或股票的形式发放。
股息是投资者持有股票所获得的回报之一。
5. 请解释什么是通货膨胀？通货膨胀是指一段时间内货币供应量增加，导致物价普遍上涨的现象。
通货膨胀会导致货币购买力下降，进而影响消费者的生活水平和企业的经营成本。
6. 请解释什么是投资组合？投资组合是指投资者持有的一系列不同类型的金融资产。
通过将资金分散投资于不同的资产类别，投资者可以降低风险，同时提高收益的机会。
7. 请解释什么是资本市场？资本市场是指投资者和企业进行长期融资和投资的市场。
它包括股票市场和债券市场。
在资本市场上，投资者可以购买股票或债券来获取资本增值或利息收入。
8. 请解释什么是储蓄？储蓄是指个人或企业将闲置资金存放在银行或其他金融机构中，以获取利息收入的行为。
储蓄可以帮助个人和企业积累财富，同时也为金融机构提供了资金来源。
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理财产品培训考试试题
一、不定项选择题
1、外汇宝、黄金宝客户可通过( )方式进行交易。
A、柜台
B、网上银行
C、电话银行
D、自助终端
2、我行外汇宝营业时间是( )
A、周一8：00——周六4：00
B、周一8：30——周六4：00
C、周一8：00——周六2：30
D、周一8：30——周六2：30
3、我行黄金宝美元金和人民币金的买入价和卖出价单边点差分别为( )
A、＄2.00 ￥0.50
B、＄4.00 ￥1.00
C、＄2.00 ￥0.40
D、＄1.50 ￥0.40
4、供客户使用的，发布我行产品发售情况及新闻资讯等信息的外部网站地址是（）
A、
B、
C、
D、
5、我行外汇宝可交易的货币是（）
A、英镑、港币
B、瑞士法郎、日元
C、加元、澳元
D、欧元、美元
6、我行外汇宝交易起点金额是（）
A、等值500人民币
B、等值50美元
C、等值100欧元
D、等值100美元
7、人民币理财产品认购起点金额是（）
A、1万元人民币
B、5万元人民币
C、10万元人民币
D、20万元人民币
8、若客户在购买了我行的汇聚宝HJB0907J欧元产品50000欧元，产品起息日2009-7-17，到期日2009-10-19，期限为94天，提前终止日为2009-9-17，投资收益率为1%（年率），计息基础为A/365，若银行未提前终止，产品到期客户收益为（）
A.128.77
B.130.56
C.127.78
D.84.93
9、以下属于委托理财的产品是（）
A.中银新股增值理财计划
B.中银安稳回报
C.中银平稳收益理财计划
D.中银稳健增长
10、客户第一次到我行购买中银平稳收益理财计划需要签署的协议有（）
A.产品说明书
B.委托理财总协议
C.代客境外理财总协议
D.结构性理财委托书
11、可通过基金系统购买的产品有（）
A.中银新兴市场
B.中银智富理财计划
C.中银平稳收益理财计划
D.中银安稳回报
12、若客户购买周末理财BY09057产品总计2亿，7月10日起息，7月13日到期，总行对我行的分润为5个点(绝对率)，则销售本期产品我行实现的收益为（）
A.10000
B.822
C.100000
D.27397
13、中银进取09002A产品约定：若标普高盛能源超额回报指数在产品观察期末达到或超过期初观察日价格的135%，客户可享受高收益6.5%，否则只能享受0.36%的保底收益。
产品起息日为2009-6-3，到期日为2010-6-3，期限为365天，计息基础A/365.若标普高盛能源超额回报指数期初价为120，则期末达到（）可实现高收益
A. 148
B. 148.5
C. 162
D.161.5
若期末价格为161.5，客户购买了100,000元人民币，则客户收益为（）
A.360
B.6500
C.6590.28
D.365
14、我行黄金宝业务目前的优惠起点金额为（）
A.人民币金300克
B.美元金50盎司
C.美元金10盎司
D.人民币金100克
15、我行周末理财起息日和到期日分别（）
A.每周五每周一
B. 每周一每周五
C. 每周四每周二
D. 每周二每周四
16、我行人民币理财产品“中银安稳回报”（）
A、保本和浮动收益类型产品
B、保本和固定收益类型产品
C、非保本和浮动收益类型产品
D、非保本和固定收益类型产品
17、可通过X-PAD个人理财系统购买的产品有（）
A.中银进取
B.中银周末理财计划
C.中银货币市场增值
D.中银安稳回报
18、中银周末理财计划收益率挂钩O/N_SHIBOR水平，O/N_SHIBOR 指的是（）
A.上海银行间同业隔夜拆借利率
B.伦敦银行间同业隔夜拆借利率
C.香港银行间同业隔夜拆借利率
D.新加坡银行间同业隔夜拆借利率
19、中银安稳回报“财富专享”产品可享受更高的收益率，认购起点分别为（）
A、10万20万
B、20万30万
C、20万50万
D、30万50万
参考答案一、
1、ABCD
2、A
3、D
4、A
5、ABCD
6、B
7、B
8、A
9、AC
10、AB
11、ABC
12、C
13、C；A
14、AB
15、A
16、B
17、ABD
18、A
19、C。