中信银行代发工资注意事项
代发工资业务管理办法
附件：中国**银行代发工资业务管理办法（试行）第一章总则第一条为加强代发工资业务管理，规范业务流程，防范业务风险，促进业务健康发展，特制定本办法。
第二条本办法所称代发工资，是指**银行接受机关企事业单位和个体工商户委托，根据其提供的清单数据，代其发放职工工资、福利费、劳动保护费、养老金等款项的业务。
第三条本办法目前仅适用于**银行通过柜台受理申请，批量代企业进行款项发放的业务处理，不包含委托单位通过网上银行、现金管理平台等渠道自行支付工资款项的业务。
第四条本办法适用于为客户办理代发工资业务的各级机构。
第二章基本规定第五条各级行公司业务部、大客户部、机构业务部、**村产业金融部、房地产信贷部等对公业务部门负责代发工资业务的营销工作，各级行个人金融部等零售业务部门配合做好综合营销工作。
第六条委托单位代发工资款项应来源于基本存款账户或经财政部门批准设立的预算单位零余额账户。
如委托单位未在经办机构开立基本存款账户，从其他银行或我行其他网点转入的代发款项，用途应当注明代发工资（福利费、劳动保护费、养老金等）。
第七条代发工资业务应在财务会计部门规定的科目下，按委托单位分别设置专门的内部账户核算代发工资业务的款项往来，账户名称为“待发工资款项——XX（客户名称）”。
委托单位资金须先转入其对应的内部账户，然后再发放到指定的职工个人账户。
经办机构不得垫付资金，先行发放款项。
第八条一个委托单位只能设立一个专门的内部账户，不得多个委托单位共用一个内部账户（集中处理的主办行除外）。
第九条代发失败资金返回至委托单位所对应内部账户后，经办机构应及时查明原因，根据委托单位要求重新发放款项或将款项退回委托单位。
经办机构应对内部账户核算的待发工资款项加强管理，确保资金安全。
第十条职工工资账户的批量开户及联网核查遵照相关规定执行。
第十一条代发工资业务采取按笔收费的方式，收费减免参照**银行中间业务收费减免相关规定执行。
各一级分行在具体制定收费减免标准时应考虑以下因素：（一）使用我行借记卡或准贷记卡作为收款账户（二）使用电子数据提供代发明细（三）行政事业单位允许减免，企业单位人均代发额在一定金额标准之上方许减免第三章协议及档案报表第十二条办理代发工资业务，须与委托单位签订协议，约定委托事项，明确各方权责。
银行代发工资方案
银行代发工资方案背景在传统的企业薪酬发放过程中，多数企业会采用现金发放或者支票发送的方式，但这种方式存在一些问题，比如安全性低、效率低下、记录不便等。
为了提高薪酬发放的效率和安全性，越来越多的企业转向了银行代发工资方案。
1. 什么是银行代发工资？银行代发工资是指企业将员工的工资通过银行转账的方式发放，不再使用传统的现金或支票发放。
通过银行代发工资方案，员工的工资将直接存入其银行账户，这样既提高了安全性，又方便了员工进行后续的资金管理。
2. 银行代发工资的优势银行代发工资具有以下几个优势：2.1 安全性高传统的现金或支票发放方式容易出现安全问题，比如现金丢失、支票遗失等，而银行代发工资方案通过银行系统的安全性，保障了员工工资的安全性。
员工的工资直接打入其个人银行账户，避免了现金丢失和支票遗失的风险。
2.2 效率高银行代发工资方案省去了企业进行人工打印支票、分发工资的繁琐流程，同时避免了员工排队领取工资的时间浪费。
企业只需要将员工工资数据上传至银行系统，系统会自动完成工资的转账，大大提高了工资发放的效率。
2.3 管理简便通过银行代发工资，企业可以方便地管理员工的工资发放情况。
银行系统会提供详细的工资发放记录，包括发放时间、金额等信息，这样企业可以轻松地进行工资核对和报表生成，减少了人工记录的错误和麻烦。
2.4 便于员工资金管理银行代发工资方案使员工工资直接存入其个人银行账户，员工可以通过手机银行或网银进行资金管理。
员工可以方便地查询工资到账情况，进行转账、消费、理财等操作，提高了资金的利用效率。
3. 银行代发工资的实施步骤要实施银行代发工资方案，企业需要按照以下步骤进行操作：3.1 签订协议企业需要与相应的银行签订代发工资协议，明确双方的权责。
3.2 准备员工信息企业需要准备员工的银行账户信息，包括开户行、账户名、账号等。
3.3 上传工资数据企业将员工的工资数据整理成电子文件，格式可以是Excel或CSV等，然后上传至银行系统。
银行代发工资的工作总结
银行代发工资的工作总结
作为银行工作人员，代发工资是我们日常工作中非常重要的一项任务。
在过去
的一段时间里，我有幸参与了银行代发工资的工作，并且积累了一些经验和感悟。
在这篇文章中，我将对这项工作进行总结，希望对大家有所帮助。
首先，代发工资是一项需要高度责任感和细心的工作。
在进行代发工资的过程中，我们需要确保每一位员工的工资都能够准确无误地发放到其指定的银行账户中。
这就要求我们在核对账户信息、填写转账单、进行系统操作等环节都要非常细心，以免出现错误导致员工的工资发放出现问题。
其次，代发工资也是一项需要高效率和团队协作的工作。
每个月的工资发放都
有着严格的时间节点，我们需要按时完成所有的准备工作，确保工资能够按时发放到员工账户中。
在这个过程中，团队协作是非常重要的，需要各个岗位的工作人员密切配合，做好分工协作，才能确保工资发放的高效率和准确性。
此外，代发工资也是一项需要保密和保护信息安全的工作。
在代发工资的过程中，我们接触到大量的员工个人信息和财务信息，需要严格遵守保密规定，确保这些信息不被泄露出去。
同时，我们也需要做好信息安全工作，确保工资发放的过程不受到黑客攻击或者信息泄露的风险。
总的来说，银行代发工资是一项需要高度细心、高效率、团队协作和信息安全
意识的工作。
通过这段时间的工作，我深刻体会到了这些要求，并且也在实践中不断提升自己的能力。
希望在未来的工作中，能够更好地完成代发工资的工作，为员工的福祉和银行的形象做出更大的贡献。
中信银行代发工资注意事项
中信银行代发工资注意
事项
Pleasure Group Office【T985AB-B866SYT-B182C-BS682T-STT18】
中信银行代发工资注意事项
一、需提交的资料清单
1、支票
①收款人：广东华智立信软件有限公司
②金额：实发工资总额
③盖章：只需在支票正面盖印鉴章（法人章+财务章）
2、银行进账单
①出票人：广东华智立信软件有限公司
②收款人：广东华智立信软件有限公司
③收款人账号：空着不填
④收款人开户银行：中信
⑤金额：实发工资总额
⑥备注：工资
3、当月工资表
模板为附件3
4、电子数据报盘文件
模板为附件2
二、操作步骤：
第一、在批量入账清单Excel模板里录入数据（银行卡号、金额、姓名）
第二、把此表导入电脑桌面中信银行代发工资客户端，如图示。
第三、点击打印出代发工资通知单（显示验证码），打印两份。
此文件无电子版。
第四、把工资批量入账清单Excel文件拷入优盘。
以上所有纸质文件均需加盖公司公章！！工资表若有数页，则盖骑缝章。
银行ⅩⅩ分行代发工资业务实施细则
ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行代发工资业务实施细则第一章总则第一条为加强ⅩⅩ银行股份有限公司ⅩⅩ分行（以下简称“本分行”）代发工资业务管理，规范代发工资业务操作，依据《ⅩⅩ银行代发工资业务操作暂行规定》制定本细则。
第二条本细则所称代发工资业务是指本分行接受工资发放单位委托，代理工资发放单位向其员工发放工资、养老金及其他以代发工资形式批量发放给个人客户款项的一种中间业务。
第二章组织职责第三条本分行个人贷发工资业务由本分行个人金融部负责。
本分行个人金融部直接汇报部门为总行个人金融部。
第四条委托代发工资单位应是在本分行或他行开户的企、事业单位、机关、部队或其他社会团体。
第五条委托代发工资单位委托本分行代发工资，必须符合国家工资管理有关制度规定。
第三章业务操作第六条委托代发工资单位和代发工资营业网点必须签订《委托代发工资协议》，明确双方的义务和责任。
第七条代发工资户首次开户时，委托代发单位应向开户行提供以下资料：（一）营业执照或批文；（二）登记证书；（三）组织机构代码证；（四）开户许可证；（五）法定代表人（负责人）身份证；（六）介绍信；（七）经办人员身份证；（八）加盖印鉴管理卡；（九）纳税单位还应提供税务登记证。
分行凭此建立委托代发单位信息，并留存介绍信及各类证件的复印件随当日传票上缴。
委托代发单位应向开户行以书面方式按存款开户实名制要求提供该单位代发工资员工的真实姓名和有效身份证件信息（加盖单位公章或财务专用章），并提供该单位代发工资员工的有效身份证件复印件或者影印件，全面负责开户资料的真实性和合法性，分行留存书面申请及身份证件复印件。
第八条代发工资营业网点应按照委托代发单位提供的员工姓名和有效身份证件号码，按照分行客户身份识别的要求进行客户身份识别，开立个人结算账户作为代发工资账户。
在办理业务过程中，如需确认委托代发单位员工身份的，可要求委托代发单位即时提供有关身份证明的原件、复印件或影印件。
第九条代发工资营业网点为委托单位员工开立活期储蓄存折或银行卡用于代发工资，由委托单位经办人凭单位介绍信和经办人身份证到开户行领取，代发工资营业网点应做好签收登记工作，明确责任。
银行代发工资业务的风险防范
堵 口的 作 用 。
（五 ）加 强 员 工培 训 和 职 业 道 德 教 育 ，
二、代发工资业务的风险防范
促进业务健康发展。银行应 开展对代发工 制 ，只有采用科技手段实现系统硬控 制 ，才 资业务的培训 。使员工熟练掌握代发工资
（一 ）树 立风 险意 识 ，强化 合 规 管 理 。银 能有效控 制代 发工 资业务 的操作风险 。网 业 务 操 作 中 的 风 险 点 、易发 案 件 环 节 及 相
范 法律 风 险 。银 行 与 企 业 应 签 署 规 范 的代
透 明度 过 高 ，一 旦 发 生 数 据 丢 失 ．极 易 引起
理 业 务 协 议 ，明 确 双 方 的 权 利 和义 务 ，对 于
商业 纠纷 ：另外 ，数据有被人为篡改的风
不 完善 的协 议 要 及 时 补 充 完 善 。业 务 协 议
对代发工资业务 的真实性 和准确性进行检
文本与银行的内部操作规 范存在矛盾等 问
查监督 ，确保代发工资清单与银行 系统返
题 。
传清单的金 额及 收款人要 素一致 ，如发现
２．银 行 复 核 制 度 落 实 不 到 位 ，主 要 表
问题要 落实责任人及时整改。
现 在 ：没有 及 时 打 印代 发 工 资 交 易 成 功 清
３．代发工资 内部过渡账户资金管理不
余 资金 只能原样退 回到企业账户上 。银行
规 范 。 由 于有 的 企 业 代 发 工 资 账 号 销 户 等
要 对 回传 的代发工资处理 清单进 行勾对 ．
原 因 ．造 成代 发 业 务 不 成 功 ，有 时 应 企业 会
对 于不成功清单及时返传到企业 ，督促企
银行代发工资业务操作规程概要
银行代发工资业务操作规程概要一、引言二、业务申请和开户1.企事业单位需要向银行申请代发工资业务，提交相关资料，包括企业法人登记证件、单位基本信息、员工名单以及银行账户等。
2.银行审核相关材料并核实企业信息，如符合要求则为企事业单位开立代发工资账户。
三、工资发放和管理1.企事业单位根据员工实际工资信息，在指定的日期上报工资信息给银行。
2.银行根据企事业单位的工资信息，在约定的时间内将工资打入员工的个人账户。
3.企事业单位和员工可以通过网上银行、ATM机、柜台等渠道查询和提取工资。
4.代发工资账户只用于发放工资，不得用于其他用途，企事业单位和员工应当遵守相关法律法规以及银行的业务规定。
5.企事业单位负责核对银行提供的工资发放明细并与员工逐一核对，及时解决可能出现的问题。
6.银行负责保护员工个人信息的安全和保密，严禁泄漏和滥用员工个人信息。
四、异常处理和纠纷解决1.如果发现工资发放有误，企事业单位应及时向银行提出问题并提供相关证据。
2.银行应及时查证并核实问题，如确属银行责任，应当及时纠正错误并对企事业单位和员工进行补偿。
3.如果出现工资发放引发的纠纷，企事业单位和员工可以向银行申请调解，银行应依法依规处理并妥善解决纠纷。
4.对于银行工作人员的不当行为或渎职行为，企事业单位和员工可以向银行投诉，并要求追究相应的责任。
五、业务协议终止1.当企事业单位需要终止代发工资业务时，应提前通知银行，并办理相关手续。
2.银行将在接到终止通知后，停止代发工资，并办理相关解约手续。
3.企事业单位和员工应确保在解约前将工资及时提取并等相关款项清零，以免造成经济损失。
六、附则1.银行代发工资业务的费用由企事业单位承担，具体费用标准可与银行协商确定。
2.本操作规程自颁布之日起生效，并适用于所有涉及银行代发工资业务的企事业单位和员工。
本操作规程的制定，旨在规范银行代发工资业务的操作流程，提高工资发放的效率和安全性，确保企事业单位和员工的权益得到有效保护。
中国银行代发工资业务操作指南
中国银行网银代发工资业务操作指南
网银登陆（从集团入口）
进入便捷服务——工具下载
下载红框内的一项，解压，打开，选择“启用宏”。
具体操作可参照解压后的“RealTimePayoffBatchDataTemplate.xlt”的“说明”Sheet。
蓝色为必填项。
橙色为自动加总项。
白色为选填项。
付款行联行号：41995
收款行：1
收款行编号：21
用途：EV
行数不够，点表格下方“插入行”。
填好表格，点“保存格式文本数据”。
默认文件名不要改动。
“代收代付批量数据文件.tx t”。
进入代收代付——快捷代发（工资）——委托——浏览（导入生成的代收代付批量数据文件.tx t）——上传——上级授权——集团授权即可。
记录生成的批次号，可通过“批明细查询”和“笔明细查询”，查询处理结果。
银行代发工资业务管理办法
XX银行代发工资业务管理办法第一章总则第一条为加强代发工资业务管理,促进我行代发工资业务发展,根据《商业银行中间业务暂行规定》,制定本办法。
第二条本办法所指的代发工资业务是指我行受行政、企事业、社会团体等单位委托,使用我行活期存折、存单或储蓄卡，在委托范围内代其发放员工工资、薪金的业务。
第三条本办法所指委托人是指委托我行代其发放员工工资、薪金的行政、企事业、社会团体等单位。
代理人是指我行各分支机构。
第四条代发工资业务属于中间业务。
我行在委托范围内代委托人办理指定委托事项，我行不垫付资金,不承担任何由于工资发放单位劳资纠纷而产生的法律责任。
第五条我行代发工资业务必须与委托人签订代发工资协议,委托单位委托我行办理的代发工资款项及结算账户管理必须符合《人民币银行结算账户管理办法》所规定的内容。
第二章代发工资业务的组织管理第六条我行代发工资业务的管理工作由总行个人金融业务部负责,其主要职能是制定代发工资业务营销管理办法及具体的业务实施细则和管理措施,指导分、支行开展代发工资业务营销工作,协调解决代发工资业务中出现的问题。
代发工资业务的会计核算方法的确定由总行运营管理部负责。
第七条各分、支行须指派专人负责本行代发工资业务的管理及协调,保管本行代发工资协议，做好与委托单位的沟通联系工作。
第三章代发工资业务的操作第八条代发工资委托单位应按照账户管理规定，在我行开立代发工资结算账户，同时与我行签订代发工资协议。
在代发工资协议有效期内,委托单位解除与我行委托关系的,可出具加盖单位公章的书面通知解除与我行的委托关系。
第九条委托单位首次委托我行为其办理代发工资业务,应出示单位负责人、授权经办人及委托单位员工的有效身份证件,同时还需提供加盖委托单位公章或财务专用章的员工开户资料明细清单及电子明细清单（磁介质明细清单）,员工开户资料明细清单至少包括员工有效身份证件中记载的姓名、身份证件类型、证件号码三项内容。
第十条委托单位每月应在委托代发工资发放日前,将代发资金划转到在我行开立的批量代付资金账户内,并由专人负责将加盖有委托单位公章或财务专用章的代发明细清单(含电子明细清单），与我行进行妥善交接，并办理交接登记。
银行代发工资维护启示
银行代发工资维护启示
1. 定期检查和更新银行账户信息：雇主应定期检查员工的银行账户信息，并确保这些信息是最新的。
这样可以避免由于账户信息错误或过期导致的工资代发失败。
2. 建立有效的沟通渠道：雇主应与员工建立有效的沟通渠道，及时了解员工的银行账户信息变更和问题。
例如，可以设立专门的人力资源部门或提供在线渠道，方便员工随时更新账户信息。
3. 加强安全措施：在工资代发过程中，保证员工的账户信息安全是至关重要的。
雇主应采取必要的安全措施，如使用加密技术和安全传输通道，确保员工的账户信息不会被窃取或滥用。
4. 及时解决工资代发问题：如果发生工资代发问题，雇主应立即采取措施解决，并及时通知员工。
例如，如果由于账户信息错误导致代发失败，雇主应立即联系员工确认正确的信息，并重新发起代发。
5. 提供质量保证：雇主应与银行建立良好的合作关系，并确保银行代发工资的质量。
这包括确保代发的准确性、及时性和安全性。
如果发现问题，雇主应积极与银行合作解决，保障员工的利益。
6. 员工教育和培训：雇主应定期开展员工教育和培训活动，提高他们对银行代发工资的认识和理解。
员工应了解如何保护个人账户信息，如何核实代发情况，并及时报告任何问题。
维护银行代发工资的启示可以帮助雇主确保员工工资的准确、安全和及时代发，提高员工满意度，并加强雇主与员工之间的信任和合作关系。
企业通过银行代发工资有什么注意事项
企业通过银行代发工资有什么注意事项一、背景介绍近年来，随着经济的发展和科技的进步，越来越多的企业选择通过银行代发工资来管理企业员工的薪资支付。
这种方式既方便了企业管理，也提高了薪资支付的效率。
然而，企业在使用银行代发工资时需要注意一些问题，以保证顺利进行薪资支付并避免可能出现的风险。
本文将围绕企业通过银行代发工资的注意事项展开探讨。
二、选择合适的银行企业在选择银行进行代发工资时，应综合考虑以下几个因素：2.1银行信誉和安全性选择信誉良好、安全可靠的银行可以有效降低风险。
企业可以通过了解银行的资质、历史记录以及其他企业的反馈来评估银行的信誉程度。
2.2薪资支付手续费用不同银行对于代发工资的手续费用可能有所不同。
企业应对比不同银行提供的费率及服务内容，选择与企业实际需求相匹配的银行。
2.3代发工资功能和服务企业需要确保所选择的银行提供完善的代发工资功能和服务。
这包括灵活的薪资支付方式、员工薪资信息的保密性和一系列的账户管理工具等。
三、建立并维护员工银行账户在使用银行代发工资前，企业需要注意以下几点，以确保员工银行账户的准确性和有效性：3.1员工银行账户的真实性核实企业应确保员工提供的银行账户信息真实有效。
可以通过银行对账单、个人身份证等方式核实员工银行账户的真实性。
3.2员工账户信息的保密性企业在处理员工账户信息时要严格保密，确保信息不外泄，以避免出现不必要的风险。
3.3员工账户信息的及时维护企业应及时更新员工银行账户信息，如员工离职、调岗等情况发生时，要及时注销或更改相应的银行账户信息。
四、确保薪资支付的准确性和及时性4.1薪资信息核对企业在进行薪资支付前，应仔细核对员工的薪资信息，确保计算准确无误。
4.2提前预留足够的支付时间企业在每次薪资支付时应提前预留足够的时间，以应对可能出现的延误或其他问题。
这样可以确保员工能够按时收到工资。
4.3定期核对薪资支付结果企业应定期核对银行代发工资的支付结果，以确保支付准确无误。
银行代发工资制度守则
银行代发工资制度守则一、引言银行代发工资制度是指企业将员工的工资款项委托银行代为发放的一种支付方式。
银行代发工资制度的实行，不仅可以提高企业的管理效率，减少现金管理风险，还可以保障员工的财产安全。
为了确保银行代发工资制度的顺利运行，企业需要制定一套详尽的守则，以规范相关操作流程及注意事项。
二、操作流程1.资料准备2.支付渠道选择企业可以选择合适的支付方式，包括银行转账、网银支付、移动支付等，并与银行协商签署代发工资协议。
3.薪资计算企业需要按照相关政策及劳动合同规定，计算员工的实际薪资，包括基本工资、津贴、奖金、提成等，并扣除个人所得税。
4.薪资发放企业将员工薪资信息及发放金额提供给银行，由银行代为发放到员工个人银行账户中。
5.薪资查询员工可以通过网银、手机银行或现场柜台等方式查询到自己的工资发放情况。
三、注意事项1.信息安全保密企业应建立健全信息安全管理制度，确保员工个人信息的保密性，避免信息泄露。
2.开户银行选择企业应根据员工的意愿及银行服务质量选择合适的开户银行，并记录在员工档案中。
3.薪资信息核实企业在发放薪资前，应仔细核实员工的薪资信息，确保计算准确，以免发生误差。
4.支付渠道监控企业应与银行保持通畅的沟通渠道，并对支付渠道进行监控，确保薪资及时而安全地到达员工账户。
5.员工培训与沟通企业应定期对员工进行薪资制度培训，解释相关政策及注意事项，并定期进行沟通，及时解答员工的疑问。
6.异常处理流程企业应建立一套完整的异常处理流程，处理薪资发放中可能出现的问题，包括账户错误、金额异常等等。
四、总结银行代发工资制度的实行，可以为企业和员工带来诸多便利和保障。
然而，为了确保该制度的稳定和顺利运行，企业应制定相应的守则，规范操作流程，并时刻关注相关注意事项。
只有如此，银行代发工资制度才能发挥最大的效益，实现企业和员工之间的共赢。
中行企业银行代发工资流程
中行企业银行代发工资流程
作为中国最大的商业银行之一，中国银行（Bank of China）提供了
企业银行服务，其中包括代发工资服务。
下面将详细介绍中行企业银行代
发工资的流程，帮助企业了解如何利用中行提供的服务进行工资代发。
3.工资计算和确认：企业需要计算每个员工的工资，并确认工资金额。
这个步骤可能涉及企业的人力资源和财务团队。
在计算和确认工资金额之后，企业需要将这些信息输入到中行的系统中。
这样，中行才能准确地代
发工资给雇员。
4.工资代发申请：在企业确认了工资金额后，需要在中行的企业银行
系统中提交代发申请。
在申请中，企业需要提供工资金额、代发日期等信息。
企业还需要选择中行为代发工资的方式，例如通过电汇、存款等方式。
中行会审核这些申请，并在审核通过后进行工资代发。
5.工资代发：在代发日期当天，中行将根据企业的申请，将工资款项
从企业的账户转入雇员的个人银行账户。
这个过程通常需要一段时间，以
完成资金的划拨。
在完成划拨后，中行将提供相关的通知给企业，以告知
代发的结果。
6.工资查询：雇员可以通过中行的个人网银或手机银行等渠道查询工
资到账情况。
他们可以查看工资的金额、到账日期等信息，以确保工资到
账的准确性。
以上是中行企业银行代发工资的主要流程。
企业可以利用中行的企业
银行服务，简化工资发放过程，提高效率，减少错误。
此外，中行还提供
各种其他企业银行服务，如支付结算、贷款融资等，为企业提供全方位的
金融支持。
银行代发工资应避免违规操作风险
我们在审计中发现，某营业点2003年受理⼀单位转⼊代发职⼯奖⾦81.8万元，当⽇13.7万元规范⼊账。
其余68.1万元，因单位未及时提供代发清单，该点便违反规定，直接以单位“经办⼈”的名义开⽴私⼈活动期储蓄存折和定活两便存单三张。
开户时，未审核、登记存款⼈⾝份证件；存折和存单交由单位“经办⼈”保管。
时隔数⽇后，单位送来代发清单，经办点据此分别从某“经办⼈”的活期存折上转发⼯资55.4万元；其余活期存折上的4.1万元和两张定活两便存单8.6万元，均由某“经办⼈”提取现⾦，取款⼈签名⼜与开户时的名称不符。
上述情况，多发⽣在⽉、季期考核期末，个别点为了突击完成任务，便忽略了操作风险。
该点的上述做法，存在着较⼤的风险隐患。
1、在缺乏代发⼯资清单的情况下，将⽆法及时转⼊职⼯名下的资⾦，未按规定通过“其他应付款”科⽬挂账核算，⽽是⽆依据开户转⼊他⼈储蓄账户，如果持单⼈趁机⽀取存款，银⾏将承担造成单位资⾦损失的风险。
2、对代发⼯资的剩余资⾦，应通过银⾏转账的⽅式退回原委托单位，不应让经办⼈提取现⾦。
这种⾏为，存在洗钱嫌疑，如果引起经济纠纷，银⾏同样应承担由此形成的单位资⾦损失风险。
3、在办理开户时，未审核、登记存款⼈的⾝份证件，取款签名⼜与开户时存款⼈名称不符，违反了中国⼈民银⾏关于严禁“公款私存”和“个⼈存款账户实名制”的有关规定，存在着监管处罚风险。
代发工资户规章制度
代发工资户规章制度第一条代发工资户的设立1.1 公司将根据员工实际需要设立代发工资户，方便员工工资的及时发放和管理。
1.2 代发工资户将与员工的个人银行账户绑定，员工在入职时需提供个人银行账号以便设立代发工资户。
1.3 员工需在代发工资户中设置支付密码，并需妥善保管个人支付密码，不得将支付密码透露给他人。
第二条工资的发放2.1 公司将按照固定的发薪日将员工的工资发放至代发工资户中，具体发薪日以公司规定为准。
2.2 员工需在发薪日当天登录代发工资户查收工资，如有问题需及时和人力资源部联系。
2.3 如遇法定节假日或其他特殊情况，公司将提前通知员工工资的发放时间，员工需密切关注通知信息。
第三条工资的结构3.1 员工的工资结构将分为基本工资、绩效工资、奖金、福利等部分，具体比例和计算方式由公司根据员工的工作表现和绩效情况确定。
3.2 公司将依据国家相关法律法规和公司内部规定，按时、足额发放员工应得的各类工资。
第四条工资的调整4.1 公司将根据员工的工作表现和绩效情况，定期对工资进行评估和调整，具体调整方案由公司人力资源部门确定。
4.2 员工如对工资的调整有异议，可向公司人力资源部提出申诉，公司将积极处理和答复。
第五条工资的保密5.1 员工的工资是个人隐私，不得将工资情况透露给他人，否则将受到公司相关处罚。
5.2 公司将妥善保管员工的工资信息，避免泄露造成不必要的风险和损失。
第六条工资的异议6.1 员工如对工资的发放有异议，需与公司人力资源部联系，提供相关证据并提出申诉，公司将尽快处理并给予答复。
6.2 如对公司的答复仍有异议，员工可向公司管理层提出书面申诉，管理层将组织调查并做出最终决定。
第七条工资的追踪7.1 公司将定期组织对员工工资的发放情况进行审核和追踪，确保员工的工资按时、足额发放。
7.2 如发现工资发放存在问题或延误，员工应及时向公司人力资源部门反映，并配合处理。
第八条工资的管理8.1 公司将建立完善的工资管理制度，确保工资的公平、公正、透明。
关于使用中信银行工资卡有关事项说明
北京公共交通控股（集团）有限公司关于使用中信银行工资卡有关事项说明按照集团公司深化企业改革发展的目标要求，为合理调配内部资源，降低成本，提升企业管理效率，集团公司于2015年下半年启动票务改革工作，改革方案为与银行合作，利用企业基本账户中工资代发、现金、贷款等业务的金融价值，捆绑置换票务接胆收银、零钞清点、银行送款、清分入账等业务的外包服务。
通过“以资源换服务”的优质资源互补方式，实现对票务管理工作的创新。
去年9月经反复酝酿、多次研究，制定了票务改革工作方案，经集团公司第二届职工代表大会第一次联席会审议通过。
2015年10月集团公司委托招标代理单位北京国际贸易公司进行业务外包招标，所需服务以竞争性磋商方式进行采购。
评标专家组严格按照招投标流程，根据各金融机构提交的投标文件和最后补充的磋商意见，取得评审结果，确定中信银行为中标人。
根据标书约定集团公司将与中信银行开展票款收集清点清分业务合作的基础上进行全面战略合作。
— 1 —本次代发工资业务是集团公司票务改革工作中的重要内容。
目前，工资卡的制作和发放已经完成，代发工资的前期工作得到了机关全体员工的大力支持，对此我们深表感谢！为方便同志们使用工资卡，我们对工资卡的权益及中信银行网点情况等进行再次说明。
本次代发工资业务承办支行——中信城支行，位于菜市口南，咨询电话为83194430/31 或83194401/09代发工资起始月为2016年4月中信银行代发工资卡权益一览您的工资卡:在中信银行任意网点：可以办理现金存款、取款、打印账户明细、转账汇款、外币兑换、信用卡还款、缴纳水电费、电话费等日常业务；在中信银行的存取款一体机上：您可以办理存款、取款及查询账户余额业务；如需开通ATM跨行转账业务，需持本人卡和身份证到中信银行任意网点办理，开通后可在中信银行ATM进行转账业务。
在其他银行ATM机上：— 2 —您可以查询账户余额、每月免费取款三次；中信银行已经为您免费开通了资金出入账的短信提醒，您可随时随地掌握您的资金动态。
2.中信银行代发工资客户端软件使用说明
中信银行代发工资客户端软件使用说明一、安装步骤（一）安装JVM（java虚拟机）中信银行代发工资客户端是基于JAVA的程序，所以需要安装Java虚拟机，客户端应用要求安装的JVM版本为1.5.0.18。
本节介绍JDK在windows系统的安装。
1.从安装包中将jdk-1_5_0_18-windows-i586-p.exe拷贝至所需要机器，运行jdk-1_5_0_18-windows-i586-p.exe文件，出现如下画面：2.按照上图所示，用鼠标选择"我接受该许可证协议中的条款"选项，点击"下一步"按钮，出现如下画面：3.直接点击"下一步"按钮，出现如下画面：4.直接点击"下一步"按钮，出现如下画面：5.直接点击"下一步"按钮，出现如下画面：6.点击“完成”按钮后即可完成windows版本的JVM安装。
说明：按照以上步骤，使用默认选项安装完成后，JDK工作路径为C:\Program Files\Java\jdk1.5.0_18，JVM（jre）的工作路径为C:\Program Files\Java\jre1.5.0_18。
（二）中信银行代发工资客户端安装1.从安装包中将“中信银行代发工资客户端安装.exe”拷贝至所需要机器，运行“中信银行代发工资客户端安装.exe”文件，出现如下画面：2.直接点击"下一步"按钮，出现如下画面：3.直接点击"下一步"按钮，出现如下画面：4.点击“完成”按钮后即可完成“中信银行代发工资客户端”的安装。
说明：按照以上步骤，使用默认选项安装完成后，中信银行代发工资客户端工作路径为C:\Program Files\中信银行代发工资客户端.二中信银行代发工资客户端使用说明1.安装完成后，双击桌面上的“中信银行代发工资客户端”快捷方式，出现以下画面：2.输入企业名称，联系人等信息后，选择“业务类型”、币种，点击“导入数据”按钮，选择事先准备好的代发文件后，系统将自动进行校验，如校验无误，则显示全部代发内容，并产生校验码，此时可点击打印按钮，打印代发工资函。
代发入账注意事项
代发入账注意事项
1.确保账户准确无误：在代发入账前，必须保证收款人的账户准确无误，否则将会导致资金无法到账或者被转到其他账户。
2.确认金额正确：在代发入账前，需要确认代发金额的准确性，避免将错误的金额转入收款人账户，造成不必要的麻烦。
3.注意收款人姓名：在代发入账时，需要注意收款人姓名的正确性，避免因为姓名错误而导致资金不能正常到账。
4.填写正确付款理由：在代发入账时，需要填写正确的付款理由，避免因为填写不当而导致资金被退回或者被拒收。
5.避免节假日或者休息日代发入账：在节假日或者休息日代发入账可能会导致资金到账延迟或者无法及时到账，因此需要避免在该时间进行代发入账。
6.遵守相关法规和规定：在代发入账过程中，需要遵守相关法规和规定，确保资金转移的合法性和安全性。
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中信银行代发工资注意
事项
Corporation standardization office #QS8QHH-HHGX8Q8-GNHHJ8
中信银行代发工资注意事项
一、需提交的资料清单
1、支票
①收款人：广东华智立信软件有限公司
②金额：实发工资总额
③盖章：只需在支票正面盖印鉴章（法人章+财务章）
2、银行进账单
①出票人：广东华智立信软件有限公司
②收款人：广东华智立信软件有限公司
③收款人账号：空着不填
④收款人开户银行：中信
⑤金额：实发工资总额
⑥备注：工资
3、当月工资表
模板为附件3
4、电子数据报盘文件
模板为附件2
二、操作步骤：
第一、在批量入账清单Excel模板里录入数据（银行卡号、金额、姓名）
第二、把此表导入电脑桌面中信银行代发工资客户端，如图示。
第三、点击打印出代发工资通知单（显示验证码），打印两份。
此文件无电子版。
第四、把工资批量入账清单Excel文件拷入优盘。
以上所有纸质文件均需加盖公司公章！！工资表若有数页，则盖骑缝章。