IBM ODM 运营决策管理平台介绍及在保险行业的应用_2016
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频繁的交易
新的贷款合同
捕获事件
经过授权的业务 用户 Decision Server Insight
评估 关联
事件源
外部的事件源 内部的事件源
“潜在的欺诈活动"
自动的活动
BPM 业务服务
“发起一个调查" 业务流程 应用系统 报警/KPIs
Web服务
基于时间窗口累计的示例
Fix window (固定的窗口)
IBM运营决策管理产品发展历程
IBM ODM8.7.1 IBM ODM8.8 IBM ODM8.6 IBM ODM8.7 持续洞察的事件管理DSI
ILOG JRules7.1 新增DVS功能模块 对底层实现进行优 化
IBM ODM8.0.1 IBM ODM8.5.1
发送 一个 新的 alert 带有 时间戳 是 现在 ,
交易ID 是 TX 的 交易ID , 提示信息 是 “规则 1 检测不通过" ;
运营决策是知识资产，贯穿关键业务
政策方针
专家经验
最佳实践
法律法规
程序片段
业务规则作为 某个事务的特 定执行实例在 某个时间点触 发 相对静态
业务事件随时 间变化或与其 他活动相关联 相对动态
关联规则
近1天内满足以下条件交易金额合计超过50000：交易 代码=3333 AND 交易金额 >= 10000 AND 商户类型 ='2222'
当 一个 信用卡交易 发生时 , 称之为 TX 预定义 设置 ‘近期交易集合’ 为 近 1 天 内 所有 信用卡交易, 满足条件 每个 信用卡交易 的 交易代码 是 "3333" 并且 每个 信用卡交易 的 交易金额 大于等于 10000 并且每个 信用卡交易 的商户类型 是 "2222" ; 如果
贯穿业务
决策支持
增加业务运营的有效性和效率
19
议程
►IBM ODM运营决策管理平台简介 ►IBM ODM的技术特点及带来的业务敏捷 ►IBM ODM在各行业的使用场景 ►总结
1-自然语言编写实现业务策略
21
2-提供丰富的业务策略工件
4种策略编写方式 规则流 规则模板
业务模型
3-与Office Word/Excel的导入导出
业务人员在授权范围内离线工作，提供便捷的导入导出功能
4-业务人员360°规则管理的完善体系
4-业务人员360°规则管理的完善体系
通过灵活的规则组织分类与智 通过规则属性 来管理 通过锁定来管理多用
能视窗来浏览业务策略库
规则信息
户同时操作
通过规则分析、项目报告，
可以生成一致性分析报告和
项目报告
4-业务人员360°规则管理的完善体系
‘近期交易集合‘ 的 交易金额 合计 大于 50000
2
<?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?> <m:Transaction> <m:amount>20000.0</m:amount> <m:countryCode>111</m:countryCode> <m:creditCard>002</m:creditCard> <m:merchantType>2222</m:merchantType> <m:timestamp>2014-06-06T02:00:00</m:timestamp> <m:transactionCode>3333</m:transactionCode> <m:transactionId>0020002</m:transactionId> </m:Transaction>
持续洞察的事件处理场景—盗刷信用卡反欺诈举例
业务场景： 24小时内1通过网银修改手机号码 2电话银行提高临时额度
3ATM取现 4POS消费 ——〉可疑告警
0:00 4:00 8:00 12:00
16:00
20:00
24:00
网银修改手机号码流程
手机银行提高信用卡 临时额度流程
ATM 取现交易
POS机 刷卡消费 交易
4-业务人员360°规则管理的完善体系
灵活的版本管理来给业务人员 有更好的洞察力，比如业务策略变化的业务追溯性，策略审计等
4-业务人员360°规则管理的完善体系
灵活的部署配置来控制规则发布的目标服务器，及部署的版本策略等
4-业务人员360°规则管理的完善体系
更好的版本发布管理来控制规则的发布与部署
4-业务人员360°规则管理的完善体系
严格的权限控制来控制业务人员的策略管理权限，比如根据地域、业务条线等控制其业务内的细节权限
5-快速响应业务变化，做到业务敏捷
1）可随时随地快速新增或修改业务策略，随时响应业务变化 2）新增或变更后的业务策略可热部署到策略执行环境
规则的修改/定制请求 确认 测试 部署 正式上线
9
业务语言描述运营决策 -决策树
规则流
Office支持
10
某财务核算规则项目示例
11
某保险公司核保核赔规则项目示例
核赔规则项目 核保规则项目
IBM ODM用于管理运营决策
运营中使用的业务决策是业务运营的重要支撑信息，融合了环境和情景决策
ห้องสมุดไป่ตู้
运营决策管理侧重于实现重要业务系统中的重复决策的自动化和决策规则的管理
那么
3
<?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?> <m:Transaction> <m:amount>20000.0</m:amount> <m:countryCode>111</m:countryCode> <m:creditCard>002</m:creditCard> <m:merchantType>2222</m:merchantType> <m:timestamp>2014-06-06T03:00:00</m:timestamp> <m:transactionCode>3333</m:transactionCode> <m:transactionId>0020003</m:transactionId> </m:Transaction>
“POS消费” 事件
“修改手机号码” 事件
“提高信用卡临时额度” 事件
“ATM取现” 事件
可疑告警
持续洞察的事件管理功能
关联不同事件源,不同时间发生的大量事件 (anywhere, anytime, any message)
大量提现
客户经理拜访 改变邮件地址
改变密码 开设新帐户
混乱的, 互不相关的, 非决定性的, 无序的事件
35
7-规则复用轻松实现组装式业务决策
36
8-持续洞察的事件管理能力
IBM ODM持续洞察的事件处理的关键能力
关联不同事件源不同时间发生的大量事件并在合适的时间做出恰当的响应
37
4
8-持续洞察的事件管理能力
一个事件关联处理的示例为： 当一个银行的业务事件发生时，可关联判断当前客户是否有较高的购买高端红酒的可能性，如果是，则关联判 断交易地区是否盛产红酒，如果是则关联判断当地是否有高端红酒相关的营销活动，如果有则推送营销广告给 当前客户。 这些上下文关联处理的逻辑可直接用自然语言进行书写（无需编程），ODM DSI事件引擎会根据自然语言描述 的处理逻辑对事件进行处理
传统的 规则开发 过程
编程 业务部门
IT部门
Time line
业务部门 使用IBM ODM后 的规则管理过程
正式上线 测试 / 确认
Business Rules
实时修改/定制规则
6-便捷的测试和仿真功能
34
6-便捷的测试和仿真功能
定义度量值和KPI 用自然语言和表达式
定义图形化的模拟报告 用鼠标点击即可操作的 易用编辑器 准备模拟场景数据 MS™ Excel, XML 或者你的 数据仓库 发布运行模拟 在专用的执行环境中模拟 展示模拟结果 在规则修改或验证活动中进行
业务流程、应用程序和解决方案
决策服务
环境决策管理 情景决策管理
业务规则作为 某个事务的特 定执行实例在 某个时间点触 发 相对静态
业务规则
持续洞察的事件处理
业务事件随时 间变化或与其 他活动相关联 相对动态
决策分析和模拟
内部和外部数据
业务事件及其特点
电话接入
业务事件是?
业务事件是一个广泛的概念,它几乎存在所有 的业务过程中,比如: 拨打95558进行业务咨询，在银行营业柜台 办理某业务，在ATM机操作…… 拨打10086进行业务咨询，在移动营业厅办 理某业务，修改服务密码……这些都是业务 事件,都带来了业务状态的改变.
IBM ODM8.0 新增Business Consle组件
IBM收购 ILOG公司
法国ILOG公司创建 规则管理产品 ILOG JRules
新增事件管理功能 产品组件重组 IBM ODM7.5
产品更名为IBM ODM
IBM收购ILOG
3
IBM ODM用于管理运营决策
运营中使用的业务决策是业务运营的重要支撑信息，融合了环境和情景决策
SWG IBM
IBM ODM运营决策管理平台
IBM Operational Decision Manager
智能敏捷的决策自动化实现智慧运作
王文香 售前工程师 wangwx@cn.ibm.com
议程
►IBM ODM运营决策管理平台简介 ►IBM ODM的技术特点及带来的业务敏捷 ►IBM ODM在保险行业的应用情况 ►总结
Tumbling window (滚动的窗口)
Sliding window (滑动的窗口)
17
事件窗口内关联并累计的事件规则示例
1
<?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?> <m:Transaction> <m:amount>20000.0</m:amount> <m:countryCode>111</m:countryCode> <m:creditCard>002</m:creditCard> <m:merchantType>2222</m:merchantType> <m:timestamp>2014-06-06T01:00:00</m:timestamp> <m:transactionCode>3333</m:transactionCode> <m:transactionId>0020001</m:transactionId> </m:Transaction>
4
业务规则及其特点
业务规则也称业务规定或业务策略，它规定了一个企业如何开展特定的业务
举例： • 寿险核保 • 如果 投保人的风险计算值大于2000 那么需要通过A级体检 • 如果 最近7年内无吸烟史并且 尿液可替宁测试阴性 那么 被保险人为超 优体(非吸烟) • 产品促销 • 如果 客户一次购进金额大于2000 那么订单打95折 • 如果 购买了A产品5件 并且 购买了B产品2件 那么 赠送赠品*** • 个人贷款 • 如果 贷款类别属于第一次抵押贷款 那么贷款人必须是房屋的 主要拥有者 • 如果 年还款额 大于 贷款人年收入*0.3 那么 拒绝该贷款 业务规则经常规定了在某些条件下，可以进行某些操作 业务规则跟业务直接相关，规则数量多，规则需要经常变化 银行、保险、零售、电信以及政府等的IT应用中存在大量业务规则
业务规则的需求场景及在IBM ODM中的实现
信用卡申请人的风险等级设定规则需求
IBM ODM中实现的业务规则
6
业务语言描述运营决策
规则流
Rule Solutions for Office
业务语言描述运营决策 -简单规则
规则流
Office支持
8
业务语言描述运营决策 -决策表
规则流
Office支持
运营决策管理侧重于实现重要业务系统中的重复决策的自动化和决策规则的管理
业务流程、应用程序和解决方案
决策服务
环境决策管理 情景决策管理
业务规则作为 某个事务的特 定执行实例在 某个时间点触 发 相对静态
业务规则
持续洞察的事件处理
业务事件随时 间变化或与其 他活动相关联 相对动态
决策分析和模拟
内部和外部数据
来到新的城市 改变密码 合同成交
…业务事件处理?
当一个事件或者事件模式发生(或者没有发生)的 时候,我们能感知它, 根据业务的场景和需要,实时 作出正确的反应(action).
客户多次产品的询问
!
事件关联 销售机会
. 业务事件经常规定了在某些业务情景下，可以进行某些业务操作 业务事件跟业务直接相关，事件数量多，事件需要经常优化以满足业务 银行、电信、保险等的IT应用中存在大量有商业价值的业务事件
通过查询来快速定位你想找寻的业务策略或者来更新与部署他们
便捷的测试和仿真，业务人员/IT可以便捷的测试想要部署的业务策略
4-业务人员360°规则管理的完善体系
规则分析和检查，可以提供规则编写过程中的语法语义校验。
能够找出重复的、遗漏的、无效的规则
4-业务人员360°规则管理的完善体系
规则报告，提供规则的分析和报告，随时生成统一业务规则视图。便于审计和培训
新的贷款合同
捕获事件
经过授权的业务 用户 Decision Server Insight
评估 关联
事件源
外部的事件源 内部的事件源
“潜在的欺诈活动"
自动的活动
BPM 业务服务
“发起一个调查" 业务流程 应用系统 报警/KPIs
Web服务
基于时间窗口累计的示例
Fix window (固定的窗口)
IBM运营决策管理产品发展历程
IBM ODM8.7.1 IBM ODM8.8 IBM ODM8.6 IBM ODM8.7 持续洞察的事件管理DSI
ILOG JRules7.1 新增DVS功能模块 对底层实现进行优 化
IBM ODM8.0.1 IBM ODM8.5.1
发送 一个 新的 alert 带有 时间戳 是 现在 ,
交易ID 是 TX 的 交易ID , 提示信息 是 “规则 1 检测不通过" ;
运营决策是知识资产，贯穿关键业务
政策方针
专家经验
最佳实践
法律法规
程序片段
业务规则作为 某个事务的特 定执行实例在 某个时间点触 发 相对静态
业务事件随时 间变化或与其 他活动相关联 相对动态
关联规则
近1天内满足以下条件交易金额合计超过50000：交易 代码=3333 AND 交易金额 >= 10000 AND 商户类型 ='2222'
当 一个 信用卡交易 发生时 , 称之为 TX 预定义 设置 ‘近期交易集合’ 为 近 1 天 内 所有 信用卡交易, 满足条件 每个 信用卡交易 的 交易代码 是 "3333" 并且 每个 信用卡交易 的 交易金额 大于等于 10000 并且每个 信用卡交易 的商户类型 是 "2222" ; 如果
贯穿业务
决策支持
增加业务运营的有效性和效率
19
议程
►IBM ODM运营决策管理平台简介 ►IBM ODM的技术特点及带来的业务敏捷 ►IBM ODM在各行业的使用场景 ►总结
1-自然语言编写实现业务策略
21
2-提供丰富的业务策略工件
4种策略编写方式 规则流 规则模板
业务模型
3-与Office Word/Excel的导入导出
业务人员在授权范围内离线工作，提供便捷的导入导出功能
4-业务人员360°规则管理的完善体系
4-业务人员360°规则管理的完善体系
通过灵活的规则组织分类与智 通过规则属性 来管理 通过锁定来管理多用
能视窗来浏览业务策略库
规则信息
户同时操作
通过规则分析、项目报告，
可以生成一致性分析报告和
项目报告
4-业务人员360°规则管理的完善体系
‘近期交易集合‘ 的 交易金额 合计 大于 50000
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<?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?> <m:Transaction> <m:amount>20000.0</m:amount> <m:countryCode>111</m:countryCode> <m:creditCard>002</m:creditCard> <m:merchantType>2222</m:merchantType> <m:timestamp>2014-06-06T02:00:00</m:timestamp> <m:transactionCode>3333</m:transactionCode> <m:transactionId>0020002</m:transactionId> </m:Transaction>
持续洞察的事件处理场景—盗刷信用卡反欺诈举例
业务场景： 24小时内1通过网银修改手机号码 2电话银行提高临时额度
3ATM取现 4POS消费 ——〉可疑告警
0:00 4:00 8:00 12:00
16:00
20:00
24:00
网银修改手机号码流程
手机银行提高信用卡 临时额度流程
ATM 取现交易
POS机 刷卡消费 交易
4-业务人员360°规则管理的完善体系
灵活的版本管理来给业务人员 有更好的洞察力，比如业务策略变化的业务追溯性，策略审计等
4-业务人员360°规则管理的完善体系
灵活的部署配置来控制规则发布的目标服务器，及部署的版本策略等
4-业务人员360°规则管理的完善体系
更好的版本发布管理来控制规则的发布与部署
4-业务人员360°规则管理的完善体系
严格的权限控制来控制业务人员的策略管理权限，比如根据地域、业务条线等控制其业务内的细节权限
5-快速响应业务变化，做到业务敏捷
1）可随时随地快速新增或修改业务策略，随时响应业务变化 2）新增或变更后的业务策略可热部署到策略执行环境
规则的修改/定制请求 确认 测试 部署 正式上线
9
业务语言描述运营决策 -决策树
规则流
Office支持
10
某财务核算规则项目示例
11
某保险公司核保核赔规则项目示例
核赔规则项目 核保规则项目
IBM ODM用于管理运营决策
运营中使用的业务决策是业务运营的重要支撑信息，融合了环境和情景决策
ห้องสมุดไป่ตู้
运营决策管理侧重于实现重要业务系统中的重复决策的自动化和决策规则的管理
那么
3
<?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?> <m:Transaction> <m:amount>20000.0</m:amount> <m:countryCode>111</m:countryCode> <m:creditCard>002</m:creditCard> <m:merchantType>2222</m:merchantType> <m:timestamp>2014-06-06T03:00:00</m:timestamp> <m:transactionCode>3333</m:transactionCode> <m:transactionId>0020003</m:transactionId> </m:Transaction>
“POS消费” 事件
“修改手机号码” 事件
“提高信用卡临时额度” 事件
“ATM取现” 事件
可疑告警
持续洞察的事件管理功能
关联不同事件源,不同时间发生的大量事件 (anywhere, anytime, any message)
大量提现
客户经理拜访 改变邮件地址
改变密码 开设新帐户
混乱的, 互不相关的, 非决定性的, 无序的事件
35
7-规则复用轻松实现组装式业务决策
36
8-持续洞察的事件管理能力
IBM ODM持续洞察的事件处理的关键能力
关联不同事件源不同时间发生的大量事件并在合适的时间做出恰当的响应
37
4
8-持续洞察的事件管理能力
一个事件关联处理的示例为： 当一个银行的业务事件发生时，可关联判断当前客户是否有较高的购买高端红酒的可能性，如果是，则关联判 断交易地区是否盛产红酒，如果是则关联判断当地是否有高端红酒相关的营销活动，如果有则推送营销广告给 当前客户。 这些上下文关联处理的逻辑可直接用自然语言进行书写（无需编程），ODM DSI事件引擎会根据自然语言描述 的处理逻辑对事件进行处理
传统的 规则开发 过程
编程 业务部门
IT部门
Time line
业务部门 使用IBM ODM后 的规则管理过程
正式上线 测试 / 确认
Business Rules
实时修改/定制规则
6-便捷的测试和仿真功能
34
6-便捷的测试和仿真功能
定义度量值和KPI 用自然语言和表达式
定义图形化的模拟报告 用鼠标点击即可操作的 易用编辑器 准备模拟场景数据 MS™ Excel, XML 或者你的 数据仓库 发布运行模拟 在专用的执行环境中模拟 展示模拟结果 在规则修改或验证活动中进行
业务流程、应用程序和解决方案
决策服务
环境决策管理 情景决策管理
业务规则作为 某个事务的特 定执行实例在 某个时间点触 发 相对静态
业务规则
持续洞察的事件处理
业务事件随时 间变化或与其 他活动相关联 相对动态
决策分析和模拟
内部和外部数据
业务事件及其特点
电话接入
业务事件是?
业务事件是一个广泛的概念,它几乎存在所有 的业务过程中,比如: 拨打95558进行业务咨询，在银行营业柜台 办理某业务，在ATM机操作…… 拨打10086进行业务咨询，在移动营业厅办 理某业务，修改服务密码……这些都是业务 事件,都带来了业务状态的改变.
IBM ODM8.0 新增Business Consle组件
IBM收购 ILOG公司
法国ILOG公司创建 规则管理产品 ILOG JRules
新增事件管理功能 产品组件重组 IBM ODM7.5
产品更名为IBM ODM
IBM收购ILOG
3
IBM ODM用于管理运营决策
运营中使用的业务决策是业务运营的重要支撑信息，融合了环境和情景决策
SWG IBM
IBM ODM运营决策管理平台
IBM Operational Decision Manager
智能敏捷的决策自动化实现智慧运作
王文香 售前工程师 wangwx@cn.ibm.com
议程
►IBM ODM运营决策管理平台简介 ►IBM ODM的技术特点及带来的业务敏捷 ►IBM ODM在保险行业的应用情况 ►总结
Tumbling window (滚动的窗口)
Sliding window (滑动的窗口)
17
事件窗口内关联并累计的事件规则示例
1
<?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?> <m:Transaction> <m:amount>20000.0</m:amount> <m:countryCode>111</m:countryCode> <m:creditCard>002</m:creditCard> <m:merchantType>2222</m:merchantType> <m:timestamp>2014-06-06T01:00:00</m:timestamp> <m:transactionCode>3333</m:transactionCode> <m:transactionId>0020001</m:transactionId> </m:Transaction>
4
业务规则及其特点
业务规则也称业务规定或业务策略，它规定了一个企业如何开展特定的业务
举例： • 寿险核保 • 如果 投保人的风险计算值大于2000 那么需要通过A级体检 • 如果 最近7年内无吸烟史并且 尿液可替宁测试阴性 那么 被保险人为超 优体(非吸烟) • 产品促销 • 如果 客户一次购进金额大于2000 那么订单打95折 • 如果 购买了A产品5件 并且 购买了B产品2件 那么 赠送赠品*** • 个人贷款 • 如果 贷款类别属于第一次抵押贷款 那么贷款人必须是房屋的 主要拥有者 • 如果 年还款额 大于 贷款人年收入*0.3 那么 拒绝该贷款 业务规则经常规定了在某些条件下，可以进行某些操作 业务规则跟业务直接相关，规则数量多，规则需要经常变化 银行、保险、零售、电信以及政府等的IT应用中存在大量业务规则
业务规则的需求场景及在IBM ODM中的实现
信用卡申请人的风险等级设定规则需求
IBM ODM中实现的业务规则
6
业务语言描述运营决策
规则流
Rule Solutions for Office
业务语言描述运营决策 -简单规则
规则流
Office支持
8
业务语言描述运营决策 -决策表
规则流
Office支持
运营决策管理侧重于实现重要业务系统中的重复决策的自动化和决策规则的管理
业务流程、应用程序和解决方案
决策服务
环境决策管理 情景决策管理
业务规则作为 某个事务的特 定执行实例在 某个时间点触 发 相对静态
业务规则
持续洞察的事件处理
业务事件随时 间变化或与其 他活动相关联 相对动态
决策分析和模拟
内部和外部数据
来到新的城市 改变密码 合同成交
…业务事件处理?
当一个事件或者事件模式发生(或者没有发生)的 时候,我们能感知它, 根据业务的场景和需要,实时 作出正确的反应(action).
客户多次产品的询问
!
事件关联 销售机会
. 业务事件经常规定了在某些业务情景下，可以进行某些业务操作 业务事件跟业务直接相关，事件数量多，事件需要经常优化以满足业务 银行、电信、保险等的IT应用中存在大量有商业价值的业务事件
通过查询来快速定位你想找寻的业务策略或者来更新与部署他们
便捷的测试和仿真，业务人员/IT可以便捷的测试想要部署的业务策略
4-业务人员360°规则管理的完善体系
规则分析和检查，可以提供规则编写过程中的语法语义校验。
能够找出重复的、遗漏的、无效的规则
4-业务人员360°规则管理的完善体系
规则报告，提供规则的分析和报告，随时生成统一业务规则视图。便于审计和培训