贵金属交易系统需求说明书

账户2.0支持贵金属账户

业务需求说明书

1.需求概述

公司开展黄金合约代理业务，需要完备、高效的信息系统作为业务支持。系统设计既需要符合证监会、上海黄金交易所等相关机构监管要求及业务规则，也需要满足公司客户管理的业务需求，同时能够确保与公司其他系统实现平稳对接，支持未来相关业务的再拓展，具有可持续性开发的能力。

1.1需求总体规划

1.1.1客户管理及客户服务需求

客户管理的范围包括客户的账户、风险等多个方面，客户的服务包括为客户开销户、客户资料查询服务，同时系统能够对接公司CRM 系统以及其他系统。

1.1.2整合公司业务及公司系统的需求

黄金账户系统需符合证券公司业务管理的规范和需求，包括管理类需求和业务类需求。通过公司系统接口来整合业务需求，实现三方存管互联、与现有客户端接通等。

2.业务功能描述

2.1总体需求及业务流程

2.1.1总体需求

贵金属账户系统的总体目标是：在账户2.0系统中实现贵金属账户管理及服务业务，并提供接口支持外围系统接入，以达到各业务的账户管理功能都在账户2.0中实现。

2.1.2业务流程

2.1.2.1个人开户

2.1.2.1.1一站式开户

开户条件：必须在本公司开立A股客户代码。

功能：一步完成个人客户贵金属资金账号和交易编码的开立。

注：只针对没有开立交易编码的客户使用。

2.1.2.1.2分步式开户

开户条件：必须在本公司开立A股客户代码。

功能：只开立贵金属资金账号。

注：针对已有交易编码的客户使用。

2.1.2.1.3绑定交易编码

绑定条件：必须开立贵金属资金账户。

功能：为只开立贵金属资金账户的客户绑定交易编码。

注：针对已有资金账户和交易编码的客户使用。

2.1.2.2法人开户

2.1.2.2.1开户

开户条件：必须在本公司开立A股客户代码。

功能：一步完成个人客户贵金属资金账号和交易编码的开立。

注：只针对没有开立交易编码的客户使用。

2.1.2.2.2绑定交易编码

绑定条件：必须开立贵金属资金账户，并且银行卡处于签约状态，

需向关联的资金账户中转入10000元保证金。

功能：为只开立贵金属资金账户的客户绑定交易编码。

注：针对已有资金账户和交易编码的客户使用。

2.1.2.3银行卡签约

签约条件：必须开立贵金属资金账户。

功能：为只开立贵金属资金账户的客户绑定交易编码。

注：针对已有资金账户的客户使用。

附：在系统录入完银行卡信息后，客户才能拿着资金帐号去银行正常关联银行卡。银行卡签约有两种状态，“未处理”和“签约”，未处理：指系统录入银行卡信息，还未得到银行确认；签约：指客户已经到银行办理完关联手续，得到银行确认。状态处于“未确定”时，客户可对银行卡信息进行“修改”和“删除”；转台处于“签约”时，客户不能对银行卡信息进行“修改”和“删除”。

2.1.2.4个人销户

注：客户需要清理掉所有库存、持仓，并将所有资金全部划转至银行卡中。

客户销户准备：检查客户持仓并结息。

客户销户出金：将利息转出。

客户解除银行卡签约：客户需要到银行解除银行卡签约。

客户销户：银行端确定解除签约后，营业部再进行客户销户。

2.2.2.5法人销户

客户销户准备：检查客户持仓并结息，同时将法人开户时转入的10000元保证金解冻。

客户销户出金：将利息和10000元保证金转出。

客户解除银行卡签约：客户需要到银行解除银行卡签约。

客户销户：银行端确定解除签约后，营业部再进行客户销户。

OA申请会服系统解除绑定：营业部通过OA流程向运营管理部申请解除绑定。

注：解除绑定在OA里勾选“解绑定”，填写“法人客户贵金属开户资料表”。

2.1.3用户范围

经纪业务部、法律合规部、运营管理部、信息技术部等。

2.2功能需求描述及分析

2.2.1客户类别

客户类别分为：现货（现货实盘类合约品种）、期货（现货延期交收类合约）、通用（现货延期交收类合约和现货实盘类合约品种），其中期货暂不启用，不显示，预留字典项配置；通用需要风险测评等级为“中高”及其以上。

2.2.2客户级别

客户手续费级别为客户的收取标准，随着级别的提高，手续费逐级降低，客户级别暂定为一级。

2.2.3客户适当性

如果客户已经在开通其他业务时填写过风险承受能力调查表，且没有过期，则客户无需再进行评估。如果客户之前风险承受能

力过低，需要开通风险较高的业务，客户需要重新测评风险承受

能力。

2.2.

3.1个人客户

1、现货实盘合约：具有完全民事行为能力的境内投资者。

2、现货延期交收合约：风险承受能力必须达到中高。

2.2.

3.2法人客户

境内注册的合法法人机构可以开通现货实盘合约、现货延期合约和现货延期交收合约。

注：个体工商户、个人独资、自然人独资、分公司、企业非法人等不能开立法人户。

2.2.4影像管理

对贵金属的影像进行管理。

2.2.5客户经理挂接

客户经理挂接是将该客户挂接到客户经理名下，方便CRM系统统计分成。

个人格式：CSC+5位HR号+员工姓名(无后缀)，例如员工王凯，OA姓名王凯北京，员工号csc08589，录入为CSC08589王凯。

团队格式：团队+2位顺序号，例如：团队01，名单发送至王凯北京OA邮箱。

个人从OA里取拼接字段信息，团队可输入拼接字段信息。