个险业务人员合规培训课程29页PPT
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《合规培训》PPT课件
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风险评估是在与客户沟通过程中除了要对客户的 基本概况：（如客户的身份，城市，财产与收入状 况、客户的投资偏好、客户的看盘习惯、客户的选 股习惯）之外的又一重要内容。
对客户风险评估制度的学习可避免客户恶性投诉 。在谈单的过程中利用风险评估制度使我们谈单语 言更加合规规范。
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《合规培训》PPT课件
本课件PPT仅供学习使用 本课件PPT仅供学习使用 本课件PPT仅供学习使用
的经营活动均依 照合规管理和其他项业务管理的规定， 符合公司制定下的各项内部合规管理 制度规定的总称。
证监会及公司严令禁止行为
1、从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动； 2、编造、传播虚假信息或者误导投资者的信息； 3、损害社会公共利益、容维投资顾问有限责任公司或者他人的合法权益； 4、从事与其履行职责有利益冲突的业务； 5、贬损同行或以其它不正当竞争手段争揽业务； 6、接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂； 7、买卖法律明文禁止买卖的证券； 8、违规向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺； 9、隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录； 10、泄露客户资料； 11、夸大、不实营销宣传行为； 12、承诺保守收益、明示或暗示投资收益行为； 13、委托理财、代客操盘、委托交易行为； 14、中国证监会、协会禁止的其他行为。
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7、该股已经发出了买入信号，可以买入； 8、使用投资者证券账号买卖股票。 9、与投资者约定赚取收益进行分成，“三七开”“四六开”。 10、软件非常好，买入之后肯定涨，卖出之后肯定跌。 11、该股未来可能有**%的涨幅。 12、该股未来将上涨至**元。 13、公司**管理人员是行业**特殊身份，所以我们公司的消息股 很多，跟着我们公司做肯定能赚钱等等； 14、我们公司规模很大，全国各地四家分公司，北京上海广州 都有分公司，所以你说的**公司不值一提，和我们比他们的水平 很差，你和他们合作肯定亏钱；
风险评估是在与客户沟通过程中除了要对客户的 基本概况：（如客户的身份，城市，财产与收入状 况、客户的投资偏好、客户的看盘习惯、客户的选 股习惯）之外的又一重要内容。
对客户风险评估制度的学习可避免客户恶性投诉 。在谈单的过程中利用风险评估制度使我们谈单语 言更加合规规范。
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《合规培训》PPT课件
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的经营活动均依 照合规管理和其他项业务管理的规定， 符合公司制定下的各项内部合规管理 制度规定的总称。
证监会及公司严令禁止行为
1、从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动； 2、编造、传播虚假信息或者误导投资者的信息； 3、损害社会公共利益、容维投资顾问有限责任公司或者他人的合法权益； 4、从事与其履行职责有利益冲突的业务； 5、贬损同行或以其它不正当竞争手段争揽业务； 6、接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂； 7、买卖法律明文禁止买卖的证券； 8、违规向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺； 9、隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录； 10、泄露客户资料； 11、夸大、不实营销宣传行为； 12、承诺保守收益、明示或暗示投资收益行为； 13、委托理财、代客操盘、委托交易行为； 14、中国证监会、协会禁止的其他行为。
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7、该股已经发出了买入信号，可以买入； 8、使用投资者证券账号买卖股票。 9、与投资者约定赚取收益进行分成，“三七开”“四六开”。 10、软件非常好，买入之后肯定涨，卖出之后肯定跌。 11、该股未来可能有**%的涨幅。 12、该股未来将上涨至**元。 13、公司**管理人员是行业**特殊身份，所以我们公司的消息股 很多，跟着我们公司做肯定能赚钱等等； 14、我们公司规模很大，全国各地四家分公司，北京上海广州 都有分公司，所以你说的**公司不值一提，和我们比他们的水平 很差，你和他们合作肯定亏钱；
保险公司合规知识培训ppt
监管政策不断加强 ，合规要求更加严 格
培训目标
使员工了解合规的基本概念和 内涵
掌握合规风险识别、评估和应 对的方法
提高员工的合规意识和操作技 能
培训对象
保险公司各级管理人员 保险公司合规人员
保险公司内部审计人员
02
合规知识概述
合规定义
合规是指企业及其员工遵守法律法规、监管规定、行业规范 和公司内部规章制度。
培训内容
国内外合规要求、合规政策和流程 、合规风险监测和评估、合规宣传 和培训等。
培训效果
通过问卷调查和考试评估员工的合 规意识和能力提升情况，以及公司 合规经营情况的改善情况。
培训反馈
收集员工对培训的反馈和建议，以 便不断完善和优化培训内容和方式 。Biblioteka THANKS监控对象
包括保险公司的业务经营 、内部管理、外部环境等 方面。
监控方法
采用定性和定量方法，如 风险矩阵、风险指数等。
合规管理审计
内部审计
定期进行合规内部审计， 检查公司内部合规制度的 执行情况，发现问题及时 整改。
外部审计
委托第三方机构进行合规 审计，对审计结果进行评 估，提出改进意见。
审计内容
包括合规风险的识别、评 估、监控、报告和处置等 方面。
合规管理系统
建立健全合规管理组织体系，明 确各级机构的职责和权限，确保 合规管理的独立性和有效性。
制定和完善合规管理制度，明确 合规管理的流程、标准和规范，
使合规管理工作有章可循。
开发和运用合规管理信息系统， 实现合规管理与业务系统的无缝 对接，提高合规管理的效率和准
确性。
04
保险公司合规风险识别与评 估
加强员工合规宣传和培训，提高员工的合规 意识和能力。
《合规培训》PPT
该行业采取定期举办研讨会和培训班的形 式，邀请行业内专家和学者进行授课，分 享最新的法律法规和行业动态，提高员工 的合规意识和能力。
该行业通过考试和评估等方法，检验员工 对合规培训内容的掌握情况，确保培训效 果达到预期目标。
案例三：某跨国公司的合规培训实践
• 公司背景：该跨国公司是一家全球领先的企业，业务涉及多个国家和地区。为了确保公司在全球范围内遵守相 关法律法规，该企业制定了一套全面的合规培训方案。
• 培训内容：该方案不仅涵盖了公司治理、商业道德、信息安全、环境保护等方面的内容，还针对不同国家和地 区的法律法规进行详细解读，确保员工了解并遵守当地的规定。
• 实施方式：该企业采取线上和线下相结合的方式，利用公司内部培训平台和外部专业机构进行合规培训，确保 员工能够及时获取培训内容。此外，该企业还针对不同国家和地区的法律法规进行翻译和解读，确保员工能够 准确理解并遵守当地的规定。
日期:
合规培训
汇报人：
目录
பைடு நூலகம்
• 合规培训概述 • 合规培训内容 • 合规培训方法 • 合规培训效果评估 • 合规培训案例分享 • 合规培训的未来展望
01
合规培训概述
合规培训的定义
合规培训是指企业为了遵守相关法律法规、行业标准和规章制度，对员工和管理 层进行的培训活动。
合规培训旨在确保员工了解和遵守企业内部的规章制度，以及外部的法律法规、 行业标准和监管要求。
合规能力培训
提高合规操作能力
针对公司业务特点，指导员工如 何在实际工作中遵守合规要求。
加强风险防范能力
培养员工识别、评估、防范风险 的能力，提高风险应对能力。
提升合规管理能力
培训员工如何制定、执行、监督 合规管理制度，提高企业管理水
《合规专项培训》PPT课件
客服端业务合规稽核
1.身份核实情况
2.流水核实 客服端稽核点 3.征信报告核实 4.产调、实地核实 5.单位电核 6.面签记录表，签约录像 7.回访、温提、催收流程和话术
客服端业务合规稽核
客服端业务稽核重点：
1、身份核实情况；
2、流水核实，保留流水核实录音/网银截图/陪同打印流水 3、征信报告核实，必须经理或副理签名 4、产调核实（备注：a）按揭房未去房管所打产调单的，需要提供贷款合同+流水影像 ，以及流水的核实录音/网银截图/陪同打印流水，电核需要核实到户名； b）产调单必须由陪同客服签名，陪同核实后没能打印出产调单的分公司，按照报备给区 域的核实要求，提供录像或照片） 5、单位电核（除商贷和房贷都要求电核单位） 6、实地征信 7、面签记录表（两份：扫描到系统C4-01的面签表影像+面签过程记录表格）
涉及业务流程、操 作、话术等执行情 况。 主要方式：合规手 册、合规咨询、合 规检查、风险提示、 参与流程规范制定 等。
合规管理内容
序号 1 合规管理的主要内容 信销业务/车贷业务操作流程及管理规范（重点） 区域各岗位的岗位职责及任职要求 区域各岗位的从业（岗位）行为规范 总部对口部门 风险管理部、产品及 运营部 人力资源部主导，专 业部门配合 专业部门主导，人力 资源部配合
违规违纪行为及处罚类型
员工违规违纪警示
处罚规定
员工违规违纪处罚从轻到重分为书面警告、通报批评、记过、降职降级、解除劳动 合同五档，具体根据违规违纪行为的警示层次以及违规违纪员工的动机、责任大小、 认错态度、挽回损失等情况确定。 处罚类型 书面警告 通报批评 记过 降职降级 处罚期间（处罚生效之日 至处罚期满之日） 处罚期间经济处罚规定 基薪 / 岗位工资视实际违规情况，按 80%-100%发放，绩效薪酬酌情发放 基薪 / 岗位工资按 80% 发放，绩效薪 酬酌情发放 基薪 / 岗位工资按 60% 发放，绩效薪 酬酌情发放 按降职降级后对应职级发放基薪 / 岗 位工资，绩效薪酬酌情发放
《合规培训》PPT课件
。
合规培训
对员工进行合规意识和技能的 培训，提高员工的合规意识和
能力。
合规监督与检查
对公司运营过程进行监督和检 查，确保公司业务符合合规要
求。
合规管理的原则
依法合规
公司的一切经营活动必须严格 遵守法律、法规和政策。
公平公正
公司在经营活动中应遵循公平 、公正的原则，不得存在任何 形式的歧视和违法行为。
《合规培训》PPT课件
汇报人：可编辑 2023-12-26
目录
• 合规培训概述 • 合规管理体系 • 企业合规管理 • 合规风险识别与评估 • 合规风险应对与控制 • 合规培训的实施与效果评估
合规培训概述
01
合规的定义
合规：是指企业或组织的运作应符合 法律、法规、行业准则以及内部规章 制度的要求，确保其行为合法、正当 、可接受。
合规是企业稳健经营、防范风险、实 现可持续发展的基础。
合规涉及的范围广泛，包括但不限于 公司治理、反腐败、环境保护、数据 保护、劳动法、知识产权等领域。
合规培训的重要性
提高员工对法律法规和内部规章制度 的认识和理解，增强员工的法律意识 和合规意识。
培养员工良好的职业道德和行为习惯 ，提高企业的整体形象和社会声誉。
合规培训的方式与途径
线上培训
通过企业内部平台或第三 方在线培训平台进行培训 ，方便员工随时随地学习 。
线下培训
组织集中式培训，邀请专 业讲师授课，增强员工互 动与交流。
自学材料
提供相关法律法规、公司 规章制度等学习资料，供 员工自主学习。
合规培训的效果评估
考试评估
组织员工参加合规知识考试，检验员工学习 成果。
在违规行为发生时，采取及时有效的措施， 遏制违规行为的发展和扩大。
合规培训
对员工进行合规意识和技能的 培训，提高员工的合规意识和
能力。
合规监督与检查
对公司运营过程进行监督和检 查，确保公司业务符合合规要
求。
合规管理的原则
依法合规
公司的一切经营活动必须严格 遵守法律、法规和政策。
公平公正
公司在经营活动中应遵循公平 、公正的原则，不得存在任何 形式的歧视和违法行为。
《合规培训》PPT课件
汇报人：可编辑 2023-12-26
目录
• 合规培训概述 • 合规管理体系 • 企业合规管理 • 合规风险识别与评估 • 合规风险应对与控制 • 合规培训的实施与效果评估
合规培训概述
01
合规的定义
合规：是指企业或组织的运作应符合 法律、法规、行业准则以及内部规章 制度的要求，确保其行为合法、正当 、可接受。
合规是企业稳健经营、防范风险、实 现可持续发展的基础。
合规涉及的范围广泛，包括但不限于 公司治理、反腐败、环境保护、数据 保护、劳动法、知识产权等领域。
合规培训的重要性
提高员工对法律法规和内部规章制度 的认识和理解，增强员工的法律意识 和合规意识。
培养员工良好的职业道德和行为习惯 ，提高企业的整体形象和社会声誉。
合规培训的方式与途径
线上培训
通过企业内部平台或第三 方在线培训平台进行培训 ，方便员工随时随地学习 。
线下培训
组织集中式培训，邀请专 业讲师授课，增强员工互 动与交流。
自学材料
提供相关法律法规、公司 规章制度等学习资料，供 员工自主学习。
合规培训的效果评估
考试评估
组织员工参加合规知识考试，检验员工学习 成果。
在违规行为发生时，采取及时有效的措施， 遏制违规行为的发展和扩大。
个险业务人员合规培训课程
个险销售人员 合规培训课程
1
目录
一、保险销售合规要求
二、防范销售误导风险
三、保险销售与反洗钱
2
一、保险销售合规要求
3
合规与保险销售
合规管理
指总公司、各分公司、营销服务部、全体员工、营销员在保险经营活动中 符合法律、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守 信的道德准则。
“合规”是保险销售的最低要求，也是员工和公司健康发展的保障。
28
合规为本、诚信经营，是公司及每一位员工应秉持的基本理念。 如有任何与合规、反洗钱有关的疑问，可致电总公司法律合规部或分公 司合规内控岗，获得咨询及帮助。 谢谢！
29
《人身保险客户信息真实性管理暂行办法》
合规要求
• 销售人员在展业时，应确保面见本人，查看并核对证件资料，核实投保书填写内容 的真实性及准确性。 • 在知悉客户信息变化时，应及时告知客户向公司进行信息变更，以免影响客户服务。 • 对知悉的客户信息虚假情况，应及时告知公司，采取必要的弥补措施。
14
遵守客户信息真实与保护要求（二）
7
禁止代签名
凡事需要被保险人同意后投保人才能为其订立或变更保险合同的，必须由被保险人 亲笔签名确认。严禁保险公司及代理人代替投保人、被保险人签名，或诱使他人代 替签名。 （客户回访中）确认投保人是否购买了该保险产品以及投保人和被保险人是否按照 要求亲笔签名。 《保险法》、《人身保险业务基本服务规定》等
合规要求
• “如实告知”是投保人最重要的保险义务，是保险的核心要求和合同有效的基础。 • 销售人员不应阻挠投保人进行告知，对投保人已告知的事项，更应如实、完整告知 公司，否则应承担相应法律责任。 • 对明知的投保人、被保险人身体、经济、投保动机等情况，也应及时向公司告知。
1
目录
一、保险销售合规要求
二、防范销售误导风险
三、保险销售与反洗钱
2
一、保险销售合规要求
3
合规与保险销售
合规管理
指总公司、各分公司、营销服务部、全体员工、营销员在保险经营活动中 符合法律、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守 信的道德准则。
“合规”是保险销售的最低要求，也是员工和公司健康发展的保障。
28
合规为本、诚信经营，是公司及每一位员工应秉持的基本理念。 如有任何与合规、反洗钱有关的疑问，可致电总公司法律合规部或分公 司合规内控岗，获得咨询及帮助。 谢谢！
29
《人身保险客户信息真实性管理暂行办法》
合规要求
• 销售人员在展业时，应确保面见本人，查看并核对证件资料，核实投保书填写内容 的真实性及准确性。 • 在知悉客户信息变化时，应及时告知客户向公司进行信息变更，以免影响客户服务。 • 对知悉的客户信息虚假情况，应及时告知公司，采取必要的弥补措施。
14
遵守客户信息真实与保护要求（二）
7
禁止代签名
凡事需要被保险人同意后投保人才能为其订立或变更保险合同的，必须由被保险人 亲笔签名确认。严禁保险公司及代理人代替投保人、被保险人签名，或诱使他人代 替签名。 （客户回访中）确认投保人是否购买了该保险产品以及投保人和被保险人是否按照 要求亲笔签名。 《保险法》、《人身保险业务基本服务规定》等
合规要求
• “如实告知”是投保人最重要的保险义务，是保险的核心要求和合同有效的基础。 • 销售人员不应阻挠投保人进行告知，对投保人已告知的事项，更应如实、完整告知 公司，否则应承担相应法律责任。 • 对明知的投保人、被保险人身体、经济、投保动机等情况，也应及时向公司告知。
《合规培训》PPT课件
定期开展内部审计和检查，及时发现和纠正 违规行为。
加强合作与沟通
与监管机构、行业协会等建立良好合作关系 ，共同应对合规风险。
合规风险的持续监控
建立风险监控机制
通过风险识别、评估和监控，及时发现和应对潜在的合规风险。
定期风险评估
定期对合规风险进行全面评估，了解风险状况和发展趋势。
强化风险预警
建立风险预警系统，对高风险领域进行重点监控和防范。
合作伙伴的信任。
促进可持续发展
合规是企业可持续发展的重要 基石，有利于实现长期稳定的
发展。
符合监管要求
合规是企业满足监管要求的基 本条件，能够避免受到法律制
裁和处罚。
合规与法律、道德的关系
合规与法律的关系
合规是遵守法律的具体体现，企业应严格遵守相关法律法规，确保其行为合法 。同时，合规也是企业预防法律风险的重要手段。
《合规培训》ppt课件
汇报人：可编辑 2023-12-24
目录 CONTENTS
• 合规培训概述 • 合规管理体系 • 合规风险识别与评估 • 合规风险应对与控制 • 合规培训的实施与效果评估 • 案例分析
01
合规培训概述
合规的定义
合规：是指企业或组织的运作应符合法律、法规、行业准则和内部规章制度的要求 ，确保其行为合法、规范、透明并符合道德标准。
合规管理保障措施
采取有效措施保障合规管理的实施，包括合 规培训、监督检查、奖惩机制等。
03
合规风险识别与评估
合规风险的类型
法律风险
因违反法律法规而导致的罚款、处罚 等。
监管风险
因违反监管规定而受到的处罚或限制 。
商业风险
因不合规行为导致的业务损失或声誉 损害。
加强合作与沟通
与监管机构、行业协会等建立良好合作关系 ，共同应对合规风险。
合规风险的持续监控
建立风险监控机制
通过风险识别、评估和监控，及时发现和应对潜在的合规风险。
定期风险评估
定期对合规风险进行全面评估，了解风险状况和发展趋势。
强化风险预警
建立风险预警系统，对高风险领域进行重点监控和防范。
合作伙伴的信任。
促进可持续发展
合规是企业可持续发展的重要 基石，有利于实现长期稳定的
发展。
符合监管要求
合规是企业满足监管要求的基 本条件，能够避免受到法律制
裁和处罚。
合规与法律、道德的关系
合规与法律的关系
合规是遵守法律的具体体现，企业应严格遵守相关法律法规，确保其行为合法 。同时，合规也是企业预防法律风险的重要手段。
《合规培训》ppt课件
汇报人：可编辑 2023-12-24
目录 CONTENTS
• 合规培训概述 • 合规管理体系 • 合规风险识别与评估 • 合规风险应对与控制 • 合规培训的实施与效果评估 • 案例分析
01
合规培训概述
合规的定义
合规：是指企业或组织的运作应符合法律、法规、行业准则和内部规章制度的要求 ，确保其行为合法、规范、透明并符合道德标准。
合规管理保障措施
采取有效措施保障合规管理的实施，包括合 规培训、监督检查、奖惩机制等。
03
合规风险识别与评估
合规风险的类型
法律风险
因违反法律法规而导致的罚款、处罚 等。
监管风险
因违反监管规定而受到的处罚或限制 。
商业风险
因不合规行为导致的业务损失或声誉 损害。
保险行业合规经营 PPT课件
构建完备合规制度体系 健全制度有利于合规文化的内涵固化、形式统一和时效
延伸。因此保险理财部必须要制定一系列的制度来构建完备 的合规体系。首先需要在管理层面制定“合规政策”（德邮 政2011年222号文），规定合规的基本原则和核心价值，并 要求全体员工共同遵守；在中层管理层部分，则制定“合规 管理办法”，以规范经营管理层的经营行为；在普通员工层 面，则制定岗位合规手册，每个员工人手一册，每个岗位都 很清楚认知本岗位的合规规则；对核心经营者特别是机构负 责人行为，在合规层面进行严格的把控；此外，配合“规章 制度管理办法”、“合同管理办法”、“反洗钱管理办法” 等，将容易出现违规现象的领域，通过严密的流程设计监控， 保证合规经营。
谢谢大家
JUNE-ZHENG 作品
LOGO
合规经营的具体举措
（二）从高层做起，普及人人合规的合规理念。 领导合规是构成部门合规文化的基因，是实现人人合规
的首要前提。保险理财部管理层应该充分承担合规责任，在 全部积极倡导合规文化和合规理念，包括诚信、尽职等，同 时率先垂范。合规并不仅仅是法律合规部门或合规员的职责， 更是保险公司所有员工的责任。只有合规成为每一个公司员 工的行为准则，成为各级各岗位员工每日的自觉行动，渗透 到工作流程的每个细节，才能保证有关法律、规则和标准及 其精神得到遵循和贯彻落实。
实现部门经营的基业长青。
LOGO
合规经营的具体举措
（一）将合规文化融入到企业文化中，成为企业文化建 设过程中不可或缺的部分。合规文化并非孤岛，它是整 个企业文化建设的重要组成部分。良好的合规文化对整 个公司的企业文化建设能起到积极的促进作用。从本局 的长远发展来看，保险理财部必须从企业文化建设的高 度强化合规文化培育。
LOGO
延伸。因此保险理财部必须要制定一系列的制度来构建完备 的合规体系。首先需要在管理层面制定“合规政策”（德邮 政2011年222号文），规定合规的基本原则和核心价值，并 要求全体员工共同遵守；在中层管理层部分，则制定“合规 管理办法”，以规范经营管理层的经营行为；在普通员工层 面，则制定岗位合规手册，每个员工人手一册，每个岗位都 很清楚认知本岗位的合规规则；对核心经营者特别是机构负 责人行为，在合规层面进行严格的把控；此外，配合“规章 制度管理办法”、“合同管理办法”、“反洗钱管理办法” 等，将容易出现违规现象的领域，通过严密的流程设计监控， 保证合规经营。
谢谢大家
JUNE-ZHENG 作品
LOGO
合规经营的具体举措
（二）从高层做起，普及人人合规的合规理念。 领导合规是构成部门合规文化的基因，是实现人人合规
的首要前提。保险理财部管理层应该充分承担合规责任，在 全部积极倡导合规文化和合规理念，包括诚信、尽职等，同 时率先垂范。合规并不仅仅是法律合规部门或合规员的职责， 更是保险公司所有员工的责任。只有合规成为每一个公司员 工的行为准则，成为各级各岗位员工每日的自觉行动，渗透 到工作流程的每个细节，才能保证有关法律、规则和标准及 其精神得到遵循和贯彻落实。
实现部门经营的基业长青。
LOGO
合规经营的具体举措
（一）将合规文化融入到企业文化中，成为企业文化建 设过程中不可或缺的部分。合规文化并非孤岛，它是整 个企业文化建设的重要组成部分。良好的合规文化对整 个公司的企业文化建设能起到积极的促进作用。从本局 的长远发展来看，保险理财部必须从企业文化建设的高 度强化合规文化培育。
LOGO
保险合规培训课件PPT模板
准备金、农险虚假承保、条款费率报行不一等问题。
2、加强对总公司的监管 加强：总公司对分支机构的管控责任、对总公司的质询及通报、对公司
内控的监管、继续落实监管责任人列席公司董事会、股东会制 度、对公司违法违规信息对外公开披露力度、对公司信息系统 建设和数据集中管控监管。
积极·稳健·专业
数据 12家次
10项 1人次 26人次 45次 269次 2678.1万元 2278.1万元 400万元 11.8万元 3家次 329人次 268次 76次 61家次 15人次 22次
同比 -20% -28.6%
-43.5% -34.8% +10.3% +22.8%
+75.5%
合规的背景
3、加强对机构和高管的监管 严把：机构准入关，高管准入关。
4、加强对产品的监管 加强：产品准入审核、对产品进行专项清理、电销业务规范发展、财产
险产品保单通俗化、标准化工作。
5、着力维护好消费者利益 做好：承保理赔信息客户自主查询工作、加大对损害被保险人利益投诉
案件的查处力度、规范和完善电话网络营销模式、加大信息披露 力度。
积极·稳健·专业
公司合规管理的规范性要求
（二）公司合规风险管理体系 1、管理目标 公司合规管理的目标是通过建立健全合规管理组织架构和制度，实现对
合规风险的有效识别和管理，切实防范合规风险，培育全员主动合规文化， 追求合规创造价值，确保公司稳健运营和持续健康发展。
积极·稳健·专业
合规的背景
（二）国内背景： 2004年，中国证监会发布《证券公司高级管理人员管理办法》，对证券业的 合规工作做出要求，明确界定公司合规负责人为公司高管 2005年9月，中国银监会发布《商业银行个人理财业务风险管理指引》，要求 商业银行依法合规地开展个人理财业务 2005年11月，上海银监会发布《上海银行业金融机构合规风险管理机制建设 的指导意见》，要求设立独立的合规管理部门
2、加强对总公司的监管 加强：总公司对分支机构的管控责任、对总公司的质询及通报、对公司
内控的监管、继续落实监管责任人列席公司董事会、股东会制 度、对公司违法违规信息对外公开披露力度、对公司信息系统 建设和数据集中管控监管。
积极·稳健·专业
数据 12家次
10项 1人次 26人次 45次 269次 2678.1万元 2278.1万元 400万元 11.8万元 3家次 329人次 268次 76次 61家次 15人次 22次
同比 -20% -28.6%
-43.5% -34.8% +10.3% +22.8%
+75.5%
合规的背景
3、加强对机构和高管的监管 严把：机构准入关，高管准入关。
4、加强对产品的监管 加强：产品准入审核、对产品进行专项清理、电销业务规范发展、财产
险产品保单通俗化、标准化工作。
5、着力维护好消费者利益 做好：承保理赔信息客户自主查询工作、加大对损害被保险人利益投诉
案件的查处力度、规范和完善电话网络营销模式、加大信息披露 力度。
积极·稳健·专业
公司合规管理的规范性要求
（二）公司合规风险管理体系 1、管理目标 公司合规管理的目标是通过建立健全合规管理组织架构和制度，实现对
合规风险的有效识别和管理，切实防范合规风险，培育全员主动合规文化， 追求合规创造价值，确保公司稳健运营和持续健康发展。
积极·稳健·专业
合规的背景
（二）国内背景： 2004年，中国证监会发布《证券公司高级管理人员管理办法》，对证券业的 合规工作做出要求，明确界定公司合规负责人为公司高管 2005年9月，中国银监会发布《商业银行个人理财业务风险管理指引》，要求 商业银行依法合规地开展个人理财业务 2005年11月，上海银监会发布《上海银行业金融机构合规风险管理机制建设 的指导意见》，要求设立独立的合规管理部门
保险行业合规经营培训PPT课件
02
为何要合规经营
核心要素 合规是执行力得以实施的前提条件，执行力是政令畅通的关键
合规经营与发展 是大势所趋
以人为本 构和合规经营的 思想道德防线
03
建议合规经营的具体意义
建设合规经营的现实意义是合规能够创造价 值。我们知道，本局的最终目标是追求价值 的最大化。
一个成熟的保险理财部不仅要会做“加法”， 更要会做“减法”，控制和减少损失也是创 造价值的过程。
合规经营的具体举措
从高层做起， 普及人人合规的合规理念。
领导合规是构成部门合规文化的基因，是实现人 人合规的首要前提。保险理财部管理层应该充分 承担合规责任，在全部积极倡导合规文化和合规 理念，包括诚信、尽职等，同时率先垂范。
合规并不仅仅是法律合规部门或合规员的职责， 更是保险公司所有员工的责任。
只有合规成为每一个公司员工的行为准则，成为 各级各岗位员工每日的自觉行动，渗透到工作流 程的每个细节，才能保证有关法律、规则和标准 及其精神得到遵循和贯彻落实。
合规经营的具体举措
形成合规成就价值的文化氛围
• 在一些人观念中，合规只投入不产出，是部门 经营活动可有可无部分，甚至有些人认为合规 对部门业务发展有阻碍作用。
05
合规经营中的营销话术
• 销售过程中不可避免的需要说服客户，一流的销售高手必定也是顶尖的说服高手。 • 沟通的目的有时是交流感情，但在销售过程中，更多的确是推销自己的观点，是认同、是接纳、是成交，销售的过程
即是说服的过程。此过程既要保证高效的工作效率同时又要保证合规经营。 • 在座各位都看过武侠小说，今天我们用古龙《七种武器》来形象地给大家讲一下说服性销售的技巧。
和谐运作体系实现部门经营的基业长青。
04
《合规培训》PPT
提高培训的实战 性
除了理论知识外，合规培训 还应注重实战演练和案例分 析，以提高学员的实际操作 能力和问题解决能力。
建立完善的评估 机制
对于合规培训的效果，企业 应建立完善的评估机制，包 括对学员的理论知识考核、 实践能力考核和行为改变评 估等，以全面了解培训的效 果和改进方向
THANK YOU.
详细描述：通过问卷调查，收集员工对于合规培训的 反馈意见，从而了解培训效果。
问卷调查反馈的缺点：问卷设计需要科学合理、受访 者可能存在敷衍心态。
员工访谈反馈
总结词：深入了解
员工访谈反馈的优点：能够获得员工真实想法、有助 于发现新问题。
详细描述：通过与员工进行面对面访谈，深入了解员 工对于合规培训的感受和意见，从而评估培训效果。
3
预防风险
合规培训有助于预防因违规行为而带来的各种 风险，包括法律风险、财务风险和经营风险。
合规培训的目的
提高员工的合规意识
01
通过合规培训，使员工充分了解合规要求和重要性，提高员工
的合规意识和责任感。
规范员工行为
02
合规培训使员工明确知道如何遵守合规要求，避免违规行为的
发生，规范员工的行为。
提升企业管理水平
培训效果评估
对于合规培训的效果，将不仅仅停留在理论知识的考核上，而会更加注重实践能力的提升 和行为改变的评估，以体现培训的实际效果。
合规培训建议与展望
强化培训计划性 和系统性
企业应制定长期的合规培训 计划，明确培训目标、内容 、时间和方式等，以确保培 训的的系统性和连贯性。
增强培训内容的 时效性
针对不断更新的法规和行业 动态，合规培训的内容也需 要及时更新，以保持其时效 性和针对性。
《合规专项》培训PPT课件
掌握相关法律法规及行业 规范，拥有正确的法律意 识和合规意识。
2 掌握公司政策
3 提高工作技能
了解公司合规政策及制度， 掌握适用于公司本身的合 规要求。
通过培训，提升工作技能， 进一步增强自身实际操作 能力。
合规培训的步骤与内容
1
宣传
2
充分宣传合规培训的意义、目的及好处，
并邀请相关人员参加。
3
总结
环保气息
不符合环保定可能导致企业无法取得执照、处 罚等问题。
合规意识培养的重要性
预防风险
合规意识的培养可以有效预防违 法风险，保障公司业务运转。
团队合作
全员参与合规培训，可以形成合 力，推动企业合规建设。
维护企业形象
良好的合规记录可提高企业形象， 为企业发展提供有利条件。
合规培训的目标
1 了解法律法规
4
培训结束后，总结培训成效，得到反馈 意见，制定后续完善方案。
规划
确定合规目标、培训方式和具体内容， 规划时间及地点。
开展
按照培训计划，分阶段、分层次进行培 训，内容包括法规、制度、实际操作等。
合规培训的方法与工具
网络培训
网络培训是一种方便、灵活、经 济的培训方式，可以随时随地进 行。
现场培训
实践培训
《合规专项》培训PPT课 件
欢迎参加《合规专项》培训。本次培训旨在加强您的合规意识，为您和公司 带来更好的保障。
常见合规风险
数据安全
泄露、滥用、丢失等数据问题可能导致法律责任 及企业形象受损。
知识产权
侵权、盗用、恶意攻击等知识产权问题可能导致 企业破坏形象、损失商业机会、面临赔偿。
资金安全
贪污、挪用、舞弊等资金问题可能导致企业面临 自身财务危机及法律追究。
2 掌握公司政策
3 提高工作技能
了解公司合规政策及制度， 掌握适用于公司本身的合 规要求。
通过培训，提升工作技能， 进一步增强自身实际操作 能力。
合规培训的步骤与内容
1
宣传
2
充分宣传合规培训的意义、目的及好处，
并邀请相关人员参加。
3
总结
环保气息
不符合环保定可能导致企业无法取得执照、处 罚等问题。
合规意识培养的重要性
预防风险
合规意识的培养可以有效预防违 法风险，保障公司业务运转。
团队合作
全员参与合规培训，可以形成合 力，推动企业合规建设。
维护企业形象
良好的合规记录可提高企业形象， 为企业发展提供有利条件。
合规培训的目标
1 了解法律法规
4
培训结束后，总结培训成效，得到反馈 意见，制定后续完善方案。
规划
确定合规目标、培训方式和具体内容， 规划时间及地点。
开展
按照培训计划，分阶段、分层次进行培 训，内容包括法规、制度、实际操作等。
合规培训的方法与工具
网络培训
网络培训是一种方便、灵活、经 济的培训方式，可以随时随地进 行。
现场培训
实践培训
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欢迎参加《合规专项》培训。本次培训旨在加强您的合规意识，为您和公司 带来更好的保障。
常见合规风险
数据安全
泄露、滥用、丢失等数据问题可能导致法律责任 及企业形象受损。
知识产权
侵权、盗用、恶意攻击等知识产权问题可能导致 企业破坏形象、损失商业机会、面临赔偿。
资金安全
贪污、挪用、舞弊等资金问题可能导致企业面临 自身财务危机及法律追究。
《合规专项培训》PPT课件
违规违纪行为及处罚类型
员工违规违纪警示
处罚规定
员工违规违纪处罚从轻到重分为书面警告、通报批评、记过、降职降级、解除劳动 合同五档，具体根据违规违纪行为的警示层次以及违规违纪员工的动机、责任大小、 认错态度、挽回损失等情况确定。 处罚类型 书面警告 通报批评 记过 降职降级 处罚期间（处罚生效之日 至处罚期满之日） 处罚期间经济处罚规定 基薪 / 岗位工资视实际违规情况，按 80%-100%发放，绩效薪酬酌情发放 基薪 / 岗位工资按 80% 发放，绩效薪 酬酌情发放 基薪 / 岗位工资按 60% 发放，绩效薪 酬酌情发放 按降职降级后对应职级发放基薪 / 岗 位工资，绩效薪酬酌情发放
红牌违规违纪行为及处罚类型
16 17 18 违反公司品宣规定，擅自使用未经授权的宣传模版 未按规定流程进行人事任免、招聘使用编制外人员、擅自签署劳动合同、用 工协议 按照公司要求提交的个人信息（人力资源管理涉及的各类表单中涉及的所有 信息）中存在虚假信息 未履行公司相关审批流程，发生财务支出 设立“小金库”、账外账 侵吞公司财务、据为己有 经营、管理、决策失误或渎职，给公司造成重大损失 不配合或变相抵制、妨碍内部调查，隐瞒问题，弄虚作假，袒护、包庇违规 违纪人员 恶意检举，出具伪证或捏造事实诬告、陷害、诽谤他人或诋毁公司 报复、陷害内控、稽核、监察人员或检举人员 行贿、受贿、索贿 职场“性骚扰”行为 在办公场所聚众闹事，实施暴力行为；恶意干扰或煽动他人干扰公司正常管 理或经营 其他违反国家法律法规以及社会公德或职业道德的行为 其他公司管理层认定的性质极其恶劣，对公司造成重大影响的违规违纪行为
8、签约录像5-10分钟，费用讲解和征信教育落实情况
以上涉及违规操作，按公司惩处规定严格处罚；涉及较轻不规范操作，以评分统计，计 入综合绩效考核和晋升考核。
《合规培训》PPT
04
合规培训实施
培训方式与选择
01
02
03
线上培训
利用现代信息技术，建立 线上培训平台，提供灵活 、方便的学习方式。
线下培训
组织现场讲座、研讨会等 活动，邀请行业专家进行 现场授课。
混合式培训
结合线上和线下培训的优 点，实现时间和空间的优 化组合。
培训师资力量与资源
专业师资
从专业领域邀请有丰富经 验的专家、学者或行业资 深人士担任讲师。
国际合规政策法规
介绍国际上通用的合规政策法规，包括国际条约、国际组织决议等。
企业合规管理体系建设
合规管理体系框架
介绍合规管理体系的基本框架，包括合规管理职责、流程、制度等。
合规管理培训
介绍合规管理培训的内容、方法、效果评估等，以提高企业员工的合规意识和能 力。
行业合规标准与要求
主要行业合规标准
介绍各行业主要的合规标准，如金融、医药、环保等。
企业内部讲师
企业内部专业人员或业务 骨干担任讲师，分享自己 的专业知识和经验。
培训教材和资料
根据培训主题和目标，选 用经典的教材和资料，提 供给学员参考和学习。
培训效果评估方法
考试成绩分析
通过对学员的考试成绩进行分 析，了解学员对知识的掌握程
度和学习效果。
问卷调查
发放问卷调查表，让学员对培训 内容和效果进行评价和反馈，以 便改进和完善下一次培训。
合规要求执行情况
介绍各行业合规要求的执行情况，分析存在的问题和改进方向。
03
合规培训需求分析
岗位需求与职责划分
岗位性质
分析合规培训的岗位性质，包括管理、教学、实施等，明确各岗位的职责与权限 。
岗位能力要求
《合规培训》PPT课件
教学质量评估机制的建立：制定科学合理的评估指标体系，明确评估标准和程序，对合规培训 师资队伍的教学效果进行全面评估和反馈，促进教学质量的提升
持续改进和提高：根据教学质量监控和评估结果，及时采取措施对教学中存在的问题进行改进 和提高，确保合规培训师资队伍的教学质量得到持续改进和提升。
合规培训师资队伍的激励和奖惩机制建设
定义：模拟实际 工作场景，让学 员进行合规操作 演练
目的：帮助学员 在实际工作中更 好地遵守合规要 求，提高合规意 识
步骤：设计场景、 分配角色、模拟 演练、总结评价
优势：让学员更 好地理解合规要 求，提高实际操 作能力，增强培 训效果
小组讨论：分享经验，互相学习，共同提高。
小组讨论：分享经验，互相学习，共同提高。 案例分析：通过实际案例，加深对合规问题的理解和掌握。 模拟演练：模拟真实场景，提高应对合规问题的能力和技巧。 线上学习：利用网络资源，提供多样化的学习方式和内容。
合规义务与责任
公司管理层：制定合规政策， 监督合规培训
员工：遵守合规规定，参与合 规培训
合规培训目的：提高员工合规 意识，防范合规风险
合规义务与责任：违反规定将 受到惩罚
合规管理与应对措施
合规管理：遵守法律法规、行业规范、企业制度等要求，确保企业运营的合法性和合规性。 合规风险：识别、评估、控制和监控合规风险，确保企业运营的安全和稳定。 合规意识：提高员工对合规管理的认识和意识，加强合规管理的宣传和教育。 合规应对措施：针对不合规的情况，采取相应的应对措施，包括整改、处罚、追究责任等。
合规的重要性
保障企业声誉
提升管理效率
降低经营风险
遵守法律法规
合规培训的意义
保护企业声誉
提高员工素质
持续改进和提高：根据教学质量监控和评估结果，及时采取措施对教学中存在的问题进行改进 和提高，确保合规培训师资队伍的教学质量得到持续改进和提升。
合规培训师资队伍的激励和奖惩机制建设
定义：模拟实际 工作场景，让学 员进行合规操作 演练
目的：帮助学员 在实际工作中更 好地遵守合规要 求，提高合规意 识
步骤：设计场景、 分配角色、模拟 演练、总结评价
优势：让学员更 好地理解合规要 求，提高实际操 作能力，增强培 训效果
小组讨论：分享经验，互相学习，共同提高。
小组讨论：分享经验，互相学习，共同提高。 案例分析：通过实际案例，加深对合规问题的理解和掌握。 模拟演练：模拟真实场景，提高应对合规问题的能力和技巧。 线上学习：利用网络资源，提供多样化的学习方式和内容。
合规义务与责任
公司管理层：制定合规政策， 监督合规培训
员工：遵守合规规定，参与合 规培训
合规培训目的：提高员工合规 意识，防范合规风险
合规义务与责任：违反规定将 受到惩罚
合规管理与应对措施
合规管理：遵守法律法规、行业规范、企业制度等要求，确保企业运营的合法性和合规性。 合规风险：识别、评估、控制和监控合规风险，确保企业运营的安全和稳定。 合规意识：提高员工对合规管理的认识和意识，加强合规管理的宣传和教育。 合规应对措施：针对不合规的情况，采取相应的应对措施，包括整改、处罚、追究责任等。
合规的重要性
保障企业声誉
提升管理效率
降低经营风险
遵守法律法规
合规培训的意义
保护企业声誉
提高员工素质
合规知识培训PPT课件
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C类（风险较大 ）
（一）对操作风险较大的C类公 司，针对公司存在的具体问题 ，对其公司治理、内控流程、 人员管理、信息系统等采取相 应监管措施； （二）对战略风险较大的C类公 司，针对公司在战略制定、战 略执行等方面存在的问题，采 取相应监管措施； （三）对声誉风险较大的C类公 司，针对公司产生声誉风险的 原因，采取相应监管措施； （四）对流动性风险较大的C类 公司，针对公司产生流动性风 险的原因，根据《保险公司偿 付能力监管规则第12号》有关 规定采取相应监管措施；
改革完成后
原省级监管局合并，市、县银监机构改编为 银保监机构，保险监管基本实现全覆盖。
.
6
监管下沉
湖北
.
我省系统直接面对监管的地市，由原来的武
01
汉、宜昌扩展到所有地市，直接面对监管的
县支，从零增加到68家，其余县支公司也存
在被延伸检查的风险。
02
今年春节后，湖北银保监局从原保监局抽调 18名正科级干部下派到各地监管分局，指导
2018年行政处罚总体情况
2018年，银保监会（含原保监会）及其派出机构下发了1484份处罚决定书，处罚机构1122家次， 1919人次，罚款金额2.4亿元。撤销任职资格44人次，责令停止接受新业务38家次，禁入保险业1人 次，责令停业整顿1家次，吊销业务许可证5家次。
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12
2018年行政处罚情况-处罚对象
量化风险评价（50%）
保险风险
市场风险
信用风险
核心偿付能力充足率 综合偿付能力充足率 定量风险管理能力
日常监管信息
根据保险公司的核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足 率的水平和变化特征对保险公司的量化风险进行评分。
难以量化风险评价（50%）
C类（风险较大 ）
（一）对操作风险较大的C类公 司，针对公司存在的具体问题 ，对其公司治理、内控流程、 人员管理、信息系统等采取相 应监管措施； （二）对战略风险较大的C类公 司，针对公司在战略制定、战 略执行等方面存在的问题，采 取相应监管措施； （三）对声誉风险较大的C类公 司，针对公司产生声誉风险的 原因，采取相应监管措施； （四）对流动性风险较大的C类 公司，针对公司产生流动性风 险的原因，根据《保险公司偿 付能力监管规则第12号》有关 规定采取相应监管措施；
改革完成后
原省级监管局合并，市、县银监机构改编为 银保监机构，保险监管基本实现全覆盖。
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6
监管下沉
湖北
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我省系统直接面对监管的地市，由原来的武
01
汉、宜昌扩展到所有地市，直接面对监管的
县支，从零增加到68家，其余县支公司也存
在被延伸检查的风险。
02
今年春节后，湖北银保监局从原保监局抽调 18名正科级干部下派到各地监管分局，指导
2018年行政处罚总体情况
2018年，银保监会（含原保监会）及其派出机构下发了1484份处罚决定书，处罚机构1122家次， 1919人次，罚款金额2.4亿元。撤销任职资格44人次，责令停止接受新业务38家次，禁入保险业1人 次，责令停业整顿1家次，吊销业务许可证5家次。
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12
2018年行政处罚情况-处罚对象
量化风险评价（50%）
保险风险
市场风险
信用风险
核心偿付能力充足率 综合偿付能力充足率 定量风险管理能力
日常监管信息
根据保险公司的核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足 率的水平和变化特征对保险公司的量化风险进行评分。
难以量化风险评价（50%）