中邮网院-违规问责考试

第二季度违规问责岗位资格考试1、违反公司外汇业务规定，有下列哪种情形，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分（）A、擅自开展未经上级行授权的业务的B、违规对辖内机构进行业务转授权的C、新业务市场准入核准或备案中向监管机构提供虚假信息的D、办理超出跨境融资风险期权余额上限的相关业务，且未及时报告的2、违反理财POS相关业务规定，下列哪些情形，需移送审委会审理。

A、理财POS转入资金未购买理财类产品、办理定期存款类业务C、理财POS操作人员利用理财POS为本人办理业务B、为客户办理理财POS业务时，未在网点高柜或低柜等监控环境下办理D、将理财POS终端挪作他用3、个人贷款业务不息责任认定实施细则规定，若消费贷款业务经办人员认定为违规行为责任，且满足客户经理住房消费贷款不良率小于（）（或非住房消费贷款不良率小于、5%），其他岗位人员所属一级支行或其经办业务的机构的不良率小于（）。

在该次责任认定过程中，予以免除经济处理。

若后累计不良率超过了上述指标，对前次认定完毕的不良贷款不再追加处理。

A、0.2%，0.3%B、0.3%，0.4%C、0.3%：0.2%D、0.4%：0.3%4、领导人员违反规定，下列哪种情形，构成轻微违规行为。

A、采取不正当手段进行同业竞争。

B、重大情况或问题未按规定请示报告。

C、制度执行不力、管理不到位。

D、发现后未制止员工进行违规操作。

5、违反网点管理规定，下列哪些情形，应移送审委会审理。

A、不相容岗位相互兼职B、逆流程办理业务C、一人拥有不同級别权限D、擅自临时停业5、违反流动性管理规定，流动性危机应急处置不力造成危机持续恶化，给邮储银行造成重大损失的，情节严重或后果严重的，给予（）处分A、记大过B、开除C、撤职D、降级7、以下违反信息管理规定的行为，在情节及后果不严重的情况下，处理错误的是（）。

A、在生产网络上私自接入个人笔记本电脑、移动存储设备、无线网络设备的，给予告诫或通报批评处理B、在生产终端上使用与业务无关软件或进行与工作无关操作的，给予告诫或通报批评处理C、未按规定查阅、浏览、拷贝、打印、修改客户账户信息和数据的，给予警告至记大过处分D、擅自将系统和网络需求、技术文档、配置或源代码等信息复制、外泄的，给予警告至记大过处分8、管理责任认定中，责任类别为重要管理责任认定的三档，处理标准为（）、A、扣减半个月平均绩效纹入，告讶B、扣诚一个月平均绩效收入，通报批评C、扣减两个月平均绩效收入，警告D、扣减个月平均绩效收入，记过或记大过9、若审委会认为不良贷款情况复杂，不良原因不明确，难以作出公正认定的，经（）批准，可要求调查组重新对该笔贷款进行补充调查、A、总行B、审委会C、H级行D、委员会主任10、违反信贷业务规定，下列哪种情形，应给予积分处理A、违规以贷转存B、因工作不尽职未发现客户提供虚假材料C、贷款申请类、经营类资料内容存在瑕疵、不规范。

D、未按规定进行客户身份信息互联网核查。

11、外部监管机构监督检查发现问题应给予积分处理的，由（）提出积分处理意见A、外部监管机构B、被检查部门C、内控合规部门D、被检查机构对应检查项目的牵头部门12、个人贷款业务不良责任认定实施细则规定，若个人线上消费贷款经办人员认定为违规行为责任，客户经理线上消费贷款不良率小于（），其他岗位人员所属一级支行或其经办业务的机构的不良率小于（），在该次责任认定过程中，予以免除经济处理。

若后累计不良率超过了上速指标，对前认定完毕的不良贷款不再追加处理，A、2、5%；2、5%B、2、5%；3、9C、3、%3、%D、2、%，2、%13、责任人在同一等信贷类不良资产业务中，有两种及以上员工违规行为处理办法规定的违规行为的，在给予一并处理时，按其教种违规行为中应受到的最高处理加重（）档给予处理。

A、B、两C、D、14、违原投行业务规定，未按规定承做投行业务的（未达到情节严重或后男严重），可给予（）处分A、通报批评B、降级C、记过D、解除劳动合同15、责任认定中，公司类贷款贷前调查基本证件及准入类资料不包括，（）A、企业法人营业执照复印件（三证合一，境外法人提供境外合法往册成立的证明文件）。

B、贷款用途合理合规的证明材料，如采购合同、施工合同、贷款合同C、企业信用信息查询留存授权书及企业征信系统信用报告D、法定代表人有效身份证件复印件16，22年4月，总行召开审委会，下列哪位参会人员不具备表决权。

A、总行审委会主任B、总行风险管理部总经理C、总行内控合规部总经理D、总行审计局员工17、上级机构应在受理之起（）个工作内作出复核决定。

A、1B、3C、2D、618、小企业类贷款生产经营类资料主要有：如企业近三个年度财务报告及最近一期的财务报表、企业近（）各季度的增值税及所得税完税凭证、企业近一年度的主要银行账户对账单、近一年及近期电费水费缴纳清单或有效汇总缴纳凭证、经营场所产权证明或租赁合同协议书、资本金和其他建设生产资金筹措方案及落实资金来源的证明材料（固定资产贷款）、房地产开发贷款相关证明材料等。

A、三年B、两年C、一年D、半年19、违反信用卡风险审查、授信审批规定，在审批授信环节中，无依据修改系统决策建议，核发卡片或提高授信额度的，情节严重或后果严重的，给予（）处分不符合制度要求。

A、降级B、记大过C、开除D、解除劳动合同20、贷后管理环节票据贴现业务承兑银行无正当理由拖延付款的，票据托收岗应在计息到期起（）个工作内，向承兑银行发出《催收公函》。

A、三B、五C、七D、十21、票据承兑业务中，收到他行查询时，未按规定进行查复的，若情节及后果不严重的，应予以何种处理。

（）A、告诫B、通报批评C、警告D、解除劳动合同22、以下（）不属于领导人员违反廉洁从业规定，侵害公共利益、邮储银行利益，给予警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同的情形。

A、本人的配偶、子女及其他特定关系人投资或经营的企业与邮储银行发生可能侵害公共利益、邮储银行利益经。

B、高职或退休后三年内，在与邮储银行有业务关系的私营企业、外资企业和中介机构担任职务、投资入，或济业务往来的，上述企业或机构从事、代理与邮储银行经营业务相关经营活动的C、其他侵害公共利益，邮储银行利益的行为D、未及时、有效传达或执行上级机构决策和规章制度的23、由（）作出复查决定的不再接受复核申请。

A、二级分行C、总行B、一级分行D、集团公司24、各一级分行、总行各部门应按季度向总行审委会办公室报送辖内员工处罚信息，报送时间为次季度第一个月（）前。

A、5B、1C、2D、325、票据承兑业务中，对调查中发现的重大问题故意隐瞒，误导授信审查审批的，情节严重或后果严重的，应子以何种处理。

（）A、告诫B、通报批评C、警告D、降级26、下列情形，不可免予追究责任的是（）。

A、因受到暴力或胁迫实施违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施。

B、法律法规、监管机构规定可免责的情形。

C、在集体决策的违规行为中，有证据表明明确表达了反对意见D、虽然有违规行为，但业务已经移交他人的二、多选题（共17题，每题2分，共34分）27、调查结束后，建议仅给予经济处理、批评教育的，应由调查部门填写《违规行为处理意见书》并送达（）、A、责任人本人B、责任人所在机构（部门）C、人力资源部D、法律与合规部28、某省一级支行发生违法发放贷款案件，不良余额达、51亿元，下列问责处理中，哪些表迷是借误的。

[2分）A、该支行分管负责人在寨发期间违规为他人套取银行信用，可给予撤职处分。

B、二级分行分管负责人，可给予撤职处分，C、二级分行涉案条线部门负责人，可给予撤职处分。

D、总行涉寨条线部门处室负责人，可给予警告处分。

29、违反票据贴现业务查验规定，有下列哪些情形的，给予警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给子降级至开除处分，或解除劳动合同。

（）A、未按规定对拟贴现票据进行审验的B、未按规定对拟贴现票据进行查询查复的C、查验人员隐瞒实情，出具虚假、误导性查验意见的D、未实行双人审验，但票据是真实的3、发生案件的，应对案件责任人员进行问责，责任人员范围具体指对案件发生负有责任的30、各级机构从业人员，包括（）。

A、作案人员B、相关违法违规行为的实施人C、相关违法违规行为的参与人D、对案件发生负有管理、领导、监督责任的人员31、违反培训管理规定，具有（）情形，情节严重或后果严重的，可给予开除处分A、通过谎报、虚报等方式，挪用、滥用、截留教育培训经费的B、编造或篡改培训档案和证书的C、擅自修改培训或选拔聘任专业技术职务评定结果、考核成绩或通报结果的D、弄虚作假，编造、谎报学历、培训经历和资格条件的32、《中国邮政储蓄银行不良贷款管理责任认定办法（22年修订版）》中规定的管理责任认定可在同一档位内予以从轻或从重处理的情形，下列说法正确的是（）。

A、分支机构不良贷款率低于当地同业不良贷款率6%的，应从轻处理；不良贷款率高于当地同业不良贷款率回B、认定期末分支机构信贷产品不良贷款率高出全行该信贷产品不良贷款率的，应从重处理的，应从重处理C、在责任认定现场调查前，分支机构整体或某个信贷产品贷款质量较认定期末大幅提升（不良贷款额降幅回D、未落实资产质量控制措施或落实不到位的，应从重处理%及以上或不良贷款率下降、5个百分点及以上）或不良贷款收回2%及以上的，可从轻处理33、某网点柜员在柜面作业时受理一客户1万元现金存款，验钞机两次发出警示，未进行查看验视和甄别，导致收入一张百元假币。

随后，另一客户前来取款5万元时，该柜员将前次客户存入的现金予以支付，过验秒机时再次发出示，但未认真核验人民币真伪，导致对外付出假币。

半小时后客户返回，提出假币质疑，该柜员断然否认并发生语言冲突，客户随即投诉至人民银行。

事后人民银行对该行作出行政处罚。

下列问责处理中，表述正确的有：A、该员工未按规定收缴假币的行为，可给予通报批评处分，经济处理1元。

B、该员工未按规定收缴假币的行为，可给予告诫处理，经济处理3元。

C、该员工违规操作，与客户发生纠纷造成不良影响，情节严重或后果严重，需移送审委会审理。

D、该员工未按规定核验人民币真伪，擅自将假币实际对外支付，情节严重或后果严重，可给予记大过处分。

34、二人及以上共同故意违规的，下列说法正确的是（）A、对其中的领导人员或主要责任人从重处理B、对次要责任人员可免子处到C、对其他员工，根据其在共同故意违规行为中所起的作用给予处理D、对次要责任人员可减轻处理35、违反业务印章管理规定，下列哪些情形，应给予警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。

A、关键业务专用印章未放置入用印机保管B、擅自销毁业务印章C、关键业务专用印章未在监控下用印，或申请用印人员与印章保管人员未同时在场D、私刻、伪造业务印章36、违反收支管理规定，具有（）情形（未达到情节严重或后果严重），给予警告至记大过处分A、违规发放各种补贴津贴B、违规使用职工福利费、职工教育经费、工会经费、市场发展费用以及其他专项费用的C、违规列支公款消费D、违规列支高档物品37、有下列哪些情形，应从重或加重处理（）。