C13003财富管理业务实践——瑞银财富管理业务介绍(100分)

一、单项选择题

1. 瑞银财富管理平台可为客户提供量身定制的投资方案,其中组合委托方案是针对下列（）类客户。

A. 客户全权委托财富管理机构进行投资

B. 客户决定所有的投资策略由财富管理机构进行实施

C. 客户打算全面掌控大范围的资产配置，然后将其他投资的确定权委托财富管理机构

D. 客户打算完全由自己做出投资决定

2. 瑞银财富管理业务组织架构中设有市场部、投资产品服务部、首席投资官等，其中投资产品服务部负责（）。

A. 业务风险管理

B. 投资策略和资产配置

C. 客户顾问

D. 产品开发、投资咨询、组合管理、产品风险管理

二、多项选择题

3. 在进行财富管理业务过程中，投资顾问要对（）等进行定期回顾与检查。（本题有超过一个的正确选项）

A. 客户财务状况

B. 产品复杂度

C. 产品风险

D. 客户风险特征

4. 瑞银投研咨询的几个要素包括（）、投资绩效、投资标的渗透度分析等。（本题有超过一个的正确选项）

A. 召开投资会议，决定投资主题及推荐证券

B. 审核及批准投资主题及推荐策略

C. 与客户顾问定期沟通

D. 制定投研策略

5. 瑞银投研咨询可为客户顾问和客户提供的帮助包括（）等。（本题有超过一个的正确选项）

A. 代替客户做出投资决策

B. 为客户顾问提供与客户交流的观点和内容

C. 使客户顾问得到前瞻性市场观点、投资策略及投资主题，解决客户不同需求

D. 为客户提供投资建议

三、判断题

6. 瑞银财富管理业务中“以客户为中心”的客户服务阶段包括了解、建议、同意与执行、检讨。其中检讨指的是关注客户的投资产品表现，以便客户可根据市场或个人情况变化来调整个人财富战略。（）

正确

错误

7. 瑞银投研咨询以研究为基础，向客户提供咨询服务，使客户有充分的自信做出投资决策。（）

正确

错误

8. 在投研咨询中，投资标的池中的产品必须是经过批准的可投资的产品。（）

正确

错误

9. 对客户提供的投资建议应建立在了解客户情况及其投资目标的基础上。（）

正确

错误

10. 对每一个投资产品，在产品推出的前、中、后期都要有严格的风险控制程序，以确保客户的风险承受能力与产品的风险与复杂度相匹配。（）

正确错误