XX农商银行董事会消费者权益保护委员会职责及议事规则

农商行董事长办公会议议事规则

某某农村商业银行股份有限公司董事长办公会议事规则第一条为规范董事长办公会议事规则，依据《中华人民共和国公司法》、《某某农村商业银行股份有限公司章程》，结合本行公司实际，特制定本议事规则。

第二条董事长办公会议事原则。

1．依法议事的原则。

2．权责统一的原则。

3．集体讨论、董事长决策的原则。

4．科学决策、高效运行的原则。

第三条董事长办公会议事范围。

1．传达董事会、上级部门有关决定、重要指示、会议精神，研究贯彻落实的具体措施。

2．拟订公司基本管理制度和内设机构设置方案，制定公司具体规章。

3．拟定公司员工薪酬方案、考核奖惩方案。

4．拟定公司年度投资计划、融资计划、财务预决算。

5．讨论研究涉及子公司的重大事项等。

6．通报和研究日常经营管理活动中的重要事项等。

7．讨论需提请董事会决定和向上级报告的重要事项。

8．研究有关人事事项。

9．其他需要董事长办公会研究的事项。

第四条董事长办公会议的召开。

1．董事长办公会议原则上每月定期召开一次，也可由董事长根据工作需要临时召开。

2．董事长办公会由董事长召集主持，或由董事长委托行长召集和主持。

3．董事长办公会的出席人员：董事长、行长、其他本行班子成员及中层部门总经理。

与会议内容相关的其他人员，可由董事长确定列席会议。

4．因特殊情况不能参加会议的，须会前请示董事长同意。

第五条董事长办公会议议事程序。

1．办公室是董事长办公会议的承办部门，负责会议的组织筹备、会议议题搜集、送审、下发会议通知，做好会议记录、形成会议纪要和整理存档，并负责会议决定有关事项的督办。

2．董事长办公会议题，由董事长确定。

行长可提前向董事长或通过办公室提交需董事长办公会研究讨论的有关议题；各部门可向分管领导提出议题建议，经分管领导审查后提交。

重要议题应提交书面材料。

3．提交董事长办公会议研究的议题，提议人应会前研究，提出可供会议决策的方案。

4．董事长办公会会议通知可采取书面或电话的方式，将会议召开的时间、地点、内容等通知参会人员，并提供相应的会议资料；紧急情况由办公室通过电话或口头方式发出会议通知，董事长或主持人在会上作出说明。

农村商业银行股份有限公司消费者权益保护工作管理办法

XXXX农村商业银行股份有限公司消费者权益保护工作管理办法第一章总则第一条为了保护消费者合法权益，进一步提高金融服务水平，构建和谐稳定的金融消费关系，促进金融协调发展，根据《中华人民共和国中国人民银行法》,《中华人民共和国金融消费者权益保护法》、《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》、《XX省农村合作金融机构消费者权益保护工作指引》等规定，制定本办法。

第二条本办法所称消费者,是指在XX农商银行购买或使用金融产品和接受金融服务的自然人。

第三条本办法所称消费者权益保护，是指XX农商银行通过适当的程序和措施，推动实现消费者在与XX农商银行发生业务往来的各个阶段始终得到公平、公正和诚信的对待。

第四条XX农商银行消费者权益保护工作应当遵循以下工作原则：（一）公开原则。

以人为本，坚持服务至上，主动向消费者公开服务信息。

（二）公平原则。

遵从公开交易的原则，诚实守信，依法维护消费者的合法权益。

（三）公正原则。

公正对待消费者，切实履行社会责任。

第五条本办法适用于XX农商银行。

第二章工作职责第六条董事会履行下列职责：（一）承担XX农商银行消费者权益保护工作的最终责任。

（二）应当将消费者权益保护确定为XX农商银行经营发展战略的重要内容，并纳入公司治理、公司经营战略目标和和企业文化建设，制定消费者权益保护工作的战略、政策和目标，并体现在发展战略之中。

（三）设立专门的消费者权益保护工作委员会，并制定相应的议事规则和工作程序，协助董事会履行相应职能。

（四）负责监督、评价XX农商银行消费者保护工作的全面性、及时性、有效性以及高级管理层相关履职情况，包括指导、督促高级管理层有效执行和落实相关工作，定期听取高级管理层关于消费者权益保护工作开展情况的专题报告，并将相关工作作为信息年的重要内容。

（五）其他相关工作职责。

第七条高级管理层履行下列职责：（一）负责具体执行和落实消费者权益保护工作。

（二）负责制定、定期审查和监督落实消费者权益保护工作的措施、程序以及具体操作规程，及时了解相关工作情况。

《农商银行董事会关联交易控制委员会议事规则》

《农商银行董事会关联交易控制委员会议事规则》XX农村商业银行股份有限公司董事会合规与关联交易控制委员会议事规则第一章总则第一条为规范XX农村商业银行股份有限公司(以下简称“本行”)董事会决策机制，确保董事会对经营管理层的有效监督，完善本行法人治理结构，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行公司治理指引》等有关法律法规、行政规章及《XX农村商业银行股份有限公司章程》（以下简称“本行《章程》”）的规定，本行董事会设立合规与关联交易控制委员会（以下简称“本委员会”），并制定本议事规则。

第二条本委员会是董事会按照本行《章程》规定设立的董事会专门工作机构。

负责关联交易的确认、管理、审查和批准，控制关联交易风险。

第三条本规则对本委员会全体委员、列席本委员会会议的有关人员均具有约束力。

第二章人员组成第四条本委员会由不低于3名委员组成，其中主任委员1人。

主任委员原则上由独立董事担任，委员由董事组成，但不包括控股股东提名的董事，委员中独立董事占半数以上。

主任委员、委员经董事长提名任免，董事会表决过半数通过。

第五条本委员会委员任期与董事一致，任期届满，除由独立董事担任的委员外，可连选连任。

期间如有委员不再担任本行董事职务或应当具有独立董事身份的委员不再具备本行《章程》所规定的独立性，自动失去委员资格，本行董事会应根据本行《章程》以及本工作规则增补新的委员。

第六条委员的主要职责权限为：（一）根据本议事规则的规定按时出席本委员会会议，就会议讨论事项发表意见，并行使投票权；（二）提出本委员会会议讨论的议题；（三）为履行职责可列席或旁听本行有关会议和进行调查研究及获得所需的报告、文件、资料等相关信息；（四）充分了解本委员会的职责以及其本人作为委员会委员的职责，熟悉与其职责相关的本行经营管理状况、业务活动及发展情况，确保其履行职责的能力；（五）充分保证其履行职责的工作时间和精力；（六）本议事规则规定的其他职权。

农商银行关于印发董事会下设七个专门委员会职责及议事规则模版

农商银行关于印发董事会下设七个专门委员会职责及议事规则模版农商银行是中国农村信用社联合社的成员银行之一，是一家以服务农村、支持农民的金融机构。

为更好地履行其职责和使命，农商银行设立了董事会，下设七个专门委员会，以协助董事会履行监督管理职责。

本文将针对农商银行的董事会下设七个专门委员会职责及议事规则进行详细说明。

一、各专门委员会职责介绍1.战略规划委员会：主要负责研究制定公司的战略规划，并考虑公司长期发展的方向和策略。

同时，委员会还负责监测公司的战略执行情况，及时调整和完善公司战略规划。

2.风险管理委员会：主要负责公司风险管理的监督和管理，在银行业务中风险管理资料的收集、分析以及现场检查，评估风险水平并制定风险控制及应对策略。

3.审计委员会：主要负责审计工作，对公司年度工作报告及财务报表提出审核意见。

在审核过程中，该委员会还负责监督公司内部控制体系的实施情况，控制公司内部审计风险。

4.薪酬与考核委员会：主要负责公司员工的薪酬与考核制度管理。

该委员会将公司员工的绩效与公司战略目标相结合，制定考核标准与薪酬体系，保证公司员工的激励机制与公司策略目标的协调性。

5.监事会：主要负责对公司治理进行监督，看到公司各项业务是否合法合规，并提出监督报告及建议。

同时，该委员会还负责对公司经营情况进行监督和查核，保障广大客户利益。

6.战略投资委员会：主要负责公司战略投资项目的审议，包括投资计划制定、投资组合构建和风险管理等，确保战略投资项目的实施符合公司发展战略的方向和要求。

7.稽核委员会：主要负责公司内部控制审计的检查，保障公司财务报告的准确性并发现公司内部控制方面的问题。

委员会还将发现的问题及时汇报，提出整改建议，以提高公司内部控制水平。

二、委员会议事规则模板1.委员会召集委员长负责向委员会成员发出委员会会议通知，并邀请出席会议。

在召开委员会会议前要预定会场、设定议程并汇总相关资料。

2.会议程序1)主席主持会议并阐述议事的目的和议程，并简单介绍与议事有关的重大信息和重要文件2)审议合法性和参会人员的身份3)将会议记录交给出席委员会会议的成员审核并签署。

2019年银行公司董事会战略管理与消费者权益保护委员会工作规则

2019年银行公司董事会战略管理与消费者权益保护委员会工作规则
第一条根据《中华人民共和国公司法》、《上市公司治理准则》、《商业银行公司治理指引》及本行章程等有关规定，本行设立董事会战略管理与消费者权益保护委员会，并制定本工作规则。

第二条战略管理与消费者权益保护委员会对董事会负责，主要负责对本行发展战略和重大投资决策进行研究并提出建议，其提案或决定应提交董事会审查决定。

第三条战略管理与消费者权益保护委员会成员由三名以上董事组成；其中主任委员一名，负责主持委员会工作。

第四条战略管理与消费者权益保护委员会委员由本行根据监管要求和工作需要提出，经董事会审议通过后产生。

主任委员由董事长担任、委员应包括行长。

第五条战略管理与消费者权益保护委员会委员任期与董事任期一致，委员任期届满，连选可以连任。

期间如有委员不再担任本行董事职务或应当具有独立董事身份的委员不再具备本行章程所规定的独立性，自动失去委员资格并由董事会根据上述第三至第五条规定补足委员人数。

董事会可以根据需要改变战略管理与消费者权益保护委员会的成员构成。

第六条战略管理与消费者权益保护委员会的主要职责：。

XX___董事会消费者隐私保护委员会职责及议事规则

XX___董事会消费者隐私保护委员会职责
及议事规则
一、委员会职责
1.监督消费者隐私保护政策的制定与执行情况。

2.推动消费者隐私保护工作的持续改进和完善。

3.研究消费者隐私保护相关的法律、法规和标准，提出建议和意见。

4.发现并防范可能存在的消费者隐私泄露风险。

5.推动消费者隐私保护相关教育和培训的开展。

6.评估和监控消费者隐私保护措施的有效性。

7.处理消费者隐私保护方面的投诉和纠纷。

二、议事规则
1.委员会由董事会任命，成员包括董事会成员、高级管理人员和专家学者等。

2.委员会设主任委员一名，主任委员由董事会成员任命。

3.委员会定期召开会议，会议由主任委员主持。

4.委员会会议可由主任委员召集，或者由三分之一以上委员提议并经主任委员同意后召开。

5.委员会成员应按时参加委员会会议，如因特殊原因无法亲临会议地点，可通过远程会议方式参与。

6.委员会会议应当按照议程进行，记录会议讨论和决议内容。

7.委员会会议决议应当经过多数成员同意后生效，如遇重大事项应提交董事会批准。

8.委员会会议可以邀请相关专家、学者或其他人士参加会议并提供意见。

9.委员会成员应保守会议讨论内容的机密性。

10.委员会应定期向董事会报告工作情况和建议。

以上是___董事会消费者隐私保护委员会的职责及议事规则。

委员会将以独立、有效和高效的方式履行职责，保护消费者的隐私权益。

商业银行董事会职责及议事规则

商业银行董事会职责及议事规那么第一章总那么第一条为标准本行董事会的工作秩序和行为方式，保证董事会依法行使权利，根据《中华人民共和国公司法》、《**章程》及其他有关法律法规规定，制定本规那么。

第二条董事会是本行法定的代表机构和决策机构，是本行的常设权利机构，对股东大会负责并向其报告工作。

第三条本行董事会由 5 名董事组成，设董事长 1 名。

第四条董事由股东大会选举产生，董事长经全体董事过半数选举产生。

董事长为本行法定代表人。

第二章董事会的职权第五条根据本行章程规定，董事会依法行使以下职权：〔一〕负责召集股东大会，并向股东大会报告工作；〔二〕执行股东大会决议；〔三〕审议本行经营方案和投资方案，提交股东大会批准；〔四〕制订全行年度预算方案、决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案；〔五〕制订增加或减少注册资本的方案；〔六〕聘任和解聘本行行长，根据行长的提名，聘任或者解聘副行长，决定其报酬，并授予行长、副行长的受权范围；〔七〕聘任外部审计机构；〔八〕拟定合并、分立、解散的方案；〔九〕章程规定及股东大会授予的其他职权。

第三章董事会会议第六条董事会会议由董事长召集和主持。

董事长因故不能履行职务，由半数以上董事共同推举一名董事召集和主持。

第七条董事会会议分为例会和临时会议。

例会每年应至少召开四次，有以下情形之一的，应在十个工作日内召开临时董事会：〔一〕董事长认为必要时；〔二〕三分之一以上董事联名提议时；〔三〕监事会提议时；〔四〕行长提议时。

董事会闭会期间，由董事长行使董事会授予的职权。

第八条召开董事会会议，应当于会议召开十日前通知全体董事。

通知应以书面形式进展，并载明召集事由、会议时间、会议地点。

董事会应当对所议事项的决定作成会议记录，出席会议的董事应当在会议记录上签名。

第九条召开董事会须有过半数以上的董事出席方可举行。

董事会决议的表决，实行一人一票。

董事会做出的决议，必须经全体董事过半数通过，重大事项必须经全体董事的三分之二以上通过。

某农村商业银行董事会议事规则

ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行董事会议事规则第一章总则第一条为保障ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）董事会依法独立、规范、有效地行使职权, 提高董事会科学决策水平, 根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》、国家相关法律法规以及本行章程有关规定, 制定本议事规则。

第二条董事会是本行股东大会的执行机构和本行决策机构, 对股东大会负责。

董事会遵照国家有关法律法规、规范性文件和本行章程规定履行职责。

第二章董事会的构成、职权和履职方式第三条本行董事会由13名董事组成, 其中: 执行董事4人, 股权董事7人, 独立董事2人。

第四条董事会行使下列职权:（一）召集股东大会, 并向大会报告工作；（二）执行股东大会的决议；（三）确定本行的经营发展战略并监督战略的实施, 决定本行的经营计划和投资方案；（四）制订本行的年度财务预算方案、决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案；（五）制订本行增加或者减少注册资本, 制订资本补充计划, 承担资本充足率管理的最终责任；（六）制定发行本行债券的方案；（七）拟定收购本行股份或者合并、分立、解散和变更组织形式方案；（八）在股东大会授权范围内, 审议批准本行固定资产购置、重大授信、重大投资、重大资产处置、重大关联交易及对外担保等事项。

接受本行一般关联交易的备案；（九）制订股权激励方案；（十）确定本行的风险容忍度、风险管理和内部控制政策；（十一）检查监督本行的财务活动；（十二）审批本行股份的转让、赠予和继承事项；（十三）向股东大会通报银行业监督管理机构对本行的监管意见及本行执行整改情况；（十四）向股东大会报告董事会对董事包括独立董事的履职评价结果；（十五）决定本行内部管理机构及非法人分支机构的设置；（十六）聘任或者解聘本行行长、董事会秘书并决定其报酬事项；根据行长的提名, 聘任或者解聘本行副行长以及财务、审计、合规部门和营业部负责人, 并决定其报酬事项和奖惩事项；（十七）制订本行的基本管理制度, 决定本行风险管理和内控政策；（十八）负责制订《ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行股份有限公司章程》的修改方案；（十九）管理本行信息披露事项, 并对本行的会计和财务报告的真实性、准确性、完整性和及时性承担最终责任；（二十）按股东大会的授权, 聘请或更换为本行审计的会计师事务所；（二十一）听取本行行长的工作汇报并检查行长的工作；（二十二）制定并执行本行的责任制和问责制, 评估并完善本行的公司治理状况, 检查并评价本行内部审计、内部控制、风险控制等制度的执行情况；（二十三）监督本行高级管理层的履职情况, 确保高级管理层有效履行管理职责；（二十四）制订本行董事年度薪酬方案；（二十五）关注和维护存款人和其他利益相关者的利益；关注银行与股东特别是主要股东之间的利益冲突, 建立利益冲突识别、审查和管理机制；（二十六）法律法规或本章程规定, 以及股东大会授予或者监管部门要求董事会行使的其他职权。

XX农商银行董事会议事规则

XX农商银行董事会议事规则第一章总则第一条为保证XX农商银行（以下简称本行）董事会各项工作规范化、制度化、程序化，确保董事会高效规范运作和科学正确决策，完善本行的公司治理结构，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》及《XX农商银行章程》及其他适用法律法规、行政规章，结合本行实际，特制订本规则。

第二条本行设董事会，董事会是股东大会的执行机构和本行的经营决策机构，对股东大会负责。

第二章董事会构成及职权第三条本行董事会由15名董事组成，其中独立董事2名，法人董事5名，职工董事4名，其它社会自然人董事4名。

董事行使权利时不得损害本行利益，经董事会认定或银行业监督管理机构认定侵害本行利益的，自该认定做出之日起该董事不得行使表决权，直至该董事被罢免。

第四条本行设董事长1名。

董事长由董事提名，以全体董事过半数选举产生，经银行业监督管理机构核准任职资格后履行职责。

董事长每届任期3年，可以连选连任，离任时须进行离任审计。

第五条董事会对股东大会负责，行使下列职权和职责：（一）负责召集股东大会会议，并向股东大会报告工作；（二）执行股东大会的决议；（三）决定本行发展规划、经营计划和投资方案；（四）制订本行的年度财务预算方案和决算方案；（五）制订本行的利润分配方案（包括本行股息政策和其他给予股东的分红）和弥补亏损方案；（六）制订本行增加或者减少注册资本、其他改变或重组注册资本的方案或发行债券的方案；（七）拟定本行重大收购、收购本行股份或者合并、分立、变更公司形式和解散方案；（八）制定本行章程的修改方案；（九）决定本行内部管理机构、分支机构的设置；（十）聘任或解聘本行行长、董事会秘书，根据行长提名，聘任或解聘副行长、财务、审计、合规等部门负责人，并决定其报酬；（十一）审议批准本行的重大贷款、重大投资、重大资产处置方案、重大关联交易及重大财务事项；（十二）制定本行的基本管理制度；（十三）决定本行的风险管理和内部控制政策；（十四）定期评估并完善本行的公司治理状况；（十五）监督高级管理层的履职情况，确保高级管理层有效履行管理职责；（十六）定期听取高级管理层对本行经营计划的执行情况、经营业绩、重要合同、财务状况、风险状况、合规状况、经营前景和对监管意见的整改情况等报告；（十七）管理本行信息披露事项；（十八）法律、行政法规、规章或本行章程规定及股东大会授予的其他职权。

农村商业银行股份有限公司消费者权益保护工作管理办法

XXXX农村商业银行股份有限公司消费者权益保护工作管理办法第一章总则第一条为了保护消费者合法权益，进一步提高金融服务水平，构建和谐稳定的金融消费关系，促进金融协调发展，根据《中华人民共和国中国人民银行法》,《中华人民共和国金融消费者权益保护法》、《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》、《XX省农村合作金融机构消费者权益保护工作指引》等规定，制定本办法。

第二条本办法所称消费者,是指在XX农商银行购买或使用金融产品和接受金融服务的自然人。

第三条本办法所称消费者权益保护，是指XX农商银行通过适当的程序和措施，推动实现消费者在与XX农商银行发生业务往来的各个阶段始终得到公平、公正和诚信的对待。

第四条XX农商银行消费者权益保护工作应当遵循以下工作原则：（一）公开原则。

以人为本，坚持服务至上，主动向消费者公开服务信息。

（二）公平原则。

遵从公开交易的原则，诚实守信，依法维护消费者的合法权益。

（三）公正原则。

公正对待消费者，切实履行社会责任。

第五条本办法适用于XX农商银行。

第二章工作职责第六条董事会履行下列职责：（一）承担XX农商银行消费者权益保护工作的最终责任。

（二）应当将消费者权益保护确定为XX农商银行经营发展战略的重要内容，并纳入公司治理、公司经营战略目标和和企业文化建设，制定消费者权益保护工作的战略、政策和目标，并体现在发展战略之中。

（三）设立专门的消费者权益保护工作委员会，并制定相应的议事规则和工作程序，协助董事会履行相应职能。

（四）负责监督、评价XX农商银行消费者保护工作的全面性、及时性、有效性以及高级管理层相关履职情况，包括指导、督促高级管理层有效执行和落实相关工作，定期听取高级管理层关于消费者权益保护工作开展情况的专题报告，并将相关工作作为信息年的重要内容。

（五）其他相关工作职责。

第七条高级管理层履行下列职责：（一）负责具体执行和落实消费者权益保护工作。

（二）负责制定、定期审查和监督落实消费者权益保护工作的措施、程序以及具体操作规程，及时了解相关工作情况。

《农商银行董事会议事规则》

XX农村商业银行股份有限公司董事会议事规则第一章总则第一条为规范XX农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会议事方式、议事程序，提高董事会工作效率，确保董事会高效运作和科学决策，完善本行治理结构，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规、行政规章和《XX农村商业银行股份有限公司章程》（以下简称“本行《章程》”）的规定，结合本行实际情况，制定本规则。

第二条董事会是股东大会的执行机构和本行的经营决策机构，由股东大会选举产生，并对股东大会负责。

第三条本规则对本行全体董事、董事会秘书和列席董事会会议的有关人员均具有约束力。

第二章董事会的组成及职权第一节董事会第四条本行董事会由XX名董事组成，董事会的具体人数由股东大会确定。

其中，独立董事不少于X名，执行董事的人数不应超过董事会人数的三分之一。

董事由股东大会选举产生或更换，经银行业监督管理机构任职资格审查后行使职责。

董事每届任期3年，任期届满, 除独立董事外，可连选连任。

董事任期从银行业监督管理机构核准之日起计算，连选连任的任期自股东大会审议通过之日起计算。

第五条董事应有足够的时间和必要的知识能力以履行其职责。

第六条董事会行使下列职权：（一）确定本行的经营发展战略；（二）负责召集股东大会，并向股东大会报告工作；（三）执行股东大会的决议；（四）决定本行的经营计划和投资方案；（五）制订本行的年度财务预算方案、决算方案、风险资本分配方案、利润分配方案和弥补亏损方案；（六）制订本行增加或者减少注册资本方案；（七）制订本行公开发行股份的方案；（八）制订本行合并、分立、解散及变更组织形式方案；（九）审议批准本行重大贷款、重大投资、重大资产处置方案及重大关联交易；（十）聘任或解聘本行行长、董事会秘书，根据行长的提名聘任或解聘本行副行长等高级管理人员和财务、审计、合规等部门负责人，并决定其报酬和奖惩事项；（十一）决定本行的内部管理机构和分支机构的设置；（十二）审定本行的基本管理制度；（十三）制订本行《章程》修改方案；（十四）负责本行的信息披露工作；（十五）聘任或解聘向本行提供审计服务的会计师事务所；（十六）决定本行的风险管理和内部控制政策；（十七）监督高级管理层的履职情况；（十八）听取并审议本行行长的工作汇报，检查行长的工作;（十九）负责定期评估并完善本行的公司治理状况；（二十）组织各董事就履职情况进行自评和互评，并对各董事的履职情况作出评价，最后将考核结果提交监事会进行评价；（二十一）本行《章程》规定和股东大会授予的其他职权。

xx银行董事会消费者权益保护委员会议事规则

xxxxxxxxxx股份有限公司文件xxxxxxxxxx银发［2020］26号关于印发《xxxxxxxxxx股份有限公司董事会消费者权益保护委员会议事规则（2020年版）》的通知各直管支行、分理处：为强化xxxxxxxxxx股份有限公司（下称“本行”）董事会决策功能，提升本行金融消费者信心，保护金融消费者的合法权益，践行社会责任，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》《中国银监会办公厅关于加强银行业消费者权益保护解决当前群众关心问题的指导意见》等有关法律法规和《xxxxxxxxxx股份有限公司章程》，结合本行实际情况，特制定本规则。

本规则已于2020年1月19日经xxxxxx股份有限公司第一届董事会第一次会议审议通过，现印发给你们，请遵照执行。

特此通知。

xxxxxxxxxx股份有限公司董事会消费者权益保护委员会议事规则（2020年版）第一章总则第一条为强化xxxxxxxxxx股份有限公司（下称“本行"）董事会决策功能，提升本行金融消费者信心，保护金融消费者的合法权益，践行社会责任，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》《中国银监会办公厅关于加强银行业消费者权益保护解决当前群众关心问题的指导意见>《xxxxxxxxxx股份有限公司章程》（以下简称"《章程》）以及国家其它相关法律、法规的规定，本行特设立董事会消费者权益保护委员会（以下简称“委员会”），并制定本规则。

第二条董事会消费者权益保护委员会是董事会根据《章程》设立的专门工作机构，负责本行消费者权益保护工作的政策制定、成效评估和监督落实工作，对董事会负责。

第二章人员组成第三条委员会成员由至少3名董事组成，委员应当是具有与委员会职责相适应的专业知识和经验的董事。

第四条消费者权益保护委员会委员由董事长、二分之一以上独立董事或者全体董事的三分之一提名，由董事会选举产生。

第五条委员会设主任委员1名，负责召集、主持委员会工作；主任委员在委员范围内由董事会选举产生。

商业银行消费者权益保护工作委员会工作规则(最新版)

商业银行消费者权益保护工作委员会工作规则第一章总则第一条为进一步提升银行分行（以下简称“本行”）消费者权益保护工作水平，完善本行消费者权益保护工作体系，规范本行消费者权益保护工作委员会决策机制，制定本规则。

第二条市行消费者权益保护工作委员会（以下简称“委员会”）是本行消费者权益保护工作的最高议事机构，负责统一规划、统筹部署本行的消费者权益保护工作。

第二章成员组成第三条委员会由分管消费者权益保护工作的行领导担任主任委员，由消费者权益保护工作职能部门负责人担任副主任委员，由与个人金融消费者权益保护工作相关的各部门负责人担任委员，包括：运营管理部、个人金融部、信用卡管理部、信息技术管理部、个贷中心、三农对公业务部、机构业务部、风险管理部、安全保卫部、计划财会部、人力资源部、办公室、内控与法律合规部负责人。

委员单位工作职能或名称发生变化，如该变化不影响委员单位消保工作职能，则应继续作为委员单位，否则，自动退出委员会。

委员单位的部门负责人岗位调整时由继任者担任委员。

第四条委员会下设办公室作为日常办事机构，委员会办公室设在消费者权益保护工作职能部门。

第三章工作职责第五条委员会履行以下职责：（一）统一规划、统筹部署全行的消费者权益保护工作；（二）研究、审议消费者权益保护工作中的重大问题；（三）协调各成员部门开展消费者权益保护工作。

第六条委员会办公室履行以下职责：（一）受理委员会部门委员提出的议题、议案和开会动议，对上会材料开展规范性审查，并按规定提交审议；（二）承担委员会会议筹备、议程安排及会务组织工作；（三）进行会议记录，汇总整理会议纪要；（四）协调、督促相关部门落实会议决议，及时总结、汇报决议执行情况；（五）落实委员会交办的其他工作。

第七条委员会部门委员履行以下职责：（一）提出议题、议案或者提议召开会议；（二）出席会议或审签相关文件；（三）审议议题、议案；（四）参加委员会组织的各项活动；（五）协调推动并组织落实会议决议的贯彻执行。

农村商业银行董事会议事规则

农村商业银行董事会议事规则第一章总则第一条为规范农村商业银行董事会会议的组织和运作，加强董事会会议的效率和决策质量，制定本规则。

第二条董事会是农村商业银行最高决策机构，依法行使其管控和监督职能。

董事会会议是董事会进行决策、审议、监督工作的重要形式。

第三条本规则适用于农村商业银行董事会会议的准备、召开、决策、监督等事项的组织和运作。

第四条本规则的基本原则是依法进行、公开透明、高效务实。

第五条董事会会议应当以法定人数进行，经过符合法定程序的任期，由监事会监督。

第六条董事会会议按照议程、材料和决议的准备、讨论、定稿、表决等程序进行。

第二章会议准备第七条董事会会议的召开时间、地点、议程和材料，由董事长及时确定和通知各位董事。

第八条董事会会议的议程由董事长负责制定，并及时送达各位董事。

第九条董事会会议的议程确定后，应当及时向董事会成员发放会议材料，并提前确定材料的送达方式和时间。

第十条会议材料应当真实、准确、完整，并按照国家法律法规的规定保密。

第十一条董事会会议的召开应当充分考虑各位董事的合理需求，确保他们有充足的时间准备会议。

第三章会议的组织和运作第十二条董事会会议应当根据议程及时召开，确保会议时间的充足和集中，不得随意取消或延期。

第十三条董事会会议应当有明确的召集人和主持人，由董事长担任。

第十四条董事长有权决定参加董事会会议的嘉宾和列席人员。

第十五条董事会会议应当按照议程逐项进行讨论，讨论中可以就具体问题进行询问、解释和讨论。

第十六条董事会会议应当倾听和尊重各位董事的意见，并就争议问题进行适当的辩论和沟通。

第十七条董事会会议应当保证各位董事能够充分发表自己的意见和观点，并执行有效的主持和时间管理。

第十八条董事会会议应当确保各项决策在公开、透明和合法的原则下进行，并及时记录会议中的重要讨论和决策。

第十九条董事会会议应当严格按照法定人数进行表决，并确保决议的正确执行。

第四章监督和评价第二十条董事会会议的监督机构是监事会，监事会有权对董事会会议的组织和决策活动进行监督，并向全体董事会成员报告其监督情况。

农商行-董事会议事规则(草案)

xxxx农商银行董事会议事规则（草案）第一章总则第一条为规范xxxx农商银行（以下简称“xxxx农商银行”）董事会议事方式、议事程序，提高董事会工作效率，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称“《公司法》”）、《中华人民共和国商业银行法》（以下简称“《商业银行法》”）及《xxxx农商银行章程》（以下简称“xxxx农商银行章程”）及其他适用法律法规、行政规章，制定本规则。

第二条董事会是股东大会的执行机构和xxxx农商银行的经营决策机构，对股东大会负责。

第三条董事会制定董事会议事规则，确保董事会的工作效率和科学决策。

本规则对xxxx农商银行全体董事、董事会秘书、列席董事会会议的有关人员均具有约束力。

第二章董事会的组成及职责第一节董事会第四条 xxxx农商银行董事会由X名董事组成。

其中职工董事X名、独立董事X名.第五条董事会依法履行以下职责：（一）召集股东大会会议，并向大会报告工作。

（二）执行股东大会的决议。

（三）决定xxxx农商银行的经营发展战略、经营计划和投资方案。

（四）制订xxxx农商银行的年度财务预算方案、决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案。

（五）制订xxxx农商银行增加或减少注册资本、发行债券或次级债方案。

（六）制订xxxx农商银行重大收购、收购xxxx农商银行股份或合并、分立、解散或者变更公司形式的方案。

（七）在股东大会授权范围内，决定xxxx农商银行一般银行业务范围外的重大对外投资和收购、出售资产、资产抵押、重大担保事项、关联交易事项。

（八）审批重大关联交易，每年向股东大会就关联交易管理制度的执行情况以及关联交易情况做出专项报告。

（九）决定xxxx农商银行内部管理机构的设置。

（十）根据董事长的提名，聘任或解聘xxxx农商银行行长、董事会秘书；根据行长的提名，决定聘任或解聘xxxx 农商银行副行长等高级管理人员，并决定其报酬和奖惩事项。

（十一）制定xxxx农商银行的基本管理制度，决定xxxx 农商银行的风险管理、内部控制及合规政策。

XX农村商业银行股份有限公司消费者权益保护工作管理办法

XXXX农村商业银行股份有限公司消费者权益保护工作管理办法第一章总则第一条为了保护消费者合法权益,进一步提高金融服务水平，构建和谐稳定的金融消费关系，促进金融协调发展，根据《中华人民共和国中国人民银行法》,《中华人民共和国金融消费者权益保护法》、《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》、《XX省农村合作金融机构消费者权益保护工作指引》等规定，制定本办法。

第二条本办法所称消费者，是指在XX农商银行购买或使用金融产品和接受金融服务的自然人。

第三条本办法所称消费者权益保护，是指XX农商银行通过适当的程序和措施，推动实现消费者在与XX农商银行发生业务往来的各个阶段始终得到公平、公正和诚信的对待。

第四条XX农商银行消费者权益保护工作应当遵循以下工作原则：(一）公开原则。

以人为本，坚持服务至上,主动向消费者公开服务信息。

(二）公平原则。

遵从公开交易的原则,诚实守信，依法维护消费者的合法权益.（三）公正原则。

公正对待消费者,切实履行社会责任.第五条本办法适用于XX农商银行。

第二章工作职责第六条董事会履行下列职责：（一)承担XX农商银行消费者权益保护工作的最终责任。

(二)应当将消费者权益保护确定为XX农商银行经营发展战略的重要内容，并纳入公司治理、公司经营战略目标和和企业文化建设,制定消费者权益保护工作的战略、政策和目标，并体现在发展战略之中。

（三）设立专门的消费者权益保护工作委员会，并制定相应的议事规则和工作程序，协助董事会履行相应职能。

（四）负责监督、评价XX农商银行消费者保护工作的全面性、及时性、有效性以及高级管理层相关履职情况，包括指导、督促高级管理层有效执行和落实相关工作，定期听取高级管理层关于消费者权益保护工作开展情况的专题报告,并将相关工作作为信息年的重要内容。

（五）其他相关工作职责。

第七条高级管理层履行下列职责：（一）负责具体执行和落实消费者权益保护工作。

(二）负责制定、定期审查和监督落实消费者权益保护工作的措施、程序以及具体操作规程，及时了解相关工作情况。

农商银行消费者权益保护审查机制

农商银行消费者权益保护审查机制农商银行作为一家金融机构，为了保护消费者的合法权益，建立了完善的消费者权益保护审查机制。

这一机制涵盖了多个方面和角度，以确保农商银行在与消费者之间的交易中遵守相关法规，保护消费者的合法权益：1. 法规合规性：农商银行消费者权益保护审查机制的核心是确保银行业务与相关法规的合规性。

农商银行通过建立一套严格的审查制度，对银行产品、服务和销售行为进行监督，以确保其符合国家相关法规的要求。

这包括了对银行从事业务行为的合规性进行检查，对银行员工是否具有相关资格进行考核，以及对银行业务合同是否合法合规进行审查。

通过这一机制，农商银行可以确保消费者的权益不受到侵害。

2. 产品和服务的透明度：农商银行消费者权益保护审查机制还包括对银行产品和服务的透明度的评估。

农商银行在推出新的产品和服务之前，将对其进行审查，以确保产品和服务的信息充分、准确地向消费者公开。

在推广和销售过程中，农商银行要求其员工向消费者提供明确的产品和服务信息，不得隐瞒或误导消费者。

这样可以保障消费者在选择和购买银行产品和服务时具有充分的知情权。

3. 投诉处理和纠纷解决：农商银行消费者权益保护审查机制也包括投诉处理和纠纷解决的程序。

农商银行建立了投诉受理和处理机构，并确保投诉受理和处理的公正性和及时性。

消费者可以通过多种渠道向农商银行提出投诉，银行将对投诉进行调查，并在合理时间内给予消费者明确的答复。

如果投诉不能得到满意解决，消费者可以通过司法途径解决纠纷。

农商银行将为消费者提供法律咨询和协助，以确保纠纷能够得到公正、合理和及时的解决。

4. 风险管理和风控措施：农商银行消费者权益保护审查机制还包括了对风险管理和风控措施的评估。

农商银行通过多种手段对风险进行评估，并制定相应的风控措施。

这包括了对消费者资信情况的评估和筛查，对消费者的财务状况和偿还能力进行分析，以确保消费者能够合理地承担借贷风险。

农商银行还通过制定风险和流程，对风险进行分散和控制，以保护消费者的利益。

XX农商银行董事会消费者权益保护委员会职责及议事规则

XX农商银行董事会消费者权益保护委员会职责及议事规则
XX农商银行董事会消费者权益保护委员会职
责及议事规则
为保护消费者的合法权益，提高XX农商银行（以下简称本行）服务质量，根据本行章程及上级部门的有关规定，董事会下设消费者权益保护委员会，并制订本职责及议事规则。

一、组织机构
董事会消费者权益保护委员会由5-7人组成，设主任委员和副主任委员各1名，主任委员由董事长兼任，副主任委员及其他成员经董事会审议通过后发文予以明确。

消费者权益保护委员会成员任期与董事会董事任期一致。

二、工作职责
（一）负责对消费者权益保护工作重大事项的决策领导，承担消费者权益保护工作的最终责任；
（二）负责制定银行业消费者权益保护工作的战略、政策和目标；
（三）负责保护消费者合法权益的日常工作；
（四）督促基层有效执行和落实消费者权益保护相关工作；
（五）定期听取经营层消费者权益保护工作开展情况；
（六）定期向社会披露消费者权益保护工作相关信息。

三、消费者权益保护委员会会议须有三分之二以上成员参加才能召开，由主任或副主任召集并主持会议。

经委员会全体成员过半数通过才能形成决议。

会议应指定一名成员负责对议事和形成决议的过程作详细记录，出席会议的成员应在会议记录上签名，会议记录簿年终应统一移交本行综合档案室存档，出席会议的成员对会议所议事项必须保密。

四、消费者权益保护委员会应定期以书面形式向董事会、
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