中国XX银行境外投资贷款管理办法

中国XX银行境外投资贷款管理办法

（2008年修订）

第一章总则

第一条为贯彻国家产业政策、外经贸政策,推动“走出去”

战略的实施，支持我国企业开展境外投资活动，规范中国XX

银行境外投资贷款管理，根据国家有关政策法规和中国XX银

行相关制度规定，制定本办法。

第二条境外投资贷款是指中国XX银行对我国企业各

类境外投资项目所需资金提供的本、外币贷款。

第三条境外投资前期费用贷款是指在我国企业向有关主

管部门提交境外投资项目核准申请或投资意向后，获得正式核准

前，中国XX银行对我国企业为获得各类境外投资项目所需资

金提供的本、外币贷款。

第二章贷款对象、范围、用途与条件

第四条凡在我国工商行政管理部门登记注册，具有独立

法人资格的企业及其通过在境外控股企业所进行的境外投资（含

新建、购并、参股、增资、再投资等），或境内企业向主管部门

提交境外投资项目核准申请（投资意向）后至获得正式核准前，

为获得项目而发生的前期费用，均可以境内企业名义向中国XX银行申请贷款。

对中资（或中资控股）企业境外注册的公司实施的风险小、投资收益稳定且还本付息能力较强的境外投资项目，在风险可控的前提下，可以境外注册的公司名义向中国XX银行申请贷

款。

本办法所指境外地区包含香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区。

第五条境外投资贷款用于解决境外投资项目借款人（发起人）自有资金以外的建设（或收购）资金和运营资金需求，包括固定资产投资、建设期利息、项目所需流动资金和国家批准的境外股权投资，以及境外投资项目的前期费用等。

第六条境外投资项目主要包括：境外资源、能源开发项目；带动国内设备、技术、产品、服务等出口的境外加工贸易项目、境外投资建厂项目、境外工业园区项目和基础设施项目；提高国内企业产品研发能力和出口竞争能力的境外研发中心、产品销售中心和服务中心项目；开拓国际市场、提高企业国际竞争能力的境外企业增资、收购、并购或参股项目等。

第七条境外投资前期费用包括：

（一）收购境外企业股权或境外资产权益，按项目所在地法律规定或出让方要求需缴纳的保证金；

（二）在境外项目招投标过程中，需支付的投标保证金；

（三）在进行境外投资前，进行市场调查（勘探）、租用办

公场地和设备、聘用人员，以及聘请境外中介机构提供服务所需

的费用；

（四）其他与境外投资有关的前期费用。

已获有关主管部门核准的境外投资项目前期所发生的勘探

费视同前期费用。未附后续开发权、独立的风险勘探项目，原则

上不在本办法支持范围内。

第八条申请境外投资贷款应具备以下条件：

（一）借款人具备与境外投资项目相适应的经济实力和经营管理能力，财务和资信状况良好，并具有一定的涉外经营管理经验；

（二）借款人（或发起人）在境外投资项目中出资总额不低于100万美元，以自有资金出资的比例一般不低于其应出资额的30%；

（三）拟投资项目获得我国和项目所在国或地区有权部门核准（批准），投资协议、合作协议等相关文件已经签订；

（四）拟投资的境外项目配套条件落实，预期经济效益良好，具备偿还贷款本息的能力；

（五）项目所在国投资环境良好；

（六）对国别风险较高的项目应按要求投保海外投资保险；

（七）提供中国XX银行认可的还款担保（经中国XX

银行批准免担保的除外）；

（八）中国XX银行认为必要的其他条件。

第九条申请境外投资前期费用贷款，应具备以下条件：

（一）借款人具备与境外投资项目相适应的经济实力和经营管理能力，财务和资信状况良好，并具有一定的涉外经营管理经验；

（二）项目前期费用超过200万元人民币；以自有资金出资的比例一般不低于其应出资额的30%；

（三）项目借款人已向国家有关部门提交核准申请或投资意向；

（四）投资项目或并购项目的中方投资额在500万美元(或等值货币)以上，注册地在西部地区和东北老工业基地的企业，

其项目金额可在本条规定的基础上下浮20%。

（五）境外投资前期费用贷款优先支持境外资源开发项目，优先支持信用评级AA级及以上的优质客户，前期费用贷款的还款来源应立足于借款人的综合收益。

第三章贷款金额、期限与利率

第十条境外投资贷款的贷款金额一般不超过借款人在境

外投资项目中应出资额的70%。特殊情况如高于70%，需根据项目具体情况，本着风险可控的原则，进行审慎分析和判断，但不得突破国家有权部门核定的项目从银行融资比例。借款人应出资额按照项目有关出资协议确定。

境外投资前期费用贷款的项目前期费用总金额一般不超过

向境内有关主管部门申请境外投资总额的15%，确实因业务需要

超过15%，需经当地外汇管理部门批准；境外投资前期费用贷款

的贷款额一般不超过项目前期费用总金额的70%。特殊情况如高

于70%，需根据项目具体情况，本着风险可控的原则，进行审慎

分析和判断。

第十一条境外投资贷款期限根据项目投资回收期确定，

一般不超过15年。特殊情况如超过15年，需根据项目具体情况，本着风险可控的原则，进行审慎分析和判断。

在确定股权投资项目贷款期限时，应以项目本身收益与借款人综合收益结合起来加以核定。

境外投资前期费用贷款期限一般不超过1年，最长不超过2 年。

第十二条境外投资人民币贷款按照中国人民银行制定的

出口卖方信贷利率执行。境外投资前期费用人民币贷款利率执行

中国人民银行制定的商业贷款基准利率，最多下浮10%，上浮不限。境外投资项目及前期费用外汇贷款执行中国XX银行规定

的外汇贷款利率。

第四章贷款申请与受理

第十三条中国XX银行信贷业务部门作为授信发起单

位，负责受理境外投资企业贷款申请，并按照规定进行评级、授

信与贷前调查工作，出具贷前调查报告。