2017年银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库

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金融机构高级管理人员任职资格考试试卷一

金融机构高级管理人员任职资格考试试卷一单位：姓名：成绩：（本份试卷共五大题，总分100分，考试时间120分钟）一．填空题（每空0.5分，共10分）1．《银行业监督管理法》规定，银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。

2．《商业银行法》规定商业银行贷款，应当对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查。

商业银行贷款，应当实行审贷分离、分级审批的制度。

3.银行应当按照谨慎会计原则，合理估计贷款可能发生的损失，及时计提贷款损失准备。

贷款损失准备包括一般准备、专项准备和特种准备。

4．《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定，当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时，商业银行应采取组织银团贷款、联合贷款和贷款转让等措施分散风险。

5．商业银行应当认真遵循“了解你的客户”的原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，如发现可疑交易，应当逐级上报，防止犯罪分子进行洗钱活动。

6．《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行实施有条件授信时应遵循先落实条件，后实施授信原则7．《商业银行内部控制指引》规定，商业银行授权应适当、明确，并采取书面形式。

8．商业银行应当对会计账务处理的全过程实行监督，会计账务应当做到账账、账据、账款、账实、账表和内外账的六相符。

二．单选题（每题1分，共15分）1．《银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（ C ）A．设立、变更、终止B．设立、变更C．设立、变更、终止以及业务范围D．设立、变更以及业务范围2．《商业银行法》规定，商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（D ）内处分。

A．半年B．1年C．18个月D．2年3．《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行应对客户的（B）进行分析评价，对客户公司治理、管理层素质、履约记录、生产装备和技术能力、产品和市场、行业特点以及宏观经济环境等方面的风险进行识别。

银行业金融机构高级管理人员考试复习题

1、制定《中华人民共和国银行业监督管理法》的意义：为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为，防范和化解银行业风险，保护存款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康发展，制定本法。

2、《中华人民共和国银行业监督管理法》所称银行业金融机构是指：在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

3、银行业金融机构的审慎经营规则内容包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。

4、银行业金融机构根据审慎监管的要求，可以采取的下列措施进行现场检查：(1)进入银行业金融机构进行现场检查；(2)询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；(3)查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存；(4)检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

5、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构有下列情形之一的，由国务院银行业管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（1）未经批准设立分支机构的；（2）未经批准变更、终止的；（3）违反规定从事未经批准或备案的业务活动的；（4）违反规定提高或者降低存款利率的。

6、银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十三条至第四十六条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：（1）责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予纪律处分；（2）银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予警告，处五万元以上罚款；（3）取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

(完整word版)银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库

银行业金融机构高级管理人员任职资格审查试题库一、单选题1．国务院银行业监督管理机构批准或不批准中资商业银行境内支行及以下分支机构终止营业的期限是（B）。

A、自受理之日起六个月内B、自受理之日起三个月内C、自受理之日起三十日内D、自受理之日起十日内2．下列单位或人员中（D）可以作为保证人。

A、企业法人的分支机构、职能部门B、社会团体C、幼儿园D、法人、其他组织或者公民3．银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格核准事项，银行监管机构自受理之日起（D）日内做出核准或不核准的书面决定。

A、10B、15C、20D、304．对在同一法人机构内部进行平级交流的高管人员，原任职资格（A）。

A、有效B、重新审批C、视具体情况5．同一贷款即有保证又有物的担保的，保证人对（C）债权承担保证责任。

A、全部B、物的担保C、物的担保以外D、由保证人与债权人协商确定6．吴某以其所有的同一财产先后抵押给甲行和乙行，并办理了抵押登记，则在拍卖、变卖吴某所抵押的该财产所得价款应按照以下顺序清偿（A）。

A、甲先受偿B、乙先受偿C、甲、乙同时受偿7．以承包的荒地的土地使用权抵押的，在实现抵押权后（C）。

A、可以改变土地集体所有B、可以改变土地用途C、未经法定程序不得改变土地集体所有和土地用途8．在市场准入过程中，监管当局应对银行机构（C）的任职资格进行审查。

A、股东B、理事C、高级管理人员D、监事9．设立股份制商业银行法人机构的注册资本最低限额为（A）。

A、10亿元B、30亿元C、50亿元D、1亿元10．单个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过（B）。

A、10%B、20%C、25 %D、30 %11．中资商业银行设立支行应当满足拨付给支行的营运资金累计不得超过拨付行资本净额或营运资金的（C）。

A、30%B、45%C、60%12．中资商业银行在一个城市一次只能申请设立（A）支行。

A、1个B、2个C、3个D、5个13．中资商业银行在一个城市一次最多只能申请设立（C）自助银行。

保监会2017保险机构高级管理人员任职资格考试题库（附答案）

保监会2017保险机构高级管理人员任职资格考试题库（附答案）第一篇：保监会2017保险机构高级管理人员任职资格考试题库(附答案)中国保险监督管理委员会保险机构高级管理人员任职资格考试题库（附答案）单选题1、【单选】保险机构应当与高级管理人员建立劳动关系，（A）。

A、应当订立书面劳动合同B、可以订立书面劳动合同C、应当订立无固定期限劳动合同D、应当订立十年以上或者无固定期限劳动合同2、【单选】根据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》，保险机构董事、监事或者高级管理人员在任职期间犯罪或者受到其他机关重大行政处罚的，保险机构应当自知道或者应当知道判决或者行政处罚决定之日起（）内，向中国保监会报告。

A A、10日 B、20日C、30日D、40日3、【单选】保险机构董事、监事和高级管理人员应当通过中国保监会认可的（C）测试。

A、保险法律法规B、保险业务知识C、保险法规及相关知识D、保险监管政策4、【单选】根据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》，以欺骗、贿赂等不正当手段取得任职资格的，由中国保监会撤销该董事、监事和高级管理人员的任职资格，并在（C）内不再受理其任职资格的申请。

A、1年B、2年C、3年D、4年5、【单选】保险机构临时负责人临时负责时间不得超过（C）。

A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月6、【单选】保险机构董事、监事和高级管理人员的任职资格核准申请应当由（B）或者根据《保险公司管理规定》指定的计划单列市分支机构负责提交。

A、保险公司B、保险公司、省级分公司C、保险公司、省级分公司、中心支公司D、保险公司及其支公司以上分支机构7、【单选】保险机构董事、监事和高级管理人员，应当在人之前向中国保监会提交的书面材料不包括（D）。

A、拟任董事、监事或者高级管理人员身份证、学历证书等有关证书的复印件，有护照的应当同时提供护照复印件B、中国保监会统一制作的董事、监事和高级管理人员任职资格申请表C、拟任高级管理人员劳动合同签章页复印件D、拟任高级管理人员自我鉴定及综合评价8、【单选】以下哪一项不属于保险机构高级管理人员的行为准则（D）。

金融机构高管任职资格考试题库(附答案)

金融机构高级管理人员任职资格考试题库（附答案）1. 银行业监督管理机构的监督对象包括（）。

（银监法第2条）A 在我国境内外设立的商业银行B 在我国境内设立的金融租赁公司C 在我国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社D 在我国香港、澳门设立的金融机构2. 申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行管理机构应当对股东的（）情况进行审查。

（银监法第17条）A资金来源B财务状况及资本补充能力C股东在商界的声誉D股东从事金融业务的相关经验3. 银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采取监管强制措施的内容包括（）。

（银监法第37条）A 责令暂停开展业务，停止批准开办新业务B 责令撤销董事会决议C 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利D 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利4. 依照法律、行政法规的规定，（）有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。

（银监法第41条）A 银行业监督管理机构B 中国人民银行C 审计机关D 监察机关5. 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（）。

（银监法第16条）A 设立B 变更C 终止D业务范围6. 银行业金融机构的审慎经营规则包括（）等内容。

银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。

（银监法第21条）A 风险管理、内部控制B资本充足率、资产质量C 损失准备金、风险集中D 关联交易、资产流动性7. 银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（）等材料。

（银监法第33条）A 资产负债表B 利润表C 其他财务会计、统计报表、经营管理资料D 注册会计师出具的审计报告。

8. 银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（）重大事项等信息。

（银监法第36条）A财务会计报告B风险管理状况C董事和高级管理人员变更9. 银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取（）措施。

银行业从业人员资格考试风险管理真题2017年

银行业从业人员资格考试风险管理真题2017年(总分：100.00，做题时间：90分钟)一、判断题(总题数：20，分数：20.00)1.即便在市场整体流动性宽松的情况下，局部市场流动性紧张现象也会出现。

（分数：1.00）A.正确√B.错误解析：[解析] 宽松的情况下，局部市场流动性紧张现象也会出现。

故本题答案为A。

2.商业银行风险管理部负责制定商业银行的战略风险管理政策和操作流程，对战略风险管理的结果负有最终责任。

（分数：1.00）A.正确B.错误√解析：[解析] 董事会和高级管理层负责制定商业银行的战略风险管理政策和操作流程，并在其直接领导下，独立设置战略风险管理/规划部门，负责识别、评估、监测和控制战略风险。

董事会和高级管理层对战略风险管理的结果负有最终责任。

3.敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下，研究多因素变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响。

（分数：1.00）A.正确B.错误√解析：[解析] 敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素(利率、汇率、股票价格和商品价格)的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响。

故本题答案为B。

4.商业银行贷款拨备率仅与贷款损失准备相关，与不良率无关。

（分数：1.00）A.正确√B.错误解析：[解析] 《商业银行贷款损失准备管理办法》第六条，银行业监管机构设置贷款拨备率和拨备覆盖率指标考核商业银行贷款损失准备的充足性。

贷款拨备率为贷款损失准备与各项贷款余额之比：拨备覆盖率为贷款损失准备与不良贷款余额之比。

故本题答案为A。

5.非预期损失与灾难性损失是包含与被包含的关系，即灾难性损失是非预期损失中的一个子项。

（分数：1.00）A.正确B.错误√解析：[解析] 在实践中，通常将金融风险可能造成的损失分为预期损失、非预期损失和灾难性损失三大类。

非预期损失与灾难性损失是并列关系而非包含与被包含的关系。

故本题答案为B。

银行招聘-银行业金融机构高级管理人员-精选练习题二-精选练习题二(15)

银行招聘-银行业金融机构高级管理人员-精选练习题二-精选练习题二（15）[单选题]1.间接融资市场以()信用为基础，主要保护存款人利益。

A.企业B.投资人C.银行D.国家正确答案：（江南博哥）C[单选题]2.在市场经济条件下，金融机构必须以其()来承担全部的风险和亏损。

A.资本B.资产C.负债D.存款正确答案：A[单选题]3.由于银行业金融机构重要信息系统服务异常，在业务服务时段导致其一个省业务无法正常开展()小时(含)以上的，属于重大突发事件。

A.半个小时B.1个半小时C.2个小时D.3小时正确答案：D[单选题]4.1933年，美国国会通过了著名的()，确立了银行、证券分业经营的制度。

A.《格拉斯-斯蒂格尔法》B.《国民银行法》C.《联邦储备法》D.《银行控股公司法》E.《1933年证券法》正确答案：A[单选题]5.小企业金融专营机构，应按照()原则，建立独立的风险定价机制。

A.专业化B.综合性C.差别化D.收益覆盖成本和风险正确答案：D[单选题]6.货币政策委员会的职责、组成和工作程序，由()规定。

A.中国人民银行B.全国人民代表大会C.全国人民代表大会常务委员会D.国家主席E.国务院正确答案：E[单选题]7.备用信用额度的期限不般不超过()A.三个月B.六个月C.一年D.两年正确答案：C[单选题]8.金融企业应及时向各监管部门报告责任追究工作，对违规违纪行为，处理结果要在认定责任人后()内向各监管部门报告。

A.一周B.两周C.三周D.一个月正确答案：C[单选题]9.按照《商业银行内部控制指引》的规定，()在实施财务监督的同时，负责对商业银行遵守法律规定的情况以及董事会、管理层履行职责的情况进行监督。

A.股东大会；B.董事会；C.高级管理层；D.监事会正确答案：D[单选题]10.邮政储蓄银行要结合县域分支机构的风险管控能力，逐步增加基层网点的业务授权，指导开办小额贷款、消费信贷等业务，加快邮政储蓄资金()进度。

银行业高管任职资格考试题库

中华人民共和国民法调整的法律关系是（ B 45 行政管理关系）。 46 公民的民事权利能力（ D 47 ）。不平等
政治关系
一律平等半代理人和被代理人都不承担执政党谁发现归谁
公民下落不明满（ B ）年的，利害关系人一可以向人民法院申请宣告他为失踪人。代理人在代理权限内以被代理人的名义实施被代理人的民事法律行为，民事责任由（A）承担。）所有。）个人国家
21 22
签名在前的保证人债权人可要求任何对债务承担70%的责一个保证人承担全任部保证责任军人身份证护照
下列哪些证件不属于《个人存款帐户实名制机动车驾驶证规定》中的实名证件（ A ）
商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款 23 商业银行的董事人同类贷款的条件，此处所称关系人不包括（ D ）。商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动 24 产或者股权，应当自取得之日起（C）内予半年内以处分。《银行业监督管理法》旨在通过制定和实施 25 对银行业金融机构的审慎经营规则，实现监谨慎监管管方式从合规监管向（ C ）的转变。 26 27 28 29 30 31 32 中国银行业监督管理委员会有权制定的规范基本法性文件是（ C ）。民法所称的“以上”、“以下”、“以内” 不包含本数、“届满”的法律含义（ D ）。依照我国《公司法》规定，股东的出资方式劳务不包括（ A ）。当事人采用合同书形式订立合同的，自（ C 双方当事人制作合）。同书时合同成立债务人欲将合同的义务全部或者部分转移给应当通知债权人第三人，则（ B ）。根据《合同法》，凡发生下列哪种情况的，法定代表人变更允许解除合同：( C ) 抵押期间，抵押人转让抵押财产的，（ A ）。应经抵押权人同意

银行招聘-银行业金融机构高级管理人员-精选练习题一-精选练习题一七

银行招聘-银行业金融机构高级管理人员-精选练习题一-精选练习题一七[单选题]1.已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是()。

A.犯罪预备B.犯罪既遂C.犯罪未遂D.（江南博哥）犯罪中止正确答案：C[单选题]2.行政许可法律关系中，行政机关与当事人权利义务()。

A.对等B.不对等C.平等D.不平等正确答案：B[单选题]3.下列不属于个人理财业务的是()。

A.理财顾问服务B.宣传和推介的一般储蓄产品C.综合理财服务D.理财计划正确答案：B[单选题]4.商业银行累计外汇敞口头寸比例不应高于()。

A.0.1B.0.2C.0.3D.0.4正确答案：B[单选题]5.()是指由商业银行为客户办理因债权债务关系引起的与货币支付、资金划拨有关的业务。

A.银行卡业务B.代理类业务C.支付结算类业务D.担保类业务正确答案：C[单选题]6.农村商业银行董事会例会每年至少召开()次，由董事长召集和主持。

A.2B.4C.5D.6正确答案：B[单选题]7.商业银行流动性比例不应低于()。

A.0.2B.0.25C.0.3D.0.5正确答案：B[单选题]8.民法所称的“以上”、“以下”、“以内”、“届满”的法律含义()A.不包含本数B.有的包含，有的不包含本数C.法律无此规定D.包含本数正确答案：D[单选题]9.商业银行在销售任何理财计划时，应事前对拟销售的理财计划进行全面的风险评估，制定主要风险的管控措施，并建立()制度。

A.建立客户适合度评估B.分级审核批准C.委托跟踪监督D.风险限额管理正确答案：B[单选题]10.按照《公司法》要求，监事会或监事的主要职权是()A.检查公司财务，监督董事、高管的职务行为B.关心职工福利C.参与重要经营决策正确答案：A[单选题]11.商业银行发行投资于境外股票的代客境外理财产品时，投资于单只股票的资金不得超过单个理财产品总资产净值的()%。

A.5B.10C.15D.20正确答案：A[单选题]12.根据购买力平价理论，通货膨胀高的国家的货币()。

银行业金融机构高管人员任职资格考试试题

1．标准会计核算采用（ B ）。

A收付B借贷C权责D实时查。

2．在办理消费信贷时，主要对借款人的身份、财产状况、（A ）、还款意愿和担保情况进行调A还款能力B工作能力C赢利能力D交际能力3．在票据和结算凭证上签章，可以采用（C ）。

A签名B盖章C签名或者盖章，或者签名加盖章D签名加盖章4．《票据法》所称票据，指的是（D）。

A汇票和支票B汇票和本票C本票D汇票、支票和本票5．金融许可证的保管应作为（ B ）专门管理。

A重要工作B重要凭证C重要档案D重要环节6．城市商业银行的注册资本不低于（核心资本充足率不低于4％。

B）亿元人民币，且为实缴资本；资本充足率不低于8％，A 0.5 B1 C5 D 107．邮政储蓄机构以前已经办理的金融业务，如原来未经中国人民银行或银行业监督管理机构批准，或缺乏相应法规依据，应依照规定，在《邮政储蓄机构业务管理暂行办法》发布后（行业监督管理机构补办准入手续。

B）个月内向银A5 B3 C2 D18．银行的净利润等于（ A ）A利润总额-所得税C营业收入-营业支出B营业利润+投资收益D营业利润+营业外收支净额9．根据巴塞尔银行监管委员会关于“统一资本计量与资本标准的国际协议”的原则，银监会决定，商业银行的次级定期债务可以计入（A）中。

A附属资本B核心资本C实收资本D资本金10．（C）只能用于办理转账结算和现金缴存业务，不得支取现金。

A基本存款户B临时存款户C一般存款户D专用存款户11．小企业信贷业务中，土地、房产按市场价格谨慎评估后抵押率最高不得超过（B）%。

A 50B 60C 70D 8012．可以质押的权利凭证不包括（B）。

A整存整取定期存单C大额可转让定期存单B 98年凭证式国债D存本取息定期存单13．关于储蓄存单质押贷款，下列说法不正确的是（B）。

1A储蓄存单质押贷款期限不得超过存单的到期日B储蓄存单质押贷款利率按流动资金贷款利率执行C储蓄存单质押贷款可办理展期D储蓄存单质押贷款可办理提前还款14．个人银行业务主要是面向广大居民个人，（A）是它最基本的特点。

考试题库：银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法

考试题库：中国银监会单选：1.为完善银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理，促进银行业（B ）运行，制定《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》。

A高效稳健B合法稳健C合法高效2.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》所指银行业金融机构（以下简称金融机构），是在中华人民共和国境内设立的（）A商业银行B农村合作银行C外国银行分行D以上都是3.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》所称高级管理人员，是指（B ）中对该机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各类人员。

A金融机构总部B金融机构总部及分支机构管理层C分支机构基层D以上都是4.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》所称任职资格管理，是指（D ）规定任职资格条件，核准和终止任职资格，监督金融机构加强董事（理事）和高级管理人员任职管理，确保其董事（理事）和高级管理人员符合任职资格条件的全过程。

A 银监会B 银监局C 银监分局D监管机构5.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》所称监管机构，是指（A ）及其派出机构。

A银监会B人民银行C银监会和人民银行6.银监会及其派出机构在任职资格管理中的职责分工，按照（A ）相关规定执行。

A银监会B国务院C法律法规7.董事（理事）和高级管理人员在任期间出现不符合任职资格条件情形的，金融机构应当令其限期改正或停止其任职，并将相关情况报告( D )。

A 银监会B 银监局C 银监分局D监管机构8.金融机构董事（理事）和高级管理人员应当在（A ）获得任职资格核准，在获得任职资格核准前不得履职A任职前B任职时C任职后9.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》规定，拟任人曾任金融机构董事长（理事长）或高级管理人员的，申请人在提交任职资格申请材料时，还应当提交该拟任人的（C ）。

银行业金融机构高级管理人员培训试题

银行业金融机构高级管理人员培训试题一、填空题（每小题1分，共10分）1、银行业监督管理的目标是：促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。

2、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、关联交易、风险集中、资产流动性等内容。

3、《中华人民共和国票据法》规定，以背书转让的汇票，背书应当连续。

4、风险管理是指银行金融机构识别、计量、监测和控制所承担的信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律风险及声誉风险等各类风险的过程。

5、《商业银行市场风险管理指引》中对市场风险进行了分类，一般可分为利率风险、汇率风险、股票价格风险、商品价格风险等四种风险。

6、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所称的主要非自然人股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行5 %以上股份或表决权的非自然人股东。

7、银监会下发的《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（即“13条”）要求银行业金融机构对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循“了解你的客户”（英文简称KYC）和“了解你的客户业务”（英文简称KYB）的原则。

8、根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，商业银行的关联交易应当符合诚实信用及公允原则。

9、根据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行实施有条件授信时应遵循“先落实条件，后实施授信”的原则，授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，不得实施授信。

10、商业银行的附属资本包括重估储备、一般准备、优先股、可转换债券和长期次级债务。

二、多项选择题（请将正确答案的题号填在括号里，每小题2分，共30分）1、商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。

这里所称关系人是指（AB ）A、商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属；B、前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织；C、和商业银行业务往来密切的人员及其近亲属；D、和商业银行业务往来密切的公司、企业和其他经济组织；2、银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照银行业监督管理法第四十三条至第四十六条规定处罚外，还可以区别不同情况，采取下列措施：（BCD ）A、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；B、银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；C、取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格；D、禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法试题及答案

银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法试题及答案单选1拟任人曾任金融机构董事长（理事长）或高级管理人员的，申请人在提交任职资格申请材料时，还应当提交该拟任人的离任审计报告。

离任审计报告一般应当于该人员离任后的（C）日内向其离任机构所在地监管机构报送。

第18条A30B45C60D902金融机构董事长（理事长）、行长（总经理、主任）及分支机构行长（总经理、主任）缺位时，金融机构应当按照公司章程等规定指定相关人员代为履职，并在指定之后(A)日内向监管机构报告。

(第二十二条)A3B4C60D10判断1金融机构董事（理事）和高级管理人员应当在任职前获得任职资格核准，在获得任职资格核准前可先行履职。

（对）第十四条2金融机构高级管理人员在同一法人机构内同类性质平行调整职务或改任较低职务，不需重新申请任职资格。

（对）第二十一条3监管机构发出任职资格核准文件六个月后，未实际到任履行相应职责，且未向监管机构提供正当理由的,该人员任职资格失效.（错）第二十六条4金融机构委派或聘任董事（理事）和高级管理人员前，应当对拟任人是否符合任职资格条件进行调查，记录调查过程和结果的文档无须纳入任职资格申请材料。

（错）第三十二条多选1董事（理事）和高级管理人员任职资格条件是指金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员在（ABCD）等方面应当达到的监管要求。

（第7条）A品行、声誉、B知识、经验、C能力、财务状况、D独立性2金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员的任职资格基本条件包括（ABCD）(第8条)A具有完全民事行为能力；B具有担任金融机构董事（理事）和高级管理人员职务所需的相关知识、经验及能力；C具有良好的经济、金融从业记录；D个人及家庭财务稳健；3金融机构拟任、现任独立董事还不得存在下列情形（ABCD）第11条A本人及其近亲属合并持有该金融机构１％以上股份或股权；B本人或其近亲属在持有该金融机构１％以上股份或股权的股东单位任职；C本人或其近亲属在该金融机构、该金融机构控股或者实际控制的机构任职；D本人或其近亲属可能被该金融机构主要股东、高管层控制或施加重大影响。

银行业金融机构高级管理人员任职资格考试

银行业金融机构高级管理人员任职资格考试银行业金融机构高级管理人员任职资格考试一、判断题（共100题，共100分）1.《商业银行内部控制评价试行办法》中规定，内部控制评价是对制度、过程和结果评价。

2.《商业银行内部控制评价试行办法》中规定，商业银行的内部控制评价由其上级行和中国银行业监督管理委员会组织实施。

3.《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中规定，商业银行向关联方提供授信发生损失的，不得再向该关联方提供授信。

4.《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中规定商业银行不得为关联方的融资行为提供担保。

5.《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中规定，商业银行不得接受本行的股权作为质押提供授信。

6.商业银行的次级定期债务不得由银行或第三方担保。

7.金融机构申请开办金融衍生产品交易业务必须提交设备和系统安全性测试报告。

8.根据《商业银行资本充足率管理办法》的规定，商业银行最迟要在2022年12月31日达到最低资本要求。

9.吊销金融许可证的行政处罚，由违法银行业金融机构所在地的银行业监督管理机构实施。

10.商业银行的分支机构具有法人资格。

11.商业银行服务价格实行的是政府指导价。

12.商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付商业银行对政府的债务。

13.银行计算资本充足率时应从资本中扣除商业银行对未并表金融机构的资本投资。

14.《商业银行服务价格管理暂行办法》第六条的有关规定：根据服务的性质、特点和市场竞争状况，商业银行服务价格分别实行总行指令价和市场调节价。

15.商业银行在全国银行间债券市场发行次级债券必须经中国人民银行批准。

16.商业银行表内外资产可分为银行账户和交易账户资产两大类，交易账户中的项目通常按历史成本计价、银行账户中的项目通常按市场价格计价。

17.银行业金融机构及其工作人员对监管机构的处罚决定不服的，可以申请行政复议，也可以向人民法院提起诉讼。

银行业高级管理人员考试试卷一二三四及答案精品文档34页

银行业高级管理人员考试试卷一二三四及答案管理人员, 试卷, 考试, 高级，岳阳信合高级管理人员考试试卷一及答案一、填空题（共26分,每个空格0.5分）1、银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。

2、货币政策目标是保持货币币值的稳定，并以此经济增长。

3、商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。

4、当事人订立合同，有、和其他形式。

5、票据的签发、取得和转让，应当遵循诚实信用的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系。

6、抵押担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现抵押权的费用。

抵押合同另有约定的，按照约定。

7、储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循“存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密”的原则。

8、《金融违法行为处罚办法》规定的纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除，由所在金融机构或者上级金融机构决定9、。

10、金融许可证的颁发、更换、扣押、吊销等由银监会依法行使，其他任何单位和个人不得行使上述职权。

11、12、。

13、14、根据《贷款通则》规定，贷款人应当建立和完善贷款的质量监管制度，对不良贷款进行分类、登记、考核和催收。

15、商业银行内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、独立的原则。

16、会计检查内容主要包括账务检查、业务检查和财务检查等。

17、需要重组的贷款应至少归为次级类；重组后的贷款（简称重组贷款）如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，应至少归为可疑类。

18、商业银行应当对会计账务处理的全过程实行监督，会计账务应当做到账账、账据、账款、账实、账表和内外账的六相符。

二、名词解释（共24分，每题4分）1、抗辩权是指债权人行使债权时，债务人根据法定事由，对抗债权人行使请求权的权利。

2、最高额抵押是指抵押人与抵押权人协议，在最高债权额限度内，以抵押物对一定期间内连续发生的债权作担保。

3、4、中间业务是指不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务。