深圳职业技术学院

深圳职业技术学院2013年广东省精品资源共享课建设方案课程名称：证券投资分析与实践课程负责人：苏秋高二〇一四年六月目录一、建设目标金融与证券专业培养具有良好综合素质，既具备金融基本业务处理技能，又掌握理财规划、投资分析咨询能力的高技能应用型人才。

金融专业学生的工作岗位除了传统的柜台工作外，还包括经纪人员、金融业客户经理和理财规划人员等，其工作的“中心任务”就是为客户提供投资分析、咨询，是金融机构“一线的脑力劳动者”，是高技能的应用型人才。

本课程是金融与证券专业的专业核心课，是从事金融柜台业务人员、金融业客户经理和理财规划人员的必修课。

本课程以提高学生的职业能力和职业素养为中心，进行证券投资分析与实践课程建设。

通过本课程的建设，全面提升课程教学质量和学生职业素质，在教学内容、教学方法、教学方式、教材等方面建设成具有省级水平的精品资源共享课程，进而使课程建设的成果辐射至全省，起到示范性带头作用。

二、建设思路(一)课程的性质与作用1．课程的性质本课程是为金融、投资等专业的学生开设的专业核心课，是从事金融柜台业务人员、金融业客户经理和理财规划人员的必修课。

根据对银行、证券、保险等金融机构的调研，校外专家和我们一致认为，随着我国金融市场的发展，金融产品不断完善和丰富，金融创新层出不穷，金融机构之间的业务相互渗透，任何一家金融机构不再仅仅进行单一的金融产品交易，这就对其“一线”员工提出了新的要求，金融机构不再通过单一的柜面扩张来获取利润，集约化经营要求学生要有一定宏观经济形势的分析能力、财务报表阅读能力、金融工具组合和风险管理的能力以及良好的沟通技巧，即要求其员工具有理财规划能力、投资分析咨询等综合能力。

金融专业学生的工作岗位除了传统的柜台工作外，还包括经纪人员、金融业客户经理和理财规划人员等，其工作的“中心任务”就是为客户提供投资分析、咨询，是金融机构“一线的脑力劳动者”，是高技能的应用型人才。

理财客户经理已经成为各银行、证券、基金、保险等公司的抢手人员，需要大力培养理财投资人员以适应我国金融市场、证券市场发展需要，适用经济社会发展需要。

而证券投资分析是从事理财投资的基础。

培养学生投资分析咨询(投资理财)能力的专业核心课程主要有: 证券投资分析与实践、金融投资工具、保险业务、理财规划实务、国际金融实务等，其中以证券投资分析与实践是其他核心课程的基础。

证券投资分析与实践不仅是金融专业的核心课程，也是专业其他核心课程的基础2．课程的作用通过本该课程的学习，不仅使学生掌握从事金融行业所必须掌握的证券投资分析能力，还为学生进一步学习、掌握国际金融、保险、金融投资工具、理财规划等金融业务打下良好的基础，因此，本课程对学生从事金融职业和职业素养起基础和支撑性作用。

本课程的前导课有：经济学基础与应用、货币银行学后续课有：保险业务、国际金融实务、金融投资工具、理财规划实务经济学基础与应用、货币银行学等课程提供的知识主要有：宏微观经济理论、利率、货币政策、金融市场、金融工具等，为《证券投资分析与实践》提供经济知识准备，使证券投资分析做到有理有据，能够支撑《证券投资分析与实践》的学习；而保险业务、国际金融实务、金融投资工具、理财规划实务等课程可以利用学习过的《证券投资分析与实践》相关知识，进行投资产品分析和组合，为客户提供综合的理财建议。

(二)课程建设思路1．课程建设理念课程建设的理念要服从于职业教育的目标，而职业教育的目标为：根据学生的就业岗位要求，以培养学生的就业能力为导向，培养应用型高技能人才。

为此，各专业课应以培养相关专业工作（实践）能力为目标，这种能力由动作技能（完成具体职业任务）和智慧技能（创造性地解决实践问题）构成。

本课程在建设过程中，我们与相关行业专家一起进行课程设计，这些专家认为，培养的学生不仅要具有就业能力即取得证券从业资格，更重要的是这些学生还要具有职业能力，即具有证券投资分析咨询能力。

因此，本课程的设计理念为：除了培养学生的就业能力，更要培养学生的职业能力——即证券投资分析咨询能力，它不仅仅是简单的动作技能（如为客户进行柜台开户），而是智慧技能，能创造性地解决证券投资实践问题，即根据股票（证券）所处的宏观经济环境、行业发展特点、公司具体经营情况、结合当时的市场行情进行分析判断，为客户提供投资分析咨询。

课程设计理念如下图：2．课程建设思路本课程在建设过程中，我们与行业专家一起进行课程建设，在对证券投资分析咨询人员的工作进行分解的基础上（其工作主要包括：对证券进行实时行情分析、评论推荐股票、对公司行业发展进行分析评价、撰写证券投资报告等），我们认为，应基于证券投资分析咨询人员的工作任务来开发和设计课程，体现教学的参与性、职业性、实践性和开放性。

在课程设计上，强调学生在教学过程中的亲身参与，并不断进行证券投资分析实践（利用证券投资模拟软件）经验的积累，做到行动（证券投资及其分析）即学习，通过行动（证券投资及其分析）提升解决实践问题的能力、获得投资理财分析咨询能力、实现能力的内化与运用。

使学习过程和证券投资分析实践的过程结合起来，逐步培养、训练学生的实际工作技能（即投资理财分析能力）。

上述方式是通过教学的实践性、参与性、职业性、开放性来实现的：课程设计的实践性：利用证券分析软件实时系统进行教学，贯穿于整个教学过程中；学生利用证券模拟交易系统进行交易。

课程设计的参与性：学生进行模拟交易；由学生查找资料，讲解证券投资分析方法；学生进行股票推荐，说明推荐的理由。

课程设计的职业性：学生进行股票推荐，说明推荐的理由；撰写证券投资分析报告。

以上教学组织和教学方式的实践性、参与性、职业性，实际上就是相关从业人员的工作内容，因此，我们教学的过程也是实践的过程，实践的过程也是学习的过程，实践的过程和学习的过程是统一的。

课程设计的开放性体现在：本教学资源全部放在网上，包括网络教材、名词术语的链接、PPT课件、练习题、考试题库、证券知识的大量资料、学生荐股（报告）资料、模拟交易系统、证券研究报告等，学生完全可以利用本教学网站进行自学，查找证券投资资料，不断提高其投资理财分析咨询能力。

在这个过程中，学生具有双重身份（教学活动实施者和学习者）和双重角色（学习活动主体和职业模拟者）。

学生是学习行动主体、学习过程的中心，以团队合作的形式分别独立地获取证券投资信息、制订投资计划、实施投资计划、评估投资计划，投资过程即是一个自我调节与反馈的学习过程；以师生和生生之间互动的合作行动为方式，以强调学习中学生自我提高的行动过程为学习过程，进行实践性学习；教师扮演着一个组织者、协调人的角色，主要是进行教学设计与组织、指导、监控（激励、答疑、纠错）和评估。

对课程进行持续建设，使课程更好地满足职业能力要求；更新教学内容，使之与不断发展的证券市场相一致；进一步完善模块化课程体系，全面推行体现“教、学、做一体”的教学方法；以实践为导向组织教学,使课程教学与实际工作高度一致；运用多种教学方法:工作过程导向教学法、角色扮演法、案例分析法、分组讨论法等进行教学,提高教学效果；以课程教学资源库为核心，构建网上课程自主学习系统,包括课程介绍、教学大纲、教学日历、PPT、重点难点指导、作业、参考资料目录和课程全程教学录像等基本教学资源，以及案例库、素材资源库，学科专业知识检索系统、试题库系统、作业系统、在线自测/考试系统，课程教学、学习和交流工具等。

三、建设内容(一) 教学内容的选择具有针对性与适用性随着我国金融市场的发展和金融创新，金融机构之间的业务相互渗透，各金融机构不再仅仅进行单一的金融产品交易，这就对其“一线”员工提出了新的要求。

金融机构不再通过单一的柜面扩张来获取利润，集约化经营要求其“一线”员工除了具有传统的柜台操作技能外，更应该掌握一定宏观经济形势的分析能力、行业分析能力、公司分析能力、技术分析能力、金融工具组合以及良好的沟通技巧，即要求其员工具有证券投资分析咨询能力。

证券投资分析咨询能力由一系列能力构成：他们是证券投资的技术分析能力、基本分析能力、证券投资相关知识运用能力。

本课程就是围绕实现“证券投资分析咨询能力”这一核心业务技能来选择教学内容，教学内容针对性强，目标明确，以“必需够用”为度，能够满足培养学生掌握核心技能需要。

这些内容包括：（1）证券投资基本分析（宏观分析、行业分析、公司分析）；（2）证券投资技术分析（价格分析、成交量分析、指标分析）；（3）证券相关知识：证券基本知识、证券交易事项、证券市场监管等。

通过这些知识的学习，使学生基本掌握从事金融“一线工作”所需要的证券投资分析咨询能力和证券投资相关知识运用能力，为今后进一步学习金融投资工具、理财规划等课程提供必要的基础准备，为从事更高级的投资理财工作（如证券投资分析师、证券投资研究员、理财规划师等）打下良好的基础。

(二) 教学内容的组织与安排依据证券公司对其投资咨询人员(客户经理)工作任务的界定，其投资咨询人员的主要工作任务可用以下图表表示：本课程在教学过程中，依据证券公司投资分析咨询人员的上述工作任务及证券投资分析过程安排教学内容，强调学生在教学过程中的亲身参与，使学习过程和证券投资分析实践的过程结合起来，通过完成工作任务从而逐步培养、训练学生的实际工作技能。

按照证券投资分析过程安排教学内容在教学过程中，由教师和学生对不同的行业、不同的股票、使用不同的分析方法，反复按照这个过程进行分析、讨论，将教、学、做结合起来，理论与实践一体化。

利用实时行情分析股票贯穿教学的始终，在反复的股票分析中，学生的经验渐渐积累，能力步步提高。

因此，学习的过程也是实践的过程。

通过这些知识和能力的学习，使学生基本掌握从金融“一线工作”所需要的证券投资分析咨询能力和证券投资相关知识运用能力，为今后进一步发展，从事更高级的投资理财工作（如证券投资分析师、证券投资研究员、理财规划师等）打下基础。

以上各步骤的具体内容如下：1．客户咨询某股票：进行角色扮演，老师和学生之间、学生和学生之间都可以相互扮演客户和投资咨询人员，提出需要咨询的股票。

2．在证券分析软件中打开被咨询的股票。

3．F10查看股票的基本资料：对于选中的股票，查看F10，大概了解该公司的所属行业、大股东持股情况、财务状况、每股盈利；机构持股情况，机构持股变化等。

4．进行基本分析：包括宏观分析、行业分析、公司分析。

（1）进行宏观分析，宏观经济指标数据，经济增长率、通货膨胀率等数据；国家的宏观经济政策变化，如货币政策（利率、货币供给量），财政政策（财政政策的松紧，增税还是减税），国家的投资方向，如西部大开发等。

（2）进行行业分析，分析产业前景、行业的生命周期（初创阶段、成长阶段、成熟阶段、衰退阶段）、行业竞争类型（完全竞争行业、垄断竞争行业、寡头垄断行业、完全垄断行业）、区域经济发展，以及技术进步、政府政策、劳动力因素、社会习惯的改变等对上市公司的影响。