投资理财流程

执行资 金使用 方案 每周提 交投资 报告书
投资报告书 根据资金 余额明细 表、投资 报告书以 及资金记 录调整投 资决策
A
xx证券经纪业务管理变革项目 资金营运部/ 财会部 营业部
投资理财流程－ 资金管理
投资理财部 市场操作小组 投资理财部 风险决策小组 A
与操作 小组沟 通投资 决策调 整事宜
是 审核项 目建议 书，是 否同意 审核项 目建议 书，是 否同意 是
否 结束
否 结束
是
投资项目建议书 存 档 对投资 项目建 立风险 防范机 制 追踪市 场变动 情况， 上报预 警结果 是否为 重大风 险 否 确定风 险化解 方案
否，修改 是
审核风 险防范 机制， 是否同 意
是 确定风 险化解 方案
xx证券经纪业务管理变革项目 营业部
收集客 户的初 步信息， 提供给 客户开 发小组
投资理财流程－ 客户开发
投资理财部 客户开发小组
与客户 接洽， 了解客 户的详 细信息 填写客 户信息 表 客户是 否表示 投资意 向 否 是 开拓自 身客户 资源
投资理财部 风险决策小组
公司风险 控制委员会
将客户 信息表 归入客 户档案， 作为未 来开发 对象
投资理财流程－ 资金管理
投资理财部 市场操作小组
提出年 度资产 管理规 模方案 否，修改
AM-2-001
投资理财部 风险决策小组
公司风险 控制委员会
审核年度 资产管理 方案，是 否同意
确定年 度资产 管理规 模方案 根据资 产管理 方案提 取风险 补偿基 金 年度资产管理规模方 案 根据资产 管理规模 方案和市 场状况提 出客户资 金使用方 案 资金使用 是否在规 定额度之 内
存 档
存 档
营业部 开户
A
xx证券经纪业务管理变革项目 营业部
投资理财流程－ 客户开发
投资理财部 投资理财部 客户开发小组 市场操作小组
在与客户协 商的基础上， 起草资产管 理委托协议 以及补充协 议
AM-2-001
投资理财部 风险决策小组
公司风险 控制委员会
协议中的关键 条款是否超过 规定权限
否
是
是
否
是 否，修改
审核资金 使用方案， 是否同意
审核资金 使用方案， 是否同意 否，修改 是
确定资 金使用 方案 资金使用方案 每个交易 日结束打 印出各受 托帐户的 资金记录 受托帐户资金记录 核算各受 托帐户的 资金增减 和浮动盈 亏情况 定期提交 个帐户的 资金余额 明细表 资金余额明细表
根据交 易单据 记帐
具体审 核开户 所需文 件，在 客户信 息表上 填写审 查结论 客户信息表
客户信息表
存 档
交相应 的风险 决策机 构审核
关键条款 是否超过 审批权限 否 否 审核是否 同意为该 客户开户 是
是
审核是否 同意为该 客户开户 是
否
出具开 户授权 委托书
出具开 户授权 委托书
开户授权委托书
开户授权委托书
办理开 户手续
根据风 险化解 方案进 行操作
A
xx证券经纪业务管理变革项目 投资理财部 研究人员
投资理财流程－ 决策操作管理
投资理财部 自营项目小组
A
根据研 究成果 提出投 资操作 建议 投资额 度是否 超过规 定额度 根据操 作建议 进行操 作 否 审核操 作建议， 是否同 意 是
AM-3-002 公司风险 控制委员会
对操作 项目进 行分析， 撰写研 究分析 报告 否、修改
是
研究分析报告
存 档
投资理财部 风险决策小组
提供研 究成果
否 结束 是
是
审核操 作建议， 是否同 是 意
否
结束
投资项 目完成 提交项 目总结 报告、 财务报 告以及 项目交 易记录
审核项 目总结 报告、 财务结 算报告 和交易 记录 是 审核结 果是否 存在重 大差异 否 将相关 文档提 交稽核 部，由 其进行 稽核 审核研 究分析 报告， 是否同 意
提出调 查的初 步意向
投资理财流程－ 决策操作管理
投资理财部 自营项目小组 投资理财部 风险决策小组
AM-3-001 公司风险 控制委员会
是
审核申 请，是 否同意 否
进行调 查，撰 写调查 报告 否，修改 是 根据调 查报告， 撰写投 资项目 建议书 是否为 重大投 资项目 否
结束
审核调 查报告， 是否同 意
AM-2-002 公司风险 控制委员会
对投资 操作进 行相应 调整 定期根据 资金余额 明细表和 投资报告 书，撰写 资产管理 报告书 向客户定 期提供资 产管理报 告书 否，修改
是 资产管理报告书
审核资产 管理报告 书，是否 同意
资产管理 协议到期 后向客户 提供交易 明细表
交易明细表
xx证券经纪业务管理变革项目 投资理财部投资 方案设计人员
是百度文库
审核协议 是
否 结束
审核协议 否 是 结束
正式与客 户签订资 产管理委 托协议
资产委托协议
存 档
正式与客 户签订资 产管理委 托协议
定期向资 金营业部 和财务部 提供客户 情况一览 表
客户情况一览表
客户开发对象名单
定期向营 业部提供 客户业务 开发名单
xx证券经纪业务管理变革项目 资金营运部/ 财会部 营业部