关于调查企业基本存款账户开立的情况说明
对公开户情况汇报
对公开户情况汇报近期，我们对公司的公开户情况进行了全面的汇报和分析。
通过对各个方面的数据和情况进行梳理和总结，我们得出了一些重要的结论和建议，现将汇报如下。
首先，我们对公司公开户的数量和分布情况进行了详细的调查和统计。
根据我们的调查数据显示，公司目前共有XX个公开户，分布在XX个城市，其中XX城市的公开户数量占比最大。
这些数据为我们提供了一个清晰的图景，让我们更好地了解了公司公开户的整体情况。
其次，我们对公开户的开户渠道和方式进行了分析。
我们发现，公司的公开户大部分是通过线下渠道开户的，占比达到了XX%，而线上渠道开户的比例较低。
这一情况说明了公司在线上开户方面还有较大的提升空间，可以通过加强线上宣传和服务来吸引更多的客户开户。
另外，我们还对公开户客户的行业分布和特点进行了研究。
我们发现，公司的公开户客户涵盖了多个行业，其中XX行业的客户数量最多，占比达到了XX%。
而在客户特点方面，我们发现大部分公开户客户都是中小型企业，他们对我们公司的服务和产品有着较高的需求和依赖。
最后，我们提出了一些建议和改进措施。
首先，我们建议加大对线上渠道的投入和宣传力度，提升线上开户的便利性和吸引力。
其次，我们建议加强对不同行业的公开户客户的服务和支持，满足他们多样化的需求。
同时，我们还将加强对公开户客户的跟踪和维护工作，提高客户忠诚度和满意度。
综上所述，公司的公开户情况汇报到此结束。
通过这次汇报，我们对公司的公开户情况有了更清晰的认识，也为我们未来的工作提供了一些建设性的意见和建议。
希望我们可以在未来的工作中，不断改进和提升，为公司的发展贡献力量。
银行账户情况汇报材料
银行账户情况汇报材料
尊敬的领导：
根据公司要求，我将银行账户情况进行了汇报。
截止目前，我司共有三个主要银行账户，分别为工商银行、建设银行和农业银行。
以下是各账户的具体情况：工商银行账户：
账户名称，XXX公司。
账号，XXXXXXXXXXXXXXXXX。
截止日期余额，XXXXX元。
近期收支情况，XXXXX元。
建设银行账户：
账户名称，XXX公司。
账号，XXXXXXXXXXXXXXXXX。
截止日期余额，XXXXX元。
近期收支情况，XXXXX元。
农业银行账户：
账户名称，XXX公司。
账号，XXXXXXXXXXXXXXXXX。
截止日期余额，XXXXX元。
近期收支情况，XXXXX元。
以上为各账户的基本情况。
根据财务部门提供的数据，我司的账户资金使用情况良好，各账户余额在合理范围内。
同时，近期收支情况也保持稳定，符合公司经营规模和发展需要。
除此之外，我司在银行账户管理方面也进行了一些改进和优化，包括加强资金监管、提高资金使用效率等措施。
同时，我们也与银行建立了良好的合作关系，以确保账户资金的安全和流动性。
总的来说，我司的银行账户情况良好，资金使用合理，账户管理得当。
我们将继续加强对账户资金的监管和管理，确保公司财务的安全和稳健。
感谢领导对我司财务工作的关心和支持，我们将继续努力，为公司的发展贡献力量。
谢谢！
此致。
XXX公司财务部敬上。
开具账户证明的申请书模板
尊敬的银行经理：您好！我是某公司的法定代表人，特此向贵行申请开立公司基本存款账户。
现将有关情况说明如下：一、公司基本情况公司名称：×××有限公司统一社会信用代码：×××××××××××注册地址：××省××市××区××路××号经营范围：×××（具体经营范围以营业执照为准）法定代表人：×××注册资本：人民币××万元成立日期：××年××月××日二、开立账户原因为确保公司经营活动的正常进行，便于企业财务管理，提高资金使用效率，根据国家相关法律法规及政策规定，我公司特向贵行申请开立基本存款账户。
该账户将用于企业日常经营活动的资金收付、工资发放、税收缴纳等业务。
三、账户用途及资金管理1. 账户主要用于公司日常经营活动的资金收付，包括货款、服务费、租金、税费等。
2. 账户内资金的存放、使用将严格遵守国家相关法律法规，确保资金安全、合规。
3. 公司将定期对账户进行对账，确保账户余额与实际经营状况相符。
4. 账户资金将纳入公司财务管理体系，按照财务预算和审批流程进行使用。
四、提供的文件和资料1. 企业法人营业执照副本原件及复印件。
2. 组织机构代码证原件及复印件。
3. 税务登记证原件及复印件。
4. 法定代表人身份证原件及复印件。
5. 公司章程原件及复印件。
6. 开户许可证原件及复印件（如有）。
7. 其他贵行要求提供的资料。
五、申请事项1. 请贵行为我公司开立基本存款账户，账户名为“×××有限公司”。
2. 请贵行为我公司提供网上银行、手机银行等现代化支付服务。
银行开立专户情况说明模版
银行专户专用存款帐户是存款人因特定用途需要开立的帐户。
下列资金存款人可以申请开立专用存款帐户：一、基本建设的资金；二、更新改造的资金；三、特定用途，需要专户管理的资金。
存款人申请开立专用存款帐户，除必须提供开立基本存款帐户的市工商行政管理机关核发的《企业法人执照》或《营业执照》正本和中国人民银行市分行帐户管理卡外，应向开户银行出具下列证明文件之一：一、经有权部门批准项的文件；二、国家有关文件的规定。
存款人申请开立专用存款账户，应向中国人民银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证和下列证明文件：（同一证明文件只能开立一个专用存款账户） 1. 基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金，应出具主管部门批文。
2. 财政预算外资金，应出具财政部门的证明。
3. 粮、棉、油收购资金，应出具主管部门批文。
6. 期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明。
7. 金融机构存放同业资金，应出具其证明。
8. 收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明。
9. 党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明。
10. 其他按规定需要专项管理和使用的资金，应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件。
11.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门证券投资业务的许可证。
3.公司开设专户需要什么材料开立一般存款账户需提供的文件：1.借款合同或借款借据；2.基本存款账户的存款人同意其附属非独立核算单位开户的证明。
3.营业执照正副本；4.组织机构代码证正副本；5.国税、地税登记证；6.开户许可证；7.法人身份证；8.经办人身份证；9.单位公章、法人章、财务专用章。
10.如需代办，需法人授权书和委托书。
银行对公账户开户审核自查报告范文
银行对公账户开户审核自查报告范文全文共3篇示例，供读者参考银行对公账户开户审核自查报告范文1一、健全组织，强化领导为确保此次自查工作顺利进行，我局成立了以纪检书记为组长的自查自纠清查小组，积极开展自查自纠工作。
二、严格清查，不走过场成立清查小组，局领导要求认真学习文件精神，对照自查内容进行自查。
做到不走过场不留死角，及时发现和解决存在的问题。
三、认真自查，及时自纠按照《绵竹市财政局关于开展全市财政资金安全检查工作的通知》的要求，我局对本单位内部控制制度、财务管理制度和财政资金的管理情况进行了自查。
1、建立健全行政事业单位内部控制制度。
我局严格按照收支“两条线”原则，所有的业务收入都全额缴入财政国库，并按时间、单位、票据票号、金额做好每笔收入台账，每月末按时与财政国库科对账；每一笔业务支出都严格按照经办人——部门负责人——财务审核——分管领导审核——领导审批的审批程序执行财务报销制度。
2、财政票据指派专人专管，建立了票据领用、核销台账，年底按财政票据管理要求进行清零并注销。
3、我局财务印章管理原则是：分开存放保管，监督审批使用。
财务专用章由会计负责保管，法人印章由出纳保管。
财务印章保存在安全地方，并且经常检查，非保管人员不得使用，非经单位负责人同意，不得携章外出。
禁止非财务事项加盖财务印章，严禁财务印章外借。
4、财务科的职能职责明确，下设会计和出纳两个岗位，各自职责分工明确，会计与出纳之间，相互协调配合，并相互制约。
月末出纳的现金、银行日记账与会计的账务相核对，会计的账务必须与银行和财政的相核对，确认无误后方可结账。
会计并定期与不定期的对出纳的库存现金进行抽查。
5、我局财务核算基本按照行政事业单位会计制度进行核算与管理，但还不够完善，下步应按照要求进一步完善会计核算。
6、无违规开设银行账户，现有账户按照要求管理使用，对账制度每月末认真落实。
7、财政资金按相关规定进行管理与使用，财政资金拨付流程科学规范，财政资金审核及时到位，无财政资金未纳入国库集中支付。
基本存款账户开立申请书
您好！我是[申请人姓名]，[申请人身份]，现代表[申请人所属单位名称]（以下简称“我公司”）向贵行申请开立基本存款账户。
在此，我代表我公司郑重承诺，我公司将严格按照国家相关法律法规及贵行规章制度执行，确保账户使用的合法、合规。
现将有关申请事项陈述如下：一、申请理由我公司成立于[成立时间]，主要从事[主营业务范围]。
根据我国相关法律法规，企业法人及其他合法组织需在银行开立基本存款账户，以便进行日常资金收付、结算等业务。
为确保我公司资金管理的规范性和安全性，特向贵行申请开立基本存款账户。
二、申请人基本情况1. 公司名称：[申请人所属单位名称]2. 注册资本：[注册资本金额]3. 法定代表人：[法定代表人姓名]4. 营业执照注册号：[营业执照注册号]5. 组织机构代码证：[组织机构代码证号码]6. 税务登记证：[税务登记证号码]7. 开户银行：[原开户银行名称]8. 原基本存款账户账号：[原基本存款账户账号]三、申请开立账户的基本条件1. 我公司具备开立基本存款账户的资格，符合《中华人民共和国银行账户管理办法》及相关法律法规的规定。
2. 我公司具备完善的财务管理制度，能够确保账户资金的安全、合规使用。
3. 我公司承诺，在账户开立后，将严格遵守国家法律法规及贵行规章制度，确保账户资金使用的合法、合规。
四、申请开立账户所需材料1. 《开立单位银行结算账户申请书》；2. 营业执照正本及复印件；3. 法定代表人身份证原件及复印件；4. 组织机构代码证原件及复印件；5. 税务登记证原件及复印件；6. 预留印鉴卡（一式四联）；7. 公司章程或相关管理制度；8. 其他贵行要求提供的材料。
五、承诺事项1. 我公司承诺，提供的申请材料真实、准确、完整，如有虚假，愿承担相应的法律责任。
2. 我公司承诺，在账户开立后，将严格遵守国家法律法规及贵行规章制度，确保账户资金使用的合法、合规。
3. 我公司承诺，积极配合贵行进行账户管理，按时缴纳账户管理费用。
对公结算账户检查和整改情况报告三篇
对公结算账户检查和整改情况报告三篇一、帐户开立及管理情况我行现存单位结算帐户151户。
财政类账户17户，其中：基本存款帐户6户，一般存款帐户8户，专用存款帐户3户。
通过检查，我行能认真执行人民银行关于规范人民币银行结算帐户的管理内容和管理规定。
开立帐户的单位提供的申请资料完整、真实、有效;开户申请资料保管齐全、合规;无违规为单位、企业及个体户开立各类银行结算帐户的行为;在帐户使用上，一般存款账户无违规支取现金的行为。
所有帐户不存在存款人出租、出借银行结算帐户和利用银行结算帐户套取现金及公款私存的行为。
二、帐户资金支付情况对公帐户日常资金收付均逐笔核实对公账户预留印鉴，保证款项支付的合法合规性。
同时逐笔进行大额支付核实并登记台帐，由专人妥善保管相关登记簿。
经查我行没有发现侵吞、挪用资金等违规资金支付行为;在日常处理业务过程中，按照我行大额交易报告审批制度，经排查，我行没有资金流向与企业经营范围明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
三、银企对账情况我行一直以来都按规定与对公帐户实行定期对账制度，按季、按月向对公客户签发对账单并按期收回，在收回时均认真进行要素核对，防止虚假对账。
针对此次排查，对近3个月未发生任何业务、也未对账的对公帐户以上门派发对账单的方式对账，现我行财政账户对账率已达100%，且均为有效对账。
通过此次排查，不仅有效的防控了账户风险，也使我行在自查的过程中规范自身操作。
我行将在此后的工作中对对公存款帐户的大额资金提现、汇划，以及对账方面更加严格的监督，不让授权流于形式，发现问题及时报告，及时整改，防微杜渐，不留隐患。
对公结算账户检查和整改情况报告2为防范结算风险，排除隐患，按照××号文要求，××期间，我行组织人员再次对结算账户进行了深度清理、检查和整改，现将情况报告如下：一、组织安排情况收到省分行××号文后，我行领导高度重视，立即召集计划财会部、综合管理部相关人员研究部署人民币对公结算账户深度自查和整改工作，并成立了以行长为组长、分管行长为副组长、计划财会部、各县支行负责人为成员的领导小组和分行计划财会部牵头，××分行、各县支行行长，各城区支行、各分理处负责人共同参与的工作小组。
2020年对公结算账户检查和整改情况报告三篇汇总
对公账户是指银行为企事业单位、机关团体、民间组织、部队、个体经营业户等单位开立的银行账户。
公司对公账户分为四类基本账户、一般账户、临时账户及专用账户。
下面是为大家带来的对公结算账户检查和整改情况报告，希望能帮助到大家!对公结算账户检查和整改情况报告1根据通银监办发[2xx]63号文件关于《中国银监会办公厅关于财政账户风险排查情况的通报》要求，我行对已开立的所有对公存款账户，着重对财政性存款账户进行了一次风险排查，现将自查情况汇报如下一、帐户开立及管理情况我行现存单位结算帐户151户。
财政类账户17户，其中基本存款帐户6户，一般存款帐户8户，专用存款帐户3户。
通过检查，我行能认真执行人民银行关于规范人民币银行结算帐户的管理内容和管理规定。
开立帐户的单位提供的申请资料完整、真实、有效;开户申请资料保管齐全、合规;无违规为单位、企业及个体户开立各类银行结算帐户的行为;在帐户使用上，一般存款账户无违规支取现金的行为。
所有帐户不存在存款人出租、出借银行结算帐户和利用银行结算帐户套取现金及公款私存的行为。
二、帐户资金支付情况对公帐户日常资金收付均逐笔核实对公账户预留印鉴，保证款项支付的合法合规性。
同时逐笔进行大额支付核实并登记台帐，由专人妥善保管相关登记簿。
经查我行没有发现侵吞、挪用资金等违规资金支付行为;在日常处理业务过程中，按照我行大额交易报告审批制度，经排查，我行没有资金流向与企业经营范围明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
三、银企对账情况我行一直以来都按规定与对公帐户实行定期对账制度，按季、按月向对公客户签发对账单并按期收回，在收回时均认真进行要素核对，防止虚假对账。
针对此次排查，对近3个月未发生任何业务、也未对账的对公帐户以上门派发对账单的方式对账，现我行财政账户对账率已达1%，且均为有效对账。
通过此次排查，不仅有效的防控了账户风险，也使我行在自查的过程中规范自身操作。
企业开户服务情况汇报
企业开户服务情况汇报
尊敬的领导：
根据公司要求，我对企业开户服务情况进行了汇报。
自去年以来，我们公司一直在积极开展企业开户服务工作，以提高客户满意度和公司业务水平。
以下是我们的工作情况汇报：
首先，我们对企业开户流程进行了全面的优化和改进。
我们通过与银行合作，简化了开户手续，缩短了开户时间，提高了开户效率。
同时，我们还建立了完善的开户服务团队，确保客户可以得到及时、高效的服务。
这些举措大大提升了客户体验，也增强了公司的竞争力。
其次，我们不断完善开户服务的标准化和规范化。
我们制定了详细的开户服务流程和标准操作手册，确保每一位客户都能够得到一致的高质量服务。
我们还加强了对员工的培训和考核，提高了员工的专业素养和服务意识，从而保障了开户服务的质量和稳定性。
另外，我们还注重客户需求的调研和反馈。
我们定期组织客户满意度调查，收集客户的意见和建议，及时改进我们的服务。
通过这些反馈，我们不断优化开户服务流程，提高服务质量，满足客户的个性化需求。
最后，我们还加强了与银行的合作和沟通。
我们与各大银行建立了良好的合作关系，确保客户可以享受到更多的优惠政策和便利服务。
我们还与银行定期召开座谈会，交流经验，解决问题，共同推动开户服务工作的提升。
总的来说，我们的企业开户服务情况良好，得到了客户的一致好评。
我们将继续努力，不断提升开户服务的质量和水平，为客户提供更优质的服务，为公司的发展做出更大的贡献。
谢谢！。
对公账户管理使用自查报告范文（通用3篇）
对公账户管理使用自查报告范文（通用3篇）对公账户管理使用范文篇1银行结算账户管理制度是中国人民银行支付结算管理的一项重要内容。
有效的银行结算账户管理，在中央银行货币政策实施与传导中、在金融征信工作中、金融调查统计工作中、在维护金融稳定运行以及金融创新等金融工作中都发挥着重要作用。
但也存一些问题应该引起重视。
一、现行账户管理制度存在的问题（一）、真假开户资料难识别。
不法企业或个人利用过期的营业执照、变造税务登记证抢占他人税号等手段骗取银行开立银行结算账户的情况也有发生。
主要原因是银行方面只与公安户籍部门实现了身份证联网核查信息共享，而与工商行政管理部门、税务部门还没有建立起企业登记资源信息查询关系，所以银行工作人员很难对真假开户申请资料进行有效识别，无法保证开户的绝对真实性。
（二）、开户资料的合规性审查和规范难。
《人民币银行结算账户管理办法》（以下称《办法》）于20__年9月1日以中国人民银行令在全国施行后，由于缺乏与工商、税务、各级财政和部队等部门的协调，给开户行在审查工商营业执照、税务登记证、财政批文件和部队批文时也带来一定的困难。
如有的企业工商营业执照长期销户后再登记办理，引起营业执照号有所变动的情况下，存在新旧营业执照双重开户的现象，双户运行将在年检前持续使用半年至1年之久。
（三）、单位设立的独立核算的附属机构难界定。
《办法》第十一条中规定“单位设立的独立核算附属机构”可以开立基本存款账户。
但是，对单位设立的独立核算的附属机构应如何界定是属于什么编制，以及申请开户时应出具什么层次的证明资料《人民币账户管理办法实施细则》（以下简称《实施细则》）中没有明确的规定。
如：__省高速公路公安交警队x支队__市大队，是什么编制，属哪主管，其经费由谁拨付，其编制创设的文件中也不会提及到，作为银行无从考证其是否有开立基本户的资格及需要。
（四）、开户许可证收回换发频繁，手续繁锁。
开户许可证是中国人民银行依法准予申请人在银行开立核准类银行结算账户的行政许可证件，是核准类银行结算账户合法性的有效证明。
银行基本户情况说明
1.银行开户说明怎么写标题：开户证明日期：（你可以把银行发给你们的开户许可证找到，信息里面都有的，看你需要证明基本户还是一般户，还是都需要证明。
如果需要后面还要找开户的银行盖章）2.公司对公银行账户,基本户和一般户有什么区别公司对公帐户分为四类：基本账户、一般账户、临时账户及专用账户。
例如：一般账户，一个公司可以根据业务需要开立多个，没有数量限制。
人民银行的账户管理规定：一个企业只能开立一个基本账户，但是可以开立多个一般账户基本户和一般户的区别：基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，存款人的工资、奖金等现金的支取只能通过基本账户办理。
一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，该账户可以办理转账结算和现金缴存，但不得办理现金支取。
3.在银行开立的账户中,什么是基本户1.基本户是企业用来结算的主要账户，而且只能开立一个，需要银行到人民银行核准并发予开户许可证。
2.一般帐户又可以称为辅助帐户，可以开很多个，但一个企业在一个银行网点只能开立一个一般帐户。
开立一般帐户的前提条件是已经有了基本户，开户银行会检查你的开户许可证。
3.基本户可以支取现金，可以进行转账业务。
一般户不可以支取现金，但可以转账。
开立基本帐户需要提供（不同银行要求不同，但基本一样）：营业执照、组织机构代码证、税务登记证（国税、地税）、法人身份证、经办人身份证这些要求带正本并复印加盖企业公章。
另外要求带财务大小印鉴、公章，如果法人不能到场，需要有法人签字的授权书。
还有些银行在你第一次开立帐户的时候需要带企业的章程。
开立一般帐户与上面要求基本一样，只是不需要章程，但是多一样就是基本帐户开户许可证原件及复印件。
这是很全面的，希望对你有用。
4.银行帐户什么是基本户银行存款帐户分为基本存款帐户，一般存款帐户、临时存款帐户和专用存款帐户。
基本存款帐户是存款人办理日常转帐结算和现金收付的帐户。
存款人的工资、奖金等现金的支取，只能通过本帐户办理。
企业开户情况汇报总结
企业开户情况汇报总结
近期，我们对企业开户情况进行了全面的汇报总结，以便更好地了解当前的经
营状况和未来的发展方向。
通过对各个部门的数据和情况进行分析，我们得出了以下结论和建议。
首先，我们对各个部门的开户情况进行了梳理和比对。
在销售部门，我们发现
开户数量有所下降，主要原因是市场竞争加剧，需要加强销售策略和客户关系维护。
财务部门的开户情况相对稳定，但需要加强对客户资信情况的审核，以降低坏账风险。
与此同时，人力资源部门的开户数量有所增加，但需要加强对员工信息的管理，确保信息的准确性和安全性。
其次，我们对各个部门的开户流程进行了分析。
销售部门在开户流程上存在一
些繁琐和耗时的环节，需要简化流程，提高办理效率。
财务部门的开户流程相对规范，但需要加强对客户资料的归档和管理，以便日后查询和审计。
人力资源部门的开户流程需要加强对员工信息的采集和核实，确保信息的完整性和准确性。
最后，针对以上情况，我们提出了以下建议。
销售部门需要加强市场调研和客
户关系维护，提高开户数量和客户满意度。
财务部门需要加强对客户资信情况的审核，降低坏账风险。
人力资源部门需要加强对员工信息的管理，确保信息的准确性和安全性。
总的来说，企业开户情况汇报总结表明，各个部门在开户数量、流程和管理方
面都存在一些问题和挑战，需要及时采取措施加以解决。
我们将密切关注各个部门的改进情况，并持续优化开户流程，提高办理效率，为企业的发展提供更好的支持和保障。
公司银行账户开立使用情况报告模板
赤峰市环卫产业有限责任公司银行账户开立使用情况报告赤峰市国资委：收到贵委关于对市属国有企业银行账户使用全面清查的通知后，我公司及时安排，认真组织，全面清查公司及所属二级单位、子公司、基本建设项目银行账户开立使用情况，现将清查情况汇报如下：一、公司行政银行账户开立使用情况1.赤峰市环卫产业有限责任公司于2007年2月14日在交通银行友谊支行开立基本存款账户，截止2021年6月30日该账户余额为xx.xx元，该账户主要用于公司日常经营业务的收支结算和现金收付。
今年以来该账户大额资金流入主要为市财政拨付的生活垃圾处理费xx.xx万元、机械化清扫道路保洁费xx.xx万元、保洁员工资补贴xx.xx万元。
该账户主要用于职工工资、社保、公积金等人员费用和青昆垃圾处理场、东河垃圾填埋场、建筑垃圾处理场及机械化清扫站日常作业支出。
2、赤峰市环卫产业有限责任公司于 2008年11月28日在建设银行新都支行开立一般存款账户，截止2021年6月30日该账户余额为xx.xx元，该账户主要用于建筑垃圾处理费的收取，该收费由我公司经营管理部负责。
3、赤峰市环卫产业有限责任公司于 2015年6月30日在兴业银行高新支行开立一般存款账户，截止2021年6月30日该账户余额为xx.xx元，该账户主要用于飞灰处置费、污泥处置费的收取（含电子汇票的转入），并开设电子银行，该收费由我公司安全生产管理部负责。
4、赤峰市环卫产业有限责任公司所属二级单位青昆垃圾处理场于2013年3月13日在建行赤峰银河支行开立基本存款账户，截止2021年6月30日该账户余额为xx.xx元，主要核算青昆垃圾处理场作业费用支出。
5、赤峰市环卫产业有限责任公司所属二级单位东河垃圾卫生填埋场于2013年6月13日在工商银行东河支行开立基本存款账户，截止2021年6月30日该账户余额为xx.xx元，主要核算东河垃圾填埋场作业费用支出。
6、赤峰市环卫产业有限责任公司所属二级单位机械化清扫站于2013年6月4日在工行阿尔丁支行开立基本存款账户，截止2021年6月30日该账户余额为xx.xx元，主要核算机械化清扫站作业费用支出。
关于调查企业基本存款账户开立的情况说明
关于调查企业基本存款账户开立的情况说明第一篇：关于调查企业基本存款账户开立的情况说明（一）你行开立企业基本存款账户的基本流程（包含内部审核和资料流转流程）？我行开立企业基本存款账户的基本流程如下：1.前台受理客户提交的资料，对资料进行审核和后台核查。
2.对资料齐全并符合开户资料的客户，引导其对开户申请书的知悉并提示其开户需注意的相关事项，知悉同意后进行开户申请书的填写以及留预留印鉴。
3.审核客户填写的资料是否正确，将填写无误的客户申请书和资料录入前台系统进行开户并录入人民银行结算账户系统，并在1个工作日内将资料移交人行。
4.在三个工作日后上人行系统进行查看是否审批，如已审批既将资料拿回。
5.通知客户前来激活和提交信用机构代码证的申请，为客户办理信用机构代码证和激活手续。
6.告知客户使用账户的注意事项，如资金的支取方式和对账的相关要求。
（二）你行对开立基本存款账户企业尽职调查（客户身份识别）的主要内容，调查方式，调查时间等。
我行调查内容主要有：客户提交的开户资料如：营业执照、身份证核查的真实性，以及经营场地的真实性（有疑问的上门调查）等进行调查。
调查方式：企业信息网，公安局联网核查系统，询问客户开立账户的用途以及客户所经营的生意范围，上门实地核查。
调查时间：一般在收集资料后现场核查。
上门实地核查的在5个工作日内。
（三）你行在开立账户时审核方式的主要做法、存在问题以及意见建议？我行在开立账户时审核方式的主要做法：1、开户时询问以下要点：询问开户的具体用途；询问企业的相关信息，如地址信息、经营信息等；如为代理开户，则会电话询问被代理人（企业负责人）是否真实委托。
2、开立账户面签时审核以下要点：存款人是否出具规定的证明文件原件和复印件；开户申请书要素的填写是否齐全、准确，开户申请书上是否加盖单位公章；存款人提交的身份证件是否真实有效；印鉴卡片填写内容是否符合要求，存款人预留印鉴是否为该单位的公章或财务专业章加其法定代表人（单位负责人）。
对公账户存定期情况说明
对公账户存定期情况说明
尊敬的客户：为进一步贯彻落实党中央、国务院关于深化金融改革的精神，进一步加强和改进**公司在**省（自治区）的企业财务管理工作，提高公司资金营运效率，防范经营风险，保护企业和职工合法权益，**银行于2017年7月1日至2018年6月30日期间暂停了对公账户定期存款业务。
现将公司目前在**省（自治区）共有对公账户情况做如下说明：1、定期存款账号2、开户银行所在地：3、账号开立时间及使用情况：4、开户性质为定期存款的银行名称（*****） : 5、开户币种及开户行（以下简称“本公司”）:6、账户。
国企盘面开户情况说明范文
国企盘面开户情况说明范文尊敬的[相关部门/人员]：嗨，今天来给大家说说咱们国企盘面开户的那些事儿。
一、开户的整体概况。
这段时间呢，咱们国企盘面开户工作就像一场热热闹闹的大聚会，有不少人来参与。
到目前为止，已经有[X]个新账户成功开户啦。
这就像是在一片新的土地上种下了[X]颗希望的种子，每一个账户都代表着一个新的机会和可能呢。
二、开户人员构成。
1. 内部员工开户。
咱国企内部的员工对盘面开户可积极啦。
就像一群发现了宝藏地图的探险家，很多员工都意识到这是一个很好的机会。
他们有的是在财务部门工作，对资金运作比较熟悉，看到盘面开户就像看到了新的理财途径；还有的是业务部门的同事，他们想着通过盘面开户，能更好地了解公司业务在市场中的表现。
内部员工开户数量达到了[X]个，占了开户总数的[X]%左右。
2. 合作企业开户。
那些和咱们合作的企业呢，也像闻到花香的蜜蜂一样，纷纷飞来开户。
这些合作企业有的是咱们长期的供应商，他们觉得在咱们的盘面上开户，能让合作更加紧密，就像给双方的合作关系加上了一道坚固的保险锁。
还有一些是咱们的客户企业，他们希望通过开户，更深入地参与到我们的业务生态中。
合作企业开户数量有[X]个，占比[X]%。
3. 外部投资者开户。
外面的投资者就像一群好奇的游客，被咱们国企的盘面吸引过来。
他们有的是专业的投资人士，对咱们国企的实力和发展前景很看好，觉得在这儿开户就像是登上了一艘即将远航的大船。
还有一些是普通的投资者，他们可能是听朋友介绍或者看到了相关的宣传，也想来凑凑热闹。
外部投资者开户数量是[X]个，占开户总数的[X]%。
三、开户的流程与遇到的问题。
1. 开户流程。
咱们的开户流程啊，就像走一条精心设计的小路。
首先呢，申请人要填写一份详细的开户申请表，这就像是在告诉我们他们的基本情况和来意。
申请表里要填姓名、联系方式、身份信息这些基本的东西，还有一些关于投资经验和风险承受能力的问题。
然后呢，要提交一系列的证明文件，就像拿出通行证一样，比如身份证复印件、营业执照（如果是企业的话）等等。
开立银行专户情况汇报
开立银行专户情况汇报尊敬的领导：根据上级要求，我对我行开立的银行专户情况进行了汇报。
截止目前，我行已经开立了XX个银行专户，其中包括XX个一般专户和XX个存款保证金专户。
以下是具体情况的汇报：一、一般专户情况。
截止目前，我行共开立了XX个一般专户，主要用于承接客户资金存管、结算、资金监管等业务。
这些一般专户覆盖了各类企事业单位、政府部门等机构，涉及行业包括但不限于房地产、制造业、服务业等。
其中，有XX个专户余额在XX万元以上，占比XX%；有XX个专户余额在XX万元至XX万元之间，占比XX%；有XX个专户余额在XX万元以下，占比XX%。
总体来看，我行一般专户的数量和资金规模保持了稳步增长的态势。
二、存款保证金专户情况。
截止目前，我行共开立了XX个存款保证金专户，主要用于存放客户的存款保证金，并按照监管要求进行专款专用、专款专存。
这些存款保证金专户主要来源于房地产开发企业、建设工程施工单位等，用于支付土地出让金、工程款、担保金等相关费用。
其中，有XX个专户余额在XX万元以上，占比XX%；有XX个专户余额在XX万元至XX万元之间，占比XX%；有XX个专户余额在XX万元以下，占比XX%。
总体来看，我行存款保证金专户的数量和资金规模也保持了稳步增长的态势。
三、风险防控情况。
针对银行专户业务的特点和风险，我行加强了风险防控工作。
一方面，加强了对客户的准入和资信审查，严格控制了专户的开立标准和流程；另一方面，建立了健全的专户监控机制，加强了对专户资金流入流出的监测和分析，及时发现和处置异常情况。
同时，我行还加强了对专户业务的内部管理和外部合规监管，确保专户业务的合规运作和风险可控。
四、下一步工作计划。
为进一步提升专户业务质量和服务水平，我行将继续加强与客户的沟通和合作，深化专户业务的定制化服务；加强风险管理和内控建设，提升专户业务的风险防控能力；加强对专户业务的监测和评估，及时发现和解决问题，确保专户业务的稳健运行。
基本账户情况汇报
基本账户情况汇报尊敬的领导：根据要求，我向大家汇报一下我们基本账户的情况。
首先，让我们来看一下我们的账户总体情况。
截止到目前，我们的基本账户共有收入10000元，支出8000元，结余2000元。
在收入方面，主要来源于销售产品和提供服务，其中销售产品占据了70%的比重，服务收入占据了30%的比重。
而在支出方面，主要用于采购原材料、支付员工工资和日常运营成本。
其次，我们来分析一下我们账户的收入和支出情况。
从收入方面来看，销售产品的收入主要集中在前两个月，而服务收入则呈现出逐月递增的趋势，这说明我们的服务受到了客户的认可和欢迎。
而在支出方面，我们的主要支出集中在原材料的采购和员工的工资支出，同时还有一部分用于市场宣传和推广。
再次，我们需要关注一下我们的账户结余情况。
2000元的结余是比较稳定的，但是我们也需要注意到，结余并不是越多越好，因为过多的结余意味着我们的资金没有得到充分利用，而过少的结余则可能导致资金周转不畅。
因此，我们需要合理规划资金的使用，确保账户结余在一个合理的范围内。
最后，让我们来看一下我们的账户发展趋势。
通过对账户情况的分析，我们可以看到我们的账户在不断增长，收入和支出都呈现出稳步增长的趋势，这说明我们的企业在不断发展壮大。
但是，我们也需要警惕账户发展中可能出现的风险和问题，比如资金周转不灵、成本控制不当等问题，需要我们及时调整和解决。
总的来说，我们的基本账户情况还是比较良好的，但是我们也需要继续关注账户情况的发展，及时调整经营策略，确保账户的稳健发展。
谢谢大家的聆听。
此致敬礼。
对公开户情况汇报
对公开户情况汇报
近期，我公司对公开户情况进行了全面的汇报和分析，以便更好地了解和掌握公司的财务状况，同时也为未来的发展做好充分的准备。
以下是对公开户情况的汇报内容。
首先，我们对公司的公开户数量进行了统计和分析。
截止目前，公司共有公开户XX个，其中包括XX个一般公开户和XX个专项公开户。
这些公开户的分布情况主要集中在XX银行和XX银行，占比分别为XX%和XX%。
在公开户数量的基础上，我们还对公开户的资金流入和流出情况进行了详细的分析，以便更好地掌握公司的资金状况。
其次，针对公开户的资金流入情况，我们进行了详细的统计和分析。
通过对公司最近一段时间的资金流入情况进行梳理，我们发现公司的资金主要来源于XX渠道，占比达到了XX%。
此外，我们还发现了一些资金流入的异常情况，需要进一步的核实和处理。
再次，针对公开户的资金流出情况，我们也进行了详细的统计和分析。
通过对公司最近一段时间的资金流出情况进行梳理，我们发现公司的资金主要流向了XX 渠道，占比达到了XX%。
同时，我们也发现了一些资金流出的异常情况，需要及时进行处理和调整。
最后，我们还对公开户的使用情况进行了整体的评估和分析。
通过对公司公开户的使用情况进行梳理，我们发现公司的公开户使用率较高，但还存在一些公开户长期未使用的情况，需要及时进行清理和处理。
综上所述，通过对公司公开户情况的全面汇报和分析，我们可以更好地了解和掌握公司的财务状况，及时发现和解决存在的问题，为公司未来的发展提供有力的支持和保障。
希望全体员工能够共同努力，进一步优化公司的公开户管理工作，为公司的长远发展打下坚实的基础。
银行公户开户核查报告
银行公户开户核查报告
根据要求，我们进行了一次关于某银行公户开户的核查，并对结果进行了报告。
首先，我们对开户申请人的相关信息进行了核实。
开户申请人所提供的身份证明文件是有效的，身份证号码与申请人姓名一致。
此外，申请人提供的居住地址和联系方式与身份证上的信息相符。
经过查询，该身份证号码在公安系统中没有异常记录。
因此，我们认为开户申请人的身份信息是真实有效的。
其次，我们进行了对申请人的财务状况和经营状况的调查。
申请人提供了相应的财务报表和相关证明文件。
经过审核，财务报表内容真实可信，证明文件内容完整。
申请人在近三年的经营状况良好，经营收入持续增长，无经营亏损的记录。
此外，申请人提供了签订的合同和发票，显示其经营实体与银行资金流动有关。
基于上述情况，我们认为申请人的财务状况和经营状况良好，可以满足该银行公户开户的要求。
最后，我们进一步核查了申请人的信用记录。
申请人提供的信用报告显示，其在过去多年中，没有出现逾期还款、欠款、欠税等不良信用记录。
此外，申请人在其他银行的信用评级良好，信用额度较高。
综上所述，我们认为申请人的信用记录良好，有能力按时偿还借款。
总体来说，根据我们的核查结果，我们认为该申请人符合该银行公户开户的条件。
申请人提供的所有文件和信息真实可信，财务状况和经营状况良好，信用记录良好。
因此，我们建议该
银行批准该申请人的公户开户申请。
值得注意的是，我们提供的核查结果仅基于我们调查的数据和申请人所提供的文件和信息。
如有需要，银行可以进一步进行尽职调查和风险评估，以确保开户的合规性和安全性。
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（一）你行开立企业基本存款账户的基本流程（包含内部审核和资料流转流程）？
我行开立企业基本存款账户的基本流程如下：
1.前台受理客户提交的资料，对资料进行审核和后台核查。
2.对资料齐全并符合开户资料的客户，引导其对开户申请书的知悉并提示其开户需注意的相关事项，知悉同意后进行开户申请书的填写以及留预留印鉴。
3.审核客户填写的资料是否正确，将填写无误的客户申请书和资料录入前台系统进行开户并录入人民银行结算账户系统，并在1个工作日内将资料移交人行。
4.在三个工作日后上人行系统进行查看是否审批，如已审批既将资料拿回。
5.通知客户前来激活和提交信用机构代码证的申请，为客户办理信用机构代码证和激活手续。
6.告知客户使用账户的注意事项，如资金的支取方式和对账的相关要求。
（二）你行对开立基本存款账户企业尽职调查（客户身份识别）的主要内容，调查方式，调查时间等。
我行调查内容主要有：客户提交的开户资料如：营业执照、身份证核查的真实性，以及经营场地的真实性（有疑问的上门调查）等进行调查。
调查方式：企业信息网，公安局联网核查系统，询问客户开立账户的用途以及客户所经营的生意范围，上门实地核查。
调查时间：一般在收集资料后现场核查。
上门实地核查的在5个工作日内。
（三）你行在开立账户时审核方式的主要做法、存在问题以及意见建议？
我行在开立账户时审核方式的主要做法：
1、开户时询问以下要点：询问开户的具体用途；询问企业的相关信息，如地址信息、经营信息等；如为代理开户，则会电话询问被代理人（企业负责人）是否真实委托。
2、开立账户面签时审核以下要点：存款人是否出具规定的证明文件原件和复印件；开户申请书要素的填写是否齐全、准确，开户申请书上是否加盖单位公章；存款人提交的身份证件是否真实有效；印鉴卡片填写内容是否符合要求，存款人预留印鉴是否为该单位的公章或财务专业章加其法定代表人（单位负责人）。
存在问题：像学校类、村小组之类无法核查真实性，如能上网联网核查那更好。
只能通过：面对面询问、电话核实、上门核实、上网查实相关企业的真实性
建议：开户时审核方式只能依靠肉眼辨别和相关系统进行核查，在对营业执照的核查建立更权威和方便的系统。
（四）你行对开户后账户事中、事后管理的主要做法、存在问题以及意见建议？
答：我行对开户账户事中的主要做法：开户完毕之后，对账户进行一户一档进行专人（运营主管或者后台人员）保管；进行不定期电话回访；日常关注账户资金的变动、对账率的配合等。
开户账户事后的主要做法：每月进行对账管理，每年进行账户年检管理，对账户资料有变更的，及时进行变更。
进行不定期电话回访，如有异常变动进行再次核实经营范围及真实性
建议：对开户提交人行环节部分，审批时间方面存在不可确定性，有时无法满足客户对账户开出时间的期望。
希望可以对提交的开户申请分紧急等级进行审批。
（五）对你行基本存款账户开户效率的评价、存在的提升空间以及相应的改进措施？
目前我行的开户效率较高，一般能在1-2个工作日内将资料提交人行审批，人行能及时审批的情况下，我支行都能迅速完成后续工作，
改进措施：有时开户不能及时提交资料到人行，是因为有时候人行系统因为入网人数较多，网络拥堵。
建议进行网
络改造。
（六）你行对进一步压缩开立基本存款账户时间的意见以及结合行内实际能实现的最快业务办理时间？
目前我行在业务系统中对企业开立的基本账户有三天的控制限制，如进一步压缩开立基本存款账户时间，建议放开对上门核实过的账户进行控制，实行当天开立当天使用。
（七）你行对优化银行开户流程以提升开办企业便利度的意见建议？
建议：
1.对前来开立基本账户的客户可事先通过电子渠道进行相关咨询。
避免造成客户前来开户时提交资料不齐全。
2能实现无纸化开户，可以从网上申请开户，并在网上提交一切的资料，包括盖章等通过扫描件收资料，实现全部无纸化，不用通过银行工作人员递交纸质文件到人行，再通过人行审核。