标准普尔图话术课件
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标准普尔家庭资产配置图解析PPT课件
标准普尔家庭资产配置图解析
长期收益
长期收益账户，也就是保本升值的钱。一般占家庭资产 的40%，为保障家庭成员的养老金、子女教育金、留给 子女的钱等。
保本升值
保本升值的钱，一定要保证本金不能有任何损失，并要 抵御通货膨胀的侵蚀，收益不一定高，但却是长期稳定的。
标准普尔家庭资产配置图解析
保本升值，本金安全 收益稳定、持续成长
标准普尔家庭资产配置图解析
analysis of standard poor's family asset allocation chart analysis poor's family asset allocation chart
宣讲人：某某某 时间：20XX.XX
标准普尔家庭资产配置图解析
该如何对家庭资产进行科学的分配呢?
演示完毕感谢您的观看
所以资金的投资 渠道也各不相同。 只有拥有这四个 账户
固定合理
并且按照固定合 理的比例进行分 配才能保证家庭 资产长期、持续、 稳健的增长。
标准普尔家庭资产配置图解析
要花的钱占比10%短期消费 要点:3-6个月的生活费
标准普尔 家庭资产 象限图
第一个账户是日常开销账户也 就是要花的钱，一般占家庭资 产的10%
标准普尔家庭资产配置图解析
杠杆账户
也就是保命钱，一 般占家庭资产的20%， 为的是以小博大。 专门解决突发的大 额开支。
大额开销
意外事故、重大 疾病时，有足够 的钱来保命。主 要是意外伤害和 重疾保险。
标准普尔家庭资产配置图解析
面临风险
平时看不到什么作用，但到了关键时刻，只 有它才能保障不会为了急用钱卖车卖房，到 处借钱。如果没有这个账户，家庭资产将面 临风险。
标准普尔图ppt课件
“这个‘账户’有几点要注意。首先， 不能随意取出使用。不能说是要存养老金， 但经常被买车、装修用掉。”
“其次，每年或每月有固定的钱进入 这个‘账户’，才能积少成多。”
标准 普尔 图
保本增值
重点：本金安全 稳健增值 养老教育 工具：养老险、债券、分 红险
占比40% 保本的钱
“最后，家庭和企业资产相隔离，受 法律保护，不用于抵债。很多人年轻时风光老了却穷困潦倒，就是因为没 有这个‘账户’。这类产品主要有长期债券、分红保险以 及养老保险。”
• 我们富德生命人寿热销的鑫享事成，就很适合进行这方面 的配置，它具有资产安全，收益稳定、收益期限长的特点， 并且开设‘鑫享’账户后如有更好的投资机会或用钱需求， 可通过保单贷款来实现，真正实现顺境时锦上添花，逆境 时雪中送炭，让您终身收益，受到了广大客户的青睐，这 也刚好满足了客户资产配置的稳健需求，实现我们账户所 说的‘助力资产增值’功能
出。”
“这个账户您肯定有，但是我们最容易
出现的问题是占比过高，很多时候也
正是因为这个账户花销过多，而没有
要花的钱 占比10%
钱准备其他账户，所以科学的理财建 议此项占比为10%，准备好3-6个月生
短期消费
活费，让我们从容应对日常生活支出。
“银行卡上的活期储蓄、各类‘宝’ 式货币基金及信用卡都属于这个账户。”
• “标准普尔是1860年创立的世界权威金融分析机构， 总部在美国纽约，它曾是调研全球十万个资产稳健 增长的家庭，分析总结出他们的家庭理财方式，从 而得到标准普尔家庭资产分配图，它被认为是最合 理稳健的家庭资产分配方式，我花10-15分钟时间 给您详细介绍一下，可以吗？”
6
步骤二 概述普尔图
• 要花的钱 占比10%
“其次，每年或每月有固定的钱进入 这个‘账户’，才能积少成多。”
标准 普尔 图
保本增值
重点：本金安全 稳健增值 养老教育 工具：养老险、债券、分 红险
占比40% 保本的钱
“最后，家庭和企业资产相隔离，受 法律保护，不用于抵债。很多人年轻时风光老了却穷困潦倒，就是因为没 有这个‘账户’。这类产品主要有长期债券、分红保险以 及养老保险。”
• 我们富德生命人寿热销的鑫享事成，就很适合进行这方面 的配置，它具有资产安全，收益稳定、收益期限长的特点， 并且开设‘鑫享’账户后如有更好的投资机会或用钱需求， 可通过保单贷款来实现，真正实现顺境时锦上添花，逆境 时雪中送炭，让您终身收益，受到了广大客户的青睐，这 也刚好满足了客户资产配置的稳健需求，实现我们账户所 说的‘助力资产增值’功能
出。”
“这个账户您肯定有，但是我们最容易
出现的问题是占比过高，很多时候也
正是因为这个账户花销过多，而没有
要花的钱 占比10%
钱准备其他账户，所以科学的理财建 议此项占比为10%，准备好3-6个月生
短期消费
活费，让我们从容应对日常生活支出。
“银行卡上的活期储蓄、各类‘宝’ 式货币基金及信用卡都属于这个账户。”
• “标准普尔是1860年创立的世界权威金融分析机构， 总部在美国纽约，它曾是调研全球十万个资产稳健 增长的家庭，分析总结出他们的家庭理财方式，从 而得到标准普尔家庭资产分配图，它被认为是最合 理稳健的家庭资产分配方式，我花10-15分钟时间 给您详细介绍一下，可以吗？”
6
步骤二 概述普尔图
• 要花的钱 占比10%
标准普尔家庭资产配置图ppt课件
一般放在活期储 蓄的银行卡中。 保障家庭短期 开销，日常生 活，买衣服、 美容、旅游等
但是我们最容易 出现的问题是占 比过高，很多时 候也正是因为这 个账户花销过多， 而没有钱准备其 他账户。
6
第一个账户要点
要点 短期消费，3—6个 月的生活费。
一般放在银行 活期存款，货 币基金中。
7
标准普尔家庭资产配置图解析——第二账户
这个账户关键在于 合理的占比，也 就是要赚得起也 要亏得起，无论 盈亏对家庭不能 有致命性的打击。12源自第三个账户要点要点
重在收益
投资≠理财
13
标准普尔家庭资产配置图解析——第四账户
14
第四个账户
长期收益账户
也就是保本升值的 钱。一般占家庭资 产的40%，为保障 家庭成员的养老金、 子女教育金、留给 子女的钱等。
3
标准普尔家庭资产配置图
“标准普尔家庭资产象限图”把家庭资产分成四个账
户，这四个账户作用不同，所以资金的投资渠道也各 不相同。只有拥有这四个账户，并且按照固定合理的 比例进行分配才能保证家庭资产长期、持续、稳健的 增长。
4
标准普尔家庭资产配置图解析——第一账户
5
第一个账户
日常开销账户
也就是要花的钱， 一般占家庭资产 的10%,为家庭 3-6个月的生活 费。
8
第二个账户
杠杆账户
也就是保命钱， 一般占家庭资产 的20%，为的是 以小博大。专门 解决突发的大额 开支。
保障突发的大额 开销，在家庭成 员出现意外事故、 重大疾病时，有 足够的钱来保命。 主要是意外伤害 和重疾保险。
平时看不到什么 作用，但到了关 键时刻，只有它 才能保障不会为 了急用钱卖车卖 房，到处借钱。 如果没有这个账 户，家庭资产将 面临风险。
标准普尔家庭资产象限图讲解保险理财课件
2021/7/26
*
只有合理配置 要花的钱占比才会下降
80%
66%
57%
50%
44%
2021/7/26
*
标准普尔 家庭资产 象限图
占比20%
意外重疾保障
要点：
专款专用 以小博大
解决家庭突发的大开支
第二个账户是杠杆账户，也就是保命的钱。一般占家庭资产的20%，为的是以小博大。专门解决突发的大额开支。
意外重疾保障
要点：
专款专用 以小博大
解决家庭突发的大开支
占比30%
重在收益
要点：
股票、基金、房产等
投资≠理财，看得见收益 就看得见风险
占比40%
保本升值Байду номын сангаас
要点：
债券、信托、分红险 本金安全、收益稳定、持续成长
养老金、子女教育金等
主题切入
这四个账户就像桌子的四条腿，少了任何一个就随时有倒下的危险，所以一定要及时准备，您看您现在还缺少哪个账户，您最想赶快准备的是哪个账户？
2021/7/26
*
标准普尔 家庭资产 象限图
占比30%
重在收益
要点：
股票、基金、房产等
投资≠理财，看得见收益 就看得见风险
第三个账户是投资收益账户，也就是生钱的钱。一般占家庭资产的30%，为家庭创造收益。用有风险的投资创造高回报。
这个账户为家庭创造高收益，往往是通过您的智慧，用您最擅长的方式为家庭赚钱，包括您投资的股票、基金、房产、企业等。 这个账户您肯定有的，相信以您的智慧收益也很高。这个账户关键在于合理的占比，也就是要赚得起也要亏得起，无论盈亏对家庭不能有致命性的打击，这样您才能从容的抉择。 这个账户最大的问题是偏向性，很多家庭买股票第一年占比30%，结果赚了很多，第二年就用90%的钱去买股票了。
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只有合理配置 要花的钱占比才会下降
80%
66%
57%
50%
44%
2021/7/26
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标准普尔 家庭资产 象限图
占比20%
意外重疾保障
要点：
专款专用 以小博大
解决家庭突发的大开支
第二个账户是杠杆账户，也就是保命的钱。一般占家庭资产的20%，为的是以小博大。专门解决突发的大额开支。
意外重疾保障
要点：
专款专用 以小博大
解决家庭突发的大开支
占比30%
重在收益
要点：
股票、基金、房产等
投资≠理财，看得见收益 就看得见风险
占比40%
保本升值Байду номын сангаас
要点：
债券、信托、分红险 本金安全、收益稳定、持续成长
养老金、子女教育金等
主题切入
这四个账户就像桌子的四条腿，少了任何一个就随时有倒下的危险，所以一定要及时准备，您看您现在还缺少哪个账户，您最想赶快准备的是哪个账户？
2021/7/26
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标准普尔 家庭资产 象限图
占比30%
重在收益
要点：
股票、基金、房产等
投资≠理财，看得见收益 就看得见风险
第三个账户是投资收益账户，也就是生钱的钱。一般占家庭资产的30%，为家庭创造收益。用有风险的投资创造高回报。
这个账户为家庭创造高收益，往往是通过您的智慧，用您最擅长的方式为家庭赚钱，包括您投资的股票、基金、房产、企业等。 这个账户您肯定有的，相信以您的智慧收益也很高。这个账户关键在于合理的占比，也就是要赚得起也要亏得起，无论盈亏对家庭不能有致命性的打击，这样您才能从容的抉择。 这个账户最大的问题是偏向性，很多家庭买股票第一年占比30%，结果赚了很多，第二年就用90%的钱去买股票了。
标准普尔家庭资产象限图讲解话术
标准普尔家庭资产象限图讲解话术标准普尔家庭资产象限图是衡量家庭财富的一种图形分析方法，在这里，家庭财富分成了四个象限。
它们分别是增长型资产象限、收益型资产象限、安全型资产象限和投资型资产象限。
以下将详述标准普尔家庭资产象限图的四个象限，以及每个象限所具有的特点和意义。
首先，增长型资产象限包括家庭储蓄、股票、外汇等投资组合，以及其他投资类型的资产。
增长型投资组合的特点是，它们的本金可能会受到投资风险的影响，因此家庭财富可能会出现增长也可能会出现损失。
另外，由于这类投资组合的投资风险比较大，所以家庭财富也可能出现很大的波动。
其次，收益型资产象限包括政府债券、公司债券、信托基金等。
收益型投资组合的特点是它们虽然具有一定的投资风险，但这种风险相对较低，因此家庭财富可以通过这类投资的预期收益而得到一定的收益。
第三，安全型资产象限包括定期存款、活期存款、货币市场基金等。
安全型投资组合的特点是它们投资风险较低，因此家庭财富可以得到一定程度的保障。
最后，投资型资产象限包括房地产、商业投资、个人投资服务等。
投资型投资组合的特点是它们的投资风险也较大，但是由于投资的报酬也会相应增加，因此家庭财富可以从中获得相对较高的投资收益。
从上述的讨论可以看出，标准普尔家庭资产象限图是一个衡量家庭财富的有效工具，它把家庭财富分成了四个象限，每个象限都有其特定的投资特点和分析价值，以便家庭能够更好地把握自己的财富状况，制定合理的投资计划。
根据标准普尔家庭资产象限图，要想获得更好的投资效果，尽量将投资组合做成一个“三象限”的投资组合，使家庭财富得到最大限度的保护和收益。
在投资过程中，要把握家庭财富的风险和收益之间的平衡，以便获得最佳的投资效果。
综上所述，标准普尔家庭资产象限图可以帮助家庭更好地衡量自己的财务状况，制定合理的投资计划和理财策略，以获得更高的投资回报。
标准普尔讲解话术
生钱的钱
保本升值的钱
本金安全收益稳定 收益与风险共存 股票、房产、期货、投资 收益 安全
债券、信托、分红险（养
老金、教育金）
标准普尔——结语
结语：王先生您看，四个账户就像财富大厦的四个 基柱，少了任何一个都会危及到财富的安全（四个 账户就像桌子的四条腿，少了任何一个都有倒下的 危险），最关键的是家庭的资产配置要做到平衡、 科学。 王先生，您觉得您的家庭资产配置合理吗？
标准普 尔家庭 资产象 限图
特点：
保本升值的钱
稳健账户 本金安全、收益稳定 占比40% 避税逼债、安全传承
本金安全收益稳定
债券、信托、分红险（养 老金、教育金）
安全
标准普尔——第四象限（生钱的钱）
第四的账户是投资收益账户，也就是生钱的钱，一般占家庭总资产的30%。用有风
险的投资来创造高的回报，这个账户为家庭创造高的收益，往往是通过您的智慧，用 您最擅长的方式赚钱，包括股票，房产，投资等，这个账户您肯定有，相信您的智慧 收益也很高，这个账户关键在于合理的占比，无论盈与亏对您的家庭不能有致命的打 击。
标准普尔——第三象限（保本升值的钱）
第三个账户是长期收益账户，也就是保值升值的钱，一般占家庭资产的40%，为保障家
庭成员的养老金，子女教育金，留给子女的钱等，一定要用并需要提前准备的钱，这个 账户一定要保证本金不能有任何损失，并能抵御通货膨胀，所以收益不一定高，但要有 长期稳定性，这个账户最重要的是专属，必须是持续，稳定，增长，专款专用的现金。
合理配置资产 赢取尊宏人生
生钱的钱
特点：
投资账户 占比30%ຫໍສະໝຸດ 标准普 尔家庭 资产象 限图
资金运作，获取收益
风险并存，合理回避
标准普尔家庭资产象限图共34页PPT
55、 为 中 华 之 崛起而 读书。 ——周 恩来
1、不要轻言放弃，否则对不起自己。
2、要冒一次险!整个生命就是一场冒险。走得最远的人，常是愿意 去做，并愿意去冒险的人。“稳妥”之船，从未能从岸边走远。-戴尔．卡耐基。
梦 境
3、人生就像一杯没有加糖的咖啡，喝起来是苦涩的，回味起来却有 久久不会退去的余香。
标准普尔家庭资产象限图 4、守业的最好办法就是不断的发展。 5、当爱不能完美，我宁愿选择无悔，不管来生多么美丽，我不愿失 去今生对你的记忆，我不求天长地久的美景，我只要生生世世的轮 回里有你。
谢谢！
51、 天 下 之 事 常成 于困约 ，而败 于奢靡 。——陆 游 52、 生 命 不 等 于是呼 吸，生 命是活 动。——卢 梭
53、 伟 大 的 事 业，需 要决心 ，能力 ，组织 和责任 感。 ——易 卜 生 54、 唯 书 籍 不 朽。——乔 特
1、不要轻言放弃，否则对不起自己。
2、要冒一次险!整个生命就是一场冒险。走得最远的人，常是愿意 去做，并愿意去冒险的人。“稳妥”之船，从未能从岸边走远。-戴尔．卡耐基。
梦 境
3、人生就像一杯没有加糖的咖啡，喝起来是苦涩的，回味起来却有 久久不会退去的余香。
标准普尔家庭资产象限图 4、守业的最好办法就是不断的发展。 5、当爱不能完美，我宁愿选择无悔，不管来生多么美丽，我不愿失 去今生对你的记忆，我不求天长地久的美景，我只要生生世世的轮 回里有你。
谢谢！
51、 天 下 之 事 常成 于困约 ，而败 于奢靡 。——陆 游 52、 生 命 不 等 于是呼 吸，生 命是活 动。——卢 梭
53、 伟 大 的 事 业，需 要决心 ，能力 ，组织 和责任 感。 ——易 卜 生 54、 唯 书 籍 不 朽。——乔 特
标准普尔图讲解尊宏人生话术ppt课件
基金、房产、企业等。 这个账户您肯定有的，相信
以您的智慧收益也很高。这个 账户关键在于合理的占比，也 就是要赚得起也要亏得起，
无论盈亏对家庭不能有 致命性的打击，这样您才
能从容的抉择。 这个账户最大的问题是偏向
性，很多家庭买股票第一 年占比30%，结果赚了 很多，第二年就用90% 的钱去买股票了。
8
养老金说是要存，但是经常被 标准普尔
买车、装修等用掉了；
家庭资产
第二、每年或每月有固定的钱， 象限图
进入这个账户，才能积少成多，
不然就随手花掉了；第三、要 受法律保护，要和企业资产相 隔离，不用于抵债。
保本升值 要点：
我们听到很多年轻时很风光，
养老金、子女教育金等
老了穷困潦倒，就是因为没有 这个账户。
意外重疾保障
要点：
要点：
3-6个月的生活费
专款专用 以小博大 解决家庭突发的大开支
标准普尔
家庭资产
象限图
重在收益
保本升值
要点：
要点：
股票、基金、房产等
养老金、子女教育金等
投资≠理财，看得见收益
就看得见风险 占比30%
债券、信托、分红险
本金安全、收益稳定、持续成长
占比40%
11
尊宏人生通关话术
您开通了尊宏人生账户后等于同时拥有了4个账户：
债券、信托、分红险 本金安全、收益稳定、持续成长
占比40%
9
人寿保单不纳 入破产债权
受益保险金 不用于抵债
保单是不被查 封罚没的财产
不存在争议的 财产分配
不需要纳个人所 得税且不能随意 质押（遗产税）
法律赋予人寿保险“专属”的特殊功能
2021/4/21
以您的智慧收益也很高。这个 账户关键在于合理的占比，也 就是要赚得起也要亏得起，
无论盈亏对家庭不能有 致命性的打击，这样您才
能从容的抉择。 这个账户最大的问题是偏向
性，很多家庭买股票第一 年占比30%，结果赚了 很多，第二年就用90% 的钱去买股票了。
8
养老金说是要存，但是经常被 标准普尔
买车、装修等用掉了；
家庭资产
第二、每年或每月有固定的钱， 象限图
进入这个账户，才能积少成多，
不然就随手花掉了；第三、要 受法律保护，要和企业资产相 隔离，不用于抵债。
保本升值 要点：
我们听到很多年轻时很风光，
养老金、子女教育金等
老了穷困潦倒，就是因为没有 这个账户。
意外重疾保障
要点：
要点：
3-6个月的生活费
专款专用 以小博大 解决家庭突发的大开支
标准普尔
家庭资产
象限图
重在收益
保本升值
要点：
要点：
股票、基金、房产等
养老金、子女教育金等
投资≠理财，看得见收益
就看得见风险 占比30%
债券、信托、分红险
本金安全、收益稳定、持续成长
占比40%
11
尊宏人生通关话术
您开通了尊宏人生账户后等于同时拥有了4个账户：
债券、信托、分红险 本金安全、收益稳定、持续成长
占比40%
9
人寿保单不纳 入破产债权
受益保险金 不用于抵债
保单是不被查 封罚没的财产
不存在争议的 财产分配
不需要纳个人所 得税且不能随意 质押（遗产税）
法律赋予人寿保险“专属”的特殊功能
2021/4/21
标准普尔图PPT课件
•
占比10%
占比20%
要花的钱
短期消费
重点：3-6月生活费 工具：储蓄、货币基金、信用卡
保命的钱 意外重疾
重点：专款专用 解决突发大额开支 工具：储蓄、货币基金、信用卡
重在收益
标 准普 尔图
保本增值
重点：关注风险 风险性 流动性 工具：股票、基金、信托
生钱的钱 占比30%
重点：本金安全 稳健增值 养老教育 工具：养老险、债券、分红险
第18页/共20页
个人感悟
• 学习是自我提升的有效方式，积极拓宽视野、汲取知识能帮助我们在事业上更上一层楼 • 提升自己的专业性，一个可以为客户进行家庭资产配置的理财顾问比一名保险业务员更受青睐 • 你能给客户创造价值，客户就能为你带来财富
第19页/共20页
感谢观看！
第20页/共20页
• 我们富德生命人寿热销的鑫享事成，就很适合进行这方 面的配置，它具有资产安全，收益稳定、收益期限长的 特点，并且开设‘鑫享’账户后如有更好的投资机会或 用钱需求，可通过保单贷款来实现，真正实现顺境时锦 上添花，逆境时雪中送炭，让您终身收益，受到了广大 客户的青睐，这也刚好满足了客户资产配置的稳健需求， 实现我们账户所说的‘第助15力页/共资20产页 增值’功能
普尔图是什么？
标准普尔是1860年创立的世界权威金融分析机构，总部在 美国纽约。它曾调研全球十万个资产稳健增长的家庭，分析 总结出他们的家庭理财方式，从而得到标准普尔家庭资产分 配图（简称普尔图）。它被认为是最合理稳健的家庭资产分 配方式。
要花的钱 占比10%
占比20% 保命的钱
短期消费
意外重疾
要点：1-6月生活费 工具：储蓄、货币基金、信用卡
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标准普尔家庭资产分配图(第四版)课件
长期投资资金
长期投资资金
用于实现家庭长期目标，如退休规划、财富增值等，通常建议将家庭5-10年的 生活支出作为长期投资资金的额度。
管理策略
将长期投资资金存放在中高风险的投资产品中，如股票、基金等，以追求更高 的收益。
保险保障资金
保险保障资金
用于购买保险产品，为家庭提供风险保障，如寿险、医疗险等。
标准普尔家庭资产分配图的作用包括： 指导家庭合理配置资产、降低投资风 险、实现长期财务目标、提高家庭财 务安全性和收益性等。
2023
PART 02
标准普尔家庭资产分配图 的构成
REPORTING
短期消费资金
短期消费资金
用于家庭日常开销，如食品、住 房、交通等，通常建议将家庭3-6 个月的生活支出作为短期消费资 金的额度。
分散投资，家庭可以降低市场波动对资产价值的影响，提高资产保值增值的能力。
长期投资原则
总结词
长期投资可以降低市场波动的负面影响，提高投资收益的稳定性。
详细描述
长期投资原则是标准普尔家庭资产分配图的另一个重要原则。它主张家庭应将投资眼光放长远，以长期持有为主， 避免频繁买卖。长期投资可以降低市场波动的负面影响，提高投资收益的稳定性。通过长期持有，家庭可以获得 更多的机会来积累财富，实现财务目标。
与其他理财工具的优缺点比较
标准普尔家庭资产分配图 优点：强调资产分散投资，根据家庭 生命周期和风险承受能力提供个性化
配置建议，长期投资导向。
缺点：对短期市场波动较为敏感，可 能因市场变化需要调整资产配置。
其他理财工具
优点：可能具有更高的短期收益，灵 活性高，可快速调整。
缺点：可能存在过度投机风险，缺乏 长期投资规划，资产配置不够分散。
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标准普尔图话术
PPT学习交流
1
• **先生你好，公司要求我们转型，从原先的保险代 理人转型成保险专家、理财顾问及生活助手。我们 公司所有产品都会按照国际标准普尔图来设计，标 准普尔曾调研全球十万个资产稳健增长的家庭，分 析总结出他们的家庭理财方式，从而得到标准普尔 家庭资产象限图。请给我几分钟的时间让我帮你介 绍一下。
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6
• 今天我花了几分钟的时间给您介绍了标准普尔家 庭资产分配模式，这4个账户可以说是相辅相成， 缺一不可，您是否认同呢？如果认同的话那我们 现在就来看看目前您的家庭缺少哪个账户。。。
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7
标准 普尔
PP9
此课件下载可自行编辑修改，供参考！ 感谢您的支持，我们努力做得更好！
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5
• 最后是第四个富裕晚年账户
• 说到晚年我们就想到养老，一般养老金的存取有2 种模式：1，整存整取，缴费期相对来说比较短35年，我们公司有聚财宝产品但是要等过年的时候 才有买，而且客户预约抢购哦。2，零存零取，缴 费期相对较长，到期按月领取，公司将会在下半 年推出乐享福产品，到时我再来给您详细介绍！
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3
• 其次我们来看第二个稳健投资账户
• 对于投资这2个字，我相信所有人的心里都有一个标准，必须符合安 全性，收益性，流动性这3个要求。但是可以说每个人的侧重点不同， 一般从两个方面来衡量。
• 第一是年龄，年纪轻的把收益性放在首位，可能会选择比较激进的 投资方式，比如房产，证券，股票等；年纪大的会把稳健安全放在 首位，会选择比较保守的投资方式，比如存银行。在这里我有一个 公式想告诉你：70岁-您现在的年龄=进入高风险投资的比例，如果 您现在是30岁，那么您的家庭资产中有40%可以进入高风险激进投 资。
• 第二是投资总量，在当今中国我们以300万为限，如果您的投资超过 300万，那您可以考虑安全性，7%左右理财产品也足以给你带来丰 厚的回报
• 围绕这些，公司特推出保尊宝，该产品保本保息，年化收益高达 7%-8%，投资期限也非常灵活，1个月，1个季度，半年，一年都可 供您选择。如果您有300万的资产，可以选择200万一年，80万半年， 20万一个月的组合，在保证收益的前提下，又确保了较高的流动性
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4
• 接着是第三个以防万一账户
• 说到以防万一不得防范三件事：1，防范疾病意外； 2，防范收入损失；3，防范家庭生活不被改变
• 在这里我要跟你介绍一款以公司名字命名独一无二 的产品——《平安福》，他是全面综合保障，包括 高额的人生保障，43种疾病保障和281项意外保障， 自驾车意外还有双倍赔付。保费相对低，花小钱获 得高的保障，更实惠。
PPT学习交流
10
• 一般来说一个标准的家庭资产象限图需要4个不同的 账户来支撑才是最安全的，分别是日常开支，稳健 投资，以防万一，富裕万年
PPT学习交流
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• 首先我们来看第一个日常开支账户
• 大家都知道，日常开支无非就是，材米油盐酱醋茶、 现金或者是活期存款等，这些都是每个家庭必备的。 在这里我想给你介绍一款平安最新推出的手机APP 旺财账户，他能够随时存，随时取，操作起来非常 便捷，并且每天的年化利息高于3%，远远超过活期 存款。虽然可能是一笔小钱，但是我们公司给到你 的是比银行高的利息以及便捷和安全。
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• **先生你好，公司要求我们转型，从原先的保险代 理人转型成保险专家、理财顾问及生活助手。我们 公司所有产品都会按照国际标准普尔图来设计，标 准普尔曾调研全球十万个资产稳健增长的家庭，分 析总结出他们的家庭理财方式，从而得到标准普尔 家庭资产象限图。请给我几分钟的时间让我帮你介 绍一下。
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• 今天我花了几分钟的时间给您介绍了标准普尔家 庭资产分配模式，这4个账户可以说是相辅相成， 缺一不可，您是否认同呢？如果认同的话那我们 现在就来看看目前您的家庭缺少哪个账户。。。
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标准 普尔
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此课件下载可自行编辑修改，供参考！ 感谢您的支持，我们努力做得更好！
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• 最后是第四个富裕晚年账户
• 说到晚年我们就想到养老，一般养老金的存取有2 种模式：1，整存整取，缴费期相对来说比较短35年，我们公司有聚财宝产品但是要等过年的时候 才有买，而且客户预约抢购哦。2，零存零取，缴 费期相对较长，到期按月领取，公司将会在下半 年推出乐享福产品，到时我再来给您详细介绍！
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• 其次我们来看第二个稳健投资账户
• 对于投资这2个字，我相信所有人的心里都有一个标准，必须符合安 全性，收益性，流动性这3个要求。但是可以说每个人的侧重点不同， 一般从两个方面来衡量。
• 第一是年龄，年纪轻的把收益性放在首位，可能会选择比较激进的 投资方式，比如房产，证券，股票等；年纪大的会把稳健安全放在 首位，会选择比较保守的投资方式，比如存银行。在这里我有一个 公式想告诉你：70岁-您现在的年龄=进入高风险投资的比例，如果 您现在是30岁，那么您的家庭资产中有40%可以进入高风险激进投 资。
• 第二是投资总量，在当今中国我们以300万为限，如果您的投资超过 300万，那您可以考虑安全性，7%左右理财产品也足以给你带来丰 厚的回报
• 围绕这些，公司特推出保尊宝，该产品保本保息，年化收益高达 7%-8%，投资期限也非常灵活，1个月，1个季度，半年，一年都可 供您选择。如果您有300万的资产，可以选择200万一年，80万半年， 20万一个月的组合，在保证收益的前提下，又确保了较高的流动性
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• 接着是第三个以防万一账户
• 说到以防万一不得防范三件事：1，防范疾病意外； 2，防范收入损失；3，防范家庭生活不被改变
• 在这里我要跟你介绍一款以公司名字命名独一无二 的产品——《平安福》，他是全面综合保障，包括 高额的人生保障，43种疾病保障和281项意外保障， 自驾车意外还有双倍赔付。保费相对低，花小钱获 得高的保障，更实惠。
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• 一般来说一个标准的家庭资产象限图需要4个不同的 账户来支撑才是最安全的，分别是日常开支，稳健 投资，以防万一，富裕万年
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• 首先我们来看第一个日常开支账户
• 大家都知道，日常开支无非就是，材米油盐酱醋茶、 现金或者是活期存款等，这些都是每个家庭必备的。 在这里我想给你介绍一款平安最新推出的手机APP 旺财账户，他能够随时存，随时取，操作起来非常 便捷，并且每天的年化利息高于3%，远远超过活期 存款。虽然可能是一笔小钱，但是我们公司给到你 的是比银行高的利息以及便捷和安全。