创新成果总结

成品卡业财差异清理
源自文库
•清查出4类成品卡存在配置问题，已导致收入损失41.8万元，清理后已挽回直接损失40.7万元，挽回潜在风险损失
14.3万元。 •系统需优化1个功能点，对成品卡预存款配置需在一个系统中管理，同时制卡过程要日志记录。
实施成果
各专题清理简要情况 .3
免费用户清理
•涉及用户总数232114户，经过一阶段清理，免费用户减少2291户，贡献新增收入约10万元/月。 •清理出系统漏洞1个，对于免费或自动销账类的敏感功能未建立有效的稽核，如：对于非公话类产品，可以受理“公话 自动销账”功能。
实施成果
各专题清理简要情况 .2
套餐叠加重复优惠清理
•清查出35类套餐存在风险，其中优惠后费用为0的用户2.8万户，估出的月均可挽回损失15万。 •其他优惠后费用不为0但可能存在过度优惠风险用户9万户，其中可估算的损失金额28万/月。 •部分无法估算损失的主要原因为分公司用政企部分优惠来做团购的交叉补贴，但系统无法看出交叉补贴对应关系，无法进行管 控，同时此类套餐具体折扣均有由前台受理人员选择，无任何权限管控，开放到全市，存在较大风险，无法估算损失。 •清理出5个系统套餐漏洞，系统需优化2点功能： “E家自主版减免套餐”用户手机已欠费拆机，但宽带减免优惠存在，用户一 直在免费使用宽带；配置了互斥关系的套餐系统没控制到。 •截止5月30日已优化第一个，其他问题预计6月30日前完成优化。
销售品赠款清理（赠款
规则、系统配置）
6. 7. 8.
CRM前台现收清理 佣金结算清理 零费用、负费用清理
1. 2. 3. 4. 5.
（包括政企单位担保零首付 终端清理、套餐停机保号无 费用等）
免费用户清理（免费套餐的
权限管控清理，减免工号及特殊 权限清理）
无主话单 错单清理 套餐叠加重复优惠清理 成品卡预存款和赠款的 业财差异清理
管控大数据·逆溯增益计划
—2014年度聚焦收入保障风险管控创新成果汇报—
①
· 模型 - 效果 · 增效 – 保障 ·
中 国 电 信
市 场 部
·
2 0 1 4
·
6
①注：逆溯法则——自下向上、自后向前的推算准则。
目录
1
成果简介 创新点 实施效果
2
3
成果简介
工作背景
过去风险管控工作一直处在事后修补,见招拆招的局面,没有一套系统的管理、防范、监控、分析机制，项目团队聚焦以 “收入”为核心，选取十项增收的风险清理专题，采用以点带面的方式作为突破口。 2014 年3月市场部组织各相关部门，召开聚焦“收入保障”的风险管控专项工作的启动会。 针对发现的风险
实施成果
各专题清理简要情况 .1
销售品赠款清理
•清理出异常用户10万户，近半年已造成收入损失290万元，清理后挽回潜在收入损失1815万元，贡献新增收入59万元/月。 •清理出系统存在2个问题：部分赠款优惠失效后，用户的赠款账本并没有同时失效；主套餐优惠注销后关联赠款优惠没有注销。 •截至4月底两个问题系统已完成优化。
专线清理 •共需清理的电路数为34909条，累计已清理20532条，完成进度58.82%，累计已经追回收入81.29万元。
谢谢聆听
市场部 2014
主线思路
重抓风险核心 聚焦结果数据
1.
分析数据锁定漏洞 及时修补漏洞 避免损失进一步扩大
5
个步骤
全面落实 全面清查
对导致漏洞原因建立 整套整改措施
5.
针对根源正向分析 类似问题全面梳理
包括系统因素 业务规则因素 人为因素等
通过漏洞分析原因
2. 3.
4.
创新点
下步措施
做两件事
1
业务管理 层面
2
系统层面
从建立并完善业务管理体系入手，对销售品管理规范及 其执行、穿越测试、业务稽核、套餐及规则管理等方面 进行全面梳理，逐步打造系统、规范、常态化的业务管 理机制。
项目组从业务层面入手牵头的清理工作已经暴露出大量问 题和线索，但系统中可能还存在其它风险问题，举一反三， 支撑单位对系统进行全面深入清查，防止再次出现。同时， 对于销售品受理管控架构应该进行优化，按照易管控不遗 漏的方式来管理套餐和业务规则直接的适配关系。
实施成果
通过十大专题清理
从用户及收入方面
·目前已经清理出各类异常用户57万 ·已经造成的收入损失约113万元/月 ·通过对异常用户的处理 ·目前已挽回收入损失2114万元 （其中潜在收入损失1850万元） ·贡献新增收入174万元/月
从系统问题漏洞方面
·已经清理出各类系统问题及漏洞12个
·从系统层面已经整改3个 ·剩余问题预计6月底之前全部整改完成
及时优化完善
补充制定业务标准化流程 支撑业务快速发展 堵塞收入流失
以“收入保障”为核心
管理标准化
风险回头看
梳理关键业务风险点 防“跑冒滴漏”
聚焦收入问题，通过对可能造成收入流失的关键风险点进行梳理和专项清查，找出各环节漏洞，做好收入保障工作。
目 标
创新点
十大风险清理专题
· 聚焦以“收入”为核心，选取十项增收的风险清理专题，作为突破口。 · 每项专题制定了系统的清理模式。
增收
9. 10.
数据一致性清理 专线清理
创新点
在开展十项风险清理专题时，我们主要采用通过结果数据分析反查规则的思路，落实到具体系统风险漏洞时，又通过对应规则分析找 出同类风险的共性进行全面清查，同时再结合清查结果正向清理业务规则。结果反向分析可以最快的定位到风险漏洞，正向业务规则 清理使其更加全面，两种相结合的方式创造出较好的成果，并提炼出成体系的业务稽核点。
零费用负费用清理
•清理出有问题的用户4.22万户，根据近3个月的数据统计，已造成收入损失210.15万元（因系统现行计费规则对欠费假拆状态 或欠费状态的主副卡未计费），因未计费故无法追回欠费损失。此类情况已拆机用户存在潜在损失无法估算。 •需要持续清理的免月租计费为0的用户8.63万户，涉及减免金额242万元/月。 •清理出系统存在2个问题：对于有优惠捆绑关系的主副卡用户，系统允许用户在不同合同号下存在，并且主卡用户欠费或欠拆 后，副卡用户仍可继续免费使用；对于销售品受理范围管控架构存在问题，业务规则通常是明确套餐允许受理的业务范围，但 IT系统是按照不能受理套餐范围来配置实现，此种方式实现导致控制不严格，存在遗漏。 •预计6月底完成系统优化。