基金第三套仿真题及答案
基金模拟试题(三)答案(含解析)
基金模拟试题(三)答案（含解析）单选题1.在债券投资组合的现金流量匹配策略的运用中，为了达到现金与债务的配比，必须投入（）必要资金量的资金。
AA：高于B：低于或等于C：低于D：等于页码：368；解析：考察多重负债下的现金流匹配策略。
2.资本资产定价模型主要应用不包括（）。
DA：资产估值B：资金成本预算C：资源配置D：风险估值页码：290；解析：资本资产定价模型主要应用包括资产估值、资金成本预算以及资源配置等方面。
3.当技术分析无效时，市场至少符合（）。
BA：半强势有效市场假设B：弱势有效市场假设C：强势有效市场假设D：无效市场假设页码：335；解析：技术分析的前提是否定弱市有效市场。
4.货币市场基金的投资应当符合（）。
BA：投资于同一公司发行的短期企业债券的比例，不得超过基金总资产的10%B：投资于定期存款的比例，不得超过基金资产净值的30%C：买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过365天D：投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过397天页码：245；解析：投资于同一公司发行的短期企业债券的比例，不得超过基金资产净值的10%；买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过397天；投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过180天。
5.债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益（）。
CA：高于某个特定指数的收益B：与市场平均收益相同C：与某个特定指数的收益相同D：高于市场平均收益页码：364；解析：债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益与某个特定指数的收益相同。
6.股票股资的基本分析是建立在（）的前提下。
BA：否定弱势有效市场B：否定半强势有效市场C：否定强势有效市场D：肯定强势有效市场页码：338；解析：股票投资的基本分析是建立在否定半强势有效市场的前提下。
7.一般来说，ETF的特点不包括（）。
AA：招募说明书中明确规定了相关的担保条款B：被动操作的指数基金C：实物申购、赎回机制D：一级市场与二级市场并存的交易制度页码：49；解析：保本基金的招募说明书中明确规定了相关的担保条款。
基金从业资格考试_基础知识_真题模拟题及答案_第03套_练习模式
***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷答案和解析在每套试卷后基金从业资格考试_基础知识_真题模拟题及答案_第03套(100题)***************************************************************************************基金从业资格考试_基础知识_真题模拟题及答案_第03套1.[单选题]目前常用的风险价值模型技术不包括（ ）。
A)参数法B)历史模拟法C)蒙特卡洛法D)算术平均法2.[单选题]下列关于利息率、名义利率和实际利率的说法错误的是（ ）。
A)利息率简称利率，是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位B)按债权人取得报酬的情况，可以将利率分成为实际利率和名义利率C)实际利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率D)名义利率是指包含对通货膨胀补偿的利率，当物价不断上涨时，名义利率比实际利率低3.[单选题]下列是基础风险指标有（ ）。
Ⅰ.β系数Ⅱ.跟踪误差Ⅲ.波动率Ⅳ.最大回撤Ⅴ.主动比重A)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB)Ⅰ.Ⅳ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.D)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ4.[单选题]美国首只国际投资基金出现于（ ）。
A)1955B)1965C)1978D)19855.[单选题]对基金管理人的估值结果负有复核责任的是（ ）。
A)基金管理人B)基金托管人C)基金投资人D)基金监管人6.[单选题]普通股的现金流量权是（ ）。
A)按公司表现和董事会决议获得分红B)获得固定股息C)获得承诺的现金流D)获得本金和利息7.[单选题]深训证券交易所的收盘价通过（ ）的方式产生。
A)柜台竞价B)自由竞价C)连续竞价D)集合竞价8.[单选题]半强有效市场是指证券价格不仅已经反映了历史价格信息，而且反映了当前所有与公司证券有关的公开有效信息，例如盈利预测、红利发放、股票分拆、公司并购等各种公告信息。
2021基金从业资格考试科目三模拟试卷及答案3
2021基金从业资格考试科目三模拟试卷及答案3考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、我国股权投资基金的自律组织是（）。
A、证券登记结算公司B、上海证券交易所C、深圳证券交易所D、中国证券投资基金业协会答案为D【答案解析】本题考查自律组织。
中国证券投资基金业协会是我国股权投资基金行业的自律组织。
2、自股东会会议决议通过之日起（）内，股东与公司不能达成股权收购协议的，股东可以自股东会会议决议通过之日起九十日内向人民法院提起诉讼。
A、15日B、30日C、45日D、60日答案为D【解析】本题考查有限责任公司的股权转让。
自股东会会议决议通过之日起60日内,股东与公司不能达成股权收购协议的,股东可以自股东会会议决议通过之日起九十日内向人民法院提起诉讼。
3、下列情形中，不适用投资协议中的优先认购权条款的是（）。
Ⅰ.为上市而进行的首次公开发行Ⅱ.为建立员工持股计划而增加的股份发行Ⅲ.为履行银行债转股协议而增加的股份发行Ⅳ.为筹集资金而发行可转换债券A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ答案为B【答案解析】本题考查优先认购权条款。
通常，投资协议会额外约定，优先认购权不适用于一些特殊情况，包括为上市而进行的首次公开发行（IPO）、为建立员工持股计划而增加的股份发行、为履行银行债转股协议而增加的股份发行等。
4、（）是由政府财政出资设立并按市场化方式运作的、在投资方向上具有一定导向性的政策性基金。
A.政府债券B.投资基金C.政府性基金D.政府引导基金【答案】D【解析】本题答案为D,政府引导基金是由政府财政出资设立并按市场化方式运作的、在投资方向上具有一定导向性的政策性基金，通常通过投资于创业投资基金，引导社会资金进入早期创业投资领域；政府债券的发行主体是政府，它是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金，以政府名义发行的债券，主要包括国库券和公债两大类；投资基金（investmentfunds）是一种利益共享、风险共担的集合投资制度。
2021基金从业资格考试科目三模拟试卷及答案10
2021基金从业资格考试科目三模拟试卷及答案10考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、公司应当自作出减少注册资本决议之日起（）日内通知债权人。
A、10B、15C、30D、45答案为A【解析】本题考查公司增减资的条件和程序。
公司应当自作出减少注册资本决议之日起十日内通知债权人,并于三十日内在报纸上公告。
2、董事会的职责有（）。
Ⅰ.批准公司发展战略Ⅱ.批准公司年度财务预算与决算Ⅲ.聘任和解聘公司高级管理人员Ⅳ.决定公司高级管理人员的薪酬、考核与激励制度等A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案为D【解析】本题考查投资后管理概述。
董事会负责批准公司发展战略、批准公司年度财务预算与决算、聘任和解聘公司高级管理人员、决定公司高级管理人员的薪酬、考核与激励制度等重要决策。
3、杠杆收购的主要资金来源是（）。
B、银行贷款C、有限股D、垃圾债券答案为B【解析】本题考查并购基金。
银行贷款是杠杆收购的主要资金来源。
4、契约型私募基金份额转让须按照中国（）要求进行份额登记。
A、银监会B、证监会C、证券业协会D、基金业协会答案为D【解析】本题考查《私募投资基金合同指引1号（契约型私募基金合同内容与格式指引）》。
根据《私募投资基金合同指引1号（契约型私募基金合同内容与格式指引》第十七条，基金合同中可以约定基金份额持有人之间，以及基金份额持有人向其他合格投资者转让基金份额的方式、程序和私募基金管理人的相关职责。
基金份额转让须按照中国基金业协会要求进行份额登记。
5、股权投资基金管理人一般参与投资后管理的渠道和方式有（）。
Ⅰ.参加被投资企业股东大会（股东会）Ⅱ.参加被投资企业董事会、监事会Ⅲ.日常联络和沟通工作Ⅳ.关注被投资企业经营状况A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案为D【答案解析】本题考查投资后管理概述。
股权投资基金管理人一般通过如下几种渠道和方式获取被投资企业信息，参与投资后管理：（一）参加被投资企业股东大会（股东会）、董事会、监事会；（二）关注被投资企业经营状况；（三）日常联络和沟通工作。
2021基金从业科目三股权投资基金模拟试题及答案-试卷3
2021基金从业科目三股权投资基金模拟试题及答案-试卷3考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、下列选项中，不能成为私募基金管理人的是（）。
Ⅰ.自然人Ⅱ.依法设立的公司Ⅲ.实缴资本未到位的机构Ⅳ.依法设立的合伙企业A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案为C【解析】本题考查私募基金登记备案相关问题解答。
根据《证券投资基金法》规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。
自然人不能登记为私募基金管理人。
私募基金管理机构应当具备适当资本，以能够支持其基本运营。
2、一般投资者难以获得股权投资基金的投资机会，因为大部分业绩出色的股权投资基金都会获得（）。
A、超额认购B、提前认购C、内部认购D、内部预定答案为A【解析】本题考查股权投资母基金的特点和作用。
大部分业绩出色的股权投资基金都会获得超额认购,因此,一般投资者难以获得投资机会。
3、尽职调查的操作流程包括（）。
I．起草尽职调查报告与风险控制报告II．进行内部复核III．在制定调查计划IV．设计投资方案A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、II、IVD.I、II、III、IV【答案】D【解析】尽职调查的操作流程一般包括制定调查计划、调查及收集资料、起草尽职调查报告与风险控制报告、进行内部复核、设计投资方案等几个阶段。
4、关于契约型股权投资基金申购、赎回的操作方法，下列说法错误的是（）。
A、申购、赎回的价格由基金管理人计算B、封闭式运作的契约型股权投资基金，存续期内不能申购和赎回C、由基金托管人进行托管的，申购、赎回的价格由基金管理人进行复核D、开放式运作的契约型股权投资基金，存续期内可按基金合同的约定开放申购和赎回答案为C【解析】本题考查契约型股权投资基金的增资、退出、权益分配与清算退出。
选项C错误，由基金托管人进行托管的，申购、赎回的价格由基金托管人进行复核。
5、创业企业的净利润可能为负数，账面价值较低，且经营净现金流为负，对该企业进行估值，应采用（）。
证券投资基金-总10套第3套
〔据说上期命中率80%〕2011年9月证券从业资格考试考前押题证券投资基金总10套第3套证券投资基金总10套第3套一．单项选择题1：〔〕是指为实现战略营销日标而把营销计划转变为营销行动的过程，包括日复一日、月复一月、持续有效地贯彻营销计划活动。
A：市场营销分析B：市场营销计划C：市场营销实施D：市场营销控制2：在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值到达或超过〔〕的信息。
A：0.5％B：1％C：1.5％D：2％3：〔〕反映证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性，是衡量证券承担系统风险水平的指数。
A：证券组合的期望收益率B：β系数C：证券间的相关系数D：证券各自的权重4：〔〕是基金管理公司最核心的一项业务。
A：投资管理业务B：基金募集与销售业务C：基金行政业务D：受托资产管理业务5：〔〕是指各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产的安全与完整。
A：合法性原则B：完整性原则C：及时性原则D：审慎性原则6：对于每日按照〔〕进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。
A：面值B：市值C：份额净值D：最近7日年化收益率7：中国证监会根据〔〕的规定，受理基金代销业务资格的申请，并进行审查，依照审慎监管原则可以组织专家评审会对基金代销业务资格的申请进行评审，作出批准与否的决定。
A：《公司法》B：《证券法》C：《行政许可法》D：《证券投资基金法》8：1924年3月21日诞生于美国的〔〕成为世界上第一个开放式基金。
A：马萨诸塞投资信托基金B：海外及殖民地政府信托基金C：苏格兰美国投资信托D：外国和殖民地政府信托9：〔〕是使投资组合中债券的到期期限集中于收益曲线的一点。
A：两极策略B：子弹式策略C：梯式策略D：以上三种均可10：买入并持有策略是〔〕的长期再平衡方式，适用于长期计划水平并满足于战略性资产配置的投资者。
2016年银行从业资格考试个人理财全真模拟试题及答案(第三套)
2016年银行从业资格考试个人理财全真模拟试题及答案(第三套)2016年银行从业资格考试个人理财全真模拟试题及答案（第三套）一、单选题本大题共有90小题，每题0.5分，共45.0分。
请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。
1.中央银行最常用、也是最重要的一种政策工具是( )。
A．不公开市场操作B．公开市场操作C．公开汇率操作D．不公开汇率操作正确答案】：B2.金融市场以( )为交易对象。
A．股票B．金融资产C．债券D．衍生金融工具正确答案】：B3.对于本行向客户做出超出监管规定以外承诺的行为，银行个人理财业务人员应当( )。
A．服从本行的决定B．对媒体公布这一信息C．告诉竞争对手D．向上级机构或监管部门反映正确答案】：D4.XXX准备在3年后还清100万元债务，从现在起每年末等额存入银行一笔款项。
假定年利率为10%，每年付息一次，那么他每年需要存入( )元。
A．333,333B．302,115C．274,650D．256,888正确答案】：B5.以下公式中错误的是( )。
A．资产－负债=净资产B．以市价计量的期初期末净资产差异=储蓄额+未实现资本利得或损失+资产评估增值(－资产评估减值)C．普通年金终值=每期固定金额×[(1+利率)期限－1]/利率D．复利现值=终值×(1+利率)期限正确答案】：D6.某债券面值1000元，票面利率8%，5年后到期，目前市场价格900元，则它的即期收益率是( )。
A．8%B．9.1%C．8.9%D．8.4%正确答案】：C7.客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的( )。
A．安全B．增加C．稳定D．增值正确答案】：A8.国际主要外汇交易市场中，历史最悠久、平均日交易量最大的是( )。
A．纽约外汇交易市场B．伦敦外汇交易市场C．新加坡外汇交易市场D．东京外汇交易市场正确答案】：B9.下列属于远期外汇交易的是( )。
基金投资管理(6—15章)第三套
1.利差一般用基点表示，1个基点等于（）。
2.以下选项中不属于战略资产配置范畴的是（）。
3.关于债券市场当期收益率和到期收益率之间的关系，下列说法正确的是（）。
向增减关系收益率4.A、B公司都想借入7年期的1000万元美元的借款，A公司融资成本分别为固定利率7%，浮动利率LIBOR+0.5%。
B公司融资成本分别为固定利率10%，浮动利率LIBOR+1%。
双方可以通过（）降低融资成本。
5.评估证劵或投资组合系统性风险的，反映投资对象对市场变化的敏感度的指标是（）。
6.在半强有效的市场下，以下信息中，没有被反映在证劵价格中的是（）。
7.金融机构买卖基金应缴纳的税收包括（）。
企业所得税税8.在我国，证劵交易所的决策机制是（）。
9.下列关于证劵市场的做市商和经纪人，说法错误的是（）。
10.关于证券交易成本，以下表述错误的是（）。
11.某公司2015年度末负债总计为1300亿元，所有者权益合计为1000亿元，流动资产为1200亿元，则非流动资产为（）。
12.投资者利用分散化投资的方法可以（）。
13.上海证劵交易所对大宗交易买卖双方的成家申报进行确认的时间为（）。
14.下列不属于常用来反映股票基金风险的指标是（）。
15.以下关于跟踪误差的说法错误的是（）。
16.以下关于现金流量表的表述，错误的是（）。
情形金流出）为基础编制的流量的能力和支付股利的能力17.下列关于会计恒等式的表述中，正确的是（）。
18.我国银行间债券市场的交易品种包括（）。
19.在债券市场上，由具有一定实力和信誉的市场参与者作为特许交易商，不断向投资者报出某些特定债券的买卖价格，双向报价并在该价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金和债券与投资者进行交易的制度为（）。
20.下列关于债券利率风险的表述，不正确的是（）。
21.债券远期交易最长不能超过（）天。
22.关于债券的提前赎回条款，以下说法错误的是（）。
务23.关于各类证券的转换，以下说法正确的是（）。
基金第三套仿真题及答案教学文稿
单选题1.下列关于收益、风险、风险调整收益指标的说法，正确的是（）。
BA：特雷诺指数实际上是无风险收益率与基金组合连线的斜率，用的是全部风险B：特雷诺指数无法衡量基金经理的风险分散程度C：夏普指数以贝塔系数作为基金风险的度量D：詹森指数给出的是单位风险的超额收益率，因而是一种比率衡量指标2.下列哪一项不属于基金财产保管的基本要求()。
DA：依法处分基金财产B：严守基金商业秘密C：保证基金资产的安全D：保证基金资产的保值增值3.根据法规规定，我国开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（）。
BA：1%B：5%C：10%D：15%4.目前，我国基金卖出股票按照1‰的税率征收（）。
AA：营业税B：所得税C：增值税D：股票交易印花税5.下列关于基金托管人的内部控制的表述，错误的是（）。
DA：保障基金托管业务的安全、有效、稳健运行是内部控制的目标之一B：内部控制的原则有合法性、及时性、审慎性、有效性和独立性C：内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控D：基金托管人内部控制的内容主要包括资产保管、投资监督、会计核算和估值3个方面6.不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现的基金是（）。
BA：主动型基金B：被动型基金C：收入型基金D：平衡型基金7.根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金（）委托其他机构代为办理。
AA：管理人B：投资人C：发起人D：托管人8.基金管理公司督察长履行职责的范围为（）。
AA：涵盖基金及公司运作的所有业务环节B：基金公司的投资业务C：基金公司的内部控制D：基金公司的投资业务及内部控制9.假设在20个季度内，在股票市场出现上扬的12个季度中，基金经理预测正确了9个；在股票市场出现下跌的8个季度中，基金经历预测正确了4个，该基金经理的成功概率为（）。
BA：0.1B：0.25C：0.5D：0.7510.以下哪一主体可以作为基金的基金会计责任方（）。
2021基金从业科目三股权投资基金模拟试题及答案-试卷4
2021基金从业科目三股权投资基金模拟试题及答案-试卷4考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、股权投资基金投资运作中的禁止行为包括（）。
Ⅰ.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动Ⅱ.从事内幕交易、操纵市场及其他不正当交易活动Ⅲ.进行商业贿赂Ⅳ.通过境外机构或者境外系统下达投资交易指令A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案为D【解析】本题考查行政监管。
股权投资基金管理人、股权投资基金托管人、股权投资基金销售机构及其他市场服务机构及其从业人员从事股权投资基金业务，不得有以下行为：（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动；（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；（3）利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送；或者以利益输送为目的，与特定对象进行不正当交易，或者在不同股权投资基金账户之间转移收益或亏损；（4）侵占、挪用基金财产；（5）泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；（6）从事损害基金财产和投资者利益的投资活动；（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；（8）从事内幕交易、操纵市场及其他不正当交易活动；（9）未针对每只股权投资基金设置独立账户，或者开展借新还旧、期限错配等业务；（10）进行商业贿赂；（11）将账户出借给第三方进行交易，或者违反账户实名制的规定，下设子账户、分账户、虚拟账户等；（12）直接或间接参与场外配资活动或者为场外配资活动提供服务或便利；（13）外接未经监管机构或者自律组织认证的其他交易系统，为违法证券期货业务活动提供端口服务便利；（14）通过境外机构或者境外系统下达投资交易指令；（15）法律、行政法规和中国证监会规定的其他禁止行为。
以上禁止行为，多为保护投资者利益所需。
2、自合伙企业解散事由出现之日起（）日内未确定清算人的，合伙人或者其他利害关系人可以申请人民法院指定清算人。
基金第三套仿真题及答案
单选题1.下列关于收益、风险、风险调整收益指标的说法，正确的是（）。
BA：特雷诺指数实际上是无风险收益率与基金组合连线的斜率，用的是全部风险B：特雷诺指数无法衡量基金经理的风险分散程度C：夏普指数以贝塔系数作为基金风险的度量D：詹森指数给出的是单位风险的超额收益率，因而是一种比率衡量指标2.下列哪一项不属于基金财产保管的基本要求()。
DA：依法处分基金财产B：严守基金商业秘密C：保证基金资产的安全D：保证基金资产的保值增值3.根据法规规定，我国开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（）。
BA：1%B：5%C：10%D：15%4.目前，我国基金卖出股票按照1‰的税率征收（）。
AA：营业税B：所得税C：增值税D：股票交易印花税5.下列关于基金托管人的内部控制的表述，错误的是（）。
DA：保障基金托管业务的安全、有效、稳健运行是内部控制的目标之一B：内部控制的原则有合法性、及时性、审慎性、有效性和独立性C：内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控D：基金托管人内部控制的内容主要包括资产保管、投资监督、会计核算和估值3个方面6.不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现的基金是（）。
BA：主动型基金B：被动型基金C：收入型基金D：平衡型基金7.根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金（）委托其他机构代为办理。
AA：管理人B：投资人C：发起人D：托管人8.基金管理公司督察长履行职责的范围为（）。
AA：涵盖基金及公司运作的所有业务环节B：基金公司的投资业务C：基金公司的内部控制D：基金公司的投资业务及内部控制9.假设在20个季度内，在股票市场出现上扬的12个季度中，基金经理预测正确了9个；在股票市场出现下跌的8个季度中，基金经历预测正确了4个，该基金经理的成功概率为（）。
BA：B：C：D：10.以下哪一主体可以作为基金的基金会计责任方（）。
CA：基金管理人B：基金托管人C：基金管理公司D：基金份额持有人11.基金管理人在代销网点通过宣传手册与潜在客户进行沟通属于基金促销手段中的（）手段。
2021基金从业资格考试科目三模拟试卷及答案20
2021基金从业资格考试科目三模拟试卷及答案20考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、每个投资项目投后退出的每一笔资金都按照一定的顺序在基金投资者和管理人之间分配，而不是首先满足基金投资者的全部本金出资和优先收益，这种分配方式是（）。
A、按基金分配B、按收益分配C、按权益分配D、按单一项目分配答案为D【解析】本题考查基金收益分配的方式。
按单一项目分配,是指每个投资项目投后退出的每一笔资金都按照一定的顺序在基金投资者和管理人之间分配,而不是首先满足基金投资者的全部本金出资和优先收益。
2、下列关于投资股权投资母基金的成本，表述正确的是（）。
A、股权投资母基金管理人只需向母基金投资者收取管理费B、投资者通过母基金间接投资股权投资基金需额外承担成本C、投资直接投资股权投资基金时，需要考虑相比投资母基金的收益D、直接投资股权投资基金的成本高于投资母基金的成本答案为B【答案解析】本题考查股权投资母基金的风险、收益与成本。
股权投资母基金管理人要向母基金投资者收取管理费和业绩报酬,因此,相比直接投资股权投资基金,投资者通过母基金间接投资股权投资基金需额外承担成本。
因此,投资者投资母基金时,应考虑投资母基金相对于直接投资股权投资基金的超额收益和成本。
3、基金成立后，通常需要一段时间来完成投资计划，在此期间，投资者（）中尚未投资出去的部分称为未投资资本。
A.认缴资本B.申购资本C.实缴资本D.真实资本【答案】C【解析】基金成立后，通常需要一段时间来完成投资计划，在此期间，投资者实缴资本中尚未投资出去的部分称为未投资资本。
4、股权投资基金用相对估值法来评估目标企业价值的工作程序不包括（）。
A、选定相当数量的可比案例或参照企业B、分析目标企业及参照企业的财务和业务特征C、选择财务与业务特征均高于目标企业的几家参照企业D、在参照企业的相对估值基础上，根据目标企业的特征调整指标，计算其定价区间答案为C【解析】本题考查相对估值法。
2021基金从业科目三股权投资基金模拟试题及答案-试卷17
2021基金从业科目三股权投资基金模拟试题及答案-试卷17考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、下列非法吸收或者变相吸收公众存款，并依法追究刑事责任的行为中，以非法吸收公众存款罪定罪处罚的行为包括（）。
Ⅰ.以投资入股的方式非法吸收资金的Ⅱ.以委托理财的方式非法吸收资金的Ⅲ.不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的Ⅳ.以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案为A【解析】本题考查股权投资基金合规运营与非法集资的界限。
实施下列行为之一，并符合依法追究刑事责任条件的，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（1）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的。
（2）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的。
（3）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的。
（4）不具有销售商品、提供服务的具实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的。
（5）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的。
（6）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的。
（7）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的。
（8）以投资入股的方式非法吸收资金的。
（9）以委托理财的方式非法吸收资金的。
（10）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的。
（11）其他非法吸收资金的行为。
2、关于基金管理人开展基金服务业务前的准备工作，下列说法错误的是（）。
A、基金管理人委托基金服务机构开展服务前，应当对基金服务机构开展尽职调查B、审慎地选择基金服务机构，了解其人员储备、业务隔离措施、软硬件设施、专业能力、诚信状况等C、基金管理人选择好基金服务机构应签订书面服务协议，明确双方的权利义务及违约责任D、基金管理人选择好基金服务机构后，也可以与对方约定口头协议，同样具有法律效益答案为D【解析】本题考查基金服务业务中基金管理人应承担的责任。
2021基金从业科目三股权投资基金模拟试题及答案-试卷13
2021基金从业科目三股权投资基金模拟试题及答案-试卷13考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、关于基金托管的基本原则，说法正确的是（）。
Ⅰ合规性原则Ⅱ安全性原则Ⅲ独立性原则Ⅳ保密性原则A、ⅠⅡⅣB、ⅠⅡⅢC、ⅠⅡⅢⅣD、ⅠⅢⅣ答案为C【解析】本题考查基金托管的基本原则。
基金托管的基本原则：（1）合规性原则；（2）安全性原则；（3）独立性原则；（4）保密性原则。
2、以下属于股权投资基金业务尽职调查的内容的是（）。
Ⅰ.企业的工商登记资料、历史沿革、组织机构、股权架构以及主要股东的基本情况Ⅱ.主要高级管理人员的履历介绍、薪酬体系、期权或股权激励机制Ⅲ.企业所属的行业分类、相关的产业政策、竞争对手、供应商及经销商情况Ⅳ.企业经营理念和模式、中长期发展战略及近期策略、营销策略以及未来业务发展目标A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案为D【解析】本题考查业务尽职调查。
股权投资基金业务尽职调查内容主要包括：（1）企业基本情况：包括企业的工商登记资料、历史沿革、组织机构、股权架构以及主要股东的基本情况等。
（2）管理团队：包括董事会成员及主要高级管理人员的履历介绍、薪酬体系、期权或股权激励机制等。
（3）产品/服务：包括产品/服务的基本情况、生产和销售情况、知识产权（商标和专利）、核心技术及研发事项等。
（4）市场：包括企业所属的行业分类、相关的产业政策、竞争对手、供应商及经销商情况、市场占有率以及定价能力等。
（5）发展战略：包括企业经营理念和模式、中长期发展战略及近期策略、营销策略以及未来业务发展目标（如销售收入）等。
（6）融资运用：包括企业融资需求及结构、计划投资项目、可行性研究报告及政府批文（如适用）等。
（7）风险分析：企业面临的主要风险，包括市场、项目、资源、政策、竞争、财务及管理等方面。
3、可以从事股权投资基金募集行为的合格主体有（）。
Ⅰ.在基金业协会办理股权投资基金管理人登记的机构Ⅱ.在中国证监会注册取得基金销售业务资格的机构Ⅲ.在基金业协会注册取得基金销售业务资格的机构Ⅳ.在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为基金业协会会员的机构A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案为C【解析】本题考查募集行为管理。
2021《基金科目三》试题及答案解析11
2021《基金科目三》试题及答案解析11考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、股权转让是指（）的股东依法将自己的股份让渡给他人，使他人成为公司股东的民事法律行为。
A.上市企业B.非上市企业C.股份有限公司D.有限责任公司【答案】B【解析】股权转让是指非上市企业的股东依法将自己的股份让渡给他人，使他人成为公司股东的民事法律行为。
2、影响我国股权投资基金组织形式选择的因素众多，主要包括()。
I．法律依据Ⅱ．监管要求Ⅲ．与股权投资业务的适应度Ⅳ．基金运营实务的要求A.I、Ⅱ、ⅢB.II、Ⅲ、ⅣC.I、Ⅱ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】我国现行的股权投资基金组织形式主要为公司型、合伙型及契约型，影响组织形式选择的因素众多，主要包括法律依据、监管要求、与股权投资业务的适应度及基金运营实务的要求以3、在股权投资基金的投资及投后管理阶段，基金管理人与投资者互动的重点是（）。
A、普及股权投资相关法律常识B、介绍股权投资基础知识C、介绍已投项目的公司经营管理情况D、开展投资者风险教育答案为C【解析】本题考查基金各阶段与投资者互动的重点。
股权投资基金的投资及投后管理阶段，投资者互动的重点是向投资者介绍已投资项目的基本情况，包括项目投资金额、已投项目的公司基本介绍及公司经营管理情况等。
4、对于股权投资基金估值，使用的市场法主要包括（）。
Ⅰ.乘数法Ⅱ.市场价格法Ⅲ.行业估值基准Ⅳ.近期投资价格法A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案为D【解析】本题考查股权投资基金的估值方法。
市场法主要包括近期投资价格法、乘数法、行业估值基准以及可用市场价格法。
5、股权投资基金通常需要（）年能完成投资的全部流程实现退出。
A、1～2B、2～4C、3～7D、4～9答案为C【解析】本题考查股权投资基金的特点。
由于股权投资基金主要投资于未上市企业股权或上市企业的非公开交易股权，通常需要3～7年才能完成投资的全部流程实现退出，股权投资因此被称为“耐心的资本”。
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单选题1.下列关于收益、风险、风险调整收益指标的说法，正确的是（）。
BA：特雷诺指数实际上是无风险收益率与基金组合连线的斜率，用的是全部风险B：特雷诺指数无法衡量基金经理的风险分散程度C：夏普指数以贝塔系数作为基金风险的度量D：詹森指数给出的是单位风险的超额收益率，因而是一种比率衡量指标2.下列哪一项不属于基金财产保管的基本要求()。
DA：依法处分基金财产B：严守基金商业秘密C：保证基金资产的安全D：保证基金资产的保值增值3.根据法规规定，我国开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（）。
BA：1%B：5%C：10%D：15%4.目前，我国基金卖出股票按照1‰的税率征收（）。
AA：营业税B：所得税C：增值税D：股票交易印花税5.下列关于基金托管人的内部控制的表述，错误的是（）。
DA：保障基金托管业务的安全、有效、稳健运行是内部控制的目标之一B：内部控制的原则有合法性、及时性、审慎性、有效性和独立性C：内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控D：基金托管人内部控制的内容主要包括资产保管、投资监督、会计核算和估值3个方面6.不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现的基金是（）。
BA：主动型基金B：被动型基金C：收入型基金D：平衡型基金7.根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金（）委托其他机构代为办理。
AA：管理人B：投资人C：发起人D：托管人8.基金管理公司督察长履行职责的范围为（）。
AA：涵盖基金及公司运作的所有业务环节B：基金公司的投资业务C：基金公司的内部控制D：基金公司的投资业务及内部控制9.假设在20个季度内，在股票市场出现上扬的12个季度中，基金经理预测正确了9个；在股票市场出现下跌的8个季度中，基金经历预测正确了4个，该基金经理的成功概率为（）。
BA：0.1B：0.25C：0.5D：0.7510.以下哪一主体可以作为基金的基金会计责任方（）。
CA：基金管理人B：基金托管人C：基金管理公司D：基金份额持有人11.基金管理人在代销网点通过宣传手册与潜在客户进行沟通属于基金促销手段中的（）手段。
CA：人员推销B：广告促销C：营业推广D：公共关系12.基金投资组合中的某个股票长期停牌期间，市场出现了大幅趋势性波动，为了能使基金资产净值更好地反映市场的这种变化，基金托管人根据国家政策和法律法规，对估值方法做了修改，这种做法符合（）原则。
AA：采取合理的估值方法B：建立复核制度C：建立凭证管理制度D：建立账务组织和账务处理体系13.基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。
CA：10B：15C：30D：4514.资产配置按照范围可以分为（）。
CA：各项均不对B：买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略和动态资产配置策略C：全球资产配置、股票及债券资产配置和行业风格资产配置D：战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置15.公司型基金的最高权机力构是（）。
CA：基金持有人大会B：公司董事会C：股东大会D：监督管理委员会16.客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。
DA：座谈会B：邮寄服务C：“一对一”专人服务D：研讨会17.资产配置的历史数据法假定未来与过去相似，以（）历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益。
CA：短期B：中期C：长期D：中长期18.在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是（）。
CA：研究工作应保持独立客观B：建立投资对象备选库制度C：进行信息的组织、审核和发布D：建立研究报告评价体系19.关于货币市场基金每天份额净值的说法,正确的是（）。
BA：随机变动B：保持不变C：等于基金份额面值加当日收益D：随基金收益率变化而变动20.我国第一只开放式基金是()。
CA：基金开元B：基金金泰C：华安创新D：南方宝元21.积极型股票投资组合策略以（）为目的。
DA：分散风险B：实现利益最大化C：努力获得与大盘同一的收益水平，减少交易成本D：超越市场22.夏普指数考虑的是总风险，而特瑞诺指数考虑的是（）。
CA：全部风险B：不可控制风险C：市场风险D：股票市场风险23.下列关于债券的现金流匹配策略的说法，正确的有（）。
DA：当投资者对未来的现金流量有特殊需求时，可采取指数化的投资策略B：当投资者对未来的现金流量有特殊需求时，可采用积极的投资策略C：当投资者认为市场效率较低，而自身对未来现金流没有特殊需求时，可采取免疫和现金流匹配策略D：当投资者认为市场效率较低，而自身对未来现金流没有特殊需求时，可采取积极的投资策略24.股票投资的基本分析是建立在（）的基础之上的。
CA：否定弱式有效市场B：否定有效市场C：否定半强式有效市场D：否定强式有效市场25.根据《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》及有关规定，出现下列哪一种情况时需要基金管理公司进行离任审计（）。
CA：基金管理公司董事长离任的B：基金管理公司总经理离任的C：基金管理公司督察长、基金经理离任的D：基金托管部门高级管理人员离任的26.价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。
CA：风险高B：回报高C：市盈率低D：收益增长快27.根据中国证监会2007年3月对开放式基金认(申)购费计算方法的统一规定，基金认购费的计算公式为（）。
BA：认购金额*购费率B：净认购金额*购费率C：净认购金额/购费率D：认购金额/购费率28.以下资产配置的步骤中，在满足投资者面对的限制因素的条件下，选择最能满足其风险收益目标的资产组合，并在随后确定实际的资产配置战略的步骤是（）。
BA：确定有效资产组合的边界B：寻找最佳的资产组合C：明确资产组合中包括哪几类资产D：明确资本市场的期望值29.假定证券A可能的收益率分别为-0.02，-0.01，0.01，0.04；发生的概率分别为0.40，0.10，0.30，0.20；则该证券的期望收益率为（）。
DA：0.60%B：0.50%C：0.30%D：0.20%30.关于免疫策略，以下表述错误的是（）。
BA：多重负债下的组合免疫策略，债券久期与负债久期相等，债券组合的现金流现值必须与负债现值相等B：多重负债下的组合免疫策略，负债的久期分布必须比组合内的各种债券的久期分布更广C：规避风险是指在市场收益率非平行变动时，组合所蕴含的再投资风险D：或有规避是一种常用的投资方法，投资者首先要确定准确的规避收益，然后确定一个能满足目标收益的可规避的安全收益水平31.基金资金清算中的交易所资金清算，在()日执行清算指令。
BA：TB：T+1C：T+2D：T+332.在债券投资组合的现金流量匹配策略的运用中，为了达到现金流与债务的配比，必须投入（）必要资金量的资金。
AA：高于B：低于或等于C：低于D：等于33.相对于发达国家，我国基金监管所特有的监管目标是（）。
DA：保护投资者利益B：保证市场的公平、效率和透明C：降低系统风险D：推动基金业的发展34.以下不属于中国证监会各地方证管局的监管范围的是（）。
BA：基金经理任免B：草拟基金或制定基金行业的监管规则C：负责辖区基金管理公司开业申请D：负责辖区基金管理公司设立办事处35.夏普指数、特雷诺指数、詹森指数与CAPM模型之间有如下()关系。
DA：夏普指数是建立在CAPM模型基础上的，其他的都不是B：特雷诺指数是建立在CAPM模型基础上的，其他的都不是C：詹森指数是建立在CAPM模型基础上的，其他的都不是D：三种指数均是建立在CAPM模型基础上的36.消极型股票投资策略以（）为理论基础。
DA：技术分析B：基本分析C：市场异常策略D：有效市场假说37.某投资组合的平均报酬率为16%，报酬率的标准差为24%，贝塔值为1.1若无风险利率为6%，其特瑞诺指数为（）。
AA：0.09B：0.1C：0.41D：0.4438.以下资产配置策略中，对市场流动性要求最高的是（）。
CA：买入并持有策略B：恒定组合策略C：投资组合保险策略D：动态资产配置策略39.目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。
AA：上市公司发行债券的企业B：基金管理公司C：中央结算公司D：基金托管银行40.关于M^2测度，下列说法正确的是（）。
BA：M^2测度是詹森指数的一种替代形式B：M^2测度是夏普指数的一种替代形式C：M^2测度是特瑞诺指数的一种替代形式D：M^2测度是信息比率的一种替代形式41.目前，我国对投资者(包括个人和企业)买卖基金份额，（）印花税。
AA：免征B：征收单边（卖方）C：征收单边（买方）D：征收42.根据现代投资组合理论，在一个有效市场中，适合的证券组合投资策略是（）。
A：消极投资管理策略B：积极投资管理策略C：加强指数化法D：技术分析法43.如果某债券基金的久期为3年，市场利率由5%降到4%，则该债券基金的资产净值约（）。
AA：增加3%B：降低3%C：增加5%D：降低5%44.下列关于我国基金销售渠道的表述，正确的是（）。
BA：目前我国开放式基金的销售逐渐形成了基金管理公司代销、证券公司代销、银行直销的销售体系B：在商业银行基金销售中，定期定额投资计划占有非常重要的地位C：保险公司的销售渠道已经成为一个开放式的平台D：从历史上看，我国的的商业银行占据了基金销售的绝对市场份额45.在每一年的某个月份或每个星期的某一天，市场趋势往往表现出一些特定的规律。
这被称为（）。
CA：小公司效应B：低市盈率效应C：日历效应D：短期趋势46.在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行（）制度。
CA：TB：T-1C：T+1D：T+247.据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到（）。
DA：20%-40%B：40%-70%C：70%-90%D：90%以上48.《证券投资基金销售适用性指导意见》发布并实施于（）。
AA：2007年10月B：2006年10月C：2004年7月D：2002年10月49.从资产配置的角度看，投资组合保险策略的特点之一是（）。
A：一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合最低价值的前提下，将其余资产投资与风险投资B：对流动性的要求不高C：支付曲线为凸型D：各种资产之间比例保持不变50.（）证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。
BA：20世纪70年代以后B：20世纪80年代以后C：20世纪90年代以后D：20世纪60年代以后51.关于两证券之间协方差与相关系数的描述,正确的是()。
BA：协方差与相关系数无关B：不相关和协方差为零是等价的C：协方差是相关系数的标准化D：协方差与相关系数的符号总是一正一负52.不同范围资产配置在时间跨度上往往不同，一般而言，股票、债券资产配置的期限为（）。