银行年度内部控制自我评价报告

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银行内控自查报告范文(精选3篇)

银行内控自查报告范文(精选3篇)

银行内控自查报告范文(精选3篇)银行内控自查报告1 为进一步推进我行重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度的落实,我行行自接到银党纪办文件《关于对重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实情况进行自查的通知》后,县行领导班子高度重视,首先是召开了专题会议,在会议上认真学习了相关文件并明确专人负责此项工作。

会议后,对我行的重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度工作进行了自查,现将自查情况汇报如下:一、加强组织领导,确保自查工作顺利开展我行接到通知后,县行党支部立即召开了行务会对文件要求进行全方位的学习,行长亲自披挂上阵,成立了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查领导小组,行长亲自担任组长,两位副行长为副组长,二部一室主任为成员。

为顺利开展重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作打下了良好的开端。

为切实做好自查工作,县行合正在开展的“银行业内控和案防制度执行年”活动,展开了更细、更深入的自查工作,实行“双管齐下”工作方针,查找问题分析原因,确保了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作落到实处。

二、自查情况(一)重要岗位和敏感环节轮岗及强制休假。

我行始终坚持认真执行重要岗位及敏感环节轮岗制度,每三年进行一次岗位轮换,为有效推动各项业务的开展提供了保障,全面提高了重要岗位及敏感环节工作的安全性。

在强制休假方面,我行按照上级行文件的规定,要求休假人员休假时间必须达到5—10个工作日,休假期间并安排代指管理人员代替休假人员的岗位,确保了工作的正常开展。

今年以来,我行休假人员为2人。

(二)县行领导班子成员情况。

按照中国农业发展银行干部交流暂行规定文件精神,我行正副行长属于异地交流任职,县行行长任行长在我行任职未满三年,年龄不足50周岁。

县行两位副行长年龄不足45岁,我行行长在本地任职未达到5年。

(三)换户管理及客户管理工作情况。

我行在貸款客户的管理中,坚持两个以上客户经理工作制度并实行客户经理每隔两年进行一次换户管理。

银行股份有限公司董事会年度内部控制的自我评估报告

银行股份有限公司董事会年度内部控制的自我评估报告

银行股份有限公司董事会年度内部控制的自我评估报告ⅩⅩ银行股份有限公司董事会年度内部控制的自我评估报告ⅩⅩ银行股份有限公司(以下简称“本行”)董事会及全体董事保证本报告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本行依照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等法律法规的规定,以及中国证券监督管理委员会、中国银行业监督管理委员会和上海、香港两地证券交易所的要求,按照《商业银行内部控制指引》、《上海证券交易所上市公司内部控制指引》和《企业内部控制基本规范》,建立了对本行各项经营管理活动全方位覆盖、全过程控制的,能够有效实施风险识别、计量、评估、监测和缓释的内部控制体系,并持续在业务实践中加以完善改进,以提升和增强本行内部控制体系的充分性、有效性,确保其高效发挥作用,促进了本行稳健经营和长远发展。

建立健全并有效实施内部控制是本行董事会及管理层的责任。

本行董事会及管理层一直高度重视内部控制体系的建立与完善。

本行内部控制的目标是:确保国家法律、法规和本行内部规章制度的贯彻执行,合理保证业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整,提高风险管理体系的有效性,促进本行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现。

本行目前的内控体系在强化管理监督及约束机制、防范金融风险,保障业务、管理体系安全稳健运行等方面体现出了较好的充分性、有效性。

由于内部控制存在固有局限性,故仅能对达到内部控制目标提供合理保证;而且,内部控制的有效性亦可能随本行内、外部环境及经营情况的改变而改变。

本行内部控制设有检查监督机制,内控缺陷一经识别,本行将立即采取整改措施。

本行已建立和实施的内部控制制度考虑了以下要素:一、内部环境ⅩⅩ年,在全球经济艰难复苏、国内经济金融运行错综复杂的情况下,本行认真贯彻国家宏观调控政策,积极落实监管机构的各项要求,按照“应对危机、创新求变、二次转型、再创辉煌”的工作方针,克服种种不利因素,及时调整应对策略,实现了资产负债业务的较快发展,并确保了年末资本充足率高于10%,全面完成了全年各项任务,总体保持了良好发展态势。

银行内控自查报告11篇

银行内控自查报告11篇

银行内控自查报告11篇银行内控自查报告11篇在当下社会,报告的使用成为日常生活的常态,报告中涉及到专业性术语要解释清楚。

一起来参考报告是怎么写的吧,下面是小编收集整理的银行内控自查报告,希望对大家有所帮助。

银行内控自查报告1按照上级行关于20xx年度基层行内控综合评价工作的部署和要求,工行济南明湖支行为客观、公正、真实地评价支行的内控管理状况,进一步促进完善内部控制体系建设,提高内控管理水平,采取三项强有力的措施,保证内控评价工作高效率、高质量地展开。

一、加强组织领导,强化责任落实。

为把20xx年度内控评价的各项工作落实到位,迅速成立了该行内控评价领导小组,并在风险部下设办公室。

该行在加强组织领导的同时,还强化了各部室、网点的责任落实:内控评价领导小组具体负责、组织、协调支行内控评价有关事项和工作;风险部作为牵头部门负责支行与上级行内控管理部门的请示和沟通工作,统一认识、统一标准、统一进度,统筹安排和调度各部室、网点的内控评价工作落实到位,确保内控评价自评工作的顺利进行。

二、加强内评文件资料的学习和培训,正确理解和掌握各项评价指标的评价标准、评价要点、评价依据及评价方法。

该行内控评价领导小组组织部室、营业网点负责人和相关人员认真学习总行《基层行内部控制评价实施细则(20xx年版)》和《基层行内控评价操作手册(20xx年版)》等文件制度,吃透精神,熟练掌握评价方法,提高自评工作质量。

三、加强过程评价指标的量化分解,保证该行进行内控评价自评的完整性和可操作性。

基层行的内控评价工作主要是过程评价,该行结合本行经营管理的实际情况,按照评价操作手册的要求,对过程评价指标的评价内容、标准、要点、依据及方法等进行量化分解,确定被评价的部室、网点以及进行评价的具体项目和操作方法。

四、加强和完善内控评价自评工作的基础管理,实现内控评价日常管理行为的制度化。

内控评价的目的不仅仅是促进内控管理制度、措施的完善,更重要的是将内控评价过程中形成并完善了的各项内控管理行为制度化,真正在各级、各部门日常的`管理中自觉执行到位。

银行内控自我评价报告

银行内控自我评价报告

银行内控自我评价报告【篇一:某银行内控自评价报告】某银行2015年度内部控制自我评价情况的报告根据*****要求,我行组织开展了2015年度内部控制自我评价工作,现将有关情况报告如下:一、本年度内部控制评价工作的总体情况(一)内部控制管理的主要措施及成效2015年以来,我行各项工作紧密围绕构建“大风险、大内控”管理体系目标开展,积极培育“内控促发展,合规创价值”理念,内部控制各道防线职责更加明晰,制度体系和业务流程持续优化,信息系统管控能力日益提升,全面风险管理治理架构日趋完善,内部审计监督力度显著增强,内部控制水平进一步提高。

1.完善内控管理架构和责任机制通过全行业务流程和管理模式优化调整,实现了“管办分离”,进一步完善了内控管理架构。

各级机构与部门主要负责人为内部控制“第一责任人”,同时,在分支机构设立风险总监,协助推动风险管理工作,促进风险防范与业务经营的紧密结合;在营业部设立风险合规处,在总行各部门、各分支机构、销售中心设立内控合规岗,确保风险管理和内部控制不留死角。

通过“定岗定员定编”,将内控责任与管理权限、岗位责任有机结合,切实传导落实至各机构、各部门和各岗位,打造尽职履责、共同协作的内控责任机制。

2.加强内控制度体系建设下发了内控体系建设三年规划和内控框架手册,组织起草了个人业务标准化流程手册,推动内控制度框架体系建设和标准化建设;制定了《全面风险管理办法》、《操作风险管理办法》、《流动性风险管理办法》、《信息科技风险管理办法》、《业务连续性管理办法》、《重大风险和突发事件报告管理办法》、《员工从业禁止规定》、《员工行为排查办法》等15项基础制度,搭建了内部控制管理制度框架。

3.大力倡导内控合规文化围绕“内控促发展,合规创价值”的基本理念,在全行范围内组织开展了“内控合规文化宣传活动”;围绕行领导“树立和深化全面风险管理理念”、“倡导风险防控文化、将业务做优做强”等要求,制定了全面落实方案,努力营造“全行讲风险、全员懂风险、全面管风险、全流程控制风险”的文化氛围。

最新银行年度内部控制自我评估报告

最新银行年度内部控制自我评估报告

ⅩⅩ银行年度内部控制自我评估报告ⅩⅩ银行股份有限公司按照《中华人民共和国证券法》,以及中国证券业监督管理委员会、中国银行业监督管理委员会和上海证券交易所的规定和要求,基本建立了对公司各项经营管理活动有效实施风险识别、计量、评估、监测和缓释的内部控制体系,并逐年稳步推进《企业内部控制基本规范》的实施和评价,使之在业务实践中持续加以完善,与公司发展战略、经营规模、业务范围和风险特点相适应,促进了公司的稳健经营和持续发展。

公司依据财政部等五部委颁布的《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制评价指引》、中国银监会颁布的《商业银行内部控制指引》以及《商业银行内部控制评价办法》等规章,开展了ⅩⅩ年度内部控制自我评估工作。

评估结果表明,公司内部控制体系的健全性和内部控制制度执行的有效性不断提高,未发现公司存在内部控制设计或执行方面的重大缺陷。

一、内部控制环境(一)内部控制目标公司内部控制的目标是:合理保证公司经营管理合法合规、资产安全、财务报告以及相关信息真实完整,提高经营效率和效果,促进公司实现发展战略。

(二)公司治理在公司治理方面,公司进一步完善了以股东大会、董事会、监事会和高级管理层为核心的公司治理架构,形成了权责明晰、有效制衡的良性治理格局。

ⅩⅩ年度,公司组织召开了股东大会、董事会和董事会下设各委员会会议,审议和听取了经营管理等方面49项议案和20项专题报告,切实发挥了重大决策作用;制定了《ⅩⅩ银行股份有限公司外部信息报送和使用管理制度》,加强了公司外部信息的报送和使用管理;选举产生了新一届董事会成员,进一步提升了董事会决策能力;制定了ⅩⅩ-2013三年总体战略规划,为公司未来的可持续发展指明了方向。

ⅩⅩ年度,监事会制定了《ⅩⅩ银行股份有限公司监事会对董事及高管人员履职评价办法》,健全了对董事及高级管理人员的约束和监督机制;依法选举产生了新一届监事会,召开了5次监事会会议和2次监事会专题工作会议,审议并通过各类议案12项,有效行使了监督职能。

银行年终工作自我评价(三篇)

银行年终工作自我评价(三篇)

银行年终工作自我评价自我评价:银行年终工作作为一名在银行工作的员工,在这一年里,我深感自己取得了一定的进步和成长。

在经过自我反思和总结之后,我将我的工作进行了评价,总结了我的优点和不足之处,并对我的未来发展提出了一些改进方向。

一、优点:1. 专业知识过硬:在过去的一年中,我一直保持对银行业务的深入学习和了解。

我熟悉银行的各项业务,能够熟练操作各类系统,并且能够根据客户的需求提供合适的解决方案。

我也不断学习和关注最新的银行政策和规定,以确保我的工作始终符合相关要求。

2. 客户服务意识强:我认为在银行工作中,客户服务是非常重要的一项工作。

在过去的一年中,我始终秉持着“客户至上”的原则,尽力为客户提供高质量的服务。

我会耐心听取客户的需求,解答客户的疑问,并积极推荐适合客户的产品和服务。

我也深知客户的满意度对于银行的发展至关重要,因此我非常重视客户的反馈和意见,并积极改进自己的服务。

3. 团队合作能力强:我在银行的工作中,经常需要和不同部门的同事进行合作。

我能够理解并尊重团队成员的idea,并协调好各方的关系,以确保项目的顺利进行。

我也很愿意帮助他人,主动承担起一些额外的工作,以支持团队的目标实现。

4. 适应能力强:由于银行的工作环境经常面临变化,我需要能够很快地适应变化,并作出相应的调整。

我对新的工作内容和方式能够快速掌握,并适应自己的工作节奏。

我也乐于接受新的挑战,积极主动地寻找自我突破的机会。

二、不足之处:1. 沟通能力有待提高:在一些工作中,我发现自己在沟通方面还存在一些问题。

有时候,我会因为工作繁忙而忽略和同事、客户之间的沟通,导致一些信息的缺失或误传。

有时候,我也会因为不确定自己的观点而不敢大胆地与他人交流。

因此,我希望通过进一步的学习和提高,在沟通方面更加自信和准确。

2. 压力处理能力有待提升:银行的工作常常需要面对一定的压力,包括工作量的压力和时间的压力。

在某些紧急的情况下,我可能会感到有些焦虑和无所适从。

银行年度内部控制自我评价报告

银行年度内部控制自我评价报告
一、建立了分工合理、权责明确、相互制衡的公司治理结构,形成了良好的内部控制环境股东大会、董事会、监事会以及在董事会领导下的经营班子各司其职,形成了科学有效的职责分工和制衡机制。股东大会依法行使经营方针、筹资、投资、利润分配等重大事项的表决权,董事会依法行使经营决策权,监事会监督董事、行长和其他高级管理人员依法履行职责,行长及经营班子负责组织实施股东大会和董事会决议,主持经营管理工作。在健全的公司法人治理结构下,公司内部控制管理体系有效运作。董事会负责内部控制体系的建立健全及有效实施,董事会下设战略发展与投资管理、审计、风险、提名、薪酬与考核、关联交易管理等六个专门委员会,按照职责管理、协调、监督公司的日常经营活动。行长及经营班子认真落实董事会关于内部控制管理的各项意见以及相关工作计划,全面加强内部控制建设,不断强化内部控制制度的执行力度和权威性,努力实现内部控制管理的标准化、过程化、经常化和科学化。监事会根据公司章程、法律法规和监管要求,监督董事会、行长及经营班子履职活动的合法合规性,维护公司及投资者利益。内部控制的监督评价工作在董事会领导下有效实施。董事会审计委员会通过定期审查公司内部控制工作报告、组织内部控制调研和自我评价,监督、指导内部控制体系建设。审计部是公司的内部审计机构,在董事会领导下,独立、客观地开展内部控制监督、评价和咨询工作。审计部实行总部垂直领导的独立审计模式,在华北、华东、华南和华中四个区域分设审计中心。
三、注重检查与评价,有效监督纠正发现的问题,内部控制评价纠正机制有效发挥
(一)强化监督检查及时排除风险。ⅩⅩ年,针对业务的发展和实际风险状况,公司业务管理部门加大了对经营机构监督检查力度,组织实施对落实“三法一指引”的业务自查和现场检查,对30家经营机构政府融资平台贷款进行了现场检查,对各经营机构对房地产贷款和土地储备贷款等部分新增贷款进的全面自查、对产能过剩贷款、潜在产能过剩贷款、淘汰落后产能贷款以及“高耗能、高排放”贷款进行了全面排查、对在中小企业部分经营机构的重点关注或大额授信的现场检查以及对26家经营机构开展了商贷通业务检查等;为有效落实监管机构要求,全面开展了覆盖内控机制和制度建设、业务流程、强化监督检查、完善责任追究等多个方面的“内控和案防制度执行年”活动。从检查情况来看,全行整体运营情况良好,未发现重大案件和重大差错。

银行内控个人年终工作总结范文5篇

银行内控个人年终工作总结范文5篇

银行内控个人年终工作总结范文5篇第1篇示例:随着金融行业的不断发展,银行内控工作在银行的风险管理中扮演着至关重要的角色。

作为银行内控人员,我深知自己责任重大,工作任务繁重。

在过去的一年里,我扎实工作,不断提升自己的业务水平和专业素养,取得了一些成绩。

在此,我将对自己的工作进行总结,以期在新的一年里更上一层楼。

我在过去的一年里深入学习了银行内控的相关知识和法规,不断提升自己的专业素养。

通过参加内部和外部的培训学习,我熟悉了《银行业内控指引》等相关法规文件,掌握了银行内控的基本原理和方法。

我还学习了财务审计、风险管理、合规监督等相关知识,为自己的银行内控工作提供了更多的支持。

我在过去一年里积极参与了银行内控的日常工作,有效履行了自己的工作职责。

我认真负责地开展了内控制度的建立与完善工作,完善了相关的流程和规范,提高了内部控制的有效性。

在风险管理方面,我积极跟踪监控银行运营中的各类风险,及时发现和解决存在的问题,确保银行的安全经营。

在合规监督方面,我及时更新了相关政策文件和法规法律,做好了合规监督工作,确保了银行的合规运营。

我在过去一年里不断提升自身的综合素质和团队协作能力,积极配合团队完成各项工作任务。

我积极主动地参与团队讨论,积极表达自己的看法和建议,与团队成员密切配合,共同完成工作任务。

在处理工作关系中,我注重团队协作,帮助他人,提高了整个团队的凝聚力。

我在过去一年里不断总结反思,及时调整工作方向,不断提高自己的工作效率和业务水平。

面对工作中遇到的挑战和问题,我及时总结经验教训,不断完善自己的工作方式和方法。

我还积极参加各类专业技能培训,提升自己的业务水平,提高自己的竞争力。

过去一年是我工作生涯中的一次磨砺和成长。

在新的一年里,我将继续保持对银行内控工作的热情和积极性,不断提高自己的业务水平和专业素养,努力为银行的风险管理和内部控制工作做出更大的贡献。

希望在新的一年里,能够取得更好的成绩,实现自己的职业目标。

银行内控自查报告范文(精选11篇)

银行内控自查报告范文(精选11篇)

银行内控自查报告银行内控自查报告范文(精选11篇)忙碌而又充实的工作在时间的催促下告一段落了,回顾这段时间取得的成绩和出现的问题,好好地做个总结并写一份自查报告吧。

自查报告怎么写才不会流于形式呢?下面是小编为大家整理的银行内控自查报告范文,供大家参考借鉴,希望可以帮助到有需要的朋友。

银行内控自查报告篇1为进一步推进我行重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度的落实,我行行自接到银党纪办文件《关于对重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实情况进行自查的通知》后,县行领导班子高度重视,首先是召开了专题会议,在会议上认真学习了相关文件并明确专人负责此项工作。

会议后,对我行的重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度工作进行了自查,现将自查情况汇报如下:一、加强组织领导,确保自查工作顺利开展我行接到通知后,县行党支部立即召开了行务会对文件要求进行全方位的学习,行长亲自披挂上阵,成立了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查领导小组,行长亲自担任组长,两位副行长为副组长,二部一室主任为成员。

为顺利开展重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作打下了良好的开端。

为切实做好自查工作,县行合正在开展的“银行业内控和案防制度执行年”活动,展开了更细、更深入的自查工作,实行“双管齐下”工作方针,查找问题分析原因,确保了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作落到实处。

二、自查情况(一)重要岗位和敏感环节轮岗及强制休假。

我行始终坚持认真执行重要岗位及敏感环节轮岗制度,每三年进行一次岗位轮换,为有效推动各项业务的开展提供了保障,全面提高了重要岗位及敏感环节工作的安全性。

在强制休假方面,我行按照上级行文件的规定,要求休假人员休假时间必须达到5—10个工作日,休假期间并安排代指管理人员代替休假人员的岗位,确保了工作的正常开展。

今年以来,我行休假人员为2人。

(二)县行领导班子成员情况。

按照中国农业发展银行干部交流暂行规定文件精神,我行正副行长属于异地交流任职,县行行长任行长在我行任职未满三年,年龄不足50周岁。

银行内控自查报告

银行内控自查报告
银行内控自查报告14根据中国银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控检查工作的通知银监办发20xx408号文件精神我行营业部对20xx年2月6日至20xx年3月4日期间的业务经营状况文明服务及行风纪律等进行了全面认真的自查通过选择检查要点确定检查方案以现场查看业务操作流程审核会计凭证查阅各类交接登记簿调阅录像及检查计算机运行等方式分别对现金区和非现金区大额取款的登记审核会计专用核算印章的管理账务核对管理重要事项核准报备管理重要空白凭证及密钥交接登记管理业务操作流程管理进行了全面检查和整改
银行内控自查报告
(优)银行内控自查报告15篇
在现在社会,报告的使用成为日常生活的常态,报告包含标题、正文、结尾等。那么一般报告是怎么写的呢?下面是小编为大家整理的银行内控自查报告,欢迎阅读,希望大家能够喜欢。
银行内自查报告1
为进一步推进我行重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度的落实,我行行自接到银党纪办

银行内控自查报告13篇

银行内控自查报告13篇

银行内控自查报告13篇银行内控自查报告1为贯彻省联社[今年]60号文件《关于开展财务专项检查工作的通知》精神,依据县联社的支配,我社于今年6月2日,组织财务会计人员,分别对我社上年1月1日至上年12月30日,今年1月1日至3月30日的费用开支状况,进行了仔细的专项检查,现将检查状况报告于后:一:上年1月1日至12月30日财务费用列支状况:〔一〕、手续费支出上年度,我社列支手续费319046.82元,经核查,我社20xx年储蓄月平余额为4344.18万元,共五人办理存款业务,其中二人为代办员,应列支代办储蓄手续费139013.76元,实际列支35549.40元,少列支103464.34元;20xx年列支代办收贷手续费158970.00元,其中,与退休职工陈加金签订管理万山片区贷款协议,全年收回不良贷款本金224047元,收回贷款利息76584.28元,按综合付费?%计算,应给付手续费12041.24元,剔减借新还旧因素,实际支付10000.00元;员工收回“双呆”贷款本金1684728元,计费率3%;收回“双呆”贷款利息1968566元,计费率5%;两项应计付手续费148970.00元,经联社审查并报经国税局同意列支148970.00元。

20xx年列支代办其他业务手续费124527.40元,其中因人少,业务量大,任务重,员工不能休假计提的超任务、超出勤工资22436元,联社不同意计发外,其余都符合列支规定并经联社审批。

〔二〕、营业费用支出1、比例费用列支:20xx年实现总收入2995464.07元,其中贷款利息收入2720455.56元,应列支业务宣扬费13602.28元,实际列支32806.00元,超支19203.72元经联社审批同意列支;广告费应列支59909.28元,实际列支13820.00元;未超支、乱支;业务款待费应列支14977.32元,实际列支36938.00元,超支21960.68元。

银行内控达标年自查报告(优秀范文5篇)

银行内控达标年自查报告(优秀范文5篇)

银行内控达标年自查报告(优秀范文5篇)第一篇:银行内控达标年自查报告银行内控达标年自查报告在生活中,越来越多人会去使用报告,我们在写报告的时候要避免篇幅过长。

我敢肯定,大部分人都对写报告很是头疼的,下面是小编收集整理的银行内控达标年自查报告,仅供参考,大家一起来看看吧。

银行内控达标年自查报告1根据《中国银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控检查工作的通知》(银监办发(20xx)408号)文件精神,我行营业部对20xx年2月6日至20xx年3月4日期间的业务经营状况、文明服务及行风纪律等进行了全面认真的自查,通过选择检查要点、确定检查方案,以现场查看业务操作流程、审核会计凭证、查阅各类交接登记簿、调阅录像及检查计算机运行等方式,分别对现金区和非现金区大额取款的登记审核、会计专用核算印章的管理、账务核对管理、重要事项核准报备管理、重要空白凭证及密钥交接登记管理、业务操作流程管理进行了全面检查和整改。

现将自查情况报告如下:(一)思想道德方面:1、在日常工作中,我部门成员工作态度端正,对于本职工作认真负责、积极进取,差错率低、任务完成及时,未出现敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为;2、工作期间,员工遵章守纪,未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为;3、我部门每周一三五晚上营业结束以及周六的上午都组织业务学习和操作技能培训,员工都能积极参与,新入职员刻苦练习、虚心求教、态度端正。

(二)业务管理方面1、我部门对金融规章制度及上级的精神都进行认真传达学习和贯彻落实,明确本部门各业务操作岗位职责;2、对业务工作中存在的漏洞能做到及时发现、及时制止、报告和处理;3、未有办理业务越权行事的行为,未有柜员、会计主管违法违规办理业务的情况;4、会计主管、部门经理、主管行长坚持每周、每旬、每月、每季对所有尾箱现金、重要空白凭证进行清点;5、本部门按规定实行对重要岗位进行轮岗安排。

(三)业务操作方面:1、通过对柜员尾箱现金及重要空白凭证的检查,未发现有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况;通过对会计凭证的审查,未有未经会计主管审核或授权,擅自办理入账、提出交换的行为;2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象;3、检查开户申请书、预留银行印鉴卡片上应由客户填写或签字的部分,没有银行内部员工的签名;通过调阅监控录像资料检查账户的开立、变更和撤销、密码变更时,客户都在场,相关业务由客户发起。

银行内控个人年终工作总结范文5篇

银行内控个人年终工作总结范文5篇

银行内控个人年终工作总结范文5篇篇1一、背景在过去的一年里,我作为银行内控部门的一员,始终坚持以提升银行内控管理水平、保障业务稳健运行为己任。

在团队协作和个人的共同努力下,取得了一系列内控工作上的成绩。

本报告将详细回顾过去一年的工作内容、成果与不足,并提出未来的改进计划。

二、工作内容及成果1. 内控制度的完善与执行(1)梳理和修订内控制度:结合银行业务发展和监管要求,我参与了内控制度的梳理和修订工作,确保制度与时俱进,覆盖所有关键业务领域。

(2)推动内控制度的执行:通过组织培训和宣传,提高全体员工对内控制度的认识和理解,确保内控制度在日常工作中的有效执行。

2. 风险防范与应对(1)风险评估:参与银行风险评估工作,识别出关键风险点,并提出相应的应对措施。

(2)风险事件处置:针对发生的风险事件,及时上报并协同相关部门妥善处理,确保业务运行的连续性。

3. 内部审计与监督(1)开展内部审计:按照审计计划,对各部门进行内部审计,检查业务操作的合规性和内控制度的执行情况。

(2)监督整改:对审计中发现的问题,及时提出整改意见并跟踪监督,确保问题得到彻底整改。

4. 业务合规管理(1)合规审查:对银行业务进行合规审查,确保业务符合法律法规和内部制度的要求。

(2)合规咨询:为业务部门提供合规咨询,协助解决业务中的合规问题。

5. 团队建设与培训(1)团队建设:加强团队内部的沟通与协作,提高团队的整体工作效率。

(2)培训提升:组织内控相关培训,提高团队成员的专业素质和内控意识。

三、存在的不足与改进措施1. 存在的不足(1)部分员工对内控制度的重视程度不够,内控制度执行不到位。

(2)部分业务流程仍存在风险隐患,需要进一步优化和完善。

(3)内部审计的广度和深度还有待加强,审计方法和技术需要更新。

2. 改进措施(1)加强宣传教育,提高全体员工的内控意识,确保内控制度的有效执行。

(2)深入开展业务流程梳理和优化工作,降低业务风险。

银行内控个人年终工作总结范文8篇

银行内控个人年终工作总结范文8篇

银行内控个人年终工作总结范文8篇第1篇示例:一、工作总结在过去的一年里,我作为银行内控个人,扎实地开展了各项工作,并取得了一定的成果。

在这里,我对自己的工作进行总结和回顾,同时也对未来的工作做一些规划和展望,以便更好地提升自己的工作能力,为银行的发展做出更大的贡献。

二、工作回顾1. 日常检查与监督:作为银行内控个人,我不断加强对各项业务的日常检查与监督,确保银行的运作符合相关法规和规定。

在过去的一年中,我认真履行监督职责,及时发现问题并采取有效措施加以解决。

2. 内控制度建设:我积极参与银行内控制度的建设工作,不断完善各项制度和流程,提高内控的有效性和可操作性。

在这一方面,我不断学习和研究相关法规政策,为银行提供合规的内控解决方案。

3. 风险评估与管理:作为内控人员,我重视对银行的风险评估与管理工作,及时发现并化解各类风险,确保银行的资金安全和业务稳定。

在这一方面,我与风控部门合作,加强风险管控,取得了一定的成效。

4. 案件处理与纠错:在工作中,我曾遇到一些问题和案件,但我总是能够冷静应对,及时处理,并做好纠错工作。

我坚信只有经历过挫折和失败,才能更好地成长和提升。

5. 学习进步与自我提升:在过去的一年中,我不断学习和提升自己的专业能力,参加了各类培训和学习活动,努力提高自己的综合素质。

我相信只有不断学习和进步,才能迎接未来的挑战。

三、下一步工作计划2. 深入学习研究:我将继续深入学习和研究相关法规政策,提高自己的专业水平和工作能力,为银行提供更好的内控服务和解决方案。

我将不断提升自己的学习能力和思维能力,不断健全自己的知识结构和思维方式。

3. 探索创新与实践:在未来的工作中,我将积极探索创新与实践,勇于尝试和实践新的内控理念和方法,不断提升自己的实践能力和创新能力,为银行的发展提供更有效的支持和服务。

四、总结第2篇示例:银行内控个人年终工作总结一、工作回顾在过去的一年里,作为银行内控人员,我工作的主要任务是负责监督和审计银行内部各项业务流程,确保银行合规运营,防范和化解风险。

银行业内控管理个人工作总结(3篇)

银行业内控管理个人工作总结(3篇)

银行业内控管理个人工作总结____已经接近尾声,逝去的时光已成为历史,属于我们的只有今天,我们能把握的也只有今天!我们要学会在顺境中感恩和体会幸福,在逆境中成熟和坚强!学会用激情创造灿烂,使我们的生命更加精彩。

失败不是成功之母,失败之后的总结才是成功之母。

现就一年来工作情况向各位领导及同事们总结如下,不到之处,请领导和同事们批评、指正。

1、强化服务意识,靠优质高效的服务稳定客户。

做为一名前台柜员,窗口是一个极其重要的,前台服务的好坏直接关系到整个行在客户中的印象。

在日常办理业务过程中,我注重对服务意识的培养,将人性化服务、亲情化服务融入到服务工作的点点滴滴中,扎实有效地践行我行以客户为中心的理念,想客户所想,急客户所急,帮客户理财,提供多方位的、超值的服务,确保通过高效率、高水平的服务来稳定客户。

2、加强内控制度建设,防范和化解金融风险。

行里组织员工对内控制度指引等内容有针对性地进行了学习,重点学习了总行《中国建设银行员工从业禁止性若干规定》和内控管理制度等内容。

抓执行、抓落实督促员工不折不扣严格执行,从防范操作风险入手狠抓制度落实,逐步使管理工作向规范化方向迈进,提高服务水平和营业环境档次,以真诚的服务和细微的关注来打动客户,赢得客户的支持。

同时,我把思想教育和实际工作相结合,对照工作找差距、找问题,真正防范风险工作落到实处。

3、努力提高自身服务和业务素质,积极为客户服务。

____是对公业务转型的一年,培育核心客户的关键是增强客户忠诚度。

要增强客户忠诚度,就必须把客户关系摆上重要位置,在提升客户满意度和忠诚度的基础上,获取应有的回报。

所以,这就要求我们在推出每项产品、每项服务时,在制定每项制度、流程时,要从以内部工作要求为标准,转变为以客户需求为标准,特别是要针对不同层次的客户,制定差异化的服务规范,为高端客户制定并落实整体服务方案;要树立服务无小事的观念。

不断改进服务;要坚持拓展与维护并重,深度挖掘客户价值。

银行内部控制自我评估报告

银行内部控制自我评估报告

银行内部控制自我评估报告银行内部控制自我评估报告中央银行作为一家特殊的金融机构,担负着制定和执行货币政策、监管金融体系、为政府筹集资金、代表政府参加国际金融组织和各种国际金融活动等重要责任。

为了实现这些目标,中央银行需要建立健全的内部控制机制,对国家法律法规和内部规章制度进行执行和贯彻,对内部职能部门和人员从事的业务活动进行风险控制、制度管理和相互制约,以全面促进中央银行的发展战略和经营目标的实现。

目前,中央银行的内部控制体系在管理监督和约束机制方面发挥着积极作用,有效防范金融风险、稳步运行业务和保障管理体系。

为了进一步提升风险防范能力、管理运行效率和完善运作规范,中央银行根据《内部控制自我评估制度》要求,结合实际情况,积极开展内部控制自我评估。

本报告将对货币信贷、外汇管理和人员管理等方面的内部控制体系建设情况进行阐述和评价。

内部控制自我评估是监督和评估内部控制的主要工具,也是有效实施内部控制的重要手段。

通过内部控制自我评估,中央银行可以更恰当地进行人员管理,对员工的经济活动进行组织、制约、考核和调节,从而在经济活动中起到重要作用。

从风险管理的角度来看,内部控制自我评估体系可以及时发现并防范内部控制中存在的问题和执行中发现的漏洞,确保内部控制机制的良好运行,有效降低控制风险。

此外,通过督促建立健全的内部控制制度,可以严格落实岗位责任制,规范业务操作,防范各类资金风险,有效促进基层央行内部控制机制的建设。

然而,内部控制存在着固有局限性,因此只能对上述目标提供合理保证。

对于已建立的内部控制制度,中央银行应考虑以下几个方面的控制目标:确保国家货币供给的稳定、监管金融体系的有效运行、为政府筹集资金和代表政府参加国际金融组织和各种国际金融活动等。

中央银行应该根据这些控制目标,不断完善内部控制体系,提高管理水平,确保实现各项经营目标。

为了实现目标,中支建立了以先进的内部控制文化为基础的内部控制体系。

该体系以准确的风险识别和完备的监测评估体系为前提,以健全的内部控制制度和严密的控制措施为核心,以严格的审计监督和客观的评价体系为保障,以强大的信息系统和通畅的沟通交流渠道为依托。

银行内控个人年度总结

银行内控个人年度总结

银行内控个人年度总结银行内控个人年度总结(通用15篇)银行内控个人年度总结(通用15篇)1这一年的时间就在每天重复的工作中过去了,在这一年中我做到了听从上级领导的指挥,按照领导的吩咐和安排做好自己的工作,在工作上取得了很不错的成绩,也有着很好的表现。

在这一年中自己一直都保持着一个好的工作态度去完成自己的工作,所以今年这一年自己的进步是比较的多的。

现在新一年的工作马上就要开始了,我是想让自己在新的一年中能够继续的有进步的,所以在开始新一年的工作之前我要为自己这一年进行一个总结,去寻找在这一年中存在的不足,让自己能够在新一年有更大的进步。

我将从以下几个方面对自己今年的工作进行一个总结:一、工作表现方面在这一年的工作中我是很用心的去对待自己的工作的,在工作的过程中遇到一些问题我会及时的向领导和同事请教解决的方法,绝对不会在遇到了问题之后就不管不顾,这样只会让问题越积越多,对我自己工作能力的发展也没有一丝的帮助。

在今年的工作中是犯了比较多的错误的,但在犯错之后我会及时的进行反思,去找到自己犯错的原因,这样之后就不会再犯同样的错误了。

在休息时间我也会去思考和反思,花时间去记住我所有需要办理的业务流程,以及银行所有产品的详细介绍,这样在顾客有需要的时候就能够根据他们的需求去推荐适合的产品,提高自己的工作成绩,也能够更好的为来我们银行办理业务的顾客服务。

我在工作的过程中会一直都保持着一个好的态度,给顾客留下一个好的印象,从而也能够让顾客对我们银行有一个好的印象。

每天我都会去学习一些新的东西,观察其它的同事是怎样工作的,像她们学习一些经验。

我是很努力的在想着怎样更好的去完成自己的工作的,对工作也是非常的用心的。

在这一年中我是有着比较明显的进步的,我知道现在的这些进步还是不够的,所以之后自己也会继续的保持着这样的一个态度。

二、之后的方向想要做好自己的这个工作不是一件简单的事情,自己是需要付出更多的努力的,在工作中自己要更加的认真和仔细,用心的去做好自己每一天的工作。

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(三)健全内部控制制度和措施ⅩⅩ年度,公司根据业务发展需要和监管部门最新法规及要求,进一步建立健全了各项管理制度和业务操作规程,并对原有的内控架构及制度进行了认真梳理和补充完善,为有效防范风险提供了制度保障。在公司业务方面,按照建设全面风险管理体系的要求,强化了业务统筹管理、营销推动、经营计划与资源配置分解、运营管理等职能,逐步完善了公司业务内部控制体系,出台了《中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ年度风险政策指导意见》、《中国ⅩⅩ银行固定资产贷款管理细则》、《中国ⅩⅩ银行流动资金贷款管理细则》、《关于ⅩⅩ年交易融资业务营销的指导意见》《民企客户评审指引》、《国家政策法规要求及基本准入标准》等一系列风险管理制度;为进一步规范和完善新产品、客户营销秩序,逐步加强交易融资产品、投资银行产品和客户营销等方面的管理力度,出台了《中国ⅩⅩ银行交易融资管理办法》《中国ⅩⅩ银行对公经营单位营销管理办法》、《中国ⅩⅩ银行营运资金贷款管理办法》、《中国ⅩⅩ银行并购贷款业务管理办法》、《中国ⅩⅩ银行财务顾问业务操作指引》、《中国ⅩⅩ银行私募投资基金主理银行业务管理办法》、《中国ⅩⅩ银行战略合作民企目标客户开发指引(ⅩⅩ年版)》、《中国ⅩⅩ银行票据“转贴喜”业务操作规程》等一系列营销及产品管理制度。
三是风险管理流程逐步清晰,建立了从业务战略、风险偏好到风险政策的传导机制,以及从风险识别、计量、控制、监测、处置到补偿的管理流程;四是初步建立了符合新资本协议实施要求的内部评级体系,已完成法人客户评级模型的制度设计、债项评级体险管理体系的项目建设,风险量化管理的基础基本搭建起来;五是围绕“特色+效益”的发展战略和“民营企业的银行、小微企业的银行、高端客户的银行”的市场定位,集中构建适合小微业务发展需要的风险管理模式;六是不断优化科技风险管理体系,加强跟进信息科技系统的应急演练工作,并对其进行全面风险评估。
一、建立了分工合理、权责明确、相互制衡的公司治理结构,形成了良好的内部控制环境股东大会、董事会、监事会以及在董事会领导下的经营班子各司其职,形成了科学有效的职责分工和制衡机制。股东大会依法行使经营方针、筹资、投资、利润分配等重大事项的表决权,董事会依法行使经营决策权,监事会监督董事、行长和其他高级管理人员依法履行职责,行长及经营班子负责组织实施股东大会和董事会决议,主持经营管理工作。在健全的公司法人治理结构下,公司内部控制管理体系有效运作。董事会负责内部控制体系的建立健全及有效实施,董事会下设战略发展与投资管理、审计、风险、提名、薪酬与考核、关联交易管理等六个专门委员会,按照职责管理、协调、监督公司的日常经营活动。行长及经营班子认真落实董事会关于内部控制管理的各项意见以及相关工作计划,全面加强内部控制建设,不断强化内部控制制度的执行力度和权威性,努力实现内部控制管理的标准化、过程化、经常化和科学化。监事会根据公司章程、法律法规和监管要求,监督董事会、行长及经营班子履职活动的合法合规性,维护公司及投资者利益。内部控制的监督评价工作在董事会领导下有效实施。董事会审计委员会通过定期审查公司内部控制工作报告、组织内部控制调研和自我评价,监督、指导内部控制体系建设。审计部是公司的内部审计机构,在董事会领导下,独立、客观地开展内部控制监督、评价和咨询工作。审计部实行总部垂直领导的独立审计模式,在华北、华东、华南和华中四个区域分设审计中心。
(二)继续深化组织体系的改革一是全面规划流程银行基础建设。根据流程银行建设总体规划,结合本年度业务发展重点,通过全面梳理影响客户服务质量、组织运行效率等问题,完成了公司业务营销模式优化、零售业务资源共享模式、中小及小微业务运营体制等十一个重点项目和十一个专项课题的设计审核,并开始实施。二是优化中后台组织管理体系。确立了总分行专业委员会、各部门的职责分工、职责边界、管控模式和关键管理流程,正式印发了《总行中后台优化方案》、《组织体系标准化手册》,基本建立了“以客户为中心”的中后台管理支持系统,促进总行部门岗位标准化、管理精细化水平的提高。三是提升战略绩效管理科学化水平。引入平衡计分卡系统,加强对各职能部门及业务经营单位的绩效考核,推动公司战略转型、培育新的绩效文化。
ⅩⅩ银行年度内部控制自我评价报告
根据《中华人民共和国商业银行法》、《企业内部控制基本规范》、《商业银行内部控制指引》和《上海证券交易所上市公司内部控制指引》等法律法规和监管规章的要求,中国ⅩⅩ银行股份有限公司(以下简称“公司”)以提高经营管理水平和风险防范能力,促进可持续发展为宗旨,建立起了一套较为科学、完整、合理的内部控制体系,并按照年度工作计划稳步推进内部控制评价。公司内部控制范围基本涵盖了所有管理和业务流程,基本形成了对风险进行事前防范、事中控制、事后监督纠正的内控机制。ⅩⅩ年,公司内部控制合理、有效和完整,没有出现内部控制重大缺陷,为公司稳定健康发展、实现“效益+特色”银行的战略转型发挥了积极的作用。
二、优化公司制度流程体系建设,风险识别与控制措施逐步健全完善(一)积极推行全面风险管理体系建设按照巴塞尔新资本协议和COSO全面风险管理体系的总体要求,有效提升风险管理能力。一是制定实施《ⅩⅩ年风险管理指导意见》、《全面风险管理建设三年规划》、《新资本协议实施工作方案》等风险管理的纲领性文件,充分发挥风险管理的导向作用;二是建立了董事会领导下的全面风险管理的三道防线,各级业务经营单位、风险管理部门和内部审计部门的风险防范工作相辅相成并不断强化;
ⅩⅩ年,审计部组织实施各类现场审计96项,非现场专项审计36项,离任审计166人次,出具审计报告和专题调研报告417份,发出风险提示和审计建议33份,较好地履行了监督、评价和咨询的工作职责,确保公司无案件事故发生。优化激励约束机制促进内部控制的有效实施。为充分发挥人力资源对企业发展战略的重要作用,公司努力革新人力资源配置理念与方式,构建人力资源管理制度体系;积极落实资源配置的战略导向,强化机构绩效管理,提升机构管理效能,并通过规范考核标准与考核流程,对干部队伍和全体员工进行多维度的年度工作绩效考核,奖优罚劣,以不断优化存量团队结构等,有效提升团队执行力与创造力,切实发挥激励约束机制的效能和作用。公司重视信息系统在内部控制中的作用。根据业务发展和内部控制的整体要求,结合公司战略、组织架构、业务范围、地域分布、技术能力等因素,规划与完善信息系统建设工作。公司采取多种措施力争原有信息系统的安全与稳定运行的同时,全力推进“以客户为中心”的新核心业务系统的科技平台项目建设,切实提升公司的现代化管理水平。
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