贵金属交易系统需求说明书

账户2.0支持贵金属账户业务需求说明书1.需求概述公司开展黄金合约代理业务，需要完备、高效的信息系统作为业务支持。

系统设计既需要符合证监会、上海黄金交易所等相关机构监管要求及业务规则，也需要满足公司客户管理的业务需求，同时能够确保与公司其他系统实现平稳对接，支持未来相关业务的再拓展，具有可持续性开发的能力。

1.1需求总体规划1.1.1客户管理及客户服务需求客户管理的范围包括客户的账户、风险等多个方面，客户的服务包括为客户开销户、客户资料查询服务，同时系统能够对接公司CRM 系统以及其他系统。

1.1.2整合公司业务及公司系统的需求黄金账户系统需符合证券公司业务管理的规范和需求，包括管理类需求和业务类需求。

通过公司系统接口来整合业务需求，实现三方存管互联、与现有客户端接通等。

2.业务功能描述2.1总体需求及业务流程2.1.1总体需求贵金属账户系统的总体目标是：在账户2.0系统中实现贵金属账户管理及服务业务，并提供接口支持外围系统接入，以达到各业务的账户管理功能都在账户2.0中实现。

2.1.2业务流程2.1.2.1个人开户2.1.2.1.1一站式开户开户条件：必须在本公司开立A股客户代码。

功能：一步完成个人客户贵金属资金账号和交易编码的开立。

注：只针对没有开立交易编码的客户使用。

2.1.2.1.2分步式开户开户条件：必须在本公司开立A股客户代码。

功能：只开立贵金属资金账号。

注：针对已有交易编码的客户使用。

2.1.2.1.3绑定交易编码绑定条件：必须开立贵金属资金账户。

功能：为只开立贵金属资金账户的客户绑定交易编码。

注：针对已有资金账户和交易编码的客户使用。

2.1.2.2法人开户2.1.2.2.1开户开户条件：必须在本公司开立A股客户代码。

功能：一步完成个人客户贵金属资金账号和交易编码的开立。

注：只针对没有开立交易编码的客户使用。

2.1.2.2.2绑定交易编码绑定条件：必须开立贵金属资金账户，并且银行卡处于签约状态，需向关联的资金账户中转入10000元保证金。

功能：为只开立贵金属资金账户的客户绑定交易编码。

注：针对已有资金账户和交易编码的客户使用。

2.1.2.3银行卡签约签约条件：必须开立贵金属资金账户。

功能：为只开立贵金属资金账户的客户绑定交易编码。

注：针对已有资金账户的客户使用。

附：在系统录入完银行卡信息后，客户才能拿着资金帐号去银行正常关联银行卡。

银行卡签约有两种状态，“未处理”和“签约”，未处理：指系统录入银行卡信息，还未得到银行确认；签约：指客户已经到银行办理完关联手续，得到银行确认。

状态处于“未确定”时，客户可对银行卡信息进行“修改”和“删除”；转台处于“签约”时，客户不能对银行卡信息进行“修改”和“删除”。

2.1.2.4个人销户注：客户需要清理掉所有库存、持仓，并将所有资金全部划转至银行卡中。

客户销户准备：检查客户持仓并结息。

客户销户出金：将利息转出。

客户解除银行卡签约：客户需要到银行解除银行卡签约。

客户销户：银行端确定解除签约后，营业部再进行客户销户。

2.2.2.5法人销户客户销户准备：检查客户持仓并结息，同时将法人开户时转入的10000元保证金解冻。

客户销户出金：将利息和10000元保证金转出。

客户解除银行卡签约：客户需要到银行解除银行卡签约。

客户销户：银行端确定解除签约后，营业部再进行客户销户。

OA申请会服系统解除绑定：营业部通过OA流程向运营管理部申请解除绑定。

注：解除绑定在OA里勾选“解绑定”，填写“法人客户贵金属开户资料表”。

2.1.3用户范围经纪业务部、法律合规部、运营管理部、信息技术部等。

2.2功能需求描述及分析2.2.1客户类别客户类别分为：现货（现货实盘类合约品种）、期货（现货延期交收类合约）、通用（现货延期交收类合约和现货实盘类合约品种），其中期货暂不启用，不显示，预留字典项配置；通用需要风险测评等级为“中高”及其以上。

2.2.2客户级别客户手续费级别为客户的收取标准，随着级别的提高，手续费逐级降低，客户级别暂定为一级。

2.2.3客户适当性如果客户已经在开通其他业务时填写过风险承受能力调查表，且没有过期，则客户无需再进行评估。

如果客户之前风险承受能力过低，需要开通风险较高的业务，客户需要重新测评风险承受能力。

2.2.3.1个人客户1、现货实盘合约：具有完全民事行为能力的境内投资者。

2、现货延期交收合约：风险承受能力必须达到中高。

2.2.3.2法人客户境内注册的合法法人机构可以开通现货实盘合约、现货延期合约和现货延期交收合约。

注：个体工商户、个人独资、自然人独资、分公司、企业非法人等不能开立法人户。

2.2.4影像管理对贵金属的影像进行管理。

2.2.5客户经理挂接客户经理挂接是将该客户挂接到客户经理名下，方便CRM系统统计分成。

个人格式：CSC+5位HR号+员工姓名(无后缀)，例如员工王凯，OA姓名王凯北京，员工号csc08589，录入为CSC08589王凯。

团队格式：团队+2位顺序号，例如：团队01，名单发送至王凯北京OA邮箱。

个人从OA里取拼接字段信息，团队可输入拼接字段信息。

2.2.6贵金属专属邮箱当客户开通贵金属资金账户时，一并生成贵金属专属邮箱，邮箱规则为（资金账户@）。

此专属邮箱需要人工电话回访标记激活，需记录激活人、激活时间等，可按时间、机构等来查询统计激活邮箱的数量。

2.2.7贵金属账户资料查询支持按统一客户号、客户三要素、机构、客户类型、交易编码、开户日期区间等查询出贵金属客户资料。

2.2.8贵金属360信息展示多种维度展示客户基本资料信息、贵金属业务资料信息、账户信息、影像信息、客户状态、银行签约状态等。

2.2.9风险测评查询按统一客户号、客户三要素、机构、风险等级等多种维度统计查询风险测评信息。

2.2.10贵金属专属邮箱激活通过电话回访方式对贵金属专属邮箱的激活状态进行标记，需记录激活人、激活时间等。

2.2.11操作流程查询对系统操作记录留痕的查询。

2.3非功能需求2.3.1用户界面需求系统界面遵循美观协调、便捷易用、布局合理、规范安全等设计原则。

2.3.2性能需求至少支持千万级客户的容量，支持同时在线数不少于1万用户，每秒账户处理不小于500笔。

2.3.3安全需求在系统部署上，支持同时共存多套生产环境且可以维持不同的系统版本。

系统的关键环节支持分布式部署，实现多活机制。

2.3.4兼容性需求规划的系统着眼于未来，也需要为现有的业务系统提供服务，即需要支撑目前的A股集中交易、B股集中交易系统、融资融券交易系统、黄金交易系统、现有的非现场开户和影像系统等已有的系统。

2.3.5前后台分离需求系统前台规划的是员工统一入口一柜通；后台系统有操作型账户数据库和中间件，主要统一处理业务的流程和业务逻辑；ECIF系统主要是客户数据的整合、发布权威的账户数据，为各业务系统提供统一的实时的客户信息服务以及为公司内部管理和客户营销提供数据支持。

2.3.6数据发布多样性需求为了减少以后系统升级带来的接口变动，需要将发布的数据进行分类，制定规范的数据发布接口，同时，为了与现有系统完成对接，需要支持传统的请求和应答的接口模式。

2.3.7对账差错处理需求支持与各业务系统单独对账，也需要支持批量对账功能。

在对账的功能上，支持7*24小时实时对账和差错调整，需要在5-10分钟内与单独业务系统或所有相关的业务系统完成批量对账，并提供差错调整机制。

2.4与外部系统接口的定义与交互说明需提供接口以支持网上开户、手机端等外围开展黄金业务，与CRM系统对接等。

2.4.1非现场外围接口2.4.1.1贵金属交易账户开户(个人，99000430)2.4.1.2贵金属交易账户查询(99000431)2.4.1.3贵金属销户准备(个人，99000432)2.4.1.4贵金属客户出金(个人，99000433)2.4.1.5贵金属客户解约(99000434)2.4.1.6贵金属银行新增(99000435)2.4.1.7贵金属银行修改(99000436)2.4.1.8贵金属银行删除(99000437)2.4.1.9贵金属银行查询(99000438)2.4.1.10贵金属交易编码查询(99000439)2.4.1.11客户代理人资料查询(99000440)2.4.1.12贵金属客户状态修改(99000441)2.4.1.13外部机构查询(99000450)2.4.2贵金属金仕达接口详细请见《中信建投贵金属交易管理系统前置端接口规范-20160812-3.0.doc》文档。

3.权限控制要求3.1权限管理主要包括角色、岗位等权限的管理、申请配置，需留痕。

3.1.1角色管理角色信息除了包含角色的名称、状态信息外，还包含角色与用户关系对照。

3.1.2岗位权限管理岗位信息除了包含岗位名称、岗位状态、机构代码、状态外，还包含岗位与角色的对照关系。

权限信息包含授予用户的权限、授予岗位的权限、授予角色的权限。

权限按操作上分，可分为可执行权限和可授权权限，按功能上来分可分为菜单权限和功能按钮权限。