《银行客户经理培训》PPT课件
合集下载
银行客户经理营销技巧培训(完整版300余页PPT)
• 要成功，你必须先有强烈的成功与欲望，就像你 有强烈的求生欲望一样。
2020/6/9
29
蛹和蝶
蛹看着美丽的蝴蝶在花丛中飞舞，非常的羡慕，就问： “我能不能像你一样在阳光下自由地飞翔？”
蝴蝶告诉他：“第一、你必须渴望飞翔；第二、 你必须有脱离你那非常安全、非常温暖的 巢穴的勇气”
蛹就问蝶“这不是就意味着死亡” 蝶告诉他“从蛹的生命意义上说，你已经死亡了；从 蝴蝶的生命意义上说，你又获得了新生。”
积分制评选冠、亚军团队，授于优秀学员称号（选队长、班长、班主任）
2020/6/9
成功的人不是赢在起点，而是赢得转折点
不管之前有多糟糕，比别人落后多少，把此次培训带来
的身心上的洗礼当作人生重大的转折点，同样可以成为
人生赢家！
2020/6/9
7
成功=智商+情商+胆商+德商
如何提高四商
智商：认真学习 情商：加深关系 胆商：积极参与 德商：乐于分享
如果你想拥有你从未有过的东西
那么你必须去做你从未做过的事情
一个人幸运的前提
是他有改变自己的能力
•业绩为什么没有突破？ •团队为什么没有成长？ •作为民生人我是一切的根源！ •改变从我自己开始！改变从现在开始！
军人成长靠军演，运动员成长靠赛事
民生人成长靠PK
拿出赛跑一样的姿态去做执行、去突破业绩
现场演练
关于此次培训的思考
• 我来的目的是什么？ • 怎样做我才不虚此行？ • 谁决定此次培训最终有效还是无效？
1
在学习的过程中有三种角色
1、观众：只看，不对效果负责；
观众
2、裁判：只做判断，不参与；
裁判
3、运动员：全身心参与！
银行客户经理认知PPT课件
银行客户经理认知
银行户经理的内涵
银行客户经理是从事市场分析、客户关系管
理、营销服务方案策划与实施，并直接服务于客
户的专业技术人员；是银行面向市场、服务客户
、维系客户关系的桥梁和纽带；是银行战略决策
和产品创新的源泉，是实现银行整体发展战略与
目标的主要执行者。
。捕捉信息、挖掘信息、不断创新。 6、团队合作理念。按业务专长、共同维护、共同提高。
.
愿各位客户经理“天天向上”！
2012年2月
专家型 复合型
精通银行摸某领域的产品，对该领域产品的创新能力强。但对其他产品认识可能 不全面，且不擅长客户关系的管理。
能处理好客户关系，也能基本掌握银行产品的操作方法，业务知识较全面。
客户经理工作理念
1、树立价值观。2/8原则。 2、树立风险理念。不是慈善家。 3、个性化服务理念。给客户最佳产品组合。 4、专业化服务理念。专业诚信、训练有素。5、创新理念
工作职责
1、市场调研 2、识别需求 3、营销产品 4、客户维护 5、业务创新 6、风险管理
客户经理类型
你属于哪个类型？你的目标成为哪一类型？
类型 关系型 业务型
特点 拥有客户资源，善于处理与客户关系。但业务知识和产品操作技能有待提高。 熟悉多种银行产品知识和多项业务操作方法。但性格内向，不善处理与客户关系。
角色和作用
联系银行与客户的主要桥梁； 作为客户的策略参谋及财务参谋； 研究分析客户需求并提供解决方案； 争取银行资源以及时解决客户的需求； 了解竞争对手的策略及提出抗衡方法； 运用有限资源替银行赚取合理的回报。
小看板
银行客户经理是： 银行的“信息员”； 客户需求的“采购员”； 银行产品的“导购员”； 银行和客户的“联络员”； 银行业务创新的“推动员” 企业信用风险的“控制员”！
银行户经理的内涵
银行客户经理是从事市场分析、客户关系管
理、营销服务方案策划与实施，并直接服务于客
户的专业技术人员；是银行面向市场、服务客户
、维系客户关系的桥梁和纽带；是银行战略决策
和产品创新的源泉，是实现银行整体发展战略与
目标的主要执行者。
。捕捉信息、挖掘信息、不断创新。 6、团队合作理念。按业务专长、共同维护、共同提高。
.
愿各位客户经理“天天向上”！
2012年2月
专家型 复合型
精通银行摸某领域的产品，对该领域产品的创新能力强。但对其他产品认识可能 不全面，且不擅长客户关系的管理。
能处理好客户关系，也能基本掌握银行产品的操作方法，业务知识较全面。
客户经理工作理念
1、树立价值观。2/8原则。 2、树立风险理念。不是慈善家。 3、个性化服务理念。给客户最佳产品组合。 4、专业化服务理念。专业诚信、训练有素。5、创新理念
工作职责
1、市场调研 2、识别需求 3、营销产品 4、客户维护 5、业务创新 6、风险管理
客户经理类型
你属于哪个类型？你的目标成为哪一类型？
类型 关系型 业务型
特点 拥有客户资源，善于处理与客户关系。但业务知识和产品操作技能有待提高。 熟悉多种银行产品知识和多项业务操作方法。但性格内向，不善处理与客户关系。
角色和作用
联系银行与客户的主要桥梁； 作为客户的策略参谋及财务参谋； 研究分析客户需求并提供解决方案； 争取银行资源以及时解决客户的需求； 了解竞争对手的策略及提出抗衡方法； 运用有限资源替银行赚取合理的回报。
小看板
银行客户经理是： 银行的“信息员”； 客户需求的“采购员”； 银行产品的“导购员”； 银行和客户的“联络员”； 银行业务创新的“推动员” 企业信用风险的“控制员”！
银行理财客户经理培训课件(PPT 38张)
网点转型专题培训
重庆农商行
专注成就力量
业务咨询
软件服务
专业培训
Empoweryourbusiness
Glorycube︱ 嘉讯零售银行咨询 Copyright© 2003-2012,Glorycube
培训安排
第一天：客户经理营销技巧培训
第二天：客户经理营销技巧培训 第三天：大堂经理营销技巧培训
Glorycube︱ 嘉讯零售银行咨询
建立客户信息档案更好地了解客户的现状、需 求与未来的计划 了解客户是一个持续的过程，所以客户信息档 案需根据情况的变化不断更新 在向客户进行销售的过程中，每一步的进展都 需寻求客户的同意
–
导入对客户人生相应阶段的规划 管理，灌输财富管理的概念 最初通过财富管理方案中在市场 上已获得成功的产品来建立起客 户的信任
充分理解客户的需求以维护并提升现有客户关系
理解客– 地址 联系方式 工作/教育情况 个人/家庭 净资产/收入 产品使用情况 客户细分
– 倾听客户目前及对未来投 资的需求
– 根据客户现状及需求做初 步分析 – 及时录入客户资料，初步 分析客户情况及投资计划 – 将分析结果介绍给客户， 再次了解客户需求，并做 相应的进一步分析
理解客户需求
关键信息
• 推荐人的提示 及评论
– –
如何利用
帮助更好地了解客户的具体情 况，爱好及可能的需求等 协助客户关系的顺利建立 –
举例/具体说明
如果推荐人提出客户以前在基金投资上有过不愉快 的经历或损失惨重，那么理财客户经理就不要马上 向客户建议投资基金
•
客户倾向的联 系方式或邮寄 指示
–
询问客户倾向的联系方式(如 电话(工作、住宅)、手机、办 公室、住宅、传真、邮件、电 子邮件等
重庆农商行
专注成就力量
业务咨询
软件服务
专业培训
Empoweryourbusiness
Glorycube︱ 嘉讯零售银行咨询 Copyright© 2003-2012,Glorycube
培训安排
第一天：客户经理营销技巧培训
第二天：客户经理营销技巧培训 第三天：大堂经理营销技巧培训
Glorycube︱ 嘉讯零售银行咨询
建立客户信息档案更好地了解客户的现状、需 求与未来的计划 了解客户是一个持续的过程，所以客户信息档 案需根据情况的变化不断更新 在向客户进行销售的过程中，每一步的进展都 需寻求客户的同意
–
导入对客户人生相应阶段的规划 管理，灌输财富管理的概念 最初通过财富管理方案中在市场 上已获得成功的产品来建立起客 户的信任
充分理解客户的需求以维护并提升现有客户关系
理解客– 地址 联系方式 工作/教育情况 个人/家庭 净资产/收入 产品使用情况 客户细分
– 倾听客户目前及对未来投 资的需求
– 根据客户现状及需求做初 步分析 – 及时录入客户资料，初步 分析客户情况及投资计划 – 将分析结果介绍给客户， 再次了解客户需求，并做 相应的进一步分析
理解客户需求
关键信息
• 推荐人的提示 及评论
– –
如何利用
帮助更好地了解客户的具体情 况，爱好及可能的需求等 协助客户关系的顺利建立 –
举例/具体说明
如果推荐人提出客户以前在基金投资上有过不愉快 的经历或损失惨重，那么理财客户经理就不要马上 向客户建议投资基金
•
客户倾向的联 系方式或邮寄 指示
–
询问客户倾向的联系方式(如 电话(工作、住宅)、手机、办 公室、住宅、传真、邮件、电 子邮件等
银行客户经理PPT课件
目标 计划 安排
管理
过程
理财 ≠ 投资
人对待金钱的行为方式
行为 理财
依据
规划
目标结果
生活 无忧
安全
最高
理财师 执行
投资
趋势 资本 增值 较高
建议
投机 赌博
判断
刺激 玩乐
低
运气
劳神 伤财
无
监督 劝阻
理财是一个过程，一个和人生一样漫长的过程； 理财是一种选择，是对不同的价值观和生活方式
的选择。
个人理财规划影响着，反过来也 受影响于一个人一生所做的许多 选择和决策。
银行客户经理
培训课程
(海量营销管理培训资料下载)
目录
第一部分：理财基础
理财的基本概念 理财业起源、发展与现状 理财的目标、价值与内容 理财的基本原理和有关公式 理财规划的基本流程
目录
第二部分：宏观环境与理财工具
宏观环境与个人理财 各投资渠道的比较与分析 当前环境下投资理财策略和思路
目录
第三部分：家庭综合理财实务（一）
生涯规划 理财规划
为什么要理财
金融投资产品和渠道的多样化 个人资产及消费欲望的增加 人口老年化及老年人口相对贫困化 从一而终就业模式的消失及社会保障体系重建 人生模式的多样化及财务风险的增加
为谁理财?
1-2、理财的目标、价值与内容
理财的目标
建立一个财务安全健康的生活体系 实现人生各阶段的目标和理想 最终实现财务的自由
具体理财目标的设立
了解现状 明白梦想 风险承担能力
理财目标
出发地
目的地
理财—选择一条到达目的地的最佳方式
理财的任务
现在何处？（目前的经济状况） 要到那里去？（将来的经济目标） 将如何到那里去？（实现目标的手段和步骤）
相关主题