国寿2020年保单预约生效日操作指引29页
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2020国寿保单全掌握详解介绍构件
投保机构 投保年份 险种代码
流水号
2006年，江苏进行了系统转换， 原有16位保单号升级为22位， 而客户手中的保单并未变更。 所以客户所持有的保单号有可 能与销售人员在e店中看到的不 一致，可根据投保单号、投保 日期、险种、金额、被保险人 等确认保单
国寿股份长险保单详解 - 封面
投保人 与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人。 交钱的人，保单权利的所有人，有需要可变更
市代码： 01—南京 02—无锡 03—徐州 04—常州 05—苏州 06—南通 07—连云港
08—淮安 09—盐城 10—扬州 11—镇江 12—宿迁 13—泰州
保险合同号（22位） 2 0 1 8 – 3 2 0 5 0 2 - S G 8 – 0 1 7 0 2 4 5 7 - 5
保单挂失时，流水号首位和 校验位会同时增加，所以有 挂失记录的保单，e店中的保 单号和客户保单号有可能不 一致，一旦发现，需要请孤 单岗位人员重新做登记
重大疾病
✓重大疾病以条款所列的重大疾病 解释为准，其中需要关注的是很 多疾病在“严重”的程度，才可 以算重疾
✓了解重大疾病的范围，更需关注 的是不在保障范围内的疾病
特定疾病
✓特定恶性肿瘤，包括原位癌、前期的 慢 性淋巴细胞白血病和何杰金氏病、 非转 移皮肤癌、前期前列腺癌
✓不典型的急性心肌梗塞 ✓冠状动脉介入手术 ✓特定脑中风后遗症 ✓心脏瓣膜介入手术 ✓系统性红斑狼疮 ✓主动脉介入手术
制单信息：与保单缮制相关的信息， 包括制单单位、复核人、制单人、销 售人员
保单页数：第？页，共？页，用以确 认保单的具体页数，以防假保单
国寿股份长险保单详解 - 现金价值
现金价值表：用 于计算保单退保 时需要向客户给 付的金额
保险：国寿2020年开门红运营条线重点E化服务支持举措12页
无纸化快速投保出单
1、无纸化投保支持传统预约生效日和万能账户余额 预约生效日二种出单模式，系统自动带出特约，解决 抄写错误影响出单的问题；
2、鑫尊宝庆典版、鑫尊宝A款、鑫尊宝C款与其组合 投保的主险及附加险均于投保后立即出单，实现一次 保单打印、一次回执核销和一次电话回访；
3、e店无缝对接双录出单。
四大痛点
痛点一 人脸识别不通过？
升级举措
——简化人脸识别操作步骤，直接对 接公安系统，人脸识别秒过
痛点二 多份保单多次操作？
——多份保单合并，一次操作全部完 成新单回访，仅需1分钟
痛点三 回执渠道局限回访？ 痛点四 伙伴无法掌握动态？
——微信、APP和纸质回执均可在 APP操作
——实时推送新单回访状态，确保 颗粒归仓
评级指标找差距
核制导
核保通知书自助处理
核
武
核风险
器
新客户保额保费提前算
核保问答
智能问答机器人
自动核试验
核保意见早知道 录错即改，实现秒过
投保流程自动核 试验上线以来， 自核率达90%， 提高6%。
客户保额
名下老客户轻松查
客 加 保
加保推荐
智能推荐可加保老客户
顶额加保 高额三免
核保政策
核保规则好帮手
智能双录 出单更便捷
核保E无忧 契约E出单 理赔E快捷 调查E提速 回访E高效 保全E服务
01 客户信息查询菜单栏区域
资源整合 拓客不用愁
360度全景视图助力销售人员经营客户
客户详情多标签、分类别展示
03 客户个人基本信息标签区域
02 客户基本信息查询区域
04 客户画像查看区域
百科全书 助力开门红
中信保操作手册【新版精品资料】
目录第一章概述 (1)第二章认识“信保通" (2)2.1什么是“信保通” (2)2。
2“信保通”能为您做什么 (2)2。
3使用“信保通"的先决条件 (3)2.4“信保通”的运行环境 (4)第三章开通“信保通” (6)3。
1开通企业管理员帐号 (6)3。
2 开通数字证书（可选） (7)3。
2。
1 证书申请 (7)3。
2.2 证书续用与变更 (8)3。
2。
3 证书注销 (9)3.3 数字证书环境配置（可选) (9)3.3.1 安装相关软件 (9)3。
3。
2 设置PIN码 (11)3。
3。
3 下载证书 (12)3。
3.4 机器配置 (13)第四章“信保通”用户分类 (16)4。
1企业管理员 (16)4。
2企业操作员 (16)4.2。
2 审核员 (17)4。
2。
3 电子签名员 (17)第五章、企业管理员使用指南 (18)5.1 系统用户与权限 (18)5。
1.1 获得管理员帐号 (18)5。
1。
2 登录系统 (18)5。
1.3 修改密码 (19)5.1。
4 设置角色 (20)5。
1。
5 设置操作员帐号 (21)5。
1。
6 设置审核流程 (22)5。
1.7 配置管理员证书 (23)5。
2组织机构管理与“数据清分”实现 (23)5.2。
1 创建组织机构 (26)5。
2。
2 设置员工信息 (27)5.2。
3 设置员工业务范围 (28)5.2。
4 设置员工与操作员帐号对应关系 (31)5。
3 个人服务 (31)5.3。
1 证书注册 (31)5.3。
2 修改密码 (32)5.3.3 个性化定制 (32)5。
3。
4 常用工具下载 (33)5。
3.5 通讯录 (33)5.4 网上客服 (36)5。
4.1 我要提问 (36)5。
4。
2 信保答复 (37)5.4.3 FAQ (37)第六章、企业操作员使用指南 (38)6.1录单员 (38)6.1.1 限额 (38)6.1。
1.1 限额申请录单 (38)6。
中国人寿e店无纸化投保操作流程演示及操作技巧
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目录
CONTENTS
一、操作流程演示 二、操作技巧
销售手机端e店录单流程
点击首页电子投保快捷键，进入电子化投保 流程
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无纸化投保共6个环节
操作流程和操作界面
可添加10个险种
二、设置页面
设置环节：选择“保额算保费”或“保费算保额”测算模式均可，输入基本保额点击“确定”即可自动算出保费，如图所示，点 击“完成”，在长方形框中输入已投保的有效身故保险总额，点击“下一步”。
三、授权页面
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葵花宝典三：关注过程
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01 手机系统顺畅 无纸化投保操作高度依赖于手机系统顺畅，因此在操作前，请销 售伙伴务必检查网络、手机以及最新国寿e店版本等。建议伙伴们 在操作期间尽量不要接听收电话、短信、微信。
02 人脸比对顺畅 投保过程中需要进行人脸比对，与客户沟通好，在自然光线充足 下进行操作，识别身份证需清晰、尽量保持与身份证上人像一致 的妆容发型等。
一、客户页面
移动电话必须填写真实、准 确，否则最后一步无发收到 短信验证码，无法全部上传。
{ 职业代码录入务必与客户 实际从事职业保持一致 }
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扫一扫识 别上传客 户信息
二、设置页面
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目录
CONTENTS
一、操作流程演示 二、操作技巧
销售手机端e店录单流程
点击首页电子投保快捷键，进入电子化投保 流程
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无纸化投保共6个环节
操作流程和操作界面
可添加10个险种
二、设置页面
设置环节：选择“保额算保费”或“保费算保额”测算模式均可，输入基本保额点击“确定”即可自动算出保费，如图所示，点 击“完成”，在长方形框中输入已投保的有效身故保险总额，点击“下一步”。
三、授权页面
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葵花宝典三：关注过程
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01 手机系统顺畅 无纸化投保操作高度依赖于手机系统顺畅，因此在操作前，请销 售伙伴务必检查网络、手机以及最新国寿e店版本等。建议伙伴们 在操作期间尽量不要接听收电话、短信、微信。
02 人脸比对顺畅 投保过程中需要进行人脸比对，与客户沟通好，在自然光线充足 下进行操作，识别身份证需清晰、尽量保持与身份证上人像一致 的妆容发型等。
一、客户页面
移动电话必须填写真实、准 确，否则最后一步无发收到 短信验证码，无法全部上传。
{ 职业代码录入务必与客户 实际从事职业保持一致 }
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二、设置页面
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保险：国寿2020开门红预约投保业务处理流程相关注意事项18页
一、准备工作
特别提示：由于10月19日、20日为非工作日，SISP挂销账系统中无法查 询挂账记录，对于19日、20日刷卡的，支公司刷卡负责人应整理并正确 登记当日刷卡明细清单，柜面将以此清单作为查询资金的依据。（建议提 前引导19日、20日尽可能的选择“实时代扣”方式）
目录
CONTENTS
准备工作
投保方式：所有预约单需采用无纸化投保方式，生日 单也可通过无纸化进行预约，双录单也要通过无纸化 投保进行投单；
生日单是按照客户满周岁后保费、保额进行计算； 双录单操作模式，投保后生成二维码进行双录，不再
提前准备纸质资料，所有双录资料均生成电子文档； 同时支持万能账户进行预约开门红产品； 开门红预约单需在2019年12月29日24时前完成收费，
截至10月13日，2020年开门红预约签单保费3.6-20日短短五日完成从投保到收费等一系列业务处理流程。
处理时间短，业务量大，史无前例！
业务处理环环相扣，需要公司内、外勤人员合理分工、相互配合， 快速高效的完成每个处理环节，确保每张保单的顺利回收！
提示：10月16日零时起，建议先处理自购单，确保尽快完善所有已 缴费客户无纸化投保手续，若今晚准备投保的伙伴请提前联系柜面。
二、投保注意事项
关于双录保单的特别说明：
为确保顺利抢占开门红销售份额，10月16日至10月20日期间，销售人 员在无纸化投保的同时一并完成双录操作并提交上传，只要刷新确认保单已 核保通过、影像审核通过，无需等待双录审核结果。
01
投保注意事项
02
二、投保注意事项 10月16日零时起
二、投保注意事项
操作流程：
10月16日零时起，第一时间完成无纸化投保信息录录入、人脸识别 及证件、银行卡影像采集、电子签名、“双录”（60岁以上）等操作并 提交上传。随时刷新查看保单状态，查看保单核保是否通过、影像审核 是否通过等情况，及时对于人工核保的保单及时通过核武器查询核保意 见，并及时补充核保所需资料。
保险：中国人寿2020开门红预约业务出单小贴士一16页
2.捆绑万能险的预约业务，万能险 初始保费（个险渠道鑫尊宝系列 万能险50元，银保渠道鑫缘宝万 能险1元）划入万能账户，且实时 生效；预约的主附险保费在12月 31日确认为“保费收入”，保单 生效，生效日为2020年1月1日。
2.非提前预收保费的，首期缴费方式 选项：首选“实时代扣”。
2.三款鑫尊宝万能 产品的组合模式
6 明确收益
对于传统预约模式所缴主附险保费不享受预交保费的收益。
7 出单规则
捆绑万能险的预约业务，万能险初始保费（个险渠道鑫尊宝系列万能险50元，银保 规则一 渠道鑫缘宝万能险1元）划入万能账户，且实时生效；
预约的主附险保费在12月31日确认为“保费收入”，保单生效，生效日为2020年1 规则二 月1日。不支持康悦险种预约。
是否指定 生效日
最后缴费时间
首期缴费方式
出单规则
特别关注
1
传统预约
无纸化 10月16日-12
投保
月27日24时
是
2Leabharlann “鑫单宝”模 式预约3
13款老万能账 户余额预约
其他未尽事宜按照总公司相关文件执行
1.通过POS机刷卡等提前预收保费
2019年12月29日24时前 收费成功
的：
（1）销售人员：录单时首期缴费方
2020开门红预约业务 出单小贴士
8 万能单账户组合
比如：跨生日+老万能账户余额预约方式
三款鑫尊宝万能产品的组合模式继续采取差异化 的“1对1”单账户组合模式。
2020年特别约定四：
“本人申请将本次投保的【8版主险险种名称】、【八版附加险险种
9 特约内容
名称】产品生效日指定为2020年01月01日； 本人申请将本人名下的【老万能险种名称】（保险单号：******）
2.非提前预收保费的，首期缴费方式 选项：首选“实时代扣”。
2.三款鑫尊宝万能 产品的组合模式
6 明确收益
对于传统预约模式所缴主附险保费不享受预交保费的收益。
7 出单规则
捆绑万能险的预约业务，万能险初始保费（个险渠道鑫尊宝系列万能险50元，银保 规则一 渠道鑫缘宝万能险1元）划入万能账户，且实时生效；
预约的主附险保费在12月31日确认为“保费收入”，保单生效，生效日为2020年1 规则二 月1日。不支持康悦险种预约。
是否指定 生效日
最后缴费时间
首期缴费方式
出单规则
特别关注
1
传统预约
无纸化 10月16日-12
投保
月27日24时
是
2Leabharlann “鑫单宝”模 式预约3
13款老万能账 户余额预约
其他未尽事宜按照总公司相关文件执行
1.通过POS机刷卡等提前预收保费
2019年12月29日24时前 收费成功
的：
（1）销售人员：录单时首期缴费方
2020开门红预约业务 出单小贴士
8 万能单账户组合
比如：跨生日+老万能账户余额预约方式
三款鑫尊宝万能产品的组合模式继续采取差异化 的“1对1”单账户组合模式。
2020年特别约定四：
“本人申请将本次投保的【8版主险险种名称】、【八版附加险险种
9 特约内容
名称】产品生效日指定为2020年01月01日； 本人申请将本人名下的【老万能险种名称】（保险单号：******）
2020国寿开门红无纸化双录操作小贴士8页
与e店手机号保持一致
2020开门红预约业务 出单小贴士
2 设备使用(关系到展示资料视频清晰度）
• 建议使用外接摄像头，投保资料展示清晰度效果更佳。
• 如使用手机自带摄像头，请提前调试好拍摄角度、室内光线等因素，避免因手机屏幕 曝光而导致展示丌清晰的情况。
手机屏幕曝光导致相关投保资料展示不清！！！ 如发生此情况，将需要整改！
2020开门红预约业务 出单小贴士
3 双录资料
产品说明书---------------已完成电子版配置，展示电子版 产品条款----------------- 已完成电子版配置，展示电子版 免除保险人责任声明书--- 已完成电子版配置，展示电子版 人身投保提示书---------- 待完成电子版配置，展示纸质版
2020开门红预约业务 出单小贴士
2020开务 出单小贴士
双录业务
实
无纸化录单啦！
特别提示
1. 从无纸化出单并跳转双录系统，需要准备
‘ 两部智能手机 ’
2. 所有双录资料均为电子版。
2020开门红预约业务 出单小贴士
1 双录系统注册
双录系统注册的手机号码必须与”e店手机号”保持一致。 如若丌一致，系统将阻断双录操作。
先完成e店保单上传，再上传双录视频。
5 双录问题整改 “ 阅读类 投保资料展示不清晰”整改件
整改方法： 销售人员进入“国寿e店”打开相关阅读文件，重新展示资料名称，并让客户完成阅读。
2020开门红预约业务 出单小贴士
5 双录问题整改 “ 电子签字类 投保资料展示不清晰”整改件
整改方法： 销售人员进入“国寿e店”打开相关签字文件，重新展示资料名称及客户既往签字， 并询问客户“是否本人签字”？ ，客户做出肯定回答。 整改引言已实现“语音播报”，其他整改话术参照省公司前期下发的《双录整改件操作指引》。
国寿e家电子投保操作.
18
步骤五：填写“投保确认”(3/3)
4、系统这时会自动为这个保单分配投保单号码及标识码。
•在此输入
5、接下来拿出即将使用的新《电子投保确认单》。将在界面上输入确认书号码（务
必准确输入）。完成后点击“发送数据”。
•出现
表示投保单已经上传成功了。
19
步骤五：填写《电子投保确认书》
操作：1、提示客户仔细阅读单证上的相关声明 2、指导客户填写险种名称、保额、保费、保费合计以及由系统产生的标识号（ 投保分
步骤五：填写“投保确认”(2/3)
1、 页面会显示之前所设计的所有险种，您需点击“人身保险提示书”与客户 进行投保提示的沟通，在提示书下方点击“同意”后系统会自动打开电子投 保单样式，如下图示：
2、 您需要与客户一起浏览并核对电子投保单样式中的每一项信息，如果发现有 误，请回到对应页面进行修改。
3、 电子投保单样式中的内容核对无误后就可以关闭这个浏览页面
所有建议您还是多准备几份
7
二、电子投保 点击系统中的“电子投保—新建电子投保”
8
步骤一：填写“客户资料”（1/2）
9
步骤一：填写“客户资料”（2/2）
1. 带星号的输入项是必须填写的 2. 有 或 的表示可以选择的，无须手工输入，如职业类别等； 3. 有自动填写功能，如输入身份证号，出生日期和性别自动生成；如投
保人与被保险人一致，被保险人信息自动生成； 4. 如果通讯方式选择“电子邮件”，那么就必须填写电子邮箱地址； 5. 移动电话选框只能选择手机号码，不支持小灵通和大灵通； 6. 受益人最大只能填写5个受益人； 7. 带自动校验功能，如身份证号码或手机号码，如有信息没有填写全，
系统会自动提示。
10
步骤五：填写“投保确认”(3/3)
4、系统这时会自动为这个保单分配投保单号码及标识码。
•在此输入
5、接下来拿出即将使用的新《电子投保确认单》。将在界面上输入确认书号码（务
必准确输入）。完成后点击“发送数据”。
•出现
表示投保单已经上传成功了。
19
步骤五：填写《电子投保确认书》
操作：1、提示客户仔细阅读单证上的相关声明 2、指导客户填写险种名称、保额、保费、保费合计以及由系统产生的标识号（ 投保分
步骤五：填写“投保确认”(2/3)
1、 页面会显示之前所设计的所有险种，您需点击“人身保险提示书”与客户 进行投保提示的沟通，在提示书下方点击“同意”后系统会自动打开电子投 保单样式，如下图示：
2、 您需要与客户一起浏览并核对电子投保单样式中的每一项信息，如果发现有 误，请回到对应页面进行修改。
3、 电子投保单样式中的内容核对无误后就可以关闭这个浏览页面
所有建议您还是多准备几份
7
二、电子投保 点击系统中的“电子投保—新建电子投保”
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步骤一：填写“客户资料”（1/2）
9
步骤一：填写“客户资料”（2/2）
1. 带星号的输入项是必须填写的 2. 有 或 的表示可以选择的，无须手工输入，如职业类别等； 3. 有自动填写功能，如输入身份证号，出生日期和性别自动生成；如投
保人与被保险人一致，被保险人信息自动生成； 4. 如果通讯方式选择“电子邮件”，那么就必须填写电子邮箱地址； 5. 移动电话选框只能选择手机号码，不支持小灵通和大灵通； 6. 受益人最大只能填写5个受益人； 7. 带自动校验功能，如身份证号码或手机号码，如有信息没有填写全，
系统会自动提示。
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保险：国寿2020开门红火线预约系统介绍41页
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
弹出预约动态
点击本地市地图后，可以 看到本单位剩余额度
系统自动滚动显示 已预约情况
点击“我要预约”
弹出预约信息界面
根据提示依次填写相关信 息进行预约报名
点击“点击预约”
提示预约成功
预约提交后，系统自动进行资格审 核
审核通过显示最终预约结果
进入手机拍摄界面，伙伴手卡 预约卡与客户合影留念。
合影之后即可点击“点击预约”
伙伴操作模式：
每天三个动作
面见一动作 预约！预约！
二、现场预约
（1）传统预约 填写预约卡——扫描预约二维码——填写预约资料——拍照上传——预 约成功
弹出**地图，点击对应地市
扫码后进入此界面，可以看到全省剩余额度
点击本地市地图，比如：长沙，进入本单位界面
9月29日起，全省每日开放1亿预约额 度，先预约完毕单位可以向省公司申请预 约落后单位额度。
开门红火线预约系统介绍
一、为什么要预约 二、预约方式
汽车维修服务
预约专家门诊
需要预约的 都是好服务、
好产品
提前一天约的是真请你吃饭； 提前半天是让你陪他； 上菜了才请你，那叫凑数！
满满的诚意：提前预约、提前享受；
央企背书、高收益的最好开门红产品！
全国已经火爆预约！
**预约40亿 10亿 **已经预约 **全面预约！
二、现场预约
1、上门送奖： （1）电话约见： 张姐:恭喜您抽中庆典礼包一个，我现在就给你送过来，您在哪里？ 客户：我在家里。伙伴：我马上过来。（不管客户在哪里，我们直接 去）。 （2）上门送奖
张姐：这是您的中奖礼品（XX），恭喜您中得大奖。今天您中 的最大的奖不是获得这份礼品。最重要的是您获得公司70周年献礼的 专属财富资格。我用一分钟给您介绍一下（切入预约）
弹出预约动态
点击本地市地图后，可以 看到本单位剩余额度
系统自动滚动显示 已预约情况
点击“我要预约”
弹出预约信息界面
根据提示依次填写相关信 息进行预约报名
点击“点击预约”
提示预约成功
预约提交后，系统自动进行资格审 核
审核通过显示最终预约结果
进入手机拍摄界面，伙伴手卡 预约卡与客户合影留念。
合影之后即可点击“点击预约”
伙伴操作模式：
每天三个动作
面见一动作 预约！预约！
二、现场预约
（1）传统预约 填写预约卡——扫描预约二维码——填写预约资料——拍照上传——预 约成功
弹出**地图，点击对应地市
扫码后进入此界面，可以看到全省剩余额度
点击本地市地图，比如：长沙，进入本单位界面
9月29日起，全省每日开放1亿预约额 度，先预约完毕单位可以向省公司申请预 约落后单位额度。
开门红火线预约系统介绍
一、为什么要预约 二、预约方式
汽车维修服务
预约专家门诊
需要预约的 都是好服务、
好产品
提前一天约的是真请你吃饭； 提前半天是让你陪他； 上菜了才请你，那叫凑数！
满满的诚意：提前预约、提前享受；
央企背书、高收益的最好开门红产品！
全国已经火爆预约！
**预约40亿 10亿 **已经预约 **全面预约！
二、现场预约
1、上门送奖： （1）电话约见： 张姐:恭喜您抽中庆典礼包一个，我现在就给你送过来，您在哪里？ 客户：我在家里。伙伴：我马上过来。（不管客户在哪里，我们直接 去）。 （2）上门送奖
张姐：这是您的中奖礼品（XX），恭喜您中得大奖。今天您中 的最大的奖不是获得这份礼品。最重要的是您获得公司70周年献礼的 专属财富资格。我用一分钟给您介绍一下（切入预约）
国寿如E康悦质子重离子优享版转保规则及操作流程18页
➢ 原D3N保单去掉自动续保标志，后续不会再产生续期应收，满期直 接终止。
在途业务
如果长短万组合投保中包含D3N，7月1日前成功上传核心待收费不受影响， 若未成功上传，可能出现客户已签字但7月1日后原投保单无法上传的情况， 需要删除D3N重新投保。
操作流程
D3N转D4W 销售人员
转保操作通过国寿e店保全管家进行，转保确认上 传核心系统并校验通过后，系统将自动处理为转 保保单，使用“国寿如E康悦质子重离子医疗保险 （优享版）”的续保费率计算转保后的保费，实 现转保后的新产品出单和合同打印，并在保单合 同上增加转保特约。
6. 系统发送短信验证码给客户预 留手机号，弹出输入手机验证 码页面（手机号为原合同预留 手机号且不允许修改），客户 输入验证码后点击确认。
页面均为示例图，系统实现将以最终确认设计稿为准。
7. 客户成功提交转保申请，保全管家调用续无忧，通知 转保结果。
续无忧按照新的大产品组合进行续保，例如原保单只包含险 种“国寿如E康悦质子重离子医疗保险”，转保续保后变为 “国寿如E康悦质子重离子医疗保险（优享版）”、原保单 包含险种“国寿如E康悦百万医疗保险（A款）+国寿如E康 悦质子重离子医疗保险”，转保续保后变为“国寿如E康悦 百万医疗保险（A款）+国寿如E康悦质子重离子医疗保险 （优享版）”，即原合同下的其他险种续保不受影响。
➢ D4W转保经过自动核保，核保因子参照D4W新投保，触发核保因子 进人工核保；
➢ 新转保保单使用转保后D4W的续保费率计算保费；
➢ 新转保保单指定生效日为原D3N保单满期日次日；
➢ 新转保D4W保单在组织打印xml数据时，增加特约内容“本保险合 同为原【产品名称】【保险单号】转保产品”，并在保单上打印。
在途业务
如果长短万组合投保中包含D3N，7月1日前成功上传核心待收费不受影响， 若未成功上传，可能出现客户已签字但7月1日后原投保单无法上传的情况， 需要删除D3N重新投保。
操作流程
D3N转D4W 销售人员
转保操作通过国寿e店保全管家进行，转保确认上 传核心系统并校验通过后，系统将自动处理为转 保保单，使用“国寿如E康悦质子重离子医疗保险 （优享版）”的续保费率计算转保后的保费，实 现转保后的新产品出单和合同打印，并在保单合 同上增加转保特约。
6. 系统发送短信验证码给客户预 留手机号，弹出输入手机验证 码页面（手机号为原合同预留 手机号且不允许修改），客户 输入验证码后点击确认。
页面均为示例图，系统实现将以最终确认设计稿为准。
7. 客户成功提交转保申请，保全管家调用续无忧，通知 转保结果。
续无忧按照新的大产品组合进行续保，例如原保单只包含险 种“国寿如E康悦质子重离子医疗保险”，转保续保后变为 “国寿如E康悦质子重离子医疗保险（优享版）”、原保单 包含险种“国寿如E康悦百万医疗保险（A款）+国寿如E康 悦质子重离子医疗保险”，转保续保后变为“国寿如E康悦 百万医疗保险（A款）+国寿如E康悦质子重离子医疗保险 （优享版）”，即原合同下的其他险种续保不受影响。
➢ D4W转保经过自动核保，核保因子参照D4W新投保，触发核保因子 进人工核保；
➢ 新转保保单使用转保后D4W的续保费率计算保费；
➢ 新转保保单指定生效日为原D3N保单满期日次日；
➢ 新转保D4W保单在组织打印xml数据时，增加特约内容“本保险合 同为原【产品名称】【保险单号】转保产品”，并在保单上打印。
保险：国寿2020年一季度业务支持政策34页
10月16日起仅支持无纸化投保方式
2、投保规则 生日单
生日单可实现E店投保
三、核保支持举措
1、主要产品
国寿鑫享至尊年金保险 （庆典版）
国寿锦绣前程年金保险 （分红型）
国寿鑫福临门年金保险
2、核保规则及系统配置
政策宽松 出单快捷
产品定义为不计风险型产品， 执行宽松的核保政策
不校验以下核保因子
加强管控销售人员
• 35岁女性，投保鑫享至尊年金险，三年交，年交保费10万元
人工
核保 • 告知2018年因甲状腺乳头状癌行手术治疗
• 提供病情资料和复诊资料，提示恢复良好，经人工审核后核保通过
4、投保方案选择
李先生，46岁，2018年因乙肝标志物异常，康悦特约承保
• 投保方案：鑫享至尊，三年交，年
交保费 5 万元
好消息： 不再校验
核保环节反洗钱工作内容
下列情况将提交人工审核
1. 单张投保单不计风险型保费超过人民币300万元（不含）或等值外币金额的； 2. 鑫享至尊年金保险（庆典版）、锦绣前程年金保险（分红型）、鑫福临门年金保
险，三款产品累计保费超过人民币1000万元（不含）或等值外币金额的； 3. 投保不计风险型产品，趸交保费金额超过投保人告知年收入的3倍，或者期交保
2020年一季度业务支持政策
一、契约支持举措
目
二、投保规则
录
三、核保支持举措
四、保全支持举措
五、支持工具
一、契约支持举措
1、契约支持举措——传统预约生效日模式
全面无纸化投保
2、契约支持举措——鑫单宝预约模式
3、契约支持举措——万能账户余额生效日
万能账户平移 规则提醒
二、投保规则
2、投保规则 生日单
生日单可实现E店投保
三、核保支持举措
1、主要产品
国寿鑫享至尊年金保险 （庆典版）
国寿锦绣前程年金保险 （分红型）
国寿鑫福临门年金保险
2、核保规则及系统配置
政策宽松 出单快捷
产品定义为不计风险型产品， 执行宽松的核保政策
不校验以下核保因子
加强管控销售人员
• 35岁女性，投保鑫享至尊年金险，三年交，年交保费10万元
人工
核保 • 告知2018年因甲状腺乳头状癌行手术治疗
• 提供病情资料和复诊资料，提示恢复良好，经人工审核后核保通过
4、投保方案选择
李先生，46岁，2018年因乙肝标志物异常，康悦特约承保
• 投保方案：鑫享至尊，三年交，年
交保费 5 万元
好消息： 不再校验
核保环节反洗钱工作内容
下列情况将提交人工审核
1. 单张投保单不计风险型保费超过人民币300万元（不含）或等值外币金额的； 2. 鑫享至尊年金保险（庆典版）、锦绣前程年金保险（分红型）、鑫福临门年金保
险，三款产品累计保费超过人民币1000万元（不含）或等值外币金额的； 3. 投保不计风险型产品，趸交保费金额超过投保人告知年收入的3倍，或者期交保
2020年一季度业务支持政策
一、契约支持举措
目
二、投保规则
录
三、核保支持举措
四、保全支持举措
五、支持工具
一、契约支持举措
1、契约支持举措——传统预约生效日模式
全面无纸化投保
2、契约支持举措——鑫单宝预约模式
3、契约支持举措——万能账户余额生效日
万能账户平移 规则提醒
二、投保规则
国寿长险电子保单及签收25页
长险电子保单—电子邮箱查询下载服务
注意事项：
1.通过客户预留的电子邮 箱可以查询大小在16M以 下的电子保单，超过16M 大小的电子保单可通过公 司官网进行查询下载。 2.在邮件中，系统还会提 示客户查询下载电子发票 及官网查询地址。
长险电子保单相关说明
1. 疫情期间尚未打印的纸质合同（投保 单号前四位为1191、1132），同样支 持电子保单服务。在公司官网 （/eYykq)录入合同 号、客户相关信息及通过手机动态短信 验证后查询下载电子保单。
注意事项： 1.电脑端查询下载电子保单成功后，在电脑“默认下载文件夹”中查看。 2.电子保单是以合同号命名，如果默认下载文件夹中找不到，可以通过搜索 合同号进行查询。
长险电子保单—电子邮箱查询下载服务
电子邮箱查询下载服务条件：投保时已准确留存了投保人的电子邮箱。 电子邮箱查询下载操作步骤： STEP1：客户登录投保时填写的电子邮箱。 STEP2：在收件箱中，会收到标题名称为“长险电邮”的邮件，发件人为 “中国人寿”。 STEP3：邮件中的附件以“合同号”命名，打开附件可以直接查看、下载电 子保单。
尊敬的XXX女士/先生：您已成功购买 【产品名称】等保险产品，合同号XXXX。 合同生效日期XXXX。为了您的健康，现 阶段我公司将为您提供电子合同，避免您 过多与他人接触。电子合同可在下列链接 地址（/eYykq）或登 录您投保时填写的电子邮箱获取。若您有 获取纸质合同的需求，可与您保单服务人 员进行联系。您还可以下载中国人寿寿险 APP进行保险合同的在线签收与回访。中 国人寿保险股份有限公司为您服务，详询 95519。【中国人寿】
省分公司将统一向投保人投保时留存的 手机号推送电子保单短信通知（短信模 板区分是否回执核销），告知客户电子 保单下载网址及合同号。
国寿e家电子投保操作
24
电子投保流程回顾
客户资料 投保事项 转帐授权 相关告知
投保确认
支付信息
25
三、柜面交单
投保人签名的“电子投保确认单（公司联）”， 身份证复印件 《业务员报告书》 以及相关实务规定的资料 在3日内一起交至柜面
26
四、递送保单
您需要将打印的保单送达客户，取回执，交 公司。与传统投保模式相同。
•
提示：1、填写的信息须与“国寿e家”生成电子投保资料信息完全一致 • 2、确认单所填一般不得涂改，若抄录语句有少量笔误，须按签名规则进 • 行涂改，其余情况发生涂改的，需要重新填写一份《电子投保确认单》
20
步骤六：填写“支付信息”
上传成功后，系统将立即对上传的投保单进行审核，将会在5分钟内就显示结 果。结果一般分为“转人工核保”及“核保通过，代收费” 两种：
4. 如果通讯方式选择“电子邮件”，那么就必须填写电子邮箱地址；
5. 移动电话选框只能选择手机号码，不支持小灵通和大灵通；
6. 受益人最大只能填写5个受益人； 7. 带自动校验功能，如身份证号码或手机号码，如有信息没有填写全， 系统会自动提示。
10
步骤二：填写“投保事项”(1/2)
11
注意事项（1/2）
必准确输入）。完成后点击“发送数据”。
•出现 表示投保单已经上传成功了。
19
步骤五：填写《电子投保确认书》
操作：1、提示客户仔细阅读单证上的相关声明 2、指导客户填写险种名称、保额、保费、保费合计以及由系统产生的标识号（ 投保分 红、投连、万能产品的，还需按保监会规定要求抄录风险提示语句） 3、由投保人和被保险人在单证上亲笔签字 4、填写上您的姓名、联系电话及日期
1：对于“核保通过，待收费”的投保单，您可以点击列表前的方框，点击后 会将该投保单的所有险种展示在“交费信息明细”中
电子投保流程回顾
客户资料 投保事项 转帐授权 相关告知
投保确认
支付信息
25
三、柜面交单
投保人签名的“电子投保确认单（公司联）”， 身份证复印件 《业务员报告书》 以及相关实务规定的资料 在3日内一起交至柜面
26
四、递送保单
您需要将打印的保单送达客户，取回执，交 公司。与传统投保模式相同。
•
提示：1、填写的信息须与“国寿e家”生成电子投保资料信息完全一致 • 2、确认单所填一般不得涂改，若抄录语句有少量笔误，须按签名规则进 • 行涂改，其余情况发生涂改的，需要重新填写一份《电子投保确认单》
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步骤六：填写“支付信息”
上传成功后，系统将立即对上传的投保单进行审核，将会在5分钟内就显示结 果。结果一般分为“转人工核保”及“核保通过，代收费” 两种：
4. 如果通讯方式选择“电子邮件”，那么就必须填写电子邮箱地址；
5. 移动电话选框只能选择手机号码，不支持小灵通和大灵通；
6. 受益人最大只能填写5个受益人； 7. 带自动校验功能，如身份证号码或手机号码，如有信息没有填写全， 系统会自动提示。
10
步骤二：填写“投保事项”(1/2)
11
注意事项（1/2）
必准确输入）。完成后点击“发送数据”。
•出现 表示投保单已经上传成功了。
19
步骤五：填写《电子投保确认书》
操作：1、提示客户仔细阅读单证上的相关声明 2、指导客户填写险种名称、保额、保费、保费合计以及由系统产生的标识号（ 投保分 红、投连、万能产品的，还需按保监会规定要求抄录风险提示语句） 3、由投保人和被保险人在单证上亲笔签字 4、填写上您的姓名、联系电话及日期
1：对于“核保通过，待收费”的投保单，您可以点击列表前的方框，点击后 会将该投保单的所有险种展示在“交费信息明细”中
国寿e化理赔操作介绍常见问题攻略29页
• 如客户确认信息无误， 可完成“反保险欺诈 提示”和“授权书” 确认后，进行电子签 名等后续操作。
➢ 客户微信端确认
—— 客户电子签名 客户在本人手机上完成 手写签名后，返回营销 员。
——生成电子回单 销售人员可在“理赔服务”中查 到客户是否已经确认报案信息， 如客户已经确认并反馈信息的， 点击“去生成电子回单”。
（一）国寿e店
“理赔服务” 操作介绍
查看理赔进度 上传理赔资料 理赔报案
➢ 流程
销售人员
—— 填写报案信息 —— 微信转发客户进行确认 —— 系统生成电子回单后转发客户留存 —— 上传客户理赔申请资料 —— 协助客户查询理赔处理进度
客户
—— 确认销售人员填写的报案信息 —— 完成电子签名 —— 留存电子汇单
➢ 登录
步骤1 下载安装后，进入“国寿e店”， 点击主页右侧的“全部”。
步骤2 在“全部应用”中点击“理赔 服务”即可进入理赔报案界面。
➢ 理赔报案
点击“点我报案”， 跳转至“填写信息” 页面，开始为客户 报案。
报案人信息可直接带入
需“填写信息”包括 申请人信息 出险人信息 出险信息 理赔服务地 收款账户
3. 点击搜索框下的理赔案 件列表中某一条，即可 查看理赔进度。
（二）寿险app、微信（个人）
“理赔服务” 操作介绍
查看理赔进度 上传理赔资料 理赔报案
➢登录
---寿险APP直接 扫二维码下载， 注册登录进入主 页，选择“我的 理赔” 。
---登录微信，扫码关注“中 国人寿广东省分公司”，点 击“微服务”-“保单服务”， 选择“理赔报案”。
开门红E化服务支持课件
e化理赔指引及问题攻略
目录
一、e化理赔操作介绍 二、常见问题攻略
➢ 客户微信端确认
—— 客户电子签名 客户在本人手机上完成 手写签名后，返回营销 员。
——生成电子回单 销售人员可在“理赔服务”中查 到客户是否已经确认报案信息， 如客户已经确认并反馈信息的， 点击“去生成电子回单”。
（一）国寿e店
“理赔服务” 操作介绍
查看理赔进度 上传理赔资料 理赔报案
➢ 流程
销售人员
—— 填写报案信息 —— 微信转发客户进行确认 —— 系统生成电子回单后转发客户留存 —— 上传客户理赔申请资料 —— 协助客户查询理赔处理进度
客户
—— 确认销售人员填写的报案信息 —— 完成电子签名 —— 留存电子汇单
➢ 登录
步骤1 下载安装后，进入“国寿e店”， 点击主页右侧的“全部”。
步骤2 在“全部应用”中点击“理赔 服务”即可进入理赔报案界面。
➢ 理赔报案
点击“点我报案”， 跳转至“填写信息” 页面，开始为客户 报案。
报案人信息可直接带入
需“填写信息”包括 申请人信息 出险人信息 出险信息 理赔服务地 收款账户
3. 点击搜索框下的理赔案 件列表中某一条，即可 查看理赔进度。
（二）寿险app、微信（个人）
“理赔服务” 操作介绍
查看理赔进度 上传理赔资料 理赔报案
➢登录
---寿险APP直接 扫二维码下载， 注册登录进入主 页，选择“我的 理赔” 。
---登录微信，扫码关注“中 国人寿广东省分公司”，点 击“微服务”-“保单服务”， 选择“理赔报案”。
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e化理赔指引及问题攻略
目录
一、e化理赔操作介绍 二、常见问题攻略
国寿智能投保2.0系统介绍新旧差异操作指引注意事项61页
亮点六：影像自动审核
投保时同步校验，自动审核极大缩短审核时效， 节省人力。
支持除证件及银行卡以外的其他影像的上传，上 传数量在15张（含）以内，一次性完成所需影 像的采集工作。
15
目录 CONTENTS PAGE
准准备备工工作作
操作指引
系统介绍 新旧差异 操作指引 注意事项
17
准备工作
系统介绍
9
新旧差异
新新旧旧差差异异 新增亮点
差异二：投保场景优化 场景3：康悦系列产品投保场景
填写电子投保确认单并与客 户面对面完成影像采集及签 字工作。 投保资料上交柜面审核出单。
既支持单独投保也支持组合 投保。 既支持现场签名也支持空中 签名。
10
新旧差异
新新旧旧差差异异 新增亮点
差异三：规则变化 规则1：影像审核
13
新旧差异
新旧差异 新增亮点
亮点三：客户信息导入
亮点四：投保方案导入与分享
销售人员根据销售习惯自行设置方案库，随时调 取，同时，生成专属二维码实现分享。
支持导入已存在的客户信息，通过导入历史客户 信息，既可以省去重复录入的时间，还可以检验 历史信息的准确性。
14
新旧差异
新旧差异 新增亮点
亮点五：其他影像采集
• 采集方式、规则同投保人 • 通过证件识别上传的，不需要人
脸比对
25
系统介绍
产品信息 客户信息 告知
账户信息 其他信息 投保预览 影像签字 支付
投保人 被保人 监护人 受益人 阅读条款
4
系统介绍
系系统统定定义义 流程介绍
智能投保2.0系统优化了投保环节，将投保环节分为产品信息、客户信息、告知、补充信息、投保预 览、影像签字六大环节。
国寿APP系统介绍52页
品牌，平台有“招财猫”、“微门店”、“供销社”、
“纷享家”四大家族。
车险投保\续保
系统支持一键快速算价、投保\续保、保单查询等，并且加入了 行驶证识别功能、验车拍照功能，真正实现了车险投保全程无纸 化，方便快捷！
非车险服务
该平台以车险为主，并综合多项非车险业务，为销售员 提供了更广阔的销售渠道，提升客户体验，增加客户黏 性。
管理岗人员
客户开发 管理系统
后台数据提 供
后端支撑
项目客群推 送
拜访数据反 馈
e家、e店
数据提供 信息反馈
客户分析体系
前端销售
销售人员
客户管理
手机里的客户管家，在这里可以随时随地，在线查询客户资料，从此以后向人工记录 说再见~它是一个会变大的聚宝盆，在这里公司会为你不断注入新鲜客户信息，从此 以后资源售人员之家
优惠券 发现 e创客 客户权益查询 保单服务 客户资源包......
客户经营
在线短险销售
计划书 全流程无纸化投保.....
销售促成
开闭店管理 个人名片 店铺管理......
平台功能
e增员参会管理 导师
制度经营 荣誉体系..... 职场管理
互联网系统实操
第一节 第二节 第三节 第四节
准客户金山
+ 可分配客户
555万
+ 准客户中有手机 965万
过 • 大病
1.89亿 去 •
时
• •
历年小画家 e家存量 客户活动及获客管理系统
准客户
2
上线三天，赢得口碑
“保全管家”，4大本领
01.客户续收“轻松查”
即将交费：保单生效日前7个工作日提醒； 应交未交：保单扣费不成功提醒，保留至 保单失效前7个工作日； 即将失效：保单失效前7个工作日提醒，保 留至失效状态； 已交费：客户在期间任意时段完成交费后 提醒，保留一个月。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
Page 6
传统预约生效日模式
传统预约生效日
通过国寿e店无纸化投保进行预约， 主附险指定为2020年1月1日生效，万能保单正常生效。
Page 8
预约规则
所缴保费不享受预交保费的收益。 万能险初始保费划入万能账户，剩余保费作为八版主附险首期保费全部进入暂收费账户，在“暂收
保费”科目核算，在12月31日转入八版，八版主附险保单生效,并确认为“保费收入”。 针对传统预约模式的，预约生效保单需在2019年12月29日24点之前收费成功，若在此时点前不能
当购买主险并捆绑万能产品时，万能保单由老万能账户扣费确认保费并在次日正常生效；主险保单 于2019年12月31日由老万能账户划回八版并确认保费，并于2020年1月1日生效。
Page 20
录入操作指引
• 在设置环节完成是否指定生效日的选择。 • 在设置环节进行既往万能账户信息的选择。
Page 21
“本人申请将本次投保的【八版主险险种名称】及其附加险生效日指 定为2020年01月01日； 本人同意在2020年01月01日前交齐【八版主险险种名称】及其附加险 的首期保险费，否则本保险合同不生效。”
特别约定展示
合同页特别约定 电子保单备注栏特别约定
Page 11
鑫单宝预约模式
鑫单宝预约生效日
已购买广发鑫单宝理财产品的客户，允许使用鑫单宝预约 模式通过国寿e店无纸化投保进行预约投保。
Page 24
跨生日预约特别约定
跨生日预约投保单，投保时系统会展示相关特别约定，电子保单备注栏会生成一下文字。
声明与授权： 2020年特别约定三:
收费成功的，不允许再继续收费，而需要进行要约撤销操作。要约撤销后，该业务可按照正常流程 进行重新投保。
Page 9
录入操作指引
• 在设置环节完成是否指定生效日的选择。 • 录入完设置界面信息，下一步进入授权环节
前，系统会展示预约生效日特别约定。 • 其他环节操作步骤无变化。
Page 10
2020年特别约定一：
Page 13
预约规则
鑫单保预约生效日模式下客户投保的保费额度不得高于客户已购买鑫单宝的理财额度。 通过购买鑫单宝理财产品预约生效日的，投保人需与鑫单宝理财购买人为同一人，保单首期交费
形式为银行转账，交费账户需为鑫单宝理财产品对应的广发银行账户。 客户需针对每份预约保单，单独在购买理财的广发卡中存入50元，作为万能账户的保费。 通过鑫单宝预约模式的，主附险指定为2020年1月1日生效，万能保单正常生效。
注：没有附加险，不打印“及其附加险”
特别约定展示
合同页特别约定 电子保单备注栏特别约定
Page 16
万能账户余额预约生效日模式
万能账户余额预约生效日
对于已有老万能险种的客户，当老万能账户余额不小于预约生效日的新 单首期保费（包括主险+捆绑万能保费之和）+老万能划转后账户最低价值 时，可通过国寿e店无纸化投保使用老万能保单账户余额缴纳预约生效日的 新单首期保费。
国寿70年
预约模式
传统预约生效日模式
鑫单宝预约模式
万能账户余额预约生效日模式
Page 3
预 约 方 式
无纸化 投保
• 10月16日起开放无纸化投保方式受理承保，不 支持纸质等其他方式进单。
• 销售条线需严格遵守监管规则及业务实务要求， 杜绝出现代客户签名、投保信息投保日期不实、 人为压单延期提交等情况，保证业务真实合规；
• 科技和运营等部门要做好销售支持保障，提高 承保效率和质量。
Page 4
可预约生效日产品
75款
险种代码 SK1 SK2 SK3
险种名称 国寿鑫享至尊年金保险（庆典版）
国寿鑫福临门年金保险 国寿锦绣前程年金保险（分红型）
等75款
Page 5
可组合万能账户
291-鑫尊宝A
292-鑫尊宝C
293-鑫尊宝庆典版
录入操作指引
• 录入完设置界面信息，下一步进入授权环节前，系统会展示预约 生效日特别约定。
• 其他环节操作步骤无变化。
Page 22
特别约定展示
பைடு நூலகம்
2020年特别约定二： “本人申请将本次投保的【8版主险险种名称】及其附加险产品生效日指定为2020年 01月01日； 本人申请将本人名下的【老万能险种名称】（保险单号：******）账户金额***元于 2019年12月31日领取，并作为首期保费转入本次投保的【8版主险险种名称】及其附 加险，在本保险合同收到首期保险费时，【老万能险种名称】（保险单号：******） 账户金额对应减少。 本人同意在2020年01月01日前不对用于指定交费的【老万能险种名称】保单做退保、 部分领取、变更投保人、保单转移等影响权益所属的操作。 本人同意在2020年01月01日前交齐【8版主险险种名称】及其附加险的首期保险费， 否则本保险合同不生效。”
Page 14
录入操作指引
• 在设置环节完成是否指定生效日的选择。 • 选择鑫单宝，系统调取购买过鑫单宝的广发
银行账号。 • 选择账号后系统会显示银行卡余额（鑫单宝
金额）。
Page 15
2020年特别约定一：
“本人申请将本次投保的【八版主险险种名称】及其附加险生效日 指定为2020年01月01日； 本人同意在2020年01月01日前交齐【八版主险险种名称】及其附 加险的首期保险费，否则本保险合同不生效。”
Page 18
可使用余额预约
的13款 老万能账户
291 鑫尊宝A
290 鑫尊宝B
263 264 265 266 268 270 272 273
278 286 287
Page 19
预约规则
老万能账户余额不可小于预约生效日的新单首期保费（包括主险+捆绑万能保费之和）+老万能划转 后账户最低价值。
使用老万能保单账户余额缴纳预约生效日的新单首期保费。当单独购买主险时，主险保费由老万能 账户于2019年12月31日划回八版系统并确认保费，主险于2020年1月1日生效。
电子保单备注栏特别约定
合同页特别约定
Page 23
跨生日预约规则
2020年预约生效日活动支持跨生日预约
在2019年10月16日-2019年12月31日（含）期间过生日的被保险人， 允许跨生日将预约生效日定为2020年1月1日，但需按实际生效日期计算应交保费。
如投保人在预约生效日期间年满60周岁，则需要进行双录。