证券投资基金销售人员从业考试模拟试题一及答案
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题(一)及答案
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题(一)及答案单选题（共30题）1、作为封闭式基金的分红条款,以下不符合《公开募集证券投资基管理办法》规定的是（）A.投资者可以选择现金分红或者红利再投资B.分红比例不低于年度可分配利润的90%C.每年至少分红一次D.基金分红后单位净值不低于面值【答案】 A2、关于免疫策略，以下表述正确的是（）。
A.水平配比策略是价格免疫策略中的一种策略B.常用的免疫策略包括价格免疫、利率免疫C.在尽量减免到期收益率变化所产生的负效应的同时，尽可能从利率变动中获取收益D.在久期等于持有期的基础上，选择凸性最低的债券【答案】 C3、已知某债券基金的久期是3年，那么当市场利率下降2％时，该债券基金的资产净值将（）。
A.增加；6％B.减少；6％C.增加；3％D.减少；3％【答案】 A4、关于最大回撤，以下表述错误的是（）。
A.最大回撤只能衡最基金损失的大小，不能衡量损失发生的频率B.最大回撤用于衡量基金经理对下行风险的控制能力C.某基金2020年1月2日成立，成立时基金净值为1元，净值于2月28日达到最小值0.85元，则该基金成立两个月以来的最大回缴为15%D.基金的最大回撤与指定的时间区间长短无关【答案】 D5、下列不属于系统性风险特点的是( )。
A.大多数资产价格变动方向往往是相同的B.无法通过分散化投资来回避C.可以通过分散化投资来回避D.由同一个因素导致大部分资产的价格变动【答案】 C6、2014年7月7日，中国证监会颁布了《公开募集证券投资基金运作管理办法》，其中规定了基金的分类标准。
以下说法不正确的是（）。
A.60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金B.80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金C.仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金D.80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金【答案】 A7、短期回购协议的购买方为资金（）方，即（）回购方。
2021基金从业资格考试科目一模拟试卷及答案1
2021基金从业资格考试科目一模拟试卷及答案1考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、下列关于管理层的合规责任，说法错误的是（）。
A．接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策B．对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告C．不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员D．公平对待所有股东答案为A，解析：经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职责范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预。
2、下列情形中，督察长不用及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的是（）。
A.基金及公司发生违法违规行为B.基金及公司存在重大经营风险或者隐患C.基金公司销售人员小李离职D.督察长依法认为需要报告的其他情形答案：C解析：发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中囯证監会及相关派出机构报告:（1）基金及公司发生违法违规行为。
（2）基金及公司存在风险或者隐患。
（3）督察长依法认为需要报告的其他情形。
（4）中囯证监会规定的其他情形。
3、（）和（）独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。
A．公司督察长；独立董事B．独立董事；内部监察稽核部门C．公司督察长；内部监察稽核部门D．理事长；内部监察稽核部门答案为C，解析：公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。
4、()中国证券业协会证券投资基金业委员会（以下简称“基金业委员会”）成立，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。
A:2002年7月4日B:2002年12月4日C:2004年12月4日D:2002年8月4日答案为C，解析：2004年12月，中国证券业协会证券投资基金业委会成立。
该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。
5、一般来说，基金的收益预期（），投资人承担的风险也（）。
2023年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》模拟卷一
2023年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》模拟卷一1. 【单选题】（江南博哥）下列各项中，属于经营活动产生的现金流量的是（）。
A. 提供劳务收到的现金B. 发行债券收到的现金C. 发生筹资费用所支付的现金D. 分得股利所收到的现金正确答案：A参考解析：经营活动产生的现金流量(CFO)，是与生产商品、提供劳务、缴纳税金等直接相关的业务所产生的现金流量。
B、C都属于筹资活动产生的现金流量。
投资活动产生的现金流量包括为正常生产经营活动投资的长期资产以及对外投资所产生的股权与债权；筹资活动产生的现金流量反映的是企业长期资本股票和债券、贷款等筹集资金状况。
2. 【单选题】已知某公司2015年、2016年部分财务数据如下表所示：那么该公司2016年的应收账款周转率是（）。
A. 2．33B. 3．6C. 2．8D. 3正确答案：B参考解析：应收账款周转率=销售收入／年均应收账款=180／[(40+60)／2]=3．6。
3. 【单选题】关于财务报表分析，下列说法正确的是（）。
A. 财务报表分析基于公开信息，因此各人分析结论大同小异B. 财务报表分析基于历史财务数据，因此对预测企业发展没有参考价值C. 财务报表分析可以发现潜在的投资机会，因此是所有投资策略的共同基础D. 财务报表分析可以评估企业财务状况，因此是证券分析的重要内容正确答案：D参考解析：财务报表分析是指通过对企业财务报表相关财务数据进行解析，挖掘企业经营和发展的相关信息，从而为评估企业的经营业绩和财务状况提供帮助。
财务报表分析是基金投资经理或研究员进行证券分析的重要内容，通过财务报表分析，可以挖掘相关财务信息进而发现企业存在的问题或潜在的投资机会。
4. 【单选题】某公司目前的流动比率大于1，速动比率小于1，公司用现金支付了应付账款后，流动比率与速动比率的变化是（）。
A. 流动比率变小，速动比率变大B. 两者均变大C. 流动比率变大，速动比率变小D. 两者均变小正确答案：C参考解析：流动比率=流动资产／流动负债，用现金支付应付账款会导致分子分母同时变小，但流动比率大于1，所以肯定是变大的。
2019年1月证券投资基金销售人员从业考试模拟题-27页文档资料
2019证券投资基金销售人员从业考试模拟第一套一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。
选错或者不选不得分。
)1、有价证券是（）的一种形式。
A.虚拟资本B.真实资本C.实际资本D.商品资本2、按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（）A.存款B.股票C.债券D.基金3、以下哪些不是有价证券的性质：（）A.期限性B.收益性C.流动性D.投机性4、证券市场的基本功能不包括：（）A.“筹资—投资”功能B.资本定价功能C.风险转移功能D.资本配置功能5、新中国最初的股票出现于：（）A.20世纪70年代末B.20世纪80年代初C.20世纪80年代末D.20世纪90年代初6、我国现行的《证券法》颁布于：（）A.2019年7月B.2019年9月C.2019年3月D.2019年11月7、股息或红利的大小，主要取决因素是公司的（）。
A.股票价格B.股东结构C.盈利水平D.远期发展规划8、公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，应首先用于：（）A.弥补亏损B.提取法定公积金C.提取任意公积金D.支付优先股红利9、证券包销是指（）。
A．证券公司将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式B．证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式C．证券公司将发行人的证券按照市场价格全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式D．证券公司将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式10、证券投资基金反映的是（）关系。
A、债权债务B、所有权C、信托D、产权11、与基金相比，银行理财产品的主要特点不包括（）A、流动性较差B、风险较低C、门槛通常较高D、信息披露程度一般不够及时透明12、2019年9月，第一只开放式股票型基金（）基金设立，标志着我国基金的新发展。
A、华安创新B、华夏回报C、博时价值增长D、南方绩优成长13、我国规范的基金管理公司最早成立于（）年A、2019B、2019C、2000D、201914、下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类型分类的：（）A、房地产基金 B、科技股基金 C、资源类股票型基金 D、成长型基金15、某股票型基金半年内股票交易金额为100亿元，该阶段内披露的股票投资市值分别为100亿元、80亿元、60亿元，那么该基金半年的周转率为（）。
(完整版)基金从业资格考试模拟试题及答案
基金从业资格考试模拟试题及答案一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。
选错或者不选不得分。
)(1)以下哪些不是有价证券的性质：（D）A. 期限性B. 收益性C. 流动性D. 投机性(2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（A）A. 存款B. 股票C. 债券D. 基金(3)证券投资咨询的机构应当有()名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。
A. 5B. 10C. 15D. 20(4)截至2008年6月底，我国共有（C）家基金管理公司A. 50B. 53C. 58D. 60(5)央行发行央票是为了()。
A. 筹集自有资本B. 筹集债务资本C. 调节商业银行法定准备金D. 减少商业银行可贷资金(6)证券法开始实施是()。
A. 1997年B. 1998年C. 1999年D. 2000年(7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（A）个月披露一次更新的招募说明书。
A. 6B. 2C. 3D. 1(8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。
这也是世界上第一个()。
A. 契约型投资基金B. 公司型开放式基金C. 股票基金D. 封闭式基金(9)(A)指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。
A. 基金账务的复核B. 基金头寸的复核C. 基金资产净值的复核D. 基金对财务报表的复核(10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于()元人民币，且必须为实缴货币资本。
A. 1 000万B. 2 000万C. 5 000万D. 1亿(11)基金管理人内部控制的（B）要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关模拟考试试卷附有答案详解
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关模拟考试试卷附有答案详解单选题（共20题）1. （）是在尽量不造成大的市场冲击的情况下，尽快以接近客户委托时的市场成交价格来完成交易的最优化算法。
A.成交量加权平均价格算法B.时间加权平均价格算法C.跟量算法D.执行偏差算法【答案】 D2. 以下不能发行金融债券的主体是（）。
A.国有商业银行B.政策性银行C.中国人民银行D.证券公司【答案】 C3. ( )是指上市公司将其部分资产或附属公司(子公司或分公司)分离出去，成立新公司的行为。
A.股票回购B.剥离C.兼并收购D.权证的行权【答案】 B4. 衍生工具按照特点来分类，不包括（）。
A.远期合约B.期货合约C.结构化金融衍生工具D.独立衍生工具【答案】 D5. 下列关于到期收益率影响因素的说法，错误的是( )。
A.在其他因素相同的情况下，债券市场价格与到期收益率呈反方向增减B.在其他因素相同的情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率要低C.在其他因素相同的情况下，票面利率与债券到期收益率呈同方向增减D.在市场利率波动的情况下，再投资收益率变动会影响投资者实际的到期收益率【答案】 B6. 关于做市商的说法中，错误的是()A.维持证券的价格稳定也是做市商的目标之一B.做市商本身应当拥有大量可交易证券C.做市商通过向投资者收取交易佣金而赚取利润D.做市商通常由具备一定实力和信誉的证券投资法人承担【答案】 C7. （）是指包含对通货膨胀补偿的利率。
A.实际利率B.名义利率C.即期利率D.远期利率【答案】 B8. 根据自律管理要求，证券登记结算机构为保证业务的正常运行必须采取的措施包括（）A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、III、IVD.I、II、III【答案】 D9. 以下选项中不属于反映货币市场基金风险的指标是（）。
A.浮动利率债券投资情况B.投资组合平均剩余期限C.巨额赎回D.融资比例【答案】 C10. 有关基金估值，托管人应复核、审查基金管理公司计算的数据中不包括（）。
证券从业资格证券投资基金(基金业绩评价)模拟试卷1(题后含答案及解析)
证券从业资格证券投资基金（基金业绩评价）模拟试卷1(题后含答案及解析) 题型有：1. 单项选择题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．某投资组合的平均收益率为14％，收益率标准差为21％，β值为1．15，若无风险利率为6％，则该投资组合的夏普比率为( )。
[2016年4月真题]A．0．21B．0．07C．0．13D．0．38正确答案：D解析：根据投资组合中夏普比率的计算公式，可得：知识模块：基金业绩评价2．如果两只基金的时间加权收益率相等，下列表述正确的是( )。
[2016年4月真题]A．早分红的基金比晚分红的基金收益率高B．两只基金的表现同样好C．分红次数多的基金收益率高D．分红额高的基金收益率高正确答案：B解析：时间加权收益率反映了1元投资在n期内所获得的总收益率。
基金收益率计算一般要求采用考虑了基金分红再投资的时间加权收益率。
知识模块：基金业绩评价3．其他情况不变时，当基金分散程度提高时，基金的特雷诺指数通常将( )。
[2016年4月真题]A．变大B．不变C．无法判断D．变小正确答案：C解析：特雷诺比率(Tp)来源于CAPM理论，表示的是单位系统风险下的超额收益率。
用公式表示为：特雷诺指数的问题是无法衡量基金的风险分散程度。
β值并不会因为组合中所包含的证券数量的增加而降低，因此当基金分散程度提高时，特雷诺指数可能并不会变大。
知识模块：基金业绩评价4．Brinson模型将股票型基金的超额收益归因于( )、行业与证券选择和交叉效应。
[2015年12月真题]A．市场因素B．运气因素C．资产配置D．随机因素正确答案：C解析：基金业绩归因的方法有很多种。
对于股票型基金，业内比较常用的业绩归因方法是Brinson方法。
这种方法较为直观、易理解，它把基金收益与基准组合收益的差异归因于四个因素：①资产配置；②行业选择；③证券选择；④交叉效应。
完整版)基金从业资格考试题库模拟试题及答案
完整版)基金从业资格考试题库模拟试题及答案基金从业资格考试题库模拟试题及答案一、单项选择题1.下列哪项归属于基金投资运作环节的业务？A。
基金的交易B。
基金的绩效衡量C。
基金的资产估值D。
基金的会计核算2.债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（），所承担的利率风险越（）。
A。
小，低B。
小，高C。
大，低D。
大，高3.以下不属于基金管理人信息披露的范围的是？A。
基金募集信息披露B。
基金投资运作信息披露C。
基金净值信息披露D。
基金资产保管信息披露4.根据《证券投资基金法》，当代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人自行召集。
A。
5%,10%B。
5%,5%C。
10%，5%D。
10%,10%5.存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书。
A。
3B。
6C。
9D。
126.以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义？A。
汇率风险B。
管理运作风险C。
微观风险D。
宏观风险7.基金合同生效的当日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。
A。
当日B。
次日C。
第三日D。
第四日8.XXX成立于1773年。
A。
1602年B。
1773年C。
1790年D。
1817年9.基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于5年。
A。
5B。
10C。
15D。
2010.违规承诺收益或承担损失行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争。
A。
违规承诺收益或承担损失B。
对证券投资业绩进行预测C。
虚假记载D。
误导性陈述11.以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资？A。
股票基金B。
混合基金C。
货币市场基金D。
主动型基金12.现行《中华人民共和国公司法》的施行日期为2006年1月1日。
A。
2006年1月1日B。
2006年6月1日C。
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟卷包含答案
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟卷包含答案单选题（共20题）1. 下列关于公司盈余和市盈率的说法错误的是（）。
下列关于公司盈余和市盈率的说法错误的是（）。
A.市盈率（P/E）=每股市价/每股收益（年化）B.市盈率指标表示股票价格和每股收益的比率，该指标揭示了盈余和股价之间的关系，C.对盈余进行估值的重要指标是市净率。
对于普通股而言，投资者应得到的回报是公司的净收益D.市盈率是投资回报的一种度量标准，即股票投资者根据当前或预测的收益水平收回其投资所需要的年数；当前市盈率的高低，表明投资者对该股票未来价值的主要观点【答案】 C2. 特雷诺比率与夏普比率的区别在于特雷诺比率使用的是系统风险，而夏普比率则对总体风险进行了衡量。
这种说法（）。
特雷诺比率与夏普比率的区别在于特雷诺比率使用的是系统风险，而夏普比率则对总体风险进行了衡量。
这种说法（）。
A.正确B.错误C.部分正确D.部分错误【答案】 A3. 下列不属于非系统风险的是（）。
下列不属于非系统风险的是（）。
A.利率波动B.财务风险C.经营风险D.流动性风险【答案】 A4. 不动产投资是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性。
不动产投资的特点不包括()。
不动产投资是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性。
不动产投资的特点不包括()。
A.低流动性B.不可分性C.异质性D.不可返还性【答案】 D5. 关于可转债的回售条款，下面说法正确的是（）。
关于可转债的回售条款，下面说法正确的是（）。
A.回售价格根据回售时标的股票市价确定B.回售条款由发行人行使C.回售条款由可转债持有人行使D.股票下跌时可转债持有人可以行使回售条款【答案】 C6. 关于UCITS基金的核准，下列说法错误的是（）。
关于UCITS基金的核准，下列说法错误的是（）。
A.UCITS基金必须获取其所在国监管机关的核准方可开展业务B.基金管理人、托管人、基金规则及基金章程的改变均要获得监管机关的批准C.对于单位信托而言，要求核准基金章程和基金托管人D.基金管理公司只能从事基金管理业务【答案】 C7. 按照中国人民银行的规定，买断式回购交易时单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（）按照中国人民银行的规定，买断式回购交易时单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（）A.10%B.20%C.30%D.40%【答案】 B8. 非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定事件变化引起的不确定性的加强，只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险，不包括（）非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定事件变化引起的不确定性的加强，只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险，不包括（）A.财务风险B.经营风险C.政策风险D.流动性风险【答案】 C9. （）在充分征求行业意见并向中国证监会报备后，对没有活跃市场或在活跃市场不存在相同特征的资产或负债报价的投资品种提出估值指引。
证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷一
证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷一一、单项选择题☎下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。
选错或者不选不得分。
✆、以下（ ）项不属于证券✌提货单运货单保险单发票、按证券发行主体的不同，有价证券可分为：（ ）✌政府证券、金融证券和公司证券政府证券、政府机构证券和公司证券政府证券、公司证券和企业证券金融证券、公司证券和企业证券、银行证券不包括：（ ）✌银行汇票银行本票银行支票银行股票、证券市场的特征不包括：（ ）✌证券市场是价值直接交换的场所证券市场是信用直接交换的场所证券市场是财产权利直接交换的场所证券市场是风险直接交换的场所、证券市场的构成不包括：（ ）✌股票市场债券市场货币市场基金市场、世界上第一家股票交易所成立于：（ ）✌英国法国荷兰意大利、股票代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，不包括如下权利：（ ）✌参加股东大会投票表决参与公司的决策和经营收取股息或分享红利、优先股票的股息率（ ）。
✌高于普通股低于普通股是固定的与普通股呈正相关、股票的每股净资产又称为股票的（ ）。
✌票面价值账面价值市场价值内在价值、根据市场的功能划分，证券市场可分为（ ）✌．一级市场和初级市场．证券发行市场和初级市场．证券发行市场和证券交易市场．二级市场和次级市场、通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金的（ ）特征。
✌、集合投资、专业管理、风险共担、分散风险、证券投资基金在美国被称为（ ）✌、证券投资信托基金、共同基金、信托产品、单位信托基金、 年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（ ）。
✌、《投资公司法》、《投资基金法》、《证券投资基金法》、《投资信托法》、 年 月，（ ）颁布，并于 年 月 日实施，推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展✌、证券法、开放式证券投资基金试点办法、证券投资基金法、证券投资基金管理暂行办法、截至 年 月底，我国共有（ ）家基金管理公司✌、 、 、 、 、按照《基金法》规定，股票型基金的股票投资比重必须在（ ）以上。
基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟考试试卷附答案
基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟考试试卷附答案单选题（共20题）1. 从事( )的人员或机构被称为“天使”投资者。
A.风险投资B.另类投资C.并购投资D.危机投资【答案】 A2. 设立证券登记结算机构必须经（）同意。
A.证监会B.会员大会C.国务院D.国务院证券监督管理机构【答案】 D3. （）是全美也是世界最大的股票电子交易市场，是世界上主要的股票市场中成长速度最快的市场，而且它是首家电子化的股票市场。
A.法兰克福证券交易所B.纽约证券交易所C.纳斯达克证券交易所D.布鲁塞尔证券交易所【答案】 C4. 关于货币市场基金风险指标，以下表述正确的是（）A.我国法规要求货币市场基金投资组合平均剩余期限在每个交易日不得超过397天B.一般情况下，货币市场基金的杠杠比例越高，收益越低，风险越大C.投资组合平均剩余期限和平均存续期越短，则货币市场基金的流动性越好，利率风险越低D.除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过25%【答案】 C5. 对于债券当期收益率与到期收益率两者之间的关系的说法中，错误的是（）。
A.债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越接近到期收益率B.债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率就越偏离到期收益率C.不论当期收益率与到期收益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示着到期收益率的同向变动D.不论当期收益率与到期收益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示着到期收益率的反向变动【答案】 D6. 关于衍生品的交易场所，以下说法错误的是()A.期货合约只在交易所交易B.互换合约常在场外交易C.期权合约只在交易所交易D.远期合约常在场外交易【答案】 C7. 衍生工具的特点不包括( )。
A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.低风险性【答案】 D8. 下列关于衍生工具的论述，错误的是()A.期权合约的卖方有权利但没有义务去执行合约B.远期合约是非标准化合约，是由交易双方通过谈判后签署C.所有的金融衍生工具都可以由远期合约、期货合约、期权合约和互换合约这四种基本的衍生工具构造出来D.期货合约是标准化合约【答案】 A9. 可供基金进行利润分配的金额为（）。
基金销售人员从业试题及答案
基金销售人员从业试题及答案一、单选题1. 基金销售中，以下哪项不是基金销售人员的基本职责？A. 向投资者提供基金产品信息B. 为投资者提供投资建议C. 负责基金产品的宣传推广D. 独立完成基金产品的交易操作答案：D2. 根据《证券投资基金销售管理办法》，基金销售人员在销售基金产品时，应遵循以下哪项原则？A. 以客户利益为先B. 以销售业绩为先C. 以个人收入为先D. 以产品利润为先答案：A3. 基金销售人员在与客户沟通时，以下哪项是不恰当的行为？A. 充分了解客户的需求B. 根据客户需求推荐合适的基金产品C. 夸大基金产品收益，隐瞒风险D. 定期与客户进行沟通，了解客户反馈答案：C4. 基金销售人员在销售过程中，应如何向客户解释基金产品的风险？A. 仅强调基金产品的收益B. 仅强调基金产品的风险C. 客观全面地介绍基金产品的风险和收益D. 根据客户需求选择性地介绍风险和收益答案：C5. 基金销售人员在销售结束后，应如何处理客户的后续服务？A. 不再提供任何服务B. 定期回访，提供市场信息和产品动态C. 仅在客户要求时提供服务D. 仅在产品出现问题时提供服务答案：B二、多选题6. 基金销售人员在为客户提供服务时，以下哪些行为是合规的？A. 了解并记录客户的财务状况B. 根据客户的风险承受能力推荐产品C. 为客户提供超出其风险承受能力的产品D. 定期评估客户投资组合的表现答案：A, B, D7. 基金销售人员在销售过程中，以下哪些信息是必须向客户披露的？A. 基金产品的预期收益率B. 基金产品的费用结构C. 基金产品的历史业绩D. 基金产品的风险提示答案：B, C, D8. 基金销售人员在销售基金产品时，以下哪些行为是违反职业道德的？A. 向客户隐瞒产品风险B. 向客户推荐与其风险承受能力不匹配的产品C. 为客户提供虚假的市场信息D. 为客户提供超出其投资期限的产品答案：A, B, C三、判断题9. 基金销售人员在销售过程中，可以根据自己的判断向客户推荐任何基金产品。
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟考试试卷附有答案详解
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟考试试卷附有答案详解单选题（共20题）1. 股票基金在2013年12月31日，其净值为1亿元，2014年4月15日基金净值为9 500万元;有投资者在2014年4月15日客户申购2 000万元，2014年9月1日基金净值为1.4亿元;2014年9月1日，基金分红1 000万元，2014年12月31日基金份额净值为1.2亿元。
计算该基金的时间加权收益率是( )%。
A.5.6B.6.7C.7.8D.8.9【答案】 B2. 下列不属于投资风险的主要因素是（）A.市场价格B.在规定时间和价格范围内买卖证券的难度C.借款方还债的能力和意愿D.内部欺作【答案】 D3. 关于另类投资产品的局限性，下列错误的是（）。
A.缺乏监管和信息透明度B.流动性较差，杠杆率偏高C.估值难度大，难以对资产价值进行准确评估D.流动性较好，杠杆率偏低【答案】 D4. 某公司发行了面值为1000元的5年期零息债券，现在的市场利率为8%，那么该债券的现值为（）A.680.58B.680.79C.680.62D.680.54【答案】 A5. 关于场内证券交易市场,以下描述不正确的是（）A.场内证券交易市场是指在证券交易所内按照一定的时间、一定的规则集中买卖发行证券而形成的市场B.为防范证券结算风险,我国证券交易所需提取证券结算风险基金C.我国的会员制证券交易所是由若干会员组成的一种非营利性法人D.我国的会员制证券交易所设会员大会、理事会和专门委员会【答案】 B6. 内外部因素通常包括（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B7. 私募股权投资基金的组织结构不包括()。
A.会员制B.有限合伙制C.公司制D.信托制【答案】 A8. 关于凸性说法不正确的是（）。
A.凸性对于投资者是不利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性较小的债券进行投资B.凸性对于投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性更大的债券进行投资C.凸性的作用在于可以弥补债券价格计算的误差，更准确地衡量债券价格对收益率变化的敏感程度D.大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条向下弯曲的曲线来表示，这条曲线的曲率就被称作债券的凸性【答案】 A9. 下列关于基金公司投资交易流程的表述中，错误的是（）。
基金从业资格证模拟考试题库附答案(精选100题)
基金从业资格证模拟考试题库附答案（精选100题）1.关于投资组合管理的基本步骤，以下属于规划过程的是（）。
I.确定并量化投资者的投资目标和投资限制11.投资组合优化III.制定投资政策说明书IV.形成资本市场预期V.业绩评估VI.建立战略资产配置A.I、II、IV、VIB.I、I、IIEIVC.I、IV、V、VID.I、III、IV、VI（正确答案）2.下列关于市销率的说法，错误的是（）。
A.对于不同的行业来说，市销率有不同的评价标准B.市销率有助于考察公司收益基础的稳定性和可靠性，有效把握其收益的质量水平C.市销率的引入主要是为克服市盈率等指标的局限性D.该指标反映单位销售支出所反映的股价水平（正确答案）3.风险投资是私募股权投资的形式之一，以下关于风险投资的表述错误的是OA.风险投资的主要收益来源是所投资企业的利润分配（正确答案）B.与成长权益战略相比，风险投资具有更高风险C.风险投资在投资初期没有投资回报D.风险投资主要投资于初创型公司4.关于基金职业道德的提升方法，以下表述正确的是（）。
L在就业上岗前，认真接受基金职业道德教育11.基金职业道德的提升完全依赖于从业人员的自律I11.社会各界的舆论监督会使从业人员受挫，不利于提升基金职业道德IV.在工作实践中，应虚心向先进人物学习A.I、IV（正确答案）B.I、III、IVC.I、II、IIEIVD.I、II、IV5.基金从业人员涉嫌违法违规，需要给予行政处罚的，应由O处理A.中国证券投资基金业协会B.司法机关C.中国证监会及其派出机构（正确答案）D.证券交易所6.关于合规政策的落实，负责执行合规政策、确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施的主体是（）。
A.公司经理层（正确答案）B.董事会C.监事会D.纪律检查委员会7.付息票据A和B,面值均为Ioooo元，每半年付息一次，当前距离到期日均为6个月。
A票面利率为5%,B票面利率4机若持有到期，则投资A比投资B可多获得的利息收益为（）元。
基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关模拟题库附带答案
基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关模拟题库附带答案单选题（共20题）1. 下列关于个人投资者的说法中，错误的是（）。
A.个人投资者的划分没有统一的标准B.拥有更多财富的个人投资者风险承受能力也更强C.个人投资者还可能在投资经验和能力方面存在差异D.基金销售机构对不同类型的投资者提供相同类型的投资服务【答案】 D2. 卢森堡之所以能够率先成为基金管理中心，一方面是因为它独特的基金税收环境，另一方面则是因为它能为投资者提供有利于投资的基础条件。
这些有利条件不包括（）。
A.保护投资者的优良传统B.管理层综合素质很高C.专业水平高且反应快速的监管机构D.涵盖几乎所有相关专业领域的金融机构【答案】 B3. —些债券和债券的衍生品种具有提前赎回的风险，以下没有这个风险的投资品种是（）A.可转换债券B.可赎回债券C.大多数MBSD.国债期货【答案】 D4. 从投资风格来看，我国QDII基金的类型说法错误的是（）。
A.从投资风格来看，我国QDII基金有增值型、积极成长型、稳健成长型和指数型等各种投资风格B.增值型基金投资着眼于资本快速增长，由此带来资本增值，风险高、收益也高C.积极成长型基金的目标是获取最大资本利得，投资标的以具有高度发展潜力但目前股利不多或并无股利分派之新兴产业或刚设立公司的普通股为主D.指数型基金是投资于具有发展潜力的股票，但是较为保守【答案】 D5. 目前，银行间债券市场的发行主体不包括（）。
A.财政部B.中央银行C.政策性银行D.所有的金融类公司等【答案】 D6. ()也称权益报酬率。
A.资产收益率B.销售利润率C.权益乘数D.净资产收益率【答案】 D7. 目前，我国基金卖出股票按照1‰的税率征收（）。
A.营业税B.所得税C.增值税D.印花税【答案】 D8. 有担保ADRs的类型中，属于私下交易的是()。
A.一级公募ADRsB.二级公募ADRsC.三级公募ADRsD.144A规则下的私募ADRs【答案】 D9. 单个机构自债券借贷的融人余额超过其自有债券托管总量的( )或单只债券融入余额超过该只债券发行量( )起，每增加5个百分点，该机构应同时向全国银行间同业拆借中心和中央结算公司书面报告并说明原因。
2021基金从业资格考试题库-证券投资基金基础知识模拟试题及答案1
2021基金从业资格考试题库-证券投资基金基础知识模拟试题及答案1考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、关于债券型基金的风险和预期收益，下列说法正确的是（）。
A、风险比货币型基金低，预期收益比货币型基金高B、风险比货币型基金高，预期收益比货币型基金低C、风险比股票型基金高，预期收益比股票型基金高D、风险比股票型基金低，预期收益比股票型基金低答案为D【解析】本题考查债券基金。
债券基金的投资对象主要有国债、可转债、企业债等,由于债券收益波动较小,所以债券基金具有低风险、低收益的特点。
2、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券不得超过该证券的（）。
A.15%B.10%C.20%D.5%答案：B；解析同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券,不得超过该证券的10%。
3、资产负债表中，（）表示企业所拥有的或掌握的，以及被其他企业所欠的各种资源或财产。
A、资产B、负债C、成本D、所有者权益答案为A【解析】本题考查资产负债表。
资产部分表示企业所拥有的或掌握的,以及被其他企业所欠的各种资源或财产。
4、（）可以用来分析持有的投资组合内任意两种证券的价格联动性。
A、方差B、均值C、相关系数D、中位数答案为C【解析】本题考查相关系数。
相关系数是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。
5、交货人用交易所认可的替代品代替标准品进行实物交割时，收货人（）。
A.可以拒收B.不能拒收C.不能接受D.视具体情况而定答案：B解析：交货人用交易所认可的替代品代替标准品进行实物交割时，收货人不能拒收。
6、有关现金流量表述不正确的有（）。
A.现金流量表的编制基础是权责发生制B.现金流量表的编制基础是收付实现制C.现金流量表的作用包括反应企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力D.通过对现金投资与融资、非现金投资与融资的分析，全面了解企业财务状况。
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证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷一（含答案）一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。
选错或者不选不得分。
)1、以下（ D）项不属于证券A.提货单B.运货单C.保险单D.发票2、按证券发行主体的不同，有价证券可分为：（B ）A.政府证券、金融证券和公司证券B.政府证券、政府机构证券和公司证券C.政府证券、公司证券和企业证券D.金融证券、公司证券和企业证券3、银行证券不包括：（D ）A.银行汇票B.银行本票C.银行支票2D.银行股票4、证券市场的特征不包括：（B ）A.证券市场是价值直接交换的场所B.证券市场是信用直接交换的场所C.证券市场是财产权利直接交换的场所D.证券市场是风险直接交换的场所5、证券市场的构成不包括：（C ）A.股票市场B.债券市场C.货币市场D.基金市场6、世界上第一家股票交易所成立于：（ C）A.英国B.法国C.荷兰D.意大利7、股票代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，不包括如下权利：（C ）A.参加股东大会3B.投票表决C.参与公司的决策和经营D.收取股息或分享红利8、优先股票的股息率（ C）。
A.高于普通股B.低于普通股C.是固定的D.与普通股呈正相关9、股票的每股净资产又称为股票的（B ）。
A.票面价值B.账面价值C.市场价值D.内在价值10、根据市场的功能划分，证券市场可分为（ C）A．一级市场和初级市场B．证券发行市场和初级市场C．证券发行市场和证券交易市场D．二级市场和次级市场411、通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金的（A ）特征。
A、集合投资B、专业管理C、风险共担D、分散风险12、证券投资基金在美国被称为（B ）A、证券投资信托基金B、共同基金C、信托产品D、单位信托基金13、1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（A ）。
A、《投资公司法》B、《投资基金法》C、《证券投资基金法》D、《投资信托法》14、2003年10月，（C ）颁布，并于2004年6月1日实施，推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展A、证券法B、开放式证券投资基金试点办法5C、证券投资基金法D、证券投资基金管理暂行办法15、截至2008年6月底，我国共有（D ）家基金管理公司A、50B、53C、58D、6016、按照《基金法》规定，股票型基金的股票投资比重必须在（ B）以上。
A、80%B、60%C、50%D、30%17、股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中，但是开放式股票型基金净值的计算一般（C ）进行一次。
A、每分钟B、每小时C、每天D、每周18、债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（D ），所承担的利率风险越（）。
A、小，低B、小，高C、大，低D、大，高19、混合型基金的风险一般（ C）股票型基金，（）债券型基金。
A、高于，低于B、高于，高于C、低于，高于D、低于，低于20、股票型基金费用率较高，基金托管费率每年在（ C）左右。
A、1.5%B、1%C、0.25%D、0.15%621、一般来说，一个厌恶风险的投资者应选择久期较（ A）的债券型基金，而风险承受能力较高的投资者可以选择久期较（）的债券型基金。
A、短，长B、短，短C、长，短D、长，长22、我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于（B ）人民币。
A．2亿元 B．3亿元C．5亿元 D．10亿元23、（ A）要求基金管理人的内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
A．健全性原则 B．有效性原则C．独立性原则 D．相互制约原则24．（B ）是根据法律法规的要求，在基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资产清算与会计核算等相应职责的当事人。
A ．基金管理人 B．基金托管人C．投资管理公司 D．基金发起人25．商业银行申请基金代销业务资格时，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的（A ）。
A．1/2 B．1/3C．1/4 D．1/5726．（A ）及其派出机构对基金销售活动实施监督管理，行业协会对基金销售活动也应进行自律管理。
A．中国证监会 B．中国人民银行C．中国银监会 D．证券交易所27.对于一般开放性基金而言，基金的交易价格（D ）。
A．受到供求关系得影响而波动B．大于基金份额资产净值C．小于基金份额资产净值D．等于基金份额资产净值28.基金持有的金融资产通常归类为（A ）A．以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产B．持有至到期投资C．贷款和应收账款D．可供出售的金融资产29．我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照基金资产净值的一定比例。
AA.逐日计提，按月支付B.按周计提，按月支付C.按月计提，按年支付8D.按周计提，按年支付30. 存在活跃市场的情况下，当日没有市价或现行出价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用（C ）确定投资品种的公允价值。
A．发行日开盘价B．发行日收盘价C．最近交易的市价D．发行日平均价31. 属于基金投资者直接支付的费用有 ( A )。
A．申购费B．交易佣金C．过户费D．托管费32．对于基金交易费，以下说法不正确的是（ D）。
A．基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费B．我国证券投资基金的交易费主要包括印花税，交易佣金，过户费，经手费，证管费C．交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取D．印花税，过户税，经手费，证管费等则由托管人按有关规定收取933.在确定目标市场与投资者上，基金销售机构面临的重要问题之一就是（A ）。
A.分析投资者的真实需求B.细分目标市场C.区分投资者类型D.分析投资者风险承受能力34.在我国，随着ETF和LOF等基金创新品种的推出，使得（ B）可以发挥自己的交易服务优势，在市场竞争中占据优势。
A.商业银行B.证券公司C.基金公司D.专业销售公司35.中国证监会于（ B）颁布了《证券投资基金销售适用性指导意见》。
A.2007年6月12日B. 2007年7月12日C. 2007年8月2日D. 2007年8月12日36.下列哪项描述是属于营销推广主要内容之一，让投资者对基金产品和基金销售机构有更深刻、更全面的认识，以达到正确选择产品，优化投资的目的？DA. 提供售后跟踪服务B. 提供咨询建议C. 发放宣传手册D. 推介基金产品或是宣传基金销售机构37根据（A ）的要求，基金销售机构需要对基金投资者进行风险承受能力调查和评价。
10A.《证券投资基金销售适用性指导意见》B.《基金法》C.《基金销售管理办法》D.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》38.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（C ）应当归入基金财产。
A.15%B.20%C.25%D.30%39. （B ）帐户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。
A．股票帐户 B．基金账户 C．资金帐户 D．银行帐户40.根据《基金法》的规定，中国证监会应当自受理封闭式基金募集之日起（C ）内做出核准或不予核准的决定。
A．1个月 B．3个月 C．6个月 D．12个月41.开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不能超过（c ）。
A．1个月 B．2个月 C．3个月 D．6个月42.我国开放式基金的最低认购金额一般为（D ）元人民币A．100 B．200 C．500 D．100043.对一般基金而言，基金管理人应当在自受理基金投资者有效赎回申请之日起（ C）个工作日内支付赎回款项。
A．3 B．5 C．7 D．101144.单个开放日开放式基金净赎回申请超过基金总份额（B ）时，为巨额赎回。
A．5% B．10% C．15% D．20%45.基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2个工作日内披露临时报告。
体现了基金信息披露的（D ）原则A.公平性原则B.公开性原则C.完整性原则D. 及时性原则46.以下属于基金运作披露的信息是（C ）。
A．招募说明书 B.基金合同 C.上市交易公告书 D. 基金份额发售公告47.基金管理人应在基金份额发售的（B ）日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。
A．2 B. 3 C. 4 D. 648.当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（B ）应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。
A基金托管人 B. 基金管理人 C. 基金监管人 D.证券交易所49.基金份额净值计价错误达基金份额净值的（）时，属于基金的重大事件，需要在临时公告中披露。
CA．0.1% B. 0.2% C. 0.5% D.1%50.封闭式基金其年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的（D ）A．50% B. 60% C.80% D.90%1251.现行《中华人民共和国证券法》的生效日期为（A ）A 2006年1月1日B 2006年6月1日C 2007年1月1日D 2006年6月1日52.《基金销售管理办法》的立法宗旨是下列哪一项？（B ）A、严格对基金销售机构的市场准入和日常行为的监管B、规范基金的销售活动，促进基金市场健康发展C、提示投资风险，促进基金市场健康发展D、促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务，维护基金投资人权益53.向公众发放基金宣传推介材料之前，应事先经（D ）检查，出具合规意见，并报（）备案。
上述表述的空白出，相应应当填入的内容是：（）。
A、基金行业的协会中国证监会或其派出机构B、基金行业的协会中国证监会C、基金管理人的督察长中国证监会或其派出机构D、基金管理人的督察长中国证监会54.我国第一部规范基金销售活动的法规是（ A）A、《证券投资基金销售管理办法》13B、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》C、《证券投资基金法》D、《证券投资基金销售适用性指导意见》55.根据有关规定，向公众发放的向公众发放基金宣传推介材料之前，应事先经基金管理人的（A ）检查，出具合规意见，并报中国证监会备案。
A、督察长B、董事会C、基金经理D、监事长56.代销机构对投资者适用不用费率，须满足以下要求：（B ）。
A、须经公告B、须经招募说明书载明并公告C、须经招募说明书载明D、须经基金合同约定14二、多项选择题。
（下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。
）1、广义的有价证券包括：（BCD ）A.虚拟证券B.商品证券C.货币证券D.资本证券2、按证券的发行主体的不同，有价证券可以分为：（ACD ）A.公司（企业）证券B.法人证券C.金融证券D.政府证券3、有价证券具有：（BD ）A.投资性B.收益性C.融资性D.流动性4、股票的市场价格通常与哪些因素有关：（BD ）A.公司的所有制性质15B.公司的经营状况和盈利水平C.公司的存续期限D.政治、社会、经济等外部因素5、基金性质的机构投资者包括：（ ABD）A.证券投资基金B.社保基金C.私募基金D.社会公益基金6、影响债券利率的因素有：（ ACD）A.借贷资金市场利率水平B.商业银行1年期定期存款利率C.发行人的信用状况D.债券期限长短7、证券投资基金的主要特征是（ ABCD）A、集合理财、专业管理B、组合投资、分散风险C、利益共享、风险共担16D、严格监管、信息透明8、证券投资基金的集合理财、专业管理表现在（ABC ）A、汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本B、基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的跟踪与分析C、将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务D、集中研究基金收益分配9、基金的当事人包括（ACD ）A、份额持有者B、注册登记机构C、托管人D、管理人10、下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点（ABD ）A、美国占据主导地位，其他国家发展迅猛B、开放式基金成为基金的主流产品C、基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散D、越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源11、按投资市场的不同，股票型基金可分为（ABC ）几大类。