金融学试卷A2018

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2018年中级经济师《金融专业》(单项选择)真题

全国经济专业技术资格考试2018 年《金融专业知识与实务》(中级)机考真题(精选)一、单项选择题(共60题，每题1分。

每题的备选项中，只有1个最符合题意)1.关于基础货币的说法，正确的是( )。

A.定期存款和单位其他存款之和B.中央银行通过其资产业务创造基础货币C.它是中央银行的非货币性负债D.中央银行通过卖出黄金投放基础货币2.根据我国货币供应量层次的划分，M包括流通中的现金和( )。

1A.单位定期存款B.单位活期存款C.大额可转让定期存单D.储蓄存款3.我国行业协会脱钩改革后成立的第一个承担特殊职能的全国性行业协会的是( )。

A.中国融资租赁协会B.中国互联网金融协会C.中国信托业协会D.中国银行间市场交易商协会4.第二次世界大战后，在西方国家契约性金融机构中迅速发展起来的金融形式是( )。

A.衍生交易B.养老基金和退休基金C.投资基金D.证券交易5.根据相关法律法规，金融租赁公司可以在中国境内自由贸易区、保税地区及境外，为从事特定领域融资租赁业务而设立( )。

A.专业化租赁分公司B.区域化租赁子公司C.专业化租赁子公司D.区域化租赁分公司6.由投资者买卖已发行的债券形成的市场是( )。

A.发行市场B.二级市场C.初级市场D.一级市场7.关于混合基金的说法，正确的是( ).A.混合基金的预测收益率低于债券基金B.混合基金的风险高于股票基金C.混合基金比较适合较为保守的投资者D.混合基金主要以债券为投资对象8.金融租赁公司进行风险管理和风险控制时，使用的主要指标是( )。

A.风险资产倍数B.资产充足率C.资产折算率D.资本充足率9.如果某证券是无风险的，则其风险系数为( )。

A.-1B.10C.0D.110.根据我国《市场化银行债券转股权专项债券发行指引》,发行人可利用( )补充运营资金。

A.不超过发债规模的70%B.等于发债规模的50%C.等于发债规模的60%D.不超过发债规模的40%11.假设未来2年中，1年期债券的利率分别是3%和4%，1年期和2年期债券的流动性溢价分别为0和0.25%。

金融学试题A及答案

金融学试题A及答案试题A：金融市场与金融工具一、选择题（每题2分，共20分）1. 以下哪个不属于金融市场的分类？A. 货币市场B. 债券市场C. 股票市场D. 衍生品市场2. 以下哪个金融工具的期限最长？A. 商业票据B. 国债C. 银行承兑汇票D. 短期融资券3. 以下哪个机构负责监管我国金融市场？A. 中国人民银行B. 中国证监会C. 中国银保监会D. 中国国债登记结算有限责任公司4. 以下哪个指标反映的是金融市场的流动性？A. 利率B. 汇率C. 波动性D. 换手率5. 以下哪个金融工具属于衍生品市场？A. 股票B. 债券C. 远期合约D. 基金二、简答题（每题10分，共30分）1. 请简要介绍金融市场的功能。

2. 请简要阐述金融市场的分类及其特点。

3. 请简要介绍金融工具的主要类型及其作用。

三、论述题（共40分）1. 请论述我国金融市场的发展现状及其挑战，并提出相应的政策建议。

答案：一、选择题1. D2. B3. A4. D5. C二、简答题1. 金融市场的功能主要包括：资源配置、风险分散、期限转换、信息传递和宏观调控。

2. 金融市场的分类及其特点如下：A. 货币市场：期限短，流动性高，风险低，主要满足短期资金需求。

B. 债券市场：期限较长，流动性较高，风险相对较低，主要用于政府和企业筹集长期资金。

C. 股票市场：期限不定，流动性较高，风险较高，主要用于企业融资和投资者投资。

D. 衍生品市场：以金融工具为基础，通过衍生出新的金融产品进行交易，风险较高，主要用于风险管理和投资。

3. 金融工具的主要类型及其作用如下：A. 股票：企业融资，投资者投资，分享企业利润。

B. 债券：政府、企业融资，投资者投资，固定收益。

C. 货币市场工具：短期融资，满足企业短期资金需求，如商业票据、银行承兑汇票等。

D. 衍生品：风险管理，投资，如远期合约、期货、期权等。

三、论述题1. 我国金融市场经过改革开放以来，取得了显著的发展成果，市场规模不断扩大，金融工具日益丰富，金融市场体系逐步完善。

2018年金融经济专业技术资格考试真题

2018年金融经济专业技术资格考试真题金融专业知识与实务（中级）1.关于基础货币的说法，正确的是（）。

A.它是单位定期存款和单位其他存款之和B.中央银行通过其资产业务创造基础货币C.它是中央银行的非货币性负债D.中央银行通过卖出黄金投放基础货【答案】B2.根据我国货币供应量层次的划分，M1包括流通中的现金和（）A.单位定期存款B.单位活期存款C.大额可转让定期存单D.单位其他存款【答案】B3.我国行业协会脱钩改革后成立的第一个承担特殊职能的全国性行业协会是（）A.中国融资租赁协会B.中国互联网金融协会C.中国信托业协会D.中国银行间市场交易商协会【答案】B4.第二次世界大战后，在西方国家契约性金融机构中迅速发展起来的金融形式是（）A.衍生交易B.养老基金和退休基金C.投资基金D.证券交易【答案】B5.根据相关法律法规，金融租赁公司在中国境内自由贸易区、保税地区及境外为从事特定领域融资租赁业务而设立的是（）A.专业化租赁分公司B.区域化租赁子公司C.专业化租赁子公司D.区域化租赁分公司【答案】C6.由投资者买卖己发行的债券形成的市场是（）A.发行市场B.二级市场C.初级市场D.一级市场【答案】B7.关于混合基金的说法，正确的是（）。

A混合基金的预期收益率低于债券基金B.混合基金的风险高于股票基金C.混合基金比较适合较为保守的投资者D.混合基金主要以债券为投资对象【答案】C8.金融租赁公司进行风险管理和风险控制时，使用的主要指标是（）A.风险资产倍数B.资产充足率C.资产折算率D.资本充足率【答案】D9.如果某证券是无风险的，则其风险系数β为（）A.-1B.10C.0D.1【答案】C10.根据我国《市场化银行债券转股权专项债券发行指引》，发行人可利用（）补充营运资金A.不超过发债规模的70%B.等于发债规模的50%C.等于发债规模的60%D.不超过发债规模的40%【答案】D11.假设未来2年中，1年期和2年期债券的利率分别是3%和4%，1年期和2年期债券的流动性溢价分别为0和0.25%.按照流动性溢价理论，在此情况下，2年期债券的利率应当是（）A.4.00%B.3.50%C.3.25%D.3.75%【答案】D12.2017年9月1日起，同业存单的期限明确不超过（）A.1年B.2年C.3年D.半年【答案】A13.投资者可随时申购和赎回的基金是（）A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金【答案】B14.作为交易的中介，以促成交易、收取佣金为目的的衍生品市场交易主体是（）A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人【答案】D15.债券购买价格90元，面值100，票面利率5%，期限3年，持有一年后以92元卖出，则持有期收益率为（）。

2018年中央财经大学金融硕士(MF)金融学综合真题试卷(题后含答案及解析)

2018年中央财经大学金融硕士（MF）金融学综合真题试卷(题后含答案及解析)题型有：1. 选择题 2. 不定项选择题 4. 名词解释 5. 计算题 6. 简答题7. 论述题单项选择题1．关于货币形式的阐述正确的是( )。

A．与实物货币相比，金属货币具有易于保存的优点B．金属货币的价值随着金银开采量的增减而频繁变动，因此被纸币所取代C．纸币和存款货币都是中央银行产生后创造的货币形式D．存款货币都是由商业银行业务派生出来的正确答案：A解析：与实物货币相比，金属货币易于保存，A选项正确；金属货币的价值相对于纸币价值还是稳定的，其被纸币取代，更多在于其供给量跟不上经济的发展，B选项错误；纸币是代替金属货币执行流通手段的由国家(或某些地区)发行的强制使用的价值符号，它在中央银行产生之前就出现了，如我国北宋出现的交子，C选项错误；存款货币包括原始货币和派生货币，并不是都由商业银行业务派生出来的，D选项错误。

2．关于目前的国际货币制度的阐述正确的是( )。

A．由于国际储备多元化，会产生“劣币驱逐良币”现象B．美元与黄金保持固定比价，因此产生了“特里芬难题”C．从汇率制度角度看，欧元区属于固定汇率制D．目前人民币汇率制度属于有管理的独立浮动汇率制正确答案：D解析：在国际储备货币多元的牙买加体系下，会产生货币替代现象，即所谓“良币替代劣币”，A选项错误：特里芬难题是指国际储备货币国在对外输出流动性和汇率稳定之间存在不可调和的矛盾，B选项错误：欧元区对外采用联合浮动汇率制度，C选项错误。

3．汇率变化对证券市场影响的说法正确的是( )。

A．本币升值，国际资金流出，股票价格上升B．本币升值，出口企业业绩下滑，引起股票价格下降C．本币贬值，使得本国企业的国际竞争力下降，引起股票价格下降D．本币贬值，吸引本国投资资金流入，引起证券价格上升正确答案：B解析：本币升值，会引起国际资金流入，A选项错误；本币贬值，国际资金外流，但有利于出口，C选项和D选项错误。

2018年清华大学金融硕士(MF)金融学综合真题试卷(题后含答案及解析)

2018年清华大学金融硕士（MF）金融学综合真题试卷(题后含答案及解析)题型有：1. 选择题 5. 计算题10. 综合题单项选择题1．如果存款准备金率增加，货币乘数将会( )。

A．增加B．减少C．不变D．不确定正确答案：B解析：狭义货币乘数公式为：m1=分别对上式的rd和e求一阶偏导可知，货币乘数与这两个变量均呈反向关系。

如果存款准备金率上升，则货币乘数减少。

2．货币主义者通常认为( )。

A．通货膨胀会导致货币超发B．改变货币供应的增长率能影响通货膨胀C．金融创新能够提升货币政策有效性D．以上说法都不对正确答案：B解析：根据货币主义理论，货币供应量的变动是导致物价水平和经济活动变动的最根本原因，货币供给过多才是造成通货膨胀的唯一原因。

选项A弄反了通货膨胀与货币超发之间的因果关系。

货币主义认为货币供给是外生的，金融创新会减弱货币政策的有效性，C选项错误。

3．真实利率是相对稳定的，是以下哪种理论的观点?( )A．费雪效应B．货币中性理论C．货币数量论D．购买力平价理论正确答案：A解析：费雪效应认为，在货币是中性的长期中，货币增长的变动并不会影响真实利率。

由于真实利率不受影响。

所以名义利率必然根据通货膨胀率的变动进行一对一的调整。

货币中性理论中的主要观点是货币供给的增长将导致价格水平的相同比例增长，对于实际产出水平没有产生影响，并没有对真实利率的阐述。

4．中央银行如果希望企业和家庭借钱消费和投资，则最不可能采取以下哪些措施?( )A．卖出长期政府债券B．购买长期政府债券C．购买MBS或其他证券D．以上措施都不能采取正确答案：A解析：央行为了刺激经济，拉动消费，一般会向市场注入流动性，降低资金的使用成本。

选项A明显是资金回笼的操作。

5．长期的零基准利率并未导致经济增长，很可能表明( )。

A．量化宽松货币政策有一定效果B．货币政策并非总能奏效C．利率目标应该比货币供应目标更要好D．只有财政政策能促进经济增长正确答案：B解析：货币政策并非总能奏效，影响货币政策效力的因素有：(1)货币政策时滞；(2)合理预期因素的影响；(3)其他因素的影响：客观经济条件、政治因素等。

2018年东华大学金融硕士(MF)金融学综合真题试卷(题后含答案及解析)

2018年东华大学金融硕士（MF）金融学综合真题试卷(题后含答案及解析)题型有：1. 选择题 3. 判断题 5. 计算题 6. 简答题7. 论述题单项选择题1．根据中国人民银行的规定，居民活期存款属于货币的哪个层次?( ) A．准货币B．狭义货币C．广义货币D．基础货币正确答案：C解析：我国划分的货币层次为：M0=现金；M1=M0+单位活期存款；M2=M1+个人储蓄存款+单位定期存款；M3=M2+商业票据+大额可转让定期存单。

需要注意，我国居民活期存款即个人储蓄存款。

2．布雷顿森林体系瓦解后，主要资本主义国家普遍实行( )。

A．固定汇率制B．浮动汇率制C．钉住汇率制D．联合浮动正确答案：B解析：布雷顿森林体系瓦解以后。

西方各国普遍实行浮动汇率。

汇率的变动由外汇市场的供求情况自行决定涨跌，进而加剧了国际金融市场的动荡与混乱。

3．我国的人民币属于( )货币。

A．国内有条件可兑换B．国内自由兑换C．国际可兑换D．国际有条件可兑换正确答案：A解析：人民币还不是国际货币，只是在经常项目下可自由兑换，资本和金融项目下有条件兑换。

4．商业银行最基本的职能是( )。

A．支付中介B．信用创造C．金融服务D．信用中介正确答案：D解析：信用中介是商业银行最基本、最能反映其经营活动特征的职能。

这一职能的实质，是通过银行的负债业务，把社会上的各种闲散货币集中到银行里来，再通过资产业务，把它投向经济各部门。

5．政策性金融机构的资金运用以( )为主。

A．中长期贷款B．短期周转贷款C．贴现票据D．证券投资正确答案：A解析：政策性金融机构资金运用以发放长期贷款为主，贷款利率比同期商业银行贷款利率低。

贷款的重点是政府社会经济发展计划中由政府产业政策重点扶持的项目。

6．在中央银行建立和发展的过程中，最早全面发挥中央银行职能的是( )。

A．英格兰银行B．瑞典银行C．美国联邦储备体系D．日本银行正确答案：A解析：最早全面发挥中央银行职能的是英格兰银行，它是首个获得货币发行独占权的中央银行。

金融学综合2018年南京航空航天大学硕士研究生考试真题

金融学综合2018年南京航空航天大学硕士研究生考试真题南京航空航天大学2018年硕士研究生入学考试初试试题（A卷）科目代码:431满分:150 分科目名称:金融学综合注意:①认真阅读答题纸上的注意事项；②所有答案必须写在答题纸上，写在本试题纸或草稿纸上均无效；③本试题纸须随答题纸一起装入试题袋中交回！一、单项选择题（共10分，每题1分）1.某公司以延期付款的方式销售给某商场一批商品，则该商场到期偿还欠款时，货币执行的是（）职能。

A．购买手段 B.流通手段 C.支付手段 D.世界货币2. 关于利息的本质，近代西方学者欧文·费雪的理论是（）。

A.节欲论B.人性不耐说C.边际生产力说D.流动性偏好说3. 剑桥方程式中的M研究的是（）。

A. 执行价值尺度职能的货币B. 执行流通手段职能的货币C. 执行支付手段职能的货币D. 执行价值贮藏职能的货币4. 标志着现代中央银行制度产生的重要事件是（）。

A.1587年威尼斯银行的产生B.1656年瑞典国家银行的产生C.1694年英格兰银行的产生D.1791年美国第一国民银行成立5. 下列属于存款机构的是（）。

A.信用社B.人寿保险公司C.财务公司D. 养老基金6. 以金币为本位币，不铸造、不流通金币，银行券可兑换外币汇票是（）。

A.金块本位制B.金本位制C. 银行券制D. 金汇兑本位制7.资本资产定价模型的核心思想是将（）引入到对风险资产的定价中来。

A．无风险报酬率B．风险资产报酬率C．投资组合D．市场组合8.每年年末存款1000元，复利计息，求存款第五年末的价值，应用（）来计算。

A．B．C．D．9．某公司本期息税前利润2000万元，固定成本为500万元，则该公司的经营杠杆系数为（）。

A. 4B. 1.25C. 0.25D. 1.510．与普通年金终值系数互为倒数的是（）。

A. 年金现值系数B．年资本回收系数C．复利现值系数D．年偿债基金系数二、简答题（共40分，每题10分）1.如何理解中央银行是“银行的银行”？2.简述远期与期货的主要区别有哪些？3.简述商业银行中间业务的含义及其主要类型?4.简述净现值的内涵及其项目决策规则？为什么在没有资本限量的情况下，净现值法决策总是正确？三、计算分析题（共40分，每题10分）1. 一票面金额1000元，两年到期，第一年支付60元利息，第二年支付50元利息，现市场价格为950元，计算其到期收益率。

2018年山东大学金融硕士(MF)金融学综合真题试卷(题后含答案及解析)

2018年山东大学金融硕士（MF）金融学综合真题试卷(题后含答案及解析)题型有：1.jpg />≈2．43年。

12．若设定贴现率为15％，计算两个项目的净现值。

正确答案：净现值是指投资项目寿命期内各年的预期现金流量、按一定的折现率折现成现值后与原始投资额的差价。

用公式表示为：NPV=－C0式中为Ct 现金流量，C0为初始投资额，R为折现率，N为项目寿命期。

带入数据可得：NPV A=－7500+≈5926．34NPVB=－5000+≈53．8313．公司应选择哪个项目投资?正确答案：A和B两个项目的净现值的都大于零，原则都是可行的。

但是二者是互斥项目，这里得使用增量现金流法进行判断。

则项目A－B的净现值为：NPV A－B=－2500+≈8252．86＞0由于是A－B是一个投资型项目，而其净现值大于0，所以应该选择A项目。

简答题14．信用货币制度的特点。

正确答案：信用货币制度是以纸币为本位币，且纸币不能兑换黄金的货币制度。

这是当前普遍实行的一种货币制度。

其特点：①不兑现的信用货币一般是由中央银行发行的，并由国家法律赋予无限法偿的能力；②货币不与任何金属保持等价关系，也不能兑换黄金，货币发行一般不以金银为保证，也不受金银数量的限制；③货币通过信用程序投入流通领域，货币流通是通过银行的信用活动进行调节，而不像金属货币制度那样，由铸币自身进行自发调节。

银行信用的扩张，意味着货币流通量增加；银行信用的紧缩，则意味着货币流通量减少；④这种货币制度是一种管理货币制度。

一国中央银行或货币管理当局通过货币政策以维持货币稳定：⑤货币流通的调节构成了国家对宏观经济进行控制的一个重要手段，但流通领域究竟需要多少货币，则取决于货币流通规律。

15．贷款的五级分类方法的分类标准分别是什么?正确答案：1998年5月，中国人民银行参照国际惯例，结合中国国情，制定了《贷款分类指导原则》，要求商业银行依据借款人的实际还款能力进行贷款质量的五级分类，即按风险程度将贷款划分为五类：正常、关注、次级、可疑、损失，后三种为不良贷款。

2018年重庆大学金融硕士(MF)金融学综合真题试卷(题后含答案及解析)

2018年重庆大学金融硕士（MF）金融学综合真题试卷(题后含答案及解析)题型有: 1.选择.5.计算.6.简答.7.论述.单项选择题1. 我们通常所说的负利率是指( )。

A. 名义利率为负B. 名义利率低于实际利率C. 实际利率为负D. 存款利率低于贷款利率正确答案: C解析：我们通常所说的负利率是指实际利率为负, 也就是名义利率低于物价的上涨率。

而负利率政策中的负利率是指名义利率为负。

2. 近年来异常火暴的区块链的基本原理就是一种( )系统。

A. 中心化的分布式记账B. 去中心化的分布式记账C. 中心化的复式记账D. 去中心化的复式记账正确答案: B解析：区块链技术是一种融合了分布式账本技术以及共享投票机制的颠覆性科技, 它可以取代掉任何涉及中间环节的一切人类行为, 解决人类终究的信任问题。

区块链包括两个部分：区块跟链。

区块就是一个个记录单元。

用链把这些区块拴在一起就是区块链。

每个区块跟别的区块发生交易, 这个区块就要向周围所有区块进行广播通知, 告诉他们自己要进行的这笔交易, 其他区块进行确认通过, 这个交易才能完成。

然后这笔交易就会被记录在包括这个区块在内的所有区块上面, 且记录不可篡改, 不可逆。

就算某个区块的记录被篡改, 所有区块也不可能全部被篡改(那样困难大到不可能实现)。

这样就保证了每笔交易的公开、透明。

在这样的模式中, 就完全不需要中间机构进行担保、核算之类的工作。

所以他是完全去中心化的。

3. 商业银行的存贷比例一般是指( )。

A. 贷款／存款B. 存款／贷款C. 存款／(存款+贷款)D. 贷款／(存款+贷款)正确答案: A解析：银行存贷比, 即银行贷款总额／存款总额, 从银行盈利的角度讲, 存贷比越高越好, 因为存款是要付息的。

从银行抵抗风险的角度讲, 存贷比例不宜过高。

4. 通常, 下列金融产品主要以场外交易(OTC)为主的是( )。

A. 股指期货B. 欧式期权C. ETF基金D. 外汇掉期正确答案: D解析：场外交易, 指交易双方直接成为交易对手的交易方式。

2018年10月高等教育自学考试金融理论与实务真题及答案

2018年10月高等教育自学考试金融理论与实务试卷一、单项选择题：本大题共20小题，每小题1分，共20分。

在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。

1．当货币赋予商品、劳务以价格形态时，货币发挥DA．世界货币职能B．支付手段职能C．财富贮藏职能D．计价单位职熊2．在金币本位制下，金币的名义价值与实际价值CA．负相关B．成反比C．相一致D．不相关3．短期政府债券发行和流通的市场是BA．票据市场B．国库券市场C．资本市场D．CD市场4．当前我国货币市场的基准利率是BA．Chibor B．Shbor C．Hibor D．Libor5．以追求资本长期增值为目标，投资于具有良好发展潜力企业股票的基金是DA．套利型基金B．平衡型基金C．收入型基金D．成长型基金6．债券的票面年收益与当期市场价格的比率是债券的CA．到期收益率B．持有期收益率C．现时收益率D．名义收益率7．下列关于金融期权合约表述芷确的是DA.每日结算B．交易双方都须交纳保证金C.只能在交易所内进行交易D．合约买方损失以期权费为限8．投资者预期某种金融资产价格将要上涨时通常会买入BA.看跌期权B．看涨期权C.美式期权D．欧式期权9．下列属于我国政策性银行的是DA．中国工商银行B．中国农业银行C．交通银行D．中国进出口银行10.专门向经济不发达成员国的私有企业提供贷款和投资的国际性金融组织是CA．国际货币基金组织B．国际清算银行 C.国际金融公司D．巴塞尔银行监管委员会11．不允许设立分支机构的商业银行组织形式是BA.总分银行制B．单一银行制 C.持股公司制D．连锁银行制12．法定存款准备金属于商业银行的AA．现金资产业务B．表外业务C．短期借款业务D．支付结算业务13．我国储蓄存款专指AA.居民个人在银行的存款B．居民个人、政府在银行的存款C.居民个人、企业在银行的存款D．居民个人、政府、企业在银行的存款14.投资者将自己的资产委托给专业机构进行理财管理，这属于投资银行的CA.并购业务B．证券交易与经纪业务C．资产管理业务D．风险投资业务15．受通货膨胀损害程度最深的是AA．退休者和老年人B．企业工人 C.政府雇员D．部队官兵16.下列关于通货紧缩表述错误的是CA．通货紧缩常常被称为经济衰退的加速器B．通货紧缩是一种与通货膨胀相对应的货币现象C.通货紧缩可以促进消费增加，有利于经济增长D．物价水平的持续下降是判断通货紧缩是否发生的主要标准17．中央银行货币政策最早具有的，也是最基本的政策目标是BA．充分就业B．稳定物价C．经济增长D．国际收支平衡18．菲利普斯曲线描述了AA．物价上涨率与失业率的关系B．经济增长率与失业率的关系C.物价上涨率与经济增长率的关系D．物价上涨率与国际收支平衡的关系19．若中央银行提高再贴现利率，则意味着其判断AA．经济过热，有紧缩意向B．经济疲软，有扩张意向C．经济过热，有扩张意向D．经济疲软，有紧缩意向20．弗里德曼货币政策传导机制理论中，作用最为突出的传导变量是DA．信贷B．汇率C．利率D．货币供给量二、多项选择题：本大题共5小题，每小题2分，共10分。

2018年复旦大学金融硕士(MF)金融学综合真题试卷(题后含答案及解析)

2018年复旦大学金融硕士（MF）金融学综合真题试卷(题后含答案及解析)题型有：1. 选择题 5. 计算题 6. 简答题7. 论述题单项选择题1．根据中国人民银行对货币的定义口径，个人到银行将现金转为活期存款，直接影响到( )。

A．M0下降，M1上升B．M1下降，M2不变C．M1不变，M2不变D．M0下降，M2下降正确答案：B解析：中国人民银行于1994年第三季度开始，正式确定并按季公布货币供应量指标，根据当时的实际情况，货币层次的划分具体如下：M0=流通中的现金；M1=M0+企业活期存款+机关、团体、部队存款+农村存款+个人持有的信用卡存款；M2=M1+城乡居民储蓄存款+企业存款中具有定期性质的存款+信托类存款+其他存款；M3=M2+金融债券+商业票据+大额可转让定期存单等。

现金属于M0，个人储蓄存款属于M2，个人到银行将现金转为活期存款会导致M1下降，M2不变。

2．在商业银行的业务中，可能会带来或有负债增加的是( )。

A．托收业务B．基金产品销售C．备用信用D．并购咨询正确答案：C解析：表外业务是指商业银行从事的不列入资产负债表，但能影响银行当期损益的经营活动。

表外业务会带来或有负债。

托收业务、基金产品销售和并购咨询都属于商业银行的中间业务。

备用信用证简称SBLC(standby letters of credit)又称担保信用证，是指不以清偿商品交易的价款为目的，而以贷款融资，或担保债务偿还为目的所开立的信用证。

备用信用证属于商业银行的表外业务，这类业务会增加银行经营的风险。

3．在外国发行且计价货币是非债券发行交易货币国的债券被称为( )。

A．外国投资B．可转换债券C．外国债券D．欧洲债券正确答案：D解析：外国债券，指在另一国的债券市场以该国货币为面值发行的债券，比如扬基债券就是非美国主体在美国市场上发行的以美元计价的债券。

欧洲债券，指在另一国的债券市场上以第三国的货币为面值发行的债券。

4．一般而言，由( )引起的国际收支失衡是长期且持久的。

国家开放大学(中央广播电视大学)2018学年期末考试金融学试卷真题及参考答案

国家开放大学（中央广播电视大学）2018学年期末考试金融学试题及参考答案一、单项选择题（每小题2分，共20分，每小题有一项正确答案，请将正确答案的序号填写在括号内1.下列不属于非银行金融机构的是（）A.金融资产管理公司B.证券公司C.合作金融机构D.保险公司2.生产过程从生产要素组合到产品销售的全球化称之为（）A.贸易一体化B.生产一体化C.金融全球化D.货币一体化3.国库券通常采取（）发行方式，即政府以低于国库券面值的价格向投资者发售国库券，到期后按面值偿付。

A.转让B.贴现C.公募D.私募4.由被监管者的道德风险引起的损失或成本称之为（ )oA.直接资源损失B.行政成本C.奉行成本D.间接效率损失5.金融危机以后，各国对金融机构体系进行了重构，主要特色是（）。

A.凸显中央银行在监管中的地位，强调宏观审慎监管加强多种监管机构的协调配合，强调微观审慎监管加强对衍生金融工具监管的同时，强调对原生金融工具的监管建立了更多的金融监管机构协同监管B.缺失C.缺失D.缺失6.结合我国经济金融发展和加入世界贸易组织后开放金融市场的需要，中国人民银行按照（）战略步骤推进利率市场化。

A.先本币、后外币，先贷款、后存款B.先本币、后外币，先存款、后贷款C.先外币、后本币，先存款、后贷款D.先外币、后本币，先贷款、后存款7.在货币政策的诸目标中，（）往往成为各国货币政策追求的首要目标。

A.稳定物价B.充分就业C.经济增长D.稳定汇率8.货币在（）时执行交换手段的职能。

A.商品买卖B.缴纳税款C.支付工资D.表现商品价值9.准备一存款比率不受（）的影响。

A.法定存款准备金率B.超额准备金率C.准备金利率D.货币乘数10.（）是指不直接列入资产负债表内，但同表内的资产业务或负债业务关系密切的业务，又称为或有资产、或有负债业务。

A.资产业务B.缺失C.创新的表外业务D.缺失二、多项选择题（每小题2分，共20分，每小题有数目不等的正确答11.货币发挥交易媒介职能的方式包括（）.A.计价标准B.资产职能C.交换手段D.支付手段E.积累手段12.关于银行信用描述正确的是（）.A.资金来源于社会各部门暂时闲置的资金，可以达到非常大的规模B.在某种程度上也依赖于商品买卖活动C.可满足贷款人在数量和期限上的多样化需求D.银行作为债权人出现在信用活动中E.在商业信用的基础上产生，并完全取代了商业信用13.导致利率上升的因素有( )A.扩张的货币政策B.缺失C.通货膨胀E.经济高增长14.15.缺失16.依据非银行金融机构所从事的主要业务活动和所发挥的作用，可将其划分为（）等类别。

2018年中级经济师《金融》试题及答案

2018年中级经济师《金融》试题及答案一、单项选择题1.我国回购协议市场买断式回购的交易期限由回购双方自行商定，但最长不得超过()A.1B.60C.91D.365答案：C2.债券是资本市场重要的工具之一，其特征不包括( )。

A.流动性B.安全性C.收益性D.永久性答案：D解析：债券的特征包括：①偿还性;②流动性; ③收益性;④安全性。

3.人民币普通股票账户又称为( )。

A.基金账户B.A股账户C.B股账户D.人民币特种股票账户答案：B解析：我国股票市场上可交易的股票包括A股和B股。

(1)A股，即人民币普通股,是由中国境内公司发行，供境内机构、组织或个人以人民币认购和交易的普通股股票。

这种股票按规定只能由我国居民或法人购买。

(2)B股，即境内上市外资股，是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在中国境内证券交易所上市交易的外资股。

4.在我国，负责监管互联网信托业务的机构是( )。

A.中国人民银行B.中国银监会C.中国证监会D.中国保监会答案：B解析：互联网支付——业务由人民银行负责监管;网络借贷，互联网信托和互联网消费金融——业务由银监会负责监管;股权众筹融资，互联网基金销售——业务由证监会负责监管;互联网保险——业务由保监会负责监管。

6.在利率决定理论中，强调投资与储蓄相互作用的是( )。

A.马克思利率理论B.流动性偏好理论C.可贷资金理论D.古典利率理论答案：D解析：古典学派认为，利率决定于储蓄与投资的相互作用。

7.通常情况下，当市场利率(债券预期收益率)低于债券收益率(息票利率)时，发债企业多采用( )。

A.折价发行B.溢价发行C.等价发行D.止损价发行答案：B解析：债券发行方式——折价发行、溢价发行、平价发行①若市场利率(或债券预期收益率)高于债券收益率(息票利率)时，债券的市场价格(购买价)低于债券面值，即债券为折价发行。

②若市场利率(或债券预期收益率)低于债券收益率(息票利率)时，债券的市场价格(购买价)高于债券面值，即债券为溢价发行。

【真题】2018年9月证券考试《金融市场基础知识》真题及参考答案后附最新考纲

2018年9月证券考试《金融市场基础知识》真题及参考答案2018年9月证券从业资格考试时间为9月1日、2日，根据考生考后回忆整理《金融市场基础知识》科目真题及答案如下:1、运用利率政策和信贷政策对证券市场进行干预属于（）.A、经济手段B、行政手段C、法律手段D、自律手段参考答案:A2、下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是（）A、次级定期债务不得与其他债权相抵消B、商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行C、次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于五年，索偿权排在存款和其他负债之前的商业银行长期债务D、由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%参考答案:C3、股票的特征包括（）.Ⅰ．永久性Ⅱ．收益性Ⅲ．参与性Ⅳ．流动性A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ参考答案:A4、普通股股东行使资产收益权受到法律和其他方面的条件限制，其中，其他方面的限制包括（）.Ⅰ．公司的经营环境Ⅱ．公司对现金的需要Ⅲ．股东所处的地位Ⅳ．公司进入资本市场获得资金的能力A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ参考答案:A5、关于看涨期权交易双方的潜在盈亏，下列说法正确的有（）Ⅰ、看涨期权买方的潜在盈利是无限的，潜在亏损是有限的Ⅱ、看涨期权买方的潜在盈利是有限的，潜在亏损是无限的Ⅲ、看涨期权卖方的潜在盈利是无限的，潜在亏损是有限的Ⅳ、看涨期权卖方的潜在盈利是有限的，潜在亏损是无限的A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ参考答案:B6、关于我国证券投资基金业的发展，下列陈述正确的有（）.Ⅰ、2004年相继推出LOF和ETFⅡ、2004年开放式基金取代封闭式基金，成为市场主流Ⅲ、基金开元和基金金泰是最早按照《证券投资基金管理暂行办法》设立的两只封闭式证券投资基金Ⅳ、2001年9月发行的"华安创新"是我国第一只开放式证券投资基金A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案:D7、下列关于证券市场特征的说法中，正确的有（）Ⅰ、证券市场是价值直接交换的场所Ⅱ、证券市场是财产权利直接交换的场所Ⅲ、证券市场是风险直接交换的场所Ⅳ、证券市场是直接融资于间接融资的场所A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案:C8、港股通股票包括（）Ⅰ、恒生综合大型股指数的成分股Ⅱ、恒生综合中型股指数的成分股Ⅲ、A+H股上市公司的H股Ⅳ、在联交所以国外货币报价以港币交易的股票A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ参考答案:C9、下列关于债券特征的描述，错误的是（）.A、安全性是指债券持有人的权益相对固定，且一定可按期收回投资B、收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬C、偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付本息D、流动性是指债券持有人可以按自己的需要和市场情况灵活的转让债券参考答案:A10、某可转换债券面值为1000元，规定其转换价格为25元，则转换比例为（）.A、50B、30C、20D、40参考答案:D11、下列境外机构在我国发行的债券的有().A．扬基债券B．龙债券C．武士债券D．熊猫债券参考答案:D12、世界银行于1944年成立，是全球最大的()机构.A、商业贷款B、金融定价C、货币发行D、发展援助参考答案:D13、我国证券交易所归属（）直接管理、A、中国证券业协会B、国务院C、中国证监会D、省级人民政府参考答案:C14、系统风险包括().Ⅰ．购买力风险Ⅱ．利率风险Ⅲ．财务风险Ⅳ．汇率风险A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案:B15、我国发行国际债券始于20世纪（）年代初期.A、70B、80C、60D、90参考答案:B16、附认股权证的公司债券在行使新股认购权后，债券形态（）A、随即消失B、依然存在C、自动终止D、转为股票参考答案:B17、证券投资者保护基金是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的，在防范和处置（）用于保护证券投资者利益的资金.A、证券市场系统风险B、上市公司风险C、证券公司风险D、证券投资风险参考答案:C18、上证成分股指数采用（）公式计算，以样本股的调整股本数为权数，并采用流通股本占总股本比分级靠档加权计算方法.A、几何加权价格指数B、基期加权价格指数C、简单算术价格指数D、派许加权综合价格指数参考答案:D19、2004年1月31日由（）发布的《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，提出了九方面的纲领性意见，被称为“国九条”.A、国务院B、中国证监会C、中国人民银行D、国家发展和改革委员会参考答案:A20、为保证资产证券化业务中资金和基础资产的安全，特点目的机构通常聘请信誉良好的（）进行资本和资产的托管.A、证券服务机构B、金融机构C、大型工商企业D、清算公司参考答案:B21、根据我国现行的证券交易原则，属于连续竞价时成交价格的确定原则是（）A、最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价B、买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以中间价成交C、卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以中间价成交D、最高买入申报与最低卖出申报价位相同，不成交参考答案:A22、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（）经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理.A、证券公司B、工商企业C、投资咨询公司D、私募基金参考答案:A23、根据（）划分，证券市场可分为股票市场、债券市场、基金市场等A、品种结构B、交易场所结构C、效率结构D、层次结构参考答案:A24、各国证券市场监管的主要任务是（）A、调控证券市场与证券交易的规模B、保护投资者利益，营造公开、公平、公正的市场环境C、保证证券市场的效率D、降低非系统性风险参考答案:B25、商业银行次级债券的发行方式是（）A、代销B、一次足额发行或限额内分期C、招标承销D、包销参考答案:B26、除了可按规定分得本期固定股息外，还有权与普通股票股一起参与本期剩余盈利分配的是（）A、可赎回优先股票股东B、累积优先股票股东C、参与优先股票股东D、可转换优先股票股东参考答案:C27、为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组，债务重组等提供查询服务，这属于证券公司的（）A、财务顾问业务B、资产管理业务C、承销保荐业务D、投资咨询业务参考答案:A28、下列关于股票风险性特征的说法，错误的是（）A、风险本身是一个中性概念，但是，高风险一般对应着高收益，因此投资者一般喜欢投资那些风险性较高的股票B、股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离C、投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计，这就是股票的风险D、风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大的损失，也可能带来较大的收益参考答案:A29、我国目前的沪深300股指期货合约是在（）进行交易的A、上海期货交易所B、中国金融期货交易所C、深圳证券交易所D、上海证券交易所参考答案:B30、根据上海证券交易所有关国债买断式回购交易的规定，回购到期如单方违约，违约方的履约金归（）所有A、守约方B、上海证券交易所C、证券结算风险基金D、投资者保护基金参考答案:A31、下列不属于国际债券的主要投资者的是（）A、自然人B、各国政府C、银行或其他金融机构D、工商财团参考答案:B32、证券发行一般包括证券创设、资金募集和证券交付三个环节.证券无纸化发行初始登记不发行实物证券,而是直接通过证券公司的证券簿记系统进行（）A、资金的募集和证券的登记B、发行初始登记C、证券制作D、证券签章参考答案:A33、下列关于储蓄国债的发行方式的说法，正确的是（）A、只能采用代销方式B、可采用公开招标方式C、只能采用包销方式D、可采用包销或代销方式参考答案:D34、地方政府债券招标发行时，投标标位变动幅度为（）A、0、01%B、0、02%C、0、04%D、0、03%参考答案:A35、允许权证持有人以与主债券相同的价格和收益率向发行人购买额外债券的债券是（)A、可转换债券B、附权证债券C、附债务权证债券D、双货币债券参考答案:C36、成为记账式国债承销团乙类成员的条件，不包括（）A、营业网点在40个以上B、资本充足率，偿付能力或者净资本状况达到监管标准C、非存款类金融机构注册资本不低于人民币5亿元D、近三年内在经营活动中没有重大违规记录，信誉良好参考答案:C37、根据现行制度规定，在连续竞价时，对于新进入的一个有效买入委托，下列说法错误的是()A、若成交，则意味着买入限价有可能高于卖出委托队列的最低卖出限价B、若不能成交，则进入买入委托队列等待成交C、若成交，则意味着买入限价有可能等于卖出委托队列的最低卖出限价D、若成交，其成交价格为即时揭示的卖方平均价格参考答案:D38、证券市场以证券发行与交易的方式实现了（）的对接，有效地解决了资本的供需矛盾A、筹资与投资B、筹资与并购C、投资与并购D、发行与回购参考答案:A39、公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为（）A、5%B、10%C、15%D、20%参考答案:B40、根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指导》，企业发行短期融资券的累计待偿还余额不得超过企业净资产的（）A、30%B、40%C、50%D、60%参考答案:B金融市场基础知识目录第一章金融市场体系第一节金融市场概述第二节全球金融市场第二章中国的金融体系与多层次资本市场第一节中国的金融体系第二节中国的多层次资本市场第三章证券市场主体第一节证券发行人第二节证券投资者第三节证券中介机构第四节自律性组织第五节证券监管机构第四章股票第一节股票概述第二节股票发行第三节股票交易第四节股票估值第五章债券第一节债券概述第二节债券发行第三节债券交易第四节债券估值第六章证券投资基金第一节证券投资基金概述第二节证券投资基金的运作与市场参与主体第三节基金的募集、申购赎回与交易第四节基金的估值、费用与利润分配第五节证券投资基金的监管与信息披露第六节非公开募集证券投资基金第七章金融衍生工具第一节金融衍生工具概述第二节金融远期、期货与互换第三节金融期权与期权类金融衍生产品第四节其他衍生工具简介第八章金融风险管理第一节风险概述第二节风险管理第一章金融市场体系第一节金融市场概述掌握金融市场的概念；熟悉金融市场的分类；了解金融市场的重要性；掌握金融市场的功能.掌握直接融资与间接融资的概念、特点和分类；熟悉直接融资与间接融资的区别；熟悉直接融资对金融市场的影响.第二节全球金融市场了解全球金融市场的形成及发展趋势；了解国际资金流动方式；熟悉全球金融体系的主要参与者.了解英、美、香港为代表的主要国家和地区金融市场结构和金融监管特征.第二章中国的金融体系与多层次资本市场第一节中国的金融体系了解建国以来我国金融市场的发展历史；熟悉我国金融市场的发展现状；了解影响我国金融市场运行的主要因素.了解金融中介机构体系的构成；掌握商业银行、证券公司、保险公司等主要金融中介机构的业务；了解我国银行业、证券业、保险业、信托业的行业基本情况；熟悉我国金融市场的监管架构；了解“一委一行两会”的职责；了解金融服务实体经济的要求.了解中央银行的业务（资产负债表）和主要职能；熟悉存款准备金制度与货币乘数的概念；掌握货币政策的概念、措施及目标；掌握货币政策工具的概念及作用原理；熟悉货币政策的传导机制.第二节中国的多层次资本市场掌握资本市场的分层特性及其内在逻辑；掌握中国多层次资本市场的主要内容、结构与意义.熟悉场内市场的定义、特征和功能；熟悉场外市场的定义、特征和功能；熟悉主板、中小板、创业板的概念与特点；熟悉全国中小企业股份转让系统的概念与特点；熟悉私募基金市场、区域股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统的概念与特点.第三章证券市场主体第一节证券发行人掌握证券市场融资活动的概念、方式及特征.掌握证券发行人的概念和分类；熟悉政府和政府机构直接融资的方式及特征；熟悉企业（公司）直接融资的方式及特征；熟悉我国上市公司首次融资与再融资的途径；掌握金融机构直接融资的特点.第二节证券投资者掌握证券市场投资者的概念、特点及分类；了解我国证券市场投资者结构及演化.掌握机构投资者的概念、特点及分类；熟悉机构投资者在金融市场中的作用；熟悉政府机构类投资者的概念、特点及分类；掌握金融机构类投资者的概念、特点及分类；熟悉合格境外机构投资者、合格境内机构投资者的概念与特点；掌握企业和事业法人类机构投资者的概念与特点；掌握基金类投资者的概念、特点及分类.掌握个人投资者的概念；熟悉个人投资者的风险特征与投资者适当性.第三节证券中介机构掌握证券公司的定义；了解我国证券公司的发展历程；掌握我国证券公司的监管制度及具体要求；掌握证券公司主要业务的种类及内容；了解证券公司业务国际化.熟悉证券服务机构的类别；熟悉对律师事务所从事证券法律业务的管理；熟悉对注册会计师、会计师事务所从事证券、期货相关业务的管理；熟悉对证券、期货投资咨询机构的管理；熟悉对资信评级机构从事证券业务的管理；熟悉对资产评估机构从事证券、期货业务的管理；掌握我国证券金融公司的定位及业务；掌握对证券金融公司从事转融通业务的管理；熟悉证券服务机构的法律责任和市场准入.第四节自律性组织掌握证券交易所的定义、特征及主要职能；熟悉证券交易所的组织形式；了解我国证券交易所的发展历程.熟悉证券业协会的性质和宗旨；了解证券业协会的历史沿革；熟悉证券业协会的职责和自律管理职能.熟悉证券登记结算公司的设立条件与主要职能；熟悉证券登记结算公司的登记结算制度.掌握证券投资者保护基金的来源、使用、监督管理；熟悉中国证券投资者保护基金公司设立的意义和职责.第五节证券监管机构熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段；掌握我国的证券市场的监管体系；掌握国务院证券监督管理机构及其组成；熟悉《证券法》赋予证券监督管理机构的职责、权限.第四章股票第一节股票概述掌握股票的定义、性质和特征；熟悉普通股票与特别股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征；掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念.掌握普通股股东的权利和义务；掌握公司利润分配顺序、股利分配条件、原则和剩余资产分配条件、顺序；熟悉股东重大决策参与权、资产收益权、剩余资产分配权、优先认股权等概念.熟悉优先股的定义、特征；了解发行或投资优先股的意义；了解优先股与普通股、债券及其他股债混合产品的比较；了解优先股票的分类及各种优先股票的含义.了解我国各种股份的概念；了解我国股票按投资主体性质的分类及概念；了解我国股票按流通受限与否的分类及概念；熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L股、红筹股等概念.第二节股票发行熟悉股票发行制度的概念；了解我国股票发行制度的演变；掌握审批制、核准制、注册制的概念与特征；掌握保荐制度、承销制度的概念；了解股票的无纸化发行和初始登记制度.掌握新股公开发行和非公开发行的基本条件、一般规定、配股的特别规定、增发的特别规定；熟悉增发的发行方式、配股的发行方式；了解新股网上网下申购的要求.熟悉股票退市制度.第三节股票交易掌握证券交易原则和交易规则；熟悉做市商交易的基本概念与特征；熟悉融资融券交易的基本概念与操作.掌握证券账户的种类；掌握开立证券账户的基本原则和要求；了解证券托管和证券存管的概念；了解我国证券托管制度的内容；了解证券委托的形式；掌握委托指令的基本类别；熟悉委托指令的内容；熟悉委托受理的手续和过程；了解委托指令撤销的条件和程序；掌握证券交易的竞价原则和竞价方式；了解涨跌幅限制等市场稳定机制；了解证券买卖中交易费用的种类；了解股票交易的清算与交收程序；了解股票的非交易过户.熟悉股票价格指数的概念和功能；了解股票价格指数的编制步骤和方法；熟悉我国主要的股票价格指数；了解海外国家主要股票市场的股票价格指数.熟悉沪港通和深港通的概念及组成部分；了解沪港通和深港通股票范围及投资额度的相关规定.第四节股票估值掌握股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价值的概念与联系；熟悉股票的理论价格与市场价格的概念及引起股票价格变动的直接原因；了解影响股票价格变动的相关因素；了解基本分析、技术分析、量化分析的概念.熟悉货币的时间价值、复利、现值、贴现的概念；熟悉影响股票投资价值的因素；了解股票的绝对估值方法和相对估值方法.第五章债券第一节债券概述掌握债券的定义、票面要素、特征、分类；熟悉债券与股票的异同点.掌握政府债券的定义、性质和特征；掌握中央政府债券的分类；了解我国国债的品种、特点和区别；掌握地方政府债券的概念；熟悉地方政府债券的发行主体、分类方法；了解我国国债与地方政府债券的发行情况.掌握金融债券、公司债券和企业债券的定义和分类；了解我国金融债券的品种和管理规定；熟悉各种公司债券的含义；了解我国企业债的品种和管理规定；了解我国公司债券的管理规定；熟悉我国公司债券和企业债券的区别.掌握国际债券的定义、特征和分类；掌握外国债券和欧洲债券的概念、特点；了解我国国际债券的发行概况.掌握资产证券化的定义与分类；熟悉资产证券化各方参与者；熟悉资产证券化的具体操作要求；熟悉资产支持证券概念及分类；熟悉资产证券化的主要产品；了解资产证券化兴起的经济动因；了解美国次级贷款及相关证券化产品危机；我国资产证券化的发展历史.第二节债券发行掌握我国国债的发行方式；熟悉记账式国债和凭证式国债的承销程序；熟悉国债销售的价格和影响国债销售价格的因素.了解财政部代理发行地方政府债券和地方政府自行发债的异同.熟悉我国金融债券的发行条件、申报文件、操作要求、登记、托管与兑付的有关规定；了解次级债务的概念、募集方式；了解混合资本债券的概念、募集方式.熟悉我国企业债券和公司债券发行的基本条件、募集资金投向和不得再次发行的情形；了解企业债券和公司债券发行的条款设计要求.熟悉企业短期融资融券和中期票据的注册规则、承销的组织；熟悉中小非金融企业集合票据的特点、发行规模要求、偿债保障措施、评级要求、投资者保护机制.熟悉证券公司债券的发行条件与条款设计；了解证券公司次级债券的发行条件；了解证券公司债券发行的申报程序、申请文件的内容；熟悉证券公司债券的上市与交易的制度安排.了解国际开发机构人民币债券的发行与承销的有关规定.第三节债券交易掌握债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的基本概念；熟悉债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的流程和区别；掌握债券报价的主要方式；熟悉债券的开户、交易、清算、交收的概念及有关规定；熟悉债券登记、托管、兑付及付息的有关规定.掌握债券评级的定义与内涵；了解债券评级的程序；熟悉债券评级的等级标准及主要内容.了解银行间债券市场的发展情况；了解交易所债券市场的发展情况；熟悉银行间债券市场与交易所债券市场的交易方式、托管方式及结算方式；熟悉债券市场转托管的定义及条件.第四节债券估值熟悉债券估值的基本原理；熟悉影响债券价值的基本因素；了解债券报价与实付价格；了解零息债券、附息债券、累息债券的估值定价；了解债券当期收益率、到期收益率、即期利率、持有期收益率、赎回收益率的概念；了解利率的风险结构和期限结构的概念.第六章证券投资基金第一节证券投资基金概述掌握证券投资基金的概念和特点；掌握基金与股票、债券的区别；掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的概念与区别；熟悉股票基金、债券基金、混合型基金、货币市场基金的概念；熟悉公募基金与私募基金的区别；掌握交易所交易基金与上市开放式基金的概念、特点；熟悉保本基金、QDII基金、分级基金、基金中基金以及伞形基金的概念；了解证券投资基金的起源与全球证券投资基金业发展概况；熟悉我国证券投资基金的发展概况.第二节证券投资基金的运作与市场参与主体熟悉我国证券投资基金的运作关系；熟悉基金投资管理过程；熟悉基金投资面临的外部风险与内部风险；熟悉基金市场参与主体.第三节基金的募集、申购赎回与交易熟悉拟募集基金应具备的条件；熟悉基金的募集步骤；熟悉开放式基金的认购步骤、认购方式、认购费率和收费模式；熟悉开放式基金申购、赎回的概念；熟悉认购与申购的区别；熟悉申购、赎回的原则；了解申购、赎回费用及销售服务费的概念；熟悉开放式基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结的概念；熟悉封闭式基金的交易规则与交易费用.第四节基金的估值、费用与利润分配熟悉基金资产估值的概念；了解基金资产估值的重要性；熟悉基金资产估值需考虑的因素；熟悉我国基金资产估值的原则；熟悉基金费用的种类；熟悉各种费用的计提标准及计提方式.熟悉基金收入的来源、利润分配方式；掌握不同类型基金利润分配的原则；熟悉基金自身投资活动产生的税收；熟悉基金投资者（包括个人和机构）投资基金的税收.第五节证券投资基金的监管与信息披露。

《金融学》试卷A及答案

《金融学》试卷A及答案一、单项选择题1、以货币供应量未分子、以基础货币为分母的比值是（）。

A、投资乘数B、货币乘数C、存款扩张倍数D、贷款扩张倍数2、牙买加体系的特点是（）。

A、保持固定汇率B、国际收支可自动调节C、国际储备货币多元化D、国际储备货币单一化3、目前我国人民币汇率实行的是（）。

A、以市场供求为基础的、参考一揽子货币进行调节、有管理的浮动汇率制B、以市场供求为基础的、单一的、有管理的固定汇率制C、以市场供求为基础的、单一的盯住汇率制D、以市场供求为基础的、单一的弹性汇率制4、以下不属于债务信用范畴的选项是（）。

A、银行的存贷款活动B、政府发行国债C、居民购买股票D、企业发行债券5、利息是（）的价格。

A、货币资本B、银行资本C、外来资本D、借贷资本6、股份制商业银行内部组织结构的设置分为所有权机构和经营权机构。

所有权机构包括股东大会、董事会和监事会。

（）是常设经营决策机关。

A、股东大会B、董事会C、监事会D、执行机构7、保险公司有多种不同的分类方式，依据（），保险公司分为商业性保险公司和政策性保险公司。

A、经营方式B、经营目的C、经营范围D、基本业务8、短期金融市场又称（）。

A、初级市场B、次级市场C、货币市场D、资本市场9、从本质上说，回购协议是一种（）协议。

A、担保贷款B、信用贷款C、抵押贷款D、质押贷款10、"证券市场是经济晴雨表"是因为（）A、证券市场走势滞后于经济周期B、证券市场走势比经济周期提前C、证券市场走势经济周期时间完全吻合D、证券价格指数能事后反映经济状况11、影响外汇市场汇率变化的最主要的因素是（）。

A、经济增长状况B、国际收支状况C、人们的经济预期D、货币政策松紧12、能够体现一个国家自我创汇能力的国际收支差额是（）。

A、贸易差额B、经常项目差额C、国际收支总差额D、资本与金融项目差额13、在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是（）。

A、基准利率B、市场利率C、实际利率D、公定利率14、（）是国际外汇市场上最重要的汇率，是所有外汇交易汇率的计算基础。

2018年中山大学金融硕士(MF)金融学综合真题试卷(题后含答案及解析)

2018年中山大学金融硕士（MF）金融学综合真题试卷(题后含答案及解析)题型有：1. 选择题 4. 名词解释5. 计算题7. 论述题单项选择题1．一家公司有负的净营运资本(net working capital)，那么这家公司( )。

A．流动负债比流动资产多B．已陷入破产C．手上没有现金D．需要卖出一些存货来纠正这个问题正确答案：A解析：净营运资本是企业流动资产减去流动负债，净营运资本为负意味着流动负债大于流动资产。

但这不意味公司已陷入破产，如果企业融资能力强，也可以偿还其流动负债，B选项错误；净营运资本为负。

只是意味着流动资产少于流动负债，并不意味着公司手上没有现金，C选项错误；卖出存货只能增加速动资产，并不能增加流动资产，D选项错误。

2．当总资产周转率是3时，下面哪个陈述是正确的?( )A．公司每产生1元销售收入，需要在总资产上投入3元B．公司每拥有1元总资产，可以产生3元的销售收入C．每3元的销售收入，公司可以获得税后利润1元D．公司可以每年更新总资产3次正确答案：B解析：总资产周转率也叫总资产周转次数，是企业一定时期的销售收入净额与平均资产总额的比值，体现了企业经营期间全部资产从投入到产出的流转速度，反应了企业全部资产的管理质量和利用效率。

3．福利公司现在的股价是每股40元。

预计下一年的分红是每股2元，要求的回报率是13％。

假设股利未来是按固定增长率来增长，那么这一增长率是多少?( )A．8％B．9％C．10％D．11％正确答案：A解析：股利增长模型中的股票估值公式可得，P0=D1／(r－g)=8％。

4．下面哪个等式是正确的?( )A．总风险=市场风险+公司特有风险B．总风险=系统风险+不可分散的风险C．市场风险=不可分散的风险+资产特有的风险D．总收益=资产特有的收益+没有预期到的收益正确答案：A解析：企业的总风险=系统风险(市场风险或不可分散风险)+非系统风险(公司特定风险或可分散风险)，故选项B与C均错误；总收益=资产平均收益(可预期收益)+资产特有收益(不可预期收益)，故选项D错误。

《金融学A》试卷A及答案(2018,李兆琼)

………………………………………………………………………………………………………试卷编号A卷拟题教研室（或教师）签名李兆琼教研室主任签名………………………………………………………………………………………………………长沙理工大学考试试卷………………………………………………………………………………………………………课程名称（含档次）金融学A 课程代号020*******专业层次（本、专）本科方式（开、闭卷）闭卷一、单项选择题。

（10小题，每题1分，共10分）1.下列说法哪项不属于信用货币的特征？（）A．可代替金属货币B．是一种信用凭证C．依靠国家信用而流通D．是足值金币2.现阶段我国实行的人民币汇率制度是（）A．固定汇率制度B．联合浮动汇率制C．有管理的浮动汇率制D．单独浮动汇率制3.下面哪种行为可以被认为是直接融资行为？（）A．你向朋友借了10万元B．你向工商银行申请了10万元房贷C．你购买了10万元余额宝D．以上都是4.专门从事商业银行票据、银行承兑汇票、可转让大额存单等短期票据买卖的是（）A．债券基金B．股票基金C．混合基金D．货币市场基金5.标准普尔将S公司评级从AAA调到BBB。

此时S公司若发行新债券，则债券的票面利率与之前相比（）A．升高B．下降C．不变D．不清楚6.由地方政府和地方政府机构所发行的债券是（）A．国债B．地方债C．金融债D．企业债7.我国发挥“最后贷款人”职责的银行是（）A．中国银行B．中国人民银行C．中国开发银行D．中国工商银行8.下列不属于货币政策的最终目标是（）A．充分就业B．经济增长C．物价稳定D．国际收支顺差9.商业银行把资金从盈余者手中转移到短缺者手中，使闲置资金得到充分利用，这种功能被称为什么功能？（）A．支付中介功能B．信用创造功能C．信用中介功能D．金融服务功能10.当一国处于通货膨胀和国际收支逆差的经济状况时，应采用的政策搭配（）A．紧缩国内支出，本币升值B．扩张国内支出，本币升值C．紧缩国内支出，本币贬值D．扩张国内支出，本币贬值二、多项选择题（共5题，每题2分，共10分）1.中央银行代表国家管理金融，其基本职能是（）A．发行的银行B．银行的银行C．国家的银行D．人民的银行2.2018年以来，我国对金融监管部门进行了改革。

2018年中级经济师《金融》试题(网友回忆版)

2018年中级经济师《金融》试题（网友回忆版）[单选题]1.关于基础货币的说法，正确的是()。

A.它是单位定期存款和单位其他（江南博哥）存款之和B.中央银行通过其资产业务创造基础货币C.它是中央银行的非货币性负债D.中央银行通过卖出黄金投放基础货参考答案：B参考解析：本题考查基础货币。

基础货币是中央银行的货币性负债，而不是中央银行资产或非货币性负债，是中央银行通过自身的资产业务供给出来的。

[单选题]2.根据我国货币供应量层次的划分，M1包括流通中的现金和()。

A.单位定期存款B.单位活期存款C.大额可转让定期存单D.储蓄存款参考答案：B参考解析：本题考查我国的货币层次划分M0=流通中的现金。

M1=M0+单位活期存款。

[单选题]3.我国行业协会脱钩改革后成立的第一个承担特殊职能的全国性行业协会是()。

A.中国融资租赁协会B.中国互联网金融协会C.中国信托业协会D.中国银行间市场交易商协会参考答案：B参考解析：本题考查中国互联网金融协会。

中国互联网金融协会的成立得到了党中央、国务院的高度重视，是我国行业协会脱钩改革后第一个承担特殊职能的全国性行业协会，为建立全国性行业协会商会登记体制做了有益的探索。

[单选题]4.第二次世界大战后，在西方国家契约性金融机构中迅速发展起来的金融形式是()。

A.衍生交易B.养老基金和退休基金C.投资基金D.证券交易参考答案：B参考解析：本题考查契约性金融机构。

养老基金和退休基金是世界大战后在西方国家迅速发展起来的金融形式。

[单选题]5.根据相关法律法规，金融租赁公司在中国境内自由贸易区、保税地区及境外为从事特定领域融资租赁业务而设立()。

A.专业化租赁分公司B.区域化租赁子公司C.专业化租赁子公司D.区域化租赁分公司参考答案：C参考解析：本题考查金融租赁公司的设立、变更与终止。

金融租赁公司可依照相关法律法规在中国境内自由贸易区保税地区及境外，为从事特定领域融资租赁业务而设立专业化租赁子公司。